投资风险管理体系构建

２０２３年１０月房地产导刊地产与经济

５６　|REALESTATEGUIDE房地产企业投资风险及管控措施廖云华　(中铁二院(成都)置业开发有限责任公司　四川　成都　６１００００)

作者简介:廖云华(１９７５－)汉,四川省内江市人,学士学

位,高级工程师,中铁二院(成都)置业开发有限责任公司总经理.

[摘

　要]　

房地产开发风险研究在国内尚属起步阶段,了解投资风险等、分析与规避的方法仍有欠缺.理论违约使得房地

产企业在实践中对于规避方法理解与应用程度较低.所以房地产企业走上了盲目投资的道路、恶性发展之路,风险在不断增加,随之而来,对我国房地产发展也造成不小负面影响.企业在回避方面的软肋在于:市场研究不足,对供需形势及未来走势进行了大致的调研,无视房地产政策而盲目放贷等,对银行的过分依赖,融资渠道窄,管理混乱,高成本,劣质、品牌意识缺乏、法律法规研究不到位,销售难等问题.所以研究房地产投资风险十分必要和有意义.减少房地产投资风险,是项目投资能否取得成功的关键所在.[关键词]

房地产企业;投资风险;管控措施

[中图分类号]F２９９􀆰２３３􀆰４２ [文献标识码]A [文章编号]１００９－４５６３(２０２３)１９－０５６－０３

１　投资风险管控对房地产企业而言具有重要

意义

风险管控是现代企业不得不思考的问题.由于市场经

济条件下,风险无处不在,才能发挥最大效益,企业对利润必须充满信心,但还必须具备风险防控意识,否则,一切的付出都可能会被颠覆.对房地产企业而言,企业经营最主要的指标是利润,并追求利润的最大化,风险管控的强化势在必行.一旦风险管控意识不足,企业在投资上也许只是一味地追随,不切实际地扩大规模,但一旦风险显露,极易把企业逼上绝路.所以房地产企业想要保持稳定的发展,重视并强化投资风险管理势在必行,把各阶段风险管控措施落在实处、到位、合理投入,增加投资效益.在中国的城市建设与国民经济的发展过程中,房地产扮演着举足轻重的角色.站在产业发展高度,强化投资风向防控,以优质的产品为辅助,采取有效的管理措施,增加其利润,能够加快城市建设的速度,拉动了整个房地产行业的良性发展.在企业社会活动中,投资具有十分重要的意义,房地产投资具有正面的社会价值与意义,例如,房地产企业投资、经营与开发,不仅仅是金融,施工行业的事,更重要的是销售方面的事、设计行业之间存在着紧密的联系.以及房地产企业动数千万元投资工程等,将带动就业和经济的发展.因此,在社会经济的视野中,房地产企业在进行投资的时候,认真思考国家与城市政策的方向,综合考虑市场供求,从房价,成本和开发时间等方面进行分析、投资规模的科学预算等等,既能保证企业的稳步发展,也能给社会经济建设贡献自己的力量.因此,全方位地看,房地产企业投资风险管理均为不可忽视之重要事项.

中期协联合研究计划（第二期）资助项目――构建以净资本为核心的期货公司风险监控体系课题承担单位：国务院发展研究中心金融研究所课题负责人：巴曙松课题组主要成员：陈华良 贾蓓 刘清涛 王文强从期货市场监管的角度看，实施以净资本为核心的监管体系，对于提高期货公司的规范经营和抗风险能力有着现实意义。

从已有的制度建设来看，1999年颁布的《期货公司管理办法》中规定：期货经纪公司的净资产不能低于注册资本的60%，经调整的净资产与客户保证金之比一般不能低于8%。

而在2004年7月，此制度建设更加深入。

从整个金融体系的发展趋势看，以风险以及资本充足为核心的风险监管体系已经在金融领域的各个子行业逐步展开和深入。

本课题在目前对期货公司以净资本为核心的风险的报表体系和测算体系的研究基础上，侧重于对监管体系的研究，即总结和借鉴银行业、证券业和保险业的资本充足监管经验，如何构建期货公司以净资本为核心的风险监管体系，并在期货行业的产品和业务创新中如何动态地调整，以期为我国期货行业不断完善该监管体系提供有益的参考和借鉴。

一、以净资本为核心的风险监管体系的理论基础从一般意义上说，资本是一家金融机构已经持有的或是必须持有的金额，目的在于防范头寸价值的减少或是商业损失等不可预见的损失，从而保护存款者和一般债权人不受损失。

资本在金融部门中起着为金融机构运营提供资金、吸收风险缓冲器和短期性融资的信用保证等重要作用。

资本充足性的一般意义是指金融机构的自有资本对于其涉及的风险资产规模来讲是充足的，这种充足性包含两方面的含义：其一是指自有资本能够抵御其涉险资产的风险，即当这些涉险资产的风险变为现实时，自有资本足以弥补由此产生的损失；另一方面也指对于自有资本的要求不能过高，因为那样将会影响金融机构的业务开展以及其资产的扩张。

