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创投业务流程指引范文1、项目搜集创业投资公司的项目主要有三个来源：（1）依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，投资对象为准二板上市企业、准主板上市企业。
它的特点是贴近资本市场，退出渠道畅通，资金回收周期短，回报较为丰厚；（2）与国内外创业投资公司结为策略联盟，互通信息，联合投资；（3）派出专门人员跟踪和研究国内新技术以及资本市场的新热点，通过项目洽谈、寄送资料、报刊资料、电话查询、项目库推荐、访问企业或网上搜索等方式寻找项目信息，作好项目储备。
2、项目初审项目投资经理在接到商业计划书或项目介绍的七个工作日内，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见并填制《项目概况表》。
项目经过初选后分类、编号、入库。
3、签署保密协议在要求提供完整的商业计划书之前，项目投资经理应主动与企业签署保密协议。
若企业一开始提供的就是完整的商业计划书，则在接受对方的商业计划书之后就可与之签署保密协议。
4、立项申请与立项项目初审后认为需要对企业做进一步调查研究的，项目投资经理填写《立项审批表》，报公司项目考评会批准立项。
立项批准一般在两个工作日内完成，经批准的项目可以进行尽职调查工作。
5、尽职调查立项批准后，项目投资经理到项目企业进行尽职调查，并填写完成企业《尽职调查报告》。
尽职调查认为可以投资的企业与项目，项目投资经理编写完整的《投资建议书》。
尽职调查一般在二十个工作日内完成。
6、投资决策委员会审查董事会下设投资决策委员会，由该委员会代董事会行使投资决策权。
投资决策委员会采用会议及信函两种工作方式，投资项目应取得投资决策委员会简单多数通过，当投资决策委员会中对所提交讨论的投资项目赞成与反对票各占1/2时，由投资决策委员会主席做出投资决议。
所有内部审查工作自接到项目投资经理提交完整材料之日起十个工作日内完成，并形成《投资决策委员会决策意见表》。
在项目投资具体实施的过程中，若因客观原因遇到与投资决策委员会通过之相关投资决策不符的情况，应撰写书面报告并提交投资决策委员会重新决策。
投资业务流程范文第一步：项目筛选在投资业务流程中，项目筛选是最重要的一步。
投资者需要通过市场调研、行业研究等方式，确定符合其投资偏好和投资目标的项目。
在这一步骤中，投资者需要了解市场需求、行业前景以及潜在竞争对手等方面的信息，以便更好地做出决策。
第二步：尽职调查尽职调查是指对潜在投资项目进行详细调查和分析，以确认其真实性、合法性和可行性。
尽职调查内容包括财务状况、商业模式、市场竞争情况、管理团队等方面的信息。
通过尽职调查，投资者可以对项目的风险和潜在回报有更为清晰的认识。
第三步：投资决策在完成项目筛选和尽职调查后，投资者需要根据收集到的信息和自身的风险承受能力，做出投资决策。
投资决策的关键因素包括项目的回报率、可行性、风险等。
投资者还需要考虑投资金额、投资周期等因素决定是否参与投资。
第四步：投后管理投后管理是指投资者在完成投资后对项目进行跟踪和管理。
这包括与项目团队的沟通、监督和支持，定期报告项目进展以及提供战略指导等。
通过投后管理，投资者可以确保项目按照预期发展，并及时采取措施解决潜在问题。
在整个投资业务流程中，关键的成功因素包括项目筛选的准确性、尽职调查的全面性和投后管理的有效性。
投资者需要具备市场研究、财务分析和项目管理等方面的能力，以更好地进行投资决策和管理。
