合规知识培训ppt课件

周期二
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略

监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。

案例介绍：
日前，新疆回族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院审理了一 件民间骗贷案件。
2003年5月，女老板董玲因为生意赔本，她借了很多高利贷。为了 顺利办成贷款以偿还高利贷，董玲通过一个假证贩子，制作了一张名 为“李萍”的假身份证，然后又凭印象制作了一张假房产证和一份假 他项权证书。办完这些，她又以李萍的名义，于2003年7月在一家担保 公司办了房产抵押担保，顺利从银行骗出50万元贷款(后来偿还了10万 元)。办成这笔贷款后，董玲又如法炮制，在2003年9月又将房产重复 抵押，重新换了一家担保公司办了贷款担保，这次她成功获得60万元 贷款(至今一分未还)。她用这些钱买了轿车、股票。 2004年2月，董玲借用前夫胜利路一套房屋的房产证号，以朋友的名字 伪造了一份他项权证。然后，又用自己和前夫的照片，制作了一张结 婚照，冒充朋友夫妇向银行贷款。并顺利拿到第三笔贷款35万元。截 至案发，她共贷款135万元，连本带息只还了25.5万元。
25
5.今年案件暴露的主要问题
二是交易真实性控制不足，在宁夏案、苏州案中大额交易实时核实、核准 和管理授权等控制环节均未发挥作用。
1、大额交易实时核实未有效落实。依据《关于试行个人客户大额交易实时 核实的通知》 (中银个[2007]79号)，办理大额汇款需“由授权人员询问客户， 对客户身份真实性进行核实”。但在苏州案中，业务经理和远程集中核准人员 均未进行真实性核验。
3、管理授权未嵌入系统，硬控制不足。盘锦、苏州案件反映出，管理授权 流于形式，管理授权仅审核前手是否在个人业务交易单签字审核等表面内容， 且案中均履行后补签字方式，未起到事中控制的作用。
2023/10/16
26
5.今年案件暴露的主要问题
三是客户端交易监控措施不足。 我行在密码输入和认证环节缺少对客户的 提示，客观上为内部舞弊提供了便利。盘锦、苏州、宁夏案件中犯罪分子都是 采用骗取客户密码方式转移客户资金。

制造业的合规培训案例
总结词
安全生产、环保达标
详细描述
制造业的合规培训注重安全生产和环保达标，从产品设计、生产制造到产品 回收等各环节，全面贯彻国家有关环境保护和职业健康的法律法规。
服务行业的合规培训案例
总词
服务质量、规范操作
详细描述
服务行业的合规培训关注服务质量，规范操作流程。涉及服务标准、服务流程、 服务安全等方面的合规要求，以及消费者权益保护等法律知识的普及和运用。
合规培训可有效降低组织面临的风险
通过合规培训，组织可以降低因违规行为而引发的法律、财务和声誉风险。
领导者的支持和参与是合规培训成功的关键
领导者不仅需要制定明确的合规培训政策和计划，还需要积极参与和推动培训的实施。
合规培训的展望
01
不断更新合规培训内容
随着法律法规和公司政策的不断更新，合规培训的内容也需要不断更
合规培训pptppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规培训的主要领域 • 合规培训的实施 • 合规培训的案例分析 • 合规培训的挑战与对策 • 合规培训的结论与展望
01
介绍
合规的重要性
01
企业合规是企业可持续发展的基础
02
合规可提高企业的竞争力和声誉
避免企业面临法律风险和经营风险
03
合规培训的目的
02
熟悉合规计划的实施和管理，包括如何落实计划、监督执行情
况、调整计划等。
了解如何通过合规文化建设，推动公司全体员工积极参与合规
03
管理，提高合规意识和能力。
03
合规培训的实施
合规培训的方法
1 2
线上培训
利用现代技术手段，如网络、多媒体等，开展 线上合规培训课程。

企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。

互动讨论
小组讨论：学员分组进行讨论，分享经验和看法 案例分析：通过实际案例分析，提高学员分析和解决问题的能力 角色扮演：让学员模拟实际场景，进行演练和模拟操作 提问环节：鼓励学员提问，通过问题解答来加深对知识的理解
合规培训的效果评 估和反馈
问卷调查
了解员工对合 规培训的满意
度
收集员工对培 训内容和方式
建立员工沟通机制，及时了解员工需求和问题，提高员工满意度。 设立员工反馈渠道，鼓励员工提出建议和意见，促进公司持续改进。 加强员工培训，提高员工合规意识和风险意识，增强员工责任感。 建立合规文化，强化员工对合规的重视和认识，提高公司整体形象。
建立合规文化，推动合规成为公司核心竞争力之一。
合规培训的持续改进 建立合规文化的重要性 推动合规成为核心竞争力之一 加强合规培训，提高员工素质
保险公司合规培训课件
汇报人：
添加目录标题
合规培训的目的 和意义
合规培训的内容
合规培训的方式 和方法
合规培训的效果 评估和反馈
合规培训的持续 改进
添加章节标题
合规培训的目的和 意义
确保公司符合监管要求
遵守法律法规：合规培训确保公司了解并遵守所有相关的法律法规，避免因违规行为 而导致的罚款、诉讼和声誉损失。
案例描述：平安保险的合规培训采用了多种方式和方法，包括线上和线下的培 训课程、模拟演练、案例分析等，这些方法有效地提高了员工的合规意识，增 强了员工对合规的理解和遵守。
案例分析：通过这个案例，我们可以看到平安保险采用了多种方式和方法来提高员 工的合规意识，这些方法有效地增强了员工对合规的理解和遵守。同时，这个案例 也提醒我们，合规培训需要采用多种方式和方法，才能更好地提高员工的合规意识。

