农村信用社员工违规行为处理办法
第一章总则1
第二章处理方式1
第三章应用规则1
第一节责任人及后果划分1
第二节资产缺失赔偿2
第三节处理规则4
第四章处理标准5
第五章违规行为及处理7
第一节治理人员违规行为及处理5
第二节违反财务规章制度的行为及处理8
第三节违反会计结算规章制度的行为及处理9
第四节违反反洗钞票规章制度的行为及处理14
第五节违反资金治理规章制度的行为及处理15
第六节违反信贷规章制度的行为及处理15
第七节违反风险治理及资产保全规章制度的行为及处理21
第八节违反中间业务规章制度的行为及处理22
第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理23第十节违反科技信息治理规章制度的行为及处理24
第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理27
第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理30第十三节违反监察规章制度的行为及处理30
第十四节违反人事干部治理规章制度的行为及处理32
第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理33
第十六节违反其他规章制度的行为及处理35
第六章处理权限及程序28
第一节处理权限28
第二节经济处罚程序28
第三节纪律处分程序28
第四节其他处理程序29
第五节申诉程序29
第七章附则30
第一章总则
指导思想、处理原则、适用范畴：
（一）指导思想：为促进职员合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，按照国家有关法律法规和有关制度，制定本方法；
（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保证职员合法权益；
（三）适用范畴：本方法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有职员。
第二章处理方式
处理方式：
（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；
（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观看、开除；
（三）其他处理：诫勉谈话、通报批判、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。
以上处理方式能够并用。
第三章应用规则
第一节责任人及后果划分
不良后果是指下列情形之一：
（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；
（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；
（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；
（四）造成资产缺失金额100万元以下的；
（五）对信用社形象、商誉造成一定负面阻碍的，或者造成办公、营业秩序停滞、纷乱的；
（六）造成人员伤残的；
（七）造成其他不良后果的。
严峻后果是指下列情形之一：
（一）形成不良贷款500万元（含）以上的；
（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的；
（三）造成经济案件50万元（含）以上、责任事故或外部欺诈100万元（含）以上的；
（四）造成资产缺失100万元（含）以上的；
（五）对信用社形象、商誉造成严峻负面损害，或者阻碍单位连续经营和进展能力，在国际、国内造成严峻不良阻碍的，或者引发群体性事件、挤兑挤提事件的；
（六）造成人员死亡的；
（七）造成其他严峻后果的。
第二节资产缺失赔偿
资产缺失是指信用社拥有或者操纵的能以货币计量的经济资源,包括各种资金、贷款、实物、债权和其他权益的减少或灭失。资产缺失金额，特指与有关人员行为有直截了当因果关系、能够确认计量的直截了当资产缺失额，不含其间接阻碍及损害。
发生资产缺失的赔偿原则和方式：
职员因违规行为，给信用社造成资产缺失，应承担相应的赔偿责任。
（一）应由直截了当责任人全额赔偿的，在有权部门确立的追偿期内，应采取必要措施进行全额追偿；属多个直截了当责任人的，第一直截了当责任人按其他直截了当责任人每人赔偿金额的3倍赔偿；
（二）截止追偿期满，直截了当责任人不能全额挽回缺失的，按缺失余额的相应比例追偿间接责任人。追偿间接责任人的，不能免除对直截了当责任人的连续追偿责任；
追偿间接责任人的比例为（按以下比例采纳累进制方法运算）：
（一）资产缺失金额50万元以下的,分不按缺失金额的4%赔偿；
（二）资产缺失金额50万元（含）至100万元以下的，分不按缺失金额的3%赔偿；
（三）资产缺失金额100万元（含）以上的，分不按缺失金额的2%赔偿。
赔偿总额超过缺失金额的，则按照实际缺失按比例分摊赔偿。
如对直截了当责任人的连续追偿，使资产缺失最终全额挽回的，经有权部门核实确认，关于间接责任人的赔偿资金，可按原赔偿的相应额度和比例清退。
赔偿款项只能用于补偿缺失，任何部门、个人不得借支、挤占、挪用，有关账务按信用社会计财务治理规定处理。
能够证明资产缺失真实情形的各种事实，均可作为信用社缺失认定的证据，要紧包括：
（一）司法机关、公安机关、行政部门、专业技术鉴定部门等依法出具的与资产缺失有关的书面文件；
（二）会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、税务师事务所等社会有关机构出具的经济鉴定证明或者意见书；
（三）信用社内部关于特定事项的资产分类结果、会计核算记录、内部证明材料或者内部认定意见等；
（四）能够认定资产缺失的其他证明材料。
资产缺失认定应当依据信用社有关会计账簿记录，按照会计核算确认的缺失分类分项进行认定，并遵循下列规定：
（一）未在会计账簿记录或者账面价值与公允价值相差较大的资产，应当按照市价、重置价值等公允价值认定资产缺失金额；
（二）有关的交易或者事项尚未形成事实缺失，但确有证据证明在可预见的以后将发生事实缺失，且能计量缺失金额的，应当认定为资产缺失；
（三）缺失额以调查认定终止时刻为止运算，调查期间所挽回经济缺失不纳入缺失额。
第三节处理规则
对因违规违纪行为受到纪律处分的职员，同时给予扣发效益工资的经济处罚；受到降级及以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务；处分期限内不得评先评优，不得晋升职级和职务。
（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；
（二）受到记过处分的，处分期限为9个月，扣发6个月的效益工资；
（三）受到记大过处分的，处分期限为12个月，扣发9个月的效益工资；
（四）受到降级、撤职处分的，处分期限为18个月，扣发12个月的效益工资；
（五）受到留用观看处分的，按照当地企业最低工资标准支付工资。留用观看的处分期限为1至2年，留用观看期间安排非业务岗位工作。在留用观看期间考核不合格的，按规定程序予以开除。留用观看处分期满，考核合格的，经批准复原为正式职员，参照有关规定重新评定工资档次。
在受处分期间有悔改表现的，同时没有再发生违规违纪行为的，处分期满后，应当解除处分。
处分解除后，晋升工资档次、职级和职务不再受原处分阻碍，然而解除降级、撤职处分的不视为复原原职级、原职务。
对职员纪律处分和解除纪律处分的决定，纳入被处分职员的人事档案。
按照本方法被责令离岗的职员，自处罚决定作出后，按当地最低保证工资标准支付生活费。离岗清收期限一样为6个月，最长不超过1年，期满后按照清收的实际成效，依据本方法给予相应处罚。
按照本方法受到通报批判的职员，半年内不得晋升职务、职级，并取消当年评先评优资格；按照本方法责令辞职、免职、解聘专业技术职务的职员，1年内不得担任与原职务相当或更高职级的职务，并取消当年评先评优资格。
已退休、离岗、退养职员，经查实在岗期间有违规行为的，按照本方法给予处理，并给予罚款、按相应比例扣发离岗工资或退休补贴。
已与信用社解除劳动关系的职员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送其所在单位进行处理。
在信用社内部已进行调动的职员，经查实在原单位工作期间有违规行为的，由原单位调查后提出处理建议，移送其现所在单位，其现所在单位要按照本规定做出相应的处理。
对无级可降、无职可撤的职员，按记大过标准执行。
受到降级处分的干部，降级幅度为1至2级；受到撤职处分的干部，即为一样职员。
受到开除处分的职员，同时解除劳动关系。
对劳务派遣人员违规行为的处理，由用人单位提出意见，劳务派遣单位作出处理决定。
按照本方法受到开除(解除劳动关系)处分的职员不得重新在信用社工作。
同一职员同时触犯本方法两条以上（含）规定的，按照较重的条款处理。
职员违规行为涉嫌犯罪的，移交司法机关处理，被判处管制、拘役和有期徒刑（包括缓刑）以上的，给予开除处分。
有下列情形之一的，能够从轻或减轻处理：
（一）违规、失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待咨询题，并主动采取补救措施，有效幸免或者减轻损害后果，或者有重大立功表现的；
（二）初次违规或非主观有意违规，且未造成缺失的；
（三）主动检举揭发他人的严峻违规或失职行为，经查证属实，有效幸免或者减轻损害后果的；
（四）主动赔偿因违规失职所造成缺失的；
（五）有证据证明有抵制行为或向上级报告的；
（六）自查发觉案件且有效操纵嫌疑人和资金的，或案发后提供有价值破案线索及时抓获嫌疑人或追缴涉案资金的；
（七）自查发觉违规咨询题并有效落实整改的；
（八）具有其他从轻、减轻情节的。
有下列情形之一的，应当从重或加重处理：
（一）发生违规、失职行为，不主动采取措施或者措施不力，导致风险缺失连续扩大的；
