2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规(备考10)

题.答号证考准准.不名.. 姓内线）封区市（省.密2019 年初级银行从业考试《银行业法律法例与综合能力》综合练习试题含答案考试须知：1、考试时间：120 分钟，本卷满分为100 分。

2、请第一按要求在试卷的指定地点填写您的姓名、准考据号等信息。

3、请认真阅读各样题目的回答要求，在密封线内答题，不然不予评分。

一、单项选择题（此题共90 小题，每题 0.5 分，合计 45 分）1、银行向借钱人发放的用于指定花花费途的人民币贷款的是（）。

A.个人花费贷款B.个人信誉卡透支C.个人综合贷款D.个人生产经营贷款2、在我国当前状况下，商业银行的经营业务不包含（）。

A.股权投资B.贷款业务C.存款业务D.债券业务3、内部控制应该贯串决议、执行和监察全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，表现了商业银行内部控制的（）原则。

A.全覆盖B.制衡性C.般配性D.谨慎性4、“同一物上不得同时成立两个内容不相容的物权”表现了物权的（）。

A.物权是绝对权B.物权是支配权C.物权的排他性D.物权拥有追及力5、由不完美或有问题的内部程序、人员及系统或外面事件所造成损失的风险是（）。

A.操作风险B.市场风险C.信誉风险D.价钱风险6、公安机关因查处经济违纪犯法案件，需要向银行査询公司的存款资料时，应该出具（）公安局签发的《辅助査询存款通知书》。

A.省级 (含) 以上B.市级 (含) 以上C.县级 ( 含) 以上D.镇级 ( 含) 以上7、个人通知存款开户时不商定存期，支取时只需提早一准时间通知银行，商定支取日及金额，当前银行供给（）通知积蓄存款品种。

A.3 天B.7 天C.10 天D.12 天8、以下说法中，错误的选项是（）。

A、抗辩权是指债务人履行权责时，债权人依据法定事由，抗衡债务人履行恳求权的权益B、不安抗辩权是指在合同成立此后，后执行一方当事人财富状况恶化，有可能不可以执行其债务，可能危及先执行一方当事人债权的实现时，应先给付的一方在对方未供给担保前，中断执行自己的债务的制度C、代位权是指债务人急于履行其对第三人享有的到期债权而有害于债权人债权时，债权人能够以自己的名义代位履行债务的权益D、撤除权是指当债务人放弃对第三人的债权、实行无偿转让财富的行为或许债务人以显然不合理的廉价转让9、与其余金融机构对比，能够汲取活期存款，创建钱币，是（）最显然的特色。

初级银行从业资格证考试法律法规章节真题汇编含有最新版法律法规考试大纲一、报名条件2019年上半年银行从业资格考试缴费时间及缴费标准暂未公布，建议先参考2018年银行职业资格考试缴费时间及标准：1、报名方式：个人网上报名或集体报名2、报名途径：中国银行业协会网站和东方银行业高级管理人员研修院网站3、报名流程：在线申请账号→选择报考城市及科目→选择支付方式(在线支付或邮局汇款)→确认缴费成功→报考成功。

4、考试费用：80元/科缴费方式：考生可通过在线支付的方式进行缴费，缴费必须在规定时间内完成。

集体报名缴费注意事项：(1)参加集体缴费的考生不需进行个人缴费。

(2)银行转账时请务必在附言栏或汇款用途栏中准确填写集体报考账号(即用户名)，在付款单位栏准确填写付款单位全称，因填写信息不全无法对帐将全部退款。

(3)集体报名只接受中国银行业协会会员单位及各分支机构的集体缴费汇款，任何个人汇款一律退回。

二、真题汇编及解析银行从业《法律法规》章节历年真题：第十章一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)1．已知某上市银行，A股股价每股13．11元人民币，总股数为1亿股，H 股每股股价16．64港元，股数5000万股，港元对人民币汇率为1港币=0．8207元人民币，人民币兑美元汇率为1美元=6．3606元人民币，该上市公司以A股为基准的市值为（）。

