中国银行股份有限公司全球现金管理服务协议

农行现金管理服务协议一、协议背景为了更好地满足客户的现金管理需求，提供更便捷、高效的服务，特制定本《农行现金管理服务协议》（以下简称“本协议”）。

二、协议目的本协议的目的是明确农行与客户之间的权益和责任，规范双方在现金管理服务方面的行为，保障双方的合法权益。

三、协议内容1. 服务内容农行将根据客户的需求，提供以下现金管理服务：- 现金存取：客户可通过柜台、自助终端机等渠道进行现金存取业务。

- 现金清分：农行将提供现金清分服务，确保存取现金的真实性和准确性。

- 现金配送：农行将根据客户需求，提供现金配送服务，确保现金的安全和及时性。

- 现金预约：客户可通过农行的线上平台进行现金预约，提前安排现金的存取事宜。

- 现金管理咨询：农行将提供现金管理方面的咨询服务，帮助客户制定合理的现金管理策略。

2. 服务费用根据农行的收费标准，客户在使用现金管理服务时需要支付相应的服务费用。

具体的服务费用标准将在双方签订协议时确定，并以协议约定为准。

3. 服务期限本协议的服务期限为双方签订协议之日起，至协议约定的终止日期。

双方可根据实际情况协商延长或终止服务期限。

4. 服务责任农行将按照协议约定的服务内容和标准，提供现金管理服务。

农行承诺保障现金的安全和及时性，并确保现金管理服务的准确性和可靠性。

5. 服务风险客户在使用现金管理服务时，应自行承担以下风险：- 现金丢失或损毁的风险；- 现金配送过程中的安全风险；- 现金清分过程中的误差风险；- 网络或系统故障导致的服务中断风险。

6. 信息保密双方在履行本协议过程中可能涉及到的商业秘密、客户信息等应予以严格保密。

未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露相关信息。

7. 协议变更和解除双方在履行本协议过程中，如需变更或解除协议，应提前书面通知对方，并经过双方协商达成一致意见。

8. 争议解决双方在履行本协议过程中发生争议时，应通过友好协商解决。

若协商不成，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

跨行现金管理（企业部分）服务名称跨行现金管理（企业部分）服务简述中国银行网上银行为企业客户提供跨行实时汇划、境内他行账户查询、他行扣款签约、他行查询签约等服务。

服务功能1.跨行实时汇划：您可通过中行网银发起跨行转账汇划，并及时获知收款行处理结果；2.境内他行账户查询：您在其他银行网银完成中国银行相关账户的协议查询签约后，即可通过中行网银，查询他行账户的余额和交易信息；3.他行扣款签约：您通过中行网银进行他行扣款签约，约定他行账户作为跨行汇划的发起账户，中行账户作为跨行汇划的付款账户。

签约完成后，客户可凭签约关系通过他行网银向中行签约账户下达对外支付指令，进行对外支付，无需我行验证客户身份；4.他行查询签约：您通过中行网银进行他行查询签约，约定他行账户作为跨行查询的发起账户，中行账户作为跨行账户的被查询账户。

签约完成后，客户可凭签约关系通过他行网银查询中行账户余额及交易信息，无需中行验证客户身份。

服务特色1.到账速度快：中行跨行实时汇划功能到账速度更快，正常情况下，到账时间一般为1分钟左右（具体到账时间根据收款行处理时间而定）；2.转账收费低：中行跨行实时汇划的收费标准与目前网银跨行汇款收费保持一致，不增加额外的费用；3.查询更方便：您只需携带动态口令牌，便可随时随地登录网银，查询中行及他行账户情况。

适用对象在国内两家以上银行开通网银的企业客户。

开办条件在中国银行境内分支机构开立结算账户的企业客户。

服务时间提供5*24小时服务。

温馨提示想了解更多关于中国银行网上银行的情况，欢迎随时与当地中国银行联络，也可拨打中国银行客户服务中心电话95566进行咨询。

中国银行现金管理介绍【赛迪网讯】第十九届中国国际金融展于2011年9月1日在北京展览馆盛大开幕！紧扣“创新融合，稳健提升”为主题的金融展汇聚国内外厂商200多家，占地面积达2万多平方米。

中国国际金融展（以下简称“金融展”，包括中国国际金融（银行）技术暨设备展和中国国际金融服务展两大部分）是经国家科技部和中国人民银行批准的国内唯一的国际性金融展览，是亚太地区影响力最大、规模最大的金融展会。