资本充足率标准的国际认可并统一遵守是世界金融全球化、以及监管标准全球化发展的必然趋势。

资本充足率的高低是反映一个金融部门运营总体风险大小的重要标志之一，它不仅是衡量该金融机构资本实力的综合指标，而且也是金融机构实行风险管理的核心所在。

企业投资风险的成因分析及控制对策1. 宏观经济风险：宏观经济环境的波动和不确定性对企业投资决策产生一定的影响。

如经济周期的波动、金融政策的调整、汇率风险等。

2. 市场需求风险：市场需求的波动和变化会对企业的产品销售产生影响，进而对企业投资决策产生风险。

如市场竞争加剧、产品替代性增强、消费者需求变化等。

3. 技术创新风险：技术的快速变化和更新换代可能会导致企业投资的技术过时或失效，进而影响企业的盈利能力。

如技术竞争的加剧、技术突破出现等。

4. 资金流动风险：企业在投资过程中可能面临资金不足或投资回报不如预期的情况，从而导致企业的盈利能力受到影响。

如企业自身资金运作不畅、融资渠道受限等。

5. 管理运营风险：企业在投资过程中可能面临管理失误、决策失误等问题，导致投资失败。

如企业内部管理体系不完善、决策失误等。

1. 调整投资方向：根据宏观经济环境和市场需求的变化情况，及时调整投资方向，避免盲目追求高风险的投资。

2. 加强市场调研：通过市场调研了解市场需求动态，准确把握市场趋势，避免产品销售不畅带来的投资风险。

3. 技术创新与管理升级：加大对技术研发的投入，保持技术领先优势，提升产品竞争力。

同时加强企业内部管理，完善决策机制，降低管理失误的风险。

4. 精细资金运作：合理规划资金使用计划，避免过度融资或资金不足的情况发生。

同时加强内部财务管理，提高资金利用效率。

5. 建立风险管理体系：建立完善的企业风险管理体系，包括风险识别、评估、控制、监测和应对等环节，以应对不同类型的投资风险。

6. 加强人力资源培养：培养和吸引具有专业知识和经验的人才，提高企业的决策能力和应对风险能力。

7. 多元化投资：将风险分散到不同的投资领域和项目中，避免过于集中的投资，降低单个投资带来的风险。

企业在面对投资风险时，应综合考虑宏观经济环境、市场需求、技术创新、资金流动和管理运营等因素，采取相应的控制对策，以降低投资风险并提升投资回报。

如何进行投资组合的风险管理在投资领域，风险管理是一项至关重要的任务。

合理有效地管理投资组合的风险，对于投资者来说具有重要的意义。

本文将介绍一些常用的投资组合风险管理方法，以帮助投资者更好地控制风险、实现长期收益。

1. 分散投资：分散投资是投资组合风险管理中最基本的原则之一。

通过将投资资金分散投资于不同的资产类别、不同行业、不同地区、不同规模的公司等，可以降低组合的整体风险。

如果某几个资产表现不佳，其他资产的表现可能会抵消亏损，从而降低了整体组合的波动性。

2. 确定适当的资产配置比例：根据不同的投资目标、时间和风险承受能力，确定适合自己的资产配置比例是投资组合风险管理的关键。

不同资产类别的风险和收益属性不同，合理的配置可以平衡风险与收益，实现长期增长。

例如，年轻人可以在风险较高的股票上进行更多的配置，而中年人则可能更加注重固定收益类资产。

3. 定期再平衡：投资组合的资产配置比例是会随市场波动而发生变化的。

为了维持原有的资产配置，投资者需要定期进行再平衡操作。

当某个资产的价值上涨过快时，可以卖出一部分收益，用于买入其他表现较差的资产，以保持资产配置比例的稳定。

4. 注意流动性和投资期限：在投资组合风险管理中，投资者需要考虑资产的流动性和投资期限。

如果需要随时用钱，那么应当优先选择流动性较高的资产。

而对于长期投资目标，可以选择一些较长期限的资产，以获得更好的收益。

5. 多元化投资产品：为降低投资组合的整体风险，投资者也可以考虑投资各种不同类型的产品，如股票、债券、房地产投资信托（REITs）等。

不同类型的产品具有不同的风险属性和收益特征，通过多元化投资，可以有效降低整体风险。

6. 深入研究和了解投资标的：在进行投资组合风险管理时，投资者需要充分了解自己所投资的标的。

对于股票投资，要研究公司的基本面、财务状况、行业前景等因素；对于债券投资，要研究债券的信用风险、利率风险等。

只有通过深入了解才能更好地判断风险，做出明智的投资决策。

