XX银行董事会及高管层职责细化建议方案

【其它】金融是现代经济的核心，关系整个经济体系的稳健运行。

银行作为经营货币和信用的特殊企业，处处存在着市场、操作、信用、法律、声誉、流动性等各类风险，在经济结构加速升级、经济体系裂变重组、经济格局转型调整的大背景下，银行风险的多发性、突发性、聚集性、不可预见性明显增加，一个不良行为造成巨大损失、一笔违规操作受到监管处罚、一条负面信息导致挤兑风波等现象层出不穷，银行倒闭破产、兼并重组、接管整顿事件屡见不鲜。

毋庸置疑，农商银行由农信社改制而来，合规建设滞后，内控能力先天不足，风险隐患尤为突出，一是合规意识淡漠，违规操作时有发生；二是法律观念不强，行为习惯缺少约束；三是制度体系不健全，贯彻执行不够到位；四是合规机制尚不完善，内部监督制约乏力；五是合规管理缺乏有效手段，违规惩处趋于宽松软。

如何加强农商银行合规建设，有效防范经营风险，是当务之急，也是亟待破解的现实课题。

我结合安康农商银行实际，谈谈建议和想法。

狠抓“三个关键”，全力增强全员合规意识。

思想是行动的先导，逐步在全行形成“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围，重点要以人为本，夯实基础。

一是合规从领导做起。

进一步明确总行董事会、监事会、经营层的合规管理职责，将履职情况纳入年度述职述责述廉内容，“一把手”要扛起主要责任，知合规、讲合规、守合规、敬畏合规，每个季度主持召开一次合规管理委员会会议（听取合规建设情况汇报、研判风险形势、解决存在问题）、开展一次“高管谈合规”、组织一次重点领域合规风险排查，分管领导抓好各条线的合规管理，按季向董（监）事会双线报告，形成高管示范、以上率下。

二是持之以恒开展教育培训。

总行合规管理部门牵头制定内控合规管理年度培训计划，各部门共同配合实施，讲操作必讲流程、讲业务必讲管理、讲风险必讲内控，针对该行网点多、人员多的实际，充分利用陕西信合网络学院、总行视频会议系统、职工夜校、周四学习日，采取领导讲、部门负责人讲、内训师讲、外聘专业团队讲等形式，有计划、按专业、分批次对全员进行系统轮训，总行每年选派3—5名合规管理人员送出去学习，坚持新入职必培训、新业务必培训、新轮岗必培训、新提任必培训，做到全员、全周期、全覆盖培训，实行逢训必考、成绩积分，作为岗位调整、职级职务晋升的重要依据，养成合规习惯、营造合规氛围(转载于 : : 银行合规好建议)。

