银行从业资格考试《个人理财》知识点:证券法
- 格式:docx
- 大小:80.66 KB
- 文档页数:1
证券法律知识点在当今繁荣的金融市场中,证券投资成为了很多人追逐财富的方式之一。
然而,作为投资者,在追逐利润的同时,我们也需要了解和掌握一些基本的证券法律知识点,以保证自己的权益和利益不受损害。
一、证券法的定义和发展证券法是规范证券市场行为的法律体系。
它主要包括了证券的发行、交易、投资者保护和市场监管等各个方面的规定。
在我国,证券法的制定和改革经历了多个阶段。
从1999年颁布的《中华人民共和国证券法》到2014年修订发布的《中华人民共和国证券法》,每一次的改革都带来了更加健康、成熟和规范的证券市场。
二、证券的概念和属性证券是指能够在证券市场上流通交易的有价证明,它是以利益和权利为基础的金融工具。
常见的证券包括股票、债券、基金份额等。
在法律层面,证券除了具有价值可转让的属性外,还有一定的法律特征,比如发行者应提供充分和准确的信息,保护投资者的合法权益。
三、证券发行与募集当企业或机构需要筹集资金时,可以通过证券市场进行发行与募集。
发行是指企业将自有证券向公众发售,募集是指企业通过发行证券所获得的资金。
在证券发行与募集过程中,企业需要向投资者提供充分完备的信息,以便投资者能够理性决策。
同时,发行人也需要遵守证券法律的规定,并接受相关部门的监管。
四、证券交易和监管证券交易是指投资者在证券市场上通过交易所或其他交易机构进行证券的买卖行为。
证券交易市场的健康发展离不开有效的监管机制。
我国的证券市场监管部门主要是中国证券监督管理委员会(简称证监会),它负责监督和管理证券市场的运行,保护投资者的合法权益,防范和打击市场操纵等违法行为。
五、投资者保护证券法律重视保护投资者的利益,通过建立完善的法律制度来维护投资者的权益。
保护投资者的权益不仅包括在证券市场上获得真实、准确和全面的信息,还包括保护其投资的安全和收益。
为了防止违法行为的发生,证券法规定了禁止内幕交易、虚假陈述和操纵市场等行为,并设立了相应的法律责任和制裁措施。
证券从业资格考试法律法规知识归纳(数字记忆)一、档案保管年限1.证券、期货投资咨询机构提供的投资咨询资料:2年。
2.客户回访记录:3年。
3.承销商保留承销过程相关资料:3年备查。
4.自查及演练情况:3年。
5.证券公司客户投诉:3年;每年4月底将上一年度投诉及处理情况,分别报证券公司及证券营业部所在地证监局备案。
6.查询记录(诚信信息)——5年。
7利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务,相关业务档案:5年。
8.证券公司介绍业务的资料:5年。
9.财务顾问的工作档案、底稿:10年。
10基金管理人保存基金的会计账册、记录15年以上。
11.客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
12.证券自营业务原始凭证以及有关必要的材料:20年。
13.资产管理业务的相关资料(终止之日):20年。
14.履行证监会转融通办法规定职责所形成的各类文件、资料:20年。
二、人数限制1.有限责任公司由50个以下股东共同出资设立。
2.公司担保:被担保人不得参加表决。
出席会议表决权过半数。
3.向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。
接到书面通知之日起满30日未答复的,视为同意转让。
4.有限责任公司董事会成员为3-13人,股份有限公司董事会成员为5-19人。
5. 股份有限公司的董事会定期会议,每年度至少召开两次,会议召开10日前通知,有过半数出席方可举行。
6.监事会≥3人。
职工代表不低于1/3。
7.超公司资产总额30%的——股东大会——出席股东所持表决权的2/3。
8.公司合并,有限责任公司:2/3以上有表决权的股东通过;在股份有限公司,出席会议表决权的2/3以上通过。
9.主承销人的数字条件:(1)主要负责人中2/3有3年证券管理或者5年以上的金融管理工作经验(2)证券专业操作人员中有70%在证券专业岗位工作2年以上。
(3)从业人员以往3年未受处分;承销机构及主要负责人前3年无严重劣迹。
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第七章 个人理财业务相关法律法规知识点:证券公司● 定义:证券公司是依照《公司法》和《证券法》的规定,设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。
证券公司的设立必须经国务院证券管理机构,中国证监会审查批准。
● 详细描述:未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。
证券公司包括两类,实行分类管理:1综合类证券公司,依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;2经纪类证券公司,依法专门从事证券经纪业务。
证券公司应该妥善保存开户资料,委托记录等,上述资料的保管期限不得少于20年例题:1.证券公司应该妥善保存开户资料,委托记录等,上述资料的保管期限不得少于()年A.10B.15C.20D.25正确答案:C解析:根据《证券法》有关规定,证券公司应该妥善保存开户资料、委托记录等,上述资料的保管期限不得少于二十年。
