最新某银行公司金融事业部客户经理考核指导意见

商业银行客户经理考核方案为全面推进商业银行又好又快发展，以经营效益提升为核心，以转换经营机制和转变发展方式为主题，以“权利与责任结合，质量与效益结合，发展与风险结合”为主线，以“效益为本，发展至上”为指导思想，特制定本行客户经理考核方案。

一、考核原则（一）指标考核，按量计酬。

本行客户经理的考核分为指标考核和按量计酬两个部分，指标考核包括信贷指标、存款指标、效益指标、风险指标和其他工作类指标，按量计酬主要是根据收回表内外不良贷款金额、管理存量与增量客户数量计酬。

（二）注重质量，风险贯穿。

在指标任务考核的基础上，注重信贷资产质量的考核，严守到期贷款收回底线。

同时引入风险指标，增加客户经理识别风险和防控风险的能力。

（三）比例考核，逐年兑现。

客户经理的百分制指标考核总额的70%考核业务指标, 30%考核其他工作。

客户经理绩效工资总额当年计算，分三年逐年按比例发放，作为贷款发放后续管理以及责任追究延续的保障。

二、考核模式客户经理绩效考核分为百分制指标考核与按量计酬两个部分。

第一部分、百分制指标考核客户经理百分制指标考核总额的70%考核信贷指标、存款指标、效益指标和风险指标，总行负责制定考核方案、确定目标指标、考核验收结果等，支行负责客户经理任务分配、制定落实目标任务的方案、考核系统基础数据的录入、上报初审考核结果。

客户经理百分制指标考核总额的30%考核其他工作，支行负责制定具体考核方案、考核验收与绩效计酬。

总行负责指导与检查。

（一）、考核指标客户经理百分制考核指标分为定量指标和定性指标。

1、定量指标定量指标分为信贷类指标、存款类指标、效益类指标和风险类指标。

（1）、信贷类指标：设贷款余额净增指标、贷款月平余额净增指标。

（2）、存款类指标：设个人任务指标与支行任务指标，均分为存款余额净增与存款月平余额净增两个项目。

个人任务指标由总行统一下达，不纳入支行整体任务指标，个人任务完成情况不纳入支行实际完成情况内。

银行分行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推动分行业务发展,完善激励机制,稳定和提升市场营销队伍,实现对区域市场的深度开发与销售,确保业务快速、健康发展,特制定本办法.第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员以下简称客户经理.第三条客户经理考核为季度考核.第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利,包括存款含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款创利、表内资产业务含本币对公贷款、个人贷款、贴现创利、表外资产业务主要是授信项下中间业务手续费创利以及其他中间业务创利.第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础.2、存贷业务创利调整系数采取浮动制,由计划财务部提交意见,分行考核委员会讨论确定.３、产品销售创利系数采取浮动制,在每季度考核前,由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表,分行考核委员会讨论确定.第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核,按总行相关政策执行.第七条为推动信贷资源充分利用,结合分行实际,设置以下创利调整项目：1、次级含以下当季形成当季收回的除外和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利.2、贷款形态由正常转为关注含以下级别的,当年不计算贷款创利.3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期,则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部,则参照个贷管理部相关处罚措施执行.第三章管理及兑现第八条相关部门于每季度次月三个工作日内,将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总,并提交人力资源部审核.人力资源部将考核结果提交考核委员会审定.1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数.包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整.3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统,并根据资金成本进行特殊事项调整.4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统.5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利.6、科技部负责维护上述数据系统平台.7、人力资源部核定考核期等级标准.第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节,以确定考核期行员等级.1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准,初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级,并提交人力资源部.2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果,由分行考核委员会进行审定.第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩,按季调整.第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行,其中在5级4档以下含由分行确定,超过5级4档的报总行审批.第十二条客户经理前三个季度不含个贷客户经理考核创利水平达到12级含以上标准的,设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.第十三条客户经理前三个季度不含个贷客户经理创利水平未达12级不含以上标准的,以存款规模作为确定行员等级基本标准最低存款日均标准为3000万元.具体对应关系见下表：注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级,则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整.第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行.第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算,即加上产品销售创利后,10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上含的不得在考核级别的基础上超过1档.第十六条对分行有特殊贡献的客户经理,由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定.第十七条如客户经理出现以下情况之一的,经考核委员会决定,将扣减客户经理季度创利的10%-30%,或直接降级.1、私自对客户承诺不当利益,并导致客户投诉,影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理,缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为.第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护.１、对入行未满半年的客户经理,给予半年的保护期.在保护期内,如试考核达到标准的,则按考核等级执行,此后不再进行保护.２、转岗为客户经理的分行其它序列员工,在第一个季度保护为转岗前级别,第二个季度考核不达标的进入最低保护级别,经培训后仍不达标的转入派遣用工形式.３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假,给予一个季度的保护政策,其级别按休假前一个考核季度的级别执行.保护期间工资、福利参照总行相关文件执行,保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别.第十九条考核准入达到以下考核标准的员工,由分行人力部按照相关管理规定进行审核,并报考核委员会审批通过后进入在册序列；一连续2个季度考核结果达到在册行员等级；二上季度日均存款达到2500万含以上,本季度日均存款达到3500万含以上；三当季度日均存款达到4000万含以上；四其它有重大题材或特殊事项,由所在单位提出申请,公司银行管理部和市场营销部同意.第二十条对于学历未达到总行准入条件,季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员,由分行考核委员会同意,并报总行审批通过后进入在册序列.第二十一条考核退出客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的,经分行考核委员会审批,提前一个月告知后予以解除劳动合同.第二十二条客户经理如对考核有异议,可在考核结果公布三个工作日内向分行考核委员会提起复议.第四章附则第二十三条本办法自二○○九年一月一日执行.第二十四条本办法由人力资源部负责解释和修改.。

