农村中小金融机构质押贷款风险排查情况统计表

中国邮政储蓄银行小额贷款贷后首期检查表中国邮政储蓄银行小额贷款贷后常规检查表中国邮政储蓄银行小额贷款贷后特别检查表备注：1. “贷款资金的真实用途与金额”因贷款逾期而进行检查时，须进一步检验贷款资金的真实用途；2.“生产经营信息”重点检查生产经营变化对客户还款能力的影响，须对生产经营变化情况进行说明；3.“家庭信息”重点检查客户家庭情况变化对其还款能力的影响，须对客户家庭情况变化进行说明。

对客户具有重大影响力的人员记录进来；4. “其他借贷及担保信息”重点检查其他借贷及对外担保情况，如影响还款能力，须进行描述，并须对联保小组成员或保证人情况进行描述；5.“其它可能影响还款能力的内容”须根据检查原因，对针对性的检查内容进行描述。

中国邮政储蓄银行小额贷款逾期催收通知书________先生/女士（借款人）：您于______年____月___日向我行申请贷款，贷款金额为___________元，并与我行签订编号为：的合同。

截至______年____月___日，您尚有本金（大写）______________________________元，利息（大写）______________________________元未按合同约定还款。

您的行为已经严重违反了贷款合同的约定，我行有权采取法律措施向您追偿，您有可能被列为金融机构不良信用客户，影响您在我行和其他银行再次得到贷款服务，并承担发生的银行费用及法律费用，导致您时间、精力和经济损失进一步扩大。

请您在收到本通知书之日起五日内清偿全部欠款（具体金额以我行会计部门计算为准）。

否则，我行将通过法律途径予以解决。

中国邮政储蓄银行_________________联系人：__________联系电话：____________联系地址________________________________（盖章）年月日回执中国邮政储蓄银行____________________：我收到本催收通知书，经认真阅读，已知悉通知书内容。

ⅩⅩ银行分行土地抵押贷款风险排查报告省行：按照总行《关于开展土地抵押贷款风险排查和规范管理工作的通知》（ⅩⅩ银办[ⅩⅩ]208号）要求，我行对以土地抵押担保的中长期贷款进行了全面风险排查，现将风险排查情况汇报如下：一、排查总体情况市行党委高度重视此项土地抵押贷款风险排查工作，对本次风险排查内容、步骤、时限等提出严格要求，并成立了由ⅩⅩ行长任组长，ⅩⅩ副行长任副组长，各职能部室负责人为成员的风险排查工作领导小组。

此次风险排查由信贷管理部牵头，具体负责指导督促和情况汇总工作。

风险排查涉及企业8户，贷款金额138870万元。

其中政府投融资类客户5户，贷款金额131894万元；分别为：ⅩⅩ市土地储备交易中心，贷款金额70000万元，ⅩⅩ蒙古族自治县土地收购储备中心，贷款金额7000万元，彰武县土地储备中心，贷款金额20000万元，ⅩⅩ民族工业园区建设发展有限公司，贷款金额12394万元，彰武园区建设发展有限公司，贷款金额22500万元；商业性融资客户3户，贷款金额6976万元；分别为：ⅩⅩ振隆土特产有限公司，贷款金额1277万元，辽宁田园实业有限公司，贷款金额5000万元，彰武县金谷副食品冷冻加工厂，贷款金额699万元。

二、排查具体内容（一）借款合同、抵押合同、抵押登记等各项手续和操作的完整性、合法性和合规性风险。

经排查，借款合同、抵押合同、抵押登记等各项手续完善、完整，内容真实、合法、合规，抵押贷款已落实相关信贷政策制度和贷款管理要求。

在借款合同、抵押合同、抵押登记等各项手续和操作的完整性、合法性和合规性方面无重大风险隐患。

（二）贷款抵押土地的合法性、合规性、真实性、足值性风险。

经排查，抵押土地中无虚假登记、虚假供地、违规办理土地用途变更登记、将未取得合法土地使用权的土地进行抵押的情况；针对土地估值问题，经咨询评估机构、国土资源局，除彰武县金谷副食品冷冻加工厂抵押土地评估值较目前彰武县土地市场价格略低外，其余大部分土地评估值基本与当地土地市场价格吻合；以出让方式取得土地使用权设定抵押的，均有出让合同和出让金缴纳证明；除辽宁田园实业有限公司抵押土地闲置时间超过两年外，其余企业贷款抵押土地未出现闲置情况。

