贷款客户记录表

附件1：

中国建设银行个人住房借款申请及贷款调查申报审批表 以下资料由借款申请人填写 主申请人资料

姓名 性别 □男 □女 民族

证件种类 □居民身份证 □军官证 □护照 □（港，澳），回乡证，通行证 □其他:

证件号码 出生日期 年 月 日

婚姻状况 □已婚有子女 □已婚无子女 □未婚 □离婚 □丧偶 □其他：

国籍 户籍所在地

学历 □研究生及以上 □大学本科 □大专 □中专 □技工学校 □高中 □初中或以下

工作单位 职业 是否有执业资格

职称 □高级 □中级 □初级 □无 行业

单位地址 进入现单位时间 年 月

从事本行业年限 年 是否本地人 □是 □否 本地居住时间 年

居住状况 □自有住房□贷款购买住房□与亲属合住□集体宿舍□租房□其他：

是否本行员工 VIP客户级别 □总行级 □分行级 □无 是否缴纳公积金

移动电话 家庭电话

其他联系人 联系电话

通讯地址 邮政编码

本人月收入 供养人数

主申请人配偶或共同申请人资料

姓名 性别 □男 □女 民族

与主申请人关系 □配偶 □亲属 □其他 是否共同申请人 □是 □否

证件种类 □居民身份证 □军官证 □护照 □（港，澳），回乡证，通行证 □其他:

证件号码 出生日期 年 月 日

婚姻状况 □已婚有子女 □已婚无子女 □未婚 □离婚 □丧偶 □其他：

国 籍 户籍所在地

学 历 □研究生及以上 □大学本科 □大专 □中专 □技工学校 □高中 □初中或以下

工作单位 职业 是否有执业资格

职称 □高级 □中级 □初级 □无 行业

单位地址 进入现单位时间 年 月

从事本行业年限 年 是否本地人 □是 □否 从事本行业年限 年居住状况 □自有住房□贷款购买住房□与亲属合住□集体宿舍□租房□其他：

贷款客户管理系统（二）

引言概述：

本文为《贷款客户管理系统（二）》的文档，将详细介绍该系统的功能和特点。贷款客户管理系统是基于现代互联网技术的金融服务应用，旨在提供高效、便捷、安全的贷款管理解决方案。本文将从五个大点出发，分别介绍该系统在客户信息管理、贷款申请流程、贷款审批流程、贷款发放与还款管理以及报表分析与统计方面的各个小点。

正文内容：

一、客户信息管理

1. 支持客户信息的录入、修改和删除

2. 提供客户信息查询和检索功能

3. 实现客户相关文件的上传和下载功能

4. 支持客户信息的分类和标签管理

5. 提供客户信息的数据分析和统计功能二、贷款申请流程

1. 实现在线贷款申请功能

2. 支持贷款申请材料的上传和审核

3. 对贷款申请进行初步筛选和风险评估

4. 提供贷款额度和利率的计算和推荐

5. 支持贷款申请结果的通知和反馈三、贷款审批流程1. 实现贷款审批人员的分组和权限管理

2. 提供贷款审批操作的界面和工具

3. 支持贷款审批流程的自定义和调整

4. 实现贷款审批结果的记录和审核

5. 提供贷款审批决策的数据分析和统计功能四、贷款发放与还款管理

1. 实现贷款发放的操作和流程管理

2. 支持贷款还款计划的生成和管理

3. 提供贷款还款通知和提醒功能

4. 支持贷款逾期和催收管理

5. 实现贷款还款数据的统计和分析五、报表分析与统计

1. 提供贷款申请和发放的数据报表

2. 支持贷款审批和还款的数据报表

3. 实现客户贷款情况的分析和统计报表

4. 提供贷款流程和效率的分析报表

5. 支持报表的导出和打印功能总结：

贷款客户管理系统（二）是一款功能强大、灵活性高的系统，能够支持全面的贷款管理和分析需求。通过客户信息管理、贷款申请流程、贷款审批流程、贷款发放与还款管理以及报表分析与统计等五个大点的详细介绍，可以更好地了解该系统的特点和优势，以便机构能够高效地运营和管理贷款业务，同时提供优质的服务给客户。