（二）经批判教育、诫勉谈话不予改正或整改不力，明知或应知其行为的后果有损于信用社利益而实施该行为的；
（三）显现咨询题隐瞒不报的；
（四）阻止、抗拒、干扰、抵制调查和处理的；
（五）伪造、毁灭、隐匿证据，或者阻止他人揭发检举、提供证据材料的；
（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（七）失职渎职、营私舞弊、屡查屡犯的，或在纪律处分期限内再次违规或者失职的；
（八）违规、失职后逃匿的；
（九）其他应当从重处理的。
有下列情形之一的，可视其情节免予处理：
（一）因不可抗力造成资产缺失、毁损，全力挽回仍无法幸免的；
（二）因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致资产劣变，但已主动采取有关措施的；
（三）形成资产缺失或发生案件，但已按制度规定充分履行职责的；
（四）受到暴力胁迫时实施紧急避险行为的；
（五）有证据证明有抵制行为并向上级报告，未造成严峻后果的；
（六）其他具有充分免责情节、证据的。
第四章处理标准
违规行为的处理标准，按照具体行为的性质、情节及后果，要紧有下列四种，同时造成资产缺失的，还要按照第三章第二节有关规定赔偿：（一）未造成不良后果的，给予责任人扣减薪酬或罚款；造成不良后果的，给予直截了当责任人警告至降级处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严峻后果的，给予直截了当责任人撤职、免职，给予间接责任人警告至降级处分；
（二）未造成不良后果的，给予责任人扣减薪酬或罚款；造成不良后果的，给予直截了当责任人记过至降级处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严峻后果的，给予直截了当责任人撤职至开除处分，给予间接责任人记过至留用观看处分；
（三）未造成不良后果的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直截了当责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级处分；造成严峻后果的，给予直截了当责任人留用观看至开除处分，给予间接责任人记过至开除处分；
（四）未造成不良后果的，给予直截了当责任人记大过至留用观看处分，给予间接责任人警告至撤职处分；造成不良后果的，给予直截了当责任人开除处分，给予间接责任人记过至开除处分。
第五章违规行为及处理
第一节治理人员违规行为及处理
本方法所指治理人员，是指农村信用社各级治理机构领导人员和其职能部门负责人，包括省联社领导人员及其职能部门负责人、各市地联社（办事处）领导人员及其职能部门负责人、县级联社（农村合作银行、农商行）领导人员及其职能部门负责人、信用社和信用分社及储蓄所负责人员。
治理人员有以下行为之一的，按第三十二条（二）项处理：
（一）违反规定或者越权制定、修改差不多规章制度的；
（二）对监管规定和主管部门制定的规章制度不贯彻或抵制的；
（三）违反规定和决策程序,个人或少数人决定干部任免、资金调度、授权授信、财务收支、大宗物品采购等重大咨询题的；
（四）授意、指使、强令、胁迫职员违反规章制度办理业务，弄虚作假的；
（五）对发生重大案件、事故或重大违规行为隐瞒不报、处置不力的；
（六）为他人擢升调动施加阻碍，造成用人失察、失误的；
（七）因履职不认真、不作为、领导不力、治理失控，导致发生案件、责任事故或严峻违规咨询题的。
第二节违反财务规章制度的行为及处理
违反财务核算治理规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（一）项处理，（四）至（六）项按第三十二条（二）项处理，（七）项按第三十二条（三）项处理，（八）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未严格执行权责发生制核算原则，推迟或提早确认财务收支，阻碍损益真实性的；
（二）未经审核批准列支费用或超比例、额度列支费用或支出的；
（三）未按规定进行折旧、摊销、计提呆账预备等，随意调整利润的运算方法，编造虚假利润或隐瞒利润的；
（四）未及时清收应收款项，违规垫付其他应收款的，或违规挪用应对款项的；
（五）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；
（六）乱挤乱摊成本，采取挂账或化整为零等手段躲避费用操纵，擅自提升开支标准、扩大开支范畴的；
（七）对应对的奖金、佣金、手续费等，未按规定纳入财务核算，或隐匿、转移、私存私放、坐支或擅自用于职员福利的；
（八）截留收入、转移收入、虚列支出或进行账外经营的。
违反固定资产治理规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（一）项处理，（四）至（六）按第三十二条（二）项处理，（七）
至（八）项按第三十二条（三）项处理，（九）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未经批准或超权限配置、租赁车辆的；
（二）在建工程竣工后未按规定及时进行决算，或固定资产已投入使用，符合入账条件但不按规定履行有关入账程序的；
（三）未按规定核对固定资产账目，核算反映不实，造成账账、账实不符以及形成账外固定资产的；
（四）未经批准，对已立项项目更名、置换或变更使用单位和用途的；
（五）未经批准处置、出租、出借房产等固定资产的；
（六）固定资产报废、变更后不按规定销户、过户的；
（七）未经批准或超投资打算，擅自开工、复工或购置、修理固定资产项目的；
（八）在大中型固定资产购置、处置、修理、装修中未按规定程序进行公布招投标或拍卖的;
（九）因失职渎职，造成工程质量未能达到规定标准和要求的。
违反利率及价格治理规定，有以下行为之一的，按第三十二条（二）项处理：
（一）未按规定计收利息及复息的；
（二）违规提升或降低存贷款利率的；
（三）违规提升和降低服务业务收费价格，或擅自执行新业务价格标准的。
违反股权治理规定，未按规定办理股权查询、挂失、转让、继承、赠与、变更、质押担保、冻结和拍卖的，按第三十二条（二）项处理。
第三节违反会计结算规章制度的行为及处理
违反现金出纳治理规定，有以下行为之一的，（一）至（四）项按第三十二条（一）项处理，（五）至（八）项按第三十二条（二）项处理，（九）至（十）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：（一）办理现金收款业务未做到当面清点，一笔一清的；
（二）未按规定处理长短款业务的；
（三）工作期间，现金操作不在监控范畴内进行，临时离岗现金箱未加锁，营业终了未做到账实核对、日清日结，钞票箱未按规定加锁入库保管并办理交接手续的；
（四）未核定柜员和机构库存限额或超限额部分未及时上缴的；
（五）保险柜或金库钥匙保管和使用不符合规定，随意放置、丢失的；
（六）违反双人管库、双人押运、双人守库、双人临柜（柜员制除外）规定，或违规强制管库员出库及非管库人员未经批准进入库房的；
（七）未按规定履行查库制度、查库流于形式，或未执行库房钥匙分管分持和平行交接制度的；
（八）未按规定办理现金调拨、调剂业务，或未按规定进行款项交接的；
（九）擅自动用库存款垫付其他款项，或白条抵库的；
（十）办理现金业务时抽张，或盗用库款的。
违反票币兑换和假币收缴规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（一）项处理，（四）至（五）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未在营业场所设置残缺、污损人民币兑换窗口或公示的；
（二）发觉假币不收缴，或应报告而不报告的；
（三）假币实物上缴数与登记簿不相符的；
（四）截留或私自处理收缴假币，或已收缴的假币重新流入市场的；
（五）利用工作便利，以假币换取真币的。
违反账户治理规定，有以下行为之一的，（一）至（六）项按第三十二条（一）项处理，（七）项按第三十二条（三）项处理，（八）项按第三十二条（四）项处理：
（一）未按规定进行联网核查客户身份信息，或核查非业务范畴内客户身份信息的；
（二）未按规定对单位结算账户进行年检的；
（三）违反个人存款实名制规定办理开户手续，或明知是单位资金，而承诺以自然人名称开立个人银行结算账户的；
（四）违反规定办理单位定期存款，或擅自开办新的存款业务种类的；
（五）未按规定保管使用印、证、印鉴卡和签字样本的；
（六）未按规定建立、变更、保管和使用印模库的；
（七）违反规定为单位开立、变更、撤销账户，或为借用、盗用、出租账户提供方便的；
（八）伪造、变造客户证明材料或恶意修改客户信息的。
违反会计核算治理规定，有以下行为之一的，（一）至（五）项按第三十二条（一）项处理，（六）至（八）项按第三十二条（二）项处理，（九）至（十）项按第三十二条（四）项处理，（十一）至（十二）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未按规定程序审验票据、凭证、预留银行签章、证明文件等的真实性、完整性、有效性的；
（二）将应当由银行内部传递的凭证交由客户自带的；
（三）未按规定办理提早支取、挂失、查询、冻结、扣划手续的；
（四）未按规定办理抹账、错账冲正、挂账、销账业务的；
（五）未坚持当时记账、账折核对或记账程序不合规的；
（六）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；
（七）账簿建立不全、违规设置使用会计科目、账簿，或随意变更会计处理方法的；
（八）办理大额款项支付业务时，未坚持分级授权、换人复核、登记、报批的；
（九）挤占、违规划转保证金账户资金的；
（十）截留、挪用客户资金的；
（十一）伪造、变造会计凭证、会计账簿、会计报表、存单（折）、卡、虚假回单，或为从事诈骗活动提供便利的；
（十二）出具虚假资信、保函、验资证明或虚开存款证实书的。
（二）项处理，（七）项按第三十二条（三）项处理：
