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备用信用证详解及样本

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备用信用证(Standby LC)

备用信用证(Standby LC)

备用信用证（Standby L／C）国际商会“UCP 500”规定，该惯例也适用于备用信用征。

备用信用证的定义和前述信用证的定义并无不同，都是银行（开证行）应申请人的请求，向受益人开立的，在一定条件下凭规定的单据向受益人支付一定款项的书面凭证。

所不同的是，规定的单据不同。

备用信用证要求受益人提交的单据，不是货运单据，而是受益人出具的关于申请人违约的声明或证明。

传统的银行保函有可能使银行卷入商业纠纷，美、日等国的法律禁止银行开立保函。

于是美国银行采用备用信用证的形式，对国际经济交易行为提供担保。

随着银行保函在应用中性质的变化，特别是1992年国际商会《见索即付保函统一规则》的公布，银行保函和备用信用证的内容和作用已趋一致。

所不同的只是两者遵循的惯例不同。

备用信用证运用于“UCP 600”，而银行保函则适用于上述《规则》。

备用信用证是担保银行向贴现或贷款银行承诺到期为借款方偿还债务，如果借款方到期偿还了贷款，那么，备用信用证就备而不用，如果，借款方到期不归还贷款，那么，备用信用证就起作用，担保银行就要为借款方向贷款银行偿还贷款。

备用信用证有无条件兑付信用证和有条件兑付信用证。

备用信用证样本1：T Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.备用信用证样本2：To: Bank of communications, SHENYANG BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that uponreceipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.。

备用信用证案例分析

备用信用证案例分析

备用信用证案例分析【案情简介】原告：澳大利亚悉尼S银行(下称S银行)。

被告：香港B银行(下称B银行)。

S银行拟凭B银行开立的以S银行为受益人的备用信用证向D客户提供100万美元的信贷。

S银行因缺少B银行的印鉴本，便去B银行悉尼分行核对。

尽管在核对过程中双方还有争议，但毕竟在信用证签注了“印鉴相符，B银行”的字样，落款是B银行分行的两位职员的签字。

然后，S银行凭持有的B银行悉尼分行的印鉴本核对了该两位职员的签字，完全相符。

就此，D客户从S银行取得了100万美元。

不久，S银行为信用证的一些小修改和B银行联系时，B银行否认曾经开立过此证，并表示对该信用证不承担任何责任。

因而，S银行要求凭信用证支取100万美元遭到B银行的拒付。

B银行声称该信用证是伪造的，而且信用证上某些内容也足以引起S银行的警觉。

S银行反驳称，印鉴经核对相符，说明信用证是真实的，为此B银行应对该证负责。

【审理结果】法庭鉴定原告提示的信用证确属伪造。

原告S银行以其对汇入汇款业务中印鉴核对的处理引作证明，是按当地银行惯例行事的，因而也是确定信用证真伪的有效方法，并且如果通过具有代理关系的银行核对印鉴可以确认信用证的真伪，那么通过开证行的分行核对印鉴当然可以确认信用证的真伪。

被告声称信用证若干内容应引起S银行的警觉，因此被告可不受“禁止翻供”的约束。

本法庭认为只有原告对于该伪证真正知情，被告不受“禁止翻供”的约束。

对于原告来说，因不知道该信用证是伪造的而把被告的信用证当成是真实的，是合情合理的。

本法院裁决被告对该信用证承担完全责任。

【案情评析】本案涉及的信用证是备用信用证。

备用信用证又称商业票据信用证、担保信用证，是一种特殊形式的光票信用证。

备用信用证是开证银行对受益人承担一项义务的凭证。

在此凭证中，开证银行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要按照备用信用证的规定向开证银行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证银行的偿付。

第十二章(二)备用信用证.

