货币银行学教学大纲

《货币银行学》教学大纲一、《货币银行学》课程说明（一）课程代码：（二）开课对象：金融与证券大一学生（三）课程性质：本课程是经济类高职高专的一门专业基础课，是金融与证券专业的必修课。

（四）教学目标：1．使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握。

2．使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。

3．提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。

（五）教学内容：（六）学时数及具体分配：学时数： 36 学时学分数：学分（八）教学方式：理论讲解（九）考核方式和成绩说明：本课程为考试科目，形式为闭卷，评分标准为平时成绩40%（考核上课出勤率，课堂表现，作业完成情况），期末考试成绩占60%。

二、讲授大纲第一章货币与货币制度教学目的和要求：了解货币的起源及其形式的演变；理解货币的本质及其定义；理解和熟记货币的职能、货币制度的概念、内容、种类及其演变过程；掌握每一种货币制度的特征和主要内容以及“劣币驱逐良币现象”的解释和分析。

教学内容：第一节货币的起源1.马克思货币起源说第二节货币的本质和职能1.货币的本质2.货币的职能第三节货币的形式第四节货币制度1.货币制度的构成要素2.货币制度的演变第二章信用教学目的和要求：理解信用的产生与发展；了解高利贷的含义、高利率的原因及其作用；理解信用的概念及其三要素；理解和掌握现代信用的形式以及每种信用形式下所使用的信用工具；理解信用的作用教学内容：第一节信用的产生与发展1.信用的概念2.信用的产生与发展第二节信用工具1.信用工具的特征2.传统信用工具3.衍生金融工具第三节信用形式1.商业信用2.银行信用3.国家信用4.消费信用第四节信用的作用1.信用与生产2.信用与消费3.信用与经济调节4.信用与经济危机第三章利息与利率教学目的和要求：理解利息和利率，探讨决定利率水平变化的因素，利率变动对经济的影响，以及我国利率体制和利率市场化的改革等问题教学内容：第一节利息与利息率概述1.利息的定义和本质2.利息理论3.利率的定义及其种类4.利息的计算方法第二节利率的决定1.马克思的利率决定论2.影响我国利率的主要因素第三节利率的作用1.利率对储蓄和消费的引导作用2.利率对投资的影响作用3.利率对通货膨胀的影响作用4.利率对经济核算的影响作用第四节利率管理体制1.利率管理体制类型2.我国利率管理体制改革3.我国利率管理体制现状4.利率市场化问题第四章金融市场教学目的和要求：了解金融市场的概念及其构成要素；了解金融市场的类型；理解和熟记货币市场、资本市场的概念、特征、分类、交易对象、参与主体及其交易工具，了解金融市场的功能和发展趋势。

教学内容：第一节金融市场概述1、金融市场的概念及构成要素2、金融市场的类型3、金融市场的功能4、金融市场的发展趋势第二节直接融资与间接融资1、直接融资2、间接融资第三节货币市场1.同业拆借市场2.回购市场3.商业票据市场4.银行承兑汇票及贴现市场5.大额可转让定期存单市场6.短期政府债券市场7.货币市场共同基金市场第四节资本市场1.股票市场2.债券市场3.投资基金第五章商业银行教学目的和要求：要求了解商业银行的产生与发展、性质与职能；理解和掌握西方商业银行的类型及商业银行的组织形式；理解和熟记商业银行的各项业务；了解原始存款、派生存款和存款货币的概念及其关系，理解商业银行创造存款货币的过程，掌握派生存款的制约因素；了解商业银行的经营管理理论。

教学内容：第一节商业银行概述1、商业银行的地位2、商业银行的职能3、商业银行的类型和组织4、商业银行的经营原则第二节商业银行的业务1、负债业务2、资产业务3、中间业务4、表外业务第三节商业银行存款货币创造1.商业银行存款货币创造涉及的基本概念2.商业银行的货币创造过程3.其他制约派生存款的因素第五节商业银行经营管理理论1.商业银行资产管理理论2.商业银行负债管理理论3.商业银行资产负债综合管理理论第六章中央银行教学目的和要求：了解中央银行的产生与发展，中央银行的组织形式和资本类型；中央银行的性质和职能；理解和掌握中央银行的业务；中央银行的独立性；了解中央银行的金融监管。

教学内容：第一节中央银行的产生及类型1、中央银行的产生与发展2、中央银行的组织形式3、中央银行的资本类型第二节中央银行的性质和职能1、中央银行的性质2、中央银行的职能第三节中央银行的业务1、中央银行业务活动的原则2、中央银行业务活动的分类3、中央银行的负债业务4、中央银行的资产业务第四节中央银行的独立性1、中央银行的相对独立性2、中央银行相对独立性的必要性3、中央银行相对独立性的原则4、中央银行相对独立性的内容5、中央银行独立性的模式6、中央银行独立性的问题7、增强中国人民银行的的独立性3、中央银行与金融监管第三节金融监管的含义和必要性第四节金融监管的目标和原则第五节金融监管的内容和方法第七章其他金融机构教学目的和要求：了解专业银行、政策性银行、非银行金融机构的业务。

