寿险事业长久的关键—转介绍

转介绍话术先生/女士：您好！1、您知道我是做保险工作的，专与人打交道，但因我的人缘有限，而您的人缘又广，请您提供几个人士的名单，我会尽力地为他们做好服务工作的，您的亲朋好友、成功人士、富有的人士、老板、上司、同事……非常感谢！2、先生/女士：我知道您是一个非常成功的人，您身边一定也有很多象您这样成功的人，我可以为他们提供良好的专业保险服务，他们的名称是……3、您已认识保险，为什么不介绍给您的亲朋好友呢？4、保险行业很多人还不了解，您能为我介绍几个人，让我把保险的好处介绍给他们。

5、您非常明智，既然您知道为自己买保障，如果您的兄弟姐妹有事发生而麻烦您，您怎么办呢？请您把这些事交给我帮您解决，好吗？6、我一个很喜欢跟人交往的人，您有什么聚会活动，能否邀请我一道？7、我们保险这行，主要我们自己找客户，宣传保险，帮助人们解决人生的一些问题，您的朋友一定需要这方面的知识，可否为我介绍？8、我很乐意认识多几个象您一样的朋友。

9、我认识不同行业的人，不知您的朋友都是干什么的，能介绍一下吗？看我能否帮助他们。

10、您有朋友经常出差和干比较危险的职业吗/请介绍给我，让我为他们设计一份保障。

11、很高兴您对这一保障计划的认同。

您想不想让您的亲朋好友也有这份保障呢？请您把我介绍给他们，让我的服务为他们带来保障。

12、成功人士身边也有很多成功人士，我想请您介绍两三个象您一样的朋友给我认识，我也向他们请教成功之道，可能的话，日后他们也可以成为我的客户。

让他们也进入保险这一美满幸福的温馨大家庭。

13、您的亲朋好友中，哪些人家庭和睦，对子女的未来最重视，可以帮我介绍二、三个这样的朋友吗？14、亲朋中有困难会向您借6 钱的人让我来帮您这个忙吧，麻烦您告诉我他们的名字。

15、您真是一位有爱心也很热心的人，能不能介绍两位最要好的朋友给我？16、您的亲朋好友万一有意外或疾病需要您经济上支持，我相信您一定会帮他对吗？如果您的朋友已拥有一份照顾到他的家庭的保障，您认为是不是很好？那么，麻烦您把他们的地址电话写下来好吗？17、您的好友病逝，您能帮他的妻儿一辈子吗？最佳的解决方法应是在问题还没发生前就先做好安排，有效地介绍亲友认识保险的真义，才是确实帮助他们的作法，请向您认识的人当中……-最近和您联系最多的人是谁呢？-遇到高兴的喜事您第一个想告诉他与您共同分享的人？-遇到困难烦恼，您最想向他倾诉的人？-您最信任的人？-经常找您帮忙解决问题的人？-对您帮助支持最大人？-最喜欢您孩子的人（孩子生日送礼物的人）-您（爱人）生日打电话道贺的人？-您最近去贺生日的人？-最近添丁的人？-最近住院的人？18、救助卡转介话术：（道具）：一张名片，与普通的不一样，上面印有祝您平安。

保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险行业中非常重要的一环，能够在一定程度上帮助保险公司拓展客户群，增加保险销售量。

