山西省贫困地区人群逆向选择问题探析

山西省贫困地区人群逆向选择问题探析　

申超　李兆隆　

（　山西省农业科学院山西太原０３００３１；　山西省农业科学院隰县试验站山西隰县０４１３００）　

摘要：贫困问题是困扰经济发展、社会进步的主要问题之一。信息不对称状况下，非贫困人群冒享扶贫利益的　

逆向选择问题时有发生。通过博弈论中非对称信息问题研究、机制设计等原理，结合当地社会文化及人口素质等方面　

条件，构建贫困识别问题博弈模型，将扶贫的社会问题转化为经济博弈问题，用博弈论的方法分析贫困人群的逆向选　

择问题，并从机制设计角度解决非贫困人群的逆向选择问题。　

关键词：农村贫困；博弈论；逆向选择；非对称信息　

Ａｄｖｅｒｓｅ　Ｓｅｌｅｃｔｉｏｎ　ｏｆ　Ｐｅｏｐｌｅ　ｉｎ　ｔｈｅ　Ｐｏｏｒ　Ａｒｅａｓ　ｏｆ　Ｓｈａｎｘｉ　Ｐｒｏｖｉｎｃｅ　

Ｓｈｅｎ　Ｃｈａｏ　，Ｌｉ　Ｚｈａｏｌｏｎｇ２　（　Ｓｈａｎｘｉ　Ａｃａｄｅｍｙ　ｏｆＡｇｒｉｃｕｌｔｕｒａｌ　Ｓｃｉｅｎｃｅｓ，Ｔａｉｙｕａｎ　０３００３１，Ｓｈａｎｘｉ；２Ｘｉ　Ｃｏｕｎｔｙ　Ａｇｒｉｃｕｌｔｕｒａｌ　Ｅｘｐｅｒｉｍｅｎｔ　

Ｓｔ￣ｉｏｎ，Ｓｈａｎｘｉ　Ａｃａｄｅｍｙ　ｏｆＡｇｒｉｃｕｌｔｕｒａｌ　Ｓｃｉｅｎｃｅｓ，Ｘｉ　Ｃｏｕｎｔｙ　０４１３０￣Ｓｈａｎｘｉ）　

Ａｂｓｔｒａｃｔ：Ｔｈｅ　ｐｏｖｅｒｔｙ　ｐｒｏｂｌｅｍ　ｉｓ　ｏｎｅ　ｏｆ　ｔｈｅ　ｍａｉｎ　ｐｒｏｂｌｅｍｓ　ｐｕｚｚｌｉｎｇ　ｔｈｅ　ｅｃｏｎｏｍｉｃ　ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ　ａｎｄ　

ｓｏｃｉａｌ　ｐｒｏｇｒｅｓｓ．Ｕｎｄｅｒ　ｔｈｅ　ｃｏｎｄｉｔｉｏｎ　ｏｆ　ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ　ａｓｙｍｍｅｔｒｙ，ａｄｖｅｒｓｅ　ｓｅｌｅｃｔｉｏｎ　ｐｒｏｂｌｅｍｓ　ｈａｖｅ　ｏｃｃｕｒｒｅｄ　ｆｒｏｍ　

ｔｉｍｅ　ｔｏ　ｔｉｍｅ，ｓｕｃｈ　ａｓ　ｔｈｅ　ｎｏｎ—ｐｏｖｅｒｔｙ　ｐｏｐｕｌａｔｉｏｎ　ｅｎｊｏｙｓ　ｔｈｅ　ｂｅｎｅｆｉｔｓ　ｏｆ　ｐｏｖｅｒｔｙ　ａｌｌｅｖｉａｔｉｏｎ．Ｂｙ　ｓｔｕｄｙｉｎｇ　ｏｎ　ａｓｙｍｍｅｔｒｉｃ　ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ　ｉｎ　ｇａｍｅ　ｔｈｅｏｒｙ　ａｎｄ　ｍｅｃｈａｎｉｓｍ　ｄｅｓｉｇｎ，ｃｏｍｂｉｎｉｎｇ　ｗｉｔｈ　ｌｏｃａｌ　ｓｏｃｉ￣ｃｕｌｔｕｒｅ　ａｎｄ　