需要注意的是，投资业务流程是一个循环不息的过程。
一次投资结束后，投资者需要对投资结果进行评估和总结，并根据反馈信息对下一轮投资做出相应调整。
这样，投资者可以不断提高自己的投资决策能力和投资回报。
总结起来，投资业务流程是一个复杂而多环节的过程，包括项目筛选、尽职调查、投资决策和投后管理。
通过合理运用这些流程和步骤，投资者可以更好地把握市场机会，降低投资风险，实现投资回报。
但需要注意的是，投资业务流程不是一蹴而就的，需要不断总结和改进，以适应市场变化。
创业者须知：投资人进行尽职调查的3原则和6步骤尽职调查又称审慎调查，是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业进行调查和分析的一系列活动。
通常，合伙人或者授权投资经理在至少一位其他同事的支持下，会通过标准化的尽职调查程序对创业企业进行全方位的了解。
♞调查内容要全面就企业组织而言，风险投资法律尽职调查涉及企业的沿革、合法性、股东的构成与变更、内部治理结构、下属机构以及关联企业等;就企业权力而言，其涉及企业的所有权、用益物权、担保物权、知识产权及债权等;就企业义务而言，其涉及银行贷款、借款、或有负债、正在进行或者面临的诉讼、仲裁或行政处罚以及税收等;就劳动人事而言，其涉及所有关键雇员的劳动合同的年限、竞业禁止、是否存在与原单位有未了的纠纷;就股东而言，其是否从事与被投资企业的类似业务、其是否涉及重大的诉讼、仲裁或者行政处罚、其股东是否被质押等。
♞材料要全面调查者必须调集所有材料，单就拟投资对象的股权结构而言，除了查阅拟投资对象当前的工商执照外，还要查阅公司章程、股东出资证明书、出资协议、验资报告、股份转让协议、股权变更等一系列法律文书。
透彻原则以专利为例，投资者不仅需要了解其是否拥有专利权，还要了解其是否存在权属上的纠纷、有效期间、专利权的地域范围以及专利许可情况等内容。
再以应收账款为例，投资者不仅需要了解其应收账款的数额，还要调查应收账款的性质、产生原因、账龄、债务人的资产负债情况以及债权人已经采取的措施等。
调查者不仅对有关的文件资料进行详尽审核，还要求调查者与相关当事人、政府机构和中介机构等进行调查和沟通。
如若关键员工属于从同行业其他单位跳槽过来，则需要了解其与原单位合同关系是否已经了结，是否与原单位有竞业禁止的约定等。
但单凭员工个人提供的信息显然不能确保真实，因此还有必要向原单位进行调查和了解。
区别对待原则针对不同阶段和不同类型创新创业企业，尽职调查的重点有所不同。
PE投资尽职调查内容与程序目录第一部分公司背景调查 (2)一、公司历史演变调查 (2)二股东变更情况调查 (2)三、公司治理结构调查 (3)四、组织结构调查 (4)五、管理团队调查 (4)六、业务发展战略与目标 (5)第二部分行业和经营调查 (5)一、行业及竞争者调查 (5)二、采购环节业务调查 (7)三、生产环节业务调查 (8)四、销售环节业务调查 (9)五、技术与研发调查 (11)第三部分法律调查 (12)一、独立性调查 (12)二、同业竞争调查 (13)三、关联方及关联交易调查 (14)四、诉讼、仲裁或处罚 (15)第四部分资产调查 (15)一、资产调查 (15)第五部分财务调查 (16)一、销售环节财务调查 (16)二、采购与生产环节财务调查 (17)三、投资环节财务调查 (17)四、融资环节财务调查 (18)五、税务调查 (18)六、或有事项调查 (19)第六部分发展规划与财务预测调查 (20)一、公司发展规划调查 (20)二、公司财务预测调查 (20)第七部分本轮融资及上市计划调查 (20)一、与本轮融资有关事项调查 (20)二、未来上市计划调查 (21)第一部分公司背景调查一、公司历史演变调查（一）调查目标1．了解公司历史上的重大事件，检查其对公司的发展演变和企业文化形成的重大影响（二）调查程序1．获取公司所在行业管理体制历次改革的有关资料，调查行业管理体制的变化对公司的影响。
