RZH001-现金管理委托贷款协议

1 / 16 ** 现金管理委托贷款协议 （**年版）

编号： 甲方：** 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地： 邮编： 开户金融机构及账号： 电话: 传真：

乙方：具体名单见附件 丙方: * _________________ 地址：

法定代表人： 住所地： 邮编：

电话: 传真：

鉴于： 丙方已于 年 月 日与甲方签署了□编号为： 的《**股份有限公司全球现金管理服务协议》、□编号为： 的《**股份有限公司外币现金管理服务协议》（以下统一简称《现金管理服务协议》），为满足现金管理业务需要，甲、乙双方同意委托丙方及丙方组织的现金管理业务主办行、协办行（以下统一简称‚丙方‛），开展现金管理委托贷款业务。各方经协商一致， 2 / 16

共同达成协议如下： 第一条 定 义 1、现金管理委托贷款业务是指，为满足集团内部各独立法人（即甲方、乙方）间资金融通需要，由集团内部各独立法人（即甲方、乙方）与丙方签订本协议，委托丙方作为委托贷款业务受托人，根据本协议约定代为发放贷款的业务。 2、在本协议中，除非另有所指，以下术语应具有如下所定义的含义： （1）委托人：指委托受托人将资金向借款人发放贷款的一方。视具体情况，甲方、乙方均可作为本协议项下的委托人。 （2）借款人：指从受托人处接受委托人发放的贷款的一方，即委托贷款的债务人。视具体情况，甲方、乙方均可作为本协议项下的借款人。 （3）受托人：指接受委托人的委托，发放、监督并协助委托人出具并提供贷款明细和利息清单的银行，即丙方。 3、除本协议另有解释或上下文义另有所指外，本协议用语的含义与《现金管理服务协议》中界定的含义一致。

第二条 总 则 1、在本协议项下，委托人将其资金委托给受托人，由受托人根据委托人确定的借款人、借款用途、借款金额、借款期限、借款利率等向借款人代为发放贷款。 2、委托人与借款人通过受托人的现金管理平台实现资金归集，委托人与借款人之间通过现金管理平台发生的资金划拨全部视同于委托贷款的放款、还款，委托人与借款人授权受托人根据资金划拨的金额代为发放、归还委托贷款。 3、乙方与甲方协商确定委托贷款利率等信息，并由甲方书面通知丙方，丙方以甲方的书面通知为依据办理委托贷款业务。 甲方应当使未签署本协议但参加本协议的各乙方单位知悉理解并同意本协议，并愿意受与其有关的本协议条款约束的，并督促各乙方单位在本协议安排的 3 / 16

时间之前向受托人提供相应的法律文件及授权。 4、委托人应自行审查借款人的资信状况、财务状况、履约能力以及贷款项目、借款用途的可行性、合规性，据此自行决定发放贷款并承担贷款风险。 5、受托人在本协议项下的责任仅限于代理委托人向借款人发放贷款，协助委托人出具并提供贷款明细和利息清单，其他贷款使用监督、贷款催收工作及保全工作由委托人自行负责。利息清单的出具时间及其他具体约定分别为：每年12月21日 。 6、委托人与借款人由于本协议而产生的一切争议与受托人无关，由此而产生的一切风险及损失包括但不限于贷款本金及利息不能按期偿还的风险全部由委托人及借款人承担，受托人不承担本协议项下任何贷款及其损失的风险。 7、受托人签署本协议不视为受托人为借款人提供了任何还款担保。

第三条 借款用途 1、甲、乙双方保证借款用途符合国家的有关法律、法规、规章和政策。 2、委托人与借款人不得协商确定且借款人不得将贷款用于下列用途：用于股票及其他证券投资，用于任何法律、法规、监管规定及相关政策禁止准入的项目或未经依法批准的项目，以及禁止以银行贷款及委托贷款投入的项目、用途。

第四条 委托贷款币种、金额和期限 1、本协议项下的委托贷款币种为__人民币。 2、本协议项下任一委托人、借款人之间的委托贷款金额以每个营业日日终，一方对另一方的资金划拨轧差净额为准。 3、本协议项下的委托贷款最长期限与《现金管理服务协议》有效期相同。乙方任一单位退出《现金管理服务协议》即视为退出本协议，该单位与甲方、其他乙方单位之间的委托贷款立即到期。甲方退出《现金管理服务协议》，则《现金管理服务协议》及本协议均一同终止，本协议项下所有委托贷款均立即到期。 4、发生以下情形，本协议项下相关委托人、借款人之间的委托贷款立即到 4 / 16

期。 （1）甲、乙双方任一单位或账户退出现金管理服务的； （2）本协议或《现金管理服务协议》终止的； （3）甲、乙双方任一单位或账户因公检法等有权机关冻结、扣划等原因退出现金管理服务的。 5、本协议项下相关委托人、借款人之间的委托贷款到期后，丙方通知相关委托人、借款人委托贷款本息余额，相关委托人、借款人应自行协商相关委托贷款清偿事宜。