在实际操作中，保险转介绍需要掌握一定技巧和经验，下面是一些经验的总结：
1. 与客户建立良好的关系
要成为一个成功的保险转介绍人，首先要与客户建立良好的关系。

只有建立了信任和友谊的关系，客户才会愿意听取你的建议，并考虑购买保险的可能性。

2. 精通产品知识
作为保险转介绍人，必须要精通所推销的保险产品的知识。

只有深入了解产品的特点和优势，才能更好地向客户解释和推销产品，并回答客户可能提出的问题。

3. 了解客户需求
在推销保险产品之前，必须要了解客户的需求和风险承受能力。

只有了解了客户的实际情况，才能为客户推荐适合的保险产品。

4. 适时的跟进
在转介绍过程中，需要及时的跟进客户，了解客户购买保险的进展情况。

及时跟进可以让客户感受到你的关心和尽责，也有助于解决问题，提高转介绍成功率。

5. 建立良好的口碑
好的口碑是保险转介绍人的最好广告。

只有客户对你的服务和推荐的保险产品都非常满意，才能在客户中间建立良好的口碑。

良好的
口碑可以让你的转介绍更有说服力，也能够为你带来更多的客户和业务。

以上就是保险转介绍中的一些经验和技巧，希望对想要从事保险转介绍的人员有所帮助。

保险营销中挖掘准客户时，老客户转介绍是最好的手段，营销届有个共识:开拓新客户成本高效果差。

因此要成为高手，必须要做事半功倍的事，那么老客户转介绍，就是必备利器，大家要多学习，争取掌握它。

老客户转介绍有以下几个好的机会:首先是在给客户送保单回执的时候，保单已经生效，可以大胆向客户提出转介绍的请求，当然依然需要注意方式方法！有些客户个性上比较喜欢直来直去，那么简单明了的提出转介绍的请求，不失为好的选择:“?先生，这是您的保单……您可不可以向周边亲戚朋友介绍一下我的服务，我想您也希望他们得到一样好的保障”，大部分客户都会愿意，毕竟前期一系列的保单销售流程下来，他们已经完全的认同了产品，公司以及你这个业务员了！这个时候表达出意愿，让他感受到你服务更多人的愿望和诚意，他们大概率会欣然同意。

这些客户有时候也会很直接拒绝你的请求，原因呢也不难理解，虽然你们前期已经有了一些接触，但也仅限于保险相关，你的情况客户也没把握全部了解。

他们自然担心你拿着他们的信用背书，大做人情单，破坏自己和亲朋好友的私人关系，这会对自己的社交圈造成重大破坏。

再有他们推荐亲朋好友跟你买保险，结果没人理岂不是很尴尬，更深层次原因，自己买了赔不了只有保险公司怨，经自己介绍买的，出现这种情况还多一个怨恨的对象，这也是一个现实的顾虑，毕竟大家都怕麻烦。

这种需要注意不可操之过急，建议长期维护，慢慢融入他们的朋友圈，以待将来！还有一种就是不置可否，态度很不积极，也可以比照处理。

老客户转介绍还需要注意以下的问题:1、续保和签第二份保单的时候可以放心的请求帮助；2、客户多角度的感受到保险的好处以后，比如身旁亲朋好友、自己获得理赔或得到保险期满给付的时候可以适时提及；3、认同保险，但因为某些原因不买保险的人，也可能介绍别人买！下面就是转介绍的步骤:第一步是取得认同和信任，客户要认同产品和信任你这个人；接着要表明立场和态度，面对客户可能的顾虑，表明诚信销售的立场，保证不强行销售的态度；然后做出引导，善用关键词启发客户，扩大客户思考范围，增多潜在客户量；再就是挖掘有用信息，有技巧的迂回委婉的的获得更多信息；最后当然要表达谢意，更重要的不要忘记表达你服务客户的诚意！转介绍最高的境界是找到影响力中心，也就是找到具有高度影响力和号召力的客户，重点培养，与他们搞好关系，让他们信任你和认同保险，以他们为支点和杠杆，绝对事半功倍！！而比较有代表性的影响力中心有:1、著名医生、老师、会计师、银行家、律师、工程师、高级技师等专业人士；2、社会知名人士、明星等名人；3、公务员、企事业单位领导等；房产经纪人、家政公司人员、居委会负责人等。

