银行业务知识竞赛试题

银行业消费者权益保护知识竞赛试题一、单项选择题(每空1分，共50分)1、新修订的《消费者权益保护法》于〔〕起实施。

A、2013年10月25日B、2013年1月1日C、2014年1月1日D、2014年3月15日2、消费者为〔〕消费需要购买、使用商品或者接受服务，其权益受本法保护;本法未作规定的，受其他有关法律、法规保护。

A、生产B、生活C、生产和生活D、个人3、中消协提出的年主题是〔〕。

A、新消法、新权益、新责任B、携手共治，改善环境，共筑诚信，畅享消费C、讲诚信反欺诈D、安全健康消费4、我国新修订的《消费者权益保护法》中，消费者享有的权利有。

〔〕A、8项B、9项C、10项D、7项5、《消费者权益保护法》使用调整的对象是下列哪项〔〕。

A、消费者为生产需要购买，使用商品或接受服务时所发生的法律关系。

B、各商家为经营需要而发生的购销关系。

C、消费者为生活消费需要购买，使用商品或者接受服务而发生的法律关系。

D、消费者为营利而进行的购销活动6、对于经营者的售后服务义务，国家根据某些商品的复杂性和特殊性规定了“三包”，下列中哪一项不属于“三包”的规定。

〔〕A、包修B、包换C、包退D、包赔7、经营者应当保证其提供的商品或者服务符合保障人身、财产安全的要求，对〔〕的商品，应当向消费者作出真实的说明和明确的警示，并说明和标明正确使用商品的方法以防止危害发生的方法A、不合格B、未经检验C、数量不足D、可能危及人身、财产安全8、消费者因经营者利用虚假广告提供商品或者服务，其合法权益受到损害，可以向〔〕要求赔偿。

A、生产者B、广告发布者C、经营者D、生产者及广告发布者9、“若羌红枣”地理标志注册商标获得哪级别的商标认定。

〔〕A、巴州知名商标B、新疆著名商标C、中国驰名商标D、国际驰名商标10、下列哪个商标是若羌县红枣协会注册的地理标志商标。

〔〕A、 2.jpgB、1.jpgC、若羌灰枣D、若羌骏枣11、经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或接受服务的费用的〔〕。

人民币管理试题一、填空题（共10题）1. 人民币国际货币符号为。

CNY2. 纪念币是的限量发行的人民币。

具有特定主题3. 伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、等采用各种手段制作的假币。

色彩4. 中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了套人民币。

55. 我国是从人民币开始发行辅币的。

第二套6. 以下人民币流通时间最长。

第三套7. 第一套人民币于开始发行。

1948年12月1日8. 中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是。

虎年生肖银币9. 中国人民银行发行的人民币中有3元面额的纸币。

第二套10. 2000年发行的《迎接新世纪》纪念钞，采用材质，面额为100元。

塑料100元二、单项选择题（共80题）1．经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，中国人民银行对该机构应处以（B）。

A．1000元以下罚款B．1000元以上5万元以下罚款C．5000元以上5万元以下罚款2．金融机构截留或私自处理收缴的假人民币，或使已收缴的假人民币重新流入市场的，处（B）罚款。

A．1000元以上5000元以下 B．1000元以上5万元以下C．1万元以上10万元以下 D．2万元以上20万元以下3．未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的企业，且没有违法所得，应处（C）罚款。

A．1000元以上5000元以下 B．1000元以上5万元以下C．1万元以上10万元以下 D．2万元以上20万元以下4．我国管理人民币的主管机关是（B）。

A．财政部 B．中国人民银行 C．国务院5．违反《人民币图样使用管理办法》有关规定，在宣传品、出版物、网络或者其他商品上使用人民币图样的，依照《C》第四十四条进行处罚。

A．中华人民共和国中国人民银行法B．中华人民共和国经济法C.中华人民共和国人民币管理条例6．经中国人民银行批准，单位或个人非法研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备的，且没有违法所得，应处（D）罚款。

