什么是洗钱罪

反洗钱知识问答1、问：什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2、问：清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

3、问：为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、问：国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5、问：还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、问：为什么强调金融业反洗钱？答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。

但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

7、问：什么机构负责反洗钱资金监测？答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

8、问：哪些交易将受到反洗钱监测？答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

第1篇一、引言洗钱，是指将非法所得通过一系列复杂、隐蔽的金融交易，掩盖其来源和性质，使其合法化的行为。

随着我国经济的快速发展和金融市场的日益繁荣，洗钱犯罪活动也呈现出日益猖獗的趋势。

为了有效打击洗钱犯罪，维护金融秩序和社会稳定，我国制定了相关法律法规，对洗钱行为进行严厉打击。

本文将对洗钱案件的法律知识进行讲解。

二、洗钱犯罪的概念及特征1. 洗钱犯罪的概念洗钱犯罪，是指将犯罪所得通过金融系统进行转移、转换、掩饰、隐瞒等手段，使其合法化的行为。

洗钱犯罪不仅侵害了金融秩序，还严重影响了国家的政治、经济和社会稳定。

2. 洗钱犯罪的特征（1）犯罪手段隐蔽、复杂。

洗钱犯罪涉及多个环节，如资金转移、账户管理、虚假交易等，犯罪手段隐蔽、复杂，难以追踪。

（2）涉及多个国家和地区。

洗钱犯罪往往涉及多个国家和地区，跨国洗钱案件较为常见。

（3）犯罪所得多样化。

洗钱犯罪所得包括毒品、走私、贪污贿赂、恐怖融资等多种非法所得。

（4）犯罪主体多元化。

洗钱犯罪主体包括犯罪分子、洗钱中介、金融机构等。

三、我国洗钱犯罪的法律法规1. 《中华人民共和国刑法》《刑法》规定了洗钱犯罪的刑事责任，对洗钱行为进行严厉打击。

根据《刑法》第三百零一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

2. 《中华人民共和国反洗钱法》《反洗钱法》是我国第一部专门规范反洗钱工作的法律，明确了反洗钱工作的目标和原则，规定了反洗钱工作的组织体系、工作机制和法律责任。

洗钱罪的量刑标准是什么关于洗钱罪的刑事责任，根据《刑法》第一百九十一条第一款规定，构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

热门城市：惠州律师定西律师大连律师资阳律师曲靖律师巴中律师海东律师河南律师抚州律师洛阳律师洗钱是一种将违法所得资产加以隐瞒掩饰，通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式。

虽然和多人都知道洗钱行为，但却很少有人清楚什么是洗钱罪，我国刑法上关于洗钱罪的量刑标准是怎样规定的。

下面就让小编来为您做详细介绍吧。

一、什么是洗钱罪?洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

中国立法上洗钱罪的概念是与许多学理概念不同，仅限于毒品、走私、黑社会性质有组织犯罪、恐怖活动犯罪四类犯罪活动的违法所得。

二、洗钱罪的特征关于洗钱罪的特征主要有以下几个方面：(一)、洗钱罪既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。

(二)、提供资金帐户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。

(三)、协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金等。

(四)、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。

(五)、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。

(六)、本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。

一、什么是洗钱？洗钱，是英文Money Laudering的直译。

洗钱一词来自十九世纪二十年代美国芝加哥的一名黑手党将其非法收入混入到自营的洗衣店变成合法收入而得名。

由于通常将违法收益称为“脏钱”、“黑钱”，隐瞒或掩饰违法收益就被形象地称为洗钱。

洗钱活动最早是为了清洗毒品犯罪收入，走私、贪污受贿、诈骗和黑社会犯罪等也普遍存在洗钱活动，于是在反洗钱立法中开始逐渐扩大洗钱犯罪的上游犯罪。

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,使其获得表面的合法性的犯罪行为。

比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、协助转移资金或汇往境外等。

二、洗钱活动主要通过哪些途径或方式？1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2、通过地下钱庄和民间借贷，实现犯罪所得的转移；3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；5、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；6、通过实施复杂的金融交易进行洗钱；7、设立空壳公司，虚拟贸易，转移非法资金；8、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；9、通过购买彩票和不记名有价证券进行洗钱；10、通过购买房产进行洗钱；11、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；12、通过虚假进出口贸易洗钱；13、通过直接的现金走私进行洗钱。

三、洗钱的危害有哪些？洗钱是一种将非法收入合法化的活动。

洗钱犯罪与上游犯罪交织在一起，对一国的政治、经济、社会、国家安全等各方面造成了严重危害。

对政治的危害：滋生腐败、影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机；对经济的危害：扭曲了资源的分配，严重影响一国的经济增长；对社会的危害：影响了社会公平与稳定，助长了上游犯罪；对国家安全的影响：威胁到国家安全。

许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱，对一国的国家安全构成威胁；对国际政治关系的影响：严重损害国家在国际社会的威信，反洗钱工作的不利会使国家陷入孤立的境地。

