基金业务法律法规

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

2017最新《基金法律法规职业道德与业务规范》重点第1章金融、资产管理与投资基金.第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。

（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度.
附件2：基金从业资格全国统一考试大纲—-证券投资基金基础知识（2015年度)
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容.
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。

A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。

2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。

4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。

A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。

5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。

A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.货币市场基金以( )为投资对象。

A、股票B、债券C、货币市场工具D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3.股权投资基金又称( )。

A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：A【解析】：(教材上册P24)股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。

风险投资基金又称“创业基金”。

知识点：投资基金的主要类别4.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

公募基金风险管理是指基金管理人通过制定和执行一系列规章制度和风险管理措施，以及建立健全的风险管理体系，全面识别、评估和控制基金面临的各类风险，以维护基金资产持有人利益，保护基金资产安全，提高基金资产管理的有效性和稳健性。

公募基金风险管理的总指引法规是依据相关法律法规及监管规定，结合基金产品的特点和公司自身实际情况，制定并不断完善的一系列规章制度和风险管理措施，包括但不限于以下几个方面:1. 风险管理体系的建立（1）建立健全的风险管理架构和组织架构（2）明确风险管理的责任部门和人员（3）建立完善的风险管理制度和程序2. 风险管理措施的制定和执行（1）明确风险管理的基本原则和方法（2）制定风险评估和监控的具体指标和方法（3）制定风险控制的具体措施和方案（4）定期进行风险管理的检查和评估（5）及时更新和完善风险管理措施3. 发现、评估和控制风险（1）建立风险识别和评估机制（2）建立风险控制和应急预案（3）建立风险信息报告和披露制度4. 风险管理信息披露（1）及时、准确地披露基金面临的风险情况和风险管理措施（2）不得隐瞒或歪曲基金面临的风险情况以上便是公募基金风险管理的总指引法规的基本内容和要求。

公募基金管理人要建立完善的风险管理机制，全面识别、评估和控制基金面临的各类风险，切实保护基金资产持有人的利益，提高基金资产管理的有效性和稳健性。

应严格遵守相关法律法规和监管规定，做好风险管理信息披露工作，保证基金投资者的知情权和选择权。

公募基金风险管理的总指引法规有助于促进市场的健康发展，增强投资者信心，提高公募基金行业的整体风险管理水平。

希望公募基金管理人认真贯彻执行相关法规和监管规定，切实加强风险管理，提升自身的风险管理能力和水平。

在公募基金行业中，风险管理是至关重要的一环。

作为基金管理人，必须时刻关注基金面临的各种风险，并采取相应的措施进行有效的管理和控制。

下面，我们将进一步扩展讨论公募基金风险管理的总指引法规的相关内容。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金财产禁止投资事项
● 定义：
基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券以及证监会规定的其他证券品种。

● 详细描述：
1承销证券；
2向他人贷款或者提供担保；
3从事承担无限责任的投资；
4买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
6买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8依照法律、行政法规有关规定，由证监会规定禁止的其他活动。

例题：
1.基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改
正，处（）罚款，并责令其停止基金服务业务。

A.一万元以上十万元以下
B.三万元以上十万元以下
C.十万元以上一百万元以下
D.三十万元以上一百万元以下
正确答案：C
解析：基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处十万元以上一百万元以下罚款，并责令其停止基金服务业务。

基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。

Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。

(一)加强私募机构的规范和清理(二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务(三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品(四)对基金管理公司业务实施风险压力测试(五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元(六)基金产品呈现货币化、机构化特点2.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。

A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性3.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。

【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。

2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。

【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。

3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。

【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。

4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。

【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。

两者是按照交易工具期限划分的。

5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。

【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。

期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。

6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。

【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循( )原则，防范利益冲突。

A、货银对付B、共同对手方C、基金管理人利益优先D、基金份额持有人利益优先>>>点击展开答案与解析2.下列关于资产管理本质，说法错误的是( )。

A、投资人必须做到“买者自负”B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须坚持“卖者无责”D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配>>>点击展开答案与解析3.下列不属于封闭式基金的认购特点的是( )A、只能网上发售B、按1元进行认购C、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金份额>>>点击展开答案与解析4.基金托管人应当履行下列( )职责。

Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析5.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的( )。

A、职业行为规范B、职业义务C、职业责任D、以上都是>>>点击展开答案与解析6.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。

A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性>>>点击展开答案与解析7.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

④最近1年末净资产不低于2000万元A、①③B、①②C、①②③D、②③④>>>点击展开答案与解析8.关于基金的推介材料表述正确的是( )。

A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失>>>点击展开答案与解析9.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案18考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A、2B、3C、4D、5答案为 B【解析】本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。

中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

2、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案：A3、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失答案为C【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

4、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。

A．投资基金B．单位信托基金C．共同基金D．证券投资信托基金【答案】C5、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D6、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A．交易对象B．交易方式C．交割期限D．交易工具答案为B，解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

资产管理业务法律法规汇编目录第一部分基金资管业务法律法规 (1)一、主要法律法规 (1)1.1中华人民共和国证券投资基金法(2012修订) (1)1.2证券投资基金管理公司管理办法..................................................错误！未定义书签。