第十二章(二)备用信用证.
要求提交官方出具的文件、法庭司 法文书、仲裁文书等单据。
案例分析
I 银行开立了一份备用信用证，经由A行通知受益人， 该证到期地点在I 行。备用信用证要求提交的单据有：1） 一张以开证行为付款人的即期汇票；2）未支付的商业发 票副本；3）受益人声明书，声明所附发票已向申请人要 求支付，但已过期至少30天还未获得支付。 在该证到期前5天，申请人通知开证行称：“证下已没 有应付而未付账款，开证行不得在备用证下付款。”但通 知行在到期日前一天，用快邮代受益人寄给开证行备用证 所要求的违约声明书及所需单据。开证审核了全套相符单 据后仍做出了违约赔付。
款责任，但为次债务人；后者的担保行既可承担第一性付 款责任，也可承担第二性付款责任。 3. 两者要求的单据不同：前者一般要求受益人在 索赔时提交汇票，后者一般不要求受益人提交汇票。
第三节 备用证业务的特点
二、备用证项下的特殊单据 1. 索偿书 (Demand for Payment) 是指基于备用证条款，要求承付备用证的“请 求”或构成这一“请求”的单据。 ISP98规定，除非备用证有相反规定，受益人必 须提交索偿书。如备用证要求提交单独的索偿书， 那么索偿书必须包括索偿语句、金额、出具日期及 受益人签字等。 一般而言，索偿书可以是单独的，也可以就是 汇票或其他指示、命令或付款要求的形式。
2. 声明书（Statement）
即违约声明书是指违约或其他提款事件的声明。 在备用证业务中，声明书是核心单据。 声明书的内容：因备用证所描述的付款事件发 生而要求付款的陈述、出具日期及受益人签字等。
陈述例子： “根据X公司与Y公司2004年1月1日签订的第111号合 同，我们在2004年2月2日装运S毫升油。按照上述合同条 款要求，我们从装船日起已等待Y方付款达120天，Y方未 付应付款。因此Y方已违约，贵行应在备用证项下向我方 支付X美元。”

第十二章_备用信用证

第十二章_备用信用证

第十二章 备用信用证
二、备用信用证的类别 备用信用证的类别
（一）违约付款型的备用信用证 l．履约备用证（Performance Standby）， 履约备用证 用于担保履行责任而非担保付款，包括对申请人在 基础交易中违约所造成的损失进行赔偿的保证。在 履约备用信用证有效期内如发生申请人违反合同的 情况，开证人将根据受益人提交的符合备用信用证 的单据（如索款要求书、违约声明等）代申请人赔 偿合同或保函规定的金额。
第十二章 备用信用证
2． 直接付款备用证（Direct Payment Standby） ， 直接付款备用证 用于担保到期付款，尤其指到期没有任何违约时支付 本金和利息。主要用于担保企业发行债券或订立债务 契约时的到期支付本息义务。这种备用信用证已经突 破了备用信用证备而不用的传统担保性质。 3、直接付款型的商业备用证（Commercial 直接付款型的商业备用证 Standby）。不涉及违约与否，只要受益人能提供开 证行要求的单据，即可得到开证行的付款。如受益人 说明已履行交货义务，全部单据直接寄给了买方，且 买方一定时间后尚未付款，开证行就应付款。
第十二章 备用信用证
4、商业备用证（Commercial Standby），是 商业备用证 在开证申请人未按时责任的承 诺书。如开证申请人如期履行义务，则该信用证 便失效。 5、保险备用证（Insurance Standby） 保险备用证 6、反担保备用证（Counter Standby） 反担保备用证
第十二章 备用信用证
第二节 备用信用证的用途与类别
一、备用信用证的用途 备用信用证的用途 备用信用证在国际工程承包、BOT项目、补偿贸 易、加工贸易、国际信贷、融资租赁、保险与再保险 等国际经济活动中广泛应用，只要基础交易中的债权 人认为商业合约对债务人的约束尚不够安全，即可要 求债务人向一家银行申请开出以其（债权人）为受益 人的备用信用证，用以规避风险，确保债权实现。备 用信用证的品种、用途比保函更多、更广。