金融观察Һ㊀中小银行业机构公司治理存在的问题及建议以信阳市辖内地方法人银行业机构为例江㊀璐摘㊀要：近年来，通过监管部门不断推动银行业金融机构经营体制机制改革，中小银行业机构初步建立了符合行业特点的公司治理机制，逐步搭建起以 三会一层 为主体㊁较为规范健全的公司治理组织架构，公司治理水平有所提高㊂但从整体上来看中小银行机构公司治理普遍较薄弱， 三会一层 的有效性履职㊁股权管理㊁风险管理㊁激励约束机制等多方面存在不足㊂文章就信阳辖内地方法人银行业机构公司治理情况开展调研，结合央行金融机构评级以及宏观审慎评估指出辖内中小银行业机构公司治理存在的问题，并提出相关建议㊂关键词：中小银行，公司治理，问题建议一㊁公司治理过程中存在的问题（一）董事会㊁监事会有效履职不到位第一，董事会成员缺乏银行从业经历和专业背景，影响董事会决策的专业性和科学性，董事会职能被弱化；第二，设立专门委员会运作效率不高，未充分发挥会议机制外的职能补充作用；第三，监事会的监督制衡作用发挥有限，配置人员数量较少且多数为兼职，监督职责难以有效行使；第四，独立董事一般由持股比例较大的股东提名或者由银行自身提名，且薪酬由受聘公司支付，相互存在利益关系影响独立董事客观公正履职㊂（二）股权管理存在短板第一，股权结构不尽合理㊂一方面，股权过度集中，形成大股东控制，导致股权制衡失效；另一方面，股权过度分散，造成高管层权利缺乏监督，出现内部人控制㊂第二，股东管理存在短板㊂中小银行以地方民营企业股东为主，股东准入门槛低，股东资质良莠不齐，入股动机不纯，导致关联交易出现不规范行为㊂第三，主发起行对村镇银行牵头组织重大风险处置㊁履行兜底责任等规定力度不够，风险处置操作性不强㊂（三）风险管理及内控制度执行能力不足第一，风险管理意识淡薄㊂将风险管理等同于审计管理，忽视事前的风险预警，对产品创新㊁新业务拓展，缺乏市场环境的前瞻性研判，对股东风险向银行业机构的传导，缺乏持续性风险测算和监控㊂第二，风险管理专业人才综合素质匮乏㊂中小银行受制于地域及经营规模较小，外部招聘引入专业人才难度较大㊂第三，风险管理系统滞后，信息技术支撑不足，无法主动适应自身经营㊁外部市场及监管政策等因素的变化㊂（四）激励约束机制不健全第一，缺乏科学合理的绩效评价标准㊂绩效薪酬多数与业绩考核挂钩较大，与公司发展战略㊁风险管理㊁岗位职责等挂钩较少，不利于银行战略目标实施㊁竞争能力提升以及人才的培养㊂第二，薪酬结构与监管标准不符㊂部分机构高管基本薪酬比重超过３５％，绩效薪酬中延期支付比例不足４０％㊂二㊁中小银行业机构公司治理的国外借鉴（一）英美模式下的公司治理有两个显著特征㊂第一，激励约束机制通过外部市场发挥，投资回报的多少和所有者权益是评价经理业绩的重要指标㊂第二，内部制衡机制中独立董事的作用较大，银行内部制衡主要依赖于董事会机构，董事长一般由外部董事兼任，内部审计委员会由独立董事组成，有助于增加决策的客观性和独立性㊂（二）德日模式下的公司治理最显著的特征是监事会凌驾于执行董事会之上，形成双层决策体系㊂同时，监事会有来自股东㊁员工的代表，实现了公司员工与管理的结合，对管理层监督作用较大㊂三㊁政策建议（一）完善公司治理组织架构，提升三会一层运作的有效性第一，引进人才，确保三会一层下关键岗位人员的专业知识背景，为有效科学决策奠定人才基础㊂第二，完善制度，对董事会产生㊁董事会选人程序方式进行革新，同时提高监事职责㊁引进外部专业监事，保障三会一层运作的独立与制衡㊂第三，完善履职考评体系，建立包括对公司治理贡献度㊁有效科学制衡的考评机制，强化监督制衡作用㊂（二）加强穿透管理，建立稳定㊁优良的股权结构第一，建立多元㊁稳定的股权结构㊂通过采取引进战略投资者或者建立并列大股东，形成相互制衡的股权结构，避免股权集中；通过提高入股门槛㊁提高股东资质，加强股东资质审核，避免股权分散㊂第二，建立股权管理动态监测机制，加强关联交易管理，强化主要股东及其关联方的穿透管理，约束主要股东行为㊂第三，强化主发起行履职效果，在内控制度完善㊁科技系统建设㊁人才培训㊁管理人才输入等方面给予村镇银行一定的指导和帮助㊂（三）完善内部控制，提高风险管控能力第一，强化董事会对内审和风控的控制权，通过采取内控约束与责任认定方式实现对事前㊁事中㊁事后各环节对风险点的识别监控，实现风险全过程㊁全范围管控㊂第二，加大薪资支持力度，积极引进风控人才㊂第三，加大风险管理系统的建设投资，为提升风险管控能力提供科技支持㊂（四）优化激励约束机制，提升内部控制水平通过设置科学合理的考评指标，完善高级管理人员薪酬与责任㊁风险㊁经营业绩相挂钩的考核机制，坚持激励与约束相统一的原则，优化高管人员薪酬结构㊂同时薪酬与考核制度要引导高级管理人员经营发展取向长期化，激励高级管理人员的努力方向与公司利益保持一致㊂参考文献：［１］陆岷峰，周军煜．中小商业银行：风险事项与股权溯源及治理对策［Ｊ］．华北金融，２０２０（３）．［２］邵祥颖．我国中小商业银行风险成因及其防范研究［Ｊ］．商场现代化，２０１４（５）：１３５－１３７．作者简介：江璐，女，河南信阳人，中国人民银行信阳市中支，助理经济师，研究方向：公共管理㊂５１１。