国企投融资体系建设重点内容国企作为国家经济发展的重要支柱，其投融资体系建设不仅关乎企业自身的健康发展，还对整个国民经济产生深远影响。

因此，构建科学、高效、可持续的投融资体系成为国企改革的重中之重。

本文将从投融资策略、风险管理、项目评估和资本运作四个方面进行深入分析，并提供具体的实施建议。

一、投融资策略投融资策略是国企投融资体系建设的核心。

在制定策略时，国企应充分考虑宏观经济环境、行业发展趋势、企业自身条件及市场需求等多重因素。

具体来说，以下几点值得关注：1.多元化融资渠道：国企应通过银行贷款、债券发行、股权融资、资产证券化等多种方式拓宽融资渠道，降低融资成本，提高融资效率。

2.优化融资结构：在保障资金需求的前提下，国企应合理调整债务与权益的比例，降低财务风险，提升企业价值。

3.长期资金规划：国企应根据自身发展战略和市场需求，制定长期资金规划，确保企业持续、稳定、健康发展。

二、风险管理风险管理是国企投融资体系建设的重要保障。

在风险管理方面，国企应关注以下几个方面：1.建立完善的风险管理体系：国企应构建包括风险识别、评估、监控和应对等环节在内的全面风险管理体系，确保各类风险得到有效控制。

2.强化风险意识：国企应加强员工风险意识教育，提升全员风险防范和应对能力。

3.定期风险评估：国企应定期对投融资项目进行风险评估，及时发现潜在风险并制定相应应对措施。

三、项目评估项目评估是国企投融资决策的重要依据。

在项目评估过程中，国企应注重以下几个方面：1.市场前景分析：对项目所在行业的市场前景进行深入分析，判断项目是否具有长期发展潜力。

2.技术可行性评估：对项目所采用技术的先进性、成熟度和适用性进行评估，确保项目技术基础稳固。

3.经济效益预测：对项目投资回报、内部收益率等经济指标进行预测和分析，确保项目具有良好的经济效益。

4.社会效益评价：对项目对社会的贡献、环境影响等进行评价，确保项目符合社会可持续发展要求。

四、资本运作资本运作是国企投融资体系建设的关键环节。

互联网金融平台的风险控制体系构建在互联网金融行业的快速发展背景下，金融平台的风险控制体系构建变得至关重要。

一个稳健的风险控制体系不仅可以保护投资者的权益，还能维护整个行业的健康发展。

本文将围绕互联网金融平台的风险控制体系进行探讨，着重从组织架构、风险评估、风险监测、风险应对等方面进行分析和建议。

一、组织架构互联网金融平台的风险控制体系建设需要一个稳定、有效的组织架构来支撑。

首先，平台应设立独立的风险管理部门，负责全面的风险控制工作。

该部门应由经验丰富的专业人员组成，包括风险控制、数据分析、法律合规等领域的专家。

其次，平台应设立独立的风险评估委员会，由高级管理人员组成，负责监督和决策风险评估结果及相应的措施。

最后，在整个组织中应建立风险管理知识培训程序，以增加员工的风险意识和风险管理能力。

二、风险评估风险评估是互联网金融平台风险控制的核心环节，它充分了解和识别平台所面临的各类风险，为后续的风险控制和风险管理提供依据。

平台应建立完善的风险评估模型，包括信用风险、市场风险、操作风险等各项指标的评估体系。

同时，平台还应加强对借款人和投资人的信用评估，建立合理的评估标准和流程，并运用大数据技术来提高评估的准确性和效率。

三、风险监测风险监测是互联网金融平台风险控制的重要手段，通过监测和分析平台的运营数据，能够及时发现和评估潜在的风险，进而采取相应的措施进行风险控制。

首先，平台应建立完善的风险监测系统，包括数据收集、数据清洗、数据分析等环节。

其次，平台应加强对关键风险指标的监测，比如资金流动性、逾期率等。

最后，平台应运用人工智能和机器学习等技术，对海量数据进行挖掘和分析，以提高风险监测的精确度和实时性。

四、风险应对互联网金融平台在面对风险时需要采取相应的风险应对措施，以降低风险造成的影响和损失。

首先，平台应建立风险预警机制，对潜在的风险进行预测和预警，并制定相应的风险应对方案。

其次，平台应建立风险应急机制，包括危机管理和应急处置预案，以应对突发性的风险事件。

国有企业投资管理中存在的风险及管控措施河北省唐山市064000摘要:在新形势背景驱动下，伴随着经济新常态方针政策的试点实施，国有企业全面深化改革步伐加快，为现代化转型发展迎来契机。

