202X银行从业资格考试中级法律法规章节试题第十一章：公司治理与内部控制.doc

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、2004年12月28日颁布的《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（）。

A.银监会派出机构B.银监会派出机构C.中国人民银行D.人民银行【答案】 B2、2015年3月31日，（）公布《存款保险条例》，并于2015年5月1日起正式实施。

A.证监会B.国务院C.中央银行D.中国农业银行【答案】 B3、下列关于证券发行方式的说法，不正确的是（）。

A.证券发行分为公开发行和非公开发行B.向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行C.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式D.非公开发行，也称私募发行【答案】 B4、下列关于无效合同表述正确是（）。

A.合同部分无效，不影响其他部分效力B.合同部分无效，整体无效C.有过错一方不需承担缔约过失责任D.合同无效自判定无效起无效【答案】 A5、国内生产总值是（）。

A.在一国的领土范围内，本国居民在一定时期内所生产的，以市场价格表示的产品和劳务总值B.反映一定时期经济发展水平的静态指标C.一个国家或地区所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果D.一国或地区经济产出和居民支出的增长值【答案】 C6、定期存款和活期存款是按照( )区分的。

A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】 B7、银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。

A.流动性风险?B.声誉风险?C.法律风险?D.市场风险【答案】 B8、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。

化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局. 卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 B9、（）年，中国银监会成立。

（1）商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承担最终责任。

（ )A. 高级管理层B. 监事会C. 董事会D. 职代会答案：C（2）商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。

因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

A. 3B. 6C. 9D. 12 答案：B（3）商业银行（）对董事会负责，同时接受监事会监督。

高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

A. 职代会B. 高级管理层C. 专门委员会D. 专门委员会工作小组答案：B（4）商业银行独立董事不得在超过（）家商业银行同时任职。

A. 4B. 3C. 2D. 1 答案：C（5）独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（）年。

A. 3B. 5C. 6D. 无限期答案：C（6）董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（）以上的董事会会议。

A. 1月4日B. 1月2日C. 1月3日D. 2月3日答案：D（7）商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（）年。

A. 2B. 3C. 5D. 6 答案：D（8）商业银行监事连续（）次未能亲自出席，也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（）的监事会会议的，视为不能履职。

A. 2、1/3B. 2、2/3C. 3、1/3D. 3、2/3 答案：B（9）股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。

A. 15B. 30C. 45D. 60 答案：A（10）监事会工作指引规定，监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于（）。

A. 1月4日B. 1月3日C. 1月2日D. 2月3日答案：B（11）监事会应当在每个年度终了（）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。

2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(最新)1、[题干]在被保险存款偿付中，存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内，使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款的情形有( )。

A.人民法院裁定受理对投保机构的破产申请B.存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织C.存款保险基金管理机构实行限额偿付D.存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算。

E,经国务院批准的其他情形【答案】ABDE【解析】本题考查被保险存款的赔付。

有下列情形之一的，存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内，使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款：(1)存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织;(2)存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算;(3)人民法院裁定受理对投保机构的破产申请;(4)经国务院批准的其他情形。

2、[题干]中国银行业协会的主管单位是( )。

A.财政部B.银监会C.中金所D.证监会【答案】B【解析】本题考查银行自律组织。

中国银行业协会的主管单位是银监会。

参见教材P410。

3、[多选]人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列()行为，管理人有权请求人民法院予以撤销。

A.无偿转让财产的B.以明显不合理的价格进行交易的C.对没有财产担保的债务提供财产担保的D.对未到期的债务提前清偿的。

E,放弃债权的【答案】ABCDE。

4、[题干]银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银监会及其派出机构的负责人批准，现场检查时，检查人员不得少于( )个人。

A.1B.2C.3D.5【答案】B【解析】本题考查《银行业监督管理法》。

银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银监会及其派出机构的负责人批准。

现场检查时，检查人员不得少于2个人。

参见教材P253。

5、[题干]储户张某到银行要求提前支取其妻子的定期存款，这项业务必须遵守的规定有()。

A.张某持有其妻子的身份证件B.张某书面提交提前支取该项存款的正当理由C.张某持有本人的身份证件D.按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。

2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(最新)1、[题干]下列关于商业银行投融资和票据转贴现业务管理的表述错误的是()。

A.具有盈利功能B.是商业银行一项重要的、不可或缺的负债业务C.具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用D.要坚持科学规划、统一管理、集约经营、综合发展的管理原则【答案】B【解析】本题考查投融资业务管理。

投融资和票据转贴现业务是商业银行一项重要的、不可或缺的资产业务，选项B错误。

参见教材P195。

2、[题干]下列解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务的是( )。

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.股东会或股东大会决议解散C.因公司合并需要解散D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照【答案】C【解析】除公司合并、分立免于清算外、公司出现法律规定的解散事由的，均必须进行清算、清理债权债务。

故本题选C。

3、[单选]与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是()。

A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】C。

【解析】独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务，并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。

4、[题干]( )是实时扣账的借记卡，具有转账结算、存取现金和消费功能。

A.储值卡B.专用卡C.转账卡D.借记卡【答案】C【解析】本题考查转账卡的概念。

转账卡是实时扣账的借记卡，具有转账结算、存取现金和消费功能。

参见教材P1315、[题干]刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是指()。

A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.犯罪客体D.犯罪客观方面【答案】C【解析】犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。

6、[题干]人们偏好货币，则货币需求增加，人们偏好其他金融资产，则货币需求减少。

()【答案】对【解析】人们偏好货币，则货币需求增加，人们偏好其他金融资产，则货币需求减少。