（一）柜员岗位设置不符合规定，业务类型与岗位职责不一致的；
（二）未按规定时刻更换密码或柜员卡保管不善致使其丢失的；
（三）柜员输入密码不实施物理遮挡的；
（四）临时离岗或午休、营业终了，款箱、印章、印鉴卡、柜员卡、重要空白凭证、有价单证不入箱、不加锁、不入库或擅自交他人代管的；
（五）营业机构网点签到时未做到由1名三级及以上主管柜员和1名一级柜员共同办理的；
（六）柜员短期离岗或调离时，未按规定程序办理的；
（七）授权流于形式，或未认真履行授权职责的。
违反支付结算治理规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（二）项处理，（四）至（七）项按第三十二条（三）项处理，（八）至（九）项按第三十二条（四）项处理：
（一）资金汇划业务未按规定实行经办、复核、授权相分离的；
（二）因违规操作致使汇划信息显现差错的；
（三）未按规定审核票据、记账凭证或未按照原始票据、凭证确认往账信息的；
(四) 未按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推诿，或差错处理不及时的；
（五）无故压单、压票、退票，不及时处理往来账、发觉未达不及时报告和处理的；
（六）票据交换人员配备不符合规定，或人员变动未按规定进行审批的；
（七）违反规定拒绝办理、延误办理支付结算业务的；
（八）伪造汇划信息的；
（九）对往来账户未按规定及时对账和换人复核，导致系统内资金被盗用的。
条（二）项处理，（七）至（八）项按第三十二条（三）项处理，（九）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：（一）未按规定制作、发起、返回票据信息或回执的；
（二）影像交换系统运行环境或有关设备显现重大故障，未及时报告造成业务无法正常办理，阻碍资金使用的；
（三）未按规定办理票据挂失、查询、查复的；
（四）因保管、处理不当等缘故造成票据票面污损、撕毁，导致该笔票据不能获得付款的；
（五）解付超过有效期限、背书不连续、未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的；
（六）未按规定逐笔分户开立保证金账户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；
（七）未经批准擅自办理转贴现或其他票据业务的；
（八）未按规定鉴不票据、印鉴真伪的；
（九）签发空头票据或办理空头汇划款的。
违反重要空白凭证及有价单证治理规定，有以下行为之一的，按第三十二条（二）项处理：
（一）重要空白凭证、有价单证未按规定进行表外科目核算、设簿登记、销号操纵的，空白柜员卡未视同重要空白凭证治理；
（二）违规代客户签发、填写凭证办理业务的；
（三）违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、存单（折）、银行卡的；
（四）违规使用已作废或停用的重要空白凭证的；
（五）重要空白凭证或有价单证未实行专人保管；
（六）违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、出售、收回、销毁等规定的。
反档案治理规定，（一）项按第三十二条（二）项处理，（二）项按第三十二条（四）项处理，（三）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未按规定装订、保管、交接会计档案，或不按规定办理调阅、查询、销毁、复制会计档案的；
（二）因严峻失职或治理纷乱致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；
（三）隐匿、篡改、拆取、有意销毁应当储存的会计凭证、会计账簿、财务会计报表的。
违反不相容岗位分离规定，有下列行为之一的，按第三十二条（二）项处理。
（一）印、证未按规定分管、分用的；
（二）事后监督（勾挑）岗位与前台业务操作岗位未分设的；
（三）记账岗位与对账岗位未分设的；
（四）中心库库房治理员处理综合业务系统现金账务或兼现金调拨员的；
（五）委派会计替班、顶岗的；
（六）其他违反不相容岗位分离规定的。
违反对账治理规定，有下列行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（一）项处理，（四）至（五）项按第三十二条（三）项处理：（一）未按规定与客户进行对账的；
（二）未按规定对系统内往来、同业往来、人民银行往来等业务进行对账的；
（三）未达账项未逐笔核查并确认缘故的；
（四）擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范畴的；
（五）对账中发觉差错事故和经济案件未及时处理和报告的；
第四节违反反洗钞票规章制度的行为及处理
违反反洗钞票规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（二）项处理，（四）项按第三十二条（三）项处理，（五）至（六）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：（一）未按规定储存客户信息资料和交易记录，或客户信息记录上报要素不全的；
（二）未按规定审核客户差不多信息和划分客户风险等级的；
（三）未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）未坚持“了解客户”原则，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）参与洗钞票活动或主动为洗钞票活动提供方便的；
（六）拒绝、阻碍反洗钞票调查、检查，或提供虚假材料的。
第五节违反资金治理规章制度的行为及处理
违反资金治理规定，有以下行为之一的，按第三十二条（二）项处理：（一）违规对交易款项进行现金结算的；
（二）未经审批开立同业往来账户的；
（三）未按规定在系统内外办理资金往来业务的；
（四）资金头寸透支的；
（五）未按规定交足存款预备金的；
违反投资业务治理规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（二）项处理，（四）至（五）项按第三十二条（四）项处理：（一）违反操作程序办理债券交易等投资业务的；
（二）未按规定收集、保管投资业务资料的；
（三）未按规定对投资业务的权益凭证、有价单证移交、保管的；
（四）未经批准办理债券交易、债券回购、票据融资、票据托管、存放同业、购买理财或权益性投资等业务的；
（五）与中介机构发生业务，未履行尽职调查与治理职责的。
第六节违反信贷规章制度的行为及处理
违反贷款发放及担保治理有关规定，有以下行为之一的，（一）至（五）项按第三十二条（四）项处理，（六）至（七）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）职员违反规定为他人在信用社办理业务提供担保的；
（二）违规向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；
（三）向不具备信用贷款条件的客户发放信用贷款的；
（四）违反规定解除担保手续或返还担保物权证、质物的，或违规退还保证金的；
（五）发放冒名贷款、虚假按揭贷款、虚假担保贷款，或假用托付贷款之名发放贷款的；
（六）为自己或为他人套取信贷资金提供便利或者关心的；
（七）与客户恶意串谋，提供虚假材料报批、骗取贷款的。
违反客户评级授信规定，有以下行为之一的，（一）至（三）项按第三十二条（二）项处理，（四）项按第三十二条（三）项处理：
（一）擅自更换评级标准和指标，核定客户信用等级的；
（二）对生产经营发生重大不利变化或显现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等级和调整或终止授信额度的；
（三）未按规定对法人（含集团）客户统一授信、确定最高授信额度，或未按规定对法人信用风险实行集中统一操纵的；
（四）有意利用虚假客户资料，评定信用等级和确定统一授信额度的。
违反授信调查规定，有以下行为之一的，（一）至（五）项按第三十二条（二）项处理，（六）至（七）项按第三十二条（四）项处理：（一）未按规定对贷款的合法性、安全性、盈利性等情形进行调查，或调查严峻失实的；
（二）将贷款调查的全部事项托付第三方完成的；
（三）对发觉的重大咨询题有意隐瞒，误导贷款审查的；
（四）抵、质押率未达到规定要求或认定抵、质押价格明显高于市场公允价值的；
（五）未对明显不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务进行风险提示的；
（六）未按规定进行调查评估、客户评判和担保评判的，或调查报告中隐瞒不利于资金安全的客观情形的；
（七）未按规定核实抵（质）押物、质押权益和保证人情形，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权益不具备条件的，或重复抵（质）押的。
违反授信审查规定，有以下行为之一的，（一）至（四）项按第三十二条（二）项处理，（五）至（十一）项按第三十二条（三）项处理：（一）未按规定审查贷款人、担保人信用等级的；
（二）逆程序审查贷款并提交审查报告的；
（三）审查通过未明确调查责任人贷款的；
（四）未按规定执行审贷分离和授权审批制度的；
（五）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
（六）未提出明确审查意见或未按规定反馈审查意见的；
（七）未按规定审查出调查报告或评估报告中足以阻碍信贷决策差错的；
（八）未按规定审查调查部门送交的信贷资料、调查材料的完整性，或审查通过送审材料真实性具有明显缺陷的；
（九）未对明显不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务进行风险提示的；
（十）隐瞒审查中发觉的重大咨询题的；
（十一）按领导或有关方面授意违规进行审查的。