而企业的发展道路并非一帆风顺，受社会环境、政策条件、企业自身等内部或外部的因素影响，阻碍着企业的发展。

以国有企业的股权投资业务来说，由于国有企业的投资金额体量大、规模广等特征，涌现出大量的投资风险难题。

而国有企业的风险管理水平整体较低，股权投资业务中各个环节现存风险以及潜在问题亟待解决，阻碍了企业的生产经营进程，威胁着企业的经济利益，极大程度地影响着企业的转型发展，不利于实现新形势下现代企业的建设目标。

关键词:国有企业;股权投资;风险管理体系1国有企业投资业务风险管理的重要性分析国有企业为满足经营资源、生产技术以及市场等的需求，以对外股权投资的形式，并购其他企业的股权资产，增加了股权投资业务的范围。

但在解决国有企业经济难题的同时，由于企业的股权投资业务数量增多，投资规模扩大，涉及的金额数目体量随之增大，投资力度增大，意味着企业面临的投资风险也就越大。

基于此，必须严格管控股权投资业务的规范性以及合理性，完善相关投资风险管理体系，扩宽企业的投资渠道，实现高效的投资风险管理。

这有利于保障企业经营管理的灵活性，提升企业资金结构调整效率，扩大企业股权投资范围，实现企业经济资产的保值与增值目标，对提升企业的经济效益有着直接的影响。

另外，股权投资业务的风险管理体系构建目标，是基于国有企业现存的风险管理问题而提出的。

股权投资业务是国有企业实现高大上生产模式的重要手段，是为国有企业拓展全新的市场销售渠道的重要方式，是帮助其获取更多的市场份额的有效途径。

但企业单靠传统路径发展是不现实的，这就意味着在实际的股权投资业务实施中，企业如果无法提前预测市场等外部环境的风险情况，当投资超过企业自身条件水平时，由于风险干预不及时、风险管理体系不健全等现状问题，极容易导致投资失败，使企业陷入财务危机，损害国有企业的经济收益。

投资风险掌控制度第一章总则第一条系统目的本制度的订立旨在规范和加强企业的投资风险管理，确保企业投资活动的合理性、安全性和可连续性，降低投资风险对企业经营和财务情形的影响。

