银行档案管理制度

第一章总则第一条为加强银行客户档案管理，确保客户信息的安全、准确、完整，提高银行服务质量和效率，根据《中华人民共和国档案法》及有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有客户档案的管理工作，包括客户基本信息、交易记录、合同协议、凭证等档案资料的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等环节。

第三条客户档案管理应遵循以下原则：（一）依法合规：严格按照国家法律法规和政策规定，确保客户档案管理的合法性和合规性。

（二）安全保密：加强客户档案安全防护，确保客户信息不被泄露、篡改和滥用。

（三）真实准确：确保客户档案内容的真实性和准确性，及时更新和补充档案信息。

（四）方便利用：提高客户档案的查阅、利用效率，满足业务发展和管理需要。

第二章职责分工第四条客户档案管理部门负责客户档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作。

第五条各部门应按照职责分工，积极配合客户档案管理部门做好相关工作。

第六条客户档案管理人员应具备以下条件：（一）熟悉国家法律法规和政策规定；（二）具备较强的责任心和保密意识；（三）具备一定的档案管理知识和技能。

第三章收集与整理第七条客户档案的收集应全面、准确、及时。

主要包括以下内容：（一）客户基本信息：姓名、身份证号码、联系方式、职业等；（二）交易记录：存款、贷款、理财等业务交易记录；（三）合同协议：客户与我行签订的各种合同、协议；（四）凭证：各类业务凭证、证明文件等。

第八条客户档案的整理应按照档案分类、编号、装订等要求进行，确保档案的条理性和可查阅性。

第四章归档与保管第九条客户档案的归档应按照档案保管期限和规定程序进行，确保档案的完整性和连续性。

第十条客户档案的保管应遵循以下要求：（一）设立专门的档案库房，确保档案库房安全、干燥、通风；（二）使用符合国家标准的档案柜、档案架等设施；（三）定期检查档案，及时发现和消除安全隐患；（四）加强档案库房管理，确保档案的有序存放和方便查阅。

第一章总则第一条为加强银行档案管理工作，确保档案安全、完整、高效地服务于银行各项业务，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有档案库房的管理工作，包括纸质档案、电子档案和声像档案等。

第三条档案库房管理工作应遵循以下原则：（一）依法管理，规范操作；（二）安全第一，确保档案完整；（三）服务业务，提高工作效率；（四）节约资源，降低管理成本。

第二章库房设施与设备第四条档案库房应具备以下设施：（一）通风、采光、防潮、防虫、防霉、防尘、防鼠、防盗等设施；（二）消防设施，如灭火器、消防栓等；（三）温湿度控制设备，如空调、除湿机等；（四）档案架、柜、架等存放设备；（五）计算机、扫描仪等档案数字化设备。

第五条档案库房设备应定期检查、维护，确保其正常运行。

第三章档案入库与保管第六条档案入库前，应进行以下工作：（一）对档案进行整理、分类、编号；（二）对档案进行质量检查，确保档案完整、准确、规范；（三）对档案进行消毒、防霉处理。

第七条档案入库后，应按照以下要求进行保管：（一）按照档案分类、编号存放，便于查找；（二）定期检查档案保管情况，发现问题及时处理；（三）对破损、褪色的档案进行修复、复制；（四）对重要档案进行异地备份，确保档案安全。

第八条档案保管期限到期后，应按照国家档案管理规定进行鉴定、销毁或继续保管。

第四章档案借阅与利用第九条档案借阅应遵循以下规定：（一）借阅人须出示有效证件，填写借阅单；（二）借阅档案应遵守保密规定，不得擅自复制、泄露；（三）借阅档案应在规定时间内归还，逾期未还的，按相关规定处理。

第十条档案利用应遵循以下原则：（一）优先满足银行内部业务需求；（二）兼顾外部单位和个人需求；（三）确保档案安全、完整。

第五章人员管理与培训第十一条档案管理人员应具备以下条件：（一）遵守国家法律法规，具有良好的职业道德；（二）熟悉档案管理业务，掌握档案保管、鉴定、修复、数字化等技能；（三）具有大专及以上学历，相关专业优先。

农商银行档案规章制度第一章总则第一条为规范农村商业银行档案管理工作，加强档案保管和利用，保障档案的完整性、真实性和保密性，提高档案管理水平，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于农村商业银行的档案管理工作，包括档案的收集、整理、保管、利用和销毁等事项。