ｐｏｐｕｌ￣ｉｏｎ　ｑｕａｌｉｔｙ，ｔｈｅ　ａｕｔｈｏｒｓ　ｂｕｉｌｔ　ｔｈｅ　ｇａｍｅ　ｍｏｄｅｌ　ｔｏ　ｉｄｅｎｔｉｆｙ　ｐｏｖｅｒｔｙ　ｐｒｏｂｌｅｍｓ，ｔｕｒｎｅｄ　ｔｈｅ　ｓｏｃｉａｌ　ｐｒｏｂｌｅｍｓ　ｏｆ　

ｐｏｖｅｒｔｙ　ａｌｌｅｖｉａｔｉｏｎ　ｉｎｔｏ　ｅｃｏｎｏｍｉｃ　ｇａｍｅ，ｕｓｅｄ　ｇａｍｅ　ｔｈｅｏｒｙ　ｍｅｔｈｏｄ　ｔｏ　ｒｅｓｅａｒｃｈ　ｐｏｏｒ　ｐｅｏｐｌｅ’Ｓ　ｂｅｈａｖｉｏｒ　ｃｈｏｉｃｅ，　

ａｎｄ　ｅｘｐｌｏｒｅｄ　ｔｈｅ　ｓｏｌｕｔｉｏｎ　ｏｆ　ａｄｖｅｒｓｅ　ｓｅｌｅｃｔｉｏｎ　ｉｎ　ｔｈｅ　ｎｏｎ－ｐｏｖｅｒｔｙ　ｐｏｐｕｌａｔｉｏｎ　ｆｒｏｍ　ｔｈｅ　ｖｉｅｗ　ｏｆ　ｍｅｃｈａｎｉｓｍ　

ｄｅｓｉｇｎ．　

Ｋｅｙ　ｗＤ　Ｉｓ：ｒｕｒａｌ　ｐｏｖｅｒｔｙ；ｇａｍｅ　ｔｈｅｏｒｙ；ａｄｖｅｒｓｅ　ｓｅｌｅｃｔｉｏｎ；ａｓｙｍｍｅｔｒｉｃ　ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ　

１　贫困逆向选择产生的主要原因　

非对称信息，是指博弈参与者掌握信息情况存在　差异。掌握信息充分的人员处于有利地位，而信息贫　

乏人员则处于不利位置。本研究中掌握信息比较充分　

的人员为贫困户，信息相对贫乏人员为扶贫者。逆向　选择是指由交易双方信息不对称导致的劣质品驱逐优　

质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象【１Ｊ。　

本研究中逆向选择是指非贫困户冒充贫困户享受扶贫　

利益，贫困户“真假”难辨，真贫困户得不到有效帮　

扶，导致社会中出现越来越多的“贫困户”现象。　山西省煤炭资源丰富，近１０年的煤炭经济热带　

动了全省的经济发展，提升了贫困地区经济发展的动　

力，也加剧了贫困地区与非贫困地区间的人员流动。　

村一级的数据统计显示，贫困地区外出谋生的打工者　占全村人口的约３０％，外出务工人员的流向、住所、　

工作不稳定，收入和支出难以准确衡量，通过政府建　设的信息平台，虽然可以识别农村外出人员的房产、　

车辆、股票等注册信息，但调查成本高、时间长、范　

围小，真实收入与资产隋况难以完全掌握。特别是．　

某些人为获取更多资源，把贫困的标签贴到自己身　

上，隐瞒真实收入和资产，真贫困户和假贫困户的差　

收稿日期：２０１６－０７－０８　作者简介：申超（１９８６一），男，山西长治人，硕士，助理研究员，主要研究方向为农业经济与产业规划。Ｅ－ｍａｉｌ：３５７６８９２０３＠ｑｑ．ｃｏｒｎ　

