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「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。
我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。
其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。
第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。
如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。
为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。
一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。
如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。
我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。
用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。
虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。
它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。
产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。
二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。
他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。
保险转介绍方案在保险业中，转介绍是一种非常常见和有效的销售策略。
它利用现有客户的网络和信任度，通过推荐新客户来获得更多的销售机会。
保险转介绍方案不仅可以帮助保险销售人员扩大其客户网络，还可以为客户提供额外的福利和奖励。
本文将介绍保险转介绍的重要性以及如何制定一个成功的转介绍方案。
1. 保险转介绍的重要性保险转介绍在保险销售中扮演着重要的角色，原因如下：1.1 扩大客户网络：转介绍是一种低成本、高效率的方式，通过客户的推荐来获取新客户。
由于转介绍通常是基于信任关系建立的，所以新客户更有可能成为忠实客户。
1.2 提高销售效益：转介绍客户往往更容易理解和接受销售人员的建议，因为他们已经通过朋友或家人了解过该销售人员的专业能力和诚信度。
这样，转介绍客户更有可能购买保险产品，增加销售额。
1.3 增加客户满意度：通过转介绍的方式，销售人员可以更好地了解客户需求，提供更加贴合客户需求的保险产品。
这样可以提高客户满意度，增强客户对公司的忠诚度。
2. 制定一个成功的转介绍方案要制定一个成功的保险转介绍方案，以下几个因素需要考虑：2.1 奖励机制：为了鼓励客户转介绍新客户，可以设立奖励机制。
例如，可以给予转介绍的客户一定的现金奖励、折扣或礼品。
奖励的力度应该与获得的新客户价值相匹配，既能激励客户转介绍，又不会对公司利润造成太大负担。
2.2 营销材料：为了帮助客户更好地推荐，销售人员需要提供适当的营销材料。
这些材料可以包括宣传册、产品手册、视频演示等，并且应该简洁明了、易于理解。
2.3 培训与支持：销售人员应该接受专业的培训，以提高他们的销售和推荐能力。
此外，销售人员在转介绍过程中可能会遇到各种问题和挑战，公司应该为他们提供及时的支持和指导。
2.4 跟踪和回馈：一旦客户转介绍了新客户，销售人员应该及时记录和跟踪这些信息，并在成功转介绍后给予客户适当的回馈。
这样可以增强客户的参与感和满意度。
3. 实施转介绍方案的注意事项在实施转介绍方案时，需要注意以下几个方面：3.1 合规性：转介绍时需要遵循相关的法律法规和行业规定。
送保单转介绍
业绩展示
为什么要做转介绍
资源枯竭，差点脱落。
一次售后服务开启转介绍之路。
第一张转介绍单实现万元保费突破
