银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题及答案0424-47

银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题及答案0424-551、对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取的措施有（）。

【多选题】A.警示B.内部通报C.公开曝光D.暂停行使会员权利E.取消会员资格正确答案:A、B、C、D、E答案解析:对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取警示、内部通报、公开曝光、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施。

2、【多选题】A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.政策风险E.利率风险正确答案:B、C答案解析:金融工具的风险主要有两类：3、银行合规管理的操作规则具体包括（）。

【多选题】A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动E.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查正确答案:A、B、C、D、E答案解析:银行合规管理的操作规则：1.银行董事会负责监督银行的合规风险管理。

2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。

3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门。

5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。

6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。

7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。

8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。

初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承担责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保2、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票3、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险4、商业银行应当认真遵循（）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户5、（）是金融市场最主要、最基本的功能。

A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能6、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）7、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多8、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%9、《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。

2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共35题）1、（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

A.非系统性风险B.技术风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 C2、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。

A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 A3、下列不属于担保贷款的是( )。

A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 B4、自（）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。

A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 D5、下列关于汇款业务的说法中，正确的是( )。

A.票汇和信汇的时间较长，收费较高B.解付汇款的银行叫做汇出行C.汇款人、收款人、汇出行和汇人行是汇款业务中的四个基本当事人D.信汇的费用比电汇的高【答案】 C6、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（）。

A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 D7、（2020年真题）债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。

A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 C8、（2018年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：A.（3）与（4）B.（1）与（3）C.（1）与（2）D.（2）与（5）【答案】 D9、下列关于信托的设立，说法错误的是（）。

A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 D10、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题及答案0424-561、商业银行资本充足率监管要求不包括（）。

【单选题】A.储备资本要求B.最低资本要求C.最高资本要求D.逆周期资本要求正确答案:C答案解析:商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。

2、众筹平台的运作模式大同小异的原因不是（）。

【单选题】A.需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台B.经过相关审核后，便可以在平台的网站上建立属于自己的页面C.在平台的网站上建立属于自己的页面，用来向公众介绍项目情况D.在平台的网站上建立属于自己的页面不需要通过审核正确答案:D答案解析:众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台，经过相关审核后，便可以在平台的网站上建立属于自己的页面，用来向公众介绍项目情况。

3、（），在总结中国商业银行风险监管经验的基础上，银监会制定出台了《商业银行资本管理办法（试行）》【单选题】A.2005年3月B.2007年5月C.2012年6月D.2013年1月正确答案:C答案解析:2012年6月，在总结中国商业银行风险监管经验的基础上，银监会制定出台了《商业银行资本管理办法（试行）》4、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

【单选题】A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司正确答案:B答案解析:证券公司是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

5、商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊（）业务的特殊企业【多选题】A.独立性B.公众性C.服务性D.盈利性E.金融性正确答案:B、C、E。