1.3关于实施《证券投资基金管理公司管理办法》有关问题的规定 (44)1.4基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 (47)1.5证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定 (57)1.6基金管理公司单一客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订） (65)1.7基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订） (76)1.8关于进一步加强基金管理公司及其子公司从事特定客户资产管理业务风险管理的通知911.9基金管理公司开展投资、研究活动防控内幕交易指导意见 (97)1.10关于发布《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司内控核查要点（试行）的通知 (100)二、其他参考规定 (100)2.1资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定 (100)2.2证券投资基金销售管理办法 (103)2.3关于实施《证券投资基金销售管理办法》的规定 (124)2.4证券投资基金托管业务管理办法 (126)2.5非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定 (135)2.6证券投资基金运作管理办法 (139)2.7证券投资基金销售结算资金管理暂行规定 (148)2.8关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见 (156)2.9证券投资基金信息披露管理办法 (159)2.10公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法 (166)2.11证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定 (170)2.12基金管理公司固有资金运用管理暂行规定 (173)2.13开放式证券投资基金销售费用管理规定(2013修订) (175)第二部分信托业务相关法律法规 (179)一、基础法规 (179)1.1中华人民共和国信托法 (179)1.2信托公司管理办法 (189)1.3信托公司集合资金信托计划管理办法 (199)1.4中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知 (208)1.5信托公司净资本管理办法 (213)1.6中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知 (216)1.7关于调整信托公司净资本计算标准有关事项的通知（征求意见稿） (218)1.8关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知2191.9中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见 (220)1.10关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知 (225)1.11中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司治理指引》的通知 (227)1.12中国银监会办公厅关于进一步做好信托公司信息披露工作有关问题的通知 (235)1.13关于支持信托公司创新发展有关问题的通知 (236)1.14信托产品登记公示与信托信息披露试行方案 (239)1.15信托投资公司信息披露管理暂行办法 (242)1.16关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知 (248)二、房地产领域 (249)2.1关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知 (249)2.2关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知 (250)2.3国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知 (251)2.4关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知 (252)2.5关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知 (254)三、股权投资领域 (260)3.1信托公司私人股权投资信托业务操作指引 (260)四、证券、债券领域 (264)4.1信托公司参与股指期货交易业务指引 (264)4.2信托公司证券投资信托业务操作指引 (269)4.3关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知 (274)4.4信托公司在全国银行间债券市场开立信托专用债券账户有关事项的公告 (274)4.5关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知 (276)五、信贷资产证券化 (278)5.1信贷资产证券化试点管理办法 (278)5.2金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 (288)5.3财政部、国家税务总局关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知 (306)5.4信贷资产证券化基础资产池信息披露有关事项公告 (308)5.5中国银行业监督管理委员会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知3135.6中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、财政部关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知 (316)5.7关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知 (319)5.8关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知 (322)六、政信合作 (326)6.1财政部关于规范地方财政担保行为的通知 (326)6.2国家发展和改革委员会、财政部、建设部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控，整顿和规范各类打捆贷款的通知 (327)6.3中国银监会办公厅关于信托公司信政合作业务风险提示的通知 (328)6.4财政部关于坚决制止财政违规担保向社会公众集资行为的通知 (329)6.5国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知 (331)6.6财政部、国家发展和改革委员会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于贯彻国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知相关事项的通知 (334)第三部分证券资管业务法律法规 (339)一、资产管理业务总则 (339)1.1中华人民共和国证券法(2013修正) (339)1.2证券公司风险处置条例 (379)1.3证券公司监督管理条例 (390)1.4证券公司客户资产管理业务管理办法（2013年修订） (409)1.5中国证券监督管理委员会办公厅关于加强证券公司资产管理业务监管的通知 (419)1.6证券公司客户资产管理业务规范 (422)1.7证券公司资产管理业务风险揭示书必备条款 (430)1.8中国证券业协会关于进一步规范证券公司资产管理业务有关事项的补充通知 (431)二、集合资产管理业务 (435)2.1证券公司集合资产管理业务实施细则(2013修订) (435)2.2证券公司集合资产管理合同必备条款 (446)2.3证券公司集合资产管理计划说明书必备条款 (451)2.4证券公司集合资产管理合同范本、集合计划说明书范本（客户资产管理业务规范的附件之一） (453)2.5中国证券业协会关于规范证券公司聘用第三方机构为集合资产管理计划提供投资决策相关专业服务的通知 (483)2.6中国证券登记结算有限责任公司关于发布证券公司集合资产管理计划电子合同业务指引及相关协议文本的通知 (486)2.7中央国债登记结算有限责任公司关于证券公司集合资产管理计划在银行间债券市场开立债券账户的通知 (511)三、定向资产管理业务 (516)3.1证券公司定向资产管理业务实施细则 (516)3.2中国证监会机构监管部关于证券公司定向资产管理账户能否参与正回购业务问题的答复意见 (525)3.3证券公司定向资产管理合同必备条款 (526)3.4中国证券业协会关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知529四、专项资产管理业务（资产证券化） (533)4.1证券公司资产证券化业务管理规定 (533)第四部分保险资管业务法律法规 (543)一、保险资产管理的基础规定 (543)1.1保险资产管理公司管理暂行规定 (544)1.2中国保险监督管理委员会关于调整《保险资产管理公司管理暂行规定》有关规定的通知(2011) (552)1.3中国保险监督管理委员会关于保险资产管理公司有关事项的通知 (553)1.4中国保监会关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知5541.5中国证券登记结算有限责任公司关于保险资产管理公司资产管理产品开户与结算有关问题的通知 (557)二、保险资金运用的综合性规定 (559)2.1保险资金运用管理暂行办法 (559)2.2中国保监会关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知 (573)2.3关于保险资金投资有关金融产品的通知 (577)2.4中国保监会关于印发《保险资金委托投资管理暂行办法》的通知 (581)2.5关于调整保险资金投资政策有关问题的通知 (591)2.6关于印发《保险资金运用风险控制指引（试行）》的通知 (594)三、保险资金投资金融衍生品 (608)3.1中国保险监督管理委员会关于印发《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》的通知 (608)3.2关于印发《保险资金参与股指期货交易规定》的通知 (617)四、保险资金投资股票 (620)4.1中国保监会关于保险资金投资创业板上市公司股票等有关问题的通知 (620)4.2中国保险监督管理委员会关于规范保险机构股票投资业务的通知 (621)4.3保险机构投资者股票投资登记结算业务指南 (626)4.4中国保险监督管理委员会关于保险机构投资者股票投资有关问题的通知 (630)4.5中国保险监督管理委员会关于保险机构投资者股票投资交易有关问题的通知 (633)五、保险资金投资债券 (653)5.1中国保险监督管理委员会关于印发《保险机构债券投资信用评级指引(试行)》的通知6535.2中国人民银行关于保险机构以产品名义开立债券托管账户有关事项的通知 (668)5.3中国保险监督管理委员会关于加强保险机构债券回购业务管理的通知 (670)5.4中国保监会关于印发《保险资金投资债券暂行办法》的通知 (672)5.5中国保险监督管理委员会关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知684六、保险资金投资基础设施 (686)6.1中国保险监督管理委员会关于印发《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的通知6866.2中国保险监督管理委员会关于债权投资计划注册有关事项的通知 (699)七、保险资金投资股权 (701)7.1中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知 (701)7.2关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知 (717)八、保险资金投资不动产 (721)8.1中国保监会关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知 (721)8.2中国保险监督管理委员会关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知 (736)第五部分银行理财业务法律法规 (740)一、银行个人理财 (740)1.1商业银行个人理财业务管理暂行办法 (740)1.2中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知7501.3中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知7591.4中国银监会办公厅关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知(部分失效)7611.5中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室转发中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 (762)1.6中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 (765)1.7中国银监会办公厅关于开展商业银行个人理财及电子银行业务自评估工作的通知7701.8中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 (772)二、代客境外理财 (786)2.1中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知 (786)2.2中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知 (790)2.3中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知 (794)三、银信合作 (796)3.1中国银行业监督管理委员会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 (796)3.2中国银行业监督管理委员会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知7973.3中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知 (800)3.4关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 (803)3.5银行与信托公司业务合作指引 (805)3.6关于进一步规范银信合作有关事项的通知 (809)3.7中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知 (811)3.8中国银监会办公厅关于规范银信理财合作业务转表范围及方式的通知 (812)四、其他相关规定 (814)4.1商业银行理财产品销售管理办法 (814)4.2中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 (836)4.3中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 (838)4.4中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知840第一部分基金资管业务法律法规一、主要法律法规1.1中华人民共和国证券投资基金法(2012修订)第一章总则第一条为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，制定本法。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。