A．3．4美元B．21．4美元C．19．9美元D．3．13美元【答案】A【解析】对于中国一些同时在A股和H股上市的银行而言，必然分别涉及以A股和以H股为基准的市值，计算公式如下：以A股为基准的市值(美元)=(A 股股价×A股股数+H股股价×H股股数／港元对人民币汇率)／人民币对美元汇率，即：(13．11 ×1+16．64×0．5／0．8207)／6．3606=3．65(美元)，答案选择A选项。

2019年初级银行从业考试试题及答案：法律法规（巩固练习2）1•同事之间分享专业知识和工作经验，符合（）的要求。

A. 相互监督B. 公平竞争C. 团结合作D. 尊重同事C【解析】根据银行业从业人员团结合作的要求，银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

故本题选C。

2. 战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。

下列关于战略风险来源的说法，错误的是（）A. 商业银行战略目标缺乏制度安排B. 为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C. 为实现目标所需要的资源匮乏D. 整个战略实施过程中的质量难以保证A【解析】战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。

战略风险主要来源于四个方面：一是商业银行战略目标缺乏整体兼容性；二是为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷；三是为实现目标所需要的资源匮乏；四是整个战略实施过程中的质难以保证。

故本题选A。

3. 对于商业银行的风险，下列属于按风险主体划分的是（）。

A. 系统性风险B. 资产风险C. 负债风险D. 公司风险D【解析】银行风险可以从多个角度、多个层次予以分类：（1）按照遭受风险的范围划分，可以分为系统性风险和非系统性风险。

（2）按照银行业务结构划分，可以分为资产风险、负债风险、中间业务风险。

（3）按照风险主体划分，可以分为公司风险、个人风险、国家风险等。

（4）结合银行经营的特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险八个主要类型，这也是业界较为通用的风险分类方法。

故本题选D。

4. 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（）。

2019初级银行从业考试法律法规部分试题1、商业银行资本的作用主要有（）。

A.吸收损失B.维持市场信心C.为银行提供融资D.扩大贷款份额E.限制银行业务过度扩张参考答案:ABCE试题解析:银行资本的作用主要体现在以下几个方面:（1）为银行提供融资。

(2)吸收和消化损失。

(3)限制业务过度扩张。

(4)维持市场信心。

2、法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处罚，法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。

这属于刑法中的（）原则。

A.无罪推定B.罪刑法定C.罪责刑相适应D.刑法面前人人平等参考答案:B试题解析：罪刑法定原则,是指法无明文规定不为罪、法无明文规定不处罚。

换言之,罪刑法定是指什么行为构成犯罪、构成什么罪及处何种刑罚,均须由法律明文规定。

《中华人民共和国刑法》第三条规定,法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。

3、利率水平变动会影响汇率变动,当一国提高利率水平或本国利率水平高于外国利率时,对汇率的影响包括（）。

A.会引起资本流出,使本币升值,外汇贬值B.会引起资本从本国流出,外汇升值,本币贬值C.会引起资本流入,使本币升值,外汇贬值D.会引起对本国货币需求增大,使本币升值,外汇贬值E.会引起外汇需求增大,外汇升值,本币贬值参考答案:CD试题解析：当一国提高利率水平或本国利率高于外国利率时,会引起资本流入,由此对本国货币需求增大,使币升值，外汇贬值;反之,当一国降低利率或本国利率低于外国利率时,会引起资本从本国流出,由此对外汇需求增大，外汇升值，本币贬值。

4、信用卡是银行发行的信用支付工具,它的功能包括（）。

A.汇兑结算B.储蓄C.转账结算D.购物消费E.股票投资参考答案:ABCD试题解析:信用卡的功能有:①购物消费功能;②转账结算功能③储蓄功能;④小额信贷功能;⑤5信用卡取现功能;⑥汇兑结算功能;⑦分期付款功能。

5、货币市场是包括()。

A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.大额可转让定期存单市场E.股票市场【答案】A,B,C,D【解析】货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场,主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》试题 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行査询企业的存款资料时，应当出具（ ）公安局签发的《协助査询存款通知书》。