2.根据《证券法》规定,下列说法不正确的是()。
A.证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务B.证券公司不得从事商业银行业务C.证券公司不得从事保险业务D.证券公司不得从事信托业务正确答案:A解析:证券公司可以同时从事证券自营、证券经纪业务。
3.《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和内部管理、业务经营有关的各项资料,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损,并且以上资料的保存期限不得少于()A.5年B.10年C.15年D.20年正确答案:D解析:《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者损毁,并且以上资料的保存期限不得少于20年。
证券从业资格考试证券市场法律法规考点证券从业资格考试证券市场法律法规考点在平平淡淡的学习中,大家都背过各种知识点吧?知识点就是“让别人看完能理解”或者“通过练习我能掌握”的内容。
为了帮助大家掌握重要知识点,以下是店铺收集整理的证券从业资格考试证券市场法律法规考点,仅供参考,欢迎大家阅读。
证券从业资格考试证券市场法律法规考点 1资产管理业务禁止行为的有关规定证券公司从事客户资产管理业务,不得有下列行为:(1)挪用客户资产。
(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。
(3)以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户。
(4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。
(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的,在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖,损害客户的利益。
(6)自营业务抢先于资产管理业务进行交易,损害客户的利益。
(7)以获取佣金或者其他利益为目的,用客户资产进行不必要的证券交易。
(8)内幕交易或者操纵市场。
(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
资产管理业务客户资产托管的基本要求资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务,应当履行下列职责:(1)安全保管集合资产管理计划资产。
(2)执行证券公司的投资或者清算指令,并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。
(3)监督证券公司集合资产管理计划的经营运作,发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的,应当要求改正;未能改正的,应当拒绝执行,并向中国证监会报告。
(4)出具资产托管报告。
(5)集合资产管理合同约定的其他事项。
融资融券业务管理的基本原则合法合规原则:1、证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。
2、证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。
3、证券公司向客户融资,应当使用自有资金或则依法筹集的资金,向客户融券,应当使用自有证券或则依法取得处分权的证券集中管理原则证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。
证券从业考试基础知识考点:证券市场法律、法规概述证券从业考试基础知识考点:证券市场法律、法规概述导语:证券市场法律法规的4 个层次、主要有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条列》这些法规的证券市场法律、法规概述内容你真的知道吗?一、证券市场法律法规的 4 个层次:1、法律2、行政法规3、部门规章及规范性文件4、证交所、证券业协会、登记结算公司自律性规则二、法律1、《中华人民共和国证券法》①1998.12.29 通过,1999.7.1 实施②现行 2005.10.27 修订,2006.1.1 生效③12 章 240 条2、《中华人民共和国公司法》①1993.12.29 通过,1994.7.1 实施②现行 2005.10.27 修订,2006.1.1 生效③13 章 219 条3、《中华人民共和国证券投资基金法》①2003.10.28 通过,2004.6。