第二条适用范围本制度适用于企业的全部投资活动，包含但不限于股权投资、债券投资、房地产投资、金融产品投资等。

第三条基本原则1.风险可控原则：投资活动应掌控在企业可经受范围内，并建立完善的风险管理体系。

2.合规原则：投资活动应符合相关法律法规和政策规定，遵从商业道德和合规准则。

3.稳健原则：投资决策应基于充分的风险评估和分析，遵从稳健的投资策略。

第二章投资风险管理第四条投资风险评估1.全部投资项目在决策前，必需进行全面的风险评估，包含市场风险、信用风险、流动性风险等。

2.风险评估应基于真实、准确的市场信息和可靠的数据，采用多种风险评估方法，如资产负债表分析、财务比率分析、市场风险模型等。

3.风险评估结果应形成书面报告，并由风险管理部门进行审核和审批。

第五条投资决策程序1.投资决策应经过层层审批，并记录审批过程。

2.投资决策应充分考虑风险评估结果，并遵从投资决策流程和标准。

3.投资决策应综合考虑企业战略目标、投资回报率、风险经受本领等因素。

第六条投资限额掌控1.设立投资限额，并依据企业的规模和风险经受本领，进行合理调配。

2.严格掌控风险投资占总资产的比例，确保风险分散。

3.投资限额的调整应经过风险管理部门审批，并报告相关部门备案。

第七条投资回报评估1.对投资项目进行定期回报评估，评估频率依据项目的特点和风险程度确定。

2.投资回报评估应包含财务指标、市场发展情况、风险因素分析等。

3.针对投资回报不达预期的项目，及时采取合理措施，减少损失。

第八条风险掌控措施1.建立和完善风险掌控措施，包含但不限于风险转移、风险分散、风险对冲等。

2.对高风险项目应采取额外的风险掌控措施，如加强监管、提高保证金要求、设置损失限额等。

3.风险掌控措施的实施应有特地的风险管理部门负责，并定期进行监测和评估。

完善投资管理制度体系一、完善投资管理制度体系的重要性1.规范投资行为。

投资管理制度体系有利于规范企业内部投资行为，通过建立投资决策流程、审批权限等制度，明确投资行为准则，防止投资决策的随意性和盲目性。

2.提高投资决策科学性。

通过完善的投资管理制度体系，能够提高投资决策的科学性和准确性，有利于企业更加精准地分析投资项目的风险和收益，降低因决策不科学带来的损失。

3.降低投资风险。

完善的投资管理制度体系有利于企业有效地监控和评估投资风险，通过风险评估、风险管理等制度，减少投资风险的发生，保障企业资金安全。

4.提升资金利用效率。

投资管理制度体系有利于优化资金的配置和使用，提高资金的利用效率，避免资金的滞留和浪费。

5.实现投资目标。

通过制定合理的投资目标和投资计划，明确投资管理的方向和目标，有助于企业实现投资预期效益。

二、构建完善投资管理制度体系的思路1.制度建设的标准化。

建立和完善投资管理制度体系，需要遵循一定的标准和规范，将企业的战略目标、风险偏好、管理能力等因素考虑在内，形成适合企业自身特点的制度框架。

2.制度的科学性。

制度的建设需要与实际业务运作相契合，注重操作性和可执行性，确保各项制度的科学性和适用性。

3.全员参与。

在制度建设过程中，需要倡导全员参与，让各级管理人员和员工都能深入了解和落实制度，确保制度的有效实施。

4.监督与检查。

完善的制度需要有相应的监督和检查机制，能够及时发现和纠正制度执行中的问题和漏洞，保证制度的有效性。

5.灵活性和适应性。

投资管理制度体系需要具备一定的灵活性和适应性，能够适应企业内外部环境的变化，及时修订和完善制度。

三、建立完善投资管理制度体系的关键要素1.投资管理决策流程。

明确投资管理决策的流程和节点，包括项目申报、立项评审、实施管理等环节，确保项目决策的科学性和规范性。

2.审批权限和责任。

明确各级管理人员的审批权限和责任，建立相应的审批程序和监督机制，防止权力滥用和投资风险。

构建企业全面风险管理框架在不断进步、创新的科学技术的要求下,在世界经济国际化、金融全球化的影响下,市场的竞争越来越激烈,并充满了瞬息万变,在这样的环境下,无论是在人力资源管理方面、财务方面,还是在法律方面、内部控制方面都充满了风险,也就是说,企业身处于一个风险重重的环境之中。

因而,风险管理在企业的发展中占据着举足轻重的地位,对企业的存亡起着一定的决定作用。

在本文中,笔者首先对企业全面风险管理的内涵进行了简要介绍,然后对我国企业实施全面风险管理的必要性进行了分析,最后提出了构建全面风险管理框架的措施。

标签：企业全面风险管理内涵必要性措施一、企业全面风险管理的内涵有人认为,所谓全面风险管理,指的是在董事会、管理层和其他人员的影响下的,贯穿在企业的全部经营管理活动中的确保企业既定目标得以实现的保证潜在于企业内部影响企业正常运作的风险被规范在企业的风险偏好之内的过程。

这个定义是于2003年7月在《企业全面风险管理框架》(美国COSO、普华永道)报告中首次提出的。

还有人认为,所谓全面风险管理,为了保证企业风险管理的总体目标的实现从而提供的一种过程和方法。

在这一过程中,以企业的总体经营目标为导向,以将风险管理的基本流程执行和贯彻到企业管理的各个环节和经营过程中为手段,以以企业管理中的风险管理策略、财务管理中的风险理财为措施、企业组织结构中的组织职能体系的风险管理、风险管理信息系统、内部控制系统为内容的全面风险管理体系的建立为途径。

这一定义是于2006年6月《中央企业全面风险管理指引》(中国国务院国资委)中提出的。

综上所述,在全面风险管理中,作为一个持续改进和不断提高的庞大的、系统的动态东城,以风险管理的长效机制为途径从而使风险能够得到有效的控制和化解是其最终目标。

二、在现代企业中构建全面风险管理框架的必要性分析1.应瞬息万变的外部风险环境的要求在瞬息万变的市场环境中,企业发展的健康型、持续性、稳定性的保持必须以企业风险管理体系的建立健全、企业风险防范能力的提高为前提。

金融机构的风险管理体系金融机构作为现代金融体系的核心组成部分，承担着资金中介、风险管理和金融稳定等重要职责。

在金融市场的不断发展和金融风险的日益增加的背景下，建立健全的风险管理体系成为金融机构不可或缺的发展要素。

本文将探讨金融机构的风险管理体系的重要性、组成要素以及应对风险的具体措施。

一、风险管理体系的重要性金融机构的风险管理体系是为了有效防范和控制各类风险的发生和扩大，保护金融机构自身以及金融市场的稳定运行。

风险管理体系的建立意味着金融机构在经营过程中能够全面、科学、系统地预测、评估、管理和控制各类风险，从而提高金融机构的经营效益，增强其竞争力和可持续发展能力。

二、风险管理体系的组成要素金融机构的风险管理体系主要包括风险识别与分析、风险评估与测量、风险控制与监督等几个方面。

1. 风险识别与分析金融机构需要通过全面收集、整理和分析各种可能存在的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，从而形成对风险的认知和理解。