ＡＯ农业展望团２０１６年第１

０期　豳鹫冒闰图Ｉ　

异不明显圜。贫困地区人群信息的不对称，是贫困逆向　

选择问题产生的基础。　

进行帮扶时，如果相关信息是对称的。则能够选　

出合适的对象进行有效支持，制定出对双方都有利的　

脱贫方案，实现贫困地区的帕累托改进。但实际状况　

存在信息非对称，贫困户的真实信息只有他自己知　

晓，被帮扶对象未必是真正需要帮扶的对象，真实贫　

困户得不到有效帮扶，非贫困户仍能获得资源，更多　

的人有意愿加入到贫困的人群中，造成贫困的逆向选　

择，使得贫困规模扩大，脱贫意愿消极，不仅导致预　

期目标无法完成，还带来一定的社会问题。　

２贫困逆向选择问题博弈模型构建　

２．１　贫困逆向选择问题发生的条件　

贫困逆向选择问题发生的条件为贫困收益。贫困　人群在分配、获取社会财富时较富裕人群困难。在与　其他群体进行谈判时不具有有效对等地位．属于弱势　

群体。在对待扶贫问题上，大部分人具有同情心，愿　意对贫困户提供一些帮助，提高了被帮扶人的收益，　

这种收益称之为贫困收益唧。在信息不对称的基础上，　人们更愿意为自己贴上贫困的标签。进而获得一定的　

收益。虽然这种收益没有造成总收益的损失，但造成　

了总效率的下降。因为真贫困户不能得到有效帮扶，　

降低了脱贫的预期收益．而假贫困户的家庭收入来源　

不依靠帮扶所得，帮扶对改变其家庭生活起不到应有　

的效果，浪费了社会资源　。　

２．２贫困逆向选择问题经济博弈模型的假设　

根据我国设定的贫困人口标准线可分为两类，一　

类为确实需要帮扶的真贫困户（家庭收入在贫困线以　

下），一类为不需要帮扶的假贫困户（家庭收入在贫　

困线以上）。但这种划分方法的缺陷在于没有将固定　

资产、有形资产在生产生活中的贡献和贫困户家庭支　

出水平计人在内，不能真实反映贫困程度和真实需　

求。因此，本研究在前面划分的基础上采用比较法定　

义．真贫困户为真实收入低于假贫困户，生活上尚未　

完全解决生存层次问题．需要通过帮扶提高生存质　

量．解决部分社会问题的家庭：假贫困户为已经解决　

生存层次问题．这类人群只要能获得收益，无所谓多　

少。在信息完全的情况下，两类人群的差异能完全体　现出来，可通过了解贫困人群的真实需求进行帮扶。　

而信息非对称时，贫困户“真假”难辨。　

（１）为贫困户提供的帮扶效用的平均量设为ｓ，　贫困人群的贫困收益与Ｓ相等。但假贫困户的主要收　

入不依靠帮扶所得，同时因隐瞒信息而产生成本．这　

个成本所带来的负效用的绝对值设为ａ，那么假贫困　户所获得的效用量为Ｓ—ａ。在不能判断真假的情况　

下，对于帮扶者来说真贫困户所占比例设为Ｐ（相当　

于博弈中真贫困户的概率），假的为１一Ｐ。　

（２）对帮扶人（多是政府或企业）来讲，帮扶了　

真正的贫困户后，可获得社会荣誉和奖励，设其所获　

得的效用与投入的Ｓ相当（这是一种平衡假设，扶贫　

是一种最低限度收益的投资，付出多少回报多少是最　基础的心理预期），但如果帮助了假贫困户，这种收　

益会低于正常收益并且带来负面影响，相当于损失了　

投入，设为一ｓ。　

２．３基于一次性博弈模型的贫困逆向选择问题分析　

据上面假设。可通构建博弈树建立一个一次性博　弈（图１）。帮扶人的期望效用是ｐｘＳ＋（１一Ｐ）×（一　

ｓ）＝（２ｐ－１）Ｓ，且最低期望为（２ｐ－１）Ｓ＞Ｏ，进而　