上市公司董事会运作规范与职责细项说明实施方案一、背景介绍作为上市公司的最高决策机构，董事会承担着重要的职责和义务。

为了确保董事会的高效运作和有效履职，制定本实施方案旨在规范上市公司董事会的运作，并详细说明各项职责细项。

二、董事会组成和结构1. 董事会成员应由经验丰富、道德高尚、独立客观并具备相关专业知识的人士组成，其中应至少有三分之一的独立董事。

2. 董事会设有主席，并由主席召集定期和临时会议。

3. 设立董事会秘书，负责会议记录和文件管理等工作。

三、董事会职责1. 制定公司发展战略和重大决策。

董事会应根据公司发展需要，制定中长期发展规划，审议并批准重大业务决策，确保公司整体战略方向的正确性。

2. 监督公司经营管理。

董事会应通过定期会议和报告审核等方式，监督公司运营情况，确保公司按照法律法规和章程的要求开展业务，并实施风险管理和内部控制。

3. 任命和监督高级管理层。

董事会应根据公司需要，任命、解聘和考核高级管理层人员，并确保其具备良好的道德和商业道德、高度忠诚以及专业能力。

4. 维护公司利益相关方利益。

董事会应根据法律法规和公司章程的要求，平衡和维护公司各利益相关方的合法权益，并保障投资者的知情权、参与权和表决权。

5. 保障信息披露透明度。

董事会应确保公司的信息披露工作及时、准确、完整，遵循信息披露相关规定，并主动与投资者和监管部门保持沟通。

四、职责细项说明1. 审议并批准财务报告。

董事会应根据财务报告和相关数据，审核公司的财务状况和经营成果，并确保财务报告的真实性、准确性和完整性。

2. 监督公司的内部控制体系。

董事会应确保公司建立健全的内部控制体系，包括但不限于内部审计、风险控制、合规管理等，审核内部控制的有效性，并做出决策以改进和完善内部控制。

3. 审议并批准董事任职和离职。

董事会应对董事的任职提名和离职做出审议和决策，并确保董事的任免是公正、透明的。

4. 监督薪酬和激励制度。

董事会应设立合理的薪酬和激励制度，确保薪酬和激励措施与公司的业绩和利益相关，避免薪酬过高或与业绩脱节。

公司董事会与高管层责任管理制度第一章总则第一条目的与依据为了规范公司董事会与高管层的行为，明确职责与权力，促进公司的稳定发展，依据《公司法》《证券法》等相关法律法规，订立本制度。

第二条适用范围本制度适用于公司董事会全体成员和高管层人员。

第三条职责与义务公司董事会与高管层成员应当履行诚实守信、勤勉尽责的职责和义务，为公司利益负责，遵守法律法规，维护公司声誉，以公正、公平、透亮的方式进行决策和管理。

第二章公司董事会的职责和权力第四条公司董事会的职责1.审议和决议公司的发展战略、业务计划和重点事项；2.选举和解聘公司高级管理人员；3.监督和评价公司的经营管理，包含行为、绩效和风险掌控；4.审核和批准公司的财务预算和年度报告；5.保护公司股东的权益，维护公司的声誉。

第五条公司董事会的权力1.向公司高级管理人员提出建议或要求，并要求其报告工作情况；2.对公司高级管理人员的决策和行为进行监督和评价；3.调查和审计公司的业务和资金情形，发现问题并提出改进措施；4.召开董事会会议，订立并修改公司章程和制度；5.接收公司股东、投资者和利益相关方的看法和建议。

第六条公司董事的职责和权力1.履行人民代表大会选举产生的董事职责；2.参加公司董事会会议，并对公司事务进行讨论和决策；3.保守公司的商业秘密和股东的权益；4.向股东、投资者和利益相关方供应有关公司经营管理的信息和报告。

第三章高管层的职责和权力第七条高管层的职责1.负责执行公司董事会的决策和战略，订立和实施公司的经营计划和政策；2.监督和管理公司的日常运营，确保企业目标的实现；3.组织和管理公司的各部门和团队，调配任务和职责，订立并实施绩效评估激励机制；4.提出公司业务发展、投资和合作的建议；5.维护公司的声誉，代表公司与外部机构和利益相关方进行沟通和协调。

第八条高管层的权力1.订立公司具体业务的落地方案，并组织实施；2.对公司各部门的工作进行监督和评估，提出改进建议和措施；3.决议公司员工的任免和奖惩，确保人员配备和培训的合理性和有效性；4.和公司董事会协作，订立公司的绩效目标和考核体系；5.签署公司的业务合同和文件，代表公司参加业务洽谈和决策。