1 实施②12 章 103 条4、《中华人民共和国刑法》现行 2009.2.28 修订5、《中华人民共和国反洗黑钱法》(1)2006.10.31 通过,2007.1.1 施行(2)反洗黑钱义务的主体:中国境内金融机构、应履行反洗黑钱义务的特定非金融机构,履行反洗黑钱义务(3)临时冻结资金不得超过 48 小时①金融机构按反洗黑钱主管部门要求临时冻结资金不得超过 48 小时②向侦查机关报案后,临时冻结 48 小时内没接到侦查机关继续冻结通知得,立即解除冻结(4)大额交易和可疑交易报告制度①大额和可疑交易报告制度,时反洗黑钱预防监控制度的核心②大额交易A、法人、其他组织和个体工商户之间100 万以上的单笔转帐支付B、20 万以上的单笔现金支付C、个人银行结算账户之间,或者个人银行结算账户与单位银行结算账户之间,20万以上的款项划转③报告反洗黑钱中心(5)调查可疑交易时,调查人员不得少于 2 人(6)金融机构应建立客户身份识别制度客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,至少保存 5 年(7)国务院发洗钱行政主管部门有权进行反洗黑钱调查①中国人民银行时我国反洗黑钱行政主管部门②反洗黑钱监测分析中心③反洗黑钱信息中心三、行政法规1、主要有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条列》2、《证券公司风险处置条例》①2008.4.23 实施②风险处置的措施主要有:停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销四、部门规章及规范性文件1、《证券发行与承销管理办法》2、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》3、《上市公司信息披露管理办法》4、《证券公司融资融券业务试点管理办法》(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件:①经营证券经纪业务满 3 年的创新试点类证券公司②治理健全、内部控制有效、能有效识别、控制、防范业务经营风险和内部管理风险③公司及其董监高最近 2 年未因违法违规受到处罚④最近 2 年各项风险控制指标达标,最近 6 个月净资本 12 亿⑤客户交易结算资金实现第三方存管⑥略(2)融资融券业务规则:①证券公司以自己名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券帐户、客户信用交易担保证券帐户、信用交易证券交收帐户、信用交易资金交收帐户②证券公司以自己名义在商业银行开立融资专用资金帐户、客户信用交易担保资金帐户③办理客户征信、与客户签订融资融券合同。
银行从业资格知识点《初级个人理财》:商业银行理财产品涉及的重要法律法规第三节理财产品及销售相关法律法规商业银行理财产品涉及的重要法律法规一、理财产品宣传管理及相关要求客户通过不同的理财渠道接触到理财产品的信息。
站在银行和理财师的角度,宣传销售文本理应真实、准确、清晰,不得误导客户或夸大宣传。
关于这个点,《商业银行理财产品销售管理办法》中明确规定如下:第十三条理财产品宣传销售文本理应全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品相关的重要事实,语言表述理应真实、准确和清晰,不得有下列情形:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;违规承诺收益或者承担损失;夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;登载单位或者个人的推荐性文字;在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“”、“”、“”、“”等夸大过往业绩的表述;其他易使客户忽视风险的情形。
二、理财产品风险匹配原则及相关要求1.理财产品和客户分类的规定第二十四条商业银行理应采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主实行风险评级,制定风险管控措施,实行分级审核化准。
理财产品风险评级结果理应以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分。
2.风险评化的方式和频率第二十九条商业银行理应定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户实行风险承受水平持续评估。
超过一年未实行风险承受水平评佑或发生可能影响自身风险承受水平情况的客户,再次购买理财产品时,理应在商业银行网点或其网上银行完成风险承受水平评估,评估结果理应由客户签名确认;未实行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
三、理财产品销售行为规范及相关要求1.禁止性规定理财师作为商业银行的主要营销人员,不得因为营销指标的压力,而将存款单独作为理财产品销售、将理财产品与存款实行强制性搭配销售、将理财产品作为存款实行宣传销售,不得违反国家利率管理政策实行变相高息揽储。
证券从业资格必备知识点在证券行业从业或者准备参加证券从业资格考试之前,了解和掌握一些基本的知识点是非常重要的。
这些知识点将帮助从业者更好地理解和应用相关的理论和规则,提高其工作能力和专业水平。
本文将介绍证券从业资格必备的一些知识点,帮助读者全面了解这个领域。
一、证券市场基本知识证券市场是指进行证券买卖和相关活动的市场。
了解证券市场的基本知识对于从业者来说至关重要。
1. 证券分类:股票、债券、基金、期货等。
2.证券的发行和流通:首次公开发行(IPO)、二级市场交易、场外交易等。
3. 证券市场的参与主体:包括投资者、上市公司、券商、基金公司等。
4. 证券市场监管机构:包括中国证券监督管理委员会(中国证监会)、中国证券登记结算公司等。
二、证券市场基本法律法规在证券市场中,各项交易和活动都受到法律法规的规范,了解这些基本的法律法规将有助于从业者正确操作和遵守相关规定。
