村镇银行参股公司董事会尽职指引说课材料

代为履职的报告:代为报告银行高管代为履职银行代为履职期限行长代为履职时间篇一:高管任职银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法(征求意见稿)第一章总则第一条为进一步完善对银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格的管理，促进银行业的合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构(以下简称“金融机构”)，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省(自治区)农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事(理事) 和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强对其董事(理事)和高级管理人员的任职管理，确保其董事(理事)和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构(以下简称“银监会”)及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

第六条金融机构应确保其董事(理事)和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

一、加强公司治理（一）建立健全公司治理机制。

村镇银行应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设置简洁、灵活的组织机构。

按照“股东参与、简化形式、运行科学、治理有效”原则，因地制宜建立市场导向、职责明确、制衡有效的公司治理模式。

建立协调统一、合理制衡的管理体制和科学有效的决策、执行和监督机制。

（二）依法行使股东权利。

股东要按照所持股份（出资额）进行表决。

股东应当遵守法律、行政法规和村镇银行章程，依法行使股东权利。

对村镇银行主要股东和高级管理人员存在违法违规问题，股东可以向村镇银行董事会反映，也可以直接向属地监管部门举报和反映。

主发起行要切实履行好大股东的职责，派遣合格人员到村镇银行担任董事并进行监督和考核，促进其依法勤勉履行职责；帮助村镇银行完善公司治理；指导村镇银行制定发展战略，健全风险管理，编制报送监管报表；向村镇银行提供信息科技、支付结算、风险管理、制度建设、人员培训、产品开发方面的支持和帮助；建立对村镇银行流动性风险管理支持机制，当村镇银行可能或已经出现流动性风险等重大经营风险时，村镇银行发起行要加强对村镇银行的支持和监督，共同防范风险；对符合并表监管要求的，主发起行要按照非现场监管信息系统并表监管要求，向监管部门报送监管信息，对村镇银行实行合并报表审计，严格监督资金外流。

（三）正确履行董事会的职责。

村镇银行董事会必须负起责任并制定好总体的风险管理目标、市场定位和发展战略。

要完善董事的选举机制，优化董事会结构，提高决策科学性。

董事会要明确界定与高级管理层在授信、投资、财务和人事等方面权限，避免职责不清和越权决策。

村镇银行不设董事会的，由执行董事行使董事会相关职责，由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。

（四）规范高级管理层的经营管理。

村镇银行的高级管理层应与董事会建立良好的分工协作关系，建立向董事会和监事会定期报告制度。

高级管理层应当在董事会授权下依法合规经营，应按照组织结构功能进行合理分工，由不同高级管理人员分管并加强相互制衡，对重要事项决策要坚持双人控制原则。

金融投资项目尽职调查报告范本某公司某-某城投财产权项目（单一资金）尽职调查报告（报告完成日期：【2015】年【6】月【18】日）经办业务部门：【金融市场部】声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《某公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景9（一）项目来源9（二）融资需求9二、信托计划要素及交易结构11（一）信托计划要素11（二）交易结构12（三）流程描述121、确认债权债务关系122、设立财产权信托，受让应收账款123、债权确认协议134、委托人信托受益权回购义务135、政府出具相关文件136、担保措施13三、委托人情况14（一）基本情况14（二）公司性质18（三）财务状况18（四）财务分析50（五）征信状况57（六）综合评价92四、债务人情况92（一）基本情况92（二）财政实力情况921、某市本级财政收支情况922、某市债务情况101五、应收账款项目情况104(一)项目背景104(二)项目基本情况104(三)项目费用的计算和支付错误!未定义书签。

六、用款项目情况104（一）项目名称104（二）项目概况105（三）项目建筑规模105（四）项目进度105七、抵押物情况105（一）抵押物基本情况105（二）房产抵押情况说明105（三）本项目计划使用的抵押物情况说明105八、担保人情况105（一）基本情况1051、基本情况介绍1052、担保人历史沿革1063、担保人公司治理和组织结构106（二）担保人经营情况107（三）担保人财务情况107（四）担保人信用状况107九、风险及风险控制措施107（一）信用风险及控制措施108（二）管理风险及控制措施108（三）政策风险及控制措施108（四）操作风险及控制措施108十、结论和建议108项目摘要：●项目性质：财产权信托●信托规模：20亿元●信托期限：2年●融资总成本：10.5%（暂定）●发行计划：金融机构代销或者单一资金进行认购●交易各方：某公司、某城市建设投资集团有限公司（债权方），某市政府（债务主体）●资金用途：融资方拟将我公司提供的信托资金用于某市旧城区综合整治回迁安置工程建设项目。