违反授信审议规定，有以下行为之一的，按第三十二条（三）项处理：
（一）未按规定计票或虚假计票的；
（二）未对授信会议审议的事项如实记录的；
（三）未对明显不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务提出异议的；
（四）投票表决前，会议主持人进行诱导性发言的；
（五）违反规定对信贷事项进行复议的；
（六）未达到规定人数而召开会议的。
违反授信审批规定，有以下行为之一的，（一）至（六）按第三十二条（三）项处理，（七）至（九）按第三十二条（四）项处理。
（一）缺程序、逆程序审批信贷业务的；
（二）审批发放不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的；
（三）违规审批签发银行承兑汇票、票据融资的；
（四）违规审批超出统一授信额度发放贷款的；
（五）贷款批复文件未按规定明确信贷业务品种、币种、金额、期限、利率或费率、还款方式、担保方式、限制性条款及信贷治理措施等内容的；
（六）审批未明确调查、审查、经营主责任人信贷业务的；
(七) 审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议而未审议的贷款的；
（八）审批发放贷款审批（咨询）机构审议未通过的贷款的；
（九）越权或变相越权审批信贷业务的。
违反贷后治理规定，有以下行为之一的，（一）至（六）项按第三十二条（二）项处理，（七）至（十五）项按第三十二条（三）项处理，（十六）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：（一）未按规定建立监测台账的；
（二）未按规定跟踪客户资金使用、业务经营收入情形，或未检查贷款限制性条件的落实情形的；
（三）贷后检查流于形式，未按规定撰写贷后检查报告或填制贷后检查表的；
（四）未按规定及时进行贷后治理责任移交的；
（五）未及时将贷后治理信息录入信贷有关治理系统的；
（六）贷后治理检查中应发觉而未发觉违规行为的，或发觉咨询题未及时采取措施的；
（七）对风险预警信号处置不及时或处置不力的；
（八）违规办理贷款展期、借新还旧的；
（九）违规变更债务人或担保人的；
（十）未经承诺披露贷后治理信息的；
（十一）违规对借款人实行贷款挂账停息，减收、缓收本息或豁免本息的；
（十二）收贷收息推迟入账的；
（十三）有意隐瞒贷后治理中存在的严峻阻碍贷款安全的重大咨询题的；
（十四）未按规定及时向借款人、担保人主张权益的；
（十五）保管不当造成抵（质）押物毁损，或擅自出借抵（质）押物或权证的；
（十六）关心客户逃废信用社债务的。
违反信贷档案治理规定，有以下行为之一的，（一）至（二）项按第三十二条（二）项处理，（三）至（四）项按第三十二条（四）项处理，给予直截了当责任人开除处分：
（一）未按规定收集、整理、专人治理信贷档案的；
（二）擅自对外透露、出借信贷档案和有关资料的；
（三）违反信贷档案治理规定，损毁、遗失、擅自销毁信贷档案的；
（四）隐匿、篡改、拆取、伪造信贷档案的。
未经审批或未落实贷款审批条件发放贷款，或擅自变更贷款限制性发放条件的，按第三十二条（四）项处理。
办理担保贷款时，未按规定办理担保有关手续或未核实其有效性的，按第三十二条（四）项处理。
采纳编造假名、冒用他人名义等手段，伪造信息或与他人串通，骗取贷款供自己或他人使用的，按第三十二条（四）项处理。
违反农户小额信用贷款规定，有以下行为之一的，（一）至（四）项按第三十二条（三）项处理。
（一）未按规定对农户信用等级进行评定，徇私舞弊、有意提升信用等级的；
（二）违反农户小额信用贷款操作程序发放贷款的；
员工违纪管理办法 1.目的 1.1.规范员工行为，加强纪律管理工作。 2.适用范围 2.1.适用于总部及一线公司员工违纪管理工作。 3.术语和定义 3.1.无 4.职责 4.1.总部人力资源部 4.1.1.制定管理规范，包括制度、流程、制式表单等。 4.1.2.组织实施总部及总部管理的一线公司员工的纪律管理工作。 4.1.3.指导、监督一线公司纪律管理工作。 4.2.一线公司人力资源线 4.2.1.组织实施本公司纪律管理工作。 4.2.2.配合总部人力资源部对总部管理的一线公司员工的纪律管理。 5.违纪行为 5.1.轻微违纪 5.1.1.未在规定时间内提供工作需要的个人信息。 5.1.2.妨碍正常工作秩序，如办公区内大声吵闹。 5.1.3.无视危险警告、安全提示等违章操作，未造成事故或不良影响的。 5.1.4.未经批准擅自使用单位交通工具。 5.1.5.未按工作要求及时汇报工作，或未及时与其他同事沟通，并带来轻微不良影响。 5.1. 6.其他类似行为。 5.2.一般违纪 5.2.1.从事任何足以导致自身或他人伤害但未造成严重后果的危险活动。 5.2.2.利用单位资源从事与工作无关的活动。 5.2.3.泄露企业秘密且未造成严重后果。 5.3.因工作失职或管理疏忽给企业造成隐患或损失（金额达到5000元及以上，或信息化系统流程、 数据被损坏）。 5.3.1.对已经造成的损失或事故等故意隐瞒不报且未造成严重后果。 5.3.2.其他类似行为。 5.4.严重违纪 5.4.1.连续旷工3天或全年累计旷工达5天。
5.4.2.偷窃、盗用单位财产。 5.4.3.辱骂员工或客户。 5.4.4.对员工或客户实施性骚扰。 5.4.5.打架斗殴、赌博、扰乱工作秩序或社会治安。 5.5.弄虚作假，如上报虚假数据，提供虚假学历、虚假个人信息、虚假票据，以及伪造签名等不 诚实行为。 5.5.1.未经单位许可，在外兼职或利用单位资源参加外部活动，或参与和单位利益冲突的其他活动。 5.6.未经单位许可，散播或向不相关人员透露与企业业务或经营有关的决策、数据、图纸、技术、 信息、政策、流程或其他保密材料等造成不良影响或损失。 5.6.1.利用媒体、网络或其他手段诋毁、诽谤企业或员工，对企业或员工名誉造成不利影响。 5.6.2.蓄意失职或因严重玩忽职守造成恶劣影响或重大损失（金额达到10000元及以上）。 5.6.3.损坏单位文档（含电子文档）或信息化系统数据，并造成严重后果。 5.6.4.因责任事故造成人员伤亡或重大财产损失（金额达到8000元及以上）。 5.6.5.利用岗位便利牟取私利，包括收受贿赂、贪污、挪用公款或侵占单位财产等。 5.6.6.违反国家计划生育政策的。 5.6.7.被依法追究刑事责任的。 5.6.8.其他类似行为。 6.违纪处分 6.1.对违纪人员根据其情节轻重给予警告、严重警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、辞退 等处分，并可追究相应经济责任。 6.2.对触犯国家法律、法规的人员，交由国家相关部门处理。 7.处理流程 7.1.认定 7.1.1.违纪人员所在单位人力资源线填写《员工违纪处理表》（附表9.1）。 7.1.2.人力资源线会同纪检监察等部门调查核实，提出处理措施。 7.2.审批 7.2.1.人力资源线按管理权限报批。 7.3.面谈 7.3.1.警告由上级主管与违纪员工面谈，严重警告以上的违纪处分由违纪员工上级主管与人力资源 线共同与违纪员工面谈。 7.3.2.违纪员工在《员工违纪处理表》上签收，并交人力资源线存入员工档案。 7.4.通报 7.4.1.违纪处理结果视警示作用，可在适当范围内通报，如部门内通报、公司内通报等。 8.其他事项
员工违纪处罚办法 第一章总则 一、为规员工行为，培养员工良好的行为习惯，增强员工的自省意识和自我修正能力，根据公司管理制度与原则，特制定本办法。 二、本办法适用于公司所有员工。 第二章过失行为 一、依据员工过失行为的性质、情节轻重程度以及所造成的后果，将员工过失分为轻微过失、一般过失、严重过失及非常严重过失等四类。 （一）轻微过失 1、仪容仪表、言语举止不符合职务规及公司相关制度规定要求； 2、未按规定使用办公用品或生产设配，未造成经济损失的； 3、浪费公司财物； 4、培训活动无故缺席； 5、未经许可，工作时间处理私人事务； 6、在公共场所、工作区域等非指定区域乱扔垃圾； 7、发现问题不及时向上级汇报，未造成损失的； 8、虽未影响工作结果，但工作拖拉； 9、一个月三次以上迟到或早退； 10、其他轻微过失行为。 （二）一般过失 1、对领导和同事态度傲慢、言语粗暴； 2、未经批准擅自使用非员工设施； 3、造谣生事，挑拨是非； 4、在工作区域喧哗、打闹，扰乱工作秩序而不服从纠正；
5、未经允许，擅自贴布告、通知或擅自涂改、撕掉布告栏任何公文告示； 6、未能及时完成上级交办的工作任务且无合理解释； 7、工作失误，造成轻微不良后果； 8、应当请示的工作未经请示擅自做主，未造成严重后果； 9、不及时传达企业行政例会、会议、文件精神（适用于经理级及以上管理人员）； 10、上班时间开小差、擅离工作岗位或有其他玩忽职守的行为； 11、违反安全、卫生管理规定，未造成损失及其他后果的； 12、其他一般过失行为。 （三）严重过失 1、不服从管理，顶撞、威胁、侮辱上司； 2、对同事粗暴侮辱，恶语中伤； 3、划地自封、各自为政，拉帮结派； 4、隐瞒事实真相，包庇他人的严重过失； 5、非因工作需要或未经批准，将工作资料带出工作区，导致泄漏公司； 6、因工作疏忽遗失公司或商户重要资料和物品； 7、品行不端，有损公司声誉； 8、对危害公司利益的事件不及时阻止，导致公司利益受损； 9、矿工1天或季度累计矿工3次； 10、因疏忽或督导不力导致重大工作失误或造成重大损失； 11、擅自安排亲属在自己的职权围工作，擅自或瞒报实情介绍亲属在本公司工作； 12、其他严重过失行为。 （四）非常严重过失 1、服务态度较为恶劣，与商户或顾客争吵，影响公司声誉； 2、与公司部同事发生不道德的私情，影响公司声誉或个人工作；