现金管理服务协议中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。

在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。

甲方：中国工商银行股份有限公司（以下简称甲方）乙方：（以下简称乙方）为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就甲方为乙方提供现金管理服务事项达成以下协议:第一条合作内容一、甲方同意组织其下属分支机构,为乙方提供以下现金管理服务项目（勾选具体服务内容）：□账户管理服务、□企业网上银行、□财智账户（智富通）卡、□对账单服务□收款管家服务、□工银信使、□信息服务、□账户监管服务□代发工资、□财务POS、□对公客户印鉴服务□综合理财服务□日间透支、□集团账户、□资金池服务、□收支控制□票据池□其他现金管理服务二、甲方授权中国工商银行股份有限公司分行为本现金管理业务的承办行,甲方辖属各对公营业网点为协办行，甲方组织承办行、协办行共同为乙方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与乙方联系处理。

三、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就本协议合作内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。

本协议内容与专项协议内容不一致的，以专项协议约定的为准。

第二条账户管理一、乙方在甲方承办行开立人民币结算账户（户名：；账号：），用于乙方日常结算。

二、乙方及其下属单位应按人民银行账户管理规定向甲方提供所需证件材料，并按正常手续预留印鉴，甲方应提供优质高效的开户服务。

第三条收付款服务一、甲方可根据乙方要求向乙方提供信息服务，服务内容可包含个性化对账单、账户信息查询、账户信息报告、综合财务报告等。

二、个性化对账单服务是指甲方除向乙方提供基本的账务信息(包括“交易日期”、“交易时间”、“凭证种类”、“凭证号”、“业务代码”、“对方账号”、“对方户名”、“借方发生额”、“贷方发生额”等)外还提供附言、业务流水号等交易明细信息、乙方可通过定制不同类型的个性化对账单获取更多的账户信息和资金流信息。

中型企业通用产品目录公司业务产品一、负债业务类单位活期存款 (9)单位定期存款 (11)单位通知存款 (13)人民币单位协定存款 (15)人民币单位协议存款 (17)人民币单位存本取息定期存款 (12)二、资产业务类流动资金贷款 (22)固定资产贷款 (24)授信额度 (28)外汇贷款 (31)项目融资 (33)出口买方信贷 (42)出口卖方信贷 (45)法人账户透支 (47)并购贷款 (29)票货通 (29)权益支持贷款 (56)应收款转让 (58)汽车产业链综合金融服务 (60)三、中间业务类实质性贷款承诺函 (64)营销性贷款承诺函 (66)委托贷款 (70)中银全球现金管理 (73)公司业务产品一、负债业务类单位活期存款产品定义单位活期存款是指单位客户不约定存期，随时可以支取，按活期存款利率计息的一种存款。

人民币单位活期存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户；外币活期存款账户分为经常项目账户和资本项目账户。

单位活期存款包括人民币单位活期存款和外币单位活期存款两种。

产品功能与特色1、开办货币种类最多、最齐全。

2、可获取支付、结算便利、流动性好，3、可获得利息收益适用客户凡在中华人民共和国境内的企业、事业、金融机构、机关、部队、非法人企业组织、外国驻华机构、国内常驻机构和社会团体等单位均可开立人民币单位活期存款帐户；满足外汇管理局规定的境内机构、驻华机构可开立外币活期存款账户。

限定性规定严格按中国人民银行挂牌公布的活期存款利率及计结息规则计息，不得高息揽存。

单位定期存款产品定义单位定期存款指单位客户存入人民币（外币）存款时与银行约定存期，在存款到期支取时，商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款。

单位定期存款包括人民币单位定期存款和外币单位定期存款两种。

人民币单位定期存款产品功能：1、存期分3个月、6个月、1年、2年、3年、5年6个档次。

存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率计息。

资金业务题库－对私业务部分（2010年11月修改共119题）目录一、代客境外理财部分（共31题）二、日积月累部分（共20题）三、债市通（共10题）四、中银精选基金（共5题）五、中银汇市通（共5题）六、周末理财（共2题）七、理财其它产品（共6题）八、外汇宝（共8题）九、双向宝（共30题）十、期权宝、两得宝（共2题）一、代客境外理财部分1、投资人首次申购我行代客境外理财产品单笔最低限额为人民币100000元，追加申购单笔最低限额为人民币元，单笔赎回不得少于份。