国际结算(第二版) 课件第九章 备用信用证

国际结算(第二版) 课件第九章 备用信用证

备用信用证的生效
规定办法
➢ 《ISP98》规定，备用信用证一旦脱离开证人控制即为已开立，在 开立后即具有约束力。除非证中清楚注明该证那时尚未“开立”或 不具有“可执行性”，声明备用信用证不是“可使用 的”(available)、“生效的”(operative)、“有效的”(effective)或 类似意思，并不影响在它脱离开证人控制后的不可撤销性和约束力。
证。ISP98不包括未经开证人指定，由受益人自己选定的保兑人。 通知行(Advising Bank)
或称通知人(Advising Party) ，接受开证行的委托，将备用信用证及/或 其修改交给受益人的银行。通知行的通知行为一般被认为通知行已经鉴定了 所通知信息的表面真实性，以及该通知正确反映了通知行收到的内容。
交单人(Presenter)
或称提示人(Presentation) ，受益人或其指定人或其代理人向开证行或 其指定人提交单据或做出提示的人。
其他当事人
转开行(Reissuing Bank)、被指定人(Nominated Person)等。
备用信用证的性质
备用信用证属于银行信用。根据《ISP98》的解释，备用信用证还具 有如下法律性质：
备用信用证项下的单据及要求
备用信用证项下的单据
➢ 索款要求(Demand for Payment) ➢ 违约或其它提款事由的声明(Statement of Default or Other Drawing
Event) ➢ 可流通的单据(Negotiable Documents) ➢ 法律或司法文件(Legal or Judicial Documents) ➢ 其他单据
备用信用证的产生与发展 备用信用证的含义 国际上对备用信用证的解释

备用信用证

备用信用证

案例1 备用信用证的单证要求案情：I 银行开立了一张不可撤消备用信用证，该证经由A行通知受益人。

A行告知受益人该证的到期地点在I 行。

该证要求提交的单据有：1．一开证行为付款人的即期汇票。

2．未支付的商业发票副本。

3．受益人授权代表的声明书，声明所附发票已向申请人要求支付，但已过期至少30天还未获得支付。

在该证到期前5天，申请人通知开证行称：证下已没有应付而未付帐款，开证行不得再在证下付款。

通知行在有效期的前一天用快邮代受益人寄给开证行下列单据：1．以开证行为付款人的即期汇票。

2．未获支付的商业发票副本，该发票副本未注明日期，所列交运货物的日期在交单前15天内。

3．备用信用证所要求提供的违约声明书。

在审核了全套单据后，I 行贷记了A行帐，借记了申请人之帐。

尽管申请人早已掌握了货物，他不同意借记其帐。

申请人称：1．他已事先通知I 行，对受益人已没有欠款，因此I 行不应支付。

2． I 行应意识到，尽管有如信用证要求的违约声明书申请人违约，但显然不可能有超过30天尚未付款的事情发生。

3．申请人要求立即冲回帐款。

I 行拒绝冲帐，该行认为该证的一切条件已予履行。

分析：开证行不管申请人的反对，坚持凭受益人提交的单单、单证一致的单据付款是完全正确的，是完全符合《UCP600》的规定。

发票是否载有日期并不重要。

备用信用证没有要发票注明出具日，付款条件是提交违约声明证明发票已过期30天，也没有规定这个时段是从出票日、装运日还是交货日开始的。

尽管申请人声称并无违约，开证行也只能支付，这是根据《UCP600》的规则行事。

至于申请人在备用信用证到期前5天对开证行预先止付，开证行应对申请人说明，如真有理由相信将发生误述或欺诈行为，应依靠法律取得禁令或冻结令阻止开证行的支付。

国际商会银行委员会专家对此案的看法是：开证行的做法是正确的，并称在开立、通知及支款之前，有关方面应予注意、纠正、通知或修改如下问题：1．此证在开证行处可即期支款，并且不可议付。

