中国建设银行现金管理系统使用协议

建行现金管理是指我行通过整合运用各项金融产品、金融工具与技术，依托银行结算手段以及先进电子网络平台，为您提供收款、付款、流动性管理、资金保值增值以及相关的信息服务等。

现金管理的实质在于为客户提供适应其自身经营和财务管理模式的综合性金融服务，满足客户提高财务流动性及财务管理水平的需要。

现金管理的主要服务功能包括：对收款、付款的有效控制和管理；安全、方便、快捷的资金归集与划转；资金的集中统一运作和高效管理；富余资金保值增值；解决暂时的资金短缺；账户资金交易信息及时传送与查询，为客户经营管理提供信息支持；实现资金流、信息流与物流的有机结合。

建设银行现金管理的特点和优势在于：遍布全国的网点以及强大的系统联动能力；丰富的客户服务经验；较强的产品创新以及个性化服务能力；优秀的现金管理人才队伍；先进的电子银行服务平台（尤其是与中外流行ERP系统的直联能力）；与外资银行的合作服务平台的建立。

具体办理流程：1、申请。

您向我行提出现金管理的业务申请，并提出具体的业务需求；2、我行提交服务建议书。

根据您的具体需求，我行为您量身定做个性化的现金管理服务方案；3、签订协议。

您与我行签订现金管理合作协议；4、上线准备。

您与我行共同进行电子网络平台的接口开发与安装调试、账户开立、账户授权、人员培训等上线准备工作。

5、正式运行。

现金管理涉及的利率和费率按照中国人民银行管理的有关规定，由您与我行协商确定。

农行现金管理业务是指农业银行各级机构依托现金管理系统，以协助客户提高资金收益、降低财务成本为目的，以资金流动性管理为核心，以多种产品组合为内容，将账户管理、收付款、融资理财、风险管理、信息服务等进行有机组合，为客户提供全面的资金管理综合方案服务。

现金管理系统是指以农业银行综合应用系统为基础，以主机、前置、交换中心、客户服务端为运行环境，集成面向集团客户、中小客户的服务功能，具有开放性和扩展性的电子化金融综合服务平台。

现金管理业务的服务渠道包括营业网点、银企通平台（专线或公网）、网上银行、电话银行等。

东城NCV5现金管理操作手册（本操作手册适用于内部单位之间的收付款交易）说明：我们在现金管理做的收付款单据，如果属于内部单位的往来，需要做单据协同。

为了简化业务，规定，付款单位在对应账套做付款结算单（D5），收款单位在现金管理---日常业务---单据确认中确认协同过来的“协同收款结算单”（F4-1）。

同时“协同收款结算单”（F4-1）不生成凭证，发送方D5单据的凭证直接在现金管理平台生成，同时协同到接收方。

避免重复生成凭证！1、基础设置1.1在0001集团增加收款交易类型F4-1，同时分配到各个公司。

（本1.1操作只需要操作一次）1.2在0001集团做单据协同设置。

（本操作只需要操作一次）如下图，发送方和接收方的来源系统均选择“现金管理”，发送方交易类型选择D5“付款结算单”，接收方的交易类型选择1.1步骤中的“协同收款结算单”F4-11.3批改每一个参与协同的公司内部客商属性。

（本操作只需要操作一次，如有新增的内部单位，需要手动单独修改）2、协同单据生成2.1付款结算单录入财务会计---现金管理---日常业务---单据录入选择交易类型里面的D5“付款结算单”。

单据中的客商，若属于内部客商，保存后此付款结算单协同到对方单位。

2.2收款结算单确认以东润本部为例，现在到东润本部确认协同过来的“协同收款结算单”双击进入卡片显示界面，点击“确认”补充收款信息后保存。

回到“单据管理”，找到刚刚确认的“协同收款结算单”，审核，在结算页签结算，完成本单据操作。

注意：协同过来的协同收款结算单（F4-1）不生成凭证。

2.3协同收款结算单不生成凭证，即接收方的收款单据和凭证都需要发送方协同发来，接收方确认就可以了。

协同凭证的生成请参照《公有协同操作手册》2.4参数设置公司级有关单据协同的参数设置有如下三个。

2.4.1“协同单据是否控制总金额”控制单据协同到接收方，是否允许修改总金额，打勾为控制总金额，不能修改；不打勾为接收方可以修改单据金额。

附件14:
中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）
填表说明：
1.本表配合《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》使用，适用于申请人需要在中国建设银行现金管
理系统中办理、更改或撤销代扣业务时填写的表格。