可得，只有在Ｐ＞Ｏ．５（真贫困户达到５０％以上）时，　

帮扶才有意义。从帮扶人角度判断被帮扶人的期望效　

用为ＰｘＳ＋（１一Ｐ）×（Ｓ－ａ），且最低期望为ＰｘＳ＋　

（１一Ｐ）Ｘ（Ｓ－ａ）＞０，因若这种预期效用小于０，不　仅浪费了社会资源，对被帮扶人来讲也毫无意义，即　

要求ｐ＞ａ—Ｓ／ａ。其中．ａ—Ｓ／ａ是个单调增函数，当ｓ＞　

ａ＞Ｏ时，Ｐ永远大于一个负数。即使存在很多“骗　

子”，但只要真贫困户存在，帮扶就会继续；即便全　

是假贫困户。双方也能通过帮扶得到增值收益．这也　

是一个帕累托改进。但当ａ＞Ｓ时，假贫困户因为成本　

的提高而放弃“欺骗”，扶贫对其诱惑力越来越小。　

根据上述假设。当ａ—Ｓ／ａ＝Ｏ．５时，ａ＝２Ｓ，也就是说当　

假贫困户隐瞒的成本所带来的负效用绝对值大于帮扶　

效用的两倍时，贫困人群中，假贫困者的概率小于　

５０％。对帮扶人来说自己的投人才不会全“打水漂”。　

贫阚户　（０。Ｏ）　

（Ｓ－ａ，　Ｓ）　

图１　贫困户与帮扶人博弈　

Ｆｉｇ　１　Ｇａｍｅ　ｂｅｔｗｅｅｎ　ｐｏｏｒ　ｈｏｕｓｅｈｏｌｄｓ　ａｎｄ　ｐｅｏｐｌｅ　ｏｆｆｅｒｉｎｇ　ａｓｓｉｓｔａｎｃｅ　

ＡＯ农业展望囡２０１６年第１

０期　因此，在一次性博弈中，影响贫困人群进行策略　

选择只有其隐瞒成本大小，且必须在隐瞒成本负效用　

绝对值大于帮扶效用两倍以上的情况下，才能实现对　

双方都有利的帕累托改进。在现行条件下，扶贫是必　

须执行的。那么就会刺激更多的假贫困户进人，而进　

入成本却远不能阻止其的进入。　

２．４基于重复博弈模型的贫困逆向选择问题分析　

在一次性博弈中，帮扶者没有太多机会去发现对　

方是否是真贫困户．不能从根本上剔除非贫困人群冒　充贫困户进入被帮扶队伍，而帮扶人又必须进行扶　

贫，这个结果让现实充满了矛盾。尽管双方在现实情　

况的约束下实现了合作。但参与人的个体理性决定了　

该合作达不到社会总体的帕累托最优的结果，并给双　方都带来了一定的损失。贫困是一个十分复杂的问　

题，一次帮扶不能从根本上解决，需要长期实现，所　以扶贫工程是长期多次的。贫困的发生是不确定的，　

如因学致贫、因病致贫、因灾致贫等，且贫困信息都　

能及时了解，需要进一步引入重复博弈经济博弈模型　进行分析［５１。　

重复博弈中．在做决策和判断时。不可避免地要　

对未来价值进行判断，以便做出更好的决策。这种价　

值判断可理解为一种贴现。根据重复博弈理论，引入　

贴现因子ｄ（贴现因子等于１／（１＋贴现率），贴现因子　

越高说明人们眼中未来的收益在现在的价值就越大，　

贴现率也就越低），表示人们对未来价值的预期，且　

０＜ｏｔ＜ｌ（因为现在所拥有的价值是大于未来价值的）。　

真贫困户的生存需求迫切而无暇顾忌未来．因此其现　实需要比假贫困户更强烈，因此，真贫困Ｏｔ　＜假贫困　

０【　。本次帮扶为ｓ，那么下次贴现到现在等于０【ｓ，下　

下次为０ｔ　ｓ，以此类推计算可得，真贫困户长期接受　

扶贫的贴现值ｖ＝ｓ＋０【ｓ＋仅２Ｓ＋ｏｒ　ｓ＋．．．＋０【ｎｓ：ｓ／（１一　），　

ｎ　∞，则真贫困户期望Ｖ。＝ｓ／（１－－０ｔ　），假贫困户　

Ｖ：＝（Ｓ－ａ）／（１一　）。在长期博弈中，贫困户通过对　

未来期望贴现来进行判断，那么。贫困户的期望变为