发挥三大职能服务公司治理——交通银行董事会办公室主任朱克鹏访谈

理及经 营绩效 的影 响表现在 以下 几个方 面 ：
（） 通银行 上市 后 引 入机 构 投 资者 有 利 于优 化 股权 １交
使董 事会成 员 多 元化 ， 而决 策更 加 科 学 ， 从 同时 高 层 情 况 。 根 据 所 占 比 例 不 同 可 以 分 为 集 中 式 股 权 结 构 和 分 散 结构 ， 能 式 股 权 结 构 。 目前 德 日多 为 集 中 式 股 权 结 构 ， 英 多 为 分 管 理 者 也 引 入 机 构 投 资 者 的 人 员 ， 更 好 的 加 强 经 营 管 理 ， 美
Ｎ Ｏ． １８， Ｏｌ ２ ｌ
现 代 商 贸 工 业 Ｍ ｏ ｅｎＢ ｓ ｅ ａ ｅＩｄ ｓ ｙ ｄ ｒ ｕｉ ｓ Ｔｒｄ ｎ ｕｔ ｎｓ ｒ
２１ 第 ｌ ０ １年 ８期
论机构投资者对 商业 银行公 司治理影 响
以交 通 银行 为例 进 行 分 析
吴 佩 飞
（ 西工业工程 职业技术 学院 ， 西 萍 乡 ３７５） 江 江 ３０ ５
表 １ 交 通 银 行 的 前 十 大 股 东
（ 至 ２ １ 年 ３月 ３ 截 ０１ １日公 布 的 数 据 ）
股东 名 称 中华 人 民共 和 国财 政 部 香港 上 海 汇 丰银 行 有 限公 司 持 股 比例 （ ％） ２．２ ６ ５ １．３ ８ ６
（ ） 外 机 构 股 东 进 入 交 通 银 行 董 事 会 ， 与 公 司 经 营 ２境 参 决 策 ， 利 于 该 行 公 司 治 理 结 构 的 完 善 和 经 营绩 效 的 提 高 。 有 事实证 明 ， 通银行 一系列大 刀 阔斧 的改革 ， 不 和 引进汇 交 无 丰 银 行 作 为 战 略 投 资 者 有 着 密 切 的 关 系 。 两 者 之 间 的 合 作

