2.4银行卡收单业务风险管理2.4.1银行卡收单业务风险类别银行卡收单业务的风险来源主要有四个方面，第一是卡片的的生产商，可能会出现伪卡，而且被投入使用，会给持卡人带来损失；第二是银行卡的持卡人，可能会出现的风险是道德风险，诈骗等行为以及卡片丢失的风险；第三是与银行签约的商户，可能会出现虚拟操作、诈骗等风险；第四是交易过程中可能会产生风险，比如利用信用卡套现

《银行卡风险管理》目录第一章银行卡风险管理概述第一节银行卡风险一、银行卡风险的定义与种类二、银行卡产业链各参与主体面临的风险三、商业银行的银行卡风险来源四、银行卡风险的主要特点第二节银行卡风险管理的基本理念、策略、流程和作用一、银行卡风险管理的基本理念二、银行卡风险管理的策略及其选择三、银行卡风险管理的流程四、银行卡风险管理的重要作用第三节银行卡风险管理的演

《银行卡风险管理》目录第一章银行卡风险管理概述第一节银行卡风险一、银行卡风险的定义与种类二、银行卡产业链各参与主体面临的风险三、商业银行的银行卡风险来源四、银行卡风险的主要特点第二节银行卡风险管理的基本理念、策略、流程和作用一、银行卡风险管理的基本理念二、银行卡风险管理的策略及其选择三、银行卡风险管理的流程四、银行卡风险管理的重要作用第三节银行卡风险管理的演

括银行卡伪造、信息盗取和利用银行卡和ATM机的欺诈交易等三类：银行卡伪造主要包括直接编造信息或利用工作之便窃取信息之后伪造银行卡，其中包括利用高科技手段窃取用户信息后再进行银行卡伪造，也包括利用工作之便盗取储户信息后进行的银行卡伪造。对客户银行卡和AMT机信息盗取的案件其中多数是利用先用电子银行信息系统的漏洞，设置盗取客户信息的应用程序或者直接破解客户交易密

如何防范银行卡风险-风险的定义银行卡风险的定义银行卡风险的定义经营或参与银行卡业务的机构在银行卡业务运营的过程中，以及单位和个人在申领、持有和使用银行卡的过程中发生损失的不确定性。银行卡风险类型按照银行卡风险表现形式可划分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。银行卡产业链各参与主体面临的风险在银行卡业务中，持卡人、发卡机构、特约商户、收单机构、银行

一、基础知识1.银行卡风险的定义经营或参与银行卡业务的机构在银行卡业务运营的过程中，以及单位和个人在申领、持有和使用银行卡的过程中发生损失的不确定性。2.银行卡风险类型按照银行卡风险表现形式可划分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。3.银行卡产业链各参与主体面临的风险在银行卡业务中，持卡人、发卡机构、特约商户、收单机构、银行卡转接清算机构及第三方

银行卡收单业务风险管理

银行卡业务风险点及防控措施一、风险点（一）卡片管理环节1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丢失或被盗。3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的银行卡是

银行卡收单业务风险管理及自助柜员机管理与考核一、基本定义1、收单业务起源忘带钱包促成了收单业务的诞生–1949年的一个中午，纽约曼哈顿的一个餐馆里，麦克纳马拉先生再次因为忘带钱包陷入尴尬，于是萌生了一个创意，从而开辟了支付产业的一个革命性的时代。大来俱乐部–大来俱乐部首先说服一批餐馆加入，以此为基础在就餐者人群中发展会员。–俱乐部负责定期到特约商户收取就餐者

银行卡收单业务风险管理

国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：最近，因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频繁发生，涉嫌欺诈的交易金额水平有所上升，商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。现就加强银行卡发卡业务风险管理通知如下：一、银行卡发卡业务应执行严格的资信

银行银行卡风险防范管理办法

银行卡风险点及防控措施 The latest revision on November 22, 2020银行卡业务风险点及防控措施一、风险点（一）卡片管理环节1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进

xx银行卡业务风险防范管理规定第一章总则第一条为加强xxxxxxx银行（以下简称本行）银行卡业务的管理，及时识别、防范、控制本行借记卡业务过程中的各种风险，防范银行卡业务风险，维护本行和持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、银行业监督管理机构以及中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）的有关规定，特制定本规定。第

银行卡风险排查自查报告范文近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据xx号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：

中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：最近，因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频繁发生，涉嫌欺诈的交易金额水平有所上升，商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。现就加强银行卡发卡业务风险管理通知如下：一、银行卡发卡业务应执行严格的资

银行卡系统风险管理办法商业银行银行卡系统风险管理办法第一章总则第一条为加强商业银行银行卡系统风险工作～保证本行银行卡系统安全、稳定运行～根据有关法律、法规及相关规章制度～制定本办法。第二条本规定适用于商业银行及其分支机构。第三条本行银行卡系统风险管理工作的指导方针“预防为主～安全第一～各司其职～综合治理”。第四条本行银行卡系统风险管理部门应对电子化项目建设的

中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发…2007‟60号 2007年2月26日）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：最近，因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频繁发生，涉嫌欺诈的交易金额水平有所上升，商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。现就加强银行卡发卡业

银行卡风险的定义经营或参与银行卡业务的机构在银行卡业务运营的过程中，以及单位和个人在申领、持有和使用银行卡的过程中发生损失的不确定性。银行卡风险类型按照银行卡风险表现形式可划分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。银行卡产业链各参与主体面临的风险在银行卡业务中，持卡人、发卡机构、特约商户、收单机构、银行卡转接清算机构及第三方专业化服务机构等业务参与

银联银行卡从业人员专业培训系列课程《银行卡风险管理》一、银行卡风险的基本概念1、银行卡风险的定义：银行卡风险特指银行卡业务经营中发卡机构、收单机构、银行卡清算机构、特约商户和持卡人等发生经济损失的潜在可能性。2、银行卡风险的种类：按照表现形式，银行卡风险可划分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。（信用风险与支付违约相关, 指在到期日及其之后付款方