证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历真题

2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素？（）A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案：C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是（）。

A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案：B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险？（）A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案：C4. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的内容？（）A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案：D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型？（）A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案：C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中，以下哪个不属于资产配置策略？（）A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案：D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施？（）A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案：D8. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户服务的内容？（）A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案：D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略？（）A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案：D10. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的方法？（）A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。

（）答案：正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心，满足客户个性化需求。

（）答案：正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。

（）答案：错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。

证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编7一、单项选择题1.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证√D.善良管理人注意原则解析：证券投资顾问业务的原则：1.忠实诚信2.勤勉尽责3.善良管理人注意原则4.专业胜任5.保密原则2.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所解析：申请人通过所在机构向协会申请执业资格。

3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口=-流动性资产+借入资金√B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金解析：融资缺口=-流动性资产+借入资金4.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A.3B.5 √C.7D.10解析：证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

5.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高√解析：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短√C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化解析：风险来源：1.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；2.价格走向与预期相反；3.全部利率反向变化。

7.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意√C.不能修改D.自行修改解析：如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

可编辑修改精选全文完整版2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)1. 【单项选择题】技术分析理论不包括()。

A. 切线理论B. 资本资产定价理论C. 波浪理论D. 循环周期理论正确答案：B参考解析：技(江南博哥)术分析的主要理论：道氏理论、K 线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论、循环周期理论。

2. 【单项选择题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。

A. 风险大小与收益高低B. 是否分红派息C. 流通性高低D. 是否配股正确答案：A参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。

这些假设条件可概括为如下3项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合(选项A 正确);②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。

3. 【单项选择题】特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力 ( )A. 特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险B. 两者都同时考虑系统风险和非系统风险C. 夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险D. 两者都只考虑系统风险正确答案：A参考解析：特雷诺指数只考虑了系统风险，夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。

4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。

A. 指定多部门共同实施B. 指定专门人员独立实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会正确答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。

一、单项选择题1.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（r i）分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度（b i）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（　）。

A.0.1；0.083；-0.183B.0.2；0.3；-0.5C.0.1；0.07；-0.07D.0.3；0.4；-0.7答案：A【解析】验，可得0.1×0.16+0.083×0.2-0.183×0.13=0.881％，由于0.881％为正数，因此可以通过卖出第三种股票274.5万元（=-0.183×1500）同时买入第一种股票150万元（=0.1×1500）和第二种股票124.5万元（=0.083×1500）就能使投资组合的预期收益率提高0.881％。

BCD三项均不满足套利组合的三个条件。

2.下列关于β系数说法不正确的是（　）。

A.β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数反映证券或证券组合对市场组合收益的贡献率C.β系数衡量证券承担系统风险水平D.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大答案：B【解析】AD正确：β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。

β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大。

B错误：β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。

C正确：β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

综上，该题选B。

3.影响违约损失率的交易本身特定风险不包括（　）。

A.客户因素B.债项因素C.担保因素D.价格因素答案：D【解析】影响违约损失率的交易本身特定风险包括客户因素、债项因素和担保因素。

4.货币政策工具可分为（　）。

A.一般性政策工具和选择性政策工具B.法定存款准备金率、再贴现政策、直接信用控制、间接信用指导C.法定存款准备金率和选择性政策工具D.法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务答案：A【解析】货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工具。

证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编2一、单项选择题1.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A.1B.3 √C.7D.102.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所3.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A.地域经济B.股份分析C.公司分析√D.产业分析解析：自上而下分析的主要步骤和内容:①宏观经济分析宏观经济分析主要包括宏观经济形势分析（GDP及其增长率分析、经济周期分析、通货膨胀分析）和宏观经济政策分析（货币政策、财政政策、汇率政策）。

②证券市场分析a.证券市场供给的决定因素，如宏观经济环境、发行上市制度、市场设立制度、股权流通制度、上市公司质量等:b.证券市场需求的决定因素，如宏观经济环境、市场准入制度、利率水平、个人投资者的全融资产结构、机构投资者的数量和类型、市场的对外开放等.③行业和区域分析行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对证券价格的影响.区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响.④公司分析公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析。