商业银行董事会的主要职责嘿，朋友们！今天咱们来聊聊商业银行董事会，这就像是一个超级英雄团队，不过他们的战场是金融界。

首先呢，董事会就像是一艘大船的船长们，他们要决定这艘“商业银行大船”的航向。

这可不是在小池塘里划船，那可是在金融的汪洋大海里航行呢。

他们得时刻警惕着金融风暴这个大怪兽，要是一个决策错了，就可能像开着船直接冲向冰山一样，后果不堪设想。

他们的主要职责之一就是制定战略，这就好比是厨师要想好做什么菜一样。

是主打稳健的传统“金融菜品”，像经典的炖牛肉（传统储蓄业务），还是要创新地推出些“分子料理”般的新型金融产品呢？这个战略就决定了银行在金融美食界（市场）的地位。

再说说风险管理，这可就像是给银行穿上一层盔甲。

董事会得像个严厉的工匠，检查每一个缝隙是不是有风险这个小怪兽钻进来的可能。

要是风险管理不好，那些风险就会像一群调皮的小老鼠，到处啃咬银行的资产，最后把好好的一个银行弄得千疮百孔。

还有监督高管呢，这就像是班主任盯着一群调皮的学生。

那些高管们有时候可能会想偷偷做点小动作，就像学生想在课堂上偷偷看漫画一样。

董事会得时刻睁大眼睛，一旦发现高管有越轨行为，就得像班主任没收漫画书一样迅速处理。

董事会还要管银行的资源分配，这就像是分蛋糕。

每个部门都像一群嗷嗷待哺的小鸟，都张着嘴想要更多的资源。

董事会得权衡好，不能让某个部门吃得太多撑坏了，也不能让有的部门饿瘪了，得保证银行这个大鸟巢整体的和谐发展。

他们也要负责银行的文化建设，这就像是给银行这个大家庭注入灵魂。

要是银行文化像一潭死水，那员工们就像没有活力的小木偶。

董事会得让银行文化像一场热闹的派对，充满活力和激情，这样员工们才能像快乐的舞者一样积极工作。

在对外关系上，董事会像是银行的外交官。

要和监管机构这个严肃的老大哥搞好关系，不能像个调皮捣蛋的小孩总是惹老大哥生气；还要和其他金融机构像友好的邻居一样相处，可不能整天剑拔弩张，不然就像邻里吵架一样，最后谁都不好过。

