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1 国际金融串讲笔记（第二章 国际货币体系）
第二章 国际货币体系
一、国际货币体系的基本内容［多选、简答］1.国际储备资产的选择与确定。
2.汇率制度的安排与本国货币是否可兑换。
3.国际结算的安排。
4.国际收支及其调节机制。
5.国际间金融事务的协调与管理。
二、国际货币体系的作用［多选、简答］从总体上讲，国际货币体系的建立与完善，主要是在推动国际贸易与国际投资等国际经济活动方面，起到了不可或缺的作用。
1.储备资产的确定与创造，为国际经济的发展提供了足够的清偿力。
2.相对稳定的汇率机制，为建立公平的世界经济秩序提供了良好的外部环境。
3.通过多种形式的国际金融合作，促进了国际经济与金融秩序的稳定。
三、世界经济的发展与国际货币体系的演变(一)国际金本位制的主要形式［选择、名词解释］
按货币与黄金联系程度的不同，金本位制主要可以分为金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制三种形式。
黄金输送点是指铸币平价加(减)两国间运送黄金的费用，包括黄金输出点和黄金输入点。黄金输出点即指铸币平价加两国间运送黄金的费用，黄金输入点即指铸币平价减两国间运送黄金的费用。
金币本位制是一种比较稳定、健全的货币制度，对资本主义经济的发展起到了重要作用。第一次世界大战前，资本主义各国普遍实行金币本位制。
(二)国际金本位制的主要特点及其对世界经济发展的促进作用［简答］
金币本位制是金本位制的典型代表。所以，国际金本位制对世界经济发展的促进作用，主要表现在金币本位制的特征及其作用上。
首先，国际金币本位制的运行机制，决定了货币价值的稳定性。
其次，国际金币本位制的运行机制所决定的固定汇率，有利于国际贸易与金融的发展。
最后，国际金币本位制的运行机制所决定的国际收支自动调节机制，减轻了政府干预的压力和代价。
四、布雷顿森林体系(一)布雷顿森林体系的主要内容［多选、简答］
14 第二章 国际货币制度
第一节 概述
一、国际货币体系的概念及主要内容
1、概念
国际货币体系又称国际货币制度。在国际上形成为各国所共同遵守的调节国际货币关系的贯例、规定、原则和制度。国际货币体系就是这些贯例、规定、原则和制度的总和。
2、国际货币制度的分类
从储备资产的保有形式和汇率制度的形态两个角度进行区分
- 储备货币或本位货币是国际货币制度的基础
- 金本位制度
- 金汇兑本位制度
汇率制度是国际货币制度的核心
- 固定汇率制度
- 浮动汇率制度
国际货币体系按其形成方式的不同，可以分为两种类型
①在国际上自发形成的国际货币体系。即调节国际货币关系的规定、原则和制度是在各国自行规定的货币制度的基础上自发形成的。第二次世界大战以前的国际货币体系就属于这种类型。
②在国际上有组织地形成的国际货币体系。即调节国际货币关系的规定、原则和制度是由有关各国通过国际会议和国际协定固定下来，并且有一定的国际组织保证其贯彻实施。二次大战后所建立的布雷顿森林体系就属于这种类型。
3、主要内容
（1）货币本位（国际货币）；确定各国货币的比价及汇率制度
（2）确定国际储备资产，国际储备资产就是一国中央银行或金融当局持有的可用于国际支付和稳定汇率的流动资产。国际货币体系应确定何种货币可作为国际储备资产以及国际储备资产的最低限度数量。
（3）确定各国货币的兑换性与国际结算原则，即一国民族货币按照什么比价或汇率兑换成另一国民族货币。
（4）确定国际收支不平衡的调节机制。即当国际收支发生顺差或逆差时，应采取何种方式进行调节，逆差国和顺差国各承担什么责任。
4、国际货币体系的作用
（1）确定国际清算和支付手段的供应和管理原则
（2）确定国际收支的调节机制
包括：
（1）汇率机制
（2）国际收支逆差国的资金融通机制
（3）对储备货币发行国的国际收支纪律约束机制
1 国际货币体系与汇率制度
第一节 国际货币体系及其演变
一、现行国际货币体系——牙买加体系：