银行客户经理绩效考核方案1. 背景和目的银行客户经理作为银行机构的重要岗位，其业绩和能力直接影响到银行的业务发展和利润增长。

为了激励客户经理的工作积极性、提高业务水平和绩效表现，银行需要制定一套科学合理的绩效考核方案。

本文将介绍一个银行客户经理的绩效考核方案，通过针对客户经理的工作职责和业绩指标进行量化、可衡量的评估，以促进客户经理的工作激励和业务发展。

2. 绩效考核指标2.1 业务目标为了确保客户经理能够达成银行的业务目标，需要设定相应的业务目标指标，并对其进行考核和评估。

具体的业务目标指标可以包括以下几个方面：•各项产品销售目标的完成情况，包括存款、贷款、理财等；•新客户开发和老客户维护的情况；•客户满意度的提升；•业务流程和操作规范的遵守情况。

2.2 个人能力客户经理的个人能力对于其工作绩效至关重要。

为了评估客户经理的个人能力，可以从以下几个方面进行考核：•业务知识和技能的掌握；•沟通能力和协作能力；•客户服务态度和行为表现；•个人学习和自我提升的能力。

2.3 团队合作客户经理通常是以团队为单位开展工作的，团队合作能力对于整体业务发展和绩效表现有着重要的影响。

因此，在绩效考核中需要对客户经理的团队合作能力进行评估。

具体的考核指标可以包括：•团队工作协作的效果和质量；•团队成员之间的沟通和协作情况；•团队在业绩和目标上的表现。

3. 绩效考核流程3.1 设定目标根据银行的业务目标和发展需求，确定客户经理的绩效考核目标和指标。

目标应该具体、可衡量和可达成，能够激励客户经理的工作积极性。

3.2 收集数据通过系统和工具对客户经理的业务数据和个人能力进行收集和记录，包括销售数据、客户评价、团队合作数据等。

数据的收集应该是全面、客观和准确的。

3.3 评估和分析根据收集到的数据，对客户经理的绩效进行评估和分析。

可以通过制定绩效评估模型，通过权重和得分的方式，对各个指标进行综合评估和排名。

3.4 绩效反馈和激励根据绩效评估结果，及时向客户经理反馈其表现和成绩。

银行客户经理绩效考核办法（修订）一、原则1、客户经理工资收入=保障工资+津贴工资+绩效工资；临时工资全额纳人绩效考核，临时工绩效工资总额最高不超过1100元，临时工绩效工资不足950元的不再补足。