《备用信用证》课件

《备用信用证》课件

备用信用证的风险和注意事项
1
欺诈
不法经营者可能通过恶意索款的方式诈骗货款，注意甄别。
2
支付困难
在金融风暴等情况下，以信用为基础的支付保证可能难以得到执行，因此该方法 只作为备选方案使用。
3
变更难
一旦签署备用信用证条款之后，变更通常将会引起难以解决的问题。
备用信用证的未来发展趋势
技术创新
随着互联网技术的不断发展， 许多传统的信用证支付方式 可能被数字货币取代。
开立备用信用证比其他保障方 式更好地保障了出口商利益， 因此可让出口商在市场竞争中 更激进和自信。
备用信用证的流程和操作步骤
开立备用信用证
申请开证人与开证行订立合同，开证行审核 开证人资信状况后开立电文备用信用证通知 付款行。
审核文件
付款行审核与电文指令相符的单据和文件， 符合即可付款。
接到备用信用证委托
3
多样化
备用信用证的种类和条款种类繁多，具有灵活性。
4
成本高
不同于其他保证方式，开立备用信用证需要支付高昂的费用。
备用信用证的应用场景和优势
国际贸易场景
当涉及到跨国交易，遇到复杂 的贸易支付方式和条件，备用 信用证是一种很好的选择。
支付保障优势
竞争优势
备用信用证样本留存在申请人 处，如果付款行不能及时付款， 申请人可以透过银行来获得相 应的保证，减轻支付风险。
政策变化
许多国家政策正在导致受到 制裁或管理的企业难以使用 银行支付方式，因此银行的 替代方案可能更加受欢迎。
市场竞争
在全球化的商业环境中，银 行会一直寻求不断完善和改 进备用信用证服务以提高竞 争力。
备用信用证是另一种支 付方式的备选方案，只 有在主要支付方式无法 实现时才会被启用。

备用信用证

备用信用证

备用信用证
四、备用信用证与银行保函的比较 （一）备用信用证与银行保函的相同点
1、定义和法律当事人基本相同 二者基本上都是由银行或其他开立人应申 请人的请求或指示，向受益人开立的书面担保 文件，承诺对提交的符合其条款规定的书面索 赔声明或其它单据予以付款。 二者的法律当事人一般包括申请人、开证 人或担保人、受益人。
备用信用证
2、性质基本相同 国际经济交易中广为使用的见索即付保函吸收 了信用证的特点，备用信用证与见索即付保函在性 质上日趋相同。
3、用途基本相同
备用信用证和保函都是国际结算和担保的重要 形式。
备用信用证
（二）备用信用证与银行保函的不同点
1、分类方式不同
备用信用证不象银行保函那样有从属性保函 和独立性保函之分。
第四节 备用信用证
一、备用信用证概述 （一）备用信用证的定义
备用信用证（ Standby Letter of Credit, 简称
SLC ），是在商业信用证的基础上发展起来的一 种担保文件，也是一种特殊形式的光票信用证， 又称商业票据信用证（Commercial Paper L/C）或 担保信用证（Guarantee L/C）。
5、生效条件不同 按照英美法系的传统理论，银行提供独立保
备用信用证
函必须要有对价才能生效，但开立备用信用证则
不需要有对价即可生效。 6、兑付方式不同 备用信用证可以在即期付款、延期付款、承 兑、议付等四种方式中规定一种作为兑付方式，
而银行独立保函的兑付方式只能是付款。
备用信用证
7、融资作用不同 备用信用证适用于各种用途的融资，而银行 独立保函除了借款保函的目的是以银行信用帮助
备用信用证
（五）投标备用信用证（Bid Bond／Lend Bond SLC）

第九章备用信用证

第九章备用信用证

(hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal
amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our
irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in
that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your
claim due to the exchange rate fluctuation between USD and
RMB weபைடு நூலகம்hereby agree to increase the amount of this
预付款备用信誉证
• Advance SLC: • 对央求人应支付给受益人的预付金的责任
和义务停止担保。 • 国际工程承包：业主向承包人支付合同总
价的10%~25%的工程预付款； • 进出口贸易：出口商向出口商支付的预付
款。
融资备用信誉证
• Financial SLC:对央求人实行的付款责任 停止担保。
standby L/C accordingly.
• Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.
•
This standby letter of credit is available by sight
行〕 • 央求人：F市H公司〔借款人〕 • 案情经过
• 2000年6月，A银行经过电传接纳到由其