员工违规违纪处罚条例第一章总则 第一条为加强公司员工遵纪守法的主动性、自觉性，规范员工行为，提高员工素质，维护公司正常生产、管理秩序，保障公司各项规章制度的贯彻执行，依据《中华人民共和国劳动法》及相关法规制定本办法，制定本条例。 第二条对员工的处罚遵循如下原则 1、首办负责制的原则，强化直接责任人的职责履行，严格直接责任人不作为行为的惩处。 2、谁主管谁负责原则，直接领导干部或直属领导负一定的联带责任。 3、处罚与教育相结合的原则，重罚而少罚，通过警告、通报等措施，旨在引导员工自觉遵守厂规厂纪。 第三条公司任何职级的员工、试用期的员工、及在公司从事劳务活动的其他人员，发生违反公司管理规定的行为，均依据本条例进行处罚。 第二章术语和定义 第四条人员
1、直接责任人：指违反公司管理规定的人员，没有履行工作职责的人员，因个人行为给公司或他人造成损失的人员，也可以是一个班组或部门。 2、直接责任领导：直接责任人向上追溯责任时的第一级领导干部，如员工的班组长、组长的工长、工长的主任等。 3、直属领导：直接责任人向上追溯责任时的第二级领导干部，如员工的工长、组长的主任等。 4、首席负责人：车间或部门的行政正职，或主持工作的其他管理干部，对车间或部门工作负全面责任。 第五条行为 1、违反劳动纪律的行为：不按公司作业时间上下班，违反请销假管理规定和劳动管理规定的行为。具体有： 1 迟到：不按公司规定的上班时间到岗或到会的行为。 2 脱岗：值班或工作期间，没有按规定的审批程续，擅自无故离开工作岗位或会场的行为。 3 早退：没有按规定的时间、或当班工作没有完成、或不按规定的审批程续，擅自无故提前离开本工作岗位或会场的行为。 4 串岗：非业务原因，且不经书面允许或批准，到其它岗位或代
河南省农村信用社员工违规行为处理办法(第一阶段)知识竞赛试题 一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分） 1.下列不属于办法规定纪律处分的有（C）。 A.降级 B.撤职 C.开除留用 D.开除 2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核 工资标准扣发（A）绩效工资。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（C）处理。 A.记大过 B.降一个职级 C.降两个职级 D.开除留用 4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（D）。 A.原处分期限 B.新处分期限 C.原处分期限与新处分期限之和 D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和 5.处分期间发生新的违规行为应（C）处理。 A.从轻 B.同等 C.加重 D.免于 6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（）年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，（）年内不得提拔使用。 A.1、2、1 B.2、1、2 C.1、1、1 D.2、1、1 7.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（C ）。 A.给予扣减绩效收人 B.给予组织处理 C予以辞退D给予纪律处分
8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（D）。 A.可从轻处理 B.可减轻处理 C.可从重处理D可免予处理 9.下列属情节严重的情形有（B）。 A.多次违规，屡查屡犯 B.经他人劝阻仍继续实施违规行为 C.打击、报复、陷害检举人 D.内外勾结实施违规行为 10.下列属从轻或减轻处理的行为有（B）。 A.因不可抗力造成损失、毁损的 B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的 C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的 D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的 11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（D）处分。 A.开除 B.撤职 C.降级 D.警告至记大过 12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（C）处分。 A.记过至开除 B.降级至开除 C.撤职至开除 D.开除 13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（B ）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。 A.10 B.20 C.50 D.100 14.基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（A）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责
员工违规违纪处理办法 第一章总则 第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。 第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。 第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。 第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。 第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。第二章行政违纪的调查和行政处分的权限 第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。 第三章行政处分程序 第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。 第十条公司职工违反政纪，一经初步查实，根据办案调查需要，可对违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予积极支持和配合。 第十一条对违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。 第十二条调查人员应根据违纪职工的错误事实、责任以及认错态度、退赔情况，会同所在单位或部门领导及有关人员进行讨论，并听取受处分人的申述，然后提出书面处理意见。 第十三条处分决定形成后，由监督执行部门呈报上级主管部门备案。受处分对象是中共党员的，还应将处分决定抄告其所在单位党组织和集团公司纪委，需给予党纪处分的，由公司纪检监察部门及所在党组织依照《中国共产党纪律处分条例》有关规定，按相关程序给予党纪处分。 第十四条处分决定一般由受处分人所在单位或部门在职工大会上宣布，并书面通知受处分人。处分决定由劳动人事部门装入受处分人人事档案，同时由劳动人事部门依据公司《职工奖惩办法（试行）》的有关规定执行。 第十五条受处分人如对处分决定不服，可在接到处分决定通知后十五天内书面向公司监察部门或公司劳动争议调解委员会请求复议，也可向上级监察部门提出申诉，复议或申诉期间不停止行政处分的执行。 第十六条对受处分人提出的复议请求或申诉，一般应从受理之日起两个月内作出裁定。经审查认为处分决定正确的，应予维持；认为处分决定不当或错误应予变更或撤销的，需经公司总经理办公会议研究通过。维持、变更或撤销处分决定
XXXX公司员工违规违纪处理办法（试行） 第一篇总则 第一章目的、原则及适用范围 第一条为加强企业管理，严肃劳动纪律，构建和谐健康的企业文化,提高员工遵纪守法的自觉性，保证生产经营活动顺利进行，规范对违规违纪员工的处理，依据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等国家有关法律法规和企业规章制度，结合神华集团公司实际，制定本办法。 第二条神华集团公司员工应当严格遵守国家法律法规和企业规章制度。对违反国家法律法规的员工，除应当依法承担相应的法律责任外，公司还可以依照企业规章以及本办法的规定对违规违纪员工给予相应处理。 第三条本办法所称违规违纪行为，是指违反国家有关法律法规和企业规章制度，依据本办法应当受到处理的行为。 第四条本办法适用于与神华集团公司及所属全资、控股子(分)公司、其他组织签订劳动合同的员工，以及神华集团公司和所属全资、控股子公司委派到参股公司的人员。 第五条员工违规违纪处理原则： （一）教育为主，惩戒为辅； （二）实事求是，依规处理； （三）区别情节，分类对待。
第二章处理种类、程序和权限 第六条员工违规违纪处理种类： （一）组织处理措施:训诫、通报批评、调整岗位、免职。 （二）纪律处分种类:警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、解除劳动合同。 对违规违纪的员工，根据情节轻重，应当采取组织处理措施或者给予纪律处分，两种处理方式可同时进行。 在给予上述处理的同时，对员工违规违纪给企业造成经济损失的,可根据实际情况，追究员工民事赔偿责任。 第七条受警告、记过、记大过处分的，一年内不得提职（级）； 受降职（级）、撤职处分的，两年内不得提职（级）； 被解除劳动合同的员工，神华集团公司及所属各单位不准聘用； 员工在纪律处分期内取消评先授奖资格。 第八条处理权限和程序： （一）对各级经营管理人员违规违纪行为的处理,由监察部门商相关部门提出处理意见,按照人事管理权限报批后,依照法定程序办理。 （二）各子（分）公司成立监察委员会，其职责是对一般员工违规违纪行为进行处理。监察委员会由监察、人力资源、审计、工会、法律、安全等部门人员组成。 一般员工违规违纪行为的处理，对应给予降职（级）、撤职、解除劳动合同的，由员工所在单位提出处理意见，报监察委员会研究，并经本单位总经理办公会议审批后，按法定程序办理。对应给予警告、记过、记大过的,由员工所在单位研究作出处理决