邮政代理金融业务知识竞赛试题一、单选题1. 邮政代理金融营业网点每日营业前，由（）负责检查监控设备运行是否正常，并进行运行情况登记。

A. 普通柜员B. 综合柜员C. 支局长D. 保安人员2. 下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，错误的是（）。

A. 邮政储蓄存款当日起即可办理本异地的取款交易B. 现金支付必须遵循“现金当面拆捆、清点后再付款”的原则C. 邮政储蓄账户可以透支D. 预留密码的活期存款可在省内任一联网网点办理清户3. 邮政储蓄整存整取账户开户起存金额为人民币（）元。

A. 0B. 1C. 10D. 504. 中国邮政汇款取款通知单上的标识码由（）位数字组成，系统自动生成。

A. 2B. 3C. 4D. 55. 柜员受理改汇业务时，（）需要支局长授权。

A. 修改收款人姓名B. 修改收款人地址C. 同时修改收款人姓名和地址D. 修改汇款人地址6. 个人申领绿卡时起存金额为人民币（）元。

A. 1B. 5C. 10D. 207. 高端“华商联盟”账户的准入条件是邮政储蓄个人活期账户上一月度日均余额在（）万元（含）人民币以上。

A. 10B. 20C. 30D. 508. 金额为10万元的邮政储蓄个人存款证明，由邮储营业网点（）签发。

A. 普通柜员B. 综合柜员C. 支局长D. 以上都可以9. 同一笔存款在同一时间最多可出具（）份个人存款证明。

A. 1B. 10C. 20D. 5010. 邮政储蓄网点对于单笔转出金额为人民币（）万元（含）以上的行内转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。

A. 1B. 5C. 10D. 2011. （C）是邮政储蓄机构因业务需要，在相关业务主管授权下查询各级机构交易情况的行为。

A. 客户查询B. 司法查询C. 内部查询D. 信息查询12. 邮政储蓄个人账户余额在（）万元（含）人民币以上的正式挂失为大额挂失。

A. 1B. 2C. 3D. 513. 下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（）A. 止付交易只能因为柜员操作错误而办理B. 账户止付交易只能在开户网点办理C. 限额止付金额只能小于或等于账户余额D. 账户止付不能自动解止付14. 邮政储蓄客户办理中间业务交易账户卡换卡交易时，收取的手续费为人民币（）元A. 2B. 5C. 10D. 免费15. 邮政储蓄各（）要将客户签字确认的《风险承受能力评估报告》和《人民币理财产品协议书》留存联妥善保存。

2023邮政储蓄合规知识竞赛题库一、简介邮政储蓄是我国境内最大的银行之一，致力于为客户提供全方位的金融服务。

为了提高员工的合规知识，促进银行业务的规范发展，邮政储蓄举办了一场合规知识竞赛。

本文将为参赛选手提供竞赛题库，帮助大家更好地备战比赛。

二、竞赛题库1. 银行业务的合规标准是什么？2. 银行业务中存在哪些常见的合规风险？3. 在开展业务过程中，员工应该遵守哪些合规规定？4. 实施风险管理的目的是什么？举例说明一种风险管理方法。

5. 请谈谈反洗钱的意义和重要性，以及银行在反洗钱方面应该做些什么？6. 金融诈骗是银行业务中一个严重的问题，你认为员工应该如何防范金融诈骗？7. 银行如何确保客户的隐私信息不被泄露？8. 请解释什么是“内控制度”？银行的内控制度应该包括哪些内容？9. 金融监管是银行业务中一个重要的方面，你认为金融监管的目的是什么？银行应该如何配合金融监管工作？10. 如何合理利用金融工具，提高银行的盈利能力，同时做到合规经营？11. 请谈谈金融用户权益保护的重要性，以及银行应该如何保护用户权益？12. 在金融创新方面，银行应该注意哪些合规问题？13. 请解释什么是“合规文化”，银行应该如何建设合规文化？14. 你认为了解合规知识对于银行员工的职业发展有何重要意义？15. 请总结一下2023年邮政储蓄合规知识竞赛的宗旨和意义。

三、结语通过本文所提供的竞赛题库，相信参加邮政储蓄合规知识竞赛的员工能够更加全面地了解合规知识，并在比赛中取得优异的成绩。

希望各位参赛人员在备战比赛的能够真正将合规知识融入到日常的工作中，为邮政储蓄的发展贡献自己的力量。

祝各位顺利！16. 在竞赛中我们还应该注意哪些方面？竞赛不仅是检验知识的评台，更是展示个人能力和团队精神的舞台。

在备战竞赛的过程中，我们不仅要掌握合规知识的理论知识，还要具备实际操作能力，并且要具备一定的谨慎意识和规范意识。

团队合作也是竞赛中不可或缺的一环。

案例分析题**共44道题目**（一）某乡农机修理厂为筹集资金，以全厂的厂房及厂房所占范围内的建设用地使用权作抵押，向县农业银行申请贷款，贷款期限为两年。

半年后，因该农机修理厂的厂址正好在国道线上，为建设国道，政府征收了农机修理厂厂址范围内的建设用地，并向农机厂支付一笔征地补偿款。

请问：１、县农业银行对征地补偿款享有何种权利? 该权利应如何实现？２、如果农机修理厂另选别地作为厂址，农行应如何保证其债权？参考答案：１、农行对国家征用补偿费用享有物权上的优先受偿权。

因债权未到期，故可提存该笔补偿款。

２、农行可以要求修理厂重新设定抵押，或者提供其他相当的担保，否则可以要求对征地补偿款行使抵押权。

（二）王某是李某多年的朋友，现王某因做生意缺钱，欲将从父母那里继承的房产卖给李某，但是该房产至今仍然登记在王某父亲的名下，其父亲已于2004年过世，母亲于1990年过世，王某为独子。

