基金从业资格考试题库模拟试题及答案

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、债券的发行人包括（）。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.公司Ⅴ.企业A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查债券市场概述。

债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构及企业。

参加教材（上册）P255。

2、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是（）。

A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品B.宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，因此不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大答案为B3、因不可抗力或其他情形致使基金管理人.基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

4、债券的信用风险又叫违约风险，债券评级是反映债券违约风险的重要指标；国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准?普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查信用风险知识点。

5、首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按（）计量。

A.公允价值B.面值C.每股净资产D.成本答案：D；解析首次发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确走公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

6、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配频率为（）。

A、每月一次B、每半年一次C、每年不得少于一次D、每年不得少于两次答案为C【解析】本题考查基金利润分配。

封闭式基金的收益分配每年不得少于一次。

7、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

基金从业资格证书题库1. 单选题（每题2分，共30题，60分）•基金投资组合中的股票投资比例不得低于（）。

• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案：A。

解析：一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%，这是基金投资组合管理的基本要求。

•开放式基金的赎回价格是（）。

• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案：B。

解析：开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费，赎回费是对赎回行为的一种成本约束。

•封闭式基金的交易价格主要取决于（）。

• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案：B。

解析：封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系，因为其份额固定，不能像开放式基金那样按净值赎回或申购，所以供求对价格影响较大。

•基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。

• A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案：D。

解析：这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险，保障基金份额持有人的利益。

•基金托管人的职责不包括（）。

• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案：D。

解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。

2. 多选题（每题3分，共10题，30分）•以下属于基金销售机构的是（）。

• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案：ABCD。

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是（）。

A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、RQDII答案为B【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。

经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是合格境内机构投资者（QDII）。

2、按照《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（2007年）的规定，申请QDII资格的机构投资者应当在最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

A、2B、3C、5D、10答案为B【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。

申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件之一是最近3年没有受到监管机构的重大处罚,没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

3、资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设包括（）。

Ⅰ.所有投资者的期望相同Ⅱ.无摩擦市场Ⅲ.投资者可以以无风险利率任意地借入或贷出资金Ⅳ.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查资本市场理论的假设。

资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ外，还包括：所有的投资者都是风险厌恶者，都以马科维茨均值—方差分析框架来分析证券，追求效用最大化，购买有效前沿与无差异曲线的切点的最优组合；所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整；投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响。

4、在应用CAPM进行事后风险调整时，应注意的有（）。

Ⅰ.β系数是固定不变的Ⅱ.没有被普遍接受或使用的完全具有代表性的市场指数Ⅲ.证券的波动性会使统计误差变得很大，并对超额收益α的测度造成实质影响Ⅳ.理论上的无风险收益率（证券市场线中使用的无风险收益率）与实际应用中的国债收益率往往不同A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查特雷诺比率、詹森α与证券市场线的关系。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()A.风险评估B.控制活动C.内部环境D.内部监督【答案】：A2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】：D3、信托型基金的参与主体不包括（）。

A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.有限合伙人【答案】：D4、基金募集需要的资料有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A5、关于清算的说法，错误的是（）。

A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行【答案】：C6、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A7、我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】：D8、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。

A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】：A9、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.固有财产B.清算财产C.基金财产D.债务财产【答案】：C10、我国目前仅允许（）股权投资基金。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A2、（）采用券商结算摸式。

A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】：D3、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。

A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】：A4、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】：D5、股权投资基金应当遵守的原则不包括（）。

A.股权投资基金可以从事承担无限责任的投资B.股权投资基金财产不得用于禁止性投资或者活动C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围【答案】：A6、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】：D7、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。

A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】：A8、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值【答案】：C9、（2018年真题）关于合伙型股权投资基金，说法错误的是（）A.基金的有限合伙人不参与投资决策B.基金的普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理人机构担任基金管理人C.基金的普通合伙人随基金债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任D.基金是独立法人主体【答案】：D10、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】：D2、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】：A3、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D4、下列属于基金销售机构的是（）。

A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】：D5、（）不采用托管人结算模式。

A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】：C6、当PMI大于()时，说明经济在发展，当PMI小于()时，说明经济在衰退。

A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】：C7、关于股权投资基金，说法正确的是（）A.主要投资于上市公司股票B.通常具有低风险,高预期收益的特点C.在我国只能非公开募集D.投资期限较短【答案】：C8、(2017年)下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D9、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】：A10、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是()。

基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。

A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。

A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。

A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。

A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。

I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。

A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。

A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。

基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有（C）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。

A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。

A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个()。

A. 契约型投资基金B. 公司型开放式基金C. 股票基金D. 封闭式基金(9)(A)指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。

A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

完整版)基金从业资格考试题库模拟试题及答案基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题1.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务？A。

基金的交易B。

基金的绩效衡量C。

基金的资产估值D。

基金的会计核算2.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A。

小，低B。

小，高C。

大，低D。

大，高3.以下不属于基金管理人信息披露的范围的是？A。

基金募集信息披露B。

基金投资运作信息披露C。

基金净值信息披露D。

基金资产保管信息披露4.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人自行召集。

A。

5%,10%B。

5%,5%C。

10%，5%D。

10%,10%5.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

A。

3B。

6C。

9D。

126.以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义？A。

汇率风险B。

管理运作风险C。

微观风险D。

宏观风险7.基金合同生效的当日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A。

当日B。

次日C。

第三日D。

第四日8.XXX成立于1773年。

A。

1602年B。

1773年C。

1790年D。

1817年9.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于5年。

A。

5B。

10C。

15D。

2010.违规承诺收益或承担损失行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争。

A。

违规承诺收益或承担损失B。

对证券投资业绩进行预测C。

虚假记载D。

误导性陈述11.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？A。

股票基金B。

混合基金C。

货币市场基金D。

主动型基金12.现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为2006年1月1日。

A。

2006年1月1日B。

2006年6月1日C。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合提升模拟题库附带答案单选题（共20题）1. 某基金10月31日估值表中基金总资产为70亿元，总负债30亿元，总份额50亿元，则该基金当日资产净值为（）亿元。

A.20B.30C.70D.40【答案】 D2. 股票的( )由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格B.市场价格C.供求价格D.票面价格【答案】 B3. （）是指公司的高级管理层从金融机构或风险投资得到资金的支持，收购公司大部分甚至全部股权，以达到控股目的。

A.管理层收购B.杠杆收购C.并购投资D.风险投资【答案】 A4. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价【答案】 B5. （）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。

A.全额结算B.净额结算C.实时处理交收D.批量处理交收【答案】 A6. 下列关于主动投资的说法，错误的是（）。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】 C7. 私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】 C8. 下列关于QDII基金份额净值的计算及披露的规定，说法正确的是（）。