昆仑银行现金业务运营操作规程.doc

昆仑银行现金业务运营操作规程

目 录

第一章 基本规定 ............................................................................................................................................... 2

第一节 现金业务运营管理主要内容 ............................................................................................. 3

第二节 现金业务基本原则 .............................................................................................................. 4

第三节 现金业务运营人员岗位职责 ............................................................................................. 5

第二章 钱箱款箱管理 ....................................................................................................................................... 7

第一节 基本要求 .............................................................................................................................. 7

第二节 营业网点款箱管理 ............................................................................................................10

第三节 现金中心款箱管理 ............................................................................................................17

第四节 钱箱日常操作 ....................................................................................................................19

第三章 现金收付业务 .....................................................................................................................................25

第一节 现金收款业务 ....................................................................................................................26

第二节 现金付款业务 ....................................................................................................................27

第四章 现金出入库及调拨、调剂业务........................................................................................................28

第一节 基本要求 ............................................................................................................................28

第二节 现金出入库及调拨、调剂业务操作...............................................................................31

第五章 反假货币业务 .....................................................................................................................................37

第一节 基本要求 ............................................................................................................................37

第二节 假币收缴业务操作 ............................................................................................................37

第六章 现金兑换业务 .....................................................................................................................................40

第七章 现金整点业务 .....................................................................................................................................42

第一节 基本要求 ............................................................................................................................42

第二节 现金整点业务操作 ............................................................................................................42

第八章 自助机具现金业务 ............................................................................................................................45

第一节 基本要求 ............................................................................................................................45

第二节 自动柜员机现金业务操作 ...............................................................................................46

第九章 现金业务长短款处理 ........................................................................................................................48

第一节 基本要求 ............................................................................................................................48

第二节 现金长短款业务操作........................................................................................................51

第十章 现金业务检查 .....................................................................................................................................52

2 第一章 基本规定

为了加强内部管理，规范现金业务操作，防范现金业务风险，根据我行相关制度及内外部控制需要，制定本操作规程。本操作规程主要包括：钱箱管理、收款业务、付款业务、整点业务、结账业务、兑换业务、反假管理、现金调拨、现金长短款处理、现金业务检查等现金业务管理规定和操作流程，各级机构和业务经办人员在办理现金业务时均须执行本操作规程。

本规程中涉及的相关名词释义：

1．电子钱箱：是核心系统中用来记载办理现金业务人员的库存现金电子登记簿。包括机构电子钱箱和柜员电子钱箱。

2．款箱：是办理现金业务的各类人员实际领用、保管现金实物的款箱、包（袋），款箱应与核心系统中的电子钱箱相对应，其收付增减变化及流转过程需完整在系统中记载和反映，各办理现金业务的人员款箱库存现金余额应与核心系统电子钱箱余额一致。

3．机构电子钱箱：是核心系统中用于管理机构及柜员电子钱箱的钱箱，反映网点业务库现金的收付增减变化情况。每个机构设立一个机构电子钱箱。

4．机构款箱：是指机构钱箱管理员用来保管网点业务库大宗现金实物的款箱、包（袋）。

5．机构钱箱管理员：是指在核心系统中领用机构电子钱箱、负责机构业务库大宗现金实物保管的人员，具体可由各网点根据人员实际情况及岗位分工、人员轮岗安排等指定相应人员行使机构钱箱管理员的职责。 3 ６．共同加锁人：是指与机构钱箱管理员共同管理机构款箱的人员，负责机构业务库大宗现金实物的监督核对，具体可由网点运营主管或指定人员担任。

7．柜员电子钱箱：是核心系统中用于记载办理现金业务的其他柜员现金收付增减变化过程的电子钱箱。

8．柜员款箱：是营业过程中柜员用来保管现金实物的款箱、包（袋）。

9．现金中心：是指统筹辖内现金实物管理，办理与辖属指定机构间现金实物调拨、与当地人行或同业间现金出入库流转的机构。原则上各分行设立一个现金中心，也可根据需要设立负责特定一个或多个机构现金调拨流转的现金分中心。