银行档案管理办法

商业银行理财业务档案管理办法第一章总则第一条为规范本行理财业务档案管理，保证理财业务档案安全、完整，确保理财业务资产安全，促进理财业务健康发展，根据有关政策法规、监管政策和本行有关规定,制订本办法。

第二条本办法所称理财业务是指本行根据监管规定，接受客户委托和授权，按照与客户事先约定的方式进行投资和资产管理，并收取一定管理费用的行为。

理财业务涉及的产品类型包括银行理财产品以及银行理财管理计划等，具体包括：（一）面向本行金融市场、企业金融、零售金融（含私人银行）等各条线客户发售的本行创设的理财产品；（二）通过银银平台理财门户（钱大掌柜）、直销银行等各类渠道等向行内外客户发售的本行创设的理财产品；（三）中国银监会规定的其他属于银行理财的产品。

各类代销类产品、代理收付类产品、本银行集团各子公司资产管理业务等均不在本办法规范范围内。

第三条本办法所称理财业务档案是指经营机构（包括分行和总行业务部门，以下简称“经营机构”）在理财业务开展过程中形成的用以记录和反映理财业务全过程的重要文件、凭据和图表、声像等档案。

第四条理财业务档案管理严格按照监管政策和总行规定，遵循以下原则：（一）本级机构集中统一管理原则。

经营机构应指定单一部门（或处室）统一对本机构的理财业务档案进行管理。

（二）及时完整、真实有效原则。

经营机构的产品创设和发行部门（或处室）应在规定的时间内将业务档案移交于档案管理部门（或处室），并对移交前业务档案的真实性、有效性及完整性负责。

（三）保密性原则。

业务档案涉及到国家、全行和客户秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员必须严格遵守保密原则。

第五条本办法属于“管理办法”，适用于本行各级机构。

第二章理财业务档案管理职责分工第六条总行资产管理部负责制定全行理财业务档案管理规范及制度，督促经营机构做好理财业务档案保管。

总行资产管理部负责对已移交的业务档案定期检查，发现问题时督促经营机构及时纠正；定期检查经营机构业务档案管理工作，并根据业务需要组织档案管理培训交流工作。

**支行信贷档案管理办法第一章总则第一条为了加强**州市商业银行**支行信贷档案的科学、规范管理，有效地保护和利用档案，防范信贷风险，根据《中华人民共和国档案法》和我行信贷业务有关管理规定，特制定本办法。

第二条**支行信贷档案是各业务经办行(部)在办理信贷业务过程中形成的，记录和反映我行与法人、自然人间债权、债务关系的重要原始凭证和文件，包括客户提供和银行内部形成的信贷业务原始的，具有保存价值的文字、图表等基础资料。

第三条本办法所称信贷业务包括：贷款、票据承兑、贴现、保函、担保、贷款承诺等。

第四条本办法的管理对象为各类信贷档案。

具体有公司、个人贷款业务档案、清收档案及信贷综合类档案。

第二章信贷档案的管理机构、原则第五条信贷业务档案管理机构为支行的客户经理部。

第六条信贷档案的管理原则：统一领导、分级管理、分段管理、专人负责、按时交接、定期检查。

一、统一领导在总行的统一领导下，对支行信贷档案工作进行规范、指导、监督和检查。

二、分级管理信贷档案根据其文件重要程度分两级机构进行管理，总行风险部负责集中管理一、二级文件资料，本支行负责管理三、四级及综合性文件资料。

三、分段管理是指将一笔信贷业务形成的文件材料依据其执行状态，划分为执行中的信贷文件（简称“执行中档案”）和结清后的信贷档案（简称“已结清档案”）两个阶段。

“执行中档案”由本支行设专柜分别保管存放。

“已结清档案”按照五年期、永久和二十年期保管期限的划分与“执行中档案”分区保管。

四、专人负责本支行设置专职或兼职人员（统称信贷档案员）负责本部门信贷档案的日常管理等工作。

信贷档案员应相对稳定，且不得由直接经办信贷业务的信贷人员担任。

支行要将信贷档案员名单报总行备案，并填写《信贷档案员备案登记表》（见附件二），信贷档案员工作变动时要办理好交接手续。

五、按时交接业务经办人员应在单笔信贷业务受理、调查、审查、审批、签订合同后3个工作日内，按归档要求将信贷文件及时交信贷档案员整理立卷，双方履行交接手续，再由信贷档案员7个工作日内将应移交总行的一、二级档案移交总行信贷档案员，同时履行交接手续；信贷业务执行过程中续生的文件业务经办部门随时移交信贷档案员。