发挥三大职能服务公司治理——交通银行董事会办公室主任朱克鹏访谈发挥三大职能服务公司治理——交通银行董事会办公室主任朱克鹏访谈总经理访谈InterviewofGeneralManager 发挥三大职能服务公司治理交通银行董事会办公室主任朱克鹏访谈.本刊记者刘明娟编者按:作为我国境内首家登陆国际资本市场的商业银行,交通银行近年来在深化股份制改革,完善公司治理方面进行了一系列积极而富有成效的探索.对董事会办公室而言,它承担了会议筹备和董事服务,投资者关系管理,信息披露等重要职责,董办主任朱克鹏将其归纳成"服务,协调和参谋"三大职能.在本期专访中,我们就请他详细阐述交行完善公司治理的有关情况以及交行在投资者关系管理,信息披露等方面的4gc-~. 关键词:公司治理投资者关系管理信息披露中图分类号:F850.4文献标识码:D文章编号:1006—1770(2006)09—015—03 本刊记者首先,请您介绍一下交行董事会办公室(以下简称"董办)的主要职责.朱克鹏:董事会办公室是现代公司特别是上市公司一个重要的常设机构.虽然各家公司对该机构的称谓不尽相同,有的)有的叫证券事务部(办公室)但在实践叫董事会秘书部(局运作中,该机构作为"董事会日常办事机构"的职能定位大致是相同的.从银行业的监管规定看.中国银监会2005年9月颁布的《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》第49条明确规定:董事会应当设立专门办公室.负责董事会的日常事务".另外.《交通银行股份有限公司章程》第151条也规定:董事会下设董事会办公室负责股东大会,董事会,董事会各专门委员会会议的筹备,信息披露,以及董事会,董事会各专门委员会的其他日常事务".交行董事会办公室于2002年5月开始运作,起初是与办公室合并办公.为了适应我行深化股份制改革和完善公司治理工作的需要董办于2004年3月正式单独设立,成为总行的一个职能部门.四年多来在监管机构的指导和总行领导的关心下. 在总行各部门和各家分行的大力支持下董办工作已逐步迈入正轨.内部管理也取得了阶段性成效.目前,我行董事会办公室下设三个部,分别是综合管理部, 投资者关系部和信息披露部.综合管理部的主要职责是组织筹备召开董事会及各专门委员会会议,开展有关专题研究.做好董事联络和服务,承担部门日常事务管理等;投资者关系部的主要职责是组织筹备召开股东大会组织开展定期业绩发布,国际路演等活动接待投资者和分析师日常来访承担股权日常事务管理等:信息披露部的主要职责是组织披露定期报告和各类临时性公告.负责股价敏感信息的收集和管理.与监管机构和证券交易所保持沟通等.虽然三个部的分工各有侧重.但在日常工作中.这些职责实际上是环环相扣.密不可分的. 尽管董办的职责是十分具体的.但我的切身体会是.董办的核心职能基本上可以概括为服务,协调和参谋三个方面.服务职能是董办需要发挥的首要职能.董办的各项日常工作.要始终坚持将"为投资者和董事提供优质服务"作为中心要旨要通过不懈努力.提高服务意识,服务质量和服务水平.协调职能则是因为董办直接服务于公司的决策机关董事会进而服务于公司的最高权力机关股东大会.为了确保股东大会和董事会决策的合理顺畅.体现决策的战略I"t~u前瞻性,董办应当在相关重大决策的酝酿,沟通,审议和监督执行等环节.充分发挥综合协调的职能.参谋职能主要是基于董事会并非我行的常设机构,董事的来源比较广泛以及相关会议时间短暂等客观因素需要由董办这个日常办事机构聚集研究力量.针对我行改革发展中出现的,特别是上市后面临的有关课题.开展深入细致的专题研究,从而给董事会提供科学决策的参考依据. 从目前的情况看.我行董办在发挥服务,协调和参谋三大职能方面.与监管机构,投资者和董事会的要求还存在比较大的差距.因此,我们还需要继续加倍努力.本刊记者.交行自2004年深化股份制改革以来,公司治理的总体架构以及"三会,层的运作情况如何有了怎样的改变和提高7朱克鹏:2004—2005年,交行按照国有商业银行改革的总体部署,通过实施财务重组,引进境外战略投资者和股票公开发行上市"三部曲",顺利完成了深化股份制改革的阶段性目标, 成为我国境内首家登陆国际资本市场的商业银行.作为深化股份制改革的一项重要内容,近年来我行在完善公司治理方面进行了一系列积极而富有成效的探索.目前,我行已基本完成了现代公司治理架构的基础建设.具体表现在以下四个方面:一是通过引进境内外战略投资者和股票公开发行上市,形成了多元化的股份和股东结构;二是严格按照法律法规和监管规章,建立起股东大会,董事会,监事会和高级管理层相互制衡,独立运作的治理组织架构三是形成了比较完备的现代公司治理规章制度体系:四是基本理顺了股东大会,董事会,监事会和高级管理层及其下设专门委员会各自的权责边界和报告路线.近年来监管机构领导曾多次指出,加强董事会建设是完善商业银行公司治理的核心和关键.对此,我行主要是从以下三个方面开展工作:一是组建高素质,专业化和国际化的董事会.截至2006年 8月底,我行董事会共有18名成员,包括执行董事3名.非执行董事10名和独立非执行董事5名.执行董事平均拥有超过2O 年的银行从业经历两名非执行董事是由汇丰银行选派的具有丰富银行管理经验的人士:5名独立非执行董事都是商业银行, 财务会计,企业管理等领域的资深专家,其中有3名分别来自英国,美国和中国香港.二是充分发挥董事会的战略决策功能和董事会各专门委员会的决策咨询功能.在每次董事会及专门委员会会议上,董事们发言都很踊跃,讨论审议某些议案发生争论也是常有的事.各专门委员会定期听取高管层提交的报告并向董事会报告审议意见和建议,由董事会责成高管层落实或整改.我行高管层对董事提出的意见和建议非常重视,凡是能够吸收采纳的都尽量予以采纳.三是积极支持和保障董事勤勉尽责.除了积极参与董事会决策外,多位行外董事还深入到我行基层分支机构开展专题调研,提出了很多有价值的意见和建议.我行董办还专门编发《每周讯息》,《董事工作手册》等,确保董事能够及时.全面掌握我行以及银行业,资本市场的发展动态.此外,为了给董事勤勉尽责提供保障我行还根据市场惯例给董事购买了责任保险. 近年来我行监事会在明确职责定位的基础上,重点探索充分发挥监督功能的有效途径:一是对董事,高级管理层履职情况进行问卷调查.以督促董事会和高级管理层将相关工作落到实处:二是就全行经营管理中的重大问题对高级管理层进行质询;三是针对日常工作中发现的问题,向高级管理层及有关职能部门发送监督建议书或内控管理提示函;四是通过验证会计师事务所的样本抽取,审计覆盖面等情况,对会计师事务所的工作情况进行再监督:五是面向全行员工开通监事会信箱广泛收集各类意见和建议.此外,拥有,支专业务实,团结的高级管理层队伍是我行公司治理的重要特色之一.目前我行高级管理层大多数都拥有超过2O年以上的银行从业经历.近年来,在董事会的指导和支持下,高级管理层的执行能力和管理水平显着提升,不仅在业务经营上连续创造出历史最好成绩,而且还在加快推进战略转型方面取得了明显成效.特别需要强调的是,自2004年我行深化股份制改革以来,我行三会一层"在实践运作中,不仅做到了相互独立,相互制衡,更重要的是,各治理机关之间始终都保持着高度和谐的关系,从而确保了公司治理运作的协调,顺畅.本刊记者作为交行投资者关系管理领导小组组长,蒋超良董事长提出要力争使我行的投资者关系管理工作成为国内同业一流的工作目标.能不能介绍一下近年来交行是如何开展投资者关系管理工作的.又有哪些特色7朱克鹏:蒋超良董事长以及我行其他领导都十分重视投资者关系管理工作,强调全行上下都要树立强烈的股东意识.目前,我们都已认识到投资者关系管理是公司战略的重要组成部分,在增强市场对公司认同度,提升公司形象和核心竞争力,赢得股票溢价和增值,实现股东价值最大化等方面具有十分重要的作用.在2005年上市过程中,我行开展了行程涉及三大洲九大城市的全球路演活动,在短短的18天时间内共举办87场投资者见面会,与全球投资者进行了积极有效的沟通.鉴于我行IPO时在投资者关系方面的出色表现,我行获得了国际知名的《投资者关系杂志》颁发的"初次公开发行最佳投资者关系奖". 上市伊始,蒋超良董事长就亲自主持召开了投资者关系管理专题工作会议,深刻阐述了投资者关系管理的基本内涵以及 lwFINANCESeptcmI)er3j616II_!/1总经理访谈Inter~4ewofGeneralManager开展该项工作的重大意义,并提出了要尽快使我行的投资者关系管理工作达到国内银行一流水平的总体工作目标.根据蒋董事长的指示.我行的投资者关系管理工作主要从以下四个方面入手:一是健全投资者关系管理的组织领导体系和工作体系,成立了以蒋董事长为组长的投资者关系管理领导小组和以首席财务官为组长的投资者关系管理工作小组二是制定投资者关系管理办法和工作规程.明确投资者关系管理工作的总体思路和工作要点.逐步完善投资者关系管理工作的规章制度体系;三是认真组织筹备定期业绩发布,国际路演,电话会议等投资者关系活动;四是组建投资者关系管理工作团队,规范高效地接待境内外投资者和分析9币来访.我行2005年6月上市以来,先后成功举行了2005年中期业绩,2005年第三季度业绩,2005年年度业绩,2006年第一季度业绩,2006年中期业绩的发布活动.通过举办业绩新闻发布会, 证券分析师会,一对一会谈,接受境内外着名财经媒体专访,电话会议,早餐会,国际路演等形式多样,内容丰富的投资者关系活动,我行高管层与投资者,分析师,新闻媒体进行了充分有效的沟通.此外自上市至2006年8月底我行投资者关系管理工作团队已先后接待了超过15O个批次,总数超过500人的境内外投资者和投行分析师来访.为了提高工作的质量和效率.我行在学习借鉴国际先进银行最佳实践标准的基础上.紧密结合自身实际.努力夯实各项基础性管理工作一是建立了包括近15O名境内外投行分析师的资料库.动态跟踪掌握分析师对我行的最新评价摘编分析师报告供董事会和高管层参阅;二是定期开展H股机构投资者股东认证.撰写H股结构分析报告供董事会和高管层了解机构投资者持股情况,投资风格和地域分布:三是认真组织编写Q&A手册和主旨信息.为行领导和投资者接待团队准确把握沟通13 径提供强有力的支持:四是提供多种形式的电子化信息沟通平台,如网页,电子信箱,电话热线,传真等,为投资者,分析师与我行的日常联系提供了便利.通过近一年多来的努力,我行的投资者关系管理工作赢得了境内外投资者,分析师和新闻媒体的一致好评.2006年5月. 在亚洲着名英文财经类杂志《金融亚洲》主办的"最佳投资者关系"评选活动中.我行在所有中资H股上市公司中排名第五, 在中资金融类H股上市公司中排名第一.本刊记者:交行在上市后的信息披露方面遵循怎样的原则. 具体工作中是如何执行的7朱克鹏:及时,充分,一致的信息披露,是我行投资者关系管理的基础和前提.我们从上市以来的信息披露实践中深刻体会到,信息透明度高(当然是在不损害自身商业利益的前提下), 不仅充分表明我行对改革,发展,管理成果的高度自信而且有利于持续增强投资者对我行的信心.2005年,作为境内首家赴境外发行上市的商业银行我行在没有任何先例可以借鉴的情况下,本着对投资者高度负责的态度,认真起草H股招股说明书,不仅对我行改革,发展,管理等方面的优势和亮点进行了系统归纳.同时也对风险因素,业务和管理中的欠缺以及有关违规违法案件等作了充分的披露. 事后证明,这一做法取得了很好的效果.上市后,我行根据法律法规和香港联交所证券上市规则的要求,逐步建立起信息披露和会计报告管理体系,基本理顺了股价敏感信息的收集,管理,披露和保密工作机制.并就信息披露的有关事项.组织开展了针对董事和高管人员的专题培训. 在此基础上,我行坚持按照国际标准.及时,充分地对外披露,我行已先后组织完成了定期业绩报信息.截至2006年8月底告以及有关重大事项的24份公告.我行是国内银行同业和香港H股上市公司中第一家按照国际财务报告准则编制并对外披露财务报表的上市银行.而且我行在香港联交所证券上市规则目前并没有强制性要求的情况下,还主动按季公开披露财务报告. 2006年8月.在美国ARC国际设计协会举办的年报年度评选中. 我行2005年度年报设计分获亚洲地区性商业银行财务数据内容设计银奖和全书内容设计"铜奖,全球银行及财务机构 "财务数据内容设计"铜奖和年报总体设计优异奖. 此外.为了应对市场上可能出现的特殊情况和突发事件我行还建立并逐步完善了危机事件管理机制.该机制目前已经开始在实践中发挥积极作用.如针对H股股价的异常波动,媒体失实报道或无端炒作等.我行都在第一时间发布了新闻稿或澄清公告.从而满足了市场及时了解相关情况的要求,体现了我行对投资者的充分尊重,同时最大程度地避免了这类事件对我行声誉和股价的负面影响.本刊记者:作为交行鼙办工作的负责人.您能否谈淡个人的工作感受,董办工作和您以前所从事的工作有何区别.要把董办工作做好需要具备哪些要素等7 朱克鹏:我本人在到董办工作之前长期从事法律工作.应该说,董办工作与法律的关系相当紧密,因此对我来说是有一定的延续性.但与此同时.董办工作在内容,方法和形式上与法律工作也有很大区别,要求也更高.我个人感觉近两年来从董办工作中受益很大.董办是交行一个重要的对外窗13其工作涉及面广,服务对象多.所以董办工作对个人的综合素质有很高要求.一位优秀的董办工作人员.必须具备较高的综合业务素质.即相关的法律背景,熟练的外语能力,出色的公关技巧和扎实的经济金融专业基础.举个例子在我们接待投资者和分析师时,经常会碰到各种非常专业细致甚至是尖锐的问题,这就要求我们工作人员不仅要有出色的语言表达能力,还要扎实掌握银行和资本市场专业知识,懂业务和管理,熟悉宏观经济形势和同业情况.目前.我们非常迫切需要引进和培养这类人才.口。

