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反洗钱知识复习题

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反洗钱知识复习题

一、单选题

1. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2. 《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。

A. 24小时

B. 36小时

C. 48小时

D. 72小时

3. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权(B)。

A. 继续为客户办理业务

B. 中止为客户办理业务

C. 有权更新资料

D. 有权上报交易

4. 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。

A. 不必调整客户洗钱风险等级

B. 定期调整客户洗钱风险等级

C. 及时调整客户洗钱风险等级

D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5. 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。

A. 了解你的客户

B. 了解你的客户业务

C. 了解你的客户单据

D. 了解你的客户的经营

6. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）

A. 登记客户的经常居住地

B. 登记客户的身份证上的居住地

C. 登记客户的临时居住地

D. 由公安机关提供居住地证

7. 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处(A)罚款。

A. 处50万元以上500万元以下

B. 处50万元以上200万元以下

C. 处20万元以上500万元以下

D. 处30万元以上500万元以下

8. 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）

A. 变更家庭住址

B. 更换存折

C. 注册资金

D. 联系电话

9. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。

A. 一次性的

B. 间隔的 C. 持续的

D. 定期的

10. 金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。

A. 至少5年；

B. 至少10年；

C. 永久；

D. 按最长期限

11. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。

A. 所在单位

B. 反洗钱行政主管部门或者公安机关

C. 银监局

D. 财政部门

12. 以下说法错误的是(A)。

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层

B. 宣传方式可灵活多样

C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

13. 下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（C）

A. 客户身份资料

B. 客户交易信息

C. 重要空白凭证

D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

14. 义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：B

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员。

15. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。

A. 20万元

B. 50万元

C. 200万元

D. 500万元

16. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C）

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

17. 各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为（A）。

A. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

C. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年

D. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年

18. 金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。(B)

A. 季度 B. 半年

C. 年

D. 2年

19. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。

A. 5

B. 10

C. 3

D. 15

20. 客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

21. 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。以下判定次序正确的是（C）。

A. 123

B. 321

C. 213

D. 312

22. 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。

A. 收款行名称 B. 收款人账号

C. 收款人身份证

D. 资金汇出地名称

23. 义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（D）受益所有人信息变更情况。

A. 按月度关注

B. 按季度关注

C. 按年度关注

D. 持续关注

24. 法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照（B）方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。

A. 合规为本

B. 风险为本

C. 规则为本

D. 风险与规则并重

25. 以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：（C）

A. 客户特性

B. 地域

C. 效益

D. 行业（含职业）

二、多选题

1. 下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（ABC）

A. 客户身份信息

B. 客户身份资料 C. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D. 客户交易记录

2. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）。

A. 建立客户身份识别制度

B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度

C. 建立健全反洗钱内部控制制度

D. 执行大额和可疑交易报告制度

3. 洗钱特征包括（ABD）

A. 国际化

B. 专业化

C. 单一化

D. 复杂化

4. 客户身份识别的基本原则有哪些（ABCD）。

A. 真实性

B. 有效性

C. 完整性

D. 持续性

5. 下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：（ABC）

A. 划分客户的风险等级

B. 适时调整客户风险等级

C. 定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D. 对客户或者账户，至少每年进行一次审核

6. 以下活动可能存在洗钱行为（ABCD）。

A. 伪造商业票据

B. 购买保险立即退保 C. 货币走私

D. 走私军火

7. 完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（ABCD）。

A. 真实身份

B. 职业或经营背景

C. 交易目的

D. 资金来源

8. 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A. 未按规定履行客户身份识别义务的

B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 违反保密规定，泄漏有关信息的

D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的

9. 对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息（ABCD）。

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 资金来源

C. 资金用途

D. 经济状况或者经营状况

10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A. 安全

B. 准确

C. 完整

D. 保密

11. 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容或信息？（ABCD）

A. 分析实际交易行为

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(新版)反洗钱试题库(含答案)

(新版)反洗钱试题库(含答案)

1 （新版）反洗钱试题库（含答案） 一、单选题 1.根据《个人外汇管理办法实施细则》,境内个人可以使用(),并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。 A、外汇 B、人民币 C、外汇或人民币 D、以上均不对 答案：C 2.关于跨境汇款业务,以下说法正确的是: A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息 B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息 C、登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息 D、登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息 答案：C 3.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,属于人民币大额交易。 A、10 B、20 C、50 D、100 答案：B 4.受理人民法院的冻结后,解冻时应由()前来办理。 A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院

2 D、以上三者均可 答案：B 5.违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树市支行。() A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 答案：D 6.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。 A、公安 B、公安、工商行政管理 C、工商行政管理 D、人民银行 答案：B 7.交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值()万美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1 B、5 C、10 D、20 答案：A 8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。 A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员 答案：A