备用信用证详解及样本

备用信用证详解及样本

备用信用证详解及样本什么是备用信用证，备用信用证的融资性质：备用信用证又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。

备用信用证是在美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。

在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。

由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。

在备用信用证中，开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证行偿付。

备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》（500号）的部分条款。

备用信用证有如下性质：1、不可撤销性。

除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。

2、独立性。

备用证下开证人义务的履行并不取决于：a.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力；b.受益人从申请人那里获得付款的权利；c.备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引；d.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。

3、跟单性。

开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。

4、强制性。

备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。

备用信用证（STANDBY L/C）的种类：根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：1．履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。

2．预付款保证备用信用证（ADV ANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。

第十二章 备用信用证

第十二章 备用信用证

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一、备用信用证在国际贸易中的应用
1、预付款情形下可使用备用信用证 2、短距离货物运输（近洋贸易）情形下可使
用备用信用证
3、买卖合同中订有违约金时可使用备用信用 证
4、商业汇票付款时可使用备用信用证 总之，只要为防止对方不履行其贸易合同义 务时，均可使用备用信用证来维护自身的 权益。
4
3、强制性
备用证在开立后即具有约束力，无论申请 人是否授权开立，开证人是否收取了费用， 或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而 采取了行动，它对开证行都是有强制性的。
4、单据性 开证人的义务要取决于单据的提示，以及对 所要求单据的表面审查。
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第二节 备用信用证的应用范围
备用信用证从最初美国银行作为替其客户担 保的替代形式发展到现在，其应用范围十 分广泛。只要某人对他人承担一项义务， 若他人认为某人的承诺不足以为自己提供 足够的安全保障，则可以使用备用信用证。 以下从贸易领域和非贸易领域两个范畴对 备用信用证的应用范围做简单介绍。
（1）开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力；
（2）受益人从申请人那里获得付款的权利；
（3）备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引； 或
（4）开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违 约的了解与否。
2、不可撤销性
除非在备用证中另有规定，或经受益人同意，开
证人不得修改或撤销其在备用证下之义务。
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4、审核单据 包括单据的种类、审核的主要内容、审核过 程中的特殊事项等内容。
5、拒付通知、放弃拒付及单据的处理 包括拒付通知的发出、拒付理由的声明、没 有及时发出拒付通知的处理、有效期已过 的通知、不符单据的处理、申请人拒受单 据的通知等内容。

备用信用证详解及样本

备用信用证详解及样本

备用信用证详解及样本备用信用证是一种用于保障买卖双方利益的支付方式，特别适用于贸易中存在一定风险或可疑情况的情况下。

它是指在正式信用证未能履行或无法履行时，由发证行按约定条件执行的一种付款代理方式。

下面将详细介绍备用信用证的具体内容，并提供一份备用信用证的样本。

2.信用证号码和日期：备用信用证应有唯一的信用证号码，并标明信用证的日期。

3.被保证金额和货币种类：备用信用证中应明确规定所保证的金额和货币种类。

4.履约条件：备用信用证中应明确规定履约条件，即在何种情况下可以触发备用信用证的履行，如正式信用证未能履行或无法履行。

5.履行期限：备用信用证中应明确规定履行期限，即受益人需要在何时之前提出支付申请并向发证人提供履行文件。

6.履行文件和检查要求：备用信用证中应明确规定受益人需要提供的履行文件，并具体规定发证人对相关文件的检查要求。

7.付款条款和方式：备用信用证中应明确规定付款的条款和方式，包括付款金额、付款期限以及付款方式（如电汇、票据等）。

日期：2024年1月1日发证人：XXXX银行地址：XXXXX街道XX号受益人：XXXX公司地址：XXXXX街道XX号一、被保证金额和货币种类：本备用信用证保证金额为：XXX万美元（大写：XXX万美元），货币种类为美元。