企业尽职调查报告9篇企业尽职调查报告11、主体资格方面：上市首发管理办法要求发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司，且自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上(有限公司整体变更的业绩可连续计算)，注册资本已足额缴纳，生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策，主要资产不存在重大权属纠纷，3年内(报告期内)主营业务、董监高未发生重大变化等。

对照上述标准，我们可以从公司成立及变更文件(包括不限于行政审批，工商登记、公司章程、验资报告等)、国家产业政策、历年财务报告等入手对业务分布的主体进行挨个摸底和排查，检查可能存在的重大瑕疵并对资产重组方向和上市主体进行初步选择和论证。

2、独立性方面：即俗称的五独立，包括财务独立、业务独立、资产独立、人员独立及机构独立等五方面，企业需要从管理控制线、业务运作线、资产使用线、产权线出发对拟上市分布业务进行检查，检查可能存在的独立性缺陷，独立性缺陷主要存在于共享业务或资源领域，内部独立性问题可以通过内部重新分配和调整安排，而业务外部独立性问题需要企业在外部关系方面进行改进。

3、规范运行方面：主要包括公司治理、内部控制和违法违规等方面，规范运营考核的软因素很多，通常都可以突击弥补，因此，在调查中主要对一些硬伤，如：董监高任职资格、担保、重大资金占用、现金收支、违法违规等事项进行重点检查。

4、财务会计方面：上市标准中最明确也是最硬的指标就是财务指标，对于运作规范、核算规范、业务简单的企业来说，这方面的调查是很好做的，只要把合并报表与同行、与上市标准比较，基本上可以得出结论。

但对业务复杂、核算基础差、运作不规范的企业来讲，这是一个非常繁杂的工具，有时候需要借助外力完成，这是因为会计核算的专业性太强，对于核算基础差、运作不规范的企业来说，自身报表本身就存在很大的水分(如税的问题，资产合法有效的.问题，表外资产负债的问题，对会计政策的理解和使用问题等)，很多公司甚至不能提供合并报表。

XXXX银行股份有限公司董事会提名与薪酬委员会议事规则第一章总则第一条为规范XXXX银行股份有限公司(以下简称本行)董事会决策机制，完善本行治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》、《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规、行政规章及本行章程的规定，本行董事会设立提名与薪酬委员会，并制定本议事规则。

第二条提名与薪酬委员会是按照本行章程规定设立的董事会专门工作机构，在职责权限范围内协助董事会独立开展相关工作，对董事会负责。

第二章人员组成第三条提名与薪酬委员会设主任委员一名，负责主持委员会工作。

主任委员由独立董事委员担任，由董事长提名，董事会选举或罢免。

第四条主任委员的职责权限：（一）主持委员会会议，签发会议决议；（二）提议和召集会议；（三）领导提名与薪酬委员会，确保委员会有效运作并履行职责；（四）确保提名与薪酬委员会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论；（五）确保委员会会议上所有委员均了解提名与薪酬委员会所讨论的事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息；（六）本议事规则规定的其他职权。

第三章职责权限第五条提名与薪酬委员会的职责权限：（一）拟订董事、监事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事、监事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建议；（二）拟定董事、监事和高级管理层的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案的建议；（三）监督薪酬方案的执行情况；（四）董事会授权的其他事宜。

第六条提名与薪酬委员会经董事会明确授权，向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。

未经董事会依法授权，提名与薪酬委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见。

第七条提名与薪酬委员会的提案提交董事会审议决定；本行董事的薪酬计划，需报经董事会同意，提交股东大会审议通过后方可实施；本行高级管理人员的薪酬分配方案需报董事会批准。

授信尽职调查管理办法第一章总则第一条为促进**村镇银行（以下简称“本行”）审慎经营，进一步完善授信工作机制，规范授信工作管理，明确授信工作尽职要求，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行授信工作尽职指引》（以下简称“指引”）等法律法规，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法中的授信对象指对本行非自然人客户的表内外授信。