17年6月就开始邀约xx参加服务节，培养保险观念，最终促成一张理财险17年开门红，再次邀请xx参加服务节，并开始要求他带同事一起，经现场促成，当天现场xx同事购
买2万块“xx”
第一张转介绍单实现万元保费突破
现场我几乎什么都没做原来转介绍的客户这么好签单，也比原来工厂客户的保费更高，更容易签单这更加坚定了我做转介绍单的信心找对人做对事
送保单转介绍核对客户信息简要说明与条款对比讲解下载E动生命，做服务提醒再次确
认保障并做养老补充提醒要求转介绍
一、核对客户信息
送保单前基本信息核对身份证、姓名等复印合同首页和客户信息页存档梳理保障范围明确讲解内容复印合同方便客户后续理赔，梳理内容为现场讲解作准。
一、核对客户信息
**大哥/姐，您的合同已经出来了，您看什么时候方便我给您送过去。
由客户来决定见面
时间及地点，争取面谈。
目的：方便客户，在客户放松的情况下，确保有时间进行现场面谈。
资料准备：保险合同、简易说明、荧光笔等
一、现场核对客户信息
基本信息核对身份证号姓名银行账户确保客户身份信息与保单信息一致，以防出险后无法及时得到理赔。
二、简要说明与条款对比讲解
现场生成简要说明借助工具，快速生成，提升效率简单清晰，一目了然
二、简要说明与条款对比讲解
讲保额、保费、缴费时间逐一对照，印证承诺，重点内容用荧光笔做好标记方便客户翻看，让客户清楚自己的保障内容加深客户印象
………..。
转介绍话术集锦（二）——已成交客户转介绍1转介绍金句1成功签单时转介绍金句李姐，感谢你对我的信任。
好的东西要与朋友分享，帮助朋友拥有保障是不花钱的慈善。
你的朋友、亲戚当中有没有象你这样：工作认真、照顾家庭的人。
经过这次交往，你应该了解我的为人，我会为你的朋友作一次免费的保险咨询，买不买保险，无所谓……（拿出笔和纸）他们的名字是……2递送保单时转介绍金句李姐，这是您的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时候的无偿援助证明，更是一份责任和远见卓识。
您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。
您现在应该更觉得从容和踏实。
这种感觉应该送给更多的好人，您可以推荐3个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会给他们添麻烦、也不会给您丢脸。
我会为你的朋友作一次免费的保险咨询，买不买保险，无所谓……（递上纸和笔）3售后服务时转介绍金句李姐，非常感谢你对我的信任。
我做保险真是很幸运，一是因为有很多象你这样好的客户不断给我信任和鼓励，二是能把保障送到我认识的每一户家庭，我工作起来觉得真的有意义。
可是，我们周围还有很多人没有保险，其实是他们没有真正了解保险，你身边肯定也有这样的朋友。
你应该介绍我认识他们。
李姐，经过这次交往，你应该了解了我。
我会为你的朋友作免费的保险咨询，买不买保险，无所谓。
你放心，我不会给你丢脸。
你的朋友他们是……2拒绝处理金句1朋友可多了，不过我看想要买保险的没几个我的工作，就是要通过专业的寿险需要分析才能决定客户是否有寿险需要。
所以是需要不断地接触新朋友，而不限于有寿险需求的客户。
2给你名单没有问题，但你去见他们的时候不要提我的名字哦，那您可以介绍一些可以提您名字的朋友给我啊！您看您朋友中有没有跟您一样重视孩子教育的，他们是……（递笔、手势）。
保险转介绍经验萃取
保险转介绍是保险代理人获取新客户的重要方式，也是保险代理人业务能力的体现。
以下是保险转介绍的经验萃取：
一、建立良好的人脉关系
良好的人脉关系是保险转介绍业务的基础，代理人要不断拓展人脉，与各行各业的人建立联系，留下深刻的印象。
另外，代理人还要重视与客户之间的沟通，不断维护关系，建立良好的信任感。
二、提升专业水平
保险代理人需要不断提升自己的专业水平，了解保险产品及其优缺点，了解客户的需求与心理，才能更好地为客户提供服务。
代理人还应该积极参与各种培训和学习，提高业务能力，为客户提供更好的保险服务。
三、加强市场营销
保险转介绍业务需要代理人具备一定的市场营销能力，要善于利用各种机会进行宣传推广，如展会、讲座、宣传册等，还可以通过社交媒体、微信公众号等途径进行线上营销。
同时，代理人还要了解客户的需求，提供个性化的保险产品和服务，提升客户满意度和忠诚度。
四、提高服务质量
保险代理人在保险转介绍业务中要注重服务质量，要在客户购买保险产品后，及时跟进服务，解决客户遇到的问题。
