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融资融券基础知识及风险提示1.什么是融资融券交易?答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。
与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
2.什么投资者可以参与融资融券交易？答：根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。
对于不满足证券公司征信要求、在该证券公司从事证券交易不足18个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
3.什么证券公司可以开展融资融券业务试点？答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。
未经证监会批准，任何证券公司不得向投资者提供融资、融券业务。
4.投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。
投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
5.融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？答：融资融券业务投资者面临的风险包括：市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。
投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。
流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。
原创融资融券交易规则详解导言融资融券交易是股票市场中一种重要的交易方式。
通过融资融券交易，投资者可以通过借贷资金进行股票买卖，从而实现杠杆效应，提高资金利用效率。
本文将详细介绍融资融券交易的规则，包括融资融券的定义、参与主体、交易流程、风险提示等内容。
一、融资融券的定义融资融券是指投资者通过向证券公司借贷资金来进行股票交易的一种方式。
其中，融资是指投资者向证券公司借款购买股票，而融券则是指投资者以已持有或借入的股票作为抵押，从证券公司借款进行股票卖空的交易行为。
融资和融券的基本原理是一样的：借入资金用于股票交易，然后通过卖出股票或买入股票来获利。
不同之处在于融资是通过买入股票来实现盈利，而融券则是通过卖出股票来实现盈利。
二、参与主体融资融券交易的参与主体主要包括投资者、证券公司和交易所。
投资者是进行融资融券交易的主体，他们通过向证券公司申请借款或借入股票来进行交易。
证券公司则是提供融资融券服务的机构，负责审核投资者的融资融券申请并提供融资融券资金。
交易所则是融资融券交易的场所，负责进行融资融券的撮合和清算。
三、融资融券的流程融资融券交易的流程主要包括以下几个步骤：1.投资者向证券公司申请融资或融券，并提供相应的担保品（如股票、债券等）；2.证券公司根据投资者的融资融券需求进行审核，确定融资融券额度；3.投资者在交易所上进行买入或卖出股票的操作；4.交易所根据买卖订单进行撮合，并进行交易的清算；5.投资者根据融资融券交易的结果进行盈亏结算；6.投资者按时偿还融资或融券的本金和利息。
四、融资融券交易的风险融资融券交易虽然可以带来更高的收益，但同时也伴随着一定的风险。
投资者在进行融资融券交易时需要注意以下几点风险：1.市场风险：股票市场存在较大的波动性，投资者在融资融券交易中可能面临股票价格大幅波动的风险，可能导致投资者的融资融券头寸出现亏损；2.财务风险：融资融券交易涉及资金杠杆，如果投资者无法按时偿还融资或融券的本金和利息，可能会导致投资者出现财务风险；3.利率风险：融资融券交易涉及利率变动，如果利率上升，投资者可能需要支付更高的利息费用；4.监管风险：融资融券交易受到监管政策的影响，如果监管政策发生变化，可能会导致投资者无法按照原有计划进行融资融券交易。
融资融券交易风险揭示书必备条款各证券公司： 为了使投资者充分了解融资融券交易风险，开展融资融券业务试点的证券公司（以下简称试点证券公司）应制订《融资融券交易风险揭示书》，向投资者充分揭示融资融券交易存在的风险、以及因不能及时补交担保物而被强制平仓带来的损失。
《融资融券交易风险揭示书》至少应包括下列内容： 一、提示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。
二、提示投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。
