反洗钱知识测试题参考答案
单位姓名得分
一、单项选择题：（每题2分，共30分）
1．我国反洗钱依据的法律规定是：（）
A．《反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》
D．《金融机构反洗钱规定》
2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会
3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日
6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( )
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
7.大额和可疑交易报告单位：（）
A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会
D．中国人民银行反洗钱监测分析中心
8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
９.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）
A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．贪污犯罪D．金融诈骗犯罪
10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）
A．客户本人B．人民银行C．该金融机构D．第三方机构
11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。
A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下
C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下
12、下列说法不正确的一项是（）
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下
C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下
14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（）。
A. 金融情报机构
B. 金融信息机构
C. 金融调研机构
D. 金融监测机构
15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（）万元的罚款。
A．200 B．800 C．500 D．1000
二、多项选择题：（全部选对才能得分，每题2分，共20分）
16. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）
A．交易行为营业日每天发生3次以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上
17.自然人的有效身份证件包括（）
A．身份证B．学生证C．护照D．驾驶证
18. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指（）
A．10个工作日内
B．含10个工作日
C．7个工作日
D．3个工作日
19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
20. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）
A．建立客户身份识别制度
B．建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．建立健全反洗钱内控制度
D．执行大额交易和可疑交易报告制度
21. 《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A．未按规定履行客户身份识别义务的
B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C．违反保密规定，泄漏有关信息的
D．未按规定对职工进行反洗钱培训的
22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）
A．短期分散投保、集中退保B．频繁投保、退保
C．犹豫期退保称大额发票丢失D．提前偿还贷款与其财务状况明显不符
23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（）
