C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库(手打题目,可搜索)part

2019证券投资顾问业务证券协会后续培训80分版证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例 80分1、投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD）。

A、客户与公司经纪业务之间的利益冲突B、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突C、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突D、客户与非客户的利益冲突2、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外。

（错误）3、对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。

（正确）4、证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。

（错误）5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（BC）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

A、投资偏好B、风险承受能力C、服务需求D、资产状况6、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（B）。

单选A、成立专门的委员会B、指定专门人员独立实施C、指定多部门分别独立实施D、指定多部门共同实施7、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（5）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A、5B、3C、7D、28、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD）等环节实行留痕管理A、客户回访和投诉处理B、协议签订C、业务推广D、服务提供9、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格（错误）10、在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（D）A、其所推荐产品的基本特征和风险性质B、投资顾问的执业资格及基本经历C、投资顾问与其推荐的产品有无关联关系D、其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况11、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，证券投资咨询机构在异地开办分支机构，应当向其（C）证监局提出审核申请。

《证券投资顾问业务》历年真题及详解（第2版）,益星学习提供全套资源证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一）一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。

12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A．投资顾问B．证券经纪C．证券投资咨询D．财务顾问【答案】C查看答案【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。

2反应过度可以用来解释股市中的（）。

A．市盈率效应B．动量效应C．反转效应D．小公司效应【答案】C查看答案【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。

3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。

A．1.25B．1C．0.5D．0.8【答案】D查看答案【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。

根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。

4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A．速动比率B．资产负债率C．产权比率D．已获利息倍数【答案】A查看答案【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。

A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。

5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。

材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）单选题（共35题）1、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2、遗产规划工具主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】 A6、财政政策的种类包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D8、反映信用风险水平的两个维度有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B9、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A10、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。

C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分一、单项选择题1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（）A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。

A. 业务经办员B. 前台接线员C. 证券分析师D. 客户回访人员3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。

A. 以上三者都不正确B. 机构注册地C. 分支机构所在地D. 公司主要营业场所所在地4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。

A. 指定多部门分别独立实施B. 指定专门人员独立实施C. 成立专门的委员会D. 指定多部门共同实施5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（）业务资格。

A. 证券自营B. 投资银行C. 证券投资咨询D. 证券资产管理6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.10B.3C.5D.77. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.7B.3C.2D.58. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（）。

A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况D. 投资顾问的执业资格及基本经历9. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括（）。

证券投资顾问业务合规管理与案例分析一、概述 (3)证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度 (3)二、证券投资顾问的业务模式 (4)（一）内部模式 (4)前中后台的分工与合作。

(4)（二）外部模式 (5)1、客户细分服务。

(5)2、外部合作。

(6)三、证券投资顾问业务合规管理要点 (7)（一）证券投资顾问的资格与准入 (7)（二）证券投资顾问的利益冲突 (8)1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突 (9)2、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突。

(9)3、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 (9)4、客户与非客户的利益冲突 (9)（三）证券投资顾问业务的信息隔离机制 (9)1、信息隔离机制 (9)2、隔离并不能解决所有问题 (10)（四）信息隔离之外的补充机制 (11)1、信息披露。

(11)2、业务限制。

(11)3、合规管理机制。

(11)（五）证券投资顾问业务合规管理要点 (12)1、基本原则和概括性义务 (12)2、业务实施中的具体要求 (13)四、证券投资顾问业务合规管理案例 (16)（一）主体资格与注册 (16)1、出租、出借经营牌照； (16)2、将经营权承包； (16)3、个人违规案例 (17)（二）利益冲突的防范与信息隔离 (17)1、不当利益输送 (18)2、证券咨询机构或其从业人员违规买卖股票 (18)（三）对投资顾问的行为限制 (20)2、虚假信息发布 (21)3、违反谨慎、诚实和勤勉义务 (21)5、虚假广告和宣传 (23)（四）境外相关合规要点 (24)1、绩效奖金安排(performance fees) (25)2、顾问契约之转让 (25)3、与自己交易之严格规范 (25)4、推介费支付之问题 (25)5、不实广告 (25)一、概述近年来，适应投资者对专业咨询顾问需求的变化，部分证券公司结合证券经纪业务服务的深化，建立投资顾问服务团队，积极探索向客户提供面对面、有针对性的证券投资建议、理财规划等证券投资顾问服务；部分证券投资咨询机构开始脱离媒体股评，向证券投资顾问业务模式转型。