中国农业银行信贷业务档案管理办法第一章总则第一条为了进一步规范信贷业务档案管理，切实做好信贷风险控制基础工作，根据《中国农业银行档案管理办法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理的若干规定》以及相关信贷综合制度和单项业务管理办法等规定，特制定本办法。

第二条本办法所称信贷业务档案是指农业银行提供、管理、收回各类信用全过程的真实记录资料，包括客户和担保人基础资料、贷后管理资料、法律文件和信贷运作资料的纸质和电子档案。

第三条信贷业务档案管理要遵循以下原则：一是集中统一管理原则；二是及时完整、真实有效原则；三是方便实用原则；四是保密性原则；五是规范管理原则。

做到原始资料账册化，资料内容标准化，档案移交制度化，档案管理电子化。

第四条下级行的信贷业务档案管理工作，在业务上接受上级行信贷管理部门、档案管理部门的管理、指导和监督。

第二章信贷业务档案管理职责第五条信贷业务管理行和经营行应以客户为单位建立信贷业务档案，落实专门部门和人员统一管理，及时将档案信息录入信贷管理系统并在规定时间内将纸质、电子档案移交信贷业务档案库归档。

第六条信贷业务档案库的设立及管理员职责。

（一）信贷业务经营行应在信贷管理部门或档案管理部门设立信贷业务档案库，配备档案管理员，集中统一管理信贷业务档案。

具有非低风险信贷业务审批权的分理处视同经营行。

（二）信贷业务管理行应在档案管理部门设立信贷业务档案库，配备档案管理员，集中统一管理本级行内部运作形成的信贷资料档案（以下统称本级行信贷运作档案），包括本级行信贷决策所依据的有关资料、本级行信贷决策产生的有关资料、向上级行的报备报批材料及上级行批复。

承担经营职能的管理行参照经营行模式管理全部信贷业务档案。

（三）信贷业务档案库管理员职责。

信贷业务档案库负责审核、接收相关部门移交管理的信贷业务档案资料，并对入库档案资料的规范性和完整性把关；按照信贷业务档案管理要求规范管理入库档案；严格执行保密规定，做好档案保密工作；负责信贷业务档案的各项基础管理工作。

第一章总则第一条为加强银行档案的科学、规范管理，有效保护和利用档案，提高档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》和国家档案局的有关规定，特制定本制度。

第二条本制度适用于本行各级机构、各部门的档案管理工作。

第三条银行档案管理应遵循以下原则：（一）依法管理，确保档案安全；（二）科学管理，提高档案利用率；（三）规范管理，确保档案质量；（四）持续改进，提高档案管理水平。

第二章档案管理机构及职责第四条银行应设立档案管理机构，负责全行档案的管理和监督工作。

第五条档案管理机构的主要职责：（一）制定和实施银行档案管理制度；（二）负责档案的收集、整理、归档、保管、利用、鉴定和销毁工作；（三）组织开展档案管理培训和宣传教育；（四）指导、监督、检查各部门的档案管理工作；（五）与其他单位建立档案工作联系，协调解决档案工作中的问题。

第六条部门职责：（一）各部门应指定专人负责本部门档案管理工作；（二）各部门应按照档案管理制度要求，对本部门形成的档案进行收集、整理、归档；（三）各部门应积极配合档案管理机构开展档案管理工作。

第三章档案管理内容第七条银行档案包括以下内容：（一）政策法规、规章制度类档案；（二）业务文件类档案；（三）人事管理类档案；（四）财务会计类档案；（五）业务合同、协议类档案；（六）其他具有保存价值的档案。

第八条档案收集、整理、归档要求：（一）档案收集应全面、准确、及时；（二）档案整理应分类清晰、条理分明、便于检索；（三）档案归档应按照规定的时间、顺序和格式进行。

第四章档案保管与利用第九条档案保管应遵循以下要求：（一）档案库房应保持干燥、通风、防潮、防尘、防虫、防鼠、防火、防盗；（二）档案柜架应结实、稳固、整齐；（三）档案应按照规定的时间、顺序、规格进行排列；（四）档案查阅、复制应严格审批，确保档案安全。

第十条档案利用应遵循以下要求：（一）档案利用应严格按照档案管理制度执行；（二）档案查阅、复制应填写申请，经批准后方可进行；（三）档案利用不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行实物档案管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.07.20•【文号】银办发[2005]182号•【施行日期】2005.07.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行实物档案管理办法》的通知（2005年7月20日银办发[2005]182号）中国人民银行各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，直属企事业单位：为加强中国人民银行实物档案管理，实现实物档案收集、整理、保管、利用的规范化，使实物档案资源服务于人民银行的各项工作，根据《中国人民银行档案管理规定》，总行办公厅制定了《中国人民银行实物档案管理办法》。