2．获取公司历次产品、技术改造、管理能力等方面的变动及获奖情况的有关资料，判断公司核心竞争力在行业内地位的变化。
3．调查公司历史上有重大影响的人事变动，判断核心管理者的去留已经和可能对公司产生的重大影响。
4．审查公司历史上是否存在重大的违反法规行为以及受到重大处罚的情况，判断其影响是否已经消除。
二股东变更情况调查（一）调查目标1．股东是否符合有关法律法规的规范2．公司股东变更的行为和程序是否合法、规范（二）调查程序1．编制公司股本结构变化表，检查公司历次股份总额及其结构变化的原因及对公司业务、管理和经营业绩的影响。
投资项目工作流程投资项目工作流程是指投资者在选择和进行投资项目时所需遵循的一系列步骤和流程。
这些步骤包括项目选择、尽职调查、投资决策、项目管理和退出等环节。
下面将详细介绍投资项目工作流程的各个环节。
1. 项目选择。
在进行投资项目工作流程之前，投资者首先需要确定投资的方向和领域。
投资者可以根据自身的兴趣、专业知识和市场需求来选择投资项目的领域。
在确定投资领域后，投资者需要对市场进行调研，了解行业发展趋势、竞争情况和市场需求，以便选择适合自己的投资项目。
2. 尽职调查。
一旦确定了投资项目，投资者需要进行尽职调查。
尽职调查是指对投资项目的各个方面进行全面的调查和分析，包括市场、技术、财务、法律等。
通过尽职调查，投资者可以了解项目的风险和机会，从而做出明智的投资决策。
3. 投资决策。
在完成尽职调查后，投资者需要做出投资决策。
投资决策是指根据尽职调查的结果，评估项目的投资价值和风险，确定是否进行投资。
在做出投资决策时，投资者需要考虑投资金额、投资方式、投资期限等因素，并制定投资计划和策略。
4. 项目管理。
一旦决定进行投资，投资者需要对项目进行管理。
项目管理包括项目执行、监督和控制等环节。
投资者需要与项目方合作，监督项目的进展和执行情况，确保投资项目按计划进行，并及时调整和处理项目中出现的问题。
5. 退出。
投资项目的退出是投资项目工作流程的最后一个环节。
投资者可以通过项目上市、股权转让、收购等方式退出投资项目，实现投资收益。
在退出投资项目时，投资者需要考虑市场情况、投资回报率、税务等因素，选择最合适的退出方式。
总结。
投资项目工作流程是一个复杂而严谨的过程，需要投资者具备丰富的投资经验和专业知识。
在进行投资项目工作流程时，投资者需要谨慎选择投资项目，进行全面的尽职调查，做出明智的投资决策，并进行有效的项目管理，最终实现投资收益。
通过遵循投资项目工作流程，投资者可以降低投资风险，提高投资回报率，实现投资目标。
尽职调查工作流程一、尽职调查准备工作在入场尽调之前，通常会做一些准备工作，这些工作包括：项目公司基本情况了解、项目公司所处行业了解、尽调保密协议拟定、尽调材料清单准备、高管访谈清单准备、尽调材料完善度核查等。
1.项目公司基本情况项目公司基本情况包括公司成立时间、主营业务、股权结构、融资情况、财务状况、法律诉讼情况等。
项目公司有BP（商业计划书）的话，应认真阅读BP。
2.项目公司所处行业了解了解项目公司所处细分行业，行业产业链、行业规模、行业竞争格局、行业未来发展趋势，了解项目公司在产业链中的角色以及竞争对手有哪些。
3.尽调保密协议拟定在确定了要对项目公司尽调之后，应及时拟定与项目公司的尽调保密协议，双方盖章。