上市银行应当重视并加强市值管理
朱克鹏;杨涛
【期刊名称】《新金融》
【年(卷),期】2009(000)010
【摘要】随着股权分置改革的完成,我国资本市场发展步入了"股票全流通"阶段.市值作为一项重要的资本市场评价指标,对上市公司的股东价值实现、资本经营、品牌和社会形象等方面的影响作用越发突出.本文从资本市场、股东利益、管理层激励和考核、价值创造和综合竞争力等角度阐述了上市公司,特别是上市银行应当加强市值管理的必要性.最后,围绕市值管理的"价值创造"、"价值实现"和"价值经营"这三方面,提出了上市公司加强市值管理的若干建议.
【总页数】4页(P33-36)
【作者】朱克鹏;杨涛
【作者单位】交通银行董事会办公室;交通银行董事会办公室
【正文语种】中文
【中图分类】F830.49
【相关文献】
1.论新形势下上市银行市值管理的重要性以及提升途径 [J], 胡越
2.从盈利管理到市值管理:打造我国优秀上市银行 [J], 史建平;范彦君
3.大型上市银行市值管理问题研究 [J], 高大兵;侯成峰;刘冬
4.经营模式、资本市场估值与市值管理\r——基于上市银行数据的实证分析 [J],
王龑;郭子增
5.中小上市银行市值管理策略研究 [J], 吴飞
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国有控股商业银行法人治理方案研讨国有控股商业银行作为我国金融机构中的重要组成部分，其法人治理方案对于保障金融体系的稳定和健康发展具有重要意义。

