证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历真题
- 格式：docx
- 大小：257.60 KB
- 文档页数：15
文档推荐
-
证券投资顾问考试真题 第 套 ——附答案解析页数:38
-
2018年证券投资顾问第二章讲义页数:20
下载文档原格式
合集下载
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素？（）A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案：C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是（）。
A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案：B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险？（）A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案：C4. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的内容？（）A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案：D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型？（）A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案：C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中，以下哪个不属于资产配置策略？（）A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案：D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施？（）A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案：D8. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户服务的内容？（）A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案：D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略？（）A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案：D10. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的方法？（）A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。
（）答案：正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心，满足客户个性化需求。
（）答案：正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。
（）答案：错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编7(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编7一、单项选择题1.证券投资顾问业务的原则不包括（）。
A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证√D.善良管理人注意原则解析：证券投资顾问业务的原则：1.忠实诚信2.勤勉尽责3.善良管理人注意原则4.专业胜任5.保密原则2.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所解析：申请人通过所在机构向协会申请执业资格。
3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。
A.融资缺口=-流动性资产+借入资金√B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金解析：融资缺口=-流动性资产+借入资金4.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
A.3B.5 √C.7D.10解析：证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
5.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高√解析：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。
6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短√C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化解析：风险来源：1.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；2.价格走向与预期相反；3.全部利率反向变化。
7.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意√C.不能修改D.自行修改解析：如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。
(2024版)2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)
可编辑修改精选全文完整版2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)1. 【单项选择题】技术分析理论不包括()。
A. 切线理论B. 资本资产定价理论C. 波浪理论D. 循环周期理论正确答案：B参考解析：技(江南博哥)术分析的主要理论：道氏理论、K 线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论、循环周期理论。
2. 【单项选择题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。
A. 风险大小与收益高低B. 是否分红派息C. 流通性高低D. 是否配股正确答案：A参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。
这些假设条件可概括为如下3项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合(选项A 正确);②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。
3. 【单项选择题】特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力 ( )A. 特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险B. 两者都同时考虑系统风险和非系统风险C. 夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险D. 两者都只考虑系统风险正确答案：A参考解析：特雷诺指数只考虑了系统风险，夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
A. 指定多部门共同实施B. 指定专门人员独立实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会正确答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前模拟真题B卷
一、单项选择题1.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（r i）分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度（b i）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（ ）。
A.0.1；0.083；-0.183B.0.2；0.3；-0.5C.0.1；0.07；-0.07D.0.3；0.4；-0.7答案：A【解析】验，可得0.1×0.16+0.083×0.2-0.183×0.13=0.881％，由于0.881％为正数，因此可以通过卖出第三种股票274.5万元（=-0.183×1500）同时买入第一种股票150万元（=0.1×1500）和第二种股票124.5万元（=0.083×1500）就能使投资组合的预期收益率提高0.881％。
BCD三项均不满足套利组合的三个条件。
2.下列关于β系数说法不正确的是（ ）。
A.β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数反映证券或证券组合对市场组合收益的贡献率C.β系数衡量证券承担系统风险水平D.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大答案：B【解析】AD正确：β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。
β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大。
B错误：β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。
