《证券经纪人管理暂行规定》解读答案100分(附加其他题目及答案)

《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》

第一章 总 则

第一条 为适应对证券经纪人实行自律管理的需要，规范证券经纪人的执业行为，促进证券经纪人提高执业水准，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》（以下称《暂行规定》）等规定，制定本规范。

第二条 本规范所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

证券经纪人在执业时应当遵守本规范。

第三条 证券公司委托、管理证券经纪人时应当遵守本规范。

第二章 证券经纪人执业要求

第四条 证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。

第五条 证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会（以下称协会）进行执业注册登记。

证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整。

第六条 证券经纪人应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守所服务证券公司的相关管理制度，规范执业，自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益。

第七条 证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：

（一） 诚实守信。证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。

（二） 勤勉尽责。证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（三） 公平对待客户。证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。

（四） 客户利益优先。证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。

第八条 证券经纪人应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同内容等。

证券经纪⼈管理新规出台

证券经纪⼈只能接受⼀家证券公司委托，须通过证券从业⼈员资格考试

证监会16⽇公布《证券经纪⼈管理暂⾏规定》，解决了证券经纪⼈法律地位、资格条件、⾏为规范、权益保护等问题。

该规定于4⽉13⽇起施⾏。

证监会去年9⽉曾就该规定草案征求意见，相较征求意见稿，暂⾏规定对证券经纪⼈的概念进⾏了更清晰界定：“证券经纪

⼈，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的⾃然⼈。”并规定，证券公司委托公

司以外的⼈员的，应按照《证券公司监督管理条例》规定的证券经纪⼈形式进⾏。这意味着以居间⼈等形式进⾏客户招揽和服

务将被禁⽌。

暂⾏规定还细化了证券经纪⼈的执业⾏为规范，要求证券经纪⼈只能接受⼀家证券公司的委托。同时要求证券公司与证券

经纪⼈签订的委托合同需载明证券经纪⼈服务的证券营业部和证券经纪⼈的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的

证券公司的管理能⼒及证券营业部的客户管理⽔平和客户服务的合理区域相适应。暂⾏规定还对证券经纪⼈可从事和禁⽌从事

的⾏为进⾏了详细列举。

暂⾏规定提⾼了证券经纪⼈执业的资格条件。暂⾏规定要求，证券经纪⼈应当通过证券从业⼈员资格考试，并具备规定的

证券从业⼈员执业条件；应专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动；证券公司应当对证券经纪⼈进⾏不少于60个

⼩时的执业前培训，并对证券经纪⼈执业前培训的效果进⾏测试。具备上述资格的证券经纪⼈还应在中国证券业协会进⾏执业

注册登记获得证券经纪⼈证书后⽅可开展业务。

暂⾏规定还强化了对证券经纪⼈合法权益的保护，明确要求证券公司与证券经纪⼈签订委托代理合同，应当遵守平等、⾃

愿、诚实信⽤的原则，并把证券经纪⼈的报酬和⽀付⽅式明确在合同内。

此外，暂⾏规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪⼈被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防

范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能⼒和客户服务⽔平的重要指标，纳⼊其分类评价范围。

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习

一、单选题

1.以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是( )。

A、市盈率

B、市净率

C、经济增加值与利息折旧摊销前收入比

D、股价／销售额比率

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【知识点】：第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标

【答案】：C

【解析】：

经济增加值与利息折旧摊销前收入比指标，简称EV／EBⅠDA，适用于资本密集、准垄断或具有巨额商誉的收购型公司，不适用于固定资产更新变化较快的公司。

2.道氏理论认为，最重要的价格是( )。

A、最高价

B、最低价

C、收盘价

D、开盘价

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【知识点】：第4章>第2节>道氏理论和艾氏波浪理论两种技术分析方法

【答案】：C

【解析】：

市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，这是道氏理论对证券市场的重大贡献。道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

3.有关周期型行业说法不正确的是( )。

A、周期型行业的运动状态直接与经济周期相关

B、当经济处于上升时期，周期型行业会紧随其下降；当经济衰退时，周期型行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一程度上夸大经济的周期性

C、消费品业、耐用品制造业及其他需求的收入弹性较高的行业，属于典型的周期性行业 D、产生周期型行业现象的原因是：当经济上升时，对周期型行业相关产品的购买相应增加；当经济衰退时，周期型行业相关产品的购买被延迟到经济回升之后

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【知识点】：第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法

【答案】：B

【解析】：

当经济处于上升时期，周期型行业会紧随其扩张；当经济衰退时，周期型行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。

一、引言

证券市场作为我国金融市场的重要组成部分，其健康发展离不开专业、规范的从业人员。为了规范证券从业人员的行为，提高证券市场整体素质，我国制定了《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》、《证券经纪人管理暂行规定》、《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》等一系列管理制度。本文将重点介绍证券从业人员的分类及其管理制度。

二、证券从业人员分类

1. 证券公司从业人员

证券公司从业人员主要包括以下几类：

（1）自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理的专业人员和相关部门管理人；

（2）基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关部门的管理人员；

（3）基金销售部门的宣传、推销、咨询等专业人员，以及相关部门的管理人员。

2. 基金管理公司、基金托管机构从业人员

（1）基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关部门的管理人员；

（2）基金销售部门的宣传、推销、咨询等专业人员，以及相关部门的管理人员。

3. 证券投资咨询机构从业人员

（1）证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；

（2）证券投资咨询机构的宣传、推销、咨询等专业人员，以及相关部门的管理人员。

4. 证券资信评估机构从业人员

（1）证券资信评估业务的专业人员及管理人员；

（2）证券资信评估机构的宣传、推销、咨询等专业人员，以及相关部门的管理人员。 5. 其他从业人员

（1）中国证监会规定的区的从业资格和职业证书的其他人员；

（2）其他依法从事证券业务的机构的专业人员及其管理人员。

三、证券从业人员管理制度

1. 资格考试与注册

证券从业人员必须通过国家统一的证券从业资格考试，取得证券从业资格证书。同时，需在规定时间内向中国证监会或者其授权的机构进行注册。

2. 继续教育

证券从业人员需参加继续教育，提高自身业务水平。继续教育内容包括证券市场法律法规、业务知识、职业道德等方面。