面谈第一步：寒暄赞美（自我介绍）代理人：**先生/女士，今天很高兴和您见面，我现在是XX人寿保险公司的寿险顾问，这是我的名片（递上名片）。

今天能够和您见面，还要感谢**的引荐，您是他的高中同学，对吗？增员对象：是的。

代理人：**是我以前单位的同事，在过去我们共事的时候，就非常地照顾我，我在从事寿险行业后，他也成为了我的客户，我们是很好的朋友。

在我问他介绍合适的朋友给我认识的时候，他第一个就想到了您，说您是他最好的同学，非常地热情豪爽，同学们对您的评价非常地高。

增员对象：你太客气了，我们的确是同学，也是很好的朋友。

代理人：真地非常羡慕你们，这么多年的友谊能够保持而且不断地加深，是一件非常不容易的事情。

我有很多的同学都已经不联系了。

增员对象：的确是这样，朋友之间也要看缘分。

代理人：的确，能够长期保持友谊，除了紧密联系以外，还有就是脾气秉性，志趣相投。

**就是一个非常热心的人，我今天第一次见到您，也觉得您特别的有亲和力，很随和。

增员对象：谢谢。

代理人：很高兴今天能认识您，我叫***，希望以后也能和您成为朋友。

我简单跟您介绍一下我自己吧。

我大学毕业后在**公司工作了2年，也就是这个时候结识了**，后来我换了工作，现在在XX人寿工作。

XX人寿是一家全国性国有保险公司，我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，是全国的四大资产管理公司之首，拥有国家级信誉。

公司资产规模庞大，实力雄厚。

我们公司的产品在市场上也获得了广泛的好评，公司的投资收益又一直位居市场前列。

具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。

XX人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“XX”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。