C正确：β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
综上，该题选B。
3.影响违约损失率的交易本身特定风险不包括（ ）。
A.客户因素B.债项因素C.担保因素D.价格因素答案：D【解析】影响违约损失率的交易本身特定风险包括客户因素、债项因素和担保因素。
4.货币政策工具可分为（ ）。
A.一般性政策工具和选择性政策工具B.法定存款准备金率、再贴现政策、直接信用控制、间接信用指导C.法定存款准备金率和选择性政策工具D.法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务答案：A【解析】货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工具。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编2(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编2一、单项选择题1.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。
A.1B.3 √C.7D.102.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会√D.证券交易所3.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。
A.地域经济B.股份分析C.公司分析√D.产业分析解析：自上而下分析的主要步骤和内容:①宏观经济分析宏观经济分析主要包括宏观经济形势分析（GDP及其增长率分析、经济周期分析、通货膨胀分析）和宏观经济政策分析（货币政策、财政政策、汇率政策）。
②证券市场分析a.证券市场供给的决定因素，如宏观经济环境、发行上市制度、市场设立制度、股权流通制度、上市公司质量等:b.证券市场需求的决定因素，如宏观经济环境、市场准入制度、利率水平、个人投资者的全融资产结构、机构投资者的数量和类型、市场的对外开放等.③行业和区域分析行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对证券价格的影响.区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响.④公司分析公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析。
借此评估和预侧证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型√D.指数法，保守型5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入√B.卖出C.清仓D.满仓解析：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。
它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础。
根据股票价格与该平均价之间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编11(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编11一、单项选择题1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会√B.中国证监会C.国务院D.期货业协会解析：中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理2.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A.基础货币B.货币乘数C.利率√D.货币供应量解析：凯恩斯学派的货币政策传导机制是：通过货币供给的增减影响利率，利率的变化则通过资本边际效益影响投资，而投资的増减而影响总支出和总收入，这一传导机制的主要环节是利率。
3.指数化投资策略是（）的代表。
A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略√D.主动型投资策略解析：在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。
通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。
4.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。
A.国外居民B.常住居民√C.国内居民D.常住居民但不包括外国人解析：国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有常住居民在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。
5.下列关于教育内容表述正确的是（）。
A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划√B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划解析：教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划6.证券产品选择的步骤是（）。
A.了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品B.确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略C.确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品√D.了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略解析：证券产品选择的步骤：1.确定投资策略:根据投资者对风险的态度‘衡量其风险承受能力，决定投入的资金量，确定最终的证券产品种类。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题库(三)
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题库（三）1.单项选择题（江南博哥）如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。
A. 短期目标B. 中期目标C. 中长期目标D. 长期目标2.单项选择题假设金融机构总资产为800亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为2年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。
A. -2.5B. 1C. -1D. 2.5正确答案：D参考解析：根据久期缺口的计算公式，久期缺口=资产加权平均久期－(总负债／总资产)×负债加权平均久期=4－（600／800）×2=2.5。
3.单项选择题【该试题已过期】某人现年45岁，已工作20年，其决定退休年龄为60岁，假设该人工作以来的每年税后收入为15万元，支出为10万元，若合理的理财收入为净值的5％，则该人应有的财务自由度为（）。
A. 25％B. 5％C. 50％D. 40％正确答案：C参考解析：财务自由度=（目前净资产X投资回报率）／目前的年支出=（15－10）×20×5％÷10×100％=50％。
4.单项选择题当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则银行流动性将（）。
A. 不变B. 减弱C. 增强D. 无关正确答案：B参考解析：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
5.单项选择题如果投资者认为市场效率较强时，应采取的债券组合管理策略是（）。
A. 利率预期策略B. 指数化投资策略C. 债券互换策略D. 水平分析策略正确答案：B参考解析：面对各种债券投资组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定：(1)经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。
(2)当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。
(3)当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1(含答案)
证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编1一、单项选择题1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。
A.公司账户√B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母解析：证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。
2.以下（）为套利组合应满足的条件。
A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0√D.该组合因素灵敏度系数小于零解析：套利组合，是指满足下述三个条件的证券组合:（1）该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0.（2）该组合因素灵敏度系数为零，且即W1b1+W2b2+…+WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数。