这一过程需要建立健全的信息系统和数据管理机制，以确保获得准确、及时的风险信息。

2. 风险评估与测量在识别和分析风险的基础上，金融机构需要对风险进行科学的评估和测量，以确定其可能带来的损失程度。

风险评估与测量的方法包括价值-风险模型、压力测试和风险敞口管理等，通过这些方法可以量化风险的规模和概率，为风险管理决策提供科学依据。

3. 风险控制与监督风险控制与监督是金融机构风险管理体系中最核心的环节，包括建立适当的风险防范措施、制定风险管理政策和规程、完善内部控制机制等。

同时，金融监管机构也需要对金融机构的风险管理体系进行监督和评估，确保其合规性和有效性。

三、应对风险的具体措施为了应对不同类型的风险，金融机构需要采取一系列的管理措施。

1. 风险分散金融机构在资产配置时应避免过度集中投资于某一特定行业或资产，实现资产的分散和多元化，以降低投资风险。

2. 建立风险管理部门金融机构应建立专门的风险管理部门或委员会，负责风险管理体系的建立和实施，包括风险的识别、测量、控制和监督等。

国有企业投资管理中存在的风险及管控措施摘要：随着我国市场不断发展，对外开放大门进一步打开，我国国有企业有更多机会对内、对外开展投资工作，拓展自身业务，获得更大发展。

同时，投资活动也是广大国有企业推动改革工作，提高经营经济效益的重要抓手，对于我国经济的发展也有重大作用。

身处经济增速换挡期与后疫情时代，投资市场有着更大的波动与更多的不确定因素存在，同时投资工作的开展在一定程度上，也决定着国有企业的发展前景，国有企业为谋求更好的发展，必然需要不断进行对外投资，而投资必然伴随着风险。

因此，投资风险管理工作更加重要，并且已经成为当前众多国有企业，特别是大型集团国有企业的重要研究课题。

关键词：国有企业；投资管理；风险；管控措施；引言国有企业在新的时代环境下面临着较多的影响因素，市场竞争力有所下降，为了能够适应时代发展潮流，提升核心竞争力，开始重视对内部管理机制进行改革和创新。

项目投资是国有企业主要的经营收入来源之一，在投资项目类型增加、效益提高的市场环境下，国有企业项目投资出现了盲目性和短视化的问题，不仅会影响国有企业的效益收入，同时还给国有企业发展带来了一定的风险，不利于国有企业的稳定发展。

1国有企业投资风险管控工作意义探讨国有企业投资风险管控工作能够推动国有企业投资工作的规范化与高效化。

大多数国有企业是借助国有资本进行投资，因此投资门槛较高，各种要求较为严格。

所以，投资风险管控工作的开展能够从可行型研究、投资规划、决策制定、风险评估等多个维度，对整个投资工作进行一个系统化的评估，进而国有企业能够更加科学合理的投资策略，降低投资风险，最大限度地降低投资损失，提升投资收益率。

国有企业投资风险管控工作的开展能够推动国有企业实现经营战略目标。

归根结底，国有企业进行对外投资的最终目的是拓宽自身业务范围，谋求更大的市场占有率与战略竞争力，助力经营目标的实现。

而投资风险管理控制工作能够通过建设完整的、系统的投资风险管控机构，借助多种风险控制手段，凭借较低的成本与资源，实现最大化收益，并提升国有企业投资项目的运营效率，提升国有企业经济效力，进而助力战略目标的实现。

epc 设计阶段投资控制管理体系EPC（Engineering, Procurement, and Construction）是指工程设计、采购和施工的一体化项目管理模式。