代理人还要时刻关注市场变化，及时调整自己的服务方式和服务内容，为客户提供更加优质的服务体验。
综上所述，保险转介绍业务需要代理人建立良好的人脉关系，提升专业水平，加强市场营销，提高服务质量，不断提高自己的业务水平和客户满意度，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
主顾开拓的话术1. 缘故法接触话术表哥（姐）：您好！我在保险公司接受了训练，也通过了国家考试，目前在XX保险公司上班。
在这次训练当中，我学会了一套家庭风险管理计划，非常受用；而在我们众多亲朋好友当中，就属您最有远见，最能够接受新的观念，我很想与您一起分享。
不过，表哥您千万不要因为我在卖寿险保单，才需要跟我买保险，这样您会觉得浪费钱，而我也会有很大的压力，因为这是人情保险，我也没有什么成就感。
我希望您听一听，顺便可以多了解一些常识，而我讲一讲，也可以多增加一些本事；因为我多讲一次，就会更加熟悉一些；如有不对的地方，您也可以指点一下。
如果听完之后，您觉得不错，可以投资，我也会给您最满意的服务；如果您不满意，那也没关系，我们会把您的意见带回公司研究，直到您满意为止。
总归一句话：「买卖不成仁义在」，因为陌生人绝不会给我这个机会。
不论您买或不买，我都非常感谢您！我最多请您想一想，在您的朋友当中，有谁适合这份保险计划的，也能让我去跟他分享。
当然我会顾及您的面子，善待您的朋友，绝不会勉强他购买，这样您能接受吗？2. 介绍法话术(1)表哥（姐）：您好！我在XX保险公司服务一段时间了，这些日子以来受您许多的照顾，真是十分感谢！今天您能够接受这份「家庭风险管理计划」，对我而言更是最佳的鼓励。
表哥，您平常为人很成功，人缘也广，尤其愿意提携后进，可否请您帮个忙，替我想一想在您的朋友当中有谁像您这样有爱心、深具责任感的，介绍我认识，或者有哪几位跟您一样，需要这份「家庭风险管理计划」。
表哥，请您放心，我绝不会勉强您的朋友一定要购买这份保险，就像我没有勉强您一样，他给我三十分钟，我给他一个值得交的朋友。
麻烦您帮我写介绍函好吗（2)费小姐，您好。
感谢您这段时间来对我的关心和照顾，您能够接受这份家庭保障计划，对我而言真的是很大的鼓励。
我真不知如何感激您费小姐。
我是一名区域服务专员，我的职责是将保障送给每一位象您这样有爱心和家庭责任感的人手中，使每一个家庭在安详、温馨中度过。
T ：索取转介绍话术情景设置：1、促成之后话术：恭喜您！为自己和家人提供了一份完善的障。
我相信，你肯定也非常愿意让你的亲戚、朋友和你一样共享这份美好的保障，你可不可以把你认为最需要的朋友介绍给我。
2、送达保单时话术：现在你已经开始享受我提供的专业化服务，那么你有没有同样需要这种服务的朋友，把他们介绍给我。
3、送满期金（理赔金）时话术：（1）现在你拿到钱，你相信了吧！高兴吧。
你自个高兴不行，也得让你的兄弟们高兴呀！他们都是谁啊？（2）你用很少的钱，买到了这么多的钱。
你当初投保时没想到吧。
你周围的朋友还有没有象你一样没想到这些事的呢？4、客户出院时话术：当初你做出了一个明智的选择，今天使你的经济负担得以减轻，你的病友也象你一样，他们也需要寿险的保障，你帮助介绍一下吧。
5、计划书送出后，客户不愿投保时话术：你现在不愿入寿险的原因就是时机不成熟。
这无所谓，在你认为合适的时机，我们再合作。
接触这么长的时间，我感觉你这个人性格真好，特豁达。
我们已经是朋友了，你就把和你性格差不多的朋友介绍我认识吧。
6、客户对保险有疑虑时话术：客户----保险公司是骗人的？营销员----骗你了吗？听谁说的？噢，听你朋友说的，把你朋友叫来，他不懂，别瞎说，咱们一块探讨探讨。
索取转介绍客户拒绝时的应对话术1、话术：（1）没兴趣没关系，兴趣可以培养。
或许你介绍我认识他们之后，我们的关系也会象咱们一样成为好朋友，多个朋友多条路。
（2）你一定能想起很多对理财、投资感兴趣的朋友，能否介绍我们认识？2、话术：你的朋友就是我的朋友，你认为咱们认识这么长时间，我是在打扰你吗？我很想结识你的朋友，你的为人很随和，你所结识的朋友也一定很不错。
3、话术：你觉得保险给你带来压力吗？或许他们正需要呢。
也许你的朋友想买保险，但对保险不是十分了解，正等待着我的到来呢。
4、话术：你统计过了吗？（开玩笑）不可能吧。
你对保险的认识这么高，你的朋友也一定会感兴趣的。