第三条农村商业银行应当建立健全档案管理制度，明确档案管理的责任部门和具体措施，加强档案管理的监督和检查。

第四条档案管理工作应当依法遵循原则，确保档案的完整性、真实性、及时性和保密性。

第五条农村商业银行在办理各项业务过程中产生的一切书面文件、凭证和资料，均应及时整理、归档，并严格按照规定的期限进行保存。

第六条档案管理工作应当注重实效性和服务性，为农村商业银行的经营管理和决策提供有力的支持。

第七条农村商业银行应当建立档案安全管理制度，做好档案保管、传递和使用的保密工作，依法保护档案的安全。

第八条农村商业银行应当积极开展档案信息化建设工作，推动档案管理工作的现代化和智能化。

第二章档案的收集和整理第九条农村商业银行应当建立档案收集和整理的工作机制，规范全行各部门档案管理工作，保障档案的完整性和准确性。

第十条农村商业银行的各部门应当按照规定的程序和要求，及时整理和归档产生的各类文件、凭证和资料，确保档案的分类合理、整齐清晰。

第十一条农村商业银行的档案工作人员应当具备相应的专业知识和技能，做好档案的分类、装订、编号和标签工作。

第十二条农村商业银行应当建立档案的移交和接收制度，确保档案的流转过程规范化和记录完整。

第十三条农村商业银行应当落实档案管理的责任部门和人员，加强对档案工作人员的培训和指导，提高档案管理水平。

第三章档案的保管和利用第十四条农村商业银行应当建立档案的保管和利用制度，确保档案的安全和完整性。

第十五条农村商业银行的档案管理部门应当做好档案的保管和维护工作，防止档案的遗失、损毁和篡改。

第十六条农村商业银行的档案管理部门应当编制档案利用规程，明确档案的利用范围和程序，提高档案的利用效率。

第一章总则第一条为加强银行核销贷款档案的科学、规范管理，确保档案安全、完整和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及国家档案管理的有关规定，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有涉及核销贷款的档案管理，包括贷款核销申请、审批、执行及后续处理等环节形成的各类档案。