（3）该组合具有正的期望收益率，即W1Er1+W2Er2+…WNErN>0其中.Eri表示证券i的期望收益率。
3.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。
A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险√D.补偿企业运营风险解析：信用利差是用以向投资者补尝基础资产违约风险（又称信用风险）的、高于无风险利率的利差。
4.时间序列是指将统一统计指标的数值按（）顺序排列而成的数列。
A.大小B.重要性C.发生时间先后√D.记录时间先后解析：时间序列（或称动态数列）是指将同一统计指标的数值按其发生的时间先后顺序排列而成的数列。
时间序列分析的主要目的是根据已有的历史数据对未来进行预测。
5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。
A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产√D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目解析：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。
实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。
6.流动性风险控制指标主要有（）。
2022年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问》真题及答案解析(考生回忆版)
2022年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问》真题及答案解析（考生回忆版）第1题单项选择题（每题0.5分）1．从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（）。
A．维持期B．高原期C．退休期D．稳定期【正确答案】B【答案解析】在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。
2．在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（）。
A．一条曲线B．一条直线C．无限区域D．有限区域【正确答案】C【答案解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。
在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域。
一般而言，当由多种证券（不少于三种证券）构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E－σ坐标系中的一个区域。
在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域。
3．证券公司的个人客户的需求主要是（）。
A．投资性需求B．消费性需求C．经营性需求D．储蓄性需求【正确答案】A【答案解析】证券公司的个人客户的需求主要是投资性需求。
4．某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（）元。
A．26400B．60000C．45600D．40800【答案解析】该企业第一季度材料采购的金额为（1200×3＋6000×10％－800）×12＝40800（元）。
证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前模拟真题A卷
一、单选题1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求，并（ ）。
A.指定专门人员独立实施B.指定多部门共同实施C.指定多部门分别独立实施D.成立专门的委员会答案：A【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
2.在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（ ）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A.正值B.负值C.零D.大于等于零答案：B【解析】市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。
其中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
3.假设半年复利计算的年利率为8％，则等价的年复利方式计算的年利率为（ ）。
A.9.20％B.7.85％C.8.00％D.8.16％答案：B【解析】假设名义年利率为r，复利期间数量为m次：EAR=（1+r/m）m-1由公式（1+r／2）2-1=8％，解得r=7.85％。
4.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）。
A.3年B.5年C.10年D.20年答案：A【解析】客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
5.（ ）衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。
A.个人资产B.净资产C.负债D.现金流量答案：B【解析】个人资产指个人所拥有的全部资产。
净资产衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。
负债指的是客户承担的所有债务。
现金流量，是指某一时期内现金及现金等价物流入和流出的数量。
6.金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是（ ）。
A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.可转换公司债券答案：D【解析】嵌入式衍生工具指嵌入非衍生工具（即主协议）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历真题IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．证监会派出机构D．银监会【答案】A2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A．公平B．诚实信用C．公正D．谨慎【答案】B3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。
A．2B．3C．5D．10【答案】C4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。
A．投资咨询B．投资顾问C．证券经纪D．财务顾问【答案】A5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A．5B．3C．7D．2【答案】A6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。
A．诚实守信、客户自担风险、分类管理B．规范运作、利益至上、公平公正C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D．守法合规、公平公正、集中管理【答案】C7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ．人员数量?Ⅱ．业务能力?Ⅲ．合规管理?Ⅳ．风险控制A．Ⅰ．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】D8．证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。
Ⅰ．身份?Ⅱ．财产与收入状况Ⅲ．投资需求?Ⅳ．风险偏好A．Ⅰ．ⅡB．Ⅱ、Ⅲ、IVC．Ⅰ．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9．证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
Ⅰ．讲座?Ⅱ．报告会?Ⅲ．分析会?Ⅳ．网上推介会A．Ⅰ．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、IVD．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ【答案】AⅠ．资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。
A．资本市场没有摩擦B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C．资产市场不可分割D．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【解析】C2．通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（）阶段。
A．家庭成熟期B．家庭成长期C．家庭衰老期D．家庭形成期【答案】A3．下列关于β系数说法正确的是（）。
[2016年4月真题]A．β系数的值越大，其承担的系统风险越小B．β系数是衡量证券系统风险水平的指数C．β系数的值在0～1之间D．β系数是证券总风险大小的度量【答案】B4．对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
[2016年4月真题]A．弱式有效市场假设B．半强式有效市场假设C．强式有效市场假设D．超强式有效市场假设【答案】C5．关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。