借此评估和预侧证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型√D.指数法，保守型5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A.买入√B.卖出C.清仓D.满仓解析：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。

它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础。

根据股票价格与该平均价之间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。

证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编11一、单项选择题1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会√B.中国证监会C.国务院D.期货业协会解析：中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理2.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A.基础货币B.货币乘数C.利率√D.货币供应量解析：凯恩斯学派的货币政策传导机制是：通过货币供给的增减影响利率，利率的变化则通过资本边际效益影响投资，而投资的増减而影响总支出和总收入，这一传导机制的主要环节是利率。

3.指数化投资策略是（）的代表。

A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略√D.主动型投资策略解析：在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。

通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

4.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A.国外居民B.常住居民√C.国内居民D.常住居民但不包括外国人解析：国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有常住居民在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

5.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划√B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划解析：教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划6.证券产品选择的步骤是（）。

A.了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品B.确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略C.确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品√D.了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略解析：证券产品选择的步骤：1.确定投资策略:根据投资者对风险的态度‘衡量其风险承受能力，决定投入的资金量，确定最终的证券产品种类。

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题库（三）1.单项选择题（江南博哥）如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。

A. 短期目标B. 中期目标C. 中长期目标D. 长期目标2.单项选择题假设金融机构总资产为800亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为2年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A. -2.5B. 1C. -1D. 2.5正确答案：D参考解析：根据久期缺口的计算公式，久期缺口=资产加权平均久期－(总负债／总资产)×负债加权平均久期=4－（600／800）×2=2.5。

3.单项选择题【该试题已过期】某人现年45岁，已工作20年，其决定退休年龄为60岁，假设该人工作以来的每年税后收入为15万元，支出为10万元，若合理的理财收入为净值的5％，则该人应有的财务自由度为（）。

A. 25％B. 5％C. 50％D. 40％正确答案：C参考解析：财务自由度=（目前净资产X投资回报率）／目前的年支出=（15－10）×20×5％÷10×100％=50％。

4.单项选择题当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则银行流动性将（）。

A. 不变B. 减弱C. 增强D. 无关正确答案：B参考解析：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

5.单项选择题如果投资者认为市场效率较强时，应采取的债券组合管理策略是（）。

A. 利率预期策略B. 指数化投资策略C. 债券互换策略D. 水平分析策略正确答案：B参考解析：面对各种债券投资组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定：(1)经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。

(2)当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。

(3)当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。

证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1一、单项选择题1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A.公司账户√B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母解析：证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。

2.以下（）为套利组合应满足的条件。

A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0√D.该组合因素灵敏度系数小于零解析：套利组合，是指满足下述三个条件的证券组合:（1）该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0.（2）该组合因素灵敏度系数为零，且即W1b1+W2b2+…+WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数。

（3）该组合具有正的期望收益率，即W1Er1+W2Er2+…WNErN>0其中.Eri表示证券i的期望收益率。

3.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险√D.补偿企业运营风险解析：信用利差是用以向投资者补尝基础资产违约风险（又称信用风险）的、高于无风险利率的利差。

4.时间序列是指将统一统计指标的数值按（）顺序排列而成的数列。

A.大小B.重要性C.发生时间先后√D.记录时间先后解析：时间序列（或称动态数列）是指将同一统计指标的数值按其发生的时间先后顺序排列而成的数列。

时间序列分析的主要目的是根据已有的历史数据对未来进行预测。

5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产√D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目解析：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。

实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

6.流动性风险控制指标主要有（）。

2022年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问》真题及答案解析（考生回忆版）第1题单项选择题（每题0.5分）1．从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（）。

A．维持期B．高原期C．退休期D．稳定期【正确答案】B【答案解析】在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

2．在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（）。

A．一条曲线B．一条直线C．无限区域D．有限区域【正确答案】C【答案解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。

在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域。

一般而言，当由多种证券（不少于三种证券）构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E－σ坐标系中的一个区域。

在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域。

3．证券公司的个人客户的需求主要是（）。

A．投资性需求B．消费性需求C．经营性需求D．储蓄性需求【正确答案】A【答案解析】证券公司的个人客户的需求主要是投资性需求。

4．某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（）元。

A．26400B．60000C．45600D．40800【答案解析】该企业第一季度材料采购的金额为（1200×3＋6000×10％－800）×12＝40800（元）。