三、提示投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
四、提示投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给投资者造成经济损失。
五、提示投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
六、提示投资者在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，投资者将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给投资者造成经济损失。
七、提示投资者在从事融资融券交易期间，如果发生融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况，投资者将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给投资者造成经济损失。
八、提示投资者在从事融资融券交易期间，证券公司将以《融资融券合同》约定的通知与送达方式及通讯地址，向投资者发送通知。
融资融券交易规则及操作方法（一）引言概述：融资融券交易是证券市场中一种重要的交易方式，为投资者提供了更多的融资和融券手段。
本文将介绍融资融券交易的基本规则和操作方法，帮助读者更好地理解和应用融资融券交易。
一、融资融券交易规则1.1 融资融券交易基本概念1.2 融资融券的参与主体1.3 融资融券的交易对象1.4 融资融券交易的风险与收益1.5 融资融券交易的法规与制度二、融资融券交易的操作方法2.1 开通融资融券账户2.2 查看可用余额和融资融券额度2.3 融资融券交易的委托方式2.4 借入资金融资和证券融券的具体操作流程2.5 融资融券交易的费用与费率说明三、融资融券交易的风险管理3.1 融资融券交易的风险分析3.2 融资融券交易的风险控制措施3.3 风险警示和强制平仓的规定3.4 融资融券交易中的风险管理策略3.5 融资融券交易的风险提示与注意事项四、融资融券交易的操作技巧4.1 分析市场行情和个股走势4.2 挑选合适的标的进行融资融券交易4.3 控制交易品种和交易金额4.4 做好仓位管理和风险控制4.5 常见问题应对及操作小技巧五、融资融券交易的总结5.1 融资融券交易的优势和适用场景5.2 融资融券交易的局限性和注意事项5.3 如何合理利用融资融券交易提升投资效益5.4 未来融资融券交易发展趋势展望5.5 结束语：融资融券交易是投资者的一种强大工具，合理的规避风险、灵活的操作技巧和科学的风险管理能够提高交易的成功率和收益。
通过学习和实践，投资者可以更加深入地理解和应用融资融券交易，为自己的投资决策提供更多选择和机会。
以上是对融资融券交易规则及操作方法的一部分内容的阐述，希望对读者有所帮助，欢迎探索更多关于融资融券交易的知识与技巧。
融资融券知识测评要求
了解融资融券知识对于投资者来说至关重要。
下面将介绍融资融券知识的测评
要求。
第一，什么是融资融券？
融资融券是指投资者向券商借入资金进行证券买入（融资）或借入证券进行证
券卖出（融券）的交易行为。
融资是指借入资金进行证券买入，投资者可在融资限额内使用券商提供的资金买入证券。
融券是指借入证券进行证券卖出，投资者可在券商提供的融券额度内借入证券卖出，并在还券期限内购回。
第二，融资融券的风险有哪些？
融资融券交易具有一定的风险，投资者需要充分了解以下几个方面的风险。
首
先是市场风险，即投资者所持有的证券价格可能会发生变动，导致投资损失。
其次是信用风险，如果券商出现经营困境，可能无法按时归还借款或融券证券，从而造成投资者的损失。
此外，还包括利率风险、操作风险和流动性风险等。
第三，融资融券的相关规定有哪些？
融资融券交易受到监管机构的严格监管和规范，投资者应了解相关规定。
首先
是准入条件，投资者需要满足券商要求的准入标准，包括风险承受能力、交易经验等。
其次是融资融券品种和范围的限制，某些证券可能不适合作为融资融券标的物。
此外，还有融资融券额度的限制、维持担保比例要求以及风险提示和风险揭示等。
总之，融资融券是一种具有风险的投资行为，投资者在进行融资融券交易前应
该充分了解相关知识，并根据自身风险承受能力和理解程度进行决策。
在交易过程中，投资者需要密切关注市场动态和相关风险提示，做出明智的投资决策。
同时，根据监管机构的规定，合规经营和风险控制是投资者进行融资融券交易的重要前提和保障。
融资融券交易重要提示信用账户限制居多，他与普通账户交易最大的区别在于信用账户有时候你是被动的。
1. 融资还款和利息结算规则，在没有搞懂的情况下，容易导致还款错误。
规则请参见“融资负债还款规则案例”！！！账是不会错的！原因是你还款规则还没搞清楚！2. 强制平仓。