本文将从国有控股商业银行的特点出发，对其法人治理方案进行研讨，以期提出一些可行的建议。

1.国有控股商业银行的特点国有控股商业银行的特点主要体现在以下几个方面：（1）国有性质：国有控股商业银行的主要股东是国家持有的股份，其法人治理应注重国家意志的体现和国家利益的保障。

（2）金融业务：国有控股商业银行是以开展金融业务为主要经营活动的企业，其法人治理应注重金融风险的防控和投资者权益的保护。

（3）市场定位：国有控股商业银行在我国金融市场中具有较高的地位和影响力，其法人治理应注重市场竞争和行业监管的要求。

2.国有控股商业银行的法人治理方案（1）加强监管：国有控股商业银行作为金融机构，其法人治理方案应注重行业监管机构的角色发挥。

相关监管部门应定期对国有控股商业银行的财务状况、风险管理和内部控制等进行监督检查，确保其合规经营和风险防范。

（2）完善内部机制：国有控股商业银行的法人治理方案应建立完善的内部机制，包括董事会、监事会和高级管理层的责任划分和权力制衡机制。

同时，应设立独立的内部审计部门，加强对内部控制的监督和评估。

（3）增强透明度：国有控股商业银行的法人治理方案应注重信息披露的透明度。

相关信息应向投资者和社会公众公开，包括财务报告、经营情况、风险状况等。

同时，应建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、方式和频率。

（4）激励机制：国有控股商业银行的法人治理方案应注重激励机制的建立。

通过合适的激励措施，吸引和留住高素质的管理人才，提高其经营管理水平和竞争力。

同时，激励措施应与公司绩效挂钩，鼓励经营者以股东利益为导向，提高公司的价值。

3.改进国有控股商业银行的法人治理方案在当前金融环境变化较快的情况下，国有控股商业银行的法人治理方案仍有需要改进的地方：（1）加强风险管理：国有控股商业银行应加强风险管理，建立健全的风险识别、评估和控制机制，提高风险管理水平，保障投资者和存款人的权益。

交行个人金融业务部总经理李豪财富管理本质是以客户为中心从“三端”构建三位一体财富管理能力近年来，居民财富管理需求提升、“净值化时代”到来、个人养老金吹响集结号，财富管理转型已成为各商业银行战略转型的重点方向。

逐浪财富管理大时代，各银行机构如何围绕客户需求创新特色产品与服务，把握时代机遇，迎接市场新考验？《理财会客厅》本期对话交通银行个人金融业务部总经理李豪。

李豪表示，财富管理本质是以客户为中心，围绕客户及家庭的全生命周期进行全面规划，实现客户财富资产的保值增值，并通过资产配置方式增强抵御市场波动的风险能力。

“交通银行一直将财富管理作为重要发展战略，近年来主要从产品端、客户端、服务端三方面构建三位一体的财富管理能力，打响财富金融品牌特色。

”李豪称。

另外，谈及在营销方面的科技赋能情况，李豪表示，“营销中台”是交通银行近年专门打造的中台项目，从专业性角度看，他认为此为国内较为先进的中台产品。

“营销中台的开发对我行具有重要意义，它有效提升了我行数字化营销服务能力，也是专业能力的一次提升。

”李豪说。

坚持“以人民为中心”，着力推进财富金融高质量发展在李豪看来，财富管理在本质上是一门科学，需要将其应用到实践当中，依靠具备专业能力的销售队伍和服务体系满足客户需求。

他表示：“要把‘为客户创造价值’放在财富管理工作的首位，不断提高财富金融服务的覆盖面、可得性和满意度，努力发挥财富管理在提高广大人民群众财产性收入、促进共同富裕中的积极作用。

