2016年上半年陕西省基金从业资格：基金的投资交易与清算考试题

2016年上半年陕西省基金从业资格：基金的投资交易与清算考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据2、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/33、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。

A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金4、在基金份额的募集过程中，____等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

A：基金招募说明书B：基金成立公告C：基金年报D：基金定期公告5、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。

A．可以在2日提出撤销 B．可以在3日内提出撤销 C．在基金登记前可随时撤销 D．不得撤销6、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。

A．深证100ETFB．华夏上证50ETFC．上证180ETFD．上证红利ETF7、、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

____A：人员推销B：营业推广C：广告促销D：公共关系8、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况B．公司人员情况C．公司营销理念和策略D．公司代销渠道情况9、我国货币市场基金的管理费率为____A：0B：0.1%C：0.2%D：0.33%10、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因B．产品原因C．技术原因D．服务原因11、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置B．战术性资产配置C．稳定性资产配置D．灵活性资产配置12、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2B．5C．7D．1013、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式B．投资人办理基金业务流程C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示14、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%15、人们的金融产品选择依赖____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。

A：外在因素B：内在因素C：个人自身因素D：环境因素16、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会B．为资金供应者提供投资和获利的机会C．为资金需求者提供筹措资金的渠道D．促进资源配置不断优化17、下列选项中，流动性较强的是__。

A．信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品18、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：基金监管人19、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导B．操纵C．欺诈D．投资损失20、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。

A．不得超过30日B．不得少于30日，并不得超过60日C．不得少于60日，并不得超过90日D．不得少于90日21、存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A．1B．2C．3D．622、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购B．股票分割与合并C．股利政策D．增发、配股与转增股本23、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。

A．基金分红B．留存收益C．已实现收益D．时间加权收益率24、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险25、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的____A：信托资产B：债务资产C：法人资本D：借贷资产26、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易27、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A：15B：30C：45D：6028、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____A：反映的经济关系不同B：投资主体不同C：所筹集资金的投向不同D：风险水平不同29、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人B．社会团体法人C．不以营利为目的的法人D．以营利为目的的法人30、我国股票价格指数不包括__。

A．沪深300指数B．香港恒生指数C．日经指数D．金融时报指数二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)31、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于__万元。

A．2B．3C．5D．832、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。

A．股票基金申购时能够确定知道申购数量B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额33、__不属于股票基金的分析指标。

A．久期B．基金分红C．已实现收益D．净值增长率34、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益B．参与分配清算后的基金财产C．按照规定要求召开基金份额持有人大会D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额35、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．基金份额总值36、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。

A．两者申请购买基金份额的时期不同B．认购期购买基金的费率比申购期优惠C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请37、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式B．后端收费模式C．全额收费模式D．净额收费模式38、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____A：刻制基金业务用章、财务用章B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜39、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。

A．中央银行股票B．中央银行债券C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权40、具有良好择股能力的基金经理一般会__。

A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C．超配绩优行业或板块D．低配绩差行业或板块41、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。

A．基金投资者B．基金份额持有人大会C．基金托管人D．基金管理公司42、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。

A：10B：50C：100D：50043、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。

A．小盘平衡基金B．中盘成长基金C．中盘混合基金D．大盘价值基金44、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券B．政府机构债券C．中央政府债券D．中央银行发行的证券45、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制46、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法B．介绍法C．问卷调查法D．陌生拜访法47、个别证券特有的风险是____A：操作风险B：系统性风险C：非系统性风险D：管理运作风险48、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是__。

A．基金公会B．基金业委员会C．基金销售委员会D．基金公司会员部49、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。

A．基金信息披露内容与格式准则B．基金信息披露编报规则C．证券投资基金上市规则D．交易型开放式指数基金业务实施细则50、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日B．每周C．每月D．每年51、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

A．基金经理过往业绩的基本情况B．基金经理过往业绩取得的市场环境C．基金经理过往业绩的预测作用D．基金经理对这些业绩的作用52、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于__。

A．保守型B．稳健型C．积极型D．成长型53、下面对基金的限定错误的是____A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力C：开放式基金具有法人资格D：契约型基金不具有法人资格54、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户B．认购C．协调D．确认55、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券B．附息债券C．息票累积债券D．浮动利率债券56、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。