(A)1000，5000 (B)1000，1000 (C)5000，5000 (D)5000，1000(B)2、投资者购买中行Q(D)II系列产品时，与中国银行之间形成的是关系。

(A)交易关系 (B)委托代理关系 (C)债权债务关系 (D)托管与被托管关系(B)3、中国银行推出的系列代客境外理财产品，在产品名称中括号内的R表示。

(A）该产品以外币发售募集转为人民币投资(B)该产品以人民币发售募集转为外币投资(C)投资于境外金融产品 (D)投资于国内的人民币市场(B)4、在中银稳健增长（R）中,对于客户来说中国银行的角色是。

(A)投资人 (B)管理人 (C)托管人 (D)监督人(B)5、中银稳健增长（R）产品所投资的债券产品的评级必须在。

(A)A以上 (B)AA以上 (C)AAA以上 (D)A-以上(D)6、我行代客境外理财产品所投资的债券最长期限为。

(A)十年左右 (B)二十年左右 (C)三十年左右 (D)五年左右(A)7、我行在代客境外理财产品中我行采取规避人民币对美元汇率波动的风险。

（A）即期外汇买卖 (B)远期结售汇及调期交易(C)远期外汇买卖 (D)利率调期(B)8、我行代客境外理财产品每日公布的产品份额净值是前收市后计算的产品份额净值(A)前一个工作日 (B)前两个工作日 (C)前三个工作日 (D)前五个工作日(B)9、对于投资金额小于100万人民币的中银稳健增长（R）的投资者,若在募集期内认购该产品的认购费率为、在产品存续期内申购该产品的申购费率为、若持有不超过1年赎回时须缴纳的赎回费率为。

、.~①我们‖打〈败〉了敌人。

②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。

中行简介中国银行，全称中国银行股份有限公司，是中国四大国有商业银行之一。

业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。

按核心资本计算，2005年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第十八位。

中国银行主营商业银行业务，包括公司、个人金融、资金业务和金融机构等业务。

公司业务以信贷产品为基础，致力于为客户提供个性化、创新的金融服务和融资、财务解决方案。

个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供包括储蓄存款、消费信贷和银行卡在内的服务。

资金业务包括本外币保值、资金管理、债务保值、境内外融资等资金运营和管理服务。

而金融机构业务则是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供诸如资金清算、同业拆借和托管等全面服务。

作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在注重稳健经营的同时积极进取，不断创新，创造了国内银行业的许多第一，在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。

中国银行有近百年辉煌而悠久的历史，在中国金融史上扮演了十分重要的角色。

中国银行于1912年由孙中山先生批准成立，至1949年中华人民共和国成立的37年间，中国银行先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。

中国银行以诚信为本，以振兴民族金融业为己任，在艰难和战乱的环境中拓展市场，稳健经营，锐意改革，表现出了顽强的创业精神，银行业务和经营业绩长期处于同业领先地位，并将分支机构一直拓展到海外，在中国近现代银行史上留下了光辉的篇章。

1949年，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行，为国家经济建设和社会发展作出了巨大贡献。

