基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案：C2. 以下不属于基金托管人职责的是（）。

A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案：D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案：D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案：B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A. 2B. 3C. 5D. 7答案：A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10 年以上的，应当登载（）。

A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案：D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。

A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案：B8. 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A. 市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。

Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。

2019基金从业资格考试历年考试真题及解析一、单选题（本大题共20小题每小题0.5分，共10分，以下各小题的选项中只有一项最符合要求）1.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于( )万元。

A.100B.300C.500D.1000答案：A基金从业资格考试试题解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

故本题选A选项。

2.并购基金的操作目的在于获取目标企业的( )。

基金从业资格考试试题A.控制权和任免权B.控制权和管理权C.分红权和管理权D.分红权和任免权答案：B解析：并购基金的操作目的在于获取目标企业的获取控制权和管理权。

故本题选B选项。

3.从不同国家的平均和长期水平来看，股权投资基金的期望回报率要高于( )等资产类别。

A.固定收益证券和证券投资基金B.债券c.债券基金D.以上都不对【答案】A4.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由( )统一行使股权投资基金监管职责。

A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】B基金从业资格考试【解析】2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。

5.关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。

A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B.私募基金必须由基金托管人托管C.除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制答案：C解析：除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。

基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

故本题选C选项。

基金考试历年考试真题试卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 基金的英文全称是：A. FundB. FinanceC. FoundationD. Future2. 以下哪项不是基金的特点？A. 投资组合B. 风险分散C. 投资者直接操作D. 专业管理3. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以总份额D. 基金的总负债除以总份额5. 以下哪种基金属于固定收益基金？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 基金的申购与赎回价格通常由以下哪些因素决定？A. 基金的净资产值B. 基金的规模C. 市场供求关系D. 基金管理人的业绩7. 基金的风险主要包括：A. 信用风险B. 利率风险C. 市场风险D. 管理风险8. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入三、判断题（每题1分，共10分）9. 基金的收益与风险成正比。

（）10. 基金的分红方式只有现金分红。

（）四、简答题（每题5分，共20分）11. 简述基金的分类方式。

12. 阐述基金投资的基本原则。

五、案例分析题（每题10分，共20分）13. 某投资者购买了10000元的债券型基金，假设该基金的年化收益率为5%，一年后该投资者的收益是多少？14. 某基金管理公司在市场波动期间，采取了哪些措施来保护投资者的利益？六、论述题（15分）15. 论述基金投资在个人理财规划中的作用及其重要性。

注意事项：- 请在规定时间内完成试卷。

- 保持答题卡整洁，不要折叠或损坏。

- 答题前请仔细阅读题目要求。

祝各位考生考试顺利！。

基金从业人员试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者答案：B2. 以下哪项不是基金的特点？A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理答案：C3. 基金净值的计算公式是：A. 基金资产净值 / 基金份额总数B. 基金份额总数 / 基金资产净值C. 基金资产总额 / 基金份额总数D. 基金份额总数 * 基金资产总额答案：A二、多选题1. 基金投资的基本原则包括：A. 风险与收益平衡B. 长期持有C. 短期交易D. 分散投资答案：A、B、D2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分B. 按投资策略分C. 按基金组织形式分D. 按基金的运作方式分答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金的收益完全取决于基金管理人的管理能力。

（错误）2. 基金的申购和赎回价格完全等同于基金的净值。

（错误）3. 基金的分红方式包括现金分红和红利再投资。

（正确）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。

答：基金的运作流程主要包括以下几个步骤：首先，基金管理公司设立基金产品，确定基金的投资策略、目标和风险收益特征；其次，通过基金托管人（通常是银行）进行基金资产的托管；然后，投资者通过基金销售渠道购买基金份额，基金管理公司根据投资者的资金进行资产配置；最后，基金管理公司根据基金的运作情况定期公布基金净值，投资者可以根据净值进行申购或赎回。

2. 请简述基金的风险管理措施。

答：基金的风险管理措施主要包括：一是基金管理公司建立风险控制体系，对投资组合进行持续监控；二是实行分散投资策略，通过投资不同种类的资产来降低单一资产的风险；三是设置止损机制，当投资组合的亏损达到一定比例时，及时止损以避免进一步损失；四是定期对基金的投资策略和风险控制措施进行评估和调整，以适应市场变化。