A.省级(含)以上 B.市级(含)以上 C.县级(含)以上 D.镇级(含)以上2、商业银行最主要的资金来源是（ ）。

A.发行银行债券 B.向中央银行借款 C.存款 D.同业拆借3、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，保证收益理财计划的起点金额，人民币、外币应分别在（ ）以上。

A 、4万元、5千美元(或等值外币)B 、5万元、5千美元(或等值外币)C 、5万元、6千美元(或等值外币)D 、4万元、6千美元(或等值外币) 4、信贷文件是指（ ）。

A.正在执行中的、尚未结清信贷的文件材料B.贷款档案中的文件C.贷前审批及贷后管理的有关文件D.贷款申请的有关文件5、冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（ ）。

A ．盗窃罪 B ．贷款诈骗罪C ．信用卡诈骗罪D ．信用证诈骗罪6、扣除通货膨胀影响后的利率称为（ ）。

A.公定利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率7、下列关于中央银行票据的表述，错误的是（ ）。

A.央行票据一般为中短期贷款 B.央行票据具有流动性高的特点C.中国人民银行发行票据的目的是为了筹资D.央行票据是中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的 8、信贷人员以技术为核心进行分析的阶段是（ ）。

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（提高练习10）1.国债作为商业银行证券投资的主要对象之一，具有的特征包括()。

A.国债一般为短期债券B.国债只能在银行间债券交易市场发行C.国债的利息不用缴纳所得税D.国债的二级市场非常发达，交易方便E.国债以国家信用为后盾，通常被认为是没有信用风险1.【答案】CDE。

解析：国债是国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金。

国债以国家信用为后盾通常被认为是没有信用风险，而且国债的二级市场非常发达，交易方便，其利息收入不用缴纳所得税。

除金融机构外，凡持有有效身份证件的个人以及企业或事业社团法人，均可在商业银行柜台开立国债托管账户并实行国债买卖。

2.下列属于侵害金融管理秩序的是()。

A.侵犯银行管理秩序B.侵犯货币管理秩序C.侵犯证券管理秩序D.侵犯保险管理秩序E.侵犯信贷管理秩序2.【答案】ABCDE。

解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

3.出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有()。

A.提货担保B.减免保证金开证C.福费廷D.国际保理E.打包放款3.【答案】CDE。

解析：A、B选项属于进口方银行为进口商提供的贸易融资服务。

4.司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为()。

A.挪用本单位资金数额在5千元以上1万元以下的B.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的C.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，实行营利活动的D.挪用本单位资金数额在5千元至2万元以上，实行非法活动的E.挪用本单位资金数额在8千元至2万元以上，实行营利活动的4.【答案】BCD。

解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的;挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，实行营利活动的;挪用本单位资金数额在5千元至2万元以上，实行非法活动的。

2019 年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷 附答案考试须知：1、考试时间： 120 分钟，本卷满分为 100 分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单选题（本题共 90小题，每题 0.5 分，共计 45 分）5、个人外汇账户按账户性质区分为（ ）。

A. 外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户B. 个人外汇账户 ' 外算账户、资本项目账户C. 境内个人外汇账户、境外个人外汇账户D.外汇储蓄账户 ' 资本项目账户 ' 个人外汇账户 6、下列说法中不正确的是（ ）。

A. 资本利润率 （ROE ）=净利润 /资本B. 资产利润率 （ROA ）=净利润 /资产C. 一般资本利润率 （ROE ）小于资产利润率 （ROA ）D. 一般资本利润率 （ROE ）大于资产利润率 （ROA ）D:此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露 11、货币供应量、利率等一般作为中央银行货币政策的（ ）目标。

A. 货币政策B. 中介C. 操作D. 最终12、信用卡的功能不包括（ ）。

A. 投资B. 消费信用C. 转账结算D. 提取现金13、下列金融机构中，不属于外资银行营业性机构的是（ ）。

A. 外商独资银行1、根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯（ ）和规避型金融犯罪。

A.针对银行的金融犯罪B.利用便利型金融犯C.危害货币管理制度的金融犯罪D.危害金融机构的犯罪2、（）是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产3、我国《物权法》确立的两类质押）。