”“第一，始终坚持以人民为中心的发展思想，着力推进财富金融高质量发展。

”李豪表示，交通银行财富金融践行“以人民为中心”发展思想，始终围绕客户及家庭的全生命周期提供全方位规划和服务，坚持把“为客户创造价值”放在首位，努力帮助客户实现财富的保值增值，在增进人民福祉中成就自身商业价值。

他表示：“受到外部环境等因素的影响，我行会以季度或月份为单位，对客户的投资策略配置进行不断调整。

同时帮助客户实现多元化资产组合配置，不同类型产品的配置方式均有所不同。

完善国有企业法人治理结构的指导意见一、完善董事会职责和功能董事会是国有企业的决策机构，负责企业的战略决策和监督管理层执行。

应进一步明确董事会的职责，强化其对企业的领导和决策能力，确保企业决策的科学性和有效性。

二、健全董事会运作机制董事会运作机制是保障其正常运转的基础。

应建立健全的董事会运作制度，明确董事会议事规则、决策程序和责任追究机制，提高董事会的运作效率和决策水平。

三、优化董事会构成优化董事会构成是提高其决策能力和监督水平的关键。

应注重董事的专业素质和经验背景，选拔具有战略眼光、管理能力和行业经验的人才进入董事会，提高董事会的整体素质。

四、建立董事会专门委员会建立董事会专门委员会可以加强董事会的专业性和独立性。

应设立审计、战略、提名、薪酬等专门委员会，负责企业重要事项的审议和决策，提高董事会决策的科学性和公正性。

五、加强董事会与高级管理层的沟通董事会与高级管理层之间的沟通是实现有效决策的重要环节。

应建立健全的沟通机制，明确沟通内容、方式和频率，促进双方之间的信息交流和协同合作。

六、规范董事会决策程序规范董事会决策程序可以提高决策质量和效率。

应制定详细的决策流程，包括议案的提出、审查、讨论和表决等环节，确保决策过程规范、透明。

七、完善董事会考核与评价机制完善董事会考核与评价机制可以促进董事履职尽责。

应制定科学的考核标准和方法，定期对董事进行绩效评估，并将评价结果作为其任免和奖惩的重要依据。

八、提升董事会秘书素质和能力董事会秘书作为董事会的重要助手，应具备较高的专业素质和能力。

应加强对董事会秘书的培训和教育，提高其组织协调、信息披露和公关处理等能力。

九、加强董事会文化建设董事会文化建设可以提升董事会的凝聚力和向心力。

应树立正确的价值观和文化理念，加强团队合作和诚信意识，培养董事的责任感和使命感。

十、完善监事会监督机制监事会是国有企业的监督机构，负责对董事会和高管层的履职行为进行监督。

应进一步明确监事会的职责和权力，建立健全的监督制度，提高监事会的监督效果和威慑力。

商业银行公司治理要点
一、宗旨
本项目的宗旨是构建一个以客户需求为导向的，提供高效、安全和可靠的商业银行服务体系，以满足商业银行客户的金融服务需求，帮助客户提高经济收益，同时也促进商业银行的可持续发展，推进商业银行跑赢市场的目标。

二、总体原则
1、“合规”原则：帮助商业银行客户依法合规经营，把握金融服务体系的全过程，确保其金融服务行为合规，遵守法律法规，维护客户的合法权益，保护客户隐私，维护金融行业秩序，减少金融风险，保护公众利益。

2、“可操作性”原则：建立金融服务体系，具有良好的可操作性，使客户能够获得及时、准确、便捷的金融服务；并便于商业银行与客户进行远程交互和对接，降低管理成本，满足客户对金融服务的需求。

3、“持续改善”原则：建立反馈机制，收集和分析客户意见，及时反馈客户，不断改进金融服务体系，以提供更加安全、高效可靠的服务，以满足客户的需求，保持商业银行的竞争力。

三、核心要点
1、建立完善的管理机制和安全控制体系：建立商业银行、客户和服务方之间的管理机制，定期向客户发出管理要求。

交通银行深化改革三大重点问题论说交通银行深化改革三大重点问题论说（（上）2016年01月11日为贯彻落实党的十八届三中全会精神，完善现代金融企业制度，提升转型发展质效，交通银行积极探索深化大型商业银行改革之路。

今年6月，交通银行深化改革方案已获国务院批准，改革重点包括三个方面：一是探索中国特色的大型商业银行治理机制，主要是探索党的领导核心与现代公司治理有效结合的新途径和新方式。

二是推进经营模式转型与创新，大力实施事业部制改革、子公司改革和国际化战略。

三是深化商业银行内部经营机制改革，重点是用人薪酬考核机制改革，建立职业经理人制度，推进全员全产品计价考核。

探索中国特色大型商业银行公司治理机制探索中国特色大型商业银行公司治理机制 交通银行自1987年重新组建以来，一直致力于探索具有中国特色的现代商业银行改革发展之路。

特别是2004年股份制改革及两地上市以来，交通银行在完善公司治理方面进行了一系列富有成效的探索实践，构建起了规范有序、相互制衡、行之有效的现代公司治理机制。

这次深化改革，交通银行将在现有公司治理框架的基础上，着力进行五方面的创新实践：一是明确党委与“三会一层”的职能定位；二是构建形成党委与董事会协调一致、相辅相成的沟通决策机制；三是构建形成党委与高管层共同决策、统一执行的经营管理机制；四是构建形成内部管理人员分层管理体系；五是构建形成集团统一的授权经营体系。