在EPC项目中，投资控制是非常关键的一环，它涉及到项目的预算、成本控制以及风险管理等方面。

本文将重点探讨EPC设计阶段投资控制管理体系。

一、投资控制的重要性在EPC项目中，投资控制的目标是确保项目能够按照预算和时间计划进行，并且实现预期的经济效益。

投资控制的实施可以帮助项目团队在设计阶段合理规划资源，控制成本，降低风险，提高项目的成功率和利润率。

二、投资控制管理体系的建立1. 设立投资控制团队：项目经理应组建专业的投资控制团队，负责项目的预算编制、成本控制、风险评估等工作。

团队成员应具备相关的专业知识和经验，能够有效协调各方资源，保障项目的投资控制目标的实现。

2. 制定投资控制计划：在项目启动阶段，投资控制团队应制定投资控制计划，明确各项工作的具体目标、责任人和时间节点。

投资控制计划应与项目管理计划相衔接，确保各项工作的顺利进行。

3. 预算编制与控制：在EPC设计阶段，投资控制团队应根据项目的需求和技术要求，编制详细的预算计划。

预算计划应包括项目的各项费用，如设计费、材料费、劳动力费等。

预算编制完成后，团队应定期进行预算控制，及时发现和解决预算超支的问题。

4. 成本控制：成本控制是投资控制的核心内容之一。

投资控制团队应设立成本控制机制，对项目的成本进行监控和管理。

通过与设计师、供应商和承包商的沟通和协调，及时识别和处理与成本相关的问题，确保项目的成本控制目标的实现。

5. 风险管理：在EPC项目中，风险是无法避免的。

投资控制团队应制定风险管理计划，对项目的各个环节进行风险评估和风险控制。

通过采取风险规避、风险转移、风险减轻等措施，降低项目的风险，保障项目的投资回报。

6. 监督与评估：投资控制团队应定期进行项目的监督与评估工作，对项目的进展情况、成本控制效果等进行评估和分析。

工程项目风险管理体系的构建摘要本文以构建全面覆盖、全程管控、高效协同、防范有力的项目风险管理体系为目标，实现项目管理风险的事前防范、事中监控、事后监督，形成一个环环相扣、紧密相接的管理链条，全面提升企业项目管理风险防范能力，推动企业高质量、可持续发展。

关键词：工程企业风险管理体系构建面对世界百年未有之大变局，全球产业格局深调整，国内外疫情风险仍未消除，世界经济环境不稳定不确定性增大，工程项目执行面临较大挑战。

工程企业应如何构建项目风险管理体系，增强防范化解重大风险的能力和本领，打赢打好防范化解重大风险攻坚战，实现企业持续、健康、稳定发展。

本文以构建全面覆盖、全程管控、高效协同、防范有力的项目风险管理体系为目标，实现项目管理风险的事前防范、事中监控、事后监督，形成一个环环相扣、紧密相接的管理链条，全面提升企业项目管理风险防范能力，推动企业高质量、可持续发展。

一、项目风险管理的意义1.应对国内外严峻形势的现实需要当今世界已进入经济大动荡、格局大调整、体系大变革、全球大变局的新阶段。

新一轮科技革命和产业变革蓬勃兴起，能源领域转型调整加速推进，关键核心技术受制于人，风险挑战日益增多。

同时，碳达峰碳中和绿色转型任务艰巨。

行业变革带来的风险和挑战，要求企业必须增强风险管理意识，充分认识风险管控的重要性和紧迫性，全方位制定风险防范措施，才能更好的应对复杂、多变的外部环境，为企业发展创造条件。

2. 提升企业管理精细化的客观要求加强风险管理，就是加强业务管理工作的精细化程度，让管理工作以问题为导向，更具针对性。

风险管理要与业务管理工作高度融合，并将风险管理摆在更加突出的位置，健全风险防控体系，增强制度刚性和机制有效性，确保风险防控体系有效运转，提高企业内部核心竞争力的重要保障。

3.项目风险是工程企业风险管理的重中之重项目是工程企业生命的源泉，是一切经营管理工作的着眼点。

随着工程项目投资增多、规模扩大、技术日益复杂，导致项目管理的不确定性因素越来越多，项目管理风险也越来越大。

企业应如何构建有效的财务风险管控体系在当今竞争激烈的商业环境中，企业面临着各种各样的风险，其中财务风险是影响企业生存和发展的重要因素之一。

如果企业不能有效地管控财务风险，可能会导致资金链断裂、盈利能力下降、甚至破产倒闭。

因此，构建有效的财务风险管控体系对于企业来说至关重要。

一、财务风险的种类及成因财务风险主要包括筹资风险、投资风险、资金回收风险和收益分配风险等。

1、筹资风险企业在筹集资金的过程中，可能面临债务负担过重、利率波动、汇率变动等风险。

例如，过度依赖债务融资可能导致企业在还款期面临巨大的财务压力，如果市场利率上升，企业的利息支出也会增加。

2、投资风险投资决策失误可能导致企业的资金无法获得预期的回报，甚至亏损。

投资项目的可行性研究不充分、市场环境变化、行业竞争加剧等都可能引发投资风险。

3、资金回收风险主要表现为应收账款无法及时收回，导致企业资金周转困难。

这可能是由于客户信用状况不佳、销售策略不当、催收措施不力等原因造成的。

4、收益分配风险如果企业的收益分配政策不合理，可能影响企业的资金积累和再投资能力，也可能影响投资者的积极性。

二、构建有效的财务风险管控体系的重要性1、保障企业的资金安全通过对财务风险的有效管控，能够确保企业资金的合理配置和安全使用，避免资金的浪费和损失。

2、提高企业的决策科学性准确识别和评估财务风险，为企业的决策提供可靠的依据，避免盲目决策带来的风险。

3、增强企业的竞争力良好的财务风险管控能够提高企业的财务稳定性和信誉度，使企业在市场竞争中更具优势。

4、促进企业的可持续发展及时发现和解决财务风险问题，有助于企业保持健康的财务状况，实现长期稳定的发展。

三、构建有效的财务风险管控体系的具体措施1、建立完善的财务风险管理制度企业应制定明确的财务风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监测等环节的操作流程和规范。