请问：１、王某是否有权处分这个房产？并说明理由。

２、李某能不能直接将该房产过户到自己的名下？并说明理由。

３、王某应如何把房子卖给李某？参考答案：１、王某有权处分这个房产。

理由是依继承取得房屋所有权，所以有处分权。

２、李某不能直接将该房产过户到自己的名下。

理由是房产目前仍然登记在王某父亲而不是登记在王某名下，所以李某无法直接将所购房产登记过户。

３、王某可以依继承先到房产登记机关办理过户变更手续，把房产登记到自己的名下，然后李某依照买卖合同，到房产登记机关办理过户手续。

（三）甲向乙借款500万元，在双方签订的借款合同上记载借款期限为两年，甲以价值300万元的自有房产设定了抵押担保；同时丙、丁为该借款合同进行保证担保，担保条款约定，如甲不能如期还款，丙、丁承担保证责任。

请问：１、若丙、丁均为政府机关，担保合同的效力如何？２、乙主动放弃对甲的担保物权，丙、丁保证责任如何？参考答案：１、担保合同无效。

因为《担保法》第八条规定，除经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷外，国家机关不得为保证人。

2022建设银行知识竞赛真题模拟及答案(3)共368道题1、下列哪个密码不属于网银简单密码（）。

（单选题）A. 111333B. 654321C. 123789D. 客户本人证件号码中任意连续的六位数字试题答案：C2、以下哪些营业机构可作为国内信用证通知行（）。

（单选题）A. 全国汇票机构B. 所有对公营业机构C. 支行营业部D. 所有营业机构试题答案：A3、若协定存款到期需要终止的，存款单位必须于距合同到期日内（）向开户行提出书面申请，业务部门应向会计部门提供书面终止通知。

（单选题）A. 前1天B. 前3天C. 前10天D. 任意一天试题答案：C4、个人定期一本通、借记卡内个人定期存款单笔存入最高限额为人民币（）万元（含）。

（单选题）A. 500B. 1000C. 2000D. 5000试题答案：C5、对公大额取现单个账户当日累计提取现收费价格最高为（）。

（单选题）A. 50元B. 500元C. 100元D. 没有最高限额试题答案：B6、柜员通过（）功能进行本地前端与后台主机尾箱的匹配，下载尾箱号码增加尾箱。

（单选题）A. 尾箱加载B. 尾箱互换C. 端末补登D. 尾箱平移试题答案：C7、下面属于营销主管的职责有（）。

（多选题）A. 综合营销团队的牵头管理人，是网点营销工作的组织者、管理者，带领团队为辐射区域内客户提供一体化、专业化服务B. 负责综合营销团队人员的管理、指导、考核、培训，落实营销内控管理C. 协助高级柜员负责柜面业务授权管理D. 定期梳理分析对公、对私客户信息，挖掘潜力客户，开展重点营销试题答案：A,B,D8、支取一户通存款时，遵循客户利息最大化原则，存入日至支取日未满7天的和系统结转日至支取日未满7天的均按实际存期及支取日挂牌（）存款利率计算利息。

（单选题）A. 7天个人通知B. 1天个人通知C. 活期试题答案：B9、理财卡换卡包括（）。

（多选题）A. 挂失新开B. 损坏换卡C. 延期/批量延期换卡D. 升降级换卡试题答案：A,B,C,D10、自助设备分散管理模式下根据业务管理需要，网点应指定专人负责自助设备管理和复核监督工作，每两人作为一组，每（）必须拆散轮岗重新组合。

银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A. 了解你的客户B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2B.3C. 4D.5答案：A5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12B.24C.48D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A.12B.24C.48D.36答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。

A.封存B. 公开C.保密D.随意处置答案：C8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户B. 定期账户C.储蓄账户D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）。

A.真实有效的身份证件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。

2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。

4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。

5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。

6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。

7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。

8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。

9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。

10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。

支付结算知识竞赛参考试题银行账户类一、判断题1、针对电信网络新型违法犯罪涉案账户的紧急止付期限为自止付时点起24小时，公安机关可根据办案时间需要对同一账户再次止付。

（）答案：错，应为48小时题目出处：【银发〔2016〕86号】出题人：袁枫2、以两个或两个以上名称分别开立基本存款账户录入账户管理系统时，如该单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，该组织机构代码证上的单位名称无需与其开立的基本存款账户名称一致。

（）答案：错题目出处：《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发【2006】71号）出题人：朱婴3、本地建筑施工单位开立专用存款账户后，存款人不得从该账户支取现金。

（）答案：错题目出处：《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发【2006】71号）出题人：朱婴4、存款人有久悬银行账户的，银行仍可为其办理其它银行结算账户的销户。

（）答案：对题目出处：《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发【2006】71号）出题人：朱婴5、存款银行二级分行如需开立投融资性结算账户可以经由一级分行转授权开立。

（）答案：错。

存款银行二级分行确有开立投融资性结算账户的，应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授权。

题目出处：《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[2014]178号）出题人：周婕6、存款银行一级法人对分支机构开立同业银行结算账户可采取正式发文、传真件和内部通知等多种形式进行授权。

（）答案：错。

存款银行一级法人对分支机构开立同业银行结算账户应当以正式发文形式进行授权。

题目出处：《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[2014]178号）出题人：周婕7、自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在所有银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。