进一步明确党委与“三会一层”的职能定位党委作为现代公司治理机制的有机组成部分，重在谋大局、议大事、抓重点、把方向，坚持民主集中制原则，切实发挥领导核心、统领全局和保证监督作用。

股东大会作为权力机构，依照法定程序有效运作，董事会和监事会向股东大会负责并报告工作。

董事会承担经营管理最终责任，实行董事会决策制，重点在战略决策、风险管理、完善公司治理体系上发挥主导作用。

监事会依法履行监督职责，独立评估董事会和高管层的履职成效。

高管层以行长负责制为运作核心，坚持依法合规、稳健经营，执行落实董事会经营发展战略，努力实现经营管理目标。

的议 事 程 序 和 表 决 规 则 ，银 行 运 作 更 加 规 作 报 告 的 形 式 来 对 银 行 的重 大 事 项 进 行 审 描述独立董事职责时 ，未提及存 款人等利
范， 内部监督 有所加强 ， 明度 不断提 高 。 议 ． 少 直接 进 行 决 策 ， 很 大程 度上 董 事 益相关 者的权益 保护问题 。多数商业银行 透 很 在
但 我 国商 业 银 行 公 司 治 理 在 一 定 程 度 上 还 会 成 为 一 种 议 事 机 构 ．未 真 正 行 使 决 定 银 的 独 立 董 事 除 参 加 董 事 会 和 专 业 委 员 会 存 在 着 “ 似 而 神 不 至 ” 问 题 ， 有 一 些 行 的 经 营 方 针 和 战 略 决 策 的 职能 。在 银 行 外 ．对 商 业 银 行 相 关 部 门 和基 层 分 支 机 构 形 的 仍 缺 陷 和 问 题 阻 碍 着 公 司治 理 的正 常 运 转 ． 的风险管理 、 关联 交易控制 、 重大 资产处置 的 调 研 不 够 ， 银 行 业 务 、 理 、 险 等 各 对 管 风 尚待 进 一 步 完 善 等 方 面 也 没 有 充 分 发 挥 作 用 。部 分 银 行 董 方 面情 况 缺 乏 必 要 持 续 的 了解 ， 成 “ 事 形 董 事 会 虽 然 也 成 立 了 提 名 、 酬 、 计 等 专 门 不 懂 事 ” 另外 ， 薪 审 。 目前 我 国大 多 数 银 行 对 独
治理水平有了很大提高 ：大部分商业银行 益诉 求 。控 股 股 东 与 董 事会 及 由它 派 出 的 达 Байду номын сангаас 最 低 要 求 ，很 容 易 成 为 “ 瓶 董 事 ” 花 、
引 进 国 外 的公 司 治理 制 度 ．建 立 包 括 股 东 董事 之 间 的关 系 亟 待 进 一 步 理 顺 。 大 会 、 事 会 、 事会 和 高 级 管 理 层 在 内 的 董 监

交通银行深化改革三大重点问题论说交通银行深化改革三大重点问题论说（（下）2016年01月11日以国际化战略绘就“环球交行”宏伟蓝图继我国实施中资企业“走出去”战略之后，人民币国际化、 “一带一路”等外向型战略纷至沓来，中国经济全球化程度大幅提升，为中资银行参与国际竞争、分享全球经济发展成果带来了历史性机遇。

交通银行国际化战略，就是要加快国际业务发展，加强海外机构网络建设，提升经营管理国际化水平，增强国际影响力，成为国际业务优势明显、经营管理水平领先、提供全球金融服务的国际一流银行。

交通银行国际化战略确立多年，目前已在13个国家地区设立15家境外银行机构，境外营业网点达56个，横跨亚欧美澳四大洲，覆盖纽约、伦敦、新加坡等全球主要金融中心。

未来三年，交通银行将按照“亚太为主体、欧美为两翼、拓展全球布局”的总体要求，通过自设机构和收购兼并，使海外银行机构达到20到25家，提高海外资产利润的占比。

在布局重点上，紧密围绕“一带一路”国家战略，紧随中国企业“走出去”步伐，填补在主要大洲、主要国际金融中心、与中国往来密切国家的网络空白。

在已设机构的国家和地区，将有序推进二级机构的设立，深耕当地市场，加大业务辐射力。

加快境外分行转型发展，构建全球金融服务平台。

实施境外银行机构三年转型提升工程，打造境外专业化、特色化优势，发展联动、跨境人民币、金融市场等增特色、增利润业务，用三年时间打造若干家资产达到百亿美元、利润达到上亿美元的海外大行，构建起全球财富管理和金融服务平台。