现印发你们，请遵照执行。

一、各单位要根据本办法规定的实物档案归档范围，立刻着手开展实物档案的收集工作。

二、在收集实物档案过程中，对捐赠珍贵实物档案的个人和单位，要给予表彰和鼓励。

对于一些个人收藏的或流失在社会上的确有价值的珍贵实物档案，可采取收购或征购的方式进行征集。

附件中国人民银行实物档案管理办法第一章总则第一条为加强中国人民银行实物档案史料的研究、管理，实现实物档案收集、整理、保管、利用的规范化，使实物档案信息资源服务于中国人民银行的各项工作，。

根据《中国人民银行档案管理规定》(银办发[2004]259号)规定，制定本办法。

第二条本办法所称实物档案是指中国人民银行在各个历史时期的各项工作中产生的具有特殊史料价值、需永久保存的各类物品。

实物档案是中国人民银行历史发展的见证，是进行行史研究的第一手资料，也是中国人民银行档案全宗的重要组成部分。

第三条各单位应重视和加强对实物档案管理工作的领导，保证实物档案收集齐全，归档及时，保管得当，防止实物档案散失。

第四条本办法适用于总行、各分支行及直属企事业单位(以下统称：各单位)。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行档案保管办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.09.19•【文号】银办发[2005]242号•【施行日期】2005.09.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】档案管理,银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行档案保管办法》的通知（2005年9月19日银办发[2005]242号）中国人民银行各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，直属企事业单位：为维护人民银行档案资料的完整与安全，防止档案损毁，延长档案寿命，使人民银行的档案信息资源更好地服务于各项工作，根据《中国人民银行档案管理规定》(银办发[2004]259号)规定，总行办公厅制定了《中国人民银行档案保管办法》，现印发你们，请遵照执行。

附件中国人民银行档案保管办法第一章总则第一条为加强人民银行档案保管，维护档案资料的完整与安全，防止档案损毁，延长档案寿命，使人民银行的档案信息资源更好地服务于各项工作，根据《中国人民银行档案管理规定》(银办发[2004]259号)，制定本办法。

第二条本办法适用于总行、各分支行、直属企事业单位(以下统称：各单位)。

第三条档案是公务活动的历史记录，是国家的宝贵财富，档案的保管必须确保安全。

第二章库房管理第四条各单位档案部门要配置适宜档案安全保存的专用库房，并做到档案库房与档案办公、档案阅览三分开。

第五条各单位应根据需要和可能，购置专门的先进技术设备，保管各门类档案，不断改善档案的保管条件，逐步实现档案保管的现代化和科学化。

第六条档案库房须坚固耐用，并配备防盗、防火、防光、防尘、防污染、防潮、防鼠、防虫等必要设施，安装火警及防盗报警装置。

具体包括：(一)档案库房须加设防盗门窗；(二)档案库房须配备消防灭火器材；(三)档案库房须配备防止紫外线等射线对纸张、实物以及其他介质档案资料直射的设备；(四)档案保管的温湿度标准为：温度14℃～24℃，相对湿度45％～60％，档案库房须按此标准配备防潮防燥设备；(五)档案库房须配备除尘设备；(六)档案库房应放置防虫、防鼠等药品。

商业银行会计档案管理暂行办法第一章基本规定第一条为加强我行会计档案管理，更好的服务于我行各项工作，根据财政部、国家档案局印发的《会计档案管理办法》，结合我行业务发展的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于总行、分支行会计档案的管理。

第三条会计档案信息有关各机构的商业机密，其查询、调阅、保管要严格执行信息安全和保密制度。

第二章部门职责第四条各级机构应当加强对会计档案的管理工作，保证会计档案妥善保管、有序存放、查阅方便，严防损毁、散失。

会计档案的管理、检查、指导工作，在会计档案移交前由相关业务部门负责，会计档案移交后由档案管理部门负责。

办理会计档案交接需填写“银行会计档案交接清单”（见附件2）。

结算运营部/分行会计财务部：总行结算运营部/分行会计财务部作为会计档案的主管部门，下设总/分行会计档案管理中心，简称“档案管理中心”。

我行的会计档案按照属地关系进行管理，总行档案管理中心负责统一管理总行及市辖营业机构会计档案。

分行档案管理中心负责统一管理分行及下辖营业机构的会计档案。

档案管理中心负责会计档案的保管、查阅和销毁等工作。

— 1 —行政管理部：负责会计档案室库房建设工作。

本着安全、实用、方便的档案库房建设指导原则，会计档案室库房应远离易燃、易爆、空气污染区，档案室用房按照功能区分，一般要求档案室库房、办公室、阅览室分开（位置要相连），楼房作为档案室的，楼板承重应到会计档案管理要求。