员工违规行为处理办法 第一章总则 第一条为保证我公司规章制度的贯彻执行，完善内部控制，保障各项业务和管理活动的正常进行，根据国务院法 律、法规和我公司实际情况，制定本办法。 第二条我公司员工在工作中必须严格遵守有关规章制度。凡违反规章制度，依照规定应予处理的行为，都应当受 到追究。 第三条本规定适用于我公司员工违规行为的处理。我公司员工，包括正式员工、试用期员工、实习期员工及其他 员工等。 第四条员工违反规范规章制度的，按照我公司员各项管理制度进行处理。 第五条员工违规行为处理应遵循以下原则： （一）坚持违规必究、人人平等的原则；
（二）坚持实事求是，处理的轻重与违规行为情 节和承担责任相适应的原则； （三）坚持惩前毖后，重在预防，实行惩罚与教 育相结合的原则； （四）坚持依法合规，维护我公司利益，保障当 事人合法正当权益的原则。 第六条本规定所称单位或各单位，是指我公司各级机构及其内设职能部门。 第七条本规定所称负责人，是指我公司各级经理级成员，公司各级负责人。 第八条本规定所称责任人，是指违规行为人和相关负责责任的人员，包括相关负责人、主管人员和经办、复核人 员等。 第二章组织管理 第九条公司董事会是权限范围内处理严重违规事项的决策机构，负责批准对严重违规事项的处理决定。
第十条公司成立执纪工作小组，成员由总经理办公室及人力资源部组成，负责组织协调和审理处理严重违规事 项。 第十一条执纪工作小组主要组织协调和审理以下严重违规行为： （一）违规情节严重或造成不良后果，应给予责 任人行政处分、行政处理的； （二）同期涉及多人违反规章制度的； （三）公司领导批示或交办的。 第十二条各职能部门在处理违规工作中的职责： (一)调查核实违规行为； (二)根据相关规定处理一般违规行为； (三)报告或移送严重违规问题； (四)协助执行处理决定； (五)向领导和有关部门报告或反映违规线索和证 据； (六)参与及协助严重违规问题的调查和审理； (七)参与案件、重大事故和严重违规等处理评审。第十三条人力资源部在处理违规工作中的职责： （一）提供法审与合规咨询； （二）根据相关规定处理工作中发现的一般违规 行为；
湟中县第一人民医院 关于医务人员违规、违纪行为的处理办法（试行） 为切实加强我院行风建设和廉洁行医工作,强化医院内部管理，依法依纪规范职工从业行为，维护医院、患者和广大职工的利益，维护医院的声誉和良好的社会形象，依据卫生部“八条行业纪律”、《青海省卫生厅关于对医疗卫生单位及其工作人员违反职业纪律的处理规定（试行）》以及相关法律法规文件精神，特制定以下规定： 一、职工及科室要认真遵守国家的法律法规、行业规章和医院的规章制度，执行国家、省卫生工作相关政策，恪守职业道德和职业纪律，认真履行职责。如有违反，给予科内、院内通报批评，取消评先、评优资格，视情节轻重及后果，给予相应行政处分。 二、任何人不得以任何形式接受或索要利益相关方的钱、物。违反规定者，经调查属实，除全额上缴违法、违纪所得外，要在科内检讨，接受批评，全院通报批评，情节严重或屡教屡犯者，按规定严肃处理。由此造成较大影响者，给予相应党纪处分和行政处分。构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。处分期间待遇按照国家有关政策和医院有关规定执行。 三、违反劳动纪律，不按规定时间上下班或工作中擅离职守，随意脱岗，耽误工作或延误患者就诊的，进行全院通报批评并扣发当月奖金；造成严重影响和后果的，实行待岗教育1-3个月的处理。
四、不履行岗位职责，工作拖拉扯皮，延误临床一线工作及患者诊治，由此造成不良后果的视情节轻重依次扣发1-3个月奖金，予以全院通报批评，待岗教育3个月直至行政处分。 五、由于服务不规范，如：接待患者语言不文明，生、冷、硬、顶；与病人或家属发生争吵，影响工作秩序；不执行首问、首诊负责制，推诿病人延误诊治，导致不良后果；与病人发生纠纷，责任在工作人员一方的等原因，致使病人或家属投诉，受到新闻媒体批评，给医院造成较坏影响的，视情节轻重给予责任人通报批评、扣发奖金1-3个月并给予待岗教育处理。 六、对在工作中，因协作性差与同事、科室沟通不畅，而影响工作，甚至恶语相向，动手打架的人员，给予批评教育，科内检讨，全院通报批评，扣发奖金，并予以相应行政处分。触犯法律的移交司法机关处理。 七、医务人员未经批准，到外单位从事会诊、手术、检验、科研、讲学、“兼职”以及利用医院设备、药品等谋取私利者，经查实，收缴全部所得，并视情节轻重，全院通报批评、扣发1-6个月奖金、进行相应行政处理、对违法行医情节严重，影响很坏者，建议卫生行政机关调销执业资格。 八、擅自将病人介绍给本院级别以下医疗单位，从中收取“好处费”的，收缴违法所得，视情节轻重给予通报批评以上的行政处分，扣发1－3个月奖金，待岗教育等处理。 九、将医务人员之间、科室之间工作磨擦，披露给患者或其他人员，损害了医院、科室及工作人员形象，给医院、科室、同事造成不良影响，甚至导致纠纷的，经查实，给予相关责任人扣发奖金1-3个月，科室检讨，院内通报批评等处理。
XX公司 员工违纪处理办法 第一章总则 第一条为严肃公司纪律，强化内部管理，保障公司健康持续发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》等法律法规，结合公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于XX公司（以下简称“公司”）的员工；本办法所称员工是指与公司签订劳动合同的人员。 第三条本办法所称违纪是指违反公司员工手册或其它公司规章制度的行为。第四条对员工违纪行为进行处理应遵循“以事实为依据，以规章制度为准绳”的原则。 第二章处分类型及适用 第五条公司处分类型有：警告，记过，记大过，撤职，辞退。 第六条受处分的期间为： （一）警告，3个月； （二）记过，6个月； （三）记大过，9个月； （四）撤职，12个月。 第七条受到处分的员工，在处分期间不参与评优，不晋升职务，不提高工资档次，年度绩效考核不得评为优秀。受到处分的员工，在处分期间积极表现，没有再发生违纪行为的，处分期满后，其评优、晋升和工资档次，不再受原处分的影响，受到撤职处分的，处分期满不视为恢复原职务； 受到警告处分的，在处分期间与绩效考核挂钩的变动收入按80%发放；受到记过处分的，在处分期间与绩效考核挂钩的变动收入按50%发放；受到记大过处分的，在处分期间，与绩效考核挂钩的变动收入为零，并且不予发放公司奖金，部门奖金； 撤职处分针对公司主管级别（含）以上级别的员工，受到撤职处分的，各类
薪酬待遇均按撤职后的职级对应发放； 对受到辞退处分的员工，公司与其解除劳动合同。 第八条员工发生本办法中两种（含）以上应当受到处分的违纪行为，应合并处理，按其数种违纪违规行为中应当受到的最高处分或加重一档处理；同一违纪违规行为触犯本条例中两个（含）以上条款的，按处分较重的条款定性处理。处分期间又发生违规行为并构成其他处分的，按较高处分加重一档处理，直至给予辞退处分。 第九条违纪情节主要是指违纪造成的损失、影响和危害程度；也包括违纪人员动机、责任大小、认错态度、挽回损失和退回违纪所得等行为和事实。 违纪违规情节分为较轻、较重、严重三个层次： 较轻是指员工违反公司规章制度，认错态度较好，影响范围较小，造成的经济损失较少和形象损害较小； 较重是指员工违反公司规章制度，在员工中造成不良影响，或违反公司纪律和规章制度酿成事故、使公司经济利益蒙受一定损失或公司形象受到损害； 严重是指员工违反公司规章制度酿成较大事故，或使公司经济利益蒙受较大损失，或公司形象受到严重损害，或在员工中造成恶劣影响。 第三章违纪行为及其适用的处分 第一节违反公司经营管理秩序的行为及处分适用 第十条拒不执行、擅自改变公司决定和工作部署，情节较轻的，对有关责任人员给予警告、记过处分；情节较重的，给予记大过、撤职处分；情节严重的，给予辞退处分。 第十一条在公司项目、技术开发改造的立项、设计、实施、验收工作中，有下列行为之一，情节较轻的，对有关责任人给予警告、记过处分；情节较重的，给予记大过、撤职处分；情节严重的，给予辞退处分： （一）虚列、虚报项目，转移资金的； （二）在立项阶段，未严格执行审批程序，擅自批准立项，或违反规定擅自变动立项方案的；违反审批程序，擅自将技术开发委托给不具有相应资质的单位或个人的；违反规定擅自变动技术方案的；
员工违规违纪处理办法 文章标题：员工违规违纪处理办法第一章总则第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。 第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。 第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。 第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。 第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。 第二章行政违纪的调查和行政处分的权限第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。 对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。 对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。 第三章行政处分程序第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。 第十条公司职工违反政纪，一经初步查实，根据办案调查需要，可对违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予积极支持和配合。 第十一条对违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。 第十二条调查人员应根据违纪职工的错误事实、责任以及认错态度、退赔情