表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。

第三条本办法中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指：（一）授信工作是指本行授信工作人员从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。

（二）授信工作人员是本行各层级参与授信工作的相关人员。

包括授信业务受理人员、授信业务调查人员、授信业务分析和评价人员、授信业务决策人员、授信业务实施人员。

授信业务受理人员是各经营单位（包括各分支机构、信贷经营部门、信贷管理部门、营业部）受理客户申请的授信工作人员。

授信业务调查人员是参与本行授信业务调查并在“信贷业务调查审批审查表”中“调查人”一栏签名的工作人员。

授信业务分析和评价人员是信贷管理部门和各经营部门在“信贷业务调查审批审查表”中“审查人”一栏签字的授信业务工作人员。

授信业务决策人员是根据法人授权书、转授权书和再转授权书以及其他文件授权具有审批权的授信业务工作人员。

授信业务实施人员是负责授信实施后管理的授信业务工作人员，包括两类实施人员，一是放款工作人员；二是经营单位信贷业务实施人员。

授信业务受理人员、授信业务调查人员和经营单位授信业务实施人员可以为同一授信业务工作人员。

（三）授信工作尽职是指本行授信工作人员按照本实施细则的规定履行了最基本的尽职要求。

（四）授信工作尽职调查是指总行授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验正、评价和报告。

金融机构国有股权董事议案审议操作指引（2023年修订版）第一章总则第一条为了更好地履行国有金融资本出资人职责，规范国有股东向金融机构派出的国有股权董事议案审议工作，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称公司法)、《中共中央国务院关于完善国有金融资本管理的指导意见》和《国有金融资本出资人职责暂行规定》等法律法规及相关制度，制定本指引。

第二条本指引所称国有股权董事（以下简称股权董事），是指由履行国有金融资本出资人职责的机构、国有金融资本受托管理机构（以下统称派出机构）向持股金融机构派出的代表国有股权的董事。

前款所称金融机构，包括依法设立的获得金融业务许可证的各类金融企业，主权财富基金，金融控股公司等金融集团、金融投资运营公司以及金融基础设施等实质性开展金融业务的其他企业或机构。

第三条股权董事应当具备与其履行职责相适应的政治素养、专业素质、专业经验、职业技能和职业操守，并持续学习履职所需的专业知识和技能，熟悉并掌握国家关于金融机构管理的相关规定，深入了解所在金融机构的业务情况，不断提高履职能力，适应股权董事岗位需要。

第四条股权董事在审议议案时，应当坚决贯彻党中央决策部署和国家有关法律法规、方针政策以及派出机构有关要求，结合专业判断自主发表意见，并对表决结果承担相应责任。

第五条派出机构应当加强对股权董事履职的技术支持，对股权董事提出的议案审议意见进行审核，并在必要时对议案审议意见进行风险提示。

股权董事应当承担的责任不因派出机构出具审核意见、作出风险提示而转移。

第六条派出机构应当督促金融机构采取必要措施，确保股权董事便捷、高效获取议案审议相关信息，为股权董事有效履职提供保障。

金融机构应当对所提供信息的真实性、准确性和完整性负责。

对未完整、准确提供相关信息的议案，股权董事有权按规定提出推迟审议或推迟表决等意见；对不予配合或未按股权董事要求补充提供相关信息的议案，股权董事有权予以否决。

第二章股权董事议案审议职责及审议意见内容第七条股权董事依法行使以下议案审议职责：（一）严格遵守国家各项法律法规、派出机构有关规章制度，以及所在金融机构的公司章程、董事会议事规则等规定，依法合规、忠实勤勉地履行董事会议案审议等相关工作职责；（二）全面了解议案背景与内容，准确把握议案是否符合国家相关法律法规、金融监管要求、国有金融资本管理制度及行业政策，深入了解议案对国有出资人权益的影响程度和风险状况，深入分析议案的可行性和对金融机构战略和经营计划的综合影响；（三）通过调研，调阅财务报表和会议纪要等资料，询问所在金融机构管理层、相关业务部门和会计师事务所等有关中介机构，列席相关党委（党组）会，参加董事会专门委员会、董事沟通会、董事例会以及与其他董事沟通等方式深入研究议案，根据国家相关法律法规、金融监管政策、国有金融资本管理制度及派出机构有关要求，以防范金融风险、保护国有金融资产安全、维护国有出资人合法权益及所在金融机构整体利益为原则，对议案进行认真分析和判断，提出合理的议案审议意见；（四）按照本指引要求与派出机构做好沟通，及时将董事会会议通知、董事会议案及议案审议意见以书面形式报送派出机构，并加强与派出机构的联系和沟通；（五）根据所在金融机构章程和相关议事规则，按照本指引规定的议案审议要求，在董事会及专门委员会上独立、专业、客观地发表意见；（六）对董事会决议的落实情况进行跟踪监督，对发现的重大问题，以及董事会决议事项发生重大变更等情况，及时以书面形式向派出机构报告，并督促所在金融机构认真整改；（七）派出机构赋予的其他职责。