2.授权是指被扣款人授权中国建设银行从本人指定授权账户中扣取资金；更改是指被扣款人对扣款账户信息进行更换
或修改；撤销是指被扣款人解除账户代扣服务。

3.对代扣业务收款主账户的说明：客户根据《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》填写签约名称、收款
账号和收款机构名称。

4.本表一式三联：一联由申请人留存，一联由收款单位留存，一联由经办行留存。

现金管理服务协议中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。

在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。

甲方：中国工商银行股份有限公司（以下简称甲方）乙方：（以下简称乙方）为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就甲方为乙方提供现金管理服务事项达成以下协议:第一条合作内容一、甲方同意组织其下属分支机构,为乙方提供以下现金管理服务项目（勾选具体服务内容）：□账户管理服务、□企业网上银行、□财智账户（智富通）卡、□对账单服务□收款管家服务、□工银信使、□信息服务、□账户监管服务□代发工资、□财务POS、□对公客户印鉴服务□综合理财服务□日间透支、□集团账户、□资金池服务、□收支控制□票据池□其他现金管理服务二、甲方授权中国工商银行股份有限公司分行为本现金管理业务的承办行,甲方辖属各对公营业网点为协办行，甲方组织承办行、协办行共同为乙方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与乙方联系处理。

三、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就本协议合作内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。

本协议内容与专项协议内容不一致的，以专项协议约定的为准。

第二条账户管理一、乙方在甲方承办行开立人民币结算账户（户名：；账号：），用于乙方日常结算。

二、乙方及其下属单位应按人民银行账户管理规定向甲方提供所需证件材料，并按正常手续预留印鉴，甲方应提供优质高效的开户服务。

第三条收付款服务一、甲方可根据乙方要求向乙方提供信息服务，服务内容可包含个性化对账单、账户信息查询、账户信息报告、综合财务报告等。

二、个性化对账单服务是指甲方除向乙方提供基本的账务信息(包括“交易日期”、“交易时间”、“凭证种类”、“凭证号”、“业务代码”、“对方账号”、“对方户名”、“借方发生额”、“贷方发生额”等)外还提供附言、业务流水号等交易明细信息、乙方可通过定制不同类型的个性化对账单获取更多的账户信息和资金流信息。

现金管理系统【产品名称】现金管理系统（CMS）【产品功能】支持8大类基础产品功能，并通过基础产品组合定制营销产品为客户提供现金管理服务：1、收付款：为客户银行结算账户提供支付结算产品（单笔、批量）。

2、流动性：为客户银行结算账户提供的资金流动性管理,根据资金划转频率和方式不同，分为周期和单次、归集和填平等.3、融资理财：为客户提供金融理财服务（通知存款、定活互转、透支限额存款）。

4、信息报告：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等。

5、风险预警：通过短信、主机直连等渠道提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等。

6、统计分析：提供客户、银行两个维度的统计分析数据。

7、企业财务：为客户提供代理企业内部财务服务。

8、集团理财：客户资金管理、票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划与实施等.【产品适用群体】对公大、中、小企业,政府等机构类客户、金融同业客户.【产品主要特色】1。

系统先进，安全可靠:该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点,采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全.同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。

2.电子化服务,快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算,提供7＊24小时全天候优质、方便、高效的服务。

客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务,成为客户身边的银行,随心的银行。

3。

专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息沟通机制，能够及时处理各种业务问题.多年的业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。

中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。

具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。

1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。

1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。

通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。

选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。

注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。

中国建设银行个体工商户资金结算系统（结算通）业务操作规程中国建设银行个人金融部二零零七年十月三十日中国建设银行结算通业务操作规程目录：第一章总则第二章开销户业务处理第三章功能维护第四章交易处理第五章信用额度第六章特殊业务处理第七章附则第一章总则第一条为加强结算通业务管理，规范结算通业务操作，根据《中国建设银行结算通业务管理办法（试行）》及个人金融业务有关规章制度，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称结算通业务，是指以结算通卡为载体，为客户提供现金存取、转账、汇款、消费等业务功能的基础上，还可为客户提供关联客户管理、灵活付费、客户等级管理、透支、差别化服务、商机建议及“交易资金托管”等特色服务的个人人民币支付结算业务。

