第1篇一、概述备用信用证（Standby Letter of Credit，简称L/C）是一种特殊的信用证，是开证行对受益人或其他指定人承担一定责任的书面承诺。
在备用信用证的法律规定中，涉及开证行、受益人、担保人等多方当事人的权利义务。
本文将从备用信用证的定义、种类、法律关系、法律效力等方面进行阐述。
二、备用信用证的定义备用信用证是指开证行应申请人要求，向受益人或其他指定人出具的一种书面文件，承诺在申请人未履行其合同义务或发生特定事件时，按信用证的约定向受益人或其他指定人支付一定金额的款项。
三、备用信用证的种类1. 普通备用信用证：适用于一般贸易往来，开证行在受益人履行合同义务后，根据申请人的要求支付一定金额的款项。
2. 特定备用信用证：适用于特定项目，如工程承包、租赁等，开证行在受益人完成项目或达到一定条件后，支付一定金额的款项。
3. 普通履约保证信用证：适用于保证申请人履行合同义务，开证行在申请人违约时，支付一定金额的款项。
4. 普通退款保证信用证：适用于保证申请人按合同约定退还已收款项，开证行在申请人未退还款项时，支付一定金额的款项。
四、备用信用证的法律关系1. 开证行与申请人之间的法律关系：开证行与申请人签订开证协议，约定开证行的权利义务。
申请人应按照约定向开证行支付开证费用。
2. 开证行与受益人之间的法律关系：开证行与受益人签订受益人协议，约定受益人的权利义务。
受益人应按照约定履行合同义务，如发生违约情况，开证行有权按照信用证的规定支付款项。
3. 开证行与担保人之间的法律关系：担保人为申请人提供担保，保证申请人履行合同义务。
在申请人违约时，担保人承担相应的责任。
4. 申请人、受益人与担保人之间的法律关系：申请人、受益人与担保人之间可能存在合同关系，如担保合同、合作协议等。
五、备用信用证的法律效力1. 开证行的承诺具有法律效力：开证行在备用信用证中的承诺具有法律效力，受益人可以依据信用证向开证行主张权利。
外汇保函和备用信用证业务管理办法1. 业务范围：本管理办法适用于我行所开立的外汇保函和备用信用证业务，包括按期付款、即期付款和承兑付款等各种形式的业务。
2. 业务流程：(1) 客户申请：客户根据需要向我行提出开立外汇保函或备用信用证的申请，并提供相应的资料。
(2) 规定期限：根据客户申请的内容，我行与客户协商规定开立期限和有效期限。
(3) 审核与审批：我行进行客户的资信审查和保函或信用证的审核，符合条件后进行审批。
(4) 开立保函或信用证：我行按照客户要求和规定的期限开立外汇保函或备用信用证。
(5) 履约及结算：在客户符合保函或信用证条款的前提下，我行进行结算并履行相应义务。
3. 业务管理：(1) 客户资信审查：我行对客户的资信情况进行审查并做好记录，必要时进行调查和核实，确保为合法、真实的交易。
(2) 风险控制：对于风险较高或具有特殊情况的保函或信用证，我行应采取适当的措施进行风险控制，并定期进行风险评估。
(3) 管理制度：我行应建立完善的管理制度，明确各项业务的流程、责任和权限，并加强对业务的监管和管理。
(4) 业务记录：我行应按要求做好相关业务的记录和归档工作，保持业务的真实性和完整性。
(5) 监察与检查：我行应定期进行业务自查和内部审计，及时发现和纠正存在的问题和漏洞，确保业务运作的规范和有效。
4. 费用收取：我行开立外汇保函和备用信用证的费用应按照有关规定进行收取，收费标准应公开、合理、统一。
同时，我行应如实告知客户费用收费标准，避免乱收费情况出现。
以上是关于外汇保函和备用信用证业务管理办法的内容，希望对您有所帮助。
SBLC--你知道的备用信用证骗局案例转载 2016-07-27 10:04:51由于国际金融危机，国际油价大幅度下跌，国外的炼油厂日子也不是很好过。