档案室库房应做到防火、防水（潮）、防盗、防虫、防鼠等要求。

科技部：负责对磁介质、非纸质会计档案的维护工作。

对已实现电子存储的会计档案，其电子档案文件的生成、积累、保管，由科技部统一管理，指定人员负责，保证电子档案管理工作的连续性。

安全保卫部：负责会计档案室库房安全保卫工作，室内消防器材应配备齐全，确保性能良好、有效。

审计部：负责对会计档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等环节的监督管理，适时进行监督检查。

第三章会计档案的范围第五条会计档案，是指我行在财务、会计业务活动中形成的，具有查考利用价值的柜面业务凭证、会计账簿和会计报表等会计核算专业材料，是记录和反映我行各项业务和财务活动的重要史料和原始凭证。

一、总则为规范商业银行档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全，提高档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》、《商业银行业务档案管理规范》（DA/T 98-2023）等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

二、管理原则1. 遵守国家法律法规，严格执行档案管理制度，确保档案的真实性、完整性和安全性。

2. 坚持统一领导、分级管理、责任到人的原则，确保档案工作有序进行。

3. 适应银行业务发展，不断提高档案管理水平，为业务发展提供有力支持。

三、档案管理范围1. 商业银行业务档案：包括对公信贷业务档案、零售信贷业务档案、中间业务档案、国际业务档案、财务管理档案、风险管理档案等。

2. 行政管理档案：包括人事档案、党务档案、工会档案、纪检监察档案等。

3. 科技档案：包括信息系统、办公自动化系统、数据库等产生的档案。

4. 其他具有保存价值的文件和资料。

四、档案管理职责1. 总行档案管理部门负责全行档案管理的规划、指导、监督和检查。

2. 分行、支行等各级机构档案管理部门负责本级行档案管理工作。

3. 各部门负责人对本部门档案管理工作负总责，确保档案的完整、准确、安全。

4. 档案管理员负责档案的收集、整理、归档、保管、利用、鉴定和销毁等工作。

五、档案管理流程1. 档案收集：各部门按照档案管理要求，及时收集业务活动中形成的各类文件和资料。

2. 档案整理：档案管理员对收集的档案进行分类、编号、整理，确保档案的完整性和准确性。

3. 档案归档：按照档案管理规范，将整理好的档案归档保存。

4. 档案保管：确保档案的实体安全和信息安全，定期对档案进行检查、维护和修复。

5. 档案利用：根据业务需要，提供档案查询、复制、借阅等服务。

6. 档案鉴定：定期对档案进行鉴定，确定档案的保存价值。

7. 档案销毁：对失去保存价值的档案，按照规定程序进行销毁。

六、档案信息化管理1. 建立电子档案管理系统，实现档案的数字化、网络化、智能化管理。

银行会计档案管理办法银行会计档案管理办法第一条为加强银行会计档案管理，保障会计档案的安全完整，根据《中华人民共和国档案法》和财政部《会计档案管理办法》,结合银行实际,制定本办法。

第二条会计档案是指我行在业务活动中形成的，记录和反映各项经济业务活动的重要史料和证据。

计算机打印输出和手工核算形成的会计数据信息、凭证、账表文件均为有效文件，应作为会计档案妥善保管。

具体包括：（一）会计凭证类：原始凭证、记账凭证、汇总凭证及相关附件、交易流水、自动转账传票清单、其他会计凭证等。

（二）会计账簿类：总账、明细账（分户账）、日记表、余额表、固定资产卡片、辅助账簿、其他会计账簿等。

（三）财务报告类：月度、季度、年度财务报告，包括会计报表、附表、附注及文字说明，其他财务报告。

（四）其他类：银行对账单及对账回执，企业结算账户管理档案、开户单位预留印鉴卡、其他应当保存的会计核算专业资料，会计档案移交清册，会计档案保管清册，会计档案销毁清册等。