1994年随着金融体制改革的深化，中国银行成为国有独资商业银行，与其它三家国有独资商业银行一道成为国家金融业的支柱。

中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。

中行现金管理概述中行（中国银行）是中国四大国有商业银行之一，成立于1912年，总行位于北京。

作为一家全国性的银行，中行提供了各种金融服务，其中包括现金管理服务。

现金管理是指企业通过合理的策略和方法来管理现金流量，以最大限度地提高现金的利用效率和降低现金的使用成本。

中行提供的现金管理服务旨在帮助客户有效管理其现金流。

中行现金管理产品中行提供了多种现金管理产品，满足不同客户的需求。

以下是其中一些主要产品：1. 现金池管理现金池管理是一种集中化的资金管理方法，通过将企业的多个账户汇集到一个账户中，从而实现对企业整体现金流的集中管理和控制。

中行的现金池管理产品提供了方便快捷的账户管理工具，帮助企业实现资金集中、调拨和监控。

2. 现金清算现金清算是指通过银行进行的现金结算和清算服务。

中行为客户提供了快速、安全的现金清算服务，包括面对面清算、跨行清算和境外清算等。

通过中行的现金清算服务，客户可以实现便捷的支付和结算，提高资金使用效率。

3. 现金预测和优化中行的现金管理产品还包括现金预测和优化服务。

通过对企业的历史数据和市场情况进行分析，中行可以为客户提供准确的现金预测，并提供相应的优化建议。

这有助于企业科学安排资金使用，提高现金利用效率。

4. 现金收付监控中行的现金收付监控服务旨在帮助客户对现金流进行实时监控和管理。

通过中行的在线系统，客户可以随时查询和跟踪其现金收付情况，并及时采取相应的措施。

这有助于客户避免现金流断层和风险。

中行现金管理的优势中行作为一家综合性银行，提供的现金管理服务具有以下优势：1. 全面的产品线中行拥有全面的现金管理产品线，能够满足不同客户的需求。

无论是小型企业还是大型跨国公司，中行都能够提供合适的现金管理解决方案。

2. 先进的技术支持中行采用先进的信息技术来支持现金管理服务。

客户可以通过中行的在线系统轻松地进行现金管理操作，实现资金集中、调拨和监控。

同时，中行还提供强大的后台支持，确保服务的安全和稳定。

中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法（试行）（2011年版）速汇金国际汇款业务目录第一章速汇金业务总则 (3)1.1业务概况 (3)1.2速汇金国际汇款交易列表 (5)第二章速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理 (6)2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图 (6)2.2速汇金汇出汇款业务操作流程 (6)2.2.1业务受理 (6)2.2.2 汇出汇款 (7)（1）汇出汇款录入 (7)（2）汇出汇款状态查询 (8)（3）汇出汇款修改 (8)（4）汇出汇款撤销 (9)2.3速汇金汇入汇款业务处理流程示意图 (11)2.4速汇金汇入汇款业务操作流程 (12)2.4.1业务受理 (12)2.4.2 汇入汇款 (12)（1）汇入汇款录入 (12)（2）汇入汇款撤销 (13)2.5速汇金其他相关交易 (15)2.5.1汇款异常处理 (15)2.5.2汇款补打印 (15)2.5.3按解付确认码/汇款业务编号查询 (16)2.5.4 按业务状况查询 (16)2.5.5按收款人/付款人查询 (17)2.5.6速汇金网点查询 (17)2.5.7增加机构 (17)2.5.8查询机构 (18)2.5.9删除机构 (18)2.5.10修改机构 (19)第三章帐务核对 (19)3.1 保证金头寸对账 (20)3.2手续费分润对账 (21)3.3解付明细对账 (21)第四章机构及柜员管理 (21)4.1机构网点管理 (21)4.2柜员管理 (22)4.3柜员设置要求 (22)4.4柜员管理要求 (24)第五章风险控制 (24)5．1客户办理人要求 (24)5．2业务办理要求 (25)5．3其他监管要求 (26)第六章附则 (26)中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法(试行)（2011年版）第一章速汇金业务总则为规范我行速汇金业务操作，防范业务操作风险，依据《中国银行境内机构个人外汇汇款业务管理办法》等相关法规制度，特制定速汇金业务操作规程。

----------------------------【作者】山西分行吕梁孝义支行王永浩----------------------------【版本日期】 2015年6月16日请用日期靠后版本。

近期版本没有精阅，可能有些地方有排版错误，见谅！----------------------------【特别提醒】1、低碳办公，不建议打印。

2、本版为宜读版，适合阅读记忆，如果要搜索建议用易搜版(易搜版内含大量教材)，放置在手机内搜索，建议软件anyview（因该软件可同时罗列所有含关键词的句段，安卓苹果皆可下载使用，该软件只支持TXT格式。

）3、题库来源于准入考试练习题与论坛众同事的共享，由作者去重复题精编而来4、题库经过去重复，基本可做到无重复题。

因题量过大，使用脚本制作，如有错处请见谅。

5、题库采纳论坛同事建议，首字母排序，故可按拼音检索（适合纸质方式搜索，但仍不建议打印）。

8、更多说明请看压缩包内的“（先看）题库说明”文件，也可观看作者制作的视频。

----------------------------【本版题库来源】◆论坛著名的“3000个客”，整理发现有重复，去掉100多重复题。

◆同是论坛著名的个客题库基础版和提高版，罗列如下：2011年个人客户经理学习题库（基础版）——个人信贷业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——个人金融业务发展战略篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——储蓄及结算业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——投资理财业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——服务规范与制度篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——电子银行业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——营销与服务技能篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——金融基础知识篇.doc2011年个人客户经理学习题库（基础版）——银行卡业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——个人信贷业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——储蓄及结算业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——投资理财业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——理财规划篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——电子银行业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——私人银行业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——银行卡业务篇.doc2011年个人客户经理学习题库（提高版）——需求分析与实务操作篇.doc整理发现同样有大量重复，共去掉700多重复题，剩1500多道题。