由总部平仓，客户无权提出异议！并且影响诚信记录！！！3. 维持担保比例=（可做担保物总资产/总负债）。
不能低于130%！！！如果某日收盘低于130%了，你必须在第二个交易日将其补充到150%以上，否则第三个交易日我们会采取强制平仓！！！4. 从信用账户划出资产，只能是超过负债3 倍以上的资产才能转走！！！5. 证券担保物划转无论从信用账户到普通账户还是从普通账户到信用账户，都是隔天到账的！！！深证股票划转席位号：260400，股东号就是你普通深证股东号！！！6. 融券卖出，委托价格不能低于最新成交价！！！归还融券负债时，如果有小于100 股的零股，必须先归还100 股，多还的部分第二天清算时退还。
7. 单笔融资或者融券负债最长不得超过6 个月，到期前可以还款后再融资进行展期，但你常常会面临的问题是你资产缩水后，你无法再融到原来那么多的钱了！！！8. 集中度和维持担保比例之比。
股票集中度是指单一股票市值占您总资产比值。
维持担保比如上所述。
这两个比值之比是有规定的！！！（1）当这个比值之比（清算后）超过50%，说明您账户集中度要警惕了！（2）当这个比值之比（清算后）超过58%，你账户将无法买入和融资买入该股票！！（3）当这个比值之比（清算后）超过65%，你账户将无法买入和融资买入该股票，以及无法融资买入和融券卖出所有股票。
（4）当这个比值之比（清算后！！注意，不是实时的！）恢复到50%以下，以上限制才会解除！！！9. 信用账户中无法普通买入不是担保物的证券！！！在某些特殊情况下，我们公司会将某个股票调出担保物（例如，某个股票被交易所执行退市风险警示时），如果你信用账户持有该股票，这意味着你的维持担保比可能会大幅下降，因为维持担保比指标的总资产指的是可做担保物的总资产！！！10. 我们公司还可以对担保物的折算率进行调整，调高了，说明你保证金余额会增加，调低了，意为着你可融资数量也突然变少了！！！11. 信用账户中股票如果发生需要支付对价的权益（如配股），你只能用自己的钱去行使权益，不能融资行使权益！！！12. 的邮箱的初始密码是你身份证后六位！13. 集中持有长期停牌股票风险巨大。
融资融券业务相关规则介绍融资融券业务（Margin Financing and Securities Lending）是指投资者通过向券商借款购买证券，或者将自己持有的证券借给券商，从而进行证券交易的一种金融业务。
融资融券业务的出现，为投资者提供了更多的交易机会和融资渠道，也提升了市场流动性和参与度。
以下将对融资融券业务相关规则进行详细介绍。
一、融资融券业务实行的基本条件融资融券业务根据不同国家、地区的市场规模和发展阶段，可能会有一些差异，但基本的条件包括：1. 投资者必须拥有证券账户，并有一定的证券交易经验；2. 投资者需符合券商或监管机构规定的信用条件，如良好的信用记录、充足的信用额度等；3. 投资者必须与券商签订融资融券业务的合约，明确双方权利义务；4. 投资者需缴纳一定的保证金。
二、融资融券业务的主要规则融资融券业务在不同市场可能有些差异，但一般都会涉及以下几个方面的规则：1. 杠杆比例：券商会根据市场情况和投资者的信用状况，设定不同的杠杆比例如1:1、1:2等。
这意味着投资者可以借款购买相应杠杆倍数的证券。
2. 融资利率：券商以一定的费率提供借款服务，投资者必须按时偿还借款，并支付相应的融资利息。
3. 融资额度：券商会根据投资者的信用状况和财务状况，设定不同的融资额度和最大持仓限额。
投资者的借款金额不能超过融资额度，同时持有的证券市值不能超过最大持仓限额。
4. 维持保证金比例：投资者在进行融资融券业务过程中，必须按照券商要求，维持一定比例的保证金。
如果保证金比例低于要求的水平，投资者需要及时追加保证金或减持证券。
5. 强制平仓：如果投资者未能按时追加保证金或减持证券，券商有权采取强制平仓措施，将投资者的持仓证券卖出以还款。
三、融资融券业务的风险控制措施融资融券业务具有一定的风险，为了保护投资者和市场稳定，各个市场都制定了相应的风险控制措施，包括：1. 严格的信用评估：券商会对投资者的信用状况进行评估，确保借款人具备偿还能力和借款人约定偿还职责的能力。
融资融券实例操作步骤一、融资融券概述融资融券是指投资者通过证券公司借入资金购买证券或借入证券卖出，从而增加投资资金或者获得利润的一种交易方式。
下面将介绍融资融券的具体操作步骤。
二、融资操作步骤1. 开立证券账户：首先，投资者需要到证券公司办理开户手续，填写相关资料并提供身份证明材料。
在开户过程中，投资者需要选择融资账户类型，并按照要求提供相关的风险承受能力评估材料。
2. 完善融资资格：投资者需要满足一定的融资条件，包括资产净值、风险评级等。
证券公司会对投资者的财务状况进行评估，确保其具备足够的还款能力和风险承受能力。
3. 提供担保物品：在进行融资操作时，投资者需要提供一定的担保物品作为借款的抵押，以确保证券公司在投资者无法偿还融资本金时能够通过拍卖担保物品来收回债权。