基金从业资格证书试题第一部分：选择题（共30题，每题2分，共60分）1.以下不属于封闭式基金的特点的是：A. 定期发行与公开募集B. 份额不得转让C. 不准追加申购D. 不准允许赎回2.对于开放式基金的特点描述错误的是：A. 允许投资者随时赎回份额B. 无固定的申购期限C. 份额可以通过转让进行买卖D. 可随时增加基金规模3.基金份额的估值一般采用的是：A. 市价法B. 成本法C. 净值法D. 股价法4.以下不属于基金管理公司职责的是：A. 进行基金投资B. 管理基金投资组合C. 发行基金份额D. 衡量基金收益风险性能5.基金托管银行的主要职责之一是：A. 进行基金存储和交割B. 进行基金资产估值C. 管理基金投资风险D. 发行基金销售渠道6.以下属于基金份额净值计算错误的是：A. 总资产减去总负债，除以总份额B. 基金投资组合的市场价值加上其他资产，减去负债C. 计算结果需除以总资产D. 计算结果需除以总负债7.属于股票型基金的特点的是：A. 投资标的主要为国内外股票市场的股票B. 投资标的主要为国内外债券市场的债券C. 投资标的主要为国内外货币市场的货币D. 投资标的主要为国内外商品市场的商品8.以下不属于基金销售方式的是：A. 公开募集B. 私募C. 定向增发D. 国债承销9.以下属于开放式基金销售渠道的是：A. 证券公司B. 银行C. 期货公司D. 保险公司10.根据基金法，基金份额持有人之间的权益关系由哪个文件规定？A. 基金合同B. 基金托管协议C. 基金销售协议D. 基金托管合同11.下列关于基金投资限制的说法中，哪个是错误的？A. 基金对投资标的的比例有限制B. 基金对单个股票的持仓比例有限制C. 基金的投资期限有限制D. 基金对杠杆比例的使用有限制12.基金的风险敞口管理主要包括：A. 市场风险、信用风险、流动性风险B. 市场风险、操作风险、信用风险C. 操作风险、流动性风险、信用风险D. 市场风险、流动性风险、资金风险13.基金信息披露的内容主要包括：A. 基金财务报告B. 基金资产净值C. 基金投资组合D. 所有选项均正确14.基金经理的任职要求一般包括：A. 具备高等学历B. 通过基金从业资格考试C. 有一定的从业经验D. 所有选项均正确15.以下不属于基金投资者权益的是：A. 份额赎回权B. 份额转让权C. 参与基金决策的权益D. 担任基金经理的权益16.基金投资者选择基金时应注意的要素包括：A. 基金的业绩B. 基金的投资策略C. 基金的费用D. 所有选项均正确17.根据基金法的规定，基金资产净值的计算频率为：A. 每日计算B. 每周计算C. 每月计算D. 每年计算18.以下属于开放式基金认购费率计算方式的是：A. 按照认购金额的一定比例收费B. 根据认购金额的一个固定金额收费C. 根据认购金额的一定比例和固定金额两者中较高者收费D. 无论认购金额大小都不收费19.基金份额在证券交易所进行买卖时，交易的价格是：A. 最新的基金份额净值B. 基金份额的申购价C. 基金份额的赎回价D. 基金份额的市场价格20.根据基金合同的规定，基金份额的赎回要求通常为：A. 随时可以赎回B. 有一定的锁定期限C. 只能在特定日期进行赎回D. 只能通过转让赎回21.根据基金合同的规定，基金公司应当每年进行的基金份额持有人大会是：A. 不得要求召开B. 可以选择是否要求召开C. 每年必须召开D. 根据基金规模决定是否召开22.以下哪个是基金份额持有人代表会议的组织机构？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金评估机构D. 基金销售机构23.根据基金合同的规定，基金管理人的职责包括：A. 管理基金投资组合B. 进行基金销售C. 进行基金托管D. 进行基金估值24.根据基金合同的规定，基金份额的赎回请求提交后，基金管理人应当在多少个工作日内办理赎回手续？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 4个工作日25.下列关于基金代销的说法中，哪个是正确的？A. 基金代销是指基金销售机构代销基金份额B. 基金代销是指基金管理人代销基金份额C. 基金代销是指基金托管人代销基金份额D. 基金代销是指基金投资者代销基金份额26.以下不属于投资基金产生的风险的是：A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 基金费用风险27.以下属于运作基金产生的风险的是：A. 锁定期风险B. 流动性风险C. 赎回风险D. 高收益风险28.根据基金合同的规定，基金管理人的变更需要经过：A. 基金托管人的批准B. 基金评估机构的批准C. 基金份额持有人大会的决议D. 基金合同的修订29.基金收益的计算一般采用的是：A. 时间加权法B. 简单平均法C. 加权平均法D. 市价加权法30.基金销售人员向投资者销售基金时，应提供的信息包括：A. 基金的风险等级B. 基金的业绩表现C. 基金的费用详情D. 所有选项均正确第二部分：论述题（共3题，每题20分，共60分）1.请简要论述开放式基金与封闭式基金的区别，并说明开放式基金的优势和不足。