有权机关的查询书、冻结扣划通知书、裁定书、判决书、调解书，公证机关的公证书、委托书、查询冻结扣划登记簿以及挂失申请书（第一联）、挂失登记簿等。

第三条会计档案管理职责银行会计档案实行统一领导、分级管理、逐级建档的管理原则。

在总行的统一领导下，各行负责建立本行所管理和经办的会计档案；总行运营管理部门负责对所辖分支行会计档案工作进行指导、监督和检查。

各分行的运营管理部或运营管理主管部门负责对各所辖经营单位（包括各支行、小企业信贷部、资产经营管理中心以及结算中心、会计核算中心、事后监督中心等二级机构，下同）的会计档案管理制度的制定和会计档案的管理。

会计档案的管理工作包括整理立卷、保管、移交归档、调阅、销毁等。

银行各分行必须建立会计档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等管理制度，保证会计档案妥善保管、有序存放、方便查阅，严防毁损、散失和泄密。

第四条会计档案保管介质会计档案可采用纸、磁（光）盘等方便实用、易于保管的介质保存。

银行抵债资产档案管理办法银行抵债资产档案管理办法第一章总则第一条为规范银行抵债资产档案管理行为，加强抵债资产档案管理工作，根据《中华人民共和国档案法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于银行抵债资产档案的建立、保存、查询、使用等工作，适用于我行在全国范围内开展的各项抵债资产贷款业务。

第三条抵债资产档案是指银行为实现对贷款的担保，向借款人收取抵押、质押等抵押品担保的信用资产形成的相关档案。

第四条银行应按照法律法规、公司章程等规定和本办法的规定，建立健全抵债资产档案管理制度和档案管理体系，保障抵债资产档案的真实、准确、完整和安全。

第五条银行应当通过提高抵债资产档案管理技术水平，有计划、有组织地进行抵债资产档案管理工作，并严格按照本办法的规定实施。

第六条银行应该尊重档案的保密性原则，在进行抵债资产档案管理工作中，保护客户的个人信息和相关商业秘密。

第二章抵债资产档案管理制度第七条银行应当根据自身业务特点和管理需求，制定抵债资产档案管理制度，明确抵债资产档案工作部门的职责和档案管理流程。

第八条抵债资产档案管理制度应当包括以下内容:（一）抵债资产档案的范围和分类；（二）抵债资产档案管理的基本原则和方法；（三）抵债资产档案管理工作流程和责任分工；（四）抵债资产档案保存期限和形式；（五）抵债资产档案查询、使用、交换和销毁等规定。

第三章抵债资产档案建立第九条银行应当在贷款审核阶段建立抵债资产档案，并将抵债资产的重要信息记录在档案中，确保抵债资产的真实、准确、完整。

第十条抵债资产档案应当包括：（一）抵债资产担保协议书；（二）抵（质）押合同和协议；（三）抵（质）押物的相关证明和证件；（四）抵（质）押物的权属证明；（五）抵（质）押物的评估报告等。

第十一条银行应当将抵债资产档案的原件和复制件妥善保存，避免遗失、破损和泄露，对涉及客户信息的文件应当进行加密处理。

第十二条银行要建立抵债资产档案的检查机制，保证抵债资产档案建立的真实性和有效性。

XX银行会计档案管理办法（2017年修订版）第一章总则第一条为加强XX银行会计档案管理，完善会计档案保管形式，确保会计档案真实、完整、可用和安全，根据《会计档案管理办法》（中华人民共和国财政部国家档案局第79号令）等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称会计档案是指XX银行在进行会计核算等过程中接收或形成的,记录和反映XX银行经济业务事项的,具有保存价值的文字、图表等各种形式的会计资料,包括通过计算机等电子设备形成和存储的电子会计档案。

第三条本办法适用于总部、各支行、营业部。

总部运营部负责对本行会计档案工作的指导、监督和检查。

总部负责本行会计档案的日常检查和管理，建立健全会计档案的归档、保管、查阅、交接、销毁和保密制度。

第二章会计档案种类第四条以下会计资料应当作为XX银行会计档案：（一）会计凭证：原始凭证、记账凭证及其他会计凭证。

（二）会计账簿：总账、明细账（分户账）、日记账和其他辅助性账簿。

（三）财务会计报告：月度、季度、半年度、年度财务会计报告。

（四）其他类会计资料：各类流水清单、与客户签订的业务协议、客户申请书、开销户资料、对账资料、重要会计业务事项（印章、人员分工等）登记记录、会计档案保管（移交、销毁）清册、纳税申报表、重要资产购置（处理）协议、会计档案鉴定意见书及其他具有保存价值的会计资料。