第三条本规程适用于开办结算通业务的机构及人员。

第二章开销户业务处理第四条开户申请一、操作流程1．年满18周岁以上，具有完全民事行为能力且符合条件的自然人，即可申请办理结算通业务；结算通开户执行实名制规定。

2．客户将身份证原件和复印件交柜员审核，客户身份证件复印件留存备查。

3．客户本人需填写《结算通卡申请表》，填写要素包括：申请日期、户名、单位、家庭住址、联系方式（住宅电话、办公电话和手机号码）、寄送对账单地址、邮政编码等。

4．柜员应提示客户认真阅读“结算通客户服务协议”内容，并请客户在“结算通卡申请表”上签字确认。

5．经办人员对客户提交的申请资料进行审核，审核内容包括：1)申请资料填写内容是否完整；2)对申请人证件的真实性进行核实；3)服务协议上客户签字是否有效；6．柜员审核无误后，将资料录入系统，当录入身份证件号时，系统将已存在资料进行反显，如没有反显，柜员必须录入相关信息，系统返回相关的客户信息，柜员进行人工判别选定后确认提交。

7．柜员审核有关凭证无误后，将系统打印的“卡申请回执”一式两联，交客户签字确认。

柜员收回“卡申请回执”，审核无误后，加盖业务用章和个人名章，一联卡申请回执交客户留存，一联卡申请回执装订在当日会计凭证中。

现金管理系统操作手册第一章:现金管理系统初始化初始设置是处理启用本系统时的一些初始数据和系统设置，包括单位的银行日记账、现金日记账的初始余额的引入，银行未达账、企业未达账初始数据的录入,余额调节表的初始设置。

现金管理系统初始化工作流程图在尚未进行初始化工作的账套中选择“初始数据录入”菜单,系统进入初始化状态。

在初始设置窗口的菜单栏上单击“编辑”菜单，在弹出的菜单条上单击“从总账引入科目”选项。

系统将从总账系统中导入设置好的科目。

此时还需给引入的银行科目添上相应的“银行名称”与“银行账号”。

初始化窗口编辑菜单选项中单击“从总账引入余额”选项，系统会弹出过滤框让用户选择引入期间,然后系统将从总账中导入有关科目余额。

现金科目只要引入总账科目余额即可.上图中有“借方金额”和“贷方金额"，只有在“现金管理系统”启用非第一期时，系统引入总账科目余额时会将本年借方现金管理系统初始化流程图引入会计科目和科目余额 录入企业未达账 录入银行未达账 设置初始余额调节表 结束初始设置一．引入会计科目及科目余额：发生额和本年贷方发生额一同引入.银行科目除引入总账科目余额外，还必须手工录入银行对账单期初余额到相应的位置。

二．初始银行、企业未达账录入：单击初始化菜单“编辑“选项中的“银行未达账”选项，将会弹出会计科目、币别(根据案例先选择工商银行和人民币），选择完毕后，在该界面工具栏上用鼠标单击“新增“按钮，将弹出新增界面,录入企业已收银行未收10000元，除“日期"、“结算方式”、“结算号"和“金额”外“摘要"可以根据用户真实的业务填写，接着将其他银行未达账录入完毕:用户千万不能忘记还有建设银行的银行未达账.三．初始余额调节表：单击初始化菜单“编辑“选项中的“余额调节表”选项，用户选择银行。

系统将根据用户从总账引入的现金日记账，银行日记账或用户自己输入的初始数据及输入的银行未达账，企业未达账的有关资料，生成期初的银行余额调节表。

建行对公现金管理1. 引言建设银行（简称建行）作为中国一线银行之一，在对公现金管理方面拥有丰富的经验和成熟的系统。

对公现金管理是指建行为企业客户提供的专业化、全面化的现金管理服务，在帮助企业客户提高资金利用效率的同时，有效降低风险，实现企业自身收益最大化，提供货币资金的全流程管理。