二、履约条件：正式信用证无法履行或未能履行时，本备用信用证将按照第三章第4条的条件履行。

三、履行期限：受益人需在正式信用证无法履行或未能履行之日起的30个工作日内向发证人提出履行申请，并向发证人提供以下履行文件：1.交货清单：受益人应向发证人提供货物的详细交货清单。

2.提单副本：受益人应向发证人提供货物的提单副本。

3.发票：受益人应向发证人提供货物的发票。

四、履行文件和检查要求：发证人将按照国际贸易惯例对受益人提供的履行文件进行检查，确保文件的真实有效。

五、付款条款和方式：受益人向发证人提出履行申请后，发证人将按照条款规定的付款金额、付款期限和付款方式进行支付。

伦敦汇丰银行备用信用证-中文样本

伦敦汇丰银行备用信用证-中文样本

备用信用证
（通过SWIFT向指定银行发行）
我方藉此向_____ 开立不可撤销可转让的信用证，编号为：XXXX。

受益人为________（客户姓名及地址），合计金额不超过USD$XXX,000,000.00（XXX 百万美元）计帐交易), 资产提供者公司，由我行开具即期汇票。

汇票开具时必须标注（汇丰银行）信用证编号：XXXX。

汇票必须在______（日期）之前提交至我行位于德国法兰克福的总行备用信用证部门。

我们双方须达成一致，即：开具的汇票和此信用证的相关条款及各项条件须在双方共同遵守的条件下才于以承付。

关于这张信用证与我行联系时请务必以书面形式提交，并注明：备用信用证部门，其后紧跟这张信用证的编号。

除了以上清楚描述的条款以外，这份信用证还受到国际商会第590号出版物《国际备用证惯例》（ISP98）的约束。

有效期自1999年1月1日至今。

这份文件是有效的。

无需其他文件证明。

备用信用证

备用信用证
两者遵循的惯例不同。
见教材第170~173页。
二、银行保函和跟单信用证的异同 相同点： 两者都是银行作出的承诺，都属于银行信用形式； 两者都具有独立性，银行不能以申请人未履行对自 己的义务为由拒绝向受益人承担付款或赔偿责任； 两者都是单据化业务，银行根据受益人提交的单据 来决定是否需要履行付款或赔偿责任，不需要介入 具体的合同； 银行对单据的审核责任都仅限于表面相符。
（4）备用信用证都是独立性担保文件 这与跟单信用证相同。相比之下，银行保 函有从属性保函，虽然很少见。
第二节
备用信用证基本内容
一、备用信用证基本内容 见教材第164页备用信用证样本。
二、备用信用证关键内容 1、备用信用证索偿条件 经签署的声明文件，声明申请人未履行协 议规定的义务。 2、备用信用证索偿方法 授权通知行开立以我行为受票人，与备用 信用证等额的汇票。 3、备用信用证撤销条件 有效期到期日之前，收到通知行转达的、 申请人关于合同已得到执行的通知。
银行付款的对价情况不同。信用证项下的支付是有
对价的，而保函项下的支付有的有对价，有的没有 对价。
银行付款所要提交的单据和途径不同。信用证项下
的单据通赔通知书，以及其 它有关文件或单据。
跟单信用证、保函、备用信用证比较
备用信用证 形式 形式同L/C 信用基础 银行信用 独立性 跟单信用证 银行信用 银行保函 形式不同于L/C 银行信用
三、当事人与业务流程 1、备用信用证业务流程 申请人 申请开证
开证行
信 用 证
受益人
信用证
通知行
2、注意 （1）通知行是必须的 通知行通知信用证，并履行审核信用证的 义务。但受益人的索偿不通过通知行，而 是直接向开证行索偿。这样，通知行的责 任处于跟单信用证和银行保函之间。 但通知行还可能承担其它职责。见后。