附件3全球现金管理业务九大服务方案根据客户全球现金管理组织架构不同、客户与银行连接方式不同、银行与银行连接方式不同等因素,特将全球现金管理服务解决方案各种模式总结如下，并就全球现金管理项目实施流程提出指导意见。

方案一银企SWIFT联接合作第一部分需求描述一、目标客户该方案目标客户为大型跨国企业客户，申请加入SWIFT SCORE或MA—CUG用户组，拥有SWIFT BEI码.在我行各分支机构开立本外币账户,该客户通过发送SWIFT指令（Fin ＆Fileact）给我行实现本外币资金划拨管理.二、客户具体需求分析大型跨国企业客户属于SWIFT组织的成员，采用SWIFT 组织提供的SWIFT SCORE系统,某通过SWIFT SCORE可以完成包括收付款、账户管理、外汇买卖及证券交易在内的一揽子金融服务。

具体需求包括：（一）开立人民币和外币账户（如需）。

(二）MT101转账付款指令的接收和发送。

（三）MT940/942对账单发送。

第二部分解决方案大型跨国企业客户通过发送SWIFT Fin ＆Fileact指令给我行，我行即可按照指令要求，为其实现快速的资金划付和信息查询服务，满足客户加强账户监管和信息标准化管理的要求。

一、银企合作架构解决方案我行作为提供SWIFT Fin & Fileact指令接收的合作银行，客户总部或客户中国区总部与我行商谈合作的细节,包括业务具体需求、文本格式需求、开发需求、协议签订、项目实施等。

除了提供协助处理SWIFT Fin & Fileact指令外，我行还可提供完善的本地化服务.银企合作构架图如下：二、账户架构解决方案客户中国区各分支机构分别在当地我行开立人民币结算账户和外币账户。

依据双方约定的传输要求,由客户总部或客户中国区总部直接向我行发送SWIFT Fin ＆Fileact指令，调动人民币和外币账户头寸，实现资金划付和信息查询要求。

涉及该方案的账户开立和使用须符合人民银行结算账户管理的有关规定和国家外汇管理局对外汇账户管理的有关规定。

农行现金管理服务协议1. 引言本协议是由甲方（简称“用户”）与乙方（简称“农行”）在平等、自愿、互利的基础上，就农行提供的现金管理服务达成的协议。

本协议具有法律效力，请用户在使用农行现金管理服务之前仔细阅读并同意本协议的全部内容。

2. 服务内容2.1 现金管理服务的定义现金管理服务是指农行为用户提供的一种便捷的资金管理方式，用户通过农行的方式银行或网银平台，可以随时随地进行现金管理操作，包括但不限于查询账户余额、转账汇款、存取款等。

2.2 服务流程用户通过农行方式银行或网银平台，按照指引进行现金管理服务的操作。

具体操作流程如下：1.登录农行方式银行或网银平台，输入用户名和密码进行身份验证。

2.进入账户页面，选择相应的现金管理功能。

3.根据系统提示进行操作，如查询余额、转账汇款等。

4.完成操作后，系统会显示相应的结果。

2.3 服务费用在使用农行现金管理服务过程中，用户可能需要支付一定的服务费用。

具体费用标准可参考农行的收费公告，用户可以通过农行方式银行或网银平台查询相关费用信息。

3. 使用规则3.1 账户安全用户应妥善保管农行提供的账户信息，并且不得将账户信息泄露给他人。

用户应定期更换密码，确保账户的安全。

3.2 合法合规用户在使用农行现金管理服务时，应遵守国家法律法规，不得进行非法或违规操作。

用户不得利用农行现金管理服务从事洗钱、赌博等违法行为。

3.3 风险提示现金管理服务存在一定的风险，用户在使用过程中应自行承担一切风险。

用户应注意保障账户密码、避免遗失或泄露银行卡，在发现账户异常情况时，及时联系农行客服进行处理。

4. 声明与承诺4.1 用户声明用户保证提供给农行的信息真实、准确、完整，并且有权签署本协议。

4.2 农行声明农行承诺在法律许可范围内，保障用户的合法权益，维护现金管理服务的正常运行。

农行会采取合理的安全措施，保护用户的账户信息。

5. 协议变更与终止5.1 变更本协议的内容如有变更，农行将在网银平台或方式银行进行公告或通知。

银行现金管理项下委贷现金池服务协议 (修改版)委托人：（以下简称“甲方”）受托人：（以下简称“乙方”）为了加强甲方的现金管理，提高现金利用效率，甲、乙双方在充分平等的基础上，按照下列条款达成本协议：一、委托范围1、甲方授权乙方接受其委托，负责管理甲方在其名下的所有现金账户，并根据甲方的委托，将其现金账户中的资金进行合理配置和运用。