4. 借入资金：融资账户开通后，投资者可以向证券公司申请借入资金。
根据投资者的融资额度和担保物品价值，证券公司会给予一定比例的资金借款。
5. 购买证券：在获得融资资金后，投资者可以通过融资账户购买自己感兴趣的证券。
投资者可以根据自己的判断和分析，选择适合自己投资策略的证券品种进行购买。
三、融券操作步骤1. 开立证券账户：与融资操作类似，投资者首先需要到证券公司开立证券账户，并进行相关的身份验证和风险评估。
2. 完善融券资格：投资者在进行融券操作前，需要满足一定的条件，包括资产净值、风险承受能力等。
证券公司会根据投资者的情况评估其融券资格。
3. 提供担保物品：与融资操作类似，投资者在融券操作中也需要提供一定的担保物品作为借入证券的抵押。
这些担保物品可以是投资者名下的证券或者其他有价证券。
4. 借入证券：融券账户开立后，投资者可以向证券公司借入证券。
借入的证券数量和种类取决于投资者的融券额度和担保物品的价值。
5. 卖出证券：借到证券后，投资者可以通过融券账户将这些证券卖出。
投资者可以根据市场行情和自己的判断，选择适合卖出的证券品种。
四、风险提示融资融券交易具有一定的风险，投资者在进行操作时需要注意以下几点：1. 市场风险：证券市场存在波动，投资者需要具备一定的风险承受能力，做好市场风险的防范和应对措施。
融资融券合同范本空白合同甲方：_________________________乙方：_________________________根据《中华人民共和国合同法》的相关规定，经双方协商一致，就融资融券业务签订如下合同：一、融资融券业务的基本内容1. 甲方向乙方提供融资服务，乙方向甲方提供融券服务。
2. 融资融券的具体金额和期限由双方协商确定。
3. 双方应按照约定的期限和金额履行融资融券业务。
二、融资融券的利息和费用1. 甲方向乙方提供融资服务，乙方应按约定支付利息和相关费用。
2. 乙方向甲方提供融券服务，甲方应按约定支付利息和相关费用。
三、融资融券的风险提示1. 融资融券业务存在一定的风险，双方应充分了解并承担相应的风险。
2. 在融资融券业务过程中，如出现风险情况，双方应及时沟通协商解决。
四、融资融券的违约责任1. 任何一方未按约定履行融资融券业务，应承担相应的违约责任。
2. 如因不可抗力因素导致无法履行合同，双方应及时通知对方，并协商解决方案。
五、合同的解除和终止1. 双方一致同意解除合同的，应书面通知对方，并协商解决相关事宜。
2. 合同期满或双方达成其他协议，合同自行终止。
六、其他事项1. 合同的有效期为_______年，自双方签字盖章之日起生效。
2. 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：_________________________签字：_________________________ 日期：_________________________乙方（盖章）：_________________________签字：_________________________ 日期：_________________________。
第一部分基础知识1、什么是融资融券交易？融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
2、参与融资融券交易的投资者应该具备什么条件?根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，参与融资融券交易的投资者应该满足以下条件：（1）在该证券公司交易超过半年；（2）交易结算资金纳入第三方存管；（3）证券投资经验丰富、具有风险承担能力；（4）无重大违约记录；（5）非证券公司的股东或关联人；（6）已通过证券公司的征信审核。
值得注意的是，证券公司可在上述基础上，对投资者制定更为严格的准入条件。
3、是否所有的证券公司都具有开展融资融券业务的资格？《证券公司融资融券业务试点管理办法》中对开展融资融券业务的证券公司在资产规模、合规化经营等方面有一定的要求。
证券公司在开展该项业务之前，应该向证监会提出试点申请，只有得到证监会许可的证券公司才可以开展此项业务。
4、投资者开展融资融券业务时，操作流程是怎样的？融资融券业务的流程包括以下八个基本环节：（1）征信：投资者提出融资融券申请，证券公司根据投资者提供的征信材料对其进行信用评估，并对投资者提交的担保物进行价值评估。
（2）评估授信：证券公司根据投资者的资信状况、拟提交的担保物价值、市场变化、财务安排等因素，评估确定可提供给投资者的融资额度和融券额度。
（3）签订合同：通过授信的合格投资者与证券公司签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务合同，合同对双方的权利义务关系作出详细而明确的规定。