第1篇一、案情简介上海中科电气股份有限公司（以下简称“中科电气”或“公司”）成立于1997年，主要从事新能源汽车动力电池材料的研发、生产和销售。

公司于2010年在上海证券交易所上市，股票代码为603035。

2016年，公司因信息披露违规被中国证监会查处，成为资本市场上的典型案例。

二、违规事实经调查，中科电气存在以下违规事实：1. 虚假陈述：公司于2015年12月发布的2015年度业绩预告中，预计2015年度净利润为2.5亿元至3.5亿元。

然而，公司实际净利润仅为1.2亿元，与预告净利润相差较大。

公司未在业绩预告中披露业绩预告的依据和假设，也未在业绩预告发布后及时披露业绩预告差异的原因。

2. 未披露关联交易：2015年12月，公司第一大股东上海中科投资管理有限公司将其持有的公司1.5%的股权转让给其关联方上海中科投资管理有限公司控股子公司上海中科能源科技有限公司。

该股权转让交易金额为1.35亿元。

公司未在2015年年度报告中披露该关联交易。

3. 信息披露不及时：公司于2016年2月发布的2015年度业绩快报中，净利润为2.2亿元。

然而，公司实际净利润仅为1.2亿元。

公司未在业绩快报发布后及时披露业绩快报差异的原因。

三、法律依据根据《中华人民共和国证券法》第七十八条规定，上市公司应当真实、准确、完整地披露公司信息。

公司披露的信息应当具有完整性、准确性、及时性和可比性。

根据《上市公司信息披露管理办法》第三十条规定，上市公司披露的信息应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

四、处理结果1. 罚款：中国证监会决定对中科电气给予警告，并处以60万元罚款。

2. 责令改正：责令公司改正信息披露违规行为，加强内部控制，规范信息披露工作。

3. 责任追究：对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以30万元罚款。

五、案例分析本案中，中科电气违反了证券法律法规，存在虚假陈述、未披露关联交易和信息披露不及时等违规行为。

C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库(手打题目,可搜索)part1C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例摘要：随着金融市场的不断发展，证券投资顾问业务在中国也得到了长足的发展。

然而，由于涉及到投资者的财产和利益，证券投资顾问业务也面临着一系列的合规风险。

本文将探讨C11016证券投资顾问业务的合规管理，并且通过典型案例分析了如何应对风险。

一、C11016证券投资顾问业务的合规管理1.合规意识的培养要加强C11016证券投资顾问业务的合规管理，首先需要培养从业人员的合规意识。

从业人员应该了解相关法律法规，熟悉业务运作规范，并时刻保持合规意识。

2.制定合规制度和流程C11016证券投资顾问业务应制定一系列的合规制度和流程，明确了业务的规范操作流程和管理要求，确保业务活动符合法律法规的要求。

同时，合规制度和流程的制定也能够为从业人员提供明确的行为指导。

3.内部控制和风险管理C11016证券投资顾问业务需要建立健全的内部控制和风险管理制度。

内部控制包括风控、合规、内审等方面，通过建立科学有效的制度和流程，有效控制业务风险。

同时，风险管理要做到及时发现、迅速响应和有效控制，确保业务风险的可控性。

4.健全客户资料管理制度C11016证券投资顾问业务应建立健全的客户资料管理制度，包括客户风险评估、客户身份识别和客户投资偏好等。

客户资料管理的规范性可以为从业人员提供有效的依据，确保业务操作合规。

5.核查投资者的合法资质和产品合规性C11016证券投资顾问业务在提供服务前，应当核实投资者的合法资质和产品的合规性。

只有了解投资者的风险承受能力和投资偏好，才能够提供相应的投资建议。

二、C11016证券投资顾问业务的典型案例1.未经核实的投资者资质某证券投资顾问公司未核实投资者的风险承受能力和投资经验，直接向投资者推荐了高风险的产品。

随后，投资者遭受了巨额亏损，向该公司投诉。

该公司因为未能按照合规要求核实投资者资质，承担了相应的法律责任。

C证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库(手打题目-可搜索)part————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：28．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求、证券、期货投资咨询机构及其咨询人员，不得从事的活动包括29．业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括31．实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品，如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括32．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年33．根据1997年分布的〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的规定，除了对客户的特定咨询服务外，投资顾问还可以通过（）形式来拓宽业务范围及业务的广度、深度34．按照〈〈关于加强证券期货信息传播管理的若干规定〉〉的要求，下列说法正确的有35．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格37．国际证监会组织（IOSCO）所称的利益冲突包括38．按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案应选：地方证监局39.按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排和（）报备40.公司高管人员在符合法律规定的情况下可以兼任证券投资顾问，参与具体证券的投资建议或决策41.近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势42.证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，其审核的基本内容包括43、重点客户的持仓成交易信息属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾问业务的信息隔离制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是43、按照〈〈证券、期货投资咨询管理暂行办法〉〉的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：（一）代理投资人从事证券、期货买卖；（二）向投资人承诺证券、期货投资收益；（三）与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；（四）为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；（五）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；（六）法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