制度应明确各部门和岗位在财务风险管理中的职责和权限，确保风险管理工作的有序进行。

公司风险管理办法第一章总则第一条XXXXXX公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系（简称：风险管控/风控），根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合市场需求、公司的特性、战略发展和现实情况,制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司各职能部门、子公司、控股与参股公司、筹建与并购业务和新老客户与项目。

第三条公司风险管控组织机构：董事会。

董事会下设：（一）专家评审委员会，每位委员享有与承担权责对等；（二）风险管控中心，风控中心由风险管控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。

第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失。

公司风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审委员会；2、风险管控中心。

（二）IT信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；2、信息数据库系统；3、应急备案系统。

（三）统计、概率与数理模型技术体系：1、信息与数据统计分析软件系统；2、客户与项目测试软件；3、风险概率与损失评价软件系统；4、风险成本与经济价值技术模型。

（四）学术、技术成果转化与输出体系：1、风控实证案例研究成果；2、风控体系规划建设与运营管理技术输出。

第五条公司风险管控体系以事前及事中风险预警防范和风险前置管理为主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念，以“科学风控、实战实用”为宗旨，履行服务于公司发展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。

第六条依据现行风险频发概率、公司发展战略目标的不同，公司风险主要分为七大风险:道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风险、经营风险等。

第七条根据风险信息、影响程度、发生损失概率，严格执行公司风险管控流程，及时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防范、分散与转移和危机应急处置等风险管控技术，消除风险隐患、减少风险损失。

风险偏好体系建设风险偏好体系建设是指在投资和财务决策中，个人或机构对风险的态度和偏好。

一个完善的风险偏好体系可以帮助投资者更好地理解和应对风险，从而做出更明智的决策。

本文将从以下几个方面探讨风险偏好体系的建设。

一、风险偏好的定义和影响因素风险偏好是个人或机构在面对风险时的心理和行为倾向。

它受多种因素的影响，包括个人的风险承受能力、投资目标、时间和信息的限制以及市场环境等。

了解自己的风险偏好对于制定合适的投资策略至关重要。

二、风险偏好体系的构建要素构建一个有效的风险偏好体系需要考虑以下几个要素：1. 风险承受能力评估：通过评估个人或机构对损失的容忍度，确定其承受风险的能力。

这可以通过调查问卷、财务分析等方法来进行。

2. 投资目标设定：根据个人或机构的投资目标，确定投资组合的期望收益和风险水平。

投资目标可以包括资本保值、稳定收益或高风险高回报等。

3. 投资时间限制：根据个人或机构的投资时间限制，确定投资策略的时间维度。

长期投资者可以承受更高的风险，短期投资者则需要更加保守的投资策略。

4. 信息获取和分析：了解市场信息对于制定风险偏好体系至关重要。

个人或机构需要学习和掌握相关的金融知识，同时可以借助专业的投资顾问或机构来获取和分析信息。

三、风险偏好体系的建设步骤建立一个完善的风险偏好体系需要经过以下几个步骤：1. 调查问卷和风险测评：通过调查问卷或风险测评工具，了解个人或机构的风险承受能力和投资目标。

2. 投资组合设计：根据个人或机构的风险偏好和投资目标，设计合适的投资组合。

这包括确定资产配置比例、选择合适的投资品种和分散风险等。

3. 风险管理和控制：建立风险管理和控制机制，包括设置止损位、分散投资风险、定期调整投资组合等。

4. 监测和评估：定期监测投资组合的表现，并根据市场情况和个人或机构的风险偏好进行评估和调整。

四、风险偏好体系的优势和挑战建立一个完善的风险偏好体系可以带来以下优势：1. 降低投资风险：通过了解个人或机构的风险偏好，可以制定合适的投资策略，降低投资风险。

XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法文件类别:管理办法文件编号：HYTZ—BF—FK撰写单位：投资公司版本：A—00发行日期：2015年5月机密等级：□机密■一般编制:审核：审批:核准：文件修订单文件名称:投资项目风险控制管理办法目录第一章总则 (2)第二章主要风险类别 (4)第三章风险控制组织体系及职责 (5)第四章风险控制流程 (7)第五章风险控制措施 (8)第六章附则 (9)第一章总则第一条为规范公司投资业务的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系，提高公司的风险识别和防范能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定,制定本制度。

第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。

风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。

第三条公司风险控制的总体目标1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。

2、逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。

3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。

第四条公司风险控制应遵循的原则1、全面性原则:风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系.2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。

3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并落实到投资业务活动的全过程。

4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南,任何员工不能拥有超越制度或违反规章的权力.同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一.5、审慎性原则：风险控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司一切投资业务活动都要以防范风险、审慎投资为基本出发点.第二章主要风险类别第五条根据公司投资业务特点，面临的主要风险有：投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。