第三条银行核销贷款档案管理应遵循以下原则：（一）依法管理：严格遵守国家法律法规和档案管理相关规定，确保档案管理的合法性。

（二）安全保密：加强档案安全防范，确保档案信息不泄露，维护客户隐私和银行权益。

（三）规范操作：建立健全档案管理制度，明确档案管理流程，确保档案管理的规范化。

（四）便于利用：优化档案检索系统，提高档案查询效率，方便相关人员查阅和利用。

第二章档案收集与整理第四条贷款核销档案收集范围：（一）贷款核销申请材料：包括贷款核销申请书、借款人身份证明、贷款合同、抵押物清单等。

（二）贷款核销审批材料：包括审批表、审批意见、审批会议记录等。

（三）贷款核销执行材料：包括核销通知书、核销凭证、贷款核销确认书等。

（四）贷款核销后续处理材料：包括追偿文件、诉讼文件、执行文件等。

第五条档案整理要求：（一）按照档案分类、归档、编号等要求进行整理。

（二）档案整理应保持原貌，不得随意涂改、删减、添加内容。

（三）对破损、褪色、霉变的档案，应采取修复、复制等措施，确保档案完整。

第三章档案保管与利用第六条档案保管要求：（一）档案库房应保持通风、干燥、防潮、防尘、防虫、防鼠等，确保档案安全。

（二）档案柜（架）应按照档案分类、编号摆放，便于查找和利用。

（三）档案管理人员应定期对档案进行检查、清理，确保档案整洁、有序。

第七条档案利用要求：（一）档案查阅、借阅应遵守相关规定，不得随意涂改、损坏档案。

（二）档案查阅、借阅应填写登记表，详细记录查阅、借阅情况。

（三）档案管理人员应提供便捷的查阅服务，确保档案利用效率。

第四章档案销毁与移交第八条档案销毁要求：（一）档案销毁应严格按照国家档案管理相关规定执行。

银行商户档案管理制度第一章总则第一条为规范银行商户档案管理，保障商户资料的安全性、完整性和准确性，提高商户管理工作效率，制定本制度。

第二条本制度适用于银行对商户档案信息的采集、存储、利用和保护。

第三条银行商户档案管理工作应遵循国家法律法规、监管规定和银行内部规章制度，依法合规开展商户资料管理工作。

第四条银行应建立健全商户档案管理制度，明确商户档案管理的责任主体、流程、控制要点和相关措施。

第二章商户档案采集和整理第五条银行应按照国家法律法规和监管要求，对商户档案信息进行全面、真实、准确的采集和整理，确保商户档案信息的完整性和规范性。

第六条商户档案信息采集应包括商户的基本信息、经营许可证明、法定代表人身份证明、商户经营场所信息、经营资质证明等必要资料。

第七条银行应对商户档案信息进行归档整理，建立商户档案档号，明确归档要求和存档期限，并按照规定建立档案保管库房。

第八条银行应根据商户类型和风险等级，建立不同的商户档案管理分类，实行差异化管理，确保档案信息的安全性和有效性。

第三章商户档案存储和保护第九条银行应建立健全商户档案信息存储和保护体系，采取物理、电子等多种方式存储档案信息，并确保信息的安全性和完整性。

第十条银行应对商户档案信息进行备份和定期归档，确保档案信息的稳定和可靠。

第十一条银行应加强商户档案信息的权限控制，对档案信息的查看、修改、复制等操作实行严格的权限管理。

第十二条银行应建立商户档案信息保密制度，严格限制档案信息的查阅和使用权限，确保商户隐私信息不被泄露。

第四章商户档案利用和更新第十三条银行应建立健全商户档案利用和更新机制，确保商户档案信息的及时更新和有效利用。

第十四条银行应及时更新商户档案信息，对商户信息变更情况及时登记和更新，确保商户档案信息的准确性和实效性。

第十五条银行应建立商户资料查询和使用制度，明确商户资料的使用范围和目的，并合理利用商户档案信息开展风险评估、客户服务、市场开发等工作。

第一章总则第一条为规范电子档案的管理，保障电子档案的完整、准确、安全与有效利用，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国电子签名法》以及《中国人民银行会计档案管理规定》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于中国人民银行各级机构（以下简称“我行”）在日常工作中形成的各类电子档案，包括电子文件、电子图表、电子数据等。

第二章电子档案的归档与保存第三条电子档案的归档应当遵循“真实、完整、规范、安全”的原则。

第四条电子档案的归档范围包括：（一）业务会计、基建会计、经费会计等会计档案的电子版；（二）各类合同、协议、通知、公告等文件的电子版；（三）各类会议、活动、调研等工作的电子记录；（四）其他需要归档的电子资料。

第五条电子档案的归档流程：（一）形成单位在电子档案形成后，应当按照归档范围和保存期限要求，及时整理立卷，并填写《电子档案归档登记表》。

（二）归档人员对归档的电子档案进行审核，确保其真实、完整、规范。

（三）审核通过的电子档案，由归档人员按照档案编号顺序，依次存放在电子档案存储介质中。

（四）归档完成后，归档人员应及时将《电子档案归档登记表》报送档案管理部门。

第三章电子档案的保管与利用第六条电子档案的保管应当遵循以下要求：（一）电子档案存储介质应当符合国家相关标准，确保存储介质的稳定性和安全性；（二）电子档案应当定期进行备份，确保档案数据的完整性和可恢复性；（三）电子档案的保管地点应当具备防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物等条件；（四）电子档案的保管期限应当按照国家有关法律法规和档案管理部门的规定执行。

第七条电子档案的利用应当遵循以下原则：（一）依法利用，确保电子档案的保密性和安全性；（二）按照规定程序，办理电子档案的查阅、复制、传输等手续；（三）电子档案的查阅、复制、传输等活动，应当记录相关情况。

第四章电子档案的销毁第八条电子档案的销毁应当遵循以下原则：（一）依法销毁，确保电子档案的销毁符合国家有关法律法规；（二）按照规定程序，办理电子档案的销毁手续；（三）销毁电子档案前，应当对电子档案进行备份，确保电子档案数据的完整性和可恢复性。

一、总则第一条为规范电子档案管理，确保电子档案的真实性、完整性和可用性，根据《中华人民共和国档案法》、《中国人民银行会计档案管理规定》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于中国人民银行各级机构（以下简称“我行”）电子档案的收集、整理、保管、利用、鉴定和销毁等各个环节。

