基金业务法律法规

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

2017最新《基金法律法规职业道德与业务规范》重点第1章金融、资产管理与投资基金.第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。

（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度.
附件2：基金从业资格全国统一考试大纲—-证券投资基金基础知识（2015年度)
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容.
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。

A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。

2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。

4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。

A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。

5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。

A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.货币市场基金以( )为投资对象。

A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3.股权投资基金又称( )。

A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：A【解析】：(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。

风险投资基金又称“创业基金”。

知识点：投资基金的主要类别4.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

公募基金风险管理是指基金管理人通过制定和执行一系列规章制度和风险管理措施，以及建立健全的风险管理体系，全面识别、评估和控制基金面临的各类风险，以维护基金资产持有人利益，保护基金资产安全，提高基金资产管理的有效性和稳健性。

公募基金风险管理的总指引法规是依据相关法律法规及监管规定，结合基金产品的特点和公司自身实际情况，制定并不断完善的一系列规章制度和风险管理措施，包括但不限于以下几个方面:1. 风险管理体系的建立（1）建立健全的风险管理架构和组织架构（2）明确风险管理的责任部门和人员（3）建立完善的风险管理制度和程序2. 风险管理措施的制定和执行（1）明确风险管理的基本原则和方法（2）制定风险评估和监控的具体指标和方法（3）制定风险控制的具体措施和方案（4）定期进行风险管理的检查和评估（5）及时更新和完善风险管理措施3. 发现、评估和控制风险（1）建立风险识别和评估机制（2）建立风险控制和应急预案（3）建立风险信息报告和披露制度4. 风险管理信息披露（1）及时、准确地披露基金面临的风险情况和风险管理措施（2）不得隐瞒或歪曲基金面临的风险情况以上便是公募基金风险管理的总指引法规的基本内容和要求。

公募基金管理人要建立完善的风险管理机制，全面识别、评估和控制基金面临的各类风险，切实保护基金资产持有人的利益，提高基金资产管理的有效性和稳健性。

应严格遵守相关法律法规和监管规定，做好风险管理信息披露工作，保证基金投资者的知情权和选择权。

公募基金风险管理的总指引法规有助于促进市场的健康发展，增强投资者信心，提高公募基金行业的整体风险管理水平。

希望公募基金管理人认真贯彻执行相关法规和监管规定，切实加强风险管理，提升自身的风险管理能力和水平。

在公募基金行业中，风险管理是至关重要的一环。

作为基金管理人，必须时刻关注基金面临的各种风险，并采取相应的措施进行有效的管理和控制。

下面，我们将进一步扩展讨论公募基金风险管理的总指引法规的相关内容。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金财产禁止投资事项
● 定义：
基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券以及证监会规定的其他证券品种。

● 详细描述：
1承销证券；
2向他人贷款或者提供担保；
3从事承担无限责任的投资；
4买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8依照法律、行政法规有关规定，由证监会规定禁止的其他活动。

例题：
1.基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改
正，处（）罚款，并责令其停止基金服务业务。

A.一万元以上十万元以下
B.三万元以上十万元以下
C.十万元以上一百万元以下
D.三十万元以上一百万元以下
正确答案：C
解析：基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处十万元以上一百万元以下罚款，并责令其停止基金服务业务。

基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。

Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。

(一)加强私募机构的规范和清理(二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务(三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品(四)对基金管理公司业务实施风险压力测试(五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元(六)基金产品呈现货币化、机构化特点2.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。

A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性3.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。