2. 建行对公现金管理的特点2.1 多种存取款方式建行对公现金管理提供多种现金存取款方式，包括柜面业务、自助设备、电子银行渠道等，满足企业客户的各种需求。

企业客户可以随时随地进行现金业务，方便快捷。

2.2 系统化的现金管理方案建行对公现金管理提供系统化的现金管理方案，根据企业客户的具体需求制定相应的方案。

该方案包括现金流预测、集中清算、结售汇管理等一系列服务，帮助企业客户更好地管理现金流，降低运营风险。

2.3 安全可靠的资金保管建行对公现金管理注重资金保管的安全性和可靠性。

建行拥有世界先进的防护技术和设施，保障企业客户存放及处理现金的安全。

通过建行的资金保管服务，企业客户可以实现资金的集中化管理，降低资金占用成本和运输风险。

2.4 专业的风险控制措施建行对公现金管理设有专业的风险控制团队，提供全方位的风险控制措施。

包括反洗钱、反欺诈、反恐怖融资等，有效保护企业客户的资金安全，维护金融市场的稳定运行。

3. 建行对公现金管理的服务内容3.1 现金流预测与优化建行对公现金管理通过提供现金流预测与优化服务，帮助企业客户实现现金流的科学管理。

根据客户的企业特点和经营需求，建行通过建立精确的模型，预测现金流量，为企业提供合理的资金运营方案。

3.2 现金池管理建行对公现金管理提供现金池管理服务，通过资金调配与安排，实现企业内不同账户之间的资金集中和统一管理，提高资金利用效率。

企业客户可以根据自身需求灵活调整资金运作，降低资金占用成本。

3.3 现金及票据清算建行对公现金管理提供现金及票据清算服务，包括代收代付、票据托管等。

企业客户可以委托建行进行现金及票据的清算，从而节约时间和人力成本，提高企业的运营效率。

中国建设银行人民币单位银行结算账户管理协议中国建设银行人民币单位银行结算账户管理协议存款人与开户银行就人民币单位银行结算账户管理相关服务达成如下协议：第一条甲乙双方应共同遵守《合同法》、《票据法》、《反洗钱法》、《现金管理法》、中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规的相关规定第二条甲方申请在乙方开立账户，应按照法律法规以及乙方相关规定，向乙方提交相应证明文件，并承诺对所提交证明的真实性、完整性、合法性负责乙方应及时为符合条件的甲方办理开户手续第三条甲方应携带相关印章和证明文件到乙方的营业柜台办理预留银行印鉴手续若甲方确实无法到乙方营业柜台预留印鉴而需带回或邮寄印鉴卡的，应向乙方申请甲方应将印鉴卡封包并在骑缝外加盖预留银行印鉴后在规定的期限内送达或以特快专递方式寄达乙方甲方变更预留银行印鉴，应向乙方提交申请和原印鉴卡片，说明更换原因、新印鉴启用日期等，加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴；甲方须将盖有旧印鉴的乙方出售的重要空白凭证全部交回，并在申请上注明所交回凭证的种类、数量和号码甲方挂失预留银行印鉴，应向乙方提交申请，提供有关资料、证明文件和印鉴卡片对甲方办理挂失手续之前签发的票据和结算凭证，仍以挂失的印鉴作为乙方办理支付结算的审核依据；对办理挂失手续次日起签发的票据和结算凭证，所挂失的印鉴不再作为乙方办理支付结算的审核依据甲方带回或邮寄印鉴卡及未按规定送回印鉴卡，或者甲方变更预留银行印鉴未将盖有旧印鉴的乙方出售的重要空白凭证、原印鉴卡片全部交回，或者甲方办理印鉴挂失时未交回原印鉴卡片，应出具公函，声明承担由此所造成的一切后果第四条甲方变更名称但不改变在乙方开立账户的账号，或者变更法定代表人或单位负责人、住址以及其他开户资料的，应于5个工作日内向乙方提出变更申请，并出具有关证明文件，办理相关变更事项第五条甲方撤销账户时，如困被撤并、解散、宣告宣告破产或关闭的以及注销、被吊销营业执照的，应于5个工作日内向乙方提出申请甲方撤销账户，应与乙方核对账户存款余额，并交回印鉴卡、各种重要空白凭证及结算和开户许可证；甲方未交回印鉴卡、重要空白凭证及结算凭证，应出具公函，声明承担由此所造成的一切后果乙方核对无误后可办理销户手续甲方尚未清偿乙方债务或有乙方已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收凭证的，不得申请撤销在乙方开立的账户甲方跌开户许可证的，应在乙方指定的报刊媒体上进行公告，宣布该用户许可证作废每六条乙方对一年内未发生收付活动且未欠乙方债务的甲方账户，应及时通知甲方办理销心户甲方应自乙方发出通知日起30日内办理销户手续；甲方逾期未办理的，视同自愿销户，乙方有权将该账户未划转款项列入乙方悬未取专户管理第七条甲方应按账户管理法律法规使用账户，按支付结算法律法规制度使用支付结算工具，不得利用账户从事任何犯罪活动，不得将在乙方开立的银行结算账户出租、出借给他人，不得利用开立银行结算账户逃避银行债务，不得违法将单位款项转入个人银行结算账户，不得利用开立银行结算账户套取现金甲方应自行承担因违反有关法律法规的规定的未正确履行有关义务造成的资金损失第八条甲方开立除验资外的临时存款账户应在开户许可证规定的有效期内使用；需延期的，应在有效期内向乙方申请，并由乙方报人民银行核准后办理展期，该类账户有效期最长不得超过2年，超过2年的应办理销户甲方开立账户办理验资时，甲方授权乙方按工商行政管理部门的要求提供账户余额、资金往来等信息，并在有效期内办理正式开户，未通过验资的应办理销户第九条甲乙双方应共同做好账务核对工作采用纸质对账方式，乙方在对账截止期后五个工作日内发出对账单，甲方应及时核对账务并在对账截止期后十五日内将加盖有预留印鉴或约定用章的对账回单送达乙方；甲方未按时领取对账单或逾期未反馈的，视同核对相符，如甲方在约定期限以外对该次对账的内容产生异议的，甲方自行承担全部责任，但均不影响乙方以后对本次对账服务产生异议的权利存在未达账项或错账的，由甲方主动向乙方查询甲方应保证对账联系人、联系方式和收件地址的准确、有效，如有变更应及时到乙方办理相关变更手续，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担乙方有权在定期对账的基础上，办理不定期对账，不定期对账的季末不再办理定期对账；同时，在甲方未反馈对账回单的情况下，乙方有权对甲方进行上门对账，甲方应予以配合第十条除非有可靠、确定的相反证据，乙方完成甲方业务的内部账务记载，乙方制作或保留的甲方办理业务发生的单据、凭证，均构成有效证明甲乙双方之间权。