第三条电子档案是指以电子形式存储的、反映我行各项业务活动的记录和资料。

二、电子档案的收集与整理第四条电子档案的收集应遵循以下原则：（一）全面性：收集范围应涵盖我行各项业务活动的电子文件，包括业务文件、行政管理文件、财务文件等。

（二）真实性：收集的电子档案应真实反映我行业务活动的实际情况。

（三）完整性：收集的电子档案应完整无缺，确保档案的连续性和系统性。

第五条电子档案的整理应遵循以下要求：（一）分类：按照档案的内容、形式、时间等属性进行分类，便于查阅和利用。

（二）编目：对电子档案进行编目，包括档案名称、编号、形成时间、保管期限等。

（三）命名：对电子档案进行规范命名，便于识别和查找。

三、电子档案的保管与利用第六条电子档案的保管应遵循以下原则：（一）安全性：采取技术手段确保电子档案的安全，防止信息泄露、篡改、丢失等。

（二）可靠性：采用可靠的数据存储介质和备份策略，确保电子档案的长期保存。

（三）便捷性：建立便捷的查阅系统，方便用户快速查找和利用电子档案。

第七条电子档案的利用应遵循以下要求：（一）合法合规：按照国家法律法规和档案管理相关规定，合法合规地利用电子档案。

（二）保密原则：对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的电子档案，应严格保密。

（三）保护原则：在使用电子档案过程中，应确保档案的完整性和真实性。

四、电子档案的鉴定与销毁第八条电子档案的鉴定应遵循以下原则：（一）客观性：鉴定工作应客观公正，确保鉴定结果的准确性。

（二）全面性：鉴定工作应全面覆盖电子档案的各个环节。

（三）科学性：鉴定工作应采用科学的方法和手段。

第九条电子档案的销毁应遵循以下要求：（一）依法销毁：按照国家法律法规和档案管理相关规定，依法销毁电子档案。

第一章总则第一条为加强银行回单档案的科学管理，确保档案的真实性、完整性、安全性，提高档案利用率，依据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》及相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称银行回单档案，是指银行在各项业务活动中形成的，具有保存价值的各类回单、凭证、报告等纸质和电子文件。

第三条银行回单档案管理工作应遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）依法依规管理原则；（三）真实完整、安全保密原则；（四）科学利用、高效服务原则。

第二章管理职责第四条银行档案管理部门负责全行回单档案的统一管理工作，具体职责如下：（一）制定和实施回单档案管理制度；（二）负责回单档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、销毁等工作；（三）负责回单档案的查询、利用、复制等工作；（四）负责回单档案的安全保密工作；（五）组织开展回单档案的培训和宣传工作。

第五条各业务部门应积极配合档案管理部门做好回单档案管理工作，具体职责如下：（一）按照档案管理制度要求，及时、完整地收集、整理、归档各类回单档案；（二）加强对回单档案的管理，确保档案的真实性、完整性、安全性；（三）按照档案管理部门的要求，配合做好回单档案的查询、利用、复制等工作。

第三章收集与整理第六条回单档案的收集应遵循以下要求：（一）及时、完整地收集各类回单档案；（二）对重要业务活动、重大事项的回单档案，应重点收集；（三）对具有保存价值的回单档案，应进行长期保存。

第七条回单档案的整理应遵循以下要求：（一）按照档案分类标准进行分类；（二）对归档的回单档案，应按照时间顺序排列；（三）对同一类别的回单档案，应按照重要程度、紧急程度等进行排序；（四）对电子回单档案，应进行备份和加密处理。

第四章保管与利用第八条回单档案的保管应遵循以下要求：（一）按照档案保管标准，设置专用档案库房；（二）配备档案保管设施，确保档案实体安全；（三）实行档案定期检查、维护制度；（四）加强档案保密工作，防止档案丢失、泄密。