《保函和备用信用证》课件

《保函和备用信用证》课件
详细描述
预付款保函主要用于担保申请人履行合同义务，特别是当合同涉及预付款项时 。预付款保函的格式通常包括申请人、受益人、金额、有效期、担保事项等要 素。
履约保函
总结词
履约保函是银行或保险公司应申请人的请求，向受益人出具 的保证文件，保证在申请人未能履行合同义务时，按照受益 人的要求承担担保责任。
详细描述
详细描述
质量保函主要用于担保申请人提供的产品或服务符合质量标准，并解决因质量问 题引起的纠纷。质量保函的格式通常包括申请人、受益人、质量标准、担保事项 等要素。
03
备用信用证的种类与格式
直接备用信用证
总结词
直接备用信用证是指由开证行直接向受益人 提供担保的信用证。
详细描述
直接备用信用证通常用于商业交易、国际金 融等领域，为受益人提供担保，确保交易的
履约保函主要用于担保申请人履行合同义务，特别是当合同 涉及重要交易或长期合作时。履约保函的格式通常包括申请 人、受益人、金额、有效期、担保事项等要素。
质量保函
总结词
质量保函是银行或保险公司应申请人的请求，向受益人出具的保证文件，保证在 申请人提供的产品或服务存在质量问题时，按照受益人的要求承担担保责任。
发行人备用信用证是指由申请 人开立的担保自身履行义务的 信用证。
02
详细描述
发行人备用信用证通常在合同 或协议中明确规定，由申请人 根据自身需要向受益人开立。 这种信用证的特点是申请人承 担第一位的付款责任，一旦受 益人按照合同或协议履行了相 关义务，申请人将按照约定支 付款项。
03
总结词
发行人备用信用证通常用于商 业交易、国际金融等领域，为 受益人提供担保，确保交易的 顺利进行。
保函和备用信用证的比较

备用信用证

备用信用证
备用信用证 – 基础
Larry 2016-05-23
目录
1. 2. 3. 4. 5. 6.
概述 性质 分类 业务流程 与一般信用证的对比 与银行保函的对比
1. 概述

备用信用证 简称SBLC (standby letters of credit) 又称担保 信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资， 或担保债务偿还为目的所开立的信用证。 起源于美国

商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，为申请人
对货物或服务的付款义务进行保证。
4. 备用信用证业务流程 – 申请人未履行义务
1. 申请开证
开证申请人
6. 索偿垫付款 5. 未 履 行 交 易 合 同 审 核 确 认 后 付 款
开证行
明 及 索 赔 文 件
预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付 的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。

反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信
用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。


Thanks~

适用国际条款：ISP98
2. 性质

不可撤销性 独立性 跟单性 强制性
3. 分类

履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的
履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。

预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的

备用信用证PPT课件

备用信用证PPT课件
（4）如果备用信用证要求声明书须经受益人之外的政府、司法机关、团体或其 他机构的代表会签、认签、签证或有诸如此类要求，但未体规定声明书的形式或 内容，则当其包含受益人之外的另一人的签字，且同时注明签字人的代表身份即 其所代表的组织的名称即为相符。如：“Zhang Qin ,for and on behalf of CCPIT”。
.
15
一、几种常见备用信用证
备用信用证
投标备用信用证 履约备用信用证 预付款备用信用证 融资备用信用证 商业备用信用证
用于担保申请人中标后履行合同责任和义务。若投标人 未能履行合同，开证行需按照备用信用证的规定向受益
人履行赔款义务。
用于担保履行责任而非担保付款，包括对申请人在基础 交易中违约所造成的损失进行赔偿的保证。
• 发展：种类逐渐增加，从违约付款型转向 直接付款型，从而使备用信用证成为一种 全面的金融工具。
.
3
一、备用信用证的定义
根据国际商会第515号出版物《国际商会跟单信 用证操作指南》，备用信用证（Standby Letter of Credit）是一种跟单信用证或安排，它代表了 开证人对受益人的一下责任：
.
10
（六）转开行
指接受反担保行的要求，向受益人开出备用 信用证的银行。转开信用证通常是根据受益 人国家或政府的规定及受益人的要求进行， 其目的是使海外担保变成国内担保，一旦发 生争议和纠纷，不仅索赔迅速，而且可以利 用本国的法律进行仲裁。
.
11
二、备用信用证的业务流程
（1）在申请人履约的情形下：
保函的付款依据 都是银行根据申请人的要求向
是有关合同或某 受益人出具的书面保证文件，
项承诺未被履行， 都是以银行信用来弥补商业信