《中国人民建设银行金库管理制度》《中国人民建设银行金库管理制度》为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理制度》，下面是详细内容。

《中国人民建设银行金库管理制度》第一章总则第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关规定，特制定本制度。

第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。

金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。

第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。

二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。

三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。

四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。

第二章基本规定第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。

在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。

县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。

办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。

每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。

第五条金库设金库主任。

金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。

出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。

第六条金库实行双人管库制度。

管库工作是银行极端重要的要害工作岗位，各行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

管库员要保持相对稳定。

新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。

建行现金管理业务一、概述建行现金管理业务是指中国建设银行为客户提供的一种综合性金融服务，旨在帮助客户实现现金流管理、资金规划和风险控制。

该业务覆盖了各种企业、机构和个人的现金管理需求，包括现金储蓄、支付结算、投资理财等。

二、业务特点1.灵活性高：建行现金管理业务为客户提供了灵活的账户管理和资金调拨机制，能够满足客户不同的现金管理需求。

2.安全可靠：建行作为国有大型商业银行，具备完备的风险管理体系和安全保障措施，保障客户资金的安全。

3.便捷高效：建行现金管理业务提供了多种渠道和工具，使客户能够方便快捷地进行资金操作和查询。

4.多样化产品：建行现金管理业务提供了多种现金管理产品，包括存款、理财、结算等，以满足不同客户的需求。

三、产品介绍1. 存款类产品•活期存款：建行提供活期存款业务，客户可以随时存取资金，无限额，灵活性高。

•定期存款：客户可以根据自身需求选择不同期限的定期存款，获得相应的利息收益。

2. 理财类产品•货币基金：建行提供货币基金产品，客户可以将闲置资金进行理财投资，获得较高的收益。

•理财产品：建行还提供各种理财产品，包括固定收益类、浮动收益类等，以满足客户不同的风险偏好和收益要求。

3. 结算类产品•电子银行结算：客户可以通过建行的电子银行渠道进行快速结算和支付，方便高效。

•跨境结算：建行提供跨境结算服务，为企业客户提供便捷的国际贸易支付和结算服务。

四、服务优势1.全方位解决方案：建行现金管理业务提供了全方位的解决方案，帮助客户实现现金管理的策略制定、资金规划和风险控制。

2.专业的团队支持：建行拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，能够为客户提供定制化的服务和支持。

3.先进的技术支持：建行现金管理业务借助先进的技术手段，提供便捷高效的服务，实现实时计算和风险监控。

五、应用案例1.企业现金管理：建行现金管理业务能够帮助企业客户实现资金的集中管理和优化利用，提高资金的使用效率。

2.个人理财规划：对于个人客户，建行现金管理业务可以帮助其进行理财规划，实现资产保值增值的目标。

1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。

1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。

中国建设银行个人账户外汇交易业务协议书甲方：XX公司乙方：根据有关法律、法规和相关外汇交易规定，本着自愿平等、诚实信用的原则，XX公司（以下简称“甲方”）就接受乙方申请为乙方提供中国建设银行账户外汇交易业务（以下简称“本业务”）有关事项协商订立本协议。