证券公司资产管理业务典型违规行为
及其合规管理建议课后测试
违规行为：
- 资产管理业务操作不规范，如违规开展资金池业务、投资范围不明确、信息披露不充分等。

- 内部管理不完善，如缺乏有效的风险管理机制、员工违规操作等。

- 销售环节存在违规行为，如夸大产品收益、诱导投资者购买不适合的产品等。

合规管理建议：
- 建立健全的内部管理制度，强化风险控制。

- 规范产品销售行为，加强对营销人员的培训和管理。

- 加强信息披露，确保投资者充分了解产品的风险和收益。

- 加强合规检查，及时发现和纠正违规行为。

- 加强与监管机构的沟通，及时了解监管动态，积极落实监管要求。

需要注意的是，合规管理是证券公司资产管理业务的重要组成部分，可以有效地防范风险，保护投资者的利益。

证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B2. 证券投资顾问业务管理制度建设中（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3. 股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A4. 以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金C.融资缺口= -流动性资产－借入资金D.融资缺口= 流动性资产－借入资金【答案】 A6. 股票的收益来源主要有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D7. 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A9. 某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10. 小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C11. 正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库单选题（共20题）1. 下列属于公司经营能力分析内容的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D2. 根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A3. 理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D4. 下列由海关部门征收税的部门是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。

防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A6. 下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. （）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A8. 关于道氏理论的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9. （）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】 C10. 下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11. 资本资产定价模型假设条件有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12. 以下关于送红股说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B13. 证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。

1.证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务或合规部门审核，其审核的基本内容包括应选：全选2．“证券投资顾问”与享受言论自由的探讨、研究的区别，主要在于两点，一是盈利性，二是建议的针对性或具体性。

应选：正确3．投资顾问承揽了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括应选：全选4．投资顾问与投资者（客户）之间的关系是应选：服务关系5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，只能以书面形式予以记录留存应选：错误6．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（）业务资格应选：证券投资咨询7．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前7个工作日向举办地证监局报备应选：错误8．证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，审核的形式和内容可以根据公司自身的管理实践而有所差异应选：正确9．根据是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是应选：证券分析师10．按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实话细则》的要求，从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案应选：公司主要营业场所所在地11．证券投资顾问可以利用网络、电视、广播、报刊等公共传媒对不特定的公众投资者进行投资咨询活动应选：正确12．实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品应选：正确13．投资顾问承揽了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括应选：全选14．证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分、投资顾问属于墙内人员，而证券分析师处于墙外15．对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供16．证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系17．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务18．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）19．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，投资顾问向通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案20．按照〈〈证券投资顾问业务暂行规定〉〉的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（）等环节实行留痕管理应选：ABCD21．证券投资顾问业务主体涉及机构和个人、证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券投资咨询业务资格22．在我国，证券投资顾问应当公开自身基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括包括的话应选：ABC24．证券投资顾问在执业过程中，对应着多重身份，包括26．证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，对应地配置（）等不同等级或水平的投资顾问服务。