（拿出公司介绍的彩页）温馨提示：A、建议各位准备多种自我介绍及公司介绍版本，用于不同场合。

B、在面对缘故时，可根据实际情况考虑省去自我介绍及公司介绍步骤。

第二步：导入话题代理人：听说您是从事**工作干得挺好的，最近一定是升职加薪了吧情况A：增员对象：是的。

保险转介绍心得体会转介绍是指客户对保险产品感到满意，并愿意将这种满意度传递给他人，从而帮助保险公司拓展市场和增加销售额的一种重要销售技巧。

以下是我对保险转介绍的心得体会。

首先，保险转介绍是建立在良好的客户关系基础上的。

客户对你作为保险代理人或销售员的服务满意程度决定了他们是否会愿意推荐你给他们的亲友。

因此，要提高客户满意度，就需要加强对客户的沟通和服务，以确保他们在购买保险产品后有一个良好的体验。

其次，保险公司应提供给客户一些激励措施，以促使他们转介绍产品。

例如，给予客户一定的现金回报、奖励积分或折扣等等。

这些激励措施既可以作为感谢客户的一种方式，也可以激发他们的转介绍热情。

再次，保险公司应加强对转介绍客户的跟进与维护。

因为转介绍客户的购买意向和满意度都是由推荐者对产品的口碑影响而来，那么保险公司就需要及时跟进这部分客户的需求，提供优质的服务，以确保他们的购买决策。

此外，保险公司还可通过提供优质的保险产品和服务，来增加客户对产品的满意度和转介绍的意愿。

与传统的险种相比，如何提供方便快捷的理赔服务、提供定制化的保险方案等都是客户关注的重点。

而且，保险公司可以通过培训代理人和销售员的销售技能，提高他们对产品的了解，有效推销产品。

另外，保险公司还可以通过运用数字化营销手法来增加转介绍客户的数量。

如通过社交媒体平台进行宣传推广，建立个人或企业的在线权威形象，并积极参与网络社区的讨论等，都是提高品牌曝光度和增加客户转介绍的有效方式。

最后，作为销售员或代理人，要时刻保持良好的职业道德和形象。

只有以诚信、专业和努力的态度服务客户，才能建立起长久的信任和忠诚，这对于客户转介绍至关重要。

保持良好的口碑和声誉，也是保险公司吸引更多潜在客户的关键因素。

在保险转介绍过程中，客户的满意度和对产品的信任是最重要的。

只有通过良好的服务和优质的保险产品，才能赢得客户的满意和信任，从而促使他们愿意将这种满意度传递给他人。

这对于保险公司来说，不仅可以提高销售额，还能增加品牌知名度和口碑效应。

保险转介绍心得体会保险转介绍是一种常见的保险销售策略，通过现有客户的口碑传播，达到扩大销售渠道的效果。

在我进行保险转介绍的实践中，我深深地感受到了其重要性和价值，也积累了一些心得体会。

首先，保险转介绍是建立在信任基础上的。

保险行业一直以来都被认为是高度信任的行业，只有顾客对保险代理人或公司具有信任感，才会愿意推荐给自己的亲朋好友。

因此，作为保险代理人，我们要时刻保持专业态度和诚信，以树立良好的信誉。

只有争取到客户的信任，才能更好地进行保险转介绍。

其次，保险转介绍需要有良好的沟通能力。

转介绍的过程中，我们需要与现有客户进行有效的沟通，了解他们的需求和关注点，以便为他们提供更加符合实际情况的保险产品。

在沟通过程中，我发现主动倾听是非常重要的，只有充分了解客户的需求，才能为他们提供有针对性的保险解决方案。

同时，我还学会了运用简明扼要的语言来准确地传递保险知识，以增强客户的理解和接受。

另外，保险转介绍能带来良好的口碑传播效果。

通过转介绍，我们能够在客户群体中快速扩散，形成良好的口碑效应。

一位满意的客户往往会向他人推荐我们的产品和服务，这种通过口碑传播得到的潜在客户更容易接受，也更有可能成为我们的忠实客户。

因此，我们要时刻保持良好的服务态度，争取客户的满意度，进而获得更多的转介绍机会。

此外，保险转介绍也需要与其他销售策略相结合。

虽然保险转介绍有其独特的优势，但它并不能完全取代其他的销售手段。

作为保险代理人，我们需要综合运用电话销售、网络营销、面对面咨询等手段，形成一个有机的销售网络。

相互之间的协作和配合可以更好地满足客户的需求，提高销售业绩。

总结起来，保险转介绍是一种非常有效的保险销售策略。

在实践中，我深刻认识到建立信任、良好的沟通能力以及口碑效应的重要性。

同时，与其他销售策略相结合，可以更好地发挥保险转介绍的作用，扩大销售渠道，提高销售业绩。

作为保险代理人，我们应不断学习和提升自己的销售技巧，为客户提供更加优质的保险产品和服务。

寿险营销客户经营之转介绍“缘故”和“转介绍”，是保险营销中积累客户的有效方法，正所谓“有缘故做缘故,缘故做完做转介绍。

”“缘故法”的特征要领？特征:1.较易接近；2.可建立营销经验；3.接触说明容易。

要领:1.利他而来，为客户着想；2.惜缘、用缘；3.你不做，别人会做；4.保持平常心，不计较成败得失。

当缘故客户做完以后，我们可以寻求转介绍。

一、客户转介绍的理由*60%——中意你的为人。

*23%——他们的朋友愿意投保或感觉有寿险需要。

*10%——信赖你的公司。

*7%——其他。

二、转介绍的时机*送期满金、理赔金、保户出院时；*送保单时；*当保户对保障有疑虑、不了解内容或是想要解约时；*促成之后；*计划书送出后，客户拒绝投保时……三、转介绍的流程第一步。