判断题 1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分对 2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分对 3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。对 4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同。对 5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证，造成严重后果的，解除劳动合同对 6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分对 7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的，给予记大过或撤职处分错 8、单人打开自动柜员机保险柜门的，造成严重后果的，解除劳动合同对 9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务，造成严重后果的，解除劳动合同。对 10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的，解除劳动合同错 11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的，给予开除处分对 12、串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分对 13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同错 14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同对 15、截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分对 16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分对 17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分对 18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用错 19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用错 20、给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则对 21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理错 22、给予员工开除处分的,工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定对 23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理对 24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入错 25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复错 26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半对 27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收对 28、管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错 29、监督检查责任人是指：在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。对 30、直接责任人是指：实施违规行为的当事人对 31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对 32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》测试题 公共部分（50分） 单位：岗位：姓名：成绩： 一、填空（20分、每空1分） 1、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员、主管人员和（）。 2、主管人员，是指各级行内设机构负责人、（）及运营主管。 3、本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和（）。 4、情节轻微是指：（），且未造成损失的。 5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；（）；严重失职的。 6、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资； 7、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资。 8、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，（）处分。 9、受到降职、撤职处分的，解除处分（）对原岗位职务的恢复。 10、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，（），直至解除劳动合同。 11、对支行辖内当年发生一起100万元（含）以上500万元（不含）以下或两起50万元（含）以上100万元（不含）以下案件的，在案发（10日）
内，应停止支行主管部门负责人、（）、行长职务，或责令辞职，确有特殊情况不能停职的，须报总行审批。 12、对经确认属（）的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。 13、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》已由中国农业银行股份有限公司（）第二次职工代表大会审议通过。 14、一般员工，是指除（）、主管人员以外的其他员工。 15，连续旷工超过（）天的给予解除劳动合同处理。 16、贪污、收受或索取贿赂数额超过（含）（）元的给予开除处分。 17、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（）移送。 18、对违规责任人员给予记大过（含）以上纪律处分的，必须由（）（含）以上行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。 19、给予员工开除处分的，须经本级行（）大会通过。 20、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起（）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审。 二、判断对错（10分、每题1分，正确的打∨、错误打×） 1、本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和退休人员。（） 2、纪律处分包括：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、留用察看。（） 3、纪律处分和其他处理是分别单独使用，不可合并使用。（） 4、本办法规定的纪律处分，警告、记过的处分期为6个月，记大过、降职
黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法第一章总则 第一条为促进员工依法合规履职，遏制违规违纪行为，有效防范风险，保障黑龙江省农村合作金融机构资产安全、稳健经营和健康发展，根据有关法律法规、规章和本系统相关制度，制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指黑龙江省农村合作金融机构员工违反国家法律法规、金融规章以及本系统相关制度，应受到处理的行为(以下简称“违规行为”)。 第三条本办法适用于本系统所有员工(含劳务派遣人员)。 处理原则: 第四条 (一)客观公正，人人平等; (二)实事求是，程序规范; (三)权责对等，惩教结合; (四)保障权益，量纪适当。 第二章处理方式及规则 第五条处理方式: (一)纪律处分:警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、解除劳动合同。 (二)其他处理:经济处罚、诫勉谈话、通报批评、免职、离岗清收、责令辞职。 以上处理方式可以合并使用，也可单独使用。 第六条受到纪律处分的员工，同时给予扣发效益工资的经济处罚。 (一)受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资;
(二)受到记过处分的，处分期限为12个月，扣发6个月的效益工资; (三)受到记大过处分的，处分期限为18个月，扣发9个月的效益工资; (四)受到降级(职)、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月的效益工资; (五)受到留用察看处分的，按当地政府规定的最低工资标准计发工资。留用察看的处分期限为12个月，留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间表现不好，需要解除劳动合同的，按规定程序予以解除劳动合同。留用察看处分期满，表现好的，经考核恢复为正式职工，参照有关规定重新评定工资档次。 第七条受到纪律处分的，从处分决定下达次月起按当年效益工资标准扣发效益工资。 第八条员工在处分期间有悔改表现，且没有再发生违规行为的，处分期满后，处分自动解除。在处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理单位研究决定，延迟解除处分。 —1— 第九条受到降级(职)处分的管理人员，降级(职)幅度为一至二级，同时解聘专业技术职务;受到撤职处分的管理人员，即为一般员工。解除处分不视为原岗位职务恢复。 第十条对无级可降、无职可撤的员工，按记大过标准执行。 第十一条员工违规行为触犯国家法律或涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。 第十二条受到纪律处分的员工，处分期内不得评先评优，不得晋升提拔使用。 第十三条对违规行为轻微的，应给予责任人每人每次50-5000元的经济处罚。