第1篇案例背景：某上市公司甲公司（以下简称“甲公司”）于2008年上市，主要从事电子产品研发、生产和销售。

公司上市后，股价长期稳定在较高水平。

然而，在2015年，甲公司爆发了严重的财务造假事件，被证监会查处。

经调查，甲公司自2012年起，通过虚构销售合同、夸大收入和利润等手段，累计虚增资产、虚增收入和虚增利润近10亿元。

这一事件引起了市场广泛关注，对甲公司股价造成了巨大冲击，同时也引发了投资者对证券法律制度的质疑。

案例分析：一、甲公司财务造假行为的法律责任1. 刑法责任：根据我国《刑法》第一百六十一条的规定，甲公司及相关责任人构成欺诈发行股票罪。

具体分析如下：- 犯罪主体：甲公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员。

- 犯罪客体：国家对公司发行证券的管理制度。

- 犯罪客观方面：甲公司通过虚构销售合同、夸大收入和利润等手段，累计虚增资产、虚增收入和虚增利润近10亿元，严重扰乱了证券市场秩序。

- 犯罪主观方面：甲公司及其责任人明知行为违法，但为了追求公司利益，仍然故意为之。

2. 证券法责任：根据我国《证券法》第一百八十一条的规定，甲公司及相关责任人应承担以下法律责任：- 责令改正：要求甲公司立即停止违法行为，恢复公司财务状况。

- 罚款：对甲公司处以虚增金额5%以上10%以下的罚款。

- 暂停或终止上市：根据证监会决定，暂停或终止甲公司股票上市。

- 赔偿损失：对投资者因公司虚假陈述而遭受的损失，甲公司应承担赔偿责任。

二、投资者保护与救济1. 民事赔偿：根据我国《证券法》第一百七十九条的规定，投资者因虚假陈述而遭受损失的，可以向法院提起诉讼，要求赔偿损失。

具体包括：- 赔偿金额：投资者因虚假陈述而遭受的直接损失和间接损失。

- 责任主体：甲公司、相关责任人以及为虚假陈述提供便利的机构和个人。

2. 行政救济：投资者可以向证监会投诉，要求对甲公司及相关责任人进行调查和处理。

3. 公益诉讼：对于重大虚假陈述事件，检察机关可以提起公益诉讼，维护社会公共利益。

证券机构违规案例学习考试（100分）一、不定项选择1、下列投资顾问的哪种行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》？【多选题】（10分）A.代客户办理证券交易B.向客户提供投资建议时，未对潜在投资风险进行提示C.明确告知交易价格和交易时间D.根据上市公司财务数据估算该公司估值及价格供客户参考正确答案: ABC2、以下哪种行为违反了《证券公司代销金融产品管理规定》及《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》？【多选题】（10分）A.从业人员在基金产品销售过程中违规对投资者做出盈亏承诺B.从业人员私自销售非证券公司自主发行或代销的金融产品C.从业人员在微信群朋友圈等公开发送公募基金产品信息D.从业人员通过短信微信等方式向符合符合适当性要求的客户发送公募产品信息正确答案: ABC3、下列哪些行为行为违反了《证券经纪人管理暂行规定》？【多选题】（10分）A.同一证券经纪人名下不同客户同日同一IP和MAC地址委托的异常交易。

B.接受客户委托进行证券交易，并与客户约定分享投资收益的行为C.为客户之间的融资以及出借证券账户提供中介和其他便利。

正确答案: ABC4、证券公司在销售“集合资产管理计划”的过程中，客户在购买集合资产管理计划前未签署（），违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号）第三条、第三十七条，《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2012〕34号）第十二条的规定。

【多选题】（10分）A.《合同》B.《风险揭示书》C.《风险承受能力调查文件》D.《适当性评估结果确定书》正确答案: ABCD5、营业部存在多名客户开户资料重要信息填写缺失、未对高龄客户职业信息填写异常进行核实、同一客户同日填写的两份信息登记材料内容不一致、测评打分加总错误导致评级结果出现偏差等问题，违反了（），未按规定向局里报告营业部负责人任职情况，违反了（），无法提供营业场所计算机设备及对应媒介访问控制地址（MAC地址）的登记记录变更及历史登记数据，违反了（）？1《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》2《证券公司内部控制指引》3《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》【单选题】（10分）A.1/2/3B.3/1/2C.3/2/1D.2/3/1正确答案: B6、下列行为那些不符合《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》？【多选题】（10分）A.营业部检测发现账户连续10个交易日出现交易异常预警，但已通过电话询问和发送提示短信排除可疑。

证券公司合规培训试题（2012年度合规培训）部门姓名：分数：一、单选题（每题2分，共14分）。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）A 投资品种的选择B合法的证券公司C委托买卖方式的选择 D 全权委托投资2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。

上述资料的保存期限不少于（）年。

A、 5 B 、7 C 、10 D 、203、下列哪个表述是错误的（）。

A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（）A公司与客户之间的利益冲突B 公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突C 客户与客户之间的利益冲突D公司与其他证券公司之间的利益冲突5、证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中，不属于内幕交易行为的是（）Ａ利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券B内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行证券买卖C非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券，或建议他人买卖证券D自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票6、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的。

（）A 6；10%B 1；10%C 3；5%D 1；5%7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。