第五条XX银行会计档案按照存储介质不同分为纸质会计档案和电子会计档案。

纸质会计档案是以纸介质为载体保存的会计档案。

电子会计档案是以磁盘、光盘等介质为载体保存的会计档案。

电子会计档案单独的磁盘、光盘等介质保管，并能够满足阅读及打印要求。

第三章会计档案归档第六条会计档案应及时归档。

会计凭证应于月度终了10个工作日内办理归档，定期（月、季、年等）装订的会计档案应分别在次月、次季、次年10个工作日内办理归档。

遇特殊情况需推迟会计档案归档时间的，应经会计主管同意。

第七条会计档案归档时，应对档案名称、档案种类、保管期限、保管地点等信息进行登记《档案管理登记簿》，应确保登记信息准确、完整。

第一章总则第一条为了加强银行档案的科学、规范管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，提高银行档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》及相关法律法规，结合我行实际情况，制定本细则。

第二条本细则适用于我行各部门、各分支机构的档案管理工作。

第三条档案管理工作应遵循以下原则：（一）集中统一管理原则；（二）依法合规原则；（三）安全保密原则；（四）方便利用原则。

第二章档案收集与整理第四条档案收集范围：（一）各类金融业务合同、协议、文件；（二）金融业务报表、数据；（三）金融业务相关法律法规、政策文件；（四）金融业务审计、检查、评估报告；（五）金融业务内部管理制度、操作规程；（六）其他具有保存价值的资料。

第五条档案整理要求：（一）档案立卷要按照档案类别、时间顺序、重要程度进行分类；（二）档案卷内文件应按顺序排列，封面、目录、文件等必备文件应置于卷首；（三）档案卷内文件应填写卷内文件目录，详细记录文件名称、文号、日期、页数等信息；（四）档案卷内文件应装订整齐，封面、封底、脊背等应清晰、规范。

第三章档案保管与利用第六条档案保管要求：（一）档案库房应具备防火、防盗、防潮、防虫、防尘、防光、防高温等设施；（二）档案库房温度、湿度应控制在适宜范围内；（三）档案库房应设立专门的档案柜，档案柜应具备防盗、防火功能；（四）档案库房钥匙由专人保管，非档案管理人员不得进入库房；（五）档案库房应定期进行清洁、消毒，确保档案安全。

第七条档案利用要求：（一）档案利用者应填写档案利用申请，说明利用目的、范围和期限；（二）档案管理人员应根据档案利用申请，提供相应的档案资料；（三）档案利用者应遵守档案保密规定，不得泄露档案内容；（四）档案利用者应爱护档案资料，不得涂改、损坏、撕毁档案。

第四章档案鉴定与销毁第八条档案鉴定：（一）档案鉴定应定期进行，每年至少一次；（二）档案鉴定应遵循档案法律法规，结合我行实际情况，对档案价值进行评估；（三）鉴定出的档案分为永久、长期、短期保存。

第一章总则第一条为了加强银行监管机构档案的科学管理，确保档案的完整、准确、安全与有效利用，提高档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》以及国家档案局的有关规定，特制定本制度。

第二条本制度适用于我国银行监管机构及其直属单位、分支机构在日常工作中形成的各类档案。

第三条银行监管机构档案管理应遵循以下原则：（一）依法管理原则；（二）集中统一管理原则；（三）分类管理原则；（四）安全保密原则；（五）便于利用原则。

第二章档案范围第四条银行监管机构档案包括以下几类：（一）政策法规类档案：包括国家法律法规、监管政策、规范性文件等；（二）业务管理类档案：包括监管工作总结、业务报告、风险评估、现场检查报告等；（三）人事管理类档案：包括机构设置、人员调配、考核评价、培训教育等；（四）财务会计类档案：包括财务报表、审计报告、收支凭证等；（五）其他具有保存价值的文件材料。

第三章档案管理职责第五条银行监管机构档案管理工作由档案管理部门负责，具体职责如下：（一）建立健全档案管理制度，制定档案管理实施细则；（二）负责档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、销毁等工作；（三）组织开展档案宣传、培训、咨询等活动；（四）确保档案的完整、准确、安全与有效利用；（五）对档案工作进行监督检查。

第六条银行监管机构各部门应积极配合档案管理部门做好档案管理工作，具体职责如下：（一）按照档案管理要求，及时、准确、完整地收集、整理、归档各类档案；（二）对涉及档案管理的文件材料进行审核，确保其符合档案管理要求；（三）协助档案管理部门做好档案的保管、利用等工作；（四）对档案工作进行监督检查。