（4）开立账户：投资者持开户所需要的资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。
（5）转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
（6）融资融券交易：融资时，投资者可在融资额度范围内用融资款买入标的证券，证券公司以自有资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收；融券时，证券公司以融券专用证券账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。
融资融券业务介绍基础知识篇体验版什么是融资融券业务?融资融券业务是指投资者在证券公司的授权下，通过借入资金（融资），或借入证券（融券）进行买卖股票的一种交易方式。
融资融券业务能够帮助投资者增加投资杠杆，提高投资收益，并提供更大的灵活性。
融资融券业务的特点1.杠杆效应：融资融券业务可以帮助投资者使用借入的资金或证券进行交易，提高投资收益。
通过借入的资金或证券，投资者可以放大自己的股票投资规模。
2.灵活性：融资融券业务在买卖股票上提供更大的灵活性。
通过借入资金或证券，投资者可以更加灵活地调整自己的投资组合，更好地把握市场机会。
3.风险管理：融资融券业务能够帮助投资者更好地管理投资风险。
通过融资融券，投资者可以在需要时增加或减少持有的股票头寸，降低投资风险。
融资融券业务的主要形式融资融券业务的主要形式有两种：融资和融券。
融资融资是指投资者通过借入资金来购买股票。
在融资业务中，投资者可以向证券公司借款用于购买股票。
融资的本质是投资者向证券公司借钱，然后以这笔借款作为购买股票的资金。
投资者在购买股票之后，需要按照约定的时间和利率向证券公司偿还借款。
融资的优点是能够放大投资收益，提高投资回报率。
但是，融资也存在风险，如果股票价格下跌，投资者需要承担亏损，并按照约定的时间和利率偿还借款。
融券融券是指投资者通过借入证券来卖空股票。
在融券业务中，投资者可以向证券公司借入股票来卖空，即先卖后买。
投资者在卖空股票之后，需要在约定的时间内购买同样数量的股票还给证券公司。
融券的优点是可以通过卖空股票获得卖出收入，如果股票价格下跌，投资者可以在回购时以更低的价格购买股票还给证券公司，获得差价收益。
但是，融券也存在风险，如果股票价格上涨，投资者需要以高于卖空价格的价格购买股票还给证券公司，承担亏损。
如何参与融资融券业务要参与融资融券业务，投资者需要具备以下条件：1.开立融资融券账户：投资者需要在证券公司开立融资融券账户。
开立账户时，需要提供相关身份证件和银行卡等资料。
融资融券基础知识及风险提示1.什么是融资融券交易?答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。
与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
2.什么投资者可以参与融资融券交易？答：根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。
对于不满足证券公司征信要求、在该证券公司从事证券交易不足18个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
3.什么证券公司可以开展融资融券业务试点？答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。
未经证监会批准，任何证券公司不得向投资者提供融资、融券业务。
4.投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。
投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
5.融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？答：融资融券业务投资者面临的风险包括：市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。
投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。
流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。
投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。
单一证券异常风险：单一证券异常波动，可能导致投资者信用证券账户维持担保比例急剧下降，引发强制平仓带来的资产损失风险。