保密协议应在尽调材料清单发给对方之前准备，但在实际工作中，也可以在入场尽调之时再签订，具体的与项目方沟通好就行。
3.尽调材料清单准备尽调材料清单要在入场尽调前给到项目公司提前准备，这样入场尽调的时候效率会更高。
尽调材料清单应涵盖财务、业务、法务三个方面，具体清单详细程度视项目规模大小而定。
财务尽调清单主要包括：会计及税务报表（最近三年会计报表及审计报告、税务申报报表、会计科目余额表、往来明细、收入来源明细、成本支出明细、会计凭证序时簿、现金日记账、公司内账）、财务制度、银行流水及对账单、或有负债、融资情况（贷款、担保、质押）、固定资产及无形资产权利证明、财务制度。
业务尽调清单主要包括：前十大客户与供应商清单、关联方清单、与供应商(客户）签订的重大协议或业务合同、商业模式描述、主要产品描述、高管履历、职员信息、知识产权清单（商标权、专利权、著作权）、竞争者信息、债权人及债务人清单、产品及用户数据、公司组织架构、历史沿革、股权架构。
法务尽调清单主要包括：公司设立相关资料（营业执照、工商内档、验资报告、公司章程、银行开户许可）、劳动合同、社保缴纳情况、年检报告、诉讼信息文件、房屋租赁协议、借款或担保协议（合同）、业务制度及内控流程文件、相关业务资质证明（业务许可）文件、股权转让（变更）协议、验资报告相应的会计凭证（银行单据、会计单据）、银行卡及贷款卡信息。
创业创新投资流程一、市场调研和商业计划编写在进行创业创新投资之前，必须进行充分的市场调研。
通过了解市场需求、竞争对手、行业趋势等信息，为投资决策提供可靠依据。
同时，编写详细的商业计划书，包括市场定位、产品或服务介绍、营销策略、财务预测等内容，以吸引潜在投资者的兴趣。
二、寻找投资机构或个人投资者在编写完商业计划书之后，需要寻找适合的投资机构或个人投资者。
可以通过专业的投资机构、股权融资平台、创业投资展会等渠道进行寻找。
此阶段需要积极与潜在投资者沟通，展示项目的优势和潜在回报。
三、初步尽职调查投资者对项目感兴趣后，会进行初步的尽职调查。
他们会对项目的可行性、市场前景、管理团队等进行深入研究和评估。
作为创业者，需要准备相关资料并回答投资者的问题，以便顺利通过初步尽职调查。
四、投资谈判与协议签订经过初步尽职调查后，进入投资谈判的阶段。
双方将就投资金额、投资方式、股权比例、投资回报等具体事项进行协商。
谈判达成一致后，将签署投资协议，明确双方的权益和责任。
五、投资决策与资金到位签署投资协议后，投资者将根据协议进行内部投资决策。
如果决策通过，投资者将向创业者提供所需的资金。
创业者可根据协议要求提供必要的文件和材料，以便资金的到位。
六、项目执行与运营一旦资金到位，创业者将开始项目的执行和运营。
这包括产品或服务研发、市场推广、组建团队、营销策略实施等一系列相关工作。
创业者需要根据投资协议的要求及时向投资者汇报项目进展情况，并与投资者保持良好的沟通合作关系。
七、退出机制与投资回报投资者通常会在一定的时间周期内希望获得投资回报。
创业者需在约定的时间内与投资者共同制定退出机制，包括股份转让、IPO上市、并购等方式。
一旦项目取得成功，投资者将获得回报，同时也是创业者实现财务自由的契机。
八、风险管理与再投资创业创新投资流程中，风险是无法避免的。
创业者需要时刻关注市场变化和竞争动态，以及及时采取风险管理措施，保障项目的稳定发展。
一、尽职调查
尽职调查(Due Diligence)又称谨慎性调查，其内容包括企业的背景与历史、企业所在的产业,企业的营销、制造方式、财务资料与财务制度、研究与发展计划等各种相关的问题.