第四章档案管理流程第七条银行监管机构档案管理流程如下：（一）档案收集：各部门按照档案管理要求，及时、准确、完整地收集各类档案；（二）档案整理：档案管理部门对收集到的档案进行整理，确保档案的完整、准确；（三）档案归档：档案管理部门对整理好的档案进行归档，建立档案目录；（四）档案保管：档案管理部门对归档的档案进行保管，确保档案的安全；（五）档案利用：档案管理部门根据工作需要，提供档案查询、复制等服务；（六）档案鉴定：档案管理部门对档案进行定期鉴定，确定档案的保存价值；（七）档案销毁：档案管理部门按照规定程序，对失去保存价值的档案进行销毁。

第一章总则第一条为加强工商银行员工档案管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，依据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于工商银行所有员工档案的管理，包括但不限于人事档案、培训档案、奖惩档案、离职档案等。

第三条员工档案管理应遵循以下原则：（一）真实性原则：档案内容必须真实、准确，不得伪造、篡改。

（二）完整性原则：档案内容应全面反映员工在工商银行的工作经历和表现。

（三）安全性原则：确保档案安全，防止档案丢失、损毁、泄密。

（四）有效性原则：提高档案利用率，为员工个人发展和工商银行人力资源管理提供支持。

第二章组织与管理第四条建立健全员工档案管理机构，明确档案管理人员的职责，确保档案管理工作有序进行。

第五条设立档案室，配备必要的档案柜、档案架等设施，确保档案存放环境安全、适宜。

第六条档案管理人员应具备以下条件：（一）熟悉档案管理业务，具备相关专业知识；（二）责任心强，具有良好的职业道德；（三）具备较强的保密意识。

第三章档案收集与归档第七条员工档案收集范围包括：（一）员工入职、离职、调岗等手续；（二）员工个人基本信息；（三）员工培训、考核、奖惩等记录；（四）员工劳动合同、社会保险等相关资料。

第八条档案收集要求：（一）档案收集应全面、及时，确保档案的完整性；（二）档案收集应准确无误，不得有误、漏；（三）档案收集应保密，不得泄露员工隐私。

第九条档案归档要求：（一）归档档案应分类存放，便于查找；（二）归档档案应按照档案编号顺序排列；（三）归档档案应填写归档登记表，明确档案来源、归档时间等信息。

第四章档案整理与保管第十条档案整理应遵循以下原则：（一）按照档案分类、编号、排列顺序进行整理；（二）档案整理应保持档案的原始状态，不得随意涂改、剪裁；（三）档案整理应便于查阅，提高档案利用率。

第十一条档案保管要求：（一）档案室应保持清洁、通风、干燥，防止档案受潮、霉变；（二）档案柜应配备防盗、防火、防虫害等设施；（三）档案管理人员应定期检查档案，发现异常情况及时处理。

中国人民建设银行专业技术人员业务档案管理办法文章属性•【制定机关】中国（人民）建设银行•【公布日期】1991.11.30•【文号】建总发字[1991]第137号•【施行日期】1991.11.30•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,人力资源综合规定正文中国人民建设银行专业技术人员业务档案管理办法（建总发字[1991]第137号1991年11月30日）第一条为了适应专业技术职务评聘工作转入制度化、经常化的需要，为专业技术人员的选拔、使用、培养、晋职、奖励等工作提供依据，特制定本办法。

第二条业务档案是专业技术人员个人经历和工作实践的记载，是考察、了解和正确使用专业技术人员的重要依据，是将反映专业技术人员工作成就、业务能力和技术水平的有关资料，经过集中、整理而形成的个人档案，由各级分、支行人事部门根据有关政策和规定，负责收集、整理、建立和管理。

第三条专业技术人员业务档案有下列属性：1．专业技术人员业务档案是以个人为立卷单位，经过加工整理的个人材料。

按一定的原则和办法对个人材料进行加工整理，是个人材料转化为档案的重要条件；2．专业技术人员业务档案是在了解、使用专业技术人员的过程中形成的，是经过组织认可的个人材料；3．真实性和准确性是专业技术人员业务档案的生命；4．专业技术人员业务档案是具有使用价值和保存价值的材料；5．专业技术人员业务档案是由各级人事部门集中统一管理的材料，与人事档案间存在着密切联系，又有所区别，其内容与人事档案有相似之处。