股东大会会议议程范文股东大会会议议程范文股东大会会议议程范文股东大会会议议程一、会议201X 年3月25日上午 9:30。

二、会议地点:上海市某某区某某镇某某公路某某号三、主持人:董事长王某某四、宣布大会参加人数、代表股数、会议有效。

介绍会议出席人员，介绍律师事务所见证律师。

五、股东逐项审议以下议案:1、审议《关于 201X 年年度报告全文及摘要的议案》2、审议《关于 201X 年度董事会工作报告的议案》3、审议《关于 201X 年度监事会工作报告的议案》4、审议《关于 201X 年度财务决算报告的议案》5、审议《关于 201X 年度利润分配预案的议案》6、审议《关于续聘会计师事务所并决定其 201X 年年报审计报酬的议案》7、审议《关于公司 201X 年度日常关联交易的议案》8、审议《关于华丽家族股份有限公司 201X 年度董事、监事津贴的议案》9、审议《关于为全资子公司提供银行贷款担保额度的议案》10、审议《关于修订公司章程的议案》11、审议《关于公司董事会换届选举的议案》12、审议《关于公司监事会换届选举的议案》13、审议《关于公司出售上海某某房地产开发有限公司 31.5239%股权的议案》六、议案表决七、表决结果统计八、宣布表决结果九、股东发言十、签署、宣读 201X 年度股东大会决议、会议记录十一、宣读法律意见书十二、会议闭幕股东大会会议议程范文盂县汇民村镇银行创立大会暨第一次股东大会会议议程会议,,,,年,月日会议地点:会议主持人:大会议程:介绍出席会议领导、嘉宾及通报出席大会股东人数。

一、宣读《中国银行业监督管理委员会关于筹建盂县汇民村镇银行的批复》二、宣读监票人、计票人名单三、宣读《盂县汇民村镇银行股东大会议事规则》四、作《盂县汇民村镇银行筹建工作报告》五、宣读《关于〈盂县汇民村镇银行有限责任公司章程(草案)〉制订情况的说明》六、分别表决《盂县汇民村镇银行股东大会议事规则》、《盂县汇民村镇银行筹建工作报告》、《盂县汇民村镇银行有限责任公司章程》七、宣读《盂县汇民村镇银行创立大会暨股东大会第一次会议决议、(第1号)、》八、宣读《盂县汇民村镇银行有限责任公司董事、监事候选人提名名单》九、投票选举产生盂县汇民村镇银行第一届董事会董事、监事会监事十、宣读《盂县汇民村镇银行董事会议事规则》、《盂县汇民村镇银行监事会议事规则》十一、宣读《盂县汇民村镇银行三年发展规划》十二、宣读《盂县汇民村镇银行行徽及示意》十三、表决《盂县汇民村镇银行董事会议事规则》、《盂县汇民村镇银行监事会议事规则》、《盂县汇民村镇银行三年发展规划》、《盂县汇民村镇银行行徽及示意》十四、宣读《盂县汇民村镇银行创立大会暨股东大会第一次会议决议、(第,号)、(第,号)》股东大会胜利闭会～股东大会会议议程范文公司成立首次股东会议程一, 主持人宣布大会议程，代表们以鼓掌方式通过全部会议议程; 二，宣读《关于成立东莞市岳阳商会的通知》;三, 介绍公司的筹备工作报告,公司报告出资、验资事宜，宣布办理的注册登记相关手续;四, 介绍、讨论-公司的章程。