商业银行档案管理办法商业银行档案管理办法第一章总则第一条为了规范商业银行的档案管理工作，提高档案管理的效率和质量，保护商业银行的正常运营和利益，制定本办法。

第二条商业银行档案管理工作应遵循依法、规范、安全、高效的原则。

第三条商业银行档案管理的对象包括：业务档案、财务会计档案和行政管理档案。

第四条商业银行档案管理部门应建立健全档案管理制度，明确档案管理的职责和权限。

第五条商业银行档案应按照档案分类、目录、鉴定、归档等规范进行管理。

第二章档案管理的原则第六条商业银行档案管理应遵循以下原则：⒈法定性原则：商业银行档案管理应依法进行，确保档案的合法性和合规性。

⒉效益性原则：商业银行档案管理应以提高运营效益和服务水平为目标。

⒊安全性原则：商业银行档案管理应保护档案的安全，防止丢失、损坏和泄露。

⒋适用性原则：商业银行档案管理应根据业务需要进行针对性管理和使用。

第三章档案管理的职责与权限第七条商业银行档案管理部门应负责商业银行档案的组织、管理和保管工作。

第八条商业银行档案管理部门的职责包括：⒈制定和修订档案管理制度，规范档案管理工作。

⒉制定档案管理的工作流程和操作规范。

⒊负责商业银行档案的收集、整理、编目和归档。

⒋制定商业银行档案的保管措施和安全管理制度。

⒌组织商业银行档案的鉴定、查询、检索和利用。

⒍指导商业银行各部门档案管理工作的落实和执行。

⒎定期组织档案管理的督导和检查。

第九条商业银行各部门应按照档案管理部门的要求，做好本部门档案的整理、归档和管理工作。

第四章档案的收集与整理第十条商业银行档案应按照分类规范进行收集和整理。

具体步骤如下：⒈收集阶段：商业银行各部门应根据档案管理部门的要求，按时提供所需档案材料。

⒉整理阶段：商业银行档案管理部门对收集到的档案资料进行整理、排序、编目等工作。

⒊归档阶段：整理好的档案资料按照统一的归档规则进行归档，并制作档案目录。

第五章档案的鉴定与归档第十一条商业银行档案管理部门应对档案的真实性、完整性和可靠性进行鉴定。

农商银行档案管理制度农商银行档案管理制度一、总则为健全、规范农商银行档案管理工作，提高办公效率，确保档案的安全与完整性，特制定本制度。

二、适用范围适用于农商银行所有部门、员工。

三、档案的定义与分类（一）档案的定义：档案是银行所形成的文件或资料，是银行行业的重要历史记载与资料检索来源。

（二）档案的分类：按照内容、形式和用途，将档案分为以下三类：1. 行政档案：指行政机关产生的各种文件和资料。

2. 业务档案：指与银行办公室相关的各类业务资料。

3. 经济档案：指银行承担各种财务事项的会计凭证、票据、文书和账册等。

四、档案管理的基本要求（一）遵循管理原则：实现规范化、专业化、集约化管理，确保文件安全、完整、清晰、可查。

（二）建立完善的档案管理制度：制定合理、科学、严密规范的档案管理制度，确保档案管理工作的有序推进。

（三）保证档案的安全性：建立健全的档案安全保密管理规定和制度，狠抓日常保管工作。

（四）保证档案的完整性：严格执行档案鉴定、传递和销毁等操作，确保档案的历史真实性和完整性。

（五）提升档案管理的科技水平：推广档案数字化管理，弥补传统档案管理的不足，提高数据安全性和易读性。

五、档案管理的具体工作（一）档案的采集、收集：从各个部门及员工采集、收集、整理有关资料，记录搜集过程。

（二）档案的整理与鉴定：对采集来的档案进行分类整理、鉴定，合同、文凭、证件等重要文件必须保持原样存档。

（三）档案的存储：将整理好的档案根据各类别库存放，应如实记录每件档案相应的编号和位置。

（四）档案的保密：银行资料保密是极其重要的工作，必须加强对档案的密级、责任人的授权管理。

（五）档案的保护：定期进行防潮、防火、防虫、防失窃等工作。

（六）档案的移交：原则上，档案移交有专人负责转交，由领取人签章证明接收，签署移交单。

（七）档案的销毁：严格按照档案法规要求执行档案销毁，销毁前应经过档案管理人员及领导的确认。

六、档案管理的监督与协调（一）档案管理人员应建立内部监督和自我约束机制，认真、负责地执行档案管理制度和规定，确保符合法律、法规和管理规定的要求；（二）通过各类培训和座谈会议，宣传档案管理工作规定，提高档案管理人员的素质与能力；七、单位及相关人员的责任（一）各部门室实行分级管理，指定专门的档案管理人员负责管理相关档案资料，确保日常操作规范、安全、可靠；（二）涉密部门、室在对档案资料操作时，应严格按照档案保密制度要求，不得泄露档案资料的安全、机密性；（三）档案管理员应时刻关注档案管理工作的先进经验，不断提高自己的业务水平和综合素质；（四）各相关人员要高度重视档案管理工作，自觉遵守规定，认真履行责任，不得任意窜改、丢失、损毁档案文件和记录。