2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.行政监管的监管时间为( )。
A、市场进入时
B、市场活动期间
C、市场退出时
D、基金机构从设立直至终止的全过程
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：D
【解析】：
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
知识点：基金监管的概念与特征
2.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为( )。
A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B、封闭式分级基金与开放式分级基金
C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金
D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等
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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】：D
【解析】：
按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等。
3.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。
A、最近1年末净资产不低于1000万元
B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历．
D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：C
【解析】：
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，
且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
4.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。
A、公开
B、公平
C、公正
D、公允
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：D
【解析】：
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
知识点：基金监管的基本原则
5.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．细化分类和管理义务
Ⅱ．特别的注意义务
Ⅲ．举证责任倒置原则
Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；
专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。
1．细化分类和管理义务
2．特别的注意义务
3．特别告知义务
4．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
5．举证责任倒置原则
6．录音或录像要求
6.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、两个月
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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：C
【解析】：
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
知识点：基金的募集程序
7.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。
A、探索性
B、自发性
C、不规范性
D、监管严格性
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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：D
【解析】：
探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索基金普遍存在法律表现之一为由于缺乏基本的法律规范，阶段的中国基金存在着大量问题，
关系不清、无法可依、监管不力的问题。
知识点：萌芽和早期发展时期
8.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在( )。
Ⅰ外部性问题
Ⅱ脆弱性问题
Ⅲ不完全竞争问题
Ⅳ信息不对称问题
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管
【答案】：D
【解析】：
由于金融市场存在“市场失灵”的问题(包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题)，因此需要政府对其进行系统的监管。
9.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。
A、收取销售费用的项目
B、收取销售费用的条件
C、收取销售费用的方式
D、收取销售费用的用途
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用原则性规范
【答案】：D