第五条 委托贷款借款利率与计息方法 1、借款利率：委托人与借款人在互惠互利、诚实信用的基础上，参考中国人民银行公布施行的利率，协商后决定委托贷款利率，委托贷款利率以 **公司（甲方）出具的《委托贷款利率分配表》为准。 依据《合同法》规定，委托贷款借款利率不得高于同档次挂牌利率的四倍。 协议履行期间如遇委托人与借款人之间调整利率或变更计息方法，由** 公司（甲方）重新向受托人出具《委托贷款利率分配表》，原《委托贷款利率分配表》作废，受托人依据重新出具的《委托贷款利率分配表》变更委托贷款利率。 2、 计息方法：利息是借款人按每日现金管理委托贷款金额和实际用款天数进行计算。 利息计算公式：利息＝∑（每日现金管理委托贷款金额×日利率），将计息周期内日利息加总。 每日现金管理委托贷款金额 = 上一日现金管理委托贷款金额 + 当日放款金额 – 当日还款金额 日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率＝年利率/360。 3、付息：借款人按 年 （月、季、年）结息， 每年 （每月、每季度、每年）的 12月21日 为结息日， 12月31日 为付息日。 如贷款本金的最后一次偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金的最后一 5 / 16

次偿还日付清全部应付利息。借款人须于每一付息日当日付息。 第六条 委托贷款手续费 1、委托人按下列第 种收费标准和时间向受托人支付手续费： （1）委托人应自本协议生效之日起 日内向受托人一次性支付手续费，总计金额 。 （2）委托人应自本协议生效之日起按 季 （月、季）向受托人支付手续费， （每季）的支付时间为 每季最后一个月21日 ，金额 委托贷款金额的 。 （3）双方约定的其他收取时间和标准： 。 2、委托人应在不迟于每一笔手续费支付日前 个银行工作日在委托贷款资金账户中存入足额资金，受托人有权于每一笔手续费支付日主动从此账户中扣收款项。 委托人应按时足额向受托人支付手续费。如委托人到期未支付的，就应付未付手续费金额每日按万分之 / 的比率向受托人支付违约金。 如委托人未按时足额支付手续费，仅需事先或事后通知，受托人有权从委托人开立的委托贷款资金账户以及委托人在受托人及**股份有限公司其它机构开立的其他账户中、代委托人收回的贷款本息中、或委托人对受托人享有债权的其他款项中扣除手续费及违约金。 3、委托贷款手续费收取应符合相关法律法规要求，严格遵循‚谁委托、谁付费‛的原则，不得向委托人以外的第三方（如借款人）收取费用。

第七条 委托贷款账户 1、委托人账户 委托人开立的委托贷款资金账户为现金管理平台的签约账户，用于办理放款、转账、收取本息、支付手续费等业务手续。 委托人每次放款额不得超过委托贷款资金账户上的存款余额。如委托贷款资 6 / 16

金账户存款余额低于委托人放款额的，受托人有权拒绝代为发放贷款。 2、借款人账户 借款人开立的借款人资金账户为现金管理平台的签约账户，用于办理提款、还本、付息等业务手续。 委托人每次放款额不得超过对应账户的存款余额。如委托人放款额高于委托人对应账户存款余额，受托人有权拒绝代为发放贷款。

第八条 委托贷款放款、还款 甲方、乙方、丙方三方一致同意： 1、根据甲方、丙方叙作的现金管理业务类型，委托贷款既可发生在甲方与任意乙方单位之间 2、委托人与借款人账户间通过现金管理平台产生的每日资金划拨，均应被认定为是委托贷款的新增或偿还； 3、委托贷款的放款与还款依据当日资金划拨的先后顺序进行判断，由受托人根据资金入账的顺序办理放款或还款手续。 4、借款人可提前还款，需取得委托人的同意。 5、借款人应在本协议到期日结清所有贷款及利息。

第九条 放款前提条件 以下条件全部满足后委托人方可放款： 1、委托人、借款人均与受托人签署了《现金管理服务协议》或以提交《**股份有限公司现金管理综合业务授权书》的方式加入到上述协议中，且该协议对三方具有法律约束力。 2、委托人的委托贷款资金账户以及借款人的借款人资金账户均已根据《现金管理服务协议》在受托人的现金管理平台中完成相关设置，且放款符合《现金管理服务协议》及本协议的约定。 7 / 16

3、受托人已经收到未签署本协议的委托人/借款人合法有效出具的《管理委托贷款协议>加入函》（见附件）。 4、本协议及其附件正式生效。 5、委托人/借款人已向受托人提交该公司中有权签署本协议及本协议有关的文件和单据的人员名单及上述人员的签字样本。 6、委托人/借款人已向受托人提交该公司（企业）董事会或其他有权部门关于同意签订和履行本合同的决议书和授权书。 7、法律法规及监管规定或监管机构尚不限制或禁止受托人和/或委托人和/借款人办理本协议约定的委托贷款业务。 8、本协议当事人约定的其他放款条件。

第十条 借款人声明与承诺 1、借款人声明如下： （1）借款人依法注册并合法存续，具备签订和履行本协议所需的完全民事

权利能力和行为能力； （2）签署和履行本协议系基于借款人的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对借款人有约束力的任何协议和其他法律文件；借款人已经或将会取得签订和履行本协议所需的一切有关批准、许可、备案或者登记； （3）借款人向委托人及受托人提供的所有文件、资料、报表和凭证等是准确、真实、完整和有效的； （4）借款人资金的使用用途符合国家的有关法律、法规、监管规定及相关政策； （5）借款人申请叙作本协议项下业务的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法目的； （6）借款人声明的其它事项： 。 2、借款人承诺如下： （1）按委托人的要求提供最新财务报表；按委托人要求提供包括但不限于借款