商业银行董事会职责1. 商业银行董事会得决定大方向啊！就像船长指引轮船航行一样，他们要为银行的发展指明道路。

比如董事会决定重点拓展小微企业贷款业务，这可不是随随便便就能定的呀！2. 董事会还得选好管理层呀！这可关系到银行能不能高效运转。

这就好比球队选教练，得选个有能力的呀！像某银行董事会精心挑选了经验丰富的行长，带领银行取得了好成绩。

3. 把控风险也是董事会的重要职责呢！他们得像守门员一样，把各种风险拒之门外。

比如在面对经济波动时，董事会及时调整策略来应对风险。

4. 董事会要为银行的长远利益着想啊！不能只看眼前。

这就像下棋，得走一步看三步呀！某银行董事会着眼未来，加大对金融科技的投入，为银行的未来打下坚实基础。

5. 制定战略规划也是董事会的活儿呀！这就像给银行画一幅宏伟蓝图。

比如董事会规划未来几年要成为行业领先，那大家就得朝着这个目标努力呀！6. 董事会还得关注股东利益呢！他们得让股东们放心呀！这不就像管家要对主人负责一样嘛。

有个例子就是董事会通过一系列措施提升了银行的盈利能力，让股东们很满意。

7. 对员工负责也是董事会的责任呀！要给员工创造好的发展环境。

这就像家长要照顾好孩子一样。

某银行董事会重视员工培训和发展，员工们都干劲十足呢！8. 监督银行的运营也是董事会不能马虎的呀！这就像老师监督学生学习一样。

一旦发现问题，就得赶紧解决呀！比如董事会发现某个业务流程有漏洞，马上要求改进。

9. 董事会还得适应市场变化呀！市场可是风云变幻的。

这就像冲浪者要随时应对海浪的变化一样。

某银行董事会根据市场变化及时调整业务结构，保持了竞争力。

10. 推动银行的创新也是董事会的重要任务呢！不创新怎么能进步呢？这就像跑步比赛，你不加速就会被别人超过呀！董事会鼓励创新，让银行在新领域取得了突破。

我觉得商业银行董事会的职责真的太重要了，他们的决策和行动直接影响着银行的未来和发展！。

商业银行董事会职责及议事规则商业银行董事会是银行的最高决策机构，负责制定和审议银行的战略方向、重要决策和政策，保证银行的良好运营和合规管理。

商业银行董事会职责可以总结为以下几点：1. 定义战略方向：商业银行董事会制定银行的长期发展战略，并确保战略与银行的使命和愿景相一致。

董事会还应对市场环境和竞争局势进行分析，为银行的决策提供战略指导。

2. 决策与监督：商业银行董事会制定银行的各项决策，并对银行的重要决策进行审议和批准。

董事会还要监督银行的运营，确保银行在合规范围内运作，并对业务风险和财务风险进行监测和评估。

3. 任免高管：商业银行董事会具有任免银行高级管理人员的权力，包括行长、副行长和其他高级职务的任命和解聘。

董事会应对高级管理人员进行评估和激励，并确保他们具备适当的资格和能力。

4. 资本管理与财务监督：商业银行董事会负责制定银行的资本管理政策，包括资本结构、资本充足率等。

董事会还对银行的财务状况进行监督和审计，确保银行的财务稳健和风险控制。

商业银行董事会的议事规则一般包括以下几个方面：1. 召开会议：商业银行董事会的会议由董事会主席召集，一般定期召开。

会议可以通过电话、视频会议等方式进行，也可以面对面召开。

2. 决策程序：商业银行董事会的决策一般采用表决的方式进行，多数票决定。

重要决策可能需要绝对多数或特定比例的董事支持才能通过。

3. 提案和材料：商业银行董事会的议事日程和材料一般由行政秘书或董事长事先准备，并提前分发给董事。

董事可以向行政秘书提出议题和提案。

4. 议事记录：商业银行董事会的会议记录应该详细记录会议的内容和决策，包括议题、意见、表决结果等。

会议记录一般由行政秘书负责后续整理和保存。

商业银行董事会的议事规则可以根据具体情况进行调整和完善，以适应银行的特定需求和要求。

银行监事会对高管层相关建议和意见一、引言银行是金融系统中的重要组成部分，其管理层的决策和运营对于银行的稳定和发展具有重要意义。

作为银行内部的监督机构，银行监事会旨在确保高管层的有效运作，并提出相关建议和意见以促进银行的健康发展。

本文将就银行监事会对高管层的相关建议和意见进行探讨。

二、加强风险管理与内控银行作为金融机构，风险管理和内控是其运营的重中之重。

监事会应对高管层提出以下建议和意见：1.建立完善的风险管理体系高管层应加强对风险管理的重视，建立完善的风险管理体系，包括但不限于风险评估、风险监测、风险控制和风险应急预案等。

监事会应对高管层在风险管理方面的工作进行定期评估，确保风险管理制度的有效执行。

2.提高内控水平高管层应加强对内控的重视，建立健全的内部控制体系，包括但不限于内部审计、合规风控和信息安全等方面。

监事会应对高管层在内控方面的工作进行监督和指导，并对内部控制制度的执行情况进行评估和反馈。

三、落实合规要求与道德操守银行作为金融机构，应承担社会责任，秉持合规经营和道德操守，监事会应对高管层提出以下建议和意见：1.加强合规培训和教育高管层应加强合规培训和教育，确保员工了解并遵守相关法律法规和银行内部规定。

监事会应对高管层在合规培训和教育方面进行监督，确保培训和教育的有效性和全面性。

2.树立道德榜样高管层应树立良好的道德榜样，以身作则，引领全员遵循道德规范，并倡导诚信、透明和公正的经营行为。

监事会应对高管层在道德操守方面进行监督和评估，确保高管层的道德操守符合银行的核心价值观。

四、加强信息化建设和数字化创新随着信息化和数字化的快速发展，银行应加强信息化建设和数字化创新，监事会应对高管层提出以下建议和意见：1.支持信息化建设高管层应加强对信息化建设的支持和领导，推动银行的数字化转型。

监事会应对高管层在信息化建设方面进行监督，确保信息系统的安全性和稳定性。

2.推动数字化创新高管层应积极推动数字化创新，利用先进的技术手段提升银行的服务和产品。

商业银行公司治理结构商业银行的公司治理结构是指商业银行内部的组织结构、权力分配和决策过程，以及监督机制和责任分配等方面的规定和实践。

一个健全的公司治理结构对商业银行的稳定发展和风险控制具有重要意义。

下面将从董事会、高管层和监事会三个层面来探讨商业银行的公司治理结构。

首先，商业银行的董事会在公司治理结构中起着核心的作用。

董事会的主要职责是监督和决策，确保公司战略和政策的制定符合法律法规和公司利益，保护股东利益。

董事会通常由独立董事、执行董事和外部董事组成，其中独立董事的比例应该达到一定比例，以保证其独立性和中立性。

此外，董事会应当设立合适的委员会，如审计委员会、风险监管委员会等，以加强对重大决策和风险控制的监督。

其次，高管层在商业银行的公司治理结构中负责日常经营管理和执行董事会的决策。

高管层的组织结构和人员配置应当合理，确保公司经营决策的合理性和权威性。

高管层应当具备丰富的银行业经验和管理经验，能够有效地组织公司的运营和管理，并保持与公司持续稳定发展的目标相一致。

此外，高管层还应建立完备的内部控制体系，确保公司的经营活动合规、风险可控。

此外，商业银行还应建立有效的股东权益保护机制，确保股东利益得到充分保障。

股东大会是股东行使股权、参与公司重大决策的重要场所，应当设立合规的程序和机制，确保股东行使权力的公正和合法。

同时，商业银行还应积极与利益相关方进行沟通和合作，建立和完善对外部利益相关方的信息披露制度，保护他们的合法权益。

综上所述，商业银行的公司治理结构对于商业银行的稳定发展和风险控制具有重要意义。

一个健全的公司治理结构包括董事会、高管层、监事会和股东权益保护等方面的规定和实践，以确保决策的合理性和权威性，加强对经营活动和风险管理的监督和调查。

只有如此，商业银行才能更好地履行社会责任，为经济发展和社会福祉做出贡献。

银行组织架构及部门职责某银行组织架构及部门职责本行按照相关法律规定，建立了较为完善的公司法人治理结构，设立了股东大会、董事会、监事会，制定了相应议事规则。

本行实行一级法人体制，下属分支机构不具备法人资格，分支机构在总行授权范围内依法开展业务活动。

本行自2002年起，开始借鉴国际商业银行主流模式，实施以客户为中心的组织架构再造。

按照以客户为中心，前、中、后台分离制约，部门职责服从业务流程的原则，将全行的业务板块按照现代商业银行的经营理念划分成九个业务板块。

目前总行各管理板块经过一系列整合，已形成总体框架，并正在继续完善，分行的组织架构也进行了适度调整。

在此基础上，以后台集中为主要内容的流程银行再造工程正在稳步实施推进。

本行相信，本行先进的管理组织架构提高了本行的营销能力、营运效率和风险管理水平，增强了本行的核心竞争力。

一、本行的专设委员会1、董事会下设的专门委员会2、本行高级管理层下设的专门委员会（1）资产负债管理委员会资产负债管理委员会首要负责制定本行的经营管理政策和业务发展目标；负责资产负债管理工作，督促防范经营风险，并对经营管理状况举行监控、阐发、评判和决策。