基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投资、共享收益、共担风险的原则B.投资者享有股权性收益C.投资基金运用现代信托关系原则D.投资基金的资金有专门用途【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。

2.基金资产【A 】以上投资于债券的为债券基金。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。

A.100B.1000C.500D.10000【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。

4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A 】个基金账户。

A.1B.2C.3D.4【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。

5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.托管人D.投资理念【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A 】。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、金额赎回【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。

7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。

1、基金从业人员诚信的基本要求是( )A.对人守信，对事负责，不欺诈客户B.不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争C.理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争D.相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场2、封闭式基金价格主要受()的影响。

基金从业资格考试历年真题及答案A.二级市场供求关系B.银行存贷款利率C.基金资产总值D.基金份额净值3、 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。

A.深证100ETFB.上证50ETFC.上证180ETFD.上证红利ETF4、契约型基金份额持有人享有()。

A.基金投资决策权B.基金资产保管权C.基金资产管理权D.基金份额所有权5、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则6、金职业道德教育的内容主要包括( )A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质C.培养基金道德观念，培训基金道德素质D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质7、第一只ETF是在()推出的。

基金从业资格考试题库A.英国B.美国C.加拿大D.澳大利亚8、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低8公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。

这种行为属于( )基金从业资格考试报名条件A.不正当竞争B.基于信息的操纵市场C.内幕交易D.误导市场9、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。

A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同运营基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些10、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

基金从业资格报名费A.7B.10C.15D.30推荐阅读：初级会计实务教材初级会计报名条件会计初级报名会计初级报名条件会计初级职称报名网会计初级职称报名。

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。

Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。

A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。

A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

基金从业资格考试题一、选择题1. 下列哪个选项是基金管理人的职责？A. 确定基金的投资策略和投资组合B. 审计基金的财务状况C. 发布基金的销售宣传资料D. 执行基金的投资交易2. 基金份额的计算公式是？A. 基金资产净值 / 基金单位净值B. 基金资产净值 * 基金单位净值C. 基金资产净值 + 基金单位净值D. 基金资产净值 - 基金单位净值3. 根据基金合同的规定，基金管理人应当至少每年公布基金的什么信息？A. 基金净值B. 基金份额C. 基金投资组合D. 基金管理费率4. 基金的风险收益特征包括以下哪些方面？A. 市场风险B. 操作风险C. 基金经理的经验D. 基金的投资对象5. 基金监督部门不包括以下哪个？A. 证券监督委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国人民银行二、判断题1. 投资基金是一种分散风险的方式，能够帮助个人投资者降低投资风险。

A. 正确B. 错误2. 投资基金的风险通常由基金管理人承担。

A. 正确B. 错误3. 基金的投资组合应当遵守基金的投资策略和投资限制。

A. 正确B. 错误4. 法律法规规定，基金管理人应当将基金资产全部交由基金托管人保管。

A. 正确B. 错误5. 分级基金是一种高风险基金，适合那些愿意承担较高风险的投资者购买。

A. 正确B. 错误三、简答题1. 请简要介绍一只QDII基金。

2. 基金份额净值与折算净值有何区别？3. 基金管理人如何确定基金的投资策略和投资组合？4. 请列举三种基金的运作方式。

5. 基金托管人的职责是什么？。

基金从业资格考试历年真题及答案一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求)1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。