2、支行副行长、行长助理、外勤人员统一纳入客户经理考核。

3、定性+定量。

基本工资、津贴工资按月兑现；绩效工资与定量、定性指标考核挂钩，按月考核，按月兑现。

二、客户经理考核及绩效权重设置：1、存款存量(30%)；2、存款增量（15%）；3、贷款存量(10%)；4、贷款增量(5%)；5、阳光信贷（5%）6、利息收入（10%）；7、借新还旧（10%）；8、贷款逾期新增（10%）；9、中间业务（5%）；三、定价方法及绩效工资的计算（1－2存款为所有基层网点统一定价，每月定价一次；3－8为一网点一个价格，）1、存款存量绩效单价＝∑基层行员岗位工资（不包括支行行长）*30%/∑（基层）实体行员存款（月日均）；基层行员存款存量绩效=基层行员存款存量单价*上月存款实际存量。

2、实体客户经理存款增量绩效单价=∑（基层）所有实体客户经理月度岗位工资*15%/∑基层行员增量业绩（月日均）（行员增量业绩≤0的不在此统计范围）；行员存款增量绩效=存款增量单价*≥0(本月存款余额-上月存款余额)3、实体客户经理贷款存量单价＝∑外勤人员岗位工资*10% /∑上月实体客户经理贷款（月日均）(客户经理存量一个月定价一次);客户经理贷款存量绩效=贷款存量绩效单价*上月客户经理贷款余额4、实体客户经理贷款增量单价＝∑实体客户经理岗位工资5% /所在支行本年度贷款任务数(每年核定一次)（客户经理增量业绩≤0不在此统计范围）；实体客户经理贷款增量绩效＝（本月客户经理贷款余额（月日均）-上月客户经理贷款余额（月日均））*贷款增量单价≥0。

支行超过年度营销任务次月客户经理的贷款增量不再计价。

5、实体客户经理阳光信贷单价＝∑某网点客户经理岗位工资*5%/月均阳光信贷年度任务户数; 实体客户经理阳光信贷绩效=客户经理阳光信贷单价*实际完成户数。

商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。

为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。

二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。

2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。

3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。

三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。

业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。

2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。

评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。

3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。

风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。

四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。

2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。

3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。

五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。

2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。

季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。

六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。

银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。

第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。

考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。

第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。

考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。

第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。

主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。

商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。

二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。

通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。

考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。

考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。

考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。

考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。

（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。

银行客户经理考核管理办法银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

银行客户经理业务绩效考核规定欢迎阅读XX银行贷款业务绩效考核办法为建立以客户为中心，以质量和效益为目标，体现服务优先，注重质量，以人为本，规范操作，业绩为主，按劳取酬，多劳多得的绩效考核机制，充分调动员工业务拓展积极性，促进本行各项业务快速、可持续发展，结合我行业务经营实际，特制定本办法。

一、适用对象本办法的考核对象为经办贷款业务的客户经理和贷款业务推荐人。

二、考核指标考核指标包括：当月发放贷款笔数、当月贷款余额新增、当月贷款余额、贷款利息回收、贷款逾期率和户均数。

三、客户经理等级划分客户经理按业务能力、业绩等标准分为个四级别，分别为：助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理。

1、助理客户经理：从事信贷工作6个月以内的客户经理。

2、初级客户经理：从事信贷工作6个月以上，熟练办理信贷业务，经办的贷款笔数在30笔以上，且考核前月末贷款逾期率在1%以内；3、中级客户经理：评定为初级信贷员一年以上，当前管户的贷款笔数在50笔以上，且近三个月的平均贷款逾期率在1.5%以内；4、高级客户经理：评定为中级信贷员一年以上，当前管户的贷款笔数在70笔以上，且近三个月的平均贷款逾期率在1.5%以内；四、基础薪酬按本行员工薪酬考核办法设定的客户经理等级划分基础工资计发。

助理客户经理基础薪酬1800元，初级客户经理基础薪酬2200元，中级客户经理基础薪酬2700元，高级客户经理基础薪酬3500元。

五、计价薪酬（一）贷款业务推荐人贷款业务推荐人，推荐贷款业务成功发放的，每笔按贷款金额大小进行奖励：1-5万元/30元/笔;6-10万元/50元/笔;11-50万元/80元/笔;51-100万元/100元/笔；101-200万元/150元/笔。

（二）客户经理客户经理贷款绩效薪酬根据贷款对我行的利润贡献度及盈利收益情况进行发放，发放标准取决于客户经理当月发放贷款笔数、当月贷款余额新增数、当月维护贷款余额、管理贷款质量及贷款户均数五部分组成。