建立完善的内部控制和监督机制，对资金业务进行定期检 查和评估，确保业务合规、稳健。
中间业务流程中的内控合规管理
1 2
中间业务品种与风险管理
规范中间业务品种，加强风险管理，确保中间业 务合规、稳健发展。
中间业务操作流程
建立中间业务操作流程，确保操作过程规范、透 明，防范操作风险和道德风险。
3
中间业务收费与核算
银行内控合规管理 ppt培训课件
contents
目录
• 内控合规管理概述 • 银行内控体系构建 • 合规风险管理 • 业务流程中的内控合规管理 • 内控合规文化建设 • 内控合规监督检查与考核评价
01
内控合规管理概述
内控与合规的定义及关系
内控定义
内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
风险评估方法
运用定性和定量评估方法，对识别出的合规风险进行评估，确定风 险等级和影响程度。
风险数据库建设
建立合规风险数据库，对各类风险进行分类、归档和动态管理，为 后续风险防范和处置提供依据。
合规风险防范措施制定
完善内控制度
建立健全内控制度体系，确保各 项业务和管理活动有章可循，降
低违规风险。
加强员工培训
内控合规管理的重要性
保障银行业务稳健发展
通过内控合规管理，可以确保银行业 务在合法合规的轨道上稳健发展，避 免因违规操作而引发的法律风险和声 誉风险。
提升银行风险管理水平
促进银行可持续发展
内控合规管理有助于银行建立良好的 企业文化和品牌形象，增强客户信任 和市场竞争力，为银行的可持续发展 奠定基础。
内控合规管理作为银行风险管理的重 要组成部分，有助于提升银行整体风 险管理水平，防范和化解各类风险。

社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。

促进医药行业健康发展
反腐合规政策有助于医药行业的长期健康发展。通过建立健全的内部控制和监督机制，企 业可以提高自身的质量和效益，增强市场竞争力。此外，合规培训和教育可以提升员工的 法律意识和职业道德，从而增强企业的社会责任感和公众形象。
反腐合规政策的基本框架
引言
引言部分介绍了医药行业反腐合 规培训的背景和目的，强调了反 腐合规工作的重要性和意义，并
03
推行电子化管理系统
企业应当推行电子化管理系统，实现 企业内部信息化管理，提高管理效率 和质量。同时，应当加强对电子信息 系统的维护和更新工作，保障系统的 正常运行和数据的安全性。
06
员工行为与道德规范
员工行为准则的明确
明确员工的行为准则，包括遵 守法律法规、尊重职业道德、 维护企业形象等。
针对医药行业的特殊性质，制 定详细的员工行为准则，如严 格遵守药品销售规范、维护患 者权益等。
内部审计是监督体系的重要组成部分，企业应当建立独立的内部审计部 门，负责审查和评价企业的财务报表、内部控制和风险管理等方面的工 作。
合规监察是监督体系的另一个重要组成部分，企业应当设立专门的合规 监察部门，负责监督和检查企业的合规管理工作，包括合规风险识别、 评估、应对和举报机制的运行情况等。
企业应当定期对内部审计和合规监察的结果进行分析和汇报，及时发现 和纠正存在的问题和不足，确保企业合规经营。
开展针对性的培训与教育
企业应当开展针对性的培训与教育，包括法律法规、廉政教育、职业道德等方面的内容，提高员工的法律意 识和道德水平。同时，应当加强对领导干部的反腐倡廉教育，提高其廉洁自律意识。
建立员工行为规范和道德准则
企业应当建立员工行为规范和道德准则，明确员工的行为准则和道德规范，要求员工自觉遵守。同时，应当 加强对员工行为的监督检查，及时发现和纠正违规行为。

提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。

掌握相关法律法规及行业 规范，拥有正确的法律意 识和合规意识。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
《合规专项》培训PPT课 件
欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。