但前者是注重于专业人员的工作业绩、成就、贡献、业务能力和技术水平的材料，除各级领导、人事部门可借阅外，专业技术负责人、学术团体、业务考评组织均可借阅。

第四条专业技术人员业务档案管理人员的工作职责：1．收集、鉴别、整理有关技术业务档案材料；2．建立、保管专业技术人员业务档案；3．登记专业技术职务的变动情况；4．办理专业技术人员业务档案的查阅、借用和传递；5．通过专业技术人员业务档案熟悉专业技术人员，及时对专业技术人员的使用、培养提供必要情况；6．办理其他有关事项。

银行会计档案管理办法第一章总则第一条为进一步加强会计档案管理，根据中国人民银行《银行会计档案管理办法》、《档案管理办法》等规章制度，结合本银行业务实际，制定本办法。

第二条本办法所指会计档案是本银行在业务经营和财务活动中形成的会计记录和重要史料，是金融档案的重要组成部分。

第三条会计档案包括会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他应当保存的会计资料。

第四条会计档案由本银行档案管理部门统一保管。

移交档案管理部门前的会计档案，由营业部、各分支行（以下简称各分支行）、会计结算部和计划财务部按照各自职责自行负责保管。

第五条电子介质会计档案的管理按照本银行信息科技部制定的相关办法执行，其保管期限不得低于相应纸质会计档案的保管期限。

第二章会计档案的归档第六条会计档案应整理立卷，装订成册，按照保管期限、类别和形成时间进行分类，编制会计档案保管登记簿，以便查阅。

第七条会计档案归档的基本要求：（一）会计档案立卷应采用“年度 /保管期限 / 档案类别”的分类方法。

即先将同一年度形成的会计档案按照保管期限分类，再将同一期限的报表、账簿、凭证等按类分开组卷并形成分类索引；（二）会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等方便实用、易于保管的介质保存。

原始凭证、票据、合同、股金证等具有法律效力的资料，应保存纸质档案；（三）保存会计档案资料的非纸介质，也应按照档案资料的“年度/ 保管期限/ 类别”加以分类、编号、张贴标签并加装介质封套，注明档案资料名称、年度、保管期限及档案号，由经办人员在标签及介质封套上签章。

采用非纸介质存储会计档案的，应能满足阅读及打印要求；（四）会计部门及各分支行当年形成的会计档案，在相应会计期间终了后应及时整理装订，统一及时上缴本银行档案管理部门归档保管；（五）其他会计档案的整理与装订，按有关规定执行。

第八条辖内各分支行关闭、撤销、合并所产生的所有会计档案必须移交银行保管。

第三章会计档案的保管期限第九条会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类。

银行会计档案管理办法第一章总则第一条为加强会计档案管理，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》、财政部、国家档案局颁布的《会计档案管理办法》、人民银行制定的《银行会计档案管理办法》和《银行会计基本制度》的有关规定，结合银行实际，特制定本办法。

第二条会计档案按照存储的介质不同，可分为纸质会计档案和电子会计档案。

纸质会计档案是指以纸为介质保存的会计档案；电子会计档案是指以磁盘、光盘、缩微胶片等磁性介质为载体保存的会计档案。

第三条各类业务系统新产生的会计档案应于投产前报运营管理部门审批。

总行运营管理部负责确定总行业务系统新产生的会计档案类别及保管期限，各分行运营管理部门（或承担会计档案管理工作的业务部门，以下同）负责确定本行自行开发的业务系统新产生的会计档案类别及保管期限。

第四条会计档案的管理及其检查、指导工作，在会计档案移交前由产生会计档案的业务部门负责；会计档案移交后由各行档案管理部门负责。

电子会计档案的保管、备份及翻录工作由技术部门负责，并能满足查阅及打印要求。

第五条本办法适用于银行各级行。

第二章会计档案的范围第六条会计档案是银行业务经营活动中形成的重要史料和证据，包括以纸质及磁性介质保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告和其他会计资料。

具体包括：（-）会计凭证类：记账凭证（包括批柜员记账凭证）、原始凭证、日终结账报表及其他会计凭证。

（二）会计账簿类：总账、明细账、日记账、固定资产卡片账、辅助账簿及其他账簿。

（三）财务会计报告类：月度、季度、半年度、年度财务会计报告，包括会计报表及附表、会计报表附注和文字说明及其他财务会计报告。

（四）其他类：日报表，银行存款余额调节表，对账单，各类登记簿，会计电子化系统开发和修改的文档资料，会计档案移交清册，会计档案销毁清册，会计监管档案，开销户资料，其他应当保存的会计核算专业资料。

第三章会计档案的归档第七条纸质会计档案归档。