1. 证券法:主要规定了证券市场的基本原则和各类市场参与者的权益和义务。
2. 证券公司法:主要规定了证券公司的设立、运作和监管等方面的事项。
3. 上市公司监管规定:包括上市条件、信息披露要求等。
4. 证券投资基金法:主要针对证券投资基金(包括公募基金和私募基金)的设立、运作和监管等做出规定。
三、证券投资基础知识作为证券从业者,了解和熟悉一些证券投资的基础知识是必不可少的。
以下是其中的一些方面:1. 股票分析:包括基本面分析、技术分析和消息面分析等。
2. 债券基础:了解债券的种类和特点,掌握债券估价和风险评估等基本方法。
3. 基金投资:包括基金的种类、运作方式、基金评价和选择等。
4. 期货市场:了解期货市场的基本特点、交易规则和风险管理等。
四、证券市场风险管理证券市场存在一定的投资风险,从业者需要具备相关的风险管理知识,以保护客户的利益。
1. 风险与收益的关系:了解投资风险与收益的正相关性,能够帮助从业者更好地评估风险。
2. 风险管理工具:例如止损和对冲等策略,以减少投资风险。
2020 年证券从业资格考试法律法例考点:证券法不论当事人是本国人仍是外国人,只需其行为发生在本国领域内就合用本国法律。
所以,证券法对我国证券市场各种行为主体均拥有法律拘束力,你在证券法上认识多少呢 ?2019 年证券从业资格考试法律法例考点:证券法【大纲领求】熟习证券法的合用范围 ; 掌握证券刊行和交易的“三公”原则 ; 掌握刊行交易当事人的行为准则 ; 掌握证券刊行、交易活动严禁行为的规定。
掌握公然刊行证券的有关规定 ; 熟习证券承销业务的种类、承销协议的主要内容 ; 熟习承销团及主承销人 ; 熟习证券的销售限期 ; 熟习代销制度。
掌握证券交易的条件及方式等一般规定 ; 掌握股票上市的条件、申请和通告 ; 掌握债券上市的条件和申请 ; 熟习证券交易暂停和停止的情况 ; 熟习信息公然制度及信息公然不实的法律结果 ; 掌握内情交易行为 ; 熟习操控证券市场行为 ; 掌握虚假陈说、信息误导行为和欺骗客户行为。
掌握上市公司收买的观点和方式; 熟习上市公司收买的程序和规则。
熟习违犯证券刊行规定的法律责任 ; 熟习违犯证券交易规定的法律责任 ; 掌握上市公司收买的法律责任 ; 熟习违犯证券机构管理、人员管理有关规定的法律责任及证券机构的法律责任。
考点一、证券法的合用范围不论当事人是本国人仍是外国人,只需其行为发生在本国领域内就合用本国法律。
所以,证券法对我国证券市场各种行为主体均拥有法律拘束力。
证券法不合用于我国香港和澳门两个特别行政区。
证券法所调整的有价证券只限于证券市场上刊行和流通的证券,如股票、公司债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等都是资本证券,能够给投资者带来利润或许损失。
关于其余一些证券,如各样入场券、提单、汇票、支票等则不受证券法调整。
考点二、证券刊行和交易的“三公”原则证券法的基来源则是证券法的立法精神的表现,是证券刊行、证券交易和证券管理活动一定依据的最基本的准则,它贯串证券立法、执法和司法活动的一直。
证券从业资格证券市场基本法律法规:证券法证券从业资格证券市场基本法律法规:证券法《证券法》是中国股市的一部法律。
是新中国成立以来第一部按国际惯例、由国家最高立法机构组织而非由政府某个部门组织起草的经济法。
下面是店铺为大家搜索整理的证券从业资格证券市场基本法律法规:证券法,希望对大家有所帮助。
证券法证券发行和交易的“三公”原则证券法的基本原则是证券法的立法精神的体现,是证券发行、证券交易和证券管理活动必须遵守的最基本的准则,他贯穿证券立法、执法和司法活动的始终。
1.公开原则公开原则是证券法的核心和精髓所在。
证券法的公开原则既包括与证券发行、交易行为有关的各种信息公开,也包括与证券发行、交易有关的规则公开;既包括证券发行人及其有关的信息公开。
就主体而言,所有证券市场的参与者,包括发行人、中介机构、投资者、监管者都应当遵循公开原则。
但主要对象则是上市公司和监管机构。
根据证券法的公开原则,要求公司和有关单位所披露的信息必须做到真实、准确、完整、充分、及时和可利用,不得有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
从公开的过程来看,包括发行公开、上市公开、上市后其信息持续公开。
从公开内容看,主要是公司招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告及经营状况和其他影响证券交易的重大事件。
2.公平原则公平原则是指在证券发行和证券交易中双方当事人的法律地位平等、法律待遇平等、法律保护平等,以及所有市场参与者的机会平等。
平等的保护不仅是形式的,也是实质上的,对于证券市场的中小投资者而言,实质上的公平,则意味着重点保护3.公正原则公正原则是指在证券发行和交易中,应制定和遵守公正的规则,证券监管机关和司法机关应公正的适用法律法规,对当事人应公正平等地对待,不偏袒任何一方。
公正原则的实质在于使不同的证券主体获得公正的对待,禁止任何人在证券发行和交易中以其特权或优势获得不正当的利益,使对方当事人蒙受不公正的损失。
此外,公平原则强调实体正义和实质正义,而公正原则则强调程序正义和形式正义。
考点4-12 禁止内幕交易的相关规定【掌握】禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。