A. 较高B. 适中C. 较低D. 极高标准答案：b2、证券投资基金诞生于()。

A. 美国B. 英国C. 德国D. 法国标准答案：b解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。

证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。

3、开放式基金是通过投资者向()申购或赎回实现流通的。

A. 基金托管人B. 基金受托人C. 基金管理公司D. 证券交易市场标准答案：c解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。

4、时间加权收益率反映了()在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A. 分红再投资B. 1元投资C. 100元投资D. 基金份额净值投资标准答案：b解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为()。

A. 0.0001 元B. 0.001 元C. 0.1 元D. 0.01 元标准答案：b6 基金招募说明书的内容不包括以下()方面。

A. 风险警示内容B. 基金份额发售方式C. 基金合同摘要D. 基金持有人结构及前十名基金持有人标准答案：d解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期；(2)基金管理人、基金托管人的基本情况；(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要；(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；(8)风险警示内容；(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是()。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 从基金的资金来源和用途划分,证券投资基金可分为()。

A. 公募基金和私募基金B. 开放式基金和封闭式基金C. 在岸基金和离岸基金D. 公司型基金和契约型基金2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。

Ⅰ．建立凭证制度Ⅱ．建立审核制度Ⅲ．建立严格的成本控制和业绩考核制度Ⅳ．制定完善的会计档案保管和财务交接制度A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。

A. 90天B. 180天C. 365天D. 397天4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。

A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金净值公告D. 基金托管协议5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。

A. 基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用C. 封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续D. 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集6.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

Ⅰ.基金份额持有人大会的召开Ⅱ.基金净值出现大幅下跌Ⅲ.转换基金运作方式Ⅳ.基金经理变更A. Ⅰ.Ⅲ.ⅣB. Ⅱ.Ⅲ.ⅣC. Ⅰ.Ⅱ.ⅣD. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。

I员工的诚信、道德价值观和胜任能力n管理层的理念和经营风格川管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式IV董事会给予的关注和指导A. I、M、WB. i、n、川c.i、n、m、vD.n、v2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A. 指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B. ETF 联接基金是一种指数基金c. ETF 基金是一种特殊的指数基金D.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B)I 基金合同期限5 年以上n 基金募集金额不低于2 亿元人民币川基金份额持有人不少于1000人V 公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(c)A. 基金资产60%投资于债券的为债券型基金B•基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C•货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（B ）。

A. 0.0001元B. 0.001 元C. 0.1 元D. 0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下（D ）方面。

A. 风险警示内容B. 基金份额发售方式C基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于（C）人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每（C个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A. 中证500ETF联接基金B. 积极配置证券投资基金（LOFC. 创业板ETFD. 上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

基金从业资格考试题目及答案一、单选题1. 基金从业资格考试的合格标准是：A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 单科成绩达到80分D. 单科成绩达到90分答案：A2. 基金从业资格考试的科目包括：A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 基金法律法规、证券市场基础知识C. 基金法律法规、证券投资基金基础知识D. 基金法律法规、证券投资基金基础知识和证券市场基础知识答案：D3. 基金从业资格考试的报名方式是：A. 现场报名B. 网络报名C. 电话报名D. 邮件报名答案：B4. 基金从业资格考试的成绩有效期是：A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：B5. 基金从业资格考试的合格成绩可以用于：A. 申请基金从业资格证书B. 申请证券从业资格证书C. 申请银行从业资格证书D. 申请保险从业资格证书答案：A二、多选题1. 基金从业资格考试的报名条件包括：A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有高中以上文化程度D. 具有大学本科以上学历答案：A、B、C2. 基金从业资格考试的考试形式包括：A. 笔试B. 机考C. 面试D. 网络考试答案：A、B3. 基金从业资格考试的考试内容包括：A. 基金法律法规B. 证券市场基础知识C. 证券投资基金基础知识D. 基金销售和客户服务答案：A、B、C、D4. 基金从业资格考试的合格标准包括：A. 单科成绩达到60分B. 两科成绩均达到60分C. 单科成绩达到70分D. 两科成绩均达到70分答案：A、B5. 基金从业资格考试的报名流程包括：A. 注册账号B. 填写个人信息C. 选择考试科目D. 支付考试费用答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金从业资格考试的成绩可以用于申请证券从业资格证书。

（错误）2. 基金从业资格考试的合格成绩有效期为3年。

（错误）3. 基金从业资格考试的报名方式为现场报名。

（错误）4. 基金从业资格考试的合格标准是单科成绩达到60分。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。

A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。

A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。