3 9.作为普通公民,在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 答案：C 10.中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月,中国正式加入以下()国际组织,成为该组织正式成员。 A、欧亚反洗钱与反恐融资小组 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会 答案：C 11.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和()报告。 A、公安机关 B、人民银行 C、人民银行当地分支机构 D、上级行 答案：C 12.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 13.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。 A、加强身份识别措施强度

反洗钱测试题选择题及答案

反洗钱测试题选择题及答案

反洗钱测试题选择题及答案

⼀、单选题

1.开⽴外商直接投资资本⾦账户，要求银⾏审核以下哪些项⽬AB

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项⽬外汇业务核准件”的要项是否为“账户开⽴”

B.外商投资企业外 汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法⼈当地商业登记证明或境外⾃然⼈⾝份证明是否真实、有效

D.商务部门对外⾮法⼈项⽬的批复⽂件

2外商投资企业开⽴经常项⽬下外汇账户，需要出⽰的证明⽂件包括哪些ABCD

A国家外汇管理局核发的“开户书”和《外商投资企业外汇登记证》

B中华⼈民共和国外商投资企业批准证书和外经委批⽂

C公司章程、验资证明书、股权证明等

D⼯商⾏政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成⽴的

3.境内机构(外商投资企业除外)开⽴经常项⽬下外汇账户，银⾏应审核以下哪些证明⽂件ABCD

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.⼯商⾏政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成⽴的有效批件

4.开⽴外债专⽤账户，银⾏应审核以下哪些项⽬ABC

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项⽬外汇业务核准件”的要项是否为“账户开⽴”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开⽴外汇账户批准书》

5.境内机构(外商投资企业除外)开⽴经常项⽬下外汇账户，银⾏应审核以下哪些证明⽂件ABCD

A.公司章程、验资证明(如有需要)

B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

6.开⽴对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD

A.经营部门负责⼈

B.拟开⽴账户的对公客户

C.法定代表⼈

D.开户经办⼈

银行支行反洗钱培训考试试题

银行支行反洗钱培训考试试题

ⅩⅩ银行支行反洗钱培训考试试题

姓名得分

一、填空题（每空5分，共计50分）

1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）犯罪、

（）组织犯罪、（）犯罪、

（）犯罪、（）犯罪、

（）犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2、洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的（）

原则，破坏市场经济（），损害金融机构的声誉和正常运行，

威胁金融体系的（），而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社

会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

二、选择题：（每题5分，共计25分）

1、反洗钱适用的机构：（）

A、商业银行

B、商场

C、房地产公司

D、古玩商店

2、我国的反洗钱的法律：（）A《中华人民共和国反洗钱法》

B《中华人民共和国中国人民银行法》

C《金融机构反洗钱规定》

D《储蓄管理条例》

3、在职责范围内履行依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理反洗钱行

政主管部门有：。（）

A中国银行业监督管理委员会

B中国证券监督管理委员会

C中国保险监督管理委员会D中国银行业协会

4、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可进行反洗钱现

场检查项目有：（）

A进入金融机构进行检查；

B询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、现场检查时，检查人员应为（）人。并应出示执法证和检查通知书。

A1人

B2人以上

C3以下人

D必须4人

三、判断题（每题2.5分,共计5分）1、从事汇兑业务机构不适用对金融机构反洗钱监督管理的规定。（）

A正确 B错误

2、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当独立进行，不需与其它部

门进行配合、协作。（）A正确 B错误

四、简答题（每题10分,共计20分）

反洗钱知识测试(参考答案2021)

反洗钱知识测试(参考答案2021)

反洗钱知识测试（参考答案2021）

1、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

参考答案：A（预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪）

【注：这里出现的选项是参考答案选项，以下内容不再提示！！！】

2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）批准。

B（高级管理层）

3、客户为外国政要，金融机构应采取合理措施了解期（）。

B（资金来源和用途）

4、对于建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日划分其风险等级。

D（10）

5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行

罚款（）。

A（未按规定履行客户身份识别义务）

6、洗钱类型分析以定性与定量分析结合，以（）为主。

A（定性）

7、中国人民银行及其分支机构应当遵守（）原则，结合实际，合理运用各类监管办法，实

现对不同类型金融机构的有效监管。

A（风险为本和法人监管）

9、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按前款规定提

交可疑交易报告。

D（回溯性调查）

10、疑似非法汇兑型地下钱庄可疑交易类型识别点中账户资金交易频繁，频繁指的是交易笔

数（）次以上。

D（20）

11、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A（安全）

B（准确）

C（完整）

D（保密）

12、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融

机构（）等方面的信息。

A（业务）

B（声誉）

C（内部控制）

D（接受监管）

13、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发【2010】48号）

为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确性理解执行反洗钱监管

规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（）。

A（金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可以交易报告工作流程，有效整合可以交易监

测分析与客户尽职调查两项工作）