保障员工权益：保护员工免受非法行为的侵害，提高员工满意度和 忠诚度 提升企业形象：树立企业诚信、负责的形象，增强社会认可度和竞争 力
风险管理：有效预防和控制合规风险，降低企业损失和不确定性
合规管理的目的
保障企业长久稳定的发展
提高企业的声誉和形象
增强企业竞争力
符合国家法律法规要求
合规管理框架
03
合规管理框架的组成
依据法律法规和行业标准 结合企业实际情况 制定管理制度和操作规程 经过审批后发布实施
合规管理制度的宣传与培训
宣传方式：通过内部网站、培训、海报等多种渠道进行宣传 宣传内容：宣传合规管理制度的意义、目的和要求 培训方式：通过线上、线下课程和实际操作指导等方式进行培训 培训内容：培训合规管理制度的具体内容、操作流程和注意事项
合规管理制度的执行与监督
合规管理制度的 宣传与培训
合规管理的检查 与监督
合规管理的奖惩 制度
合规管理的持续 改进
合规管理流程
05
合规管理流程的设计
确定企业战略和风险评估 制定合规管理计划和流程 实施合规管理计划和流程 监督和检查合规管理效果
合规管理流程的实施与监督
合规管理流程的制定 合规管理流程的宣传与培训 合规管理流程的实施与监督 合规管理流程的持续改进
合规管理组织架 构：明确各部门 职责，确保合规 管理工作的有效 实施。
合规管理制度： 制定和执行合规 管理制度，规范 企业运营行为。
合规管理流程： 建立合规管理流 程，确保合规管 理的及时性和有 效性。
合规风险评估： 对企业面临的风 险进行评估，为 决策提供依据。
合规管理框架的制定
明确合规管 理目标
02
合规管理的定义
合规管理是指企业为了遵守法律法规和监管要求而采取的管理措施 合规管理涉及企业的各个方面，包括财务管理、人力资源管理、市场营销等 合规管理可以帮助企业避免法律风险和声誉风险 合规管理需要企业建立完善的制度和流程，确保各项业务活动的合法性和合规性

税务申报的基本概念与原则 税务申报的种类与时间要求 税务申报的流程与操作规范 常见税务问题的处理与注意事项
内部控制定义与目标 内部控制原则 内部控制要素 内部控制措施与流程
PART SIX
内部监督机制的重要性 内部监督机制的完善
内部监督机制的建立
内部监督机制与外部监管的协 调
遵守法律法规：确保公司财务合规符合国家法律法规要求 接受监管机构检查：配合监管机构对公司财务状况进行监督和检查 建立内部监督机制：加强内部财务管理，建立健全的内部控制体系 应对策略：针对外部监管要求，制定相应的应对策略，确保公司财务合规
定期开展财务合规风 险评估和排查工作
及时采取有效措施防 范和化解风险
PART FIVE
财务核算基本原则：真实、准确、完整、及时 财务核算流程：原始凭证审核、记账凭证编制、明细账登记、总账编制、报表编制 财务核算规范：统一核算标准、规范核算方法、明确核算责任 财务核算注意事项：避免人为因素干扰、确保数据准确性、及时性
添加标题
应对未来挑战的建议：企业应加强对财务合规培训的重视，提高培训的针对性和实效性，加强与监管部 门的沟通和协作，共同推动财务合规培训的发展。
汇报人：PPT
PPT,a click to unlimited possibilities
汇报人：PPT
CONTENTS
添加目录标题
培训背景与目 的
财务合规基础 知识
财务合规风险 识别与防范
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
财务合规操作 规范与流程
财务合规监督 与检查
PART ONE
PART TWO
财务合规的重要性 法规要求与监管趋势 企业内部风险与挑战 培训目的与意义
财务报表分析法：通过分析财务报表数据，识别潜在的财务风险 内部控制评估法：评估企业内部控制体系的有效性，发现潜在的合规风险 风险清单法：列出可能存在的合规风险，并进行逐一排查 专家咨询法：寻求专业合规顾问的意见，获取更全面的风险识别建议

合规培训课件
xx年xx月xx日
目录
• 合规培训概述 • 合规基础知识 • 行业合规要求 • 合规风险与应对措施 • 合规培训的实施与评估 • 合规培训案例分析
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章 制度，对员工和管理层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以 及国家和地方的法律法规、行业标准和监管要求。
职业健康安全合规
职业健康安全合规是指企业及其员 工的行为符合职业健康安全法规的 要求。
合规的框架体系
合规框架体系 的构建
合规框架体系包括合规 管理、合规风险评估、 合规培训、合规监督等 环节。
合规管理
合规风险评估
合规培训
合规管理是指对企业及 其员工的合规行为进行 计划、组织、领导、控 制的过程。
合规风险评估是指对企 业及其员工可能面临的 合规风险进行识别、评 估、预警和应对的过程 。
降低企业风险，保障员工权益，提高企业声誉。
03
合规的基本原则
合规要求企业遵循法律法规、平等公正、诚实守信、安全保障等原则
。
合规的类型
合规的分类
根据涉及的领域和内容，合规可分 为法律合规、道德合规、职业健康 安全合规等。
法律合规
法律合规是指企业及其员工的行为 符合国家法律法规的要求。
道德合规
道德合规是指企业及其员工的行为 符合社会道德规范的要求。
问卷调查评估
通过问卷调查收集学员对培训内容和方式的反馈，以便改进后续 的培训计划。
合规培训的持续改进
定期评估
定期对合规培训的实施效果进行全面评估，发现问题并及时改进 。
更新内容

营销人员可以从事的活动
相关处罚规定
营销人员执业原则
3
营销人员的禁止行为
诚实守信
客户利益优先
一、营销人员执业原则
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
第三部分 如何合规营销
（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

.
C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
.
6
监管下沉
湖北
.
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
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2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）