A.动产质押和不动产质押 B.动产质押和权利质押 C.权利质押和不动产质押 D.资产质押和权利质押A ．现金管理服务B ．企业咨询服务C ．财务顾问服D ．私人银行服务7、下列各行业中，属于国民经济第二产业的有（ ）。

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（备考10）1、现代商业银行，尤其是大型商业银行，组织架构庞大而复杂，类型也有多种，从企业法人角度划分，商业银行的组织架构可划分为统一法人制组织架构和()。

A、矩阵型组织架构B、以业务线管理为主的事业部制组织架构C、以区域管理为主的总分行型组织架构D、多法人制组织架构2、在()组织架构中，总行、分行、支行等各级机构形成垂直管理体系，同一层级各职能部门之间的职责协调和信息沟通由相对应层级的行长负责。

A、以区域管理为主的总分行型组织架构B、统一法人制组织架构C、矩阵型组织架构D、以业务线管理为主的事业部制组织架构3、关于发达国家商业银行的五大业务线，下列表述错误的是()。

A、为个人和小微企业提供零售银行服务，主要是一些相对常规的金融服务B、为中高端个人客户提供财富管理服务C、投行业务主要是为大型企业和机构客户服务D、金融市场业务不提供研究、顾问咨询等服务4、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是()。

A、统一法人组织架构B、多法人制组织架构C、以区域管理为主的总分行型组织架构D、矩阵型组织架构5、()是衡量银行规模的重要综合性指标，反映了一家银行在资本市场上的影响力水平，同时也决定着该银行在资本市场上的权重。

A、总市值B、总股份数C、股票市价D、每股收益6、()表示每获取一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用。

A、成本收入比B、定活比C、净稳定资金比例D、存贷比7、关于市盈率，下列表述错误的是()。

A、在计算市盈率时，股价通常取最新的收盘价B、市盈率反映了股票的风险高低水准，在股价一定时，每股收益水平越高，市盈率水平越低，则股票风险就越小C、市盈率反映了股票的风险高低水准，在每股收益水平一定时，股价越高，市盈率水平越高，则股票风险就越大D、市盈率水平体现了市场对该公司的重视水准，市盈率水平越低，说明市场越看好该公司前景8、衡量银行对不良贷款实行账务处理时，所持审慎性高低的重要指标是()。

2019年证券从业资格考试试题及答案：法律法规（巩固题10）1、办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向()进行注册。

A、中国证监会派出机构B、中国工商局C、中国证券业协会D、中国人民银行正确答案：A【专家解析】办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。

2、()对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。

A、中国证监会B、中国证券业协会C、证券登记结算机构D、证券公司正确答案：B【专家解析】中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。

中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。

3、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括()。

A、申请报告B、证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明C、证券业执业证书D、工作情况说明正确答案：D【专家解析】A、B、C项均是个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料。

除此之外还应提交：个人简历、身份证明文件和学历学位证书;从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人的工作情况说明;保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况;保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字等。

4、下列不属于基金销售机构的是()。

A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、中国证券业协会正确答案：D【专家解析】基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。

中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

2019年初级银行从业《法律法规》真题精选及答案详解一、单项选择题(共 90 小题，每小题 0.5 分。

下列选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

)1.下列关于政策性银行的说法中，错误的是( )。

A.中国农业发展银行成立于 l994 年 11 月B.中国进出口银行于 2008 年 12 月挂牌成立股份有限公司C.向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券是国家开发银行经营的业务D.提供对外担保是中国进出口银行的业务B【解析】于 2008 年 l2 月挂牌成立股份有限公司的是国家开发银行，不是中国进出口银行。

故本题选 B。

2.我国金融机构中的“一行三会”是指( )。

A.中国银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会B.中国农业银行;中国银行业协会;中国证监会;中国保监会C.中国工商银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会D.中国人民银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会D【解析】“一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会和中国保监会这四家金融管理和监督部门的简称，它构成了中国银行业分业监管的格局。