• 证券交易内幕信息的知情人包括:(1)发行人及其董事、监事、高级管理人员;(2)持有公司5% 以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员,公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;(3)发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员;(4)由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员;(5)上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员;(6)因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;(7)因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员;(8)因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员;(9)国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。
• 内幕信息证券交易活动中,涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,为内幕信息。
内幕信息包括:(Ⅰ)(1)公司的经营方针和经营范围的重大变化;(2)公司的重大投资行为,公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额30%,或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的30%;(3)公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易,可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;(4)公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;(5)公司发生重大亏损或者重大损失;(6)公司生产经营的外部条件发生的重大变化;(7)公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动,董事长或者经理无法履行职责;(8)持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人持有股份或者控制公司的情况发生较大变化,公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化;(9)公司分配股利、增资的计划,公司股权结构的重要变化,公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定,或者依法进入破产程序、被责令关闭;(10)涉及公司的重大诉讼、仲裁,股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效;(11)公司涉嫌犯罪被依法立案调查,公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被依法采取强制措施;(12)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
/
中华会计网校会计人的网上家园
银行从业资格考试《个人理财》知识点:证券法
《证券法》
1.基本原则
(1)公开、公平、公正原则。
(2)自愿有偿、诚实信用的原则。
(3)合法原则。
证券的发行、交易活动,必须遵守法律、行政法规;禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场的行为。
(4)分业经营、分业管理的原则。
证券业和银行业、信托业、保险业分业经营,分业管理,证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。
国家另有规定的除外。
(5)保护投资者合法权益的原则。
(6)国家集中统一监管与行业自律相结合的原则。
2.证券机构
(1)证券交易所。
是提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人。
其设立和解散由国务院决定。
交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责,对作为交易所会员的证券公司及在交易所挂牌交易的证券发行人实行自律性管理。
上交所和深交所。
(2)证券公司。
证券公司包括两类,实行分类管理:一类是综合类证券公司,依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;另一类是经纪类证券公司,依法专门从事证券经纪业务。
(3)证券登记结算机构。
是为证券交易提供集中登记、托管与结算服务的、不以营利为目的的法人。
(4)证券交易服务机构。
从事证券投资咨询、资信评估,为证券发行和上市交易提供专业性服务的机构,包括证券投资咨询机构和资信评估机构等。
(5)证券业协会。
(6)证券监督管理机构。