一、单选题1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求，并（　）。

A.指定专门人员独立实施B.指定多部门共同实施C.指定多部门分别独立实施D.成立专门的委员会答案：A【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

2.在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（　）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

A.正值B.负值C.零D.大于等于零答案：B【解析】市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。

其中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

3.假设半年复利计算的年利率为8％，则等价的年复利方式计算的年利率为（　）。

A.9.20％B.7.85％C.8.00％D.8.16％答案：B【解析】假设名义年利率为r，复利期间数量为m次：EAR=（1+r/m）m-1由公式（1+r／2）2-1=8％，解得r=7.85％。

4.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（　）。

A.3年B.5年C.10年D.20年答案：A【解析】客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

5.（　）衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。

A.个人资产B.净资产C.负债D.现金流量答案：B【解析】个人资产指个人所拥有的全部资产。

净资产衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。

负债指的是客户承担的所有债务。

现金流量，是指某一时期内现金及现金等价物流入和流出的数量。

6.金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是（　）。

A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.可转换公司债券答案：D【解析】嵌入式衍生工具指嵌入非衍生工具（即主协议）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题提分卷1. 【选择题】（江南博哥）“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释( )这个行为金融概念。

A. 框定偏差B. 心理账户C. 证实偏差D. 过度自信正确答案：C参考解析：证实偏差是指当人确立了某一个信念或观念时，在收集信息和分析信息的过程中，产生的一种寻找支持这个信念的证据的倾向。

或者说他们会很容易接受支持这个信念的信息，而忽略否定这个信念的信息，甚至还会花费更多的时间和认知资源贬低与他们看法相左的观点。

2. 【选择题】高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（）。

A. 同经济周期及其振幅密切相关B. 同经济周期及其振幅并不紧密相关C. 大致上与经济周期的波动同步D. 有时候相关，有时候不相关正确答案：B参考解析：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态，因此这类行业的股票价格也不会随着经济周期的变化而变化。

3. 【选择题】在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。

A. 资产与负债B. 雇员福利C. 投资偏好D. 客户的投资规模正确答案：C参考解析：客户信息可以分为定量信息和定性信息。

客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

4. 【选择题】以下关于现值的说法，正确的是（）。

A. 当给定时间及终值时，贴现率越高，现值越低B. 当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高C. 在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值D. 利率为正时，现值大于终值正确答案：A参考解析：B项，根据复利现值公式PV=FV/（1+r）^t。

当给定利率及终值时，在其他条件相同的情况下取得终值的时间越长，该终值的现值就越低；C项，根据单利现值公式PV=FV/（1+r×t），按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；D项，利率为正时，现值小于终值。

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟题库
2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟题库
目录
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（一）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（二）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（三）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（四）
•证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》全真模拟试卷及详解（五）
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内容简介
为了帮助考生顺利通过证券投资顾问胜任能力考试，我们根据最新考试大纲和参考教材精心编写了证券投资顾问胜任能力考试辅导系列。

本题库是证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务科目的全真模拟题库，包含五套全真模拟试卷，并根据大纲和法律法规对全部真题的答案进行了详细的分析和说明，每套试卷的试题数量、难度、风格均与考试真题完全一致。

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证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务模拟试题一The document was finally revised on 20212016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一一、选择题（共40题，每小题分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

第1题2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【正确答案】A【你的答案】【答案解析】2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。

这两个规定自2011年1月1日起施行。

这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。

本题分第2题证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【正确答案】B【你的答案】【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。

本题分第3题个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（）。

A.购买储蓄险B.子女教育费用C.购房D.医疗保健支出【正确答案】D【你的答案】【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。

本题分第4题对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。

A.马柯维茨投资组合理论B.资本资产定价模型C.生命周期理论D.套利定价理论【正确答案】C【你的答案】【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、金融期货主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】 A3、以下属于实值期权的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A5、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。

A.I、ⅡB.I、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。

当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A.25B.15C.10D.5【答案】 C9、货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D10、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】 C11、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】 B12、关于退休收入，正确的有（）。