故本题选 D。

3.()，我国开始逐步建立知识产权制度。

A.20 世纪 90 年代B.20 世纪 80 年代C.19 世纪 70 年代D.19 世纪 60 年代B【解析】知识产权是一种无形财产权，通常包括“工业产权”和“版权”。

20世纪 80 年代，我国开始逐步建立知识产权制度。

故本题选 B。

4.失票人应当在通知挂失止付后( )日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。

A.3B.5C.15D.20A【解析】失票人应当在通知挂失止付后 3 日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。

故本题选 A。

5.下列关于信托的基本特征的说法中，错误的是( )。

A.信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉B.信托财产不具有独立性C.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务D.信托具有一定的连续性和稳定性B【解析】信托的基本特征包括：(1)信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉。

题.答号证考准准.不名.. 姓内线）封区市（省.密2019 年初级银行从业考试《银行业法律法例与综合能力》题库检测试卷含答案考试须知：1、考试时间：120 分钟，本卷满分为100 分。

2、请第一按要求在试卷的指定地点填写您的姓名、准考据号等信息。

3、请认真阅读各样题目的回答要求，在密封线内答题，不然不予评分。

一、单项选择题（此题共90 小题，每题 0.5 分，合计 45 分）1、对于中国银行业监察管理委员会其余监察管理举措中的谨慎性监察管理讲话，以下说法不正确的是（）。

A.银行业监察管理机构依据执行职责的需要，能够与银行业金融机构董事、高级管理人员、其余工作人员进行监察管理讲话B.银行业监察管理机构依据执行职责的需要，能够与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监察管理讲话C.看管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员讲话，能够选择此中一位或多位董事讲话，能够与高级管理人员独自讲话，也可与董事和高级管理人员一同讲话D.进行看管讲话其实不意味着银行业金融机构必定存在经营问题，即便不存在任何问题，看管机构也有官僚求讲话认识状况2、（）中心是以风险价值为指标来胸怀市场风险，并在此基础上确立资本要求。

A.内部模型法B.标准法C.权重法D.情况剖析法3、对于中国人民银行的建议检查监察权，以下说法不正确的选项是（）。

A.中国人民银行的建议检查监察权是提升效率的一种制度性安排B.央行依据执行钱币政策的需要能够建议国务院银行业监察管理机构对银行业金融机构进行检查监察C.国务院银行业看管机构应该自收到建议之日起三十天内予以答复D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行看管一定使用建议检查监察权4、以下对于商业银行借记卡使用的表述，正确的选项是（）。

A.不可以够直接刷卡花费B.不行转账结算C.能够透支D. 能够从 ATM机取现5、以下选项不属于银监会看管职责的是（）。

A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员推行任职资格管理B.对私自建立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取消C.负责一致编制金融业的统计数据、报表，并依据国家有关规定予以宣布D.对银行业自律组织的活动进行指导和监察6、我国商业银行买入外国可自由兑换的汇票时所使用的是（）。

2019年银行从业资格考试试题(含答案)1. 下列属于商业银行可以发放信用贷款的客户是( )。

A. 个人信誉良好的本银行客户经理的父亲B. 个人信誉良好的本银行行长C. 个人信誉良好的本银行董事D. 个人信誉良好的公司职员【答案】D【解析】《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

前款所称关系人是指：①商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;②前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

2. 银行业金融机构不包括( )。

A. 商业银行B. 城市信用合作社C. 政策性银行D. 基金管理公司【答案】D【解析】《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

3. 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守( )的原则。

A. 守法合规B. 诚实信用C. 专业胜任D. 勤勉尽职【答案】B【解析】诚实信用准则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

4. 下列关于“守法合规”要求的说法正确的是( )。

A. 遵守法律法规B. 遵守行业自律规范C. 遵守所在机构的规章制度D. 以上都应遵守【答案】D【解析】守法合规准则要求银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

5. 下列关于资产支持证券的表述，不正确的是( )。

A. 商业银行是资产支持证券的主要投资者B. 国家开发银行和中国建设银行率先进行资产支持证券C. 2008年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地D. 我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易【答案】C【解析】2005年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地。

6. 下列不属于融资类保函的是( )。