2、乙方应当在甲方的授权范围内进行现金管理，本次委托的现金管理范围为委托人下属分支机构的所有现金账户。

如有需要，乙方需要接受甲方的书面授权。

二、委托期限委托期限自本协议生效之日起，至双方书面解除为止。

三、委托内容及流程1、甲方现金池总账户的设立（1）为便于乙方管理，甲方应当在其名下的银行开立一个联合资金账户，作为委托资金的统一管理账户，称为现金池总账户。

乙方通过现金池总账户，进行甲方现金账户的集中管理与运作。

（2）甲方现金池总账户的收支使用应当由甲、乙双方共同控制，协议应当详细规定现金池总账户的使用条件、流程、核对等事项。

2、乙方现金管理操作（1）在甲方的授权范围内，乙方应当根据市场情况、甲方的现金周转情况等因素进行资金配置和运用。

为此，甲方应当提供乙方完整准确的一手资料、现金流量表及相关业务数据，方便乙方在做出决策时能够全面考虑各种因素。

（2）甲方现金池总账户的收支管理应当在授权下分别由甲方与乙方的授权人员完成。

乙方通过银行设定的合法的授权手段进行现金管理，包括现金支取和投资操作等。

3、委托费用乙方为委托管理甲方的现金，应当向甲方收取委托管理费，其费用标准由双方协商明确，并通过书面协议加以规定。

委托管理费的缴纳方式等事宜，由双方协商确定。

四、风险控制1、市场风险甲方委托乙方进行现金管理时，应当注意市场风险，避免资产损失带来的不良后果。

乙方应当严格控制投资的风险，确保委托资金的安全性和流动性。

2、信用风险甲方委托乙方处理现金事务，应当避免甲方和乙方的合作方面临信用风险带来的损失和损害。

现金管理服务协议一、协议背景二、协议内容1. 服务内容（1）存款管理服务提供方将根据客户的需求，帮助客户选择合适的银行和存款产品，以最大程度地提高存款的收益。

（2）资金划转服务提供方将根据客户的需求，协助客户在不同账户之间进行资金划转，并确保资金的安全性和及时性。

（3）理财产品咨询服务提供方将根据客户的需求，向客户提供各类理财产品的咨询服务，并帮助客户选择适合自身风险承受能力和收益预期的产品。

2. 服务费用（1）服务提供方根据双方协商确定的服务费用标准收取相应的服务费用。

服务费用将根据服务内容的复杂程度、服务提供方的专业水平和服务规模等因素确定。

（2）服务费用以现金或电子支付的方式支付，并应在服务提供方提供服务之前支付。

3. 服务期限和终止（1）本协议的服务期限为从签订协议之日起至双方约定的终止日期。

（2）如一方违约或无法继续履行本协议，对方有权提前终止本协议，并追求违约方的法律责任。

4. 风险提示（1）现金管理服务的投资风险由客户自行承担。

服务提供方将提供专业的投资建议，但不对投资风险的结果负责。

（2）客户在使用现金管理服务时须遵守相关法律法规，不得用于非法活动或违反社会公共利益的行为。

三、协议变更和解释1. 变更本协议的任何变更或补充事项，须经双方协商一致并以书面形式确认后方可生效。

2. 解释本协议的解释权归双方共同所有。

若本协议存在解释争议时，双方应友好协商解决，如协商不果，可依法向有管辖权的法院提起诉讼解决。

四、法律适用和争议解决1. 法律适用本协议的订立、履行和解释，适用于的法律。

2. 争议解决（1）双方协商解决对于因履行本协议而发生的争议，双方应通过友好协商解决。

（2）诉讼解决如果协商不果，任何一方有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

五、其他本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为签订协议之日起至双方约定的服务期限结束。

本协议一式两份，双方各持一份，具有同等法律效力。

（售后服务）中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则中国中国银行股份XX公司网上银行企业服务业务规则(BOCNET)第壹条于中国银行营业网点开立企业账户且注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。