（2）风险管理委员会风险管理委员会根据董事会制定的风险管理战略，确定本行的整体风险策略、风险控制目标、风险管理政策、程序和措施，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估，确定风险管理违规事项的处理意见，听取内部控制委员会和风险资产审查委员会审议通过的有关重大事项的报告，以及确定全行风险管理的其他事宜。

风险管理委员会下设内部控制委员会及风险资产审查委员会。

内部控制委员会负责研究及核准全行增强内部控制的方针政策、中长期规划以及年度目标，对全行的内控制度举行评估和监视，对造成内部控制重大失效、重大经济案件和严峻违规违纪问题的责任人提出处置惩罚建议，以持续改善本行的内部控制，把经营风险减至最低，确保本行各项业务的安全经营、稳健发展。

风险资产审查委员会负责审查本行风险资产保全和处置惩罚业务，以及向有权审批人提供审查意见。

银行董事履职思路
关于银行董事的履职思路，以下是一些建议：
1.深入了解银行的业务领域和发展战略：银行董事需要熟悉银行的业务结构、市场定位、竞争优势以及发展战略，以便更好地把握银行的发展方向。

2.关注风险管理：银行董事应关注银行的风险管理体系，确保银行在追求业务发展的同时，能够有效识别、评估和管理各种风险。

3.强化内部控制：董事需关注银行内部控制制度的建立健全，以确保银行的业务运营合规、高效。

4.优化公司治理：银行董事要关注公司治理结构的完善，推动银行实现股东价值最大化。

5.重视人才培养与创新：董事需关注银行的人才培养机制，吸引、留住和激励优秀人才，同时关注技术创新，以提升银行的竞争力。

6.保持与企业客户的紧密联系：董事应关注银行与企业客户的关系，了解企业客户的需求和痛点，以便更好地为企业客户提供个性化、高效的金融服务。

7.积极履行社会责任：银行董事需关注银行在履行社会责任方面的表现，推动银行在追求经济效益的同时，为社会作出贡献。

8.加强同业合作与交流：董事应关注银行与其他金融机构的合
作与交流，寻求互利共赢的合作机会。

9.深入研究市场动态：董事需关注金融市场的最新动态，以便及时调整银行的发展策略。

10.不断提高自身的专业素养：银行董事应不断提高自身的专业知识和能力，以适应银行业发展的需求。



以上建议就是银行董事的履职的一些思路。

银行新一届董事会成员分工及工作职责
本文档旨在确定银行新一届董事会成员的分工和工作职责，确保各成员间的合作和高效运作。

以下是每个董事会成员的分工及工作职责：
董事长
- 主持董事会会议，并确保会议秩序井然
- 确保董事会决策的有效实施
- 代表董事会与外部机构或利益相关者进行沟通
- 监督银行的战略规划和运营管理
副董事长
- 协助董事长履行职责
- 在董事长不在场时主持董事会会议
- 支持董事会成员间的合作和协调工作
- 参与战略规划和运营管理决策
行政总裁
- 负责银行的日常运营管理
- 监督各部门的工作，并确保其顺利运作- 制定和实施银行的发展战略
- 向董事会报告银行的经营情况和业绩风险管理总监
- 负责评估和管理银行的风险
- 制定和实施风险管理政策和程序
- 监督并报告银行的风险状况
- 向董事会提供风险管理建议和决策支持财务总监
- 负责银行的财务管理和监督
- 管理银行的财务报表和预算
- 监督资金的运用和投资策略
- 向董事会报告银行的财务状况和业绩
法务总监
- 负责处理银行的法律事务和风险问题
- 提供法律咨询和支持
- 监督银行的合规和法律合规性
- 向董事会报告法律事务和风险情况
审计总监
- 负责银行的审计工作
- 监督和评估银行的内部控制和风险管理制度
- 提供独立和客观的审计意见和建议
- 向董事会报告审计结果和建议
以上是银行新一届董事会成员的分工和工作职责，希望能够确
保各成员的角色清晰、职责明确，促进银行的稳定发展和良好运营。