洗钱罪名词解释
洗钱罪是指将非法获取的资金转移、隐匿或掩盖其源头、性质、所有人或收益的行为，并将其合法化，使得非法资金变为合法资金的犯罪行为。

洗钱行为常常与其他犯罪行为相结合，如贩毒、走私、诈骗和恐怖主义等，以掩盖其非法性质，追踪和起诉洗钱犯罪行为也成为国际社会的一项重要活动。

洗钱行为的常见方式包括使用虚假身份信息开设银行账户、进行大额现金交易、使用虚假贸易交易进行资金转移、购买高价值财物以掩盖资金来源等。

这些行为让非法资金在银行系统内流转，难以被监管机构和执法机构发现和追踪。

为打击洗钱犯罪行为，各国已经建立了相应的法律框架和监管机制，加强对银行和金融机构的监管和合规检查，强化执法机构的协调合作，提高公众对洗钱犯罪行为的认识和预防意识等。

同时，对于涉嫌洗钱犯罪行为的个人和组织也将面临严厉的法律制裁和社会惩罚。

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洗钱罪的最高量刑是多少洗钱罪最高量刑为10年有期徒刑。

自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金▲一、洗钱罪的最高量刑是多少洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

量刑标准：(一)自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

(二)单位犯本罪，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

▲二、洗钱犯罪的方法有哪些?根据司法实践及国外侦查洗钱犯罪的成功经验归纳之，洗钱主要有以下几种具体方式方法：(一)利用储蓄机构，将犯罪收入以现金方式直接存入银行或其他金融机构。

一般用来清洗数额不是很大的赃钱。

(二)通过开设日常需大量使用现金的饭店、歌舞厅等娱乐场所，将非法收入混入合法收入之中。

(三)用非法获取的现金购置不动产，以不动产订购业务为名，制造表面看来有合法收入来源的假象。

(四)利用证券业务。

犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手段可以达到隐匿姓名的目的。

(五)购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。

艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换为不惹人注目资产的载体。

(六)利用发展中国家监管不完善的金融市场进行洗钱。

洗钱是什么，洗钱罪如何判定洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。

主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

那么在法律上，对于此种行为该如何判定呢？我们一起通过一个案例来看一看。

相关案例原赣州市某区城管局长胡某某要求陈某提供其本人银行账号帮胡某某接收一笔100万元的款项，陈某在明知此款系贿赂款的情况下，仍使用其本人银行账户接受此款转账。

后胡某某将自己收受的贿赂款共计人民币50万元现金交给陈某，陈某也依然帮其保管，并存入自己的银行账户。

陈某应胡某某安排，先后将其为胡某某保管在自己银行账户里的贿赂款转给多人，以掩饰该犯罪所得的非法性。

依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人陈某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元。

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

相关法律《刑法》第一百九十一条洗钱罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱罪判定标准洗钱是指利用不正当手段将非法获得的资金，通过各种渠道进行转移、转换，以蒙蔽其挣得来源，进行正常操作使其成为合法财产（或伪装成合法财产）的违法活动。

洗钱是一种财务洗白犯罪，是有组织犯罪和跨国犯罪的一种特殊表现。

对于洗钱行为，判决应给予相应的判决，以强化中国的反洗钱管理。

一、洗钱犯罪的法定定义根据我国《刑法》规定，洗钱是指利用非法手段获取的财产，通过各种渠道进行转移、转换，以蒙蔽其挣得来源，进行正常操作使其成为合法财产（或伪装成合法财产）的行为。

《刑法》规定，洗钱是有组织犯罪和跨国犯罪的特殊表现，应以重刑监禁，并处罚金。

二、洗钱犯罪的识别洗钱的实施是多种形态的，考虑到洗钱行为的具体情况，判断是否构成洗钱犯罪应当包括以下因素：1.资金来源：该活动的财务来源是否可以合法解释，包括交易的实际资金来源及其合法性，以及货币洗钱是否存在；2.交易类型：洗钱活动是否涉及交易，以及交易金额是否比该业务所适用的常规标准高出较多；3.交易方：交易方的识别类型是否合理，是否存在任何可疑的交易角色；4.资金流转状况：资金的流向情况是否与客户的正常业务流程一致，或者是否存在异常情况；5.交易状况：交易详细情况是否真实合理，是否存在任何可疑的交易行为；6.监控结果：是否存在符合反洗钱监控项目的可疑结果；7.账户：账户来源及其合法性，是否符合账户开立方式，账户是否存在任何可疑情况。

以上要素仅为判断是否是洗钱行为的参考，只有综合因素考虑，了解背景的情况，才能判断是否构成洗钱犯罪。

三、洗钱犯罪的法律处理（一）刑事处罚对洗钱行为，判决应给予相应的处罚，根据案件的情况，给予重刑或者从重处罚。

（二）民事处罚洗钱行为引起的民事侵权，可以要求有关人员承担民事责任，收回非法财产，支付赔偿金，给予民事处罚等。

（三）行政处罚根据《银行帐户管理条例》的规定，可以对从事洗钱行为的银行给予行政处罚，包括警告、罚款、吊销许可证等，以及指定其他相关机构给予行政处罚。

洗钱罪辩护律师需要掌握的重点一、基本概念洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源与性质，而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或其他结算方法协助资金转移，协助将资金汇往境外，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的行为。

本罪的主体一般为自然人，即年满16周岁，具备刑事责任能力的自然人均有可能成为本罪的主体，单位也可能成为本罪的主体。

主观方面表现为故意，一般情况先为直接故意。

犯罪侵害的客体为国家对金融资产的监督管理秩序。

客观方面表现为实施了帮助《刑法》第191条规定的毒品、黑社会性质的组织等7类犯罪洗钱的行为。

第一，什么是洗钱？洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。

这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。