投资者应采取组合投资方法，规避集中投资单一证券带来的异常波动风险。
债务风险：投资者未能按照合同约定及时偿还融资融券债务时，将面临强制平仓，强制平仓后仍不能偿还全部债务时，将面临债务追偿、直至起诉。
6.融资融券期限最长是多少？答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。
7.投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？答：投资者在证券公司进行融资买入或融券卖出后，如果该证券的价格没有像投资者预期那样上涨或下跌，则投资者既要承担证券价格和预期反向波动的投资损失，还要承担融资或融券产生的利息和费用，将会加大投资者的总体损失。
8.为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？答：在融资的情况下，由于证券公司融资总额规模受限，存在授信给投资者的融资额度在某一时点无法足额使用的可能。
在融券的情况下，由于证券公司融券总额规模或证券品种受限，存在授信给投资者的融券额度在某一时点无法足额使用的可能。
9.投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？答：根据投资者与证券公司签署的融资融券合同约定，投资者信用账户的维持担保比例如果低于130%的要求，证券公司将通过约定的方式通知投资者予以补仓。
证券公司履行的是发出通知的义务，但投资者对信用账户资产负有谨慎、注意责任，即投资者有义务随时留意自己信用账户资产价值的变动情况，随时留意自己的手机、电话、传真邮箱等约定的联系方式中收到的通知信息，若因为投资者的疏忽大意而延误补仓，相应责任由投资者承担。
10.投资者如何维护本人在融资融券业务中的合法权益？答：投资者在进行融资融券交易前，要对融资融券业务规则有全面的了解，仔细阅读《融资融券交易风险揭示书》，与具有业务资格的证券公司签订符合规范的融资融券合同。
在交易过程中，投资者要及时关注信用账户资产的变化情况和相关通讯方式的通知内容，尽可能避免被强制平仓的情况发生，以保护自身的合法权益。
信用账户及征信、授信1.什么是信用证券账户？答：信用证券账户是投资者为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。
2.什么是信用资金账户？答：信用资金账户是指投资者在证券公司指定存管银行开设的资金账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
投资者只能开立一个信用资金账户。
3.什么是征信？答：征信是证券公司在向投资者提供融资、融券业务前，了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并据此就投资者的资信状况进行全面的分析和评价投资者是否适合开展融资融券业务的过程。
4.什么是授信？答：授信是投资者在通过证券公司的征信程序后，证券公司授予投资者进行融资融券交易的信用额度，投资者可以在授信额度内向证券公司进行融资融券交易。
5什么是授信额度？答：该额度是投资者可融资融券额度的上限。
投资者实际可使用的融资融券额度需要根据投资者在信用账户内的担保物的价值确定。
6.个人投资者开户的基本条件是什么？答：（1）年满十八周岁有行为能力的中国公民；（2）投资者具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形；（3）普通账户在本公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备；（4）普通账户必须是规范账户，普通资金账户和普通证券账户都为实名账户，交易结算资金已纳入三方存管；（5）普通账户最近6个月内交易5笔以上；（6）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。
7.机构投资者开户基本条件是什么？答：（1）投资者具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形；（2）普通账户在本公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备；（3）注册资本在500万元以上；（4）普通账户必须是规范账户，普通资金账户和普通证券账户都为实名账户，交易结算资金已纳入三方存管；（5）法定代表人证明书合法、有效(如与营业执照上的法定代表人不一致，需附书面情况说明及工商登记机关的书面确认)；（6）法定代表人身份证明文件合法、有效(须加盖申请单位公章和法定代表人签章)；（7）法定代表人专项授权委托书合法、有效(须加盖申请单位公章和法定代表人签章)；（8）授权代理人有效身份证明文件合法、有效；（9）普通账户最近6个月内交易5笔以上；（10）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。