备用信用证

备用信用证

五、备用信用证适用的国际惯例
• ISP98共有10条规则，89款。这10条 规则分别为总则，责任，交单，审单， 通知拒付、放弃拒付及单据处理，转让、 让渡及依法转让，取消，偿付责任，时 间规定，联合或参与等
案例：履约保函诈骗案例
• 中国A公司在土耳其承建了某大型煤电站项目， 与土耳其业主签订了EPC施工合同。合同要求 承包人提供合同金额10%的银行履约保函。于 是，中国A公司委托当地银行向受益人（土耳其 业主）开立了履约保函，条款中规定：“只有在 中方违约的情况下受益人方可提出索赔”，付款 条件为无条件的见索即付。
4、付款依据不同。备用信用证一般要求受益人索赔时 提交汇票及表明申请人未能履约的书面声明或证明； 而银行保函一般不要求受益人提交汇票，仅凭受益人 提交的书面索偿声明或证明即付款。
5、付款金额不同。备用信用证项下付的为规定支付的 金额；而银行保函项下为合同价款或履约赔偿金或退 款等。
• 案例：某银行开出不可撤销的备用信用证， 经A银行加保并通知受益人。该证要求：
国际结算
备用信用证
一、备用信用证的概念、特点 （一）概念（Standby Credit Letter ） 又称担保信用证，是指开证行应开证申请人的要求， 不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资， 或担保债务偿还为目的，向受益人开立的书面付款 保证与承诺。 （二）特点 1、不可撤销性。 2、独立性。 3、跟单性。 4、强制性。
收到单据后，开证行以下述理由拒绝付款，并把 付款情况通知了A行。该不符点为：晚提示。
A行对此拒付不同意，复电如下：“来电拒付无 理。我行认为你行拒付无根据，并即希望偿付 我行已付的款项，加上我行付款日到你行偿付 我行之日的利息。”
思考：备用信用证在什么情况下使用？该案例带 来哪些？
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备用信用证详解及样本什么是备用信用证，备用信用证的融资性质：备用信用证又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。

备用信用证是在美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。

在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。

由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。

在备用信用证中，开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证行偿付。

备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》（500号）的部分条款。

备用信用证有如下性质：1、不可撤销性。

除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。

2、独立性。

备用证下开证人义务的履行并不取决于：a.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力；b.受益人从申请人那里获得付款的权利；c.备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引；d.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。

3、跟单性。

开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。

4、强制性。

备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。

备用信用证（STANDBY L/C）的种类：根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：1．履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。

2．预付款保证备用信用证（ADV ANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。

这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。

3．反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。

4．融资保证备用信用证（FINANCIAL STANDBY）——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。

目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。

5．投标备用信用证（TENDER BOND STANDBY）——它用于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。

投标备用信用证的金额一般为投保报价的l％－5％（具体比例视招标文件规定而定）。

6．直接付款备用信用证（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。

其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。

7．保险备用信用证（INSURANCE STANDBY）——支持申请人的保险或再保险义务。

8．商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。

目前我国外商投资企业日益成为出口的一支重要力量，据统计，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。

而国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。

备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。

国际备用信用证惯例：适用的国际惯例：主要包括国际备用信用证惯例（ISP98）或UCP500国际备用信用证惯例ISP98中的部分要点：1.06 c.因为备用信用证是独立的，备用证下开证人义务的履行并不取决于：i.开证人从申请人那里获得偿付的权利和义务；ii.收益人从申请人那里获得付款的权利；iii.在备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引；或iv.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。

1.06 d.因为备用证是单据性的，开证人的义务取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。

备用信用证样本（交通银行的融资性备用信用证样本）：To: Bank of communications, SHENY ANG BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONL Y.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.本文内容来自贸易人家论坛[url][/url]，更多精彩等着您!。