银行高管的主要职责作为银行高管，承担着引领银行走向成功的重要责任。

以下是银行高管的主要职责概述：一、制定和实施银行业务战略银行高管负责制定银行业务战略，确保银行的业务发展目标和市场定位明确、可行。

他们需要分析市场趋势、竞争对手和客户需求，以推动银行业务的发展和创新。

通过制定具体的业务计划和营销策略，银行高管确保银行业务的顺利开展和持续增长。

二、风险管理及内部控制银行高管负责建立和完善银行的风险管理体系，确保银行在开展业务时能够充分识别、评估和控制风险。

他们需要关注市场风险、信用风险和操作风险等方面，并采取相应的措施进行防范和控制。

同时，银行高管还需要监督内部控制的有效性，确保银行的各项业务和流程符合法律法规和内部政策的要求。

三、财务管理与预算制定银行高管负责制定和实施银行的财务计划和预算，确保银行的财务稳健和盈利能力。

他们需要关注银行的收入、支出和资产质量等方面，并制定相应的财务策略来提高银行的盈利水平。

同时，银行高管还需要监督银行的财务报告和财务状况，及时发现和解决潜在的财务风险。

四、客户关系管理与服务银行高管需要建立和维护与客户的良好关系，提供优质的服务和产品以满足客户需求。

他们需要关注客户的需求和市场变化，及时调整和优化银行业务策略。

通过建立完善的客户服务体系和客户经理制度，银行高管确保客户能够获得专业、高效的服务和支持。

五、员工管理与培训银行高管负责管理和培训银行员工，提高员工的专业素质和绩效。

他们需要建立完善的员工培训体系和职业发展规划，为员工提供成长和发展的机会。

通过制定合理的激励机制和绩效评估体系，银行高管激发员工的积极性和创造力，推动银行业务的快速发展。

六、市场拓展与竞争策略银行高管需要关注市场变化和竞争态势，积极拓展市场份额和业务渠道。

他们需要分析竞争对手的优劣势和市场空白点，制定相应的竞争策略来提高银行的竞争力和市场份额。

通过创新产品和服务、优化营销策略等手段，银行高管不断提升银行的品牌影响力和市场地位。

银行董事的工作设想一、背景与目标随着金融市场的不断发展和变革，银行业面临着前所未有的挑战与机遇。

作为银行董事，我们的工作设想旨在确保银行的稳健发展、提高业务创新能力以及优化客户体验。

通过明确的目标和战略规划，我们将引领银行走向更加辉煌的未来。

二、战略规划1.风险管理作为董事，我们将强化银行的风险管理能力，优化风险评估与控制机制。

通过对各类风险的准确识别、计量与监控，确保银行业务的稳健运行。

2.业务创新面对金融科技的崛起，我们将加大对金融创新的投入，发掘新兴业务领域。

利用大数据、人工智能等技术手段提升银行业务的智能化水平，以满足客户需求。

3.客户关系管理以客户为中心，我们将进一步完善客户关系管理体系。

通过深入了解客户需求，提供个性化、专业化的产品与服务，提高客户满意度和忠诚度。

4.人才培养与引进为了应对激烈的市场竞争，我们将重视人才培养与引进工作。

通过制定完善的培训计划和激励机制，提升员工的专业素质和业务能力。

同时，积极引进外部优秀人才，为银行注入新鲜血液。

5.社会责任作为企业公民，我们将积极履行社会责任，关注环境保护、公益事业等方面。

通过可持续发展战略，实现银行与社会、环境的和谐共生。

三、实施路径1.组织架构调整为确保战略规划的有效实施，我们将对银行组织架构进行优化调整。

明确各部门职责，强化跨部门协作，提高整体运营效率。

2.绩效考核体系改革推行绩效考核体系改革，建立以目标为导向、以业绩为核心的考核机制。

激发员工的工作积极性与创造力，促进银行业绩的稳步增长。

3.内部审计与监管加强内部审计与监管工作，确保银行业务的合规运作。

通过定期内部审计和外部监管机构的沟通协作，及时发现并纠正运营风险。

4.信息技术应用加大信息技术投入，提升银行信息化建设水平。

通过引进先进的信息技术手段，提高银行业务处理效率、降低运营成本，为客户带来更加便捷的服务体验。

5.合作伙伴关系建设积极寻求与各类金融机构、科技公司等的战略合作，拓展业务合作领域。

银行股东会高级管理层职责
一、银行股东会职责：
1. 召开股东会：负责定期或临时召集股东会议，向股东报告银行业务经营状况和财务状况。

2. 通过财务报表：审议和通过银行的年度财务报表、盈余分配方案等事项。

3. 选举监事会和高级管理层：推选和罢免银行的监事、高级管理层等。

4. 制定业务方向：决定和修改银行的经营方针、业务方向以及控制风险的策略。

5. 同意重大事项：审议和决定银行重大事项，如合并、分立、变更注册资本等。

二、银行高级管理层职责：
1. 制定战略规划：制定银行的长期发展战略和年度经营计划，并向股东会报告审核。

2. 落实股东会决议：负责执行银行股东会的决议，确保银行经营活动符合法律法规和公司章程。

3. 控制风险管理：负责确保银行各项业务活动的风险得到有效控制和管理。