一是加强境内外联动。

以集团为依托，充分利用境内外两个市场、两种资源，加强跨境、跨业、跨市场的全方位联动，将“走出去”企业发展为交通银行客户基础的中坚力量。

二是做大人民币业务。

依托人民币国际化，拓展当地有跨境人民币业务需求的客户，加快跨境人民币业务创新，培育、提升交通银行新的核心竞争力。

充分发挥首尔清算行“一家做全国、一家做全球、一家做同业”的带动效应，建立起覆盖全球的跨境人民币资金清算和交易网络。

商业银行公司治理的核心内容一、组织架构与权责分配商业银行的公司治理首先需要构建清晰的组织架构，明确各部门的职责与权力。

董事会、监事会和高级管理层之间的权责应合理分配，形成有效的制衡机制。

董事会负责制定银行的发展战略和监督管理层，监事会则负责监督银行的运营活动，高级管理层负责日常的经营管理。

二、股东权利与义务股东是商业银行的所有者，他们享有参与重大决策、选择管理者和分享盈余等权利。

同时，股东也有义务规范自己的行为，确保银行的利益不受损害。

商业银行应维护股东的合法权益，同时防止股东滥用权利，确保银行的稳健运营。

三、风险管理与内部控制商业银行面临的主要风险包括信用风险、市场风险和操作风险等。

公司治理的一个重要内容是建立完善的风险管理和内部控制体系，以确保银行能够及时识别、评估和控制这些风险。

董事会和高级管理层应定期回顾并更新风险管理策略，确保银行的风险承担与风险承受能力相匹配。

四、关联交易与内部人控制关联交易是商业银行需要重点关注的问题，因为不公平的关联交易可能损害银行的利益。

公司治理要求对关联交易进行严格的审批和监督，防止内部人利用关联交易谋取私利。

商业银行应建立健全的关联交易管理制度，确保关联交易的公允性和透明度。

五、激励约束机制商业银行应建立合理的激励约束机制，以激发员工的积极性和创造力。

激励机制应与银行的长期发展目标相一致，同时防止过度激励带来的风险。

约束机制则应确保员工的行为符合银行的规章制度和道德规范。

六、信息披露与透明度信息披露是商业银行公司治理的重要环节，它有助于保障利益相关者的合法权益，增强市场对银行的信任。

商业银行应定期发布财务报告和其他重要信息，及时、准确和全面地披露银行的运营状况和风险状况。

此外，商业银行应提高透明度，加强与利益相关者的沟通，以便更好地接受监督和评估。

七、法律法规与监管要求商业银行的公司治理必须符合相关法律法规和监管要求。

董事会应确保银行遵守所有适用的法律和监管规定，防止违法违规行为的发生。

公司法人治理结构是公司制的核心，而对于国有煤炭企业来说，明确股东会、董事会、监事会和经理层的职责，形成各负其责、协调运转、有效制衡的公司法人治理结构，是国有企业改革攻坚战的关键所在。

一、国有企业法人治理结构存在的问题虽然我国《公司法》力图按照国际惯例来构建一套适合我国国情的企业法人治理模式和科学、合理的企业法人治理结构，但由于种种原因，我国绝大多数国有煤炭企业法人治理结构中存在如下主要问题：1、有效的制衡机制并未真正确立从西方国家来看,国有企业一般采取董事会领导下的经理负责制。

一般而言,西方国家国有企业治理结构模型一般包括三种情形:一是以美国为代表的治理模型,没有监事会,主要通过独立董事和外部监督机构如公共会计师事务所、独立审计师事务所等来行使监督权;二是以日本为代表的治理模型,设立监事会,监事会和董事会均由出资人产生,且处于平行地位;三是以德国为代表的治理模型,由出资人产生监事会,然后由监事会产生董事会,董事会对监事会负责。

从我国现有的《公司法》规定来看,国企实行董事会领导下的经理负责制,设立监事会，董事会和监事会均由国有资产监督管理机构产生。

这样的治理结构模型最大的缺陷就在于容易使监事会流于形式。

使董事会和监事会对经理的制约形同虚设。

除此之外，董事、经理之间交叉任职，董事长、总经理、党委书记三职一肩挑的现象在国有煤炭公司中相当普遍，董事、监事之职成了一些人事机构进行人事安排和平衡的一种手段。

股东大会形同虚设，董事会、监事会不到位，不能很好地代表出资人利益。

2、国有股“一股独大”，很难保护广大中小股东的利益我国《公司法》是在特定的历史时期（国有企业的股份制改造初期）颁布的，因此，其对中小股东的利益并没有给予应有的重视。

我国上市公司里，外部董事或独立董事数量较少，而且对外部董事的职责与义务语焉不详，没能起到制约大股东、维护中小股东利益的作用。

3、科学、合理的激励和约束机制尚未形成。

目前，我国国企领导人员的激励机制发展还很不成熟，高级管理人员因在母、子公司交叉任职而出现“零报酬”现象增多；报酬形式单一、结构不合理，股权激励处于探索阶段；总体持股数量较少，人均持股数量少、比例低，高级管理人员的报酬水平、持股数量与公司绩效没有显著的正相比关系，激励强度较弱。

新形势下国有企业法人治理结构优化思考作者：朱炯亮来源：《现代经济信息》 2021年第11期朱炯亮中铁(上海)投资集团有限公司摘要：国有企业是拉动国民经济增长的支柱性产业，在市场计划经济推动下，国有企业不断创新发展，积极优化企业法人结构，旨在短时间内实现升级转型目标，最大程度上提升企业经济效益。

基于此，本文就现代企业法人治理结构相关内容进行阐述，具体提出新形势优化国有企业法人治理结的有效对策，确保全面推进国有企业改革，提升国有企业在市场中竞争力水平。

关键词：国有企业；法人；治理结构；内部控制引言国有企业在现代化理念指导下，不断完善内部组织架构的调整，将组织结构与生产经营管理相融合，将现代企业制度的建立、优化企业法人结构等内容，纳入到国有企业战略发展中，不断推进国有企业转型发展。

因此，相关国有企业必须提升对企业法人治理结构优化的认识，更好提升企业内部控制水平，积极推进各项经营管理活动顺利开展，提高国有企业经济发展水平。

一、关于现代企业法人治理结构相关内容概述国有企业法人以独立的名义、财产、法律活动形式存在，并承担相应的法律责任，就企业法人组织结构看，包括股东大会、董事会、监事会以及高层经理人等组织结构。