牙买加体系从布雷顿森林体系20 世纪70 年代崩溃后沿用至今。布雷顿森林体系瓦解后，1976 年IMF 通过《牙买加协定》，确认了布雷顿森林体系崩溃后浮动汇率的合法性，继续维持全球多边自由支付原则。
1、牙买加协议的主要内容：
（1）实行浮动汇率制度的改革。牙买加协议正式确认了浮动汇率制的合法化，承认固定汇率制与浮动汇率制并存的局面，成员国可自由选择汇率制度。
（2）推行黄金非货币化。牙买加协议作出了逐步使黄金退出国际货币的决定。并规定：
废除黄金条款，取消黄金官价，成员国中央银行可按市价自由进行黄金交易；取消成员国相互之间以及成员国与IMF 之间须用黄金清算债权债务的规定，IMF
逐步处理其持有的黄金。
（3）增强特别提款权的作用。主要是提高特别提款权的国际储备地位，扩大其在IMF一般业务中的使用范围，并适时修订特别提款权的有关条款。
（4）增加成员国基金份额。
（5）扩大信贷额度，以增加对发展中国家的融资。
2、牙买加体系的运行特点：
（1）储备货币多元化。
在牙买加体系下，国际储备呈现多元化局面，美元虽然仍是主导的国际货币，但美元地位明显削弱了，由美元垄断外汇储备的情形不复存在。西德马克、日元随两国经济的恢复发展脱颖而出，成为重要的国际储备货币。目前，国际储备货币已日趋多元化，欧元很可能成为与美元相抗衡的新的国际储备货币。
（2）汇率安排多样化。
在牙买加体系下，浮动汇率制与固定汇率制并存。一般而言，发达工业国家多数采取单独浮动或联合浮动，但有的也采取钉住自选的货币篮子。对发展中国家而言，多数是钉住某种国际货币或货币篮子，单独浮动的很少。 2 （3）多种渠道调节国际收支：主要包括：
①运用国内经济政策。
一国往往运用国内经济政策，改变国内的需求与供给，从而消除国际收支不平衡。比如在资本项目逆差的情况下，可提高利率，减少货币发行，以此吸引外资流入，弥补缺口。
人民币汇率制度与国际货币体系一
2004-7-2
内容提要 本文从目前中国特殊国情,以及国际政治、经济环境等因素出发,论述了中国坚持人民币对美元挂钩政策的国际影响,并指出,目前采取的这种挂钩政策具有一定的合理性、必然性与稳定性。
一、基本出发点
近几个月以来,国内外特别是美国决策部门对人民币的激烈辩论,向我们提出了这样一个重大的问题:虽然中国的人民币并没有实现法律上的国际化,而且事实上的国际化程度也很低,但是人民币实际上在世界经济中已经起着极其重要的作用,已经成为继美元、欧元和日元之后最重要的货币。
目前的这场讨论实际上向人民币汇率制度和汇率理论,以及国际经济与货币合作领域提出了完全崭新的课题——国际货币体系新格局中的中国因素问题。中国今后25-50年的发展对世界经济的巨大影响是我们下面分析的出发点。
笔者坚持马克思关于货币的基本观点:“货币是一切生产关系的总和”。马克思研究资本主义生产方式所处的历史时代是金本位货币体系形成和确立时期。到1883年他逝世的时候,正是金本位货币制度的黄金时期,当时第二次工业革命正在蓬勃发展。资本主义生产方式中的经济周期问题以及世界经济在金本位体制条件下的运行方式正是马克思当年研究的重要对象。但是由于受到历史的限制,马克思本人在当时不可能按照他研究资本主义生产方式的基本原理即历史唯物主义和辩证唯物主义基本观点指出,金本位货币制度就像历史上的任何生产关系一样也有自己的产生、发展、最后又必然走向灭亡的过程。因此我们不能按照传统,对马克思的货币理论中的某些观点,例如黄金是货币形态的最高阶段,“黄金天然是货币”等等进行片面的理解。
至于马克思以后的“马克思主义经济理论”,实际上对马克思本人的货币理论并没有作出什么贡献,如果说没有带来很多混乱的话,可以说,“马克思主义经济理论”如果希望自己能够随着世界经济的发展而不断发展马克思本人的货币理论,就必须自觉地将自身置于同现有各种流行观点处于尖锐对立的状态。现在流行的小国开放模型理论、“三元悖论”或者“两极论”以及一般均衡汇率理论等等,都不能用来作为我们研究中国人民币汇率制度的理论基础,也无助于建立新的国际货币体系,更忽视了中国在今后新的国际货币体系中的地位及其发生作用的方式。 二、关于中国坚持人民币对美元挂钩政策即维持现状政策的合理性、必然性和稳定性问题