A.律师事务所;中国证监会B.会计师事务所;中国基金业协会C.律师事务所;中国基金业协会D.会计师事务所;中国证监会【答案】D【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

2、[选择题]基金监管职责分工的总体要求不包括( )。

A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速【答案】C【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

3、[选择题]在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择( )。

A.股票B.基金C.储蓄D.债券【答案】B【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。

在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

4、[选择题]关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种C.在基金份额析算日之前可以办理申购D.申购赎回申请提交后可以撒销【答案】A【解析】申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

5、[选择题]()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】C【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

6、[选择题]LOF份额的认购需要在()登记或注册系统进行登记。

A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证监会C.中国银监会D.中国保监会【答案】A【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第七章 个人理财业务相关法律法规知识点：基金宣传推介材料禁止性规定● 定义：基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。

● 详细描述：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2预测该基金的证券投资业绩；3违规承诺收益或者承担损失；4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形例题：1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定？（）A.对该基金投资业绩的合理预测B.向投资者承诺保证收益率C.专业机构的评价结果D.单位或个人的推荐性文字E.该基金近10年的过往业绩正确答案：A,B,D解析：基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字2.基金宣传推介禁止（）。

A.预测该基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语D.违规承诺收益或者承担损失E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金正确答案：A,B,C,D,E解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2测该基金的证券投资业绩；3违规承诺收益或者承担损失；4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。