8.哪些投资者无法开立信用账户？答：（1）法律法规禁止参与融资融券业务的投资者；（2）拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人；（3）证券公司的股东、关联人；（4）证券公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户或具有重大违约记录的客户；（5）存在到期未清偿债务的客户；（6）列入证券公司黑名单的投资者：证券公司建立融资融券投资者黑名单，记录法律法规禁止、信用状况较差、有过市场操纵历史等投资者名单，被列入黑名单的投资者将无法进行开户。
9.投资者开户时须申报的内容有哪些？答：（1）持有限售股及解禁限售股的情况：投资者开户必须申报持有的限售股情况，持有限售股为标的证券的，面临融券卖出或担保物转入的限制。
（2）担任上市公司董事、高管、监事的情况：投资者开户必须申报是否哪家上市公司的董事、高管、监事。
上市公司董事、高管、监事不能融券卖出其上市股票，也不能将其持有的上市公司股票作为担保物转入。
（3）申报其本人及关联人全部证券账户，内容包括关联人姓名、关联方证件号码和关联股东账户。
10.投资者开户的流程是什么？答：（1）投资者应先接受证券公司提供的投资者教育，充分了解融资融券业务的基础知识、业务规则及业务的潜在风险，并仔细阅读证券公司提供的标准业务合同文本和风险揭示书；（2）投资者应填写证券公司提供的《业务申请表》，申请融资融券的授信额度；（3）投资者应配合证券公司业务人员的征信工作，提交相应的资信证明材料；（4）投资者在通过证券公司的征信程序并获得证券公司授予的信用额度后，应临柜签署《融资融券合同》的标准文本和《风险揭示书》；（5）投资者在证券营业部填写开户表单、签署开户协议，开立用于融资融券交易的专用信用资金账户和信用证券账户。
11.个人投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？答：个人投资者提出融资融券业务申请，需本人到证券公司营业部临柜办理，并提供以下材料：（1）《融资融券业务申请表》；（2）有效身份证件原件及复印件；（3）普通证券账户卡；为方便通过征信程序，投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：（1）户口本；（2）结婚证；（3）投资者登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据等；（4）能够证明财产状况的资产证明：（a）银行代发工资记录、纳税证明或单位开具的收入证明；（b）银行活期存折、定期存单或经银行盖章的对账单；（c）其它有价证券、理财产品证明（如国债凭证、理财产品购买合同等）；（5）房产证；（6）其它机构（如银行）的信用证明；（7）其他资信资料。
12.机构投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？答：机构投资者应提供的必备资信材料有：（1）《融资融券业务申请表》；（2）企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证正本或副本原件，并提交加盖公章的复印件；（3）法定代表人证明书；（4）法定代表人授权委托书及其有效身份证明文件及复印件；（5）授权代理人有效身份证明文件及复印件；（6）普通证券账户卡，并提交加盖公章的复印件；为方便通过征信程序，机构投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：（1）客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据；（2）能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明：（a）最近一期财务报表的半年报或年报；（b）最近一期的审计报告；（3）其它机构（银行）的信用评级报告；（4）其他资信资料。
13.什么是信用评级？答：投资者信用评级是指证券公司根据投资者提供的资信资料，按照证券公司标准评定的投资者信用级别。
14.证券公司根据投资者的哪些因素对投资者进行信用评估？答：证券公司根据投资者的自然属性、交易属性、外部信用属性、内部信用属性对投资者进行信用评估：自然属性：是指根据投资者提交的资信材料获得的基本信息；交易属性：是指投资者在证券公司的历史证券交易情况；外部信用属性：指证券公司通过外部征信平台查询到的投资者信用记录；内部信用属性：指投资者在证券公司从事融资融券交易留下的信用记录。