第一节专业银行1、投资银行2、储蓄银行3、抵押银行4、合作银行5、清算银行第二节政策性银行1、开发银行2、农业政策性银行3、进出口政策性银行第三节非银行金融机构1、保险公司2、信用合作社3、财务公司4、投资信托公司5、证券公司6、租赁公司7、典当行第八章货币供求与均衡教学目的和要求：了解货币需求理论；掌握货币需求的含义和影响因素；货币供给含义，货币的层次划分，影响货币供给的因素；货币供求均衡的含义和条件。

教学内容：‘第一节货币需求理论第二节货币需求1、货币需求的含义2、名义货币需求和实际货币需求3、影响货币需求的因素第三节货币供给1、货币供给与货币供给量2、货币供给的层次划分3、货币供给的过程4、影响货币供给的因素第四节货币均衡1、货币供求与总供求的均衡2、货币供求均衡的含义3、货币供求均衡的条件第九章通货膨胀与通货紧缩教学目的和要求：了解通货膨胀的含义、度量和分类；掌握通货膨胀的成因，通货膨胀的经济效应和治理方法。

掌握通货紧缩的含义，中国通货紧缩的发展过程，造成我国通货紧缩的因素和治理通货紧缩的方法。

教学内容：第一节通货膨胀概述1、通货膨胀的含义2、通货膨胀的度量3、通货膨胀的分类第二节通货膨胀的成因1、需求拉上型通货膨胀2、成本推动型通货膨胀3、供求混合型通货膨胀4、结构性通货膨胀5、其他原因第三节通货膨胀的经济效应1、通货膨胀与经济增长2、通货膨胀的分配效应3、通货膨胀的资本积累效应4、通货膨胀的资源配置效应第四节通货膨胀的治理1、西方国家治理通货膨胀的对策2、发展中国家治理通货膨胀的对策3、中国治理通货膨胀的对策第五节通货紧缩1、通货紧缩概述2、通货紧缩的含义和判断标准3、中国通货紧缩的发展过程4、造成我国通货紧缩的因素5、通货紧缩对经济社会的影响6、治理通货紧缩第十章货币政策教学目的和要求：要求理解货币政策的含义与功能，重点掌握货币政策的目标及诸目标间的关系，掌握我国现行的中介指标；理解货币政策工具的含义，熟练掌握各种政策工具的作用机制、我国现行的政策工具；理解传导机制的主要环节，重点掌握传导的时滞效应；理解货币与财政两大政策的一般作用与功能差异，掌握改革开放以来我国货币政策实践。

教学内容：第一节货币政策目标1、货币政策概述2、货币政策的最终目标3、货币政策最终目标的统一性与矛盾性4、货币政策中介指标第二节货币政策工具1、货币政策工具2、一般性货币政策工具3、选择性货币政策工具4、其他货币政策工具第三节货币政策的传导机制1、货币政策传导机制的一般模式2、货币政策时滞第四节货币政策效应1、货币政策的效果检验2、货币政策的有效性3、改革开放以来我国的货币政策实践第十一章外汇与国际收支教学目的和要求：掌握外汇和外汇市场概念，汇率及汇率制度，了解外汇决定理论，理解汇率变动对经济的影响，人民币的汇率问题；掌握国际收支的含义和项目，国际收支失衡与调节，国际收支对经济的影响；国际储备的含义和作用。

1、教学内容：2、国际收支对国内经济的影响第五节国际储备1、国际储备的概念和形式2、国际储备的作用3、国际储备的管理第十二章金融与经济发展教学目的和要求：了解金融发展与经济发展的逻辑关系，了解发展中国家的金融压抑现象，金融压抑对经济增长的阻碍；了解金融自由化与经济增长。

教学内容：第一节金融发展与经济增长1、金融发展的含义2、衡量金融发展的基本指标3、金融发展与经济增长的实证检验第二节金融压抑与经济增长1、发展中国家的普遍存在金融压抑的现象2、中央集中计划体制国家的金融压抑第三节金融自由化与经济增长1、金融自由化的本质和内容2、金融自由化对经济增长的促进作用3、金融自由化改革4、金融自由化改革与金融危机5、发展中国家金融自由化改革的经验和教训6、中国的金融安全和金融改革三、参考书目1. 教材《货币银行学》，王晓光主编，北京理工大学出版社， 2010年8月出版，2. 参考书目《金融学基础》，魏文静主编，清华大学出版社，2010年1月出版。