打消客户顾虑：大多数人的心理是“多一事不如少一事”，所以要主动争取转介绍，发掘客户人性中积极向善、乐于助人的一面。

第二步。

索取转介绍的话术:取得准客户的联系方式，明确需要哪一类的准客户，有助于客户想到某一特定类型的朋友。

说明转介绍后将采取何种行动，并说明此举对客户及准客户的好处。

第三步。

让客户提供准客户的更多资料：当客户给你一个名单时，不妨问问：“我该怎么做，才能对××先生最有帮助？”请客户帮你提供准客户的某些需求。

第四步。

争取客户做中介人：在第一次与准客户联络前，务必请客户向准客户介绍你本人及你的产品，否则这通电话比陌生电话好不了多少。

第五步。

打电话或写信给准客户。

四、转介绍的示范——认可——赞美——要求——拒绝处理1.如何要求转介绍步骤1：及时递上纸和笔（注意要面带微笑，并用期许、鼓励的眼光看着对方）。

步骤2：筛选名单，对准客户或保户提供的名单进行了解并筛选(如果您能把他的基本情况告诉我，对我的第一次拜访将有很大的帮助……)。

步骤3：向客户致谢，并承诺给客户及时“汇报”进展情况（注意:在没提出5次要求之前，绝不放弃）。

2．要求转介绍的话术话术一：业务员：张先生，您好！很高兴您对这一家庭保障计划的认同。

7个W和1个H剖析转介绍7个W和1个H剖析转介绍⼀、why为什么？转介绍是寿险⾏销的⽣命线！转介绍的发挥程度决定寿险事业的发展⽔平。

转介绍利于提⾼⽹络关系客户的⽐率、降低客户开发和维护成本、提⾼成交率、提⾼投⼊产出⽐率、提⾼客户忠诚度，进⽽提升事业发展⽔平。

根据统计，开发陌⽣客户的成本可能在开发转介绍客户的成本的7倍以上，甚⾄⼏⼗倍！⼆、what是什么？转介绍就是有缘⼈介绍客户的⾏为过程。

三、when何时？任何时候较佳时间有：客户签单的时候；递交保单的时候；递交保单后的6个⽉内的回访时；⾯谈结尾时等。

四、where何处？任何地⽅较佳场所有：双⽅⾯谈的独⽴空间。

五、whom向谁提要求？任何⼈较佳对象有：对⾃⼰认同度⾼的⼈；影响⼒中⼼；很想回馈⾃⼰的⼈等。

六、who谁会提出转介绍？所有营销员七、which有哪些⼯具？1、紧急联络卡，登记在紧急情况下最可能了解客户现况并乐意帮助客户的⼈的姓名、联络⽅式等；2、转介绍客户档案、记录客户的基本信息和跟进过程，并和介绍⼈保持及时沟通；3、记事簿，便于介绍⼈填写。

有哪些注意事项？1、信念：爱在传递中释放能量！我们通过保险和天下⼈共同创造⼀个充满爱的世界！⼼态：共赢帮助别⼈的⼼态2、准备好记录⼯具和客户跟进档案3、多向对⽅了解被介绍⼈的信息，若允许，争取⼀起见⾯4、跟进过程要及时和介绍⼈沟通，必要时可适时寻求进⼀步协助5、学会欣赏、嘉许和感恩6、让转介绍成为⼀种习惯。

⼋、how如何转介绍？步骤：1、强化保险观念；2、强化对友邦的好印象；3、强化对⾃⼰的好印象；4、明确做不做转介绍带来的完全不同的结果，特别是给⼤家带来的好处，激发对⽅的欲望；5、告知⾃⼰的处理程序，解除对⽅的后顾之忧；6、感谢。

通⽤话述参考我们是不是⼀起回顾⼀下，您为什么买保险？您觉得保险对您到底有什么⽤处呢？您为什么选择友邦？您为什么选择我为您服务？您认为⾝边有哪些⼈过得幸不幸福会让您牵挂、您觉得他们对您很重要？您是否期望他们的幸福也能及时得到保险的保障，他们的财富管理也能借助保险不断完善？假如他们万⼀在事情发⽣之前没有及时得到保障，会是怎样的情形？您会不会难过？您需不需要伸出援助之⼿？有些严重的情况，可能让⼀个家庭⼈财两空、跌⼊万劫不复的深渊，您的援助能起多⼤作⽤？即使您愿意提供巨额的⽀援，⼜将对您的家庭产⽣怎样的影响？是不是可能让⾃⼰进退两难？还有很重要的⼀点，想到⾃⼰本来只须提个醒，就可能改写朋友的命运，却因为⾃⼰的担⼼或疏懒等原因，没有及时分享，导致这位亲友的⼈⽣因为⼀场意外或疾病⽽悲惨艰⾟，您能坦然地⾯对这⼀切吗？您的内⼼能保持宁静吗？这是否可能成为您⼼中永远不灭的伤痛？如果因为您，促使他们及时拥有保障，是不是您好、他好、我好、⼤家好？有⼀句话是这么说的：“爱⼀个⼈，就要为他的未来着想！”我坚信，他们⼀定会感激您的⽤⼼，我也很感谢您的帮忙，这对您来说是不是很开⼼很有意义的事情呢？这样的结果⼀定也是您所期待的，是吗？为了向他们提供更好的服务，您觉得我哪些地⽅需要保持，哪些地⽅需要进步？根据保险⾏业的经验，按以下程序介绍客户对介绍⼈不会有压⼒，⼜最能起到帮助对⽅的效果，让我们⼀起努⼒，好吗？⾸先，您确定这次介绍的对象；然后，您打电话给他们，告诉他们以下内容：您为什么买保险，为什么选择友邦公司，您对我及我的服务有何评价，您已经把他们的电话告诉我；之后，我会去约他们⽅便的时间让他们了解我们进⼀步的服务。