《中华人民共和国宪法》对国有企业法人治理结构作出一定的规定，其中股东大会成员，作为全体股东最高的权力机构。

董事会则由股东大会全程进行监管，同时，为股东大会负责，重点管理企业生产经营情况和资产支出、调拨和使用情况，可谓掌握企业重大决策权。

监事会则是要发挥主体责任，积极履行监督权，切实审核和监管企业财务执行情况，确保为企业经营发展提供完整的财务数据，为企业管理者科学决策提供指导依据。

现代国有企业中的法人治理结构，分为外部主导型和内部主导型治理结构，是市场导向和企业自我约束相结合的形式，通过优化企业法人治理结构，可充分发挥股东价值，更好为企业经营发展保驾护航[1]。

国有企业在优化法人治理结构过程中，要结合企业实际发展情况，科学选择法人治理结构模式，确保实现企业资源优化配置目标，提高企业资源利用率，均衡企业经营管理和法人治理结构之间的关系，保证各项权益最大化发展。

Frontier中国特色公司治理机制的独特优势中央全面深化改革领导小组2015年6月通过《关于在深化国有企业改革中坚持党的领导加强党的建设的若干意见》，强调要把加强党的领导和完善公司治理统一起来，明确了国有企业党组织在公司法人治理结构中的法定地位。

同月，交通银行深化改革方案获国务院批准，改革重点包括三方面：探索中国特色的大型商业银行治理机制，主要是探索党的领导核心与现代公司治理有效结合的新途径和新方式；推进经营模式转型与创新；深化商业银行内部经营机制改革。

关于党的领导核心与现代公司治理有效结合，长期任职国企的交通银行董事长、党委书记牛锡明有着自己的理解。

特在始终坚持党的领导中国特色的公司治理机制，特在始终坚持中国共产党的领文章整理＝何 艳本栏目合作网络媒体—交通银行董事长牛锡明谈公司治理有人经常问，党委领导核心与董事会的决策是什么样的关系？大家容易把党委领导核心与董事会的决策对立起来，总想弄清楚哪方决策占主导。

其实，党委领导核心与代理人制、合伙人制有相似之处，目的都是让最优秀的人参与公司的决策与经营。

导。

坚持党的领导，是中国特色社会主义最本质的特征，也是国有企业的独特优势。

中国特色公司治理机制的最大优势在于，通过发挥党的领导核心作用，有利于广泛凝聚各方共识、不断增进团结协调，充分调动各方积极性、创造性，以集体智慧、集体力量推动大型商业银行的可持续改革发展。

改革开放30多年中国特色社会主义建设的辉煌成就已经充分证明了这一点。

党委领导核心和现代公司治理构成了中国特色的大型商业银行治理机制。

交行党委积极探索在现代公司治理结构下发挥核心作用的方法和路径，建立党委决策沟通机制，注重强化与董事会、监事会、高级管理层的协调配合，切实形成“党委领导核心，董事会战略决策，监事会独立监督，高级管理层全权经营”的现代公司治理体系。

党委作为现代公司治理机制的有机组成部分，重在谋大局、议大事、抓重点、把方向，坚持民主集中制原则，切实发挥领导核心、统领全局和保证监督作用。

交行坚持把党的领导融入公司治理各环节近日，中国银行保险监督管理委员会核准修订后的《交通银行股份有限公司章程》生效，标志着交行党建入章工作圆满完成。

交行党建入章历经近三年：2015年底，交行在大型商业银行中率先启动公司章程修改工作。

2016年7月完成公司章程修订方案并经总行党委会审议通过。

全国国有企业党的建设工作会议、全国金融工作会议召开后，总行党委进一步完善章程修订方案。

2017年8月24日，章程修改议案分别获得交行董事会、监事会全票表决通过。

10月27日，交行召开2017年第一次临时股东大会，修改公司章程议案最终以赞成率97.39％（其中A股赞成率99.63%）的高票获得表决通过。

今年4月，修改后的《交通银行股份有限公司章程》正式获监管机构批复同意。

新的《公司章程》不仅是交通银行深入学习宣传贯彻党的十九大精神和国有企业党建工作会议、全国金融工作会议精神的重要成果，也是交行长期以来积极探索实现党委核心领导与现代公司治理有机融合，始终坚持党对大型商业银行全面领导、加强党的建设的重要成果。

以改革试验田探索中国特色大型银行公司治理实践交通银行自重新组建起，就坚持把党的领导融入公司治理之中，积极探索中国特色大型银行公司治理机制，为其他国有大型银行的股份制改革提供了有益借鉴。

首先，率先探索确立党委核心领导下的现代公司治理体系。

交行始终把坚持和加强党的领导作为一个重大的原则问题不动摇，是首家将“党委核心领导”纳入现代公司治理框架的国有银行，提出并构建了“党委核心领导，董事会战略决策，监事会依法监督，管理层全权经营”的现代公司治理运行体系，形成了党委领导核心和现代公司治理双重优势。

一是牢牢把握正确的政治方向。

将中央的路线方针和经济金融政策落实到金融企业中，通过金融企业的健康发展支持经济社会发展，维护国家经济金融安全，是国有银行党委的首要任务，这既基于党的执政地位，也源于党的执政使命。

二是切实维护国家控制力。

保持国家的绝对控股地位，切实维护国家控制力，是国有银行党委发挥核心领导作用的重要内容。

作者： 朱克鹏[1];汤晓东[2]
作者机构： [1]交通银行总行董事会办公室200120;[2]交通银行总行法律事务部200120出版物刊名： 新金融
页码： 20-26页
主题词： 商业银行;风险管理;内部控制;合规
摘要：2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在.在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模.但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念.面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫.。