第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。

第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应于相应系统开通时间内办理。

第四条企业客户操作员应于首次使用网上银行企业服务时注意：1.使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。

2.根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，于首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；3.根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）；4.客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。

第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但于首次使用网上银行服务时设置的网银用户名壹经系统确认不能更改。

第六条同壹企业客户的所有操作员的身份认证工具必须壹致。

第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具和该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。

第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，且设置相应的操作权限。

第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项：1.客户基于知悉、理解且同意遵守《中国银行股份XX公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。

xx银行现金管理项下委贷资金池服务协议银行（以下简称甲方）：地址：法定代表人：电话：境内主办企业（以下简称乙方）：地址：法定代表人：电话：境内成员企业（以下简称丙方）：1、（公司名称）地址：法定代表人：电话：2、（公司名称）地址：法定代表人：电话：（一）合规声明第一条甲方声明如下：(一) 甲方是依法设立的金融机构，具有开展委托贷款资金池业务的必要条件。

(二) 甲方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理委贷资金池等相关业务。

第二条乙方声明如下：（一）乙方是依法设立、合法经营的企业法人。

（二）乙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求，在国家政策允许的范围内开展业务。

（三）乙方保证重要信息的真实性、准确性及完整性。

（四）乙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权，不违反适用于乙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。

第三条丙方声明如下：（一）丙方是依法设立、合法经营的企业法人。

（二）丙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求，在国家政策允许的范围内开展业务。

（三）丙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权，不违反适用于丙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。

（二）术语与约定第四条乙、丙双方为了提高资金利用率，通过甲方提供的电子渠道实现在线委贷资金池的管理，双方的资金划拨全部以发放委托贷款的形式进行资金流转。

甲、乙、丙三方遵照国家有关法律规定，经协商一致，订立本协议。

第五条甲方对乙方、丙方在我行所开立的委贷账户资金统一管理。

本合同项下的委托贷款产生的任何风险均由乙方、丙方自行承担，包括但不限于不偿还或不按期偿还委托贷款本息及其他可能影响偿还能力的事件等。

甲方不负责对资金的使用、收款方的生产经营情况等进行监管，不承担对未收回资金的催收责任。

乙方、丙方保证不因委托贷款产生的任何损失要求甲方承担赔偿责任。

第六条委托贷款余额乙、丙双方的资金划转全部以委托贷款的形式流转。

中国银行账户授权说明一、办理流程及注意事项⏹请首先确认授权账户已开通网银，如果该账户从未开通网银，请成员企业先至开户行开通网银，再行办理账户授权业务。

（网银办理资料详见附件1和附件2 ）；⏹成员企业至开户行领取《中国银行股份有限公司现金管理综合业务授权书》或打印（一式两份）；⏹填写完成后交由开户行办理帐户授权；⏹将经开户行盖章的授权书原件邮递至财务公司；⏹财务公司办理后续流程，完成帐户授权后，通知成员单位。

二、资料填写规范：⏹附件中标注为黄色的为注意事项，账户信息等请按要求填写，具体可咨询开户行或财务公司；⏹按要求加盖公章、预留印鉴及法人签章。

三、其他注意事项：⏹因各地银行对此业务熟练程度差异较大，为保证授权速度，财务公司会协助沟通；⏹为保证账户授权流程畅通，当地开户行对授权书盖章确认后，成员企业应尽快将银行返回联邮递至财务公司，以便办理后续流程；四、附件：⏹中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表⏹单位授权书⏹中国银行股份有限公司现金管理综合业务授权书中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）客规定而造成的损失和后果，本单位愿意承担一切责任。

*单位盖章（银行预留印鉴）：单位授权书中国银行行：兹授权我单位（请填写姓名）共（）人（以下简称指定领取人），身份证件号：，代表本单位前往贵行办理企业网上银行相关业务，授权上述指定领取人领取网上银行客户认证工具（“动态口令牌”E-Token/“数字证书令牌”USBKEY ）及相应密码信封，并由指定领取人填写《客户认证工具、密码信封领取单》。

我单位同意并授权贵行从账户（账号）或其他已申请贵行网银服务的账户按照中国银行公布的收费标准和规定扣收服务年费。

法定代表人（企业负责人）签章：银行签章：单位银行预留印鉴（单位公章）：银行印鉴审核人员签章：日期：年月日日期：年月日-------------------------------------------------------------------------------------------客户认证工具、密码信封领取单一、密码信封领取确认：□我单位密码发送方式选择“打印密码信封”，本人已领取操作员密码信封，密码信封完整无损。