贷款进度跟进工作流程 编号：版号：A/2

页码：第 1 页 共 4 页

贷款进度跟进作业指引

编制 日期

审核 日期

批准 日期

修订记录

日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人

贷款进度跟进工作流程 编号：版号：A/2

页码：第 2 页 共 4 页

贷款进度跟进工作流程营销部银行客户法务财务部阶段与客户签订按揭贷款合同领取购房合同等资料购房合同等资料审核客户资料每周汇总贷款进度，并形成贷款进度表贷款进度表贷款进度表分析贷款进程督促按揭银行补充资料一次性补齐房款客户资料不齐客户需追加首付银行退件客户原因补交首付款发函催款函发律师函客户不配合更换银行审批通过超过审核期限超过放款期限完善资料提交银行督促工程进度银行原因工程进度原因放款继续跟进 贷款进度跟进工作流程 编号：版号：A/2

页码：第 3 页 共 4 页

1. 目的

加强和规范贷款跟进业务的管理，加快贷款的放款速度，保证回款工作的顺利有序进行。

2. 适用范围

适用于房地产开发项目的销售回款及相关业务。

3. 术语和定义

3.1 贷款进度表：由贷款银行定期提供，显示按揭件贷款进度信息的表格。其中主要进度节点包括：已放款、审批通过等待放款、资料齐全审批中、补充资料中、补款中、退件等。

4. 职责

4.1. 项目公司营销部

4.1.1 营销部负责督促客户办理贷款手续。

4.1.2 营销部负责跟进客户办理贷款的进度。

4.2. 项目公司财务部门

4.2.1 负责跟进银行贷款资料的审核及放款进度。

4.3. 相关部门

4.3.1 项目公司法务部门参与贷款回款过程中各种函件的拟定以及涉及法律纠纷事件的处理。

5. 工作程序

5.1. 贷款资料准备阶段

5.1.1签订购房合同后7-15日内（具体以合同约定为准），客户备齐按揭相关资料，提交贷款银行，与银行签订按揭贷款合同。

5.1.2签订购房合同后7日内，项目营销部回款专员完善购房合同相关手续，将盖章后的购房合同及相关资料移交银行，并进行资料交接登记。

贷款CRM客户管理系统

贷款CRM客户管理系统是专为贷款中介机构设计的客户关系管理系统。它通过集中管理和跟踪客户信息，帮助贷款机构更好地了解客户需求、优化业务流程，以提高客户满意度和贷款效率。

贷款CRM客户管理系统核心功能介绍：

1. 客户信息管理：通过系统可记录和管理客户的基本信息，方便快速查找客户资料，实现客户集中管理，保障客资安全。

2. 业务流程管理：系统支持自定义助贷业务流程，提高助贷业务的工作效率和准确性，并实现助贷业务全流程的数字化管理和监控，以便更好地管理和控制业务风险，提高助贷业务的质量和客户满意度。

3. 营销与销售管理：跟踪潜在客户，并记录相关销售活动，如派发营销材料、拜访记录等，帮助机构进行市场推广和销售管理。

4. 合同管理：记录电子合同的相关信息，如贷款金额、利率、还款计划等，帮助机构管理贷款合同的执行和还款情况。

5. 数据分析：通过数据分析功能，提供贷款业务相关的报表和图表，帮助机构进行贷款业务的监控和决策分析。

6. 呼叫管理：系统支持多种呼叫模式，可对接外呼线路，有效解决电销呼叫受限问题。

7. 营销拓客：支持对接合法广告渠道，可根据需求实现准备拓客。

8. 支持移动端使用：提供移动应用程序，使贷款人员可以在移动设备上访问客户和贷款信息，方便灵活地处理工作事务。

贷款CRM客户管理系统的特点：

1.安全性高：可自定义设置系统访问权限，确保客户信息和数据的安全性，采取合适的权限控制措施。

2. 预留丰富的接口：可快速对接其他系统，实现数据的共享和交互。

3. 拓展性强：根据不通助贷机构业务的需求，系统提供可定制的功能和界面，以适应不同的工作流程和业务规则。

4. 云端部署和数据备份：支持云端部署，实现数据的灵活访问和备份，确保数据安全性和可恢复性。

鑫鹿贷款CRM客户管理系统可以帮助中介企业提高营销拓客能力、加强客户关系、提高内部协作、提升工作效率和准确性，从而更好地满足客户的贷款需求，优化贷款业务运营。