4. 组织管理团队：组织和管理银行的高级管理团队，确保团队的专业素养和团队的稳定性。

5. 沟通与协调：积极与监事会、股东及其他利益相关方沟通，协调各方利益关系，维护公司声誉。

三、银行股东会和高级管理层合作：
1. 信息披露：高级管理层向股东会及时、真实地披露银行的业务和财务信息。

2. 监督督导：股东会对高级管理层履行职责进行监督，对纠正高级管理层的错误决策和行为进行纠正。

3. 共同发展：股东会和高级管理层共同致力于银行的长期发展，保障银行的长期盈利和可持续经营。

以上是银行股东会及高级管理层的主要职责，股东会和高级管理层应当充分履行其职责，保障银行业务正常运营，并实现可持续发展。

对银行董事会、董事、监事、高管层及其成员年度履职情况的评价报告各位股东、代理人：为充分发挥监事会监督职能，根据《商业银行监事会工作指引》和《**农村商业银行监事会履职尽职评价委员会工作制度》的要求，本行监事会对董事会、董事、监事、高级管理层及其成员**年度履职情况进行评价，现将相关评价报告如下：一、对董事会履职情况的评价**年度，董事会能够充分发挥决策和监督功能，根据经济金融现状，对本行经营发展目标、经营与风险状况、风险承受能力合理地制定发展战略、风险管理和内部控制政策、资本规划等方案。

定期听取高级管理层对资产质量分类及风险管理情况的专项评估报告，并对主要风险及风险管理情况进行分析和评价，监督高级管理层有效履行管理职责。

能够真实、准确、完整地披露本行的相关信息和年度报告，并对其完整性和准确性负最终责任。

一年来，董事会能够每季度听取行长室业务经营、风险管理、审计稽核等报告，每半年听取合规管理报告，及时就业务发展、合规和风险管理、内部控制提出意见、建议，通过对高级管理层实行授权管理和目标考核，促进高级管理层有效落实董事会决议，促进了各项经营管理目标的实现。

本行董事会严格按照商业银行董事会尽职指引要求，坚持每季度召开一次例会，制定和完善了议事规则和工作职责。

对高级管理层的工作和职责及时作出评价和建议。

董事会各专门委员会按照章程和相关议事规则规范运作。

风险管理委员会按照要求严格监督高级管理层的信用风险、市场风险等风险的控制情况；关联交易控制委员会能够及时对本行的关联交易进行严格管理，对重大关联交易进行审查后提交董事会审批；审计委员会能够对本行的经营状况、重大事项及财务报告的真实性、完整性和准确性作出判断并提交董事会审议。

提名及薪酬委员会能够按照要求对董事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建议。

报告期内，全体董事和独立董事均能按照规定亲自出席本行召开的董事会会议和股东大会，勤勉、忠实地履行职责，诚信、公正地行使作为董事的权力。

银行业高管人员履职银行业高管人员履职银监会成立后，提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理，特别是通过履职行为的监管，防范道德风险和经营风险，促进银行业健康发展。

但是，从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看，履职行为监管仍然存有一些巫待增强和改进的地方。

一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存有问题在过去的监管实践中，因为缺少有效的监管手段、方式、方法和措施，监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有效管理模式，‘重审批、轻管理”现象普遍，使监管仅仅滞留在任职资格管理上，缺乏后续行为监管措施，形成监管真空，在一定水准上影响了监管工作的效果。

目前，这方面问题仍然存有。

(一)现行监管制度对银行业金融机构高管人员履职行银行业金融机构的健康发展。

(三)缺乏量化指标，高管人员履职行为难评价。

现实工作中，监管部门对高管人员的日常监管多采取质询、约见谈话、调查走访、现场检查等考核的方式，但在考核评价中，采取定性东西多，定量指标少，考核内容也仅限于其分管的工作完成情况和是否存有违规违纪行一般情况下被考核的高管人员均能顺利通过，很难全面对高管人员履职期间业务能力、管理能力、经营业绩等履职行为进行综合评价(四)信息渠道不畅，履职行为监管出现断层。

因为对高管人员履职行为监管的相关信息多数从金融机构报送的资料中获取，不足以全面及时反映高管人员情况，影响履职行为监管效果。

同时，对高管人员的监管目前还未实行计算机信息化管理，未实现全省以至全国高管人员监管信息共享，对高管人员跨地区、跨省干部调动，造成监管信息断层，加大了高管人员异地任职的监管成本，也使监管的连续性受到影响，给一些违规高管人员制造了可钻空子。

(五)高管人员履职行为监管存有表面现象。

目前，从省、市分局层面来看，对高管人员的监管分散在各监管处室，且普遍没有单独设立机构高管监管岗位，而是由其他岗位工作人员负责此项业务。