为维护乙方的合法权益，甲方特提请乙方对有关双方权利义务的全部条款，特别是黑体部分内容予以充分注意。

一、总则1. 本协议所称本业务是指甲方依托自身业务处理系统，为乙方提供的采用人民币或外币作为保证金，只计份额、不支取实际外汇的个人外汇交易投资产品。

客户通过账户外汇交易买卖的货币并非客户所有，不能支取、转账。

2.乙方应年满18岁,并具有完全民事行为能力的自然人，须在开办本业务前签署本协议。

3.乙方在签署本协议时，承诺已了解并遵守国家有关法律法规，须充分了解账户外汇特点和相关风险，认真阅读并承诺遵守《中国建设银行个人账户外汇交易业务产品介绍及交易规则》（以下简称“产品介绍及交易规则”）的全部内容，愿意且有能力承担本业务上述相关风险。

4.甲方有权制定并修改《产品介绍及交易规则》等规定，甲方对《产品介绍及交易规则》等规定所做的任何修改，将提前通过甲方官方网站等渠道公告，公告内容自施行之日起构成对甲方与乙方间本协议、《产品介绍及交易规则》等规定的有效修改和补充。

如果乙方不同意接受甲方的调整内容，乙方有权向甲方申请终止本业务服务。

公告内容施行之日前，乙方未申请终止本业务服务，或在公告内容施行之日起继续使用本业务服务的，视为乙方接受甲方对《产品介绍及交易规则》等规定的相关调整。

5.乙方通过甲方电子渠道办理本业务，须同时遵守甲方电子渠道的相关规定。

在甲方营业网点办理本业务，须同时遵守甲方营业网点具体办理规定。

6. 甲方对乙方的个人信息及账户交易信息负有保密义务，法律、法规另有规定的除外。

7.乙方不得诋毁、损害甲方声誉，不得攻击交易系统或与本业务相关的其他系统。

二、签约开户与办理8.乙方开办本业务之前须先办理签约开户。

现金管理系统建设银行概述现金管理系统是建设银行为了更好地管理和控制现金流动而开发的一套系统。

该系统的目标是提高现金管理的效率、安全性和可追溯性，帮助建设银行更好地完成现金管理工作。

本文档将介绍现金管理系统的功能、架构和使用方法，并提供相关的操作指南。

功能现金管理系统的主要功能包括：1.现金流动管理：通过记录和跟踪现金的流入和流出情况，帮助建设银行实时了解现金的使用情况，并根据需要进行合理安排和调配。

2.现金存储管理：对建设银行各个存储点的现金进行管理，包括存取款机、柜台、ATM等。

系统可以实时监控现金存储的余额和安全情况，提供预警功能，及时处理异常情况。

3.现金运输管理：对现金运输过程进行全程跟踪，确保现金的安全运输。

系统可以记录每一次现金运输的详细信息，包括起点、终点、运输车辆信息等，提供实时监控和报警功能。

4.现金盈亏管理：通过对现金流动和存储的记录和统计，系统可以自动生成现金盈亏报表，帮助建设银行对现金管理的效果进行评估和改进。

5.现金报表生成：系统可以根据需要生成各种现金管理相关的报表，包括日报、月报、年报等，方便建设银行进行管理和监督。

架构现金管理系统采用客户端-服务器（Client-Server）架构，包括以下几个核心组件：1.服务器端：负责整个系统的核心功能和数据存储。

服务器端包括数据库、业务逻辑处理和数据管理模块。

2.客户端：提供给建设银行的用户使用的界面。

客户端可以是桌面端或移动端应用程序，通过与服务器端进行交互，实现系统的各项功能。

3.数据库：存储系统的所有数据，包括现金流动记录、存储点信息、运输记录等。

数据库采用关系型数据库管理系统，保证数据的安全性和一致性。

4.通信模块：负责客户端与服务器端的通信，包括数据传输和命令执行等功能。

通信模块采用安全的通信协议，确保数据的机密性和完整性。

使用方法以下是现金管理系统的使用方法：1.登录系统：输入用户名和密码，通过身份认证后，进入系统主界面。