A．最优组合是风险最小的组合B．最优组合是收益最大的组合C．相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D．最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【答案】D6．现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。
A．最大期望收益组合B．最小方差组合C．最优证券组合D．有效证券组合【答案】C7．动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。
A．短期报酬B．长期报酬C．回报率D．总收益【答案】B。
8．指数化投资策略是（）的代表。
A．战术性投资策略B．战略性投资策略C．被动型投资策略D．主动型投资策略【答案】C。
9．证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。
[2016年4月真题]Ⅰ．业务推广?Ⅱ．协议签订?Ⅲ．服务提供?Ⅳ．客户回访V．投诉处理A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、V【答案】A1．下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。
A．客户的生活品质要求B．家庭各类资产额度C．家庭的基本信息D．职业生涯发展前景【解析】B。
2．客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
A．消费支出情况——定性信息B．风险偏好——定性信息C．家庭基本信息——定量信息D．投资经验——定量信息【解析】B。
3．在开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。
A．开户B．调查问卷C．面谈沟通D．电话沟通【解析】A。
4．下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
A．当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机B．净资产就是资产减去负债C．活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产D．分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【解析】C。
5．下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。
A．资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益”B．资产负债表可以反映客户的动态财务特征C．资产和负债的结构是报表分析的重点D．当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险【解析】B。
6．家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）A．房产B．货币市场基金C．活期存款D．短期国库券【解析】A。
7．与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。
Ⅰ．在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备Ⅱ．在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然Ⅲ．应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用Ⅳ．在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复A．Ⅱ、ⅢB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】D。
8．以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。
A．常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B．战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C．战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D．战略性投资策略不会在短期内轻易变动【答案】D。
9．在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。
Ⅰ．退休时间Ⅱ．现在收入Ⅲ．可预期的工作Ⅳ．将来收入A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D1．（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。
A．紧的B．松的C．中性D．弹性【答案】A。
2．影响证券市场需求的政策因素不包括（）。
A．市场准入政策B．融资融券政策C．产业调整政策D．金融监管政策【答案】C。
3．在货币政策传导中，货币政策的操作目标（）。
A．介于货币政策中介目标与最终目标之间B．是货币政策实施的远期操作目标C．是货币政策工具操作的远期目标D．介于货币政策工具与中介目标之间【答案】D。
4．在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A．基础货币B．货币乘数C．利率D．货币供应量【答案】C。
5．行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）。
A．增长型行业、周期型行业、衰退型行业B．初创型行业、成长型行业、衰退型行业C．增长型行业、周期型行业、防守型行业D．幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业【答案】C。
6．从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。
A．替代产品B．供给方C．需求方D．潜在入侵者【答案】B。
7．客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。
Ⅰ．用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加A．Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【解析】B8．下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）Ⅰ．投资实现资产增值?Ⅱ．增加消费Ⅲ．将投资收益进行再投资?Ⅳ．利用自动转账偿还信用卡透支A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【解析】A。
9．从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
Ⅰ．资产负债表?Ⅱ．现金流量表?Ⅲ．利润分配表?Ⅳ．中间业务表A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅡC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】A。
1．下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）。
Ⅰ．公司支付给职工以及为职工支付的现金Ⅱ．偿还债务支付的现金Ⅲ．支付的增值税、所得税款项Ⅳ．收到的税费返还B．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】B。
2．可以用于财务报表分析的方法有（）。
Ⅰ．趋势分析?Ⅱ．差额分析?Ⅲ．财务比率分析?Ⅳ．指标分解A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】D。
3．上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有（）。
Ⅰ．总股本?Ⅱ．流通股本?Ⅲ．资产负债率?Ⅳ．产权比率A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【解析】A。
4．下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。
Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【解析】B5．能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。
A．缺口分析B．敞口分析C．敏感分析D．久期分析【答案】D【解析】久期分析是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。
因此久期分析能够对利率变动的长期影响进行评估。
6．在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（）。
A．在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B．在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C．在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D．在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元【答案】C【解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对资产价值造成的最大损失。