中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务协议书甲方：中国银行股份有限公司乙方：申请人第一条乙方申请各类服务时，应按照《个人存款账户实名制规定》，向银行出示本人有效身份证件，并以实名办理各项业务，代理他人开户的，还需出具代理人有效身份证件。

第二条乙方保证提供的资料真实、准确、完整、有效，当有关资料发生变化时，乙方须及时到甲方办理更改手续。

对于乙方未提供真实、准确、完整、有效的资料，或更改、通知不及时造成不能正常办理业务等风险和损失的，由乙方自行承担责任。

第三条乙方办理通存通兑或结算功能的账户，必须设置交易密码。

乙方收到预留密码的账户时应当面确认资金凭证（存折/存单/借记卡/债券托管账户卡）完整无损，并及时更改密码。

乙方应妥善保管资金凭证和各类交易密码，以乙方资金凭证和密码所进行的一切交易，甲方均视为乙方（意愿）亲自办理。

第四条存款凭证遗失、被盗，或交易密码泄露、被改、遗忘时，乙方应尽快向甲方申请挂失，若挂失前或挂失失效后资金被他人盗用、支取，由乙方自行承担可能造成的一切损失，甲方不承担责任。

密码挂失不允许代办。

第五条大额现金的存取按照监管部门有关规定办理。

第六条储蓄存单、存折未经签发银行核押，不得出质。

第七条乙方自愿在甲方开立个人账户：并向甲方申请办理资金账户相关的结算、综合服务业务，乙方了解并同意以下做法：（一）甲方根据《储蓄管理条例》、《人民币银行结算账户管理办法》、《中国银行长城电子借记卡章程》等监管规定及业务规章提供账户服务：1、甲方按照“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则为乙方服务。

2、甲方及时、准确地办理乙方的资金收付业务，为乙方提供账务核对、挂失、临时挂失和更改密码等服务。

3、储蓄账户只具有现金存取款和本人账户之间的转账功能，结算账户具有转账、汇兑、代发工资、代扣款、投资支付等结算功能。

开立借记卡（含关联活期账户）账户、信用卡账户和个人支票账户视为个人结算账户。

借记卡销卡视同个人结算账户销户，与借记卡关联的活期账户自动转为储蓄账户。

现金管理服务协议甲方：（以下简称“甲方”）乙方：（以下简称“乙方”）公司名称：法定代表人：统一社会信用代码：注册地址：鉴于甲方具备一定的资金管理需求，乙方有相关的资金管理服务能力，双方经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方将根据甲方的具体投资需求，提供定制化的现金管理服务，包括但不限于理财产品投资、资金规划建议、资金流动性管理等服务。

1.2乙方将根据甲方的风险偏好、投资目标等因素，向甲方提供不同种类的理财产品推荐，并详细说明产品的风险收益特点、适用对象等相关信息。

甲方可根据自身需求选择投资产品。

1.3乙方将根据甲方的现金流动性需求，提供资金流动性管理服务，包括但不限于现金管理计划、资金合理配置等方案的制定和实施。

第二条费用及收益分配2.1甲方享受乙方提供的现金管理服务，需要支付一定的服务费用。

具体费用标准和支付方式双方另行协商。

2.2甲方投资于乙方推荐的理财产品，理财产品的收益归甲方所有。

乙方不收取理财产品投资收益的分成、提成或其他形式的费用。

第三条保密条款3.1双方在履行本协议过程中，涉及到的商业信息、技术信息、客户资料等信息，应予以严格保密。

3.2未经对方同意，任何一方不得将对方的保密信息泄露给第三方，否则应承担相应的法律责任。

3.3本协议终止后，双方仍应继续履行对保密信息的保密义务。

第四条违约责任4.1任何一方违反本协议约定的义务，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此而遭受的经济损失、名誉损害等。

第五条协议生效与终止5.1本协议自双方签字/盖章之日起生效，并约定服务期限为_____年。

5.2双方可协商一致提前终止本协议，提前终止方应提前______天书面通知对方，并履行相应的解约程序。

第六条其他约定6.1本协议一式两份，甲、乙双方各持一份，具有同等法律效力。

6.2本协议的修改、补充以及争议解决均应采取书面形式，并由双方在协商一致的基础上进行。

6.4本协议的未尽事宜，由双方另行协商解决。