据中国各路媒体报道，中国由于金融体系暂时和国际尚未完全接轨，因此目前看来好像影响还不是很大。
国际著名金融大鳄索罗斯也夸咱中国国力强大，经济稳定，能在国际经济秩序中扮演更重要的角色。
呵呵，总之现在的中国繁荣昌盛，地球人都知道。
话说既然地球人都知道了，国外燃料油供应商当然也不会不知道。
中国可是风景这边独好啊，现在欧美经济不景气，东西不卖中国来卖哪里啊？可不是么，您瞧瞧，国内一家炼油厂的业务员小王刚在网上发了个询盘，立即就有国际大公司来接洽了。
美国的，英国的，俄罗斯的，香港的......看到这么多供应商上门来联系，小王觉得很高兴，可以货比三家，好好砍砍价格，为公司争取个好条件！这几家供应商的名片上都是大公司，来的人也都是衣冠楚楚，相貌堂堂，气派非凡，浑身上下一身国际名牌，硕大无比的钻戒之类的首饰，五星级以上酒店套间的住宿。
俩英国绅士更是叼着烟斗带着礼帽，一口伦敦腔，让咱国人又好好地见识了一下英国绅士的派头。
经过一段时间的初步交流，小王和他的经理打算和这家英国公司深入地谈判。
据英国公司来人乔治先生介绍，他们公司成立于1980年，主要业务是大宗商品的买卖，他们自己并不是生产商，但是是投资商。
他们由于资本运作，控制了中东和俄罗斯的几家炼油厂。
由于国际金融危机，他们损失很大，现在手头有一些燃料油已经在库，急需出售，愿意以优惠的价格出售给小王的公司。
这英国的公司到底是国际大公司，操作一板一眼的，规范得很，不像咱们国内很多公司，货都运到对方指定的地点了，合同还没签呢。
咱们国内公司到底见识少，所以这次业务，对小王和他经理来说，不仅是低价位在国际市场上采购的机会，也是一个学习如何按照国际惯例做生意的机会，不是要善于在实践中学习嘛！英国公司先请小王的公司出具一个LOI与BCL。
浅析信用证、备用信用证、保函之异同备用信用证跟信用证有什么区别？信用证是开证行对受益人的、有条件的付款承诺，即只要受益人按照信用证的规定行事，包括在信用证规定的交货期限内交货，提交信用证规定的单据，当开证行收到受益人提交的、与信用证规定的单据要求表面相符的单据后，如果是即期付款信用证，则开证行向受益人付款；如果是延期付款信用证，则在信用证规定的付款期限到期时付款；如果是远期承兑信用证，则开证行承兑汇票，并于远期汇票到期时付款。
备用信用证实际就是银行保函，因为美国的法律规定银行不能够开立保函，所以用“备用信用证”这个词汇来代替“保函”，但实质是一样的，即银行向受益人担保开证申请人一定会履行与受益人签订的合同中的相关义务（一般是指付款义务），如果开证申请人没有履行付款义务，则开证行保证向受益人付款。
所以，两者的区别是：1）信用证在受益人完成信用证规定的条件后，开证行保证向受益人付款；而备用信用证是在受益人提出开证申请人未履行付款责任的情况下，由开证行负责对受益人付款；2）信用证是受益人完成信用证规定的条件后开证行付款，而备用信用证是在开证申请人未完成付款义务的情况下，由开证行代为付款；3）信用证是开证行的主动付款，而备用信用证是开证行的被动付款；4）信用证一定为受益人利用，而备用信用证一般是备而不用，即备用信用证作为银行担保，开证申请人都会主动付款，所以，一般情况下不会真正利用备用信用证去索款的。
保函与备用信用证的类同之处（一）定义上和法律当事人的基本相同之处保函和备用信用证，虽然在定义的具体表述上有所不同，但总的说来，它们都是由银行或其他实力雄厚的非银行金融机构应某项交易合同项下的当事人（申请人）的请求或指示，向交易的另一方（受益人）出立的书面文件，承诺对提交的在表面上符合其条款规定的书面索赔声明或其它单据予以付款。
保函与备用信用证的法律当事人基本相同，一般包括申请人、担保人或开证行（二者处于相同地位）、受益人。