金融风险排查工作报告金融风险全面排查工作报告金融办：为深入贯彻落实全国金融工作会议精神，维护经济金融秩序和社会稳定，按照金办〔20XX〕33号、金办发〔20XX〕27号文要求及市领导批示精神，我支行立即进行了排查，现将排查结果汇报如下：一、组织情况为确保自查质量，我支行专门成立以***为组长，林副行长领导小组。

首先组织全体成员认真领会学习区相关文及本次检查工作要点，全面展开本次检查。

其次加强员工教育培训，提高全员思想认识，增强金融风险防控能力。

第三加强员工异常行为排查，仔细分析员工思想、工作、生活动态，切实强化重点环节管控。

二、检查结果：经检查未发现问题。

三、综合各专业自查具体情况（一）个人金融业务1、我行按照要求严格执行各项规章制度，未发现存在有内部制度规定绕道监管或逃避监管、选择性理解或曲解监管要求的情况。

2、严格按规定及要求开立账户。

3、不存在私售“飞单”，私自推介销售未经审批的产品。

4、不存在代销其他机构产品而没有清楚说明，使客户误认为是本银行产品。

5、不存在其他机构或个体经营人员进入银行场所营销产品的行为。

6、不存在开展强制性捆绑、搭售产品。

在销售非保本理财时，不存在承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户等行为。

7、不存在采取不正当竞争方式，甚至欺骗、行贿、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款的行为。

8、业务经营和产品营销过程中，不存在为大众客户提供现金或非现金好处；不存在对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂。

9、不存在违规与非法中介公司开展业务合作。

10、不存在为非法集资组织者提供资金、开户、支付等服务的行为。

（二）信贷业务1、不存在超范围授权分支机构开展票据、同业、对外签署合同等表内外业务的情形。

2、无超授权开展资产业务，违规开展业务创新，违规授信放贷或投资，包括不符合产业政策、货币政策、财税政策和监管政策规定以及尽职调查不真实等。

3、不存在搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等情形。

Xx县农村信用联社xx信用社贷款风险排查报告按照省联社、银监对案件防控与冶理要求，为了全面摸清南路分社信贷资产质量，彻底排查整治违规违纪问题，最大限度清收盘活不良贷款，有效遏制案件发生，进一步改善xx分社经营管理状况，确保实现不良贷款“双降”目标，依据《xx县农村信用社风险排查实施方案》相关细则，贷款核对组于 xxxx年1x月2x日进入xx分社对该社贷款进行排查，历时xx天，xxx个工作日，现将情况报告如下：一、信用社基本情况xx信用社下辖一镇一乡xx个行政村，xxx 个村民组，xxxx户村民，现有职工 x 人，派遣制员工x 人,无保安。

辖内有大矿企业 x 个，其中：合法煤厂 x 个，其他企业 x个，当地居民主要经济收入来源是烤烟，苹果、黄梨、核桃等经济作物和畜牧业。

二、风险检查排查情况（一）排查前期准备工作截止排查xxxx 年 x月 x 日，该社各项存款余额万元；各项贷款 xx 笔,余额xx 万元，四级分类不良贷款余额 xx万元，较年初上升x万元,不良率达 x%。

1、制定贷款排查实施方案xx信用社所辖区域的地理环境和实际情况比较复杂，排查的总体情况不亦乐观，由于小组人员少，核对工作量大，且xx信用社，核对面就必须为整个xx镇，更加加大了工作难度，为确保xx信用社风险排查工作顺利圆满完成，故对xx信用社采取逐村推进的核对方式，由大到小，由难倒易。

2、抄列排查清单情况xx贷款排查清单有x户数，x笔数，金额xx万元。

3、张榜公布核对清单张榜公布核对清单是在xx信用社门口，客户在信用社办理业务时就可看到，在张榜公布以后，还是有少部分客户发现自己有老贷款还未归还的将老贷款归还的情况。

（二）排查工作开展情况；核对工作组进入xx信用社社以 xxx年 xx月 xx日各项贷款余额为基数，应核对x笔，金额 x万元；已核对 x笔,金额x万元;未核对x笔，金额x万元;核对率达x %。

由于xx信用社辖区为一镇一乡，核对面大，地型复杂，农户住处相对分散，多处汽车不能进入，只能靠走路，工作效率不高，所以xx信用社排查工作历时x天，xx个工作日，在核对结束后，共做笔录x份，取证x份，由于xx信用社信贷管理混乱导致有x份证据未找到，一共调阅了x年至x年的会计凭证和x年至x年的信贷档案。