员工违纪违规处分规定 1 总则 1.1 为加强公司内部管理，严肃公司纪律，规范员工行为，严惩违法乱纪，维护正常的生产经营秩序，推动公司持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》等有关法律法规和有关规章制度，特制定本规定。 1.2 对员工违纪违规的处理原则是：实事求是，客观公正；区别情节，分类对待；纪律规定面前人人平等；教育与惩戒相结合。调查处理要做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合法、手续完备。 1.3 员工对公司的处分决定享有陈述、申辩的权利。 1.4 本规定所称违纪违规行为，是指违反国家有关法律法规和企业规章制度，依据本办法应当受到处理的行为。 2 适用范围 本规定适用于全体干部员工。 3 处分种类 处分种类从轻到重依次分为七档，分别为： 3.1 通报批评 原则上可同时给予不高于1个月标准绩效工资的经济处罚，如有专项处分管理规定的，可按相关规定的处分标准执行。 3.2 警告 3.2.1 根据具体情况，须同时给予扣发1—3个月标准绩效工资的经
济处罚。 3.2.2 自警告处分下达之日起，原则上3个月内不允许进行职务调升及管理级别晋升。 3.3 记过 3.3.1 根据具体情况，须同时给予扣发3—6个月标准绩效工资的经济处罚。 3.3.2 自记过处分下达之日起，原则上6个月内不允许进行职务调升及管理级别晋升，1年内不得入选集团人才库及人才选拔类项目。 3.4 降职/降级 3.4.1 受到降职处分人员薪酬标准按照降职后的岗位薪酬区间下限确定，其他薪酬福利按照降职后对应的标准发放，情节特别严重者，可酌情按照降职后重新核定的绩效标准同时给予扣发3—6个月标准绩效工资的经济处罚。 3.4.2 受到降级处分人员各类福利按照降级后的对应标准发放，须同时给予扣发3—6个月标准绩效工资的经济处罚。 3.4.3 同时受到降职、降级处分人员，须按照降职后重新核定的绩效标准同时给予扣发3—6个月标准绩效工资的经济处罚。 3.5 免职/撤职/停职 3.5.1 免职/撤职 3.5.1.1受处分期间，管理干部各类薪酬福利按照《管理干部不在职期间管理办法》执行；撤职员工实际工资发放数额按照当地最低工资标准执行（具体按照当地最低工资标准政策执行），可继续享受过节费等福利项目。
关于印发《XX公司 员工违纪违规行为处罚管理办法》的通知 各部门、各分支机构： 为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性，有效遏制各类违纪违规行为，建立完善处罚机制，根据国家有关政策规定，结合我司实际情况，制定了《XX公司员工违纪违规行为处罚管理办法》，经公司党政联席会议审议同意先予试行，现印发给你们，请遵照执行。 二〇一二年二月十六日
《XX公司 员工违纪违规行为处罚管理办法》 第一章总则 第一条为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性,有效遏制各类违纪违规行为，保障公司稳定、健康发展，根据国家有关政策规定，结合公司的实际情况，制订本管理办法。 第二条公司员工必须遵守国家的法律法规和政策，遵守公司的各项规章制度，遵守社会公共道德和职业道德，诚实守信，认真履行岗位职责，自觉维护公司利益和公司形象，团结协作，完成各项工作任务。 第三条公司实行处罚制度，对违纪违规的员工给予必要的惩处；对员工的惩处，坚持以思想教育为主，教育与惩戒相结合的原则。 第四条本办法适用于XX公司及各分支机构的员工，各分支机构可结合自身的实际情况，根据本办法制订实施细
则。 第五条各部门、各级机构应当根据本办法和人事管理权限具有追究违纪违规行为的责任。必要时，上级机构可就具体违纪违规事件建议下级机构追究责任。 第二章违纪违规行为的种类和标准第六条员工必须遵纪守法,不得有下列行为: （一）违反国家法律法规的; （二）违反行业有关规定的； （三）违反公司规章制度的； （四）违反财经纪律，造成公司经济利益损失的； （五）滥用职权,玩忽职守,贻误工作,损害国家、社会公众和公司利益谋取私利的; （六）从事有损于公司形象、声誉和利益的社会经济经营活动的； （七）违反保密规定，泄漏国家和公司商业机密的； （八）违反合同和印章管理规定，造成公司经济利益损
XX银行员工违规行为处罚管理办法 第一章总则 第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。 第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。 （一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任； （二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人； （三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人； （四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；
（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人； （六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人； （七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人； （八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。 第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。 第五条本办法适用于本行所有员工。 第六条违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。 第七条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。 第二章处理方式及规则 第八条对违规责任人员的处理方式： （一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。 （二）经济处罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。 （三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职等，对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、不予转正等处理方
1 目的 规范职工行为，明确管理标准，引导职工遵章守纪，维护公司正常生产经营秩序。 2 适用范围 2.1本办法适用于与中山华宝织袜厂有限公司建立劳动合同关系的职工。用于参照本办法制定或修订与职工违规违纪相关的奖惩制度或规定。 2.2本办法适用于职工在工作中或从事其它与公司利益相关事件中的违纪行为的处理。 3管理原则 3.1初次违纪、偶有违纪者从轻，经常违纪、屡教不改者从重。 3.2职工在行政处分期间或未履行完经济处罚前，在集团范围调动时，不因调动影响行政处分或经济处罚的执行，调出单位和接收单位应做好职工违纪处理执行的管理衔接。 3.3对劳动合同期限剩余时间少于应处分期限的职工，合同到期未与公司续订劳动合同的，实际处分期至劳动合同到期时为止；合同期满后与公司续订劳动合同的，未执行完的处分期在新合同期内继续执行。 4处罚方式 4.1职工违纪行为可分为轻微违纪、一般违纪和严重违纪，并视情节给予相应处罚。 4.2 职工违纪处罚方式分为：扣罚奖金（或绩效工资）、警告、留用察看、解除劳动合同。 在上述处罚方式之外可对违纪职工并处：调整岗位或降级（包括干部降职、免职）；全额或部分赔偿所造成的经济损失；收缴不当所得。
4.3扣罚奖金或绩效工资的，扣罚标准为每次20元以上直至当月全部奖金或绩效工资（包括季度、年度奖中与当月度有关的奖金部分）。 4.4受警告处分的职工，视情节轻重给予取消1-6个月奖金或绩效工资的处罚，当年可扣罚时间不足的，顺延至下年度继续执行。 4.5受留用察看处分的职工，视情节轻重给予3个月-1年的留用察看期，留用察看期间按中山市最低工资标准约定劳动报酬，留用察看期间无年度奖金。 4.6因违纪调整岗位或降级（包括干部降职、免职）的，应根据新岗位重新核定薪酬标准，且不得调整到薪酬标准高于职工原标准的岗位。 4.7违纪职工的经济赔偿可以由职工用现金缴付，也可以从职工本人工资中一次或分次扣缴。但对非离职职工扣款，应保障职工月度收入不低于当地最低工资标准。 4.8不当所得应在规定的期限内一次性以现金缴付或退还原物。 5 轻微违纪处理 职工有下列行为之一者属轻微违纪，给予批评教育（包括口头批评和内部通报），并可视情节轻重扣罚奖金（或绩效工资）20-100元/次： 5.1 违反劳动纪律的下列行为之一： （1）迟到、早退的。 （2）擅离岗位或中间溜号的。 （3）上班时间不按要求和规定着装、佩戴工作牌及其它工作性（证明性）标志的。 （4）未经批准私自调换工作班次及私自请同事代班的。 （5）酒后上班但情节较轻的。 （6）打游戏、网络闲聊、看与工作无关书籍或做其它与工作无关之事，情节轻微的。