证券投资顾问胜任能力模拟考试卷一一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求不选、错选均不得分。

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（）A.证券投资顾问【正确答案】B.理财规划师C.金融分析师D.证券分析师2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照（）制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.证券公司或证券投资咨询机构【正确答案】B.中国证券业协会C.证券投资顾问D.中国证监会3.期权的购买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）。

A.内在价值B.估值价值C.时间价值【正确答案】D.市场价值4.证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明（）。

A.证券研究报告的发布人、发布日期【正确答案】B.证券投资顾问本人关于证券研究报告的观点C.与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点D.除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点5.保守主义偏差会增强股市（）。

A.市盈率效应B.动量效应【正确答案】C.价格反转现象D.小公司效应6.从个人生命周期的角度看，（）的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。

A.高原期B.退休期C.维持期D.稳定期【正确答案】7.如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。

A.证券价格由于不可辨别的原因而变化B.价格起伏不大C.未来事件能够被准确地预测D.价格能够反映所有相关信息【正确答案】8.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为8000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1200000元，公司的流动负债1800000元，其中应付账款300000元，则该年度公司的速动比率为（）A.1.6B.2.0C.2.4D.1.33【正确答案】9.张某本年收入是20万元，预期下一年收入为24万元，本年度的储蓄目标为10万元，并预计本年购买汽车为8万元，张某本年度发生支出为（）万元。

2021年证券投资顾问胜任能力模拟试题及答案（卷三）1.下列各项中，属于时间价值基本参数的是()。

A.通货膨胀率B.β系数C.标准差D.货币供给量正确答案为：A答案解析：货币时间价值的影响因素包括:时间;收益率或通货膨胀率;单利与复利。

2.投资者投资一项目，该项目5 年后，将一次性获得10000 元收入，假定投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算，投资现值为()元。

A.7500B.10000C.12500D.8000正确答案为：D答案解析：单利现值PV=FV/(1+r×t)=10000/(1+5%×5)=8000(元)。

3.下列关于资本资产定价模型的表述中，正确的是()。

A.资本市场线的斜率可以视为风险的价格B.证券市场线表示在均衡状态下，市场对有效组合的风险提供补偿C.证券收益仅包括对风险的补偿D.证券市场线可以是直线或者曲线正确答案为：A.资本市场线的斜率可以视为风险的价格答案解析：资本市场线表示在均衡状态下，市场对有效组合的风险提供补偿。

有效组合的期望收益率由两部分组成，一部分是无风险利率，它由时间创造，是对放弃即期消费的补偿，另一部分是对承担风险的补偿。

证券市场线是条直线。

4.无风险收益率为5%，市场收益率为17%，某股票的贝塔系数是0.90，该投资者要求的收益率是()。

A.15.3%B.20.8%C.15.8%D.20.3%正确答案为：C答案解析：债券期望收益率E(ri)=Rf+[E(Rm)-Rf] β=5%+(17%-5%)×0.90=15.8%。

5.威廉姆斯提出的()在投资分析理论中具有重要地位，至今仍然广泛应用。

A.股利贴现模型(DDM)B.套利定价模型(APT)C.单因素模型(市场模型)D.资本资产定价模型(CAPM)正确答案为：A答案解析：威廉姆斯1938 年提出了公司(股票)价值评估的股利贴现模型(DDM)，为定量分析虚拟资本、资产和公司价值奠定了理论基础，也为证券投资的基本分析提供了强有力的理论根据。

2021年证券投资顾问胜任能力模拟试题及答案（卷七）一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。

该项业务被称之为()业务。

[2017年6月真题]A.财务顾问B.投资银行C.企业融资D.投资顾问【答案】D查看答案【解析】证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

22010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了()业务。

[2017年2月真题]A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】C查看答案【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。

3证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实()利益。

[2016年11月真题]A.客户B.证券投资顾问个人C.公司D.公司股东【答案】A查看答案【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第五条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。

4证券投资顾问向客户提供投资建议，应当()，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

[2016年10月真题]A.提供投资顾问的服务能力和过往业绩B.提示具体买卖时点C.不基于证券研究报告D.提示潜在的投资风险【答案】D查看答案【解析】证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，证券投资顾问的主要职责包括：证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。