反洗钱宣传—培训ppt课件

反洗钱基础知识培训
“一部门主管、多部门配合”
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反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）
埃格蒙特集团(Egmont Group) 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，
洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公 平，损害国家声誉。
洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序， 影响金融市场的稳定，严重危害经济的健 康发展。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损 害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。
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建立客户身份识别制度。 建立客户身份资料和交易记录保存制度。 执行大额交易与可疑交易报告制度。 开展反洗钱培训和宣传。
遵守反洗钱保密规定。
配合行政机关开展反洗钱行政调查。
报案和举报。
配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作， 根据司法机关和有权机构的要求冻结客户 账户内资金。
按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及 与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查 报告。
and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，
MENAFATF）
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反洗钱的第一道防线
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核了登留
对解记存
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资金账户开户、销户、 变更、资金存取和资金 账户卡挂失；
• 反洗钱通常是指为了预防 和打击各种洗钱及相关犯 罪活动，依法采取相关措 施的行为。

（四）反洗钱调查：预防洗钱的必要 措施
反洗钱行政调查是指在刑事侦查程序前，由有权 机关依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证 的一种具体行政行为及强制措施。洗钱行为主要依赖 于资金的划拨、转移，随着支付结算技术手段的不断 发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境，都 非常便捷和迅速，尤其是跨境划转，一旦得逞，犯罪 资金将难以被监控和追缴。为了有效解决紧急情况下 犯罪资金转移、外逃等问题，因此，反洗钱法设置了
2）对个人的处罚。取消任职资格，禁止从事有关 金融行业工作以及罚款。罚款数额最低一万元，最高五 十万元。
行政处分。又称纪律处分，是国家机关、企业事业 单位根据法律或规章制度，按行政隶属关系给予犯有轻 微违法失职行为或违反内务纪律人员的一种制裁。实施
行政处分必须是具有这种处分权的单位或部门。
在我国，行政处分有警告、记过、记大过、 降级、降职、开除留用察看、开除等。对于反 洗钱行政主管部门和其他监管部门、机构从事 反洗钱工作的人员不依法履行职责的行为，如 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措 施，泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密 或者个人隐私等，依法给予行政处分。反洗钱 行政主管部门可以建议有关金融监管机构依法 责令金融机构给予其董事、高级管理人员和其 他直接责任人员纪律处分。
3、预防洗钱的措施或内容。
根据反洗钱法的规定，既包括金融机构、 特定非金融机构根据本法建立并实施的客户身 份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制 度、大额和可疑交易报告制度，也包括国务院 有关部门、机构进行的监督管理、调查和国际 合作。
“反恐融资”是反洗钱整体工作的一个 组成部分。《反洗钱法》所规定的反洗钱措施 同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。
民银行，国务院有关部门和机构。

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保险公司应当将下列交易或者行 为， 作为可疑交易进行报告：
• （一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
•
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
•
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
•
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
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我国刑法的相关规定：
❖刑法第191条（续）： • （一）提供资金账户的； • （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价
证券的；
• （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移
的；
• （四）协助将资金汇往境外的； • （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益
的来源和性质的。”
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保险公司如果做好反洗钱工作
• 一是要建立健全客户身份识别和客户身份
资料及交易记录保存管理制度 。
• 二是要建立健全大额交易和可疑交易报告
制度。
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客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理制度 。
•认真做好三代系统客户实名制和客户风险等
级划分。
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大额交易和可疑交易报告制度
账户或者非缴费账户的。
•
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
•
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
•
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
•
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

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我国反洗钱形式
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我国反洗钱监管-反洗钱数据报送流程
商业银行
大额和可疑交易
监管机构
商业银行总行
监测分析中心
人民银行总行
大
额
和
可
疑
交
商业银行
易
分支机构
人行分支机构
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涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
司法机构 公安机关
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
1995年4月，联合国专门 拟订了《禁止洗钱法律范
2000年
本》，供各国当局在制定 2000年11月，联合国
反洗钱法过程中参考。 大会通过《打击跨国
有组织犯罪公约》，
要求各缔约国建立反
洗钱工作制度。
2003年
2003年10月，联合国 大会通过《反腐败公 约》，对缔约国的反洗 钱工作制度提出了更加 严格的要求。
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例。如上海潘某洗钱案。
通过各种投资，“边洗钱边赚钱”
近年我国各种投资领域比较热，投资产品也 很多，房产、股票、基金、保险、古董等都 出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。
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案例——杨某团伙金融诈骗洗钱案
2006年6月，杨JF、余某、卢某、金某共 谋，经金某介绍由杨某引存四川省某烟草 公司8,000万元存入在某银行蜀汉支行开立 的账户，再偷拿并伪刻银行预留印鉴，将 1,500万元转存定期留在该烟草公司账户， 并制作了一张8,000万元的虚假定期存单用 于欺骗该烟草公司。
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反 洗 钱 知 识 培训