SAC培训完整截屏-证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例

C证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库(手打题目-可搜索)part

———————————————————————————————— 作者：

———————————————————————————————— 日期：

28．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求、证券、期货投资咨询机构及其咨询人员，不得从事的活动包括

29．业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括

31．实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品，如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括

32．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年

33．根据1997年分布的〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的规定，除了对客户的特定咨询服务外，投资顾问还可以通过（）形式来拓宽业务范围及业务的广度、深度

34．按照〈〈关于加强证券期货信息传播管理的若干规定〉〉的要求，下列说法正确的有

35．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格

37．国际证监会组织（IOSCO）所称的利益冲突包括

38．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案 应选：地方证监局

39.按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排和（）报备

40.公司高管人员在符合法律规定的情况下可以兼任证券投资顾问，参与具体证券的投资建议或决策

41.近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势

C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例

一、单项选择题

1. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

您的答案：B

题目分数：6

此题得分：6.0

2. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（ ）业务资格。

A. 证券投资咨询

B. 证券资产管理

C. 证券自营

D. 投资银行

您的答案：A

题目分数：6

此题得分：6.0

3. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（ ）。

A. 投资顾问的执业资格及基本经历

B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质

C. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系

D. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况

您的答案：D

题目分数：6

此题得分：6.0

二、多项选择题

4. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，其审核的基本内容包括（ ）。

A. 是否在限制清单之列 B. 是否包含客户敏感信息

C. 是否侵犯第三方权利（如侵犯知识产权，抄袭或未标注资料来源的大量引用）

D. 出具的建议是否有合理依据，是否有夸大或不实之处

您的答案：C,D,B,A

题目分数：6

此题得分：6.0

5. 近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（ ）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势。

A. 网络平台（如专业博客）

B. 公众传播媒体

C. 投资分析软件

D. 专业客户服务系统

您的答案：C,D,A

题目分数：7

此题得分：7.0

6. 业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（ ）。

证券合规案例及注意事项

全文共四篇示例，供读者参考

第一篇示例：

证券合规是证券市场的基础和保障，合规是指在依法、符合规范、合乎道德地从事证券交易活动，保障市场公平、公正、公开的原则。违反证券法律法规和交易规则的行为将受到法律的制裁，并可能导致投资者的利益受到损害。证券从业人员必须遵循合规要求，秉持诚实守信的原则，确保市场的稳健发展。

一、证券合规案例

1.信息披露不实：2018年，某公司在年度报告中虚报利润数据，导致投资者误判公司的盈利能力，造成投资者的经济损失。经监管部门调查，该公司被罚款并收到行政处罚。

2.内幕交易：某资本市场从业人员在知悉公司内部信息后，利用信息优势进行股票交易，获取暴利。该行为违反了内幕交易规定，被监管部门查处，被处以行政处罚并被追究刑事责任。

3.操纵市场：某投资者恶意操纵股票价格，并对市场造成恶劣影响。通过虚构或者发布虚假信息故意影响证券价格的行为，被监管部门依法处理。 以上案例表明，证券市场的合规是非常重要的，任何违规行为都将受到严惩。为了避免发生不必要的纠纷和损失，证券行业人员需要严格遵守法律法规，增强风险意识，保持诚信和责任感。

二、证券合规注意事项

1.加强合规培训：证券从业人员需要定期参加合规培训，了解最新法律法规和行业规范，提高风险防范意识，避免犯错。

2.严格执行交易规则：保持市场操纵、内幕交易、虚假信息披露等违规行为的零容忍态度，切实执行交易纪律，遵守交易规则。

3.加强内部监管：建立完善的内部控制制度，加强对自身行为和员工行为的监管，避免发生违规行为。建立内部监控机制，及时发现和处理违规行为。

4.保护客户利益：证券从业人员应该秉持客户至上的原则，保护客户的合法权益，遵循诚实守信的原则，不得误导客户或操纵市场。

5.积极配合监管部门：遵守法律法规，主动配合监管部门的检查和调查工作，及时报告和纠正任何违规行为，维护市场秩序和公平竞争。

某证券公司私募资管业务典型监管案例分析及合规建议

一、案例概述

2023年6月4日，深圳证监局发布《深圳证监局关于对A证券公司采取责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案措施的决定》，指出A证券公司存在私募资产管理业务运作不规范、公司债券业务内控机制不完善两类问题，违反了《证券公司监督管理条例》等监管规定。

决定表示，A证券公司私募资产管理业务运作不规范的具体情形包括：

1.债券投资决策和风险管控存在问题。个别产品根据委托人要求突破内部杠杆限额，投资经理参与询价，投资了委托人提供清单中的债券且部分为最终投资者的关联债券。

2.非标资产投资管理不规范。个别产品具有通道业务特征且存在用印文件倒签情形；个别产品为银行机构向关联方融资提供便利；部分产品估值调整不及时、未及时对产品风险等级进行评估、投资者适当性材料内容不全。

3.资管新规整改不到位，过渡期内新增不合规产品。

4.关联交易管理机制不完善。

深圳证监局对A证券公司采取了责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案6个月（为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行的产品除外，但不得新增投资）的行政监管措施，并要求A证券公司应对上述问题深入整改，按照相关制度规定对责任人员进行内部问责，并于收到行政监管措施决定书之日起6个月内提交书面整改报告。

同时，深圳证监局认定其时任分管资产管理业务的高管、时任资产管理业务部门负责人对上述违规行为负有管理责任，对其采取监管谈话的行政监管措施。

二、案例分析

(一)债券投资决策和风险管控存在问题

在本案例中，监管机构认为A证券公司的私募资产管理业务债券投资决策和风险管控存在问题。

首先是“个别产品根据委托人要求突破内部杠杆限额”。这一行为事实上存在两方面的问题：一方面是产品管理人“根据委托人要求”来进行产品的投资决策，背离了管理人的主动管理职责，违反了《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第四十六条的相关规定；另一方面是“突破内部杠杆限额”，外部法律法规对产品的杠杆限额有相关规定的，产品自当严格遵守和执行，同时根据管理人内部风险控制的要求，若内部规章制度里有法律法规之外的杠杆限额等额外要求的，产品亦应当严格遵守和执行，否则可能会被认为内部制度流程未得到有效执行，从而不符合《管理办法》第五十八条的相关规定。