尽职调查对于项目投资决策意义重大.首先，尽职调查能够帮助私募股权基金了解项目企业情况,减少合作双方信息不对称的问题；其次，尽职调查结果也为合作双方奠定了合理估值及深入合作的基础;再者,尽职调查对有关的单据、文件进行调查，这本身就是一个保存和整理证据的过程,相关情况能以书面证据的方式保存下来,以备查询或留作他用。
因而,详尽准确的尽职调查是私募股权基金客观评价项目，做好投资决策的重要前提条件。
尽职调查的主要内容覆盖创业项目及项目企业的运营、规章制度及有关契约、财务等多个方面，其中财务会计情况、经营情况和法律情况这三方面是调查重点。
由于尽职调查涉及的内容繁多，对实施尽职调查人员的素质及专业性要求很高，因此，私募股权基金通常要聘请中介机构，如会计师事务所、律师事务所等协助调查,为其提供全面的专业性服务。
（一）尽职调查的目的：
l 核实已收集的资料
2 评估投资和经营计划的时间进度
3 评估销售和财务预测是否符合实际
4 发现潜在的投资和经营风险
（二）尽职调查的原则：
l 力求全面调查，不留死角
l 力求深入调查,打破沙锅问到底
l 力求客观调查，不徇私情
表3：尽职调查对象及主要内容。
尽职调查流程(风险投资家版)
简介
尽职调查是私募股权投资过程中的重要环节，风险投资家需要通过严谨的尽职调查流程获取企业的重要信息，评估企业的业务和经营情况，识别风险并作出投资决策。
流程步骤
尽职调查流程通常包括以下步骤：
1. 确定尽职调查的范围和目的。
风险投资家需要根据具体投资项目，确定尽职调查的范围和目的，明确调查的重点和焦点。
2. 了解企业及其管理团队。
风险投资家需要了解企业的业务和经营情况，以及企业的管理团队和核心员工。
此步骤常常包括企业历史、商业模式、市场情况、竞争对手、财务状况等细节调查。
3. 确认企业的法律地位和知识产权。
风险投资家需要了解企业的法律地位，包括成立时间、注册地点、注册资本、业务许可等信息，并确认企业的知识产权状态。
4. 评估市场和竞争环境。
风险投资家需要评估企业所处的市场和竞争环境，了解市场趋势、主要客户群体和代理商，以及竞争对手的优劣势和市场份额。
5. 确认财务状况和风险。
风险投资家需要对企业的财务状况进行全方位的评估和分析，确认企业的财务状况、风险等情况。
6. 确认企业未来的发展方向和计划。
风险投资家需要了解企业未来的发展战略和计划，以及相应的运营和管理团队，以此来评估企业的未来价值和潜力。
总结
尽职调查是风险投资家的核心工作之一，在实践过程中，需要深入了解企业的情况，系统分析并评估其中存在的风险，确定投资决策。
同时，风险投资家应注意保护机构和投资人的权益，尊重对方利益和商业机密，以合法合规的方式开展尽职调查工作。
财务投资尽职调查制度范本一、目的和原则1.1 目的：为确保投资者在投资决策过程中能够全面、客观、准确地了解目标企业的财务状况、经营状况和潜在风险，制定本制度。
本制度提供了财务投资尽职调查的基本流程、方法和注意事项，以指导投资者进行有效的尽职调查。
1.2 原则：财务投资尽职调查应遵循独立性、谨慎性、全面性和重要性原则，确保调查结果的客观性和准确性。
二、财务投资尽职调查的基本流程2.1 初步了解：投资者通过公开渠道了解目标企业的基本信息，包括企业背景、行业地位、竞争对手等。
2.2 签订保密协议：投资者与目标企业签订保密协议，确保在调查过程中获取的信息不被泄露。
2.3 收集资料：投资者收集与目标企业财务状况、经营状况相关的各类资料，包括但不限于财务报表、审计报告、合同文件、运营数据等。
2.4 分析资料：投资者对收集到的资料进行详细分析，关注财务指标、现金流、资产质量、负债结构等方面的情况。
2.5 现场调查：投资者对目标企业进行现场调查，了解企业经营环境、员工状况、生产设备、企业文化等。
2.6 访谈：投资者与目标企业的管理层、关键岗位人员进行访谈，了解企业经营策略、市场竞争状况、潜在风险等。
2.7 评估：投资者根据收集到的信息和分析结果，对目标企业的财务状况、经营状况和潜在风险进行综合评估。
2.8 撰写调查报告：投资者根据调查结果，撰写财务投资尽职调查报告，为投资决策提供依据。
三、财务投资尽职调查的方法3.1 审阅：投资者通过审阅财务报表、审计报告、合同文件等资料，发现关键财务问题和异常情况。
3.2 分析：投资者运用趋势分析、结构分析等方法，对财务数据进行深入分析，揭示企业经营状况和潜在风险。
3.3 访谈：投资者与目标企业的管理层、关键岗位人员进行访谈，了解企业经营策略、市场竞争状况、潜在风险等。
3.4 实地考察：投资者对目标企业进行实地考察，了解企业经营环境、员工状况、生产设备、企业文化等。
四、财务投资尽职调查的注意事项4.1 独立性：投资者应保持独立性，避免受到目标企业的影响，确保调查结果的客观性和准确性。
