基金托管银行选择标准

基金定投哪个银行好基金定投是一种长期投资策略，可以帮助投资者分散风险、平均成本。

选择一个好的银行进行基金定投是很重要的。

以下是两家在基金定投方面表现良好的银行。

一、中国工商银行（ICBC）中国工商银行是中国最大的商业银行之一，其在基金定投方面拥有丰富的经验和专业的服务团队。

1. 产品种类丰富：中国工商银行提供了各类基金产品供投资者进行选择。

无论是股票型基金、债券型基金还是货币市场基金，投资者都能够找到适合自己需求的基金产品。

2. 便捷的服务渠道：中国工商银行拥有广泛的服务网络，提供了多种方式进行基金定投，如柜台、网银、手机银行等。

投资者可以根据自己的喜好选择最方便的渠道进行操作。

3. 专业的理财顾问团队：中国工商银行拥有一支经验丰富的理财顾问团队，可以为投资者提供专业的投资建议和市场分析，帮助投资者制定合理的基金定投计划。

二、中国建设银行（CCB）中国建设银行也是中国的一家大型商业银行，其在基金定投方面有着良好的口碑和服务质量。

1. 稳定的基金业绩：中国建设银行的基金产品在业绩方面表现稳定可靠。

投资者可以通过中国建设银行选择优质的基金产品进行定投。

2. 优质的服务体验：中国建设银行致力于为投资者提供优质的服务体验。

无论是电话咨询、网上交易还是柜台服务，投资者都能够获得快捷、便利的服务。

3. 全方位金融解决方案：中国建设银行除了基金定投外，还提供了其他多样化的金融产品和服务，如股票、债券、保险等。

投资者可以根据自己的需求选择更多的投资渠道。

综上所述，中国工商银行和中国建设银行都是进行基金定投的好选择。

投资者可以根据自己的需求和偏好选择适合自己的银行进行基金定投，同时也应该注意基金的风险和自身的投资目标。

基金业协会关于托管银行资格要求
《基金业协会关于托管银行资格要求》
近日，基金业协会发布了关于托管银行资格要求的新规定，旨在规范托管银行业务，保护投资者权益。

根据新规定，托管银行应具备以下资格要求：
首先，托管银行应具备良好的信誉和声誉，具有稳健的财务实力和良好的盈利性。

这样可以确保投资者的资金安全，并提高市场信任度。

其次，托管银行应具备专业的资产托管和风险管理能力。

这要求托管银行拥有一支经验丰富的专业团队，能够有效管理投资组合，协助基金管理人进行资产托管和风险控制。

此外，托管银行应遵守相关法律法规和行业规范，严格执行基金合同和托管协议。

同时，要求托管银行建立健全的内部管理制度，明确托管业务的流程和责任，确保业务运作合规、稳健。

新规定的发布受到了市场的广泛关注和积极响应，认为这一举措有利于提升托管银行的市场竞争力，增强监管监督能力，有助于促进基金行业的健康发展。

同时，也对投资者起到了有效保护作用，提高了基金投资的透明度和安全性。

总的来看，基金业协会关于托管银行资格要求的新规定，将有助于提高托管银行的管理水平和服务质量，促进基金市场的健康发展。

同时，也将为投资者提供更加安全、可靠的投资环境，提升整个基金行业的信誉和形象。

人力资源社会保障部办公厅、财政部办公厅关于印发职业年金基金归集账户管理暂行办法的通知文章属性•【制定机关】人力资源和社会保障部,财政部办公厅•【公布日期】2017.08.22•【文号】人社厅发〔2017〕110号•【施行日期】2017.08.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】社会保险基金监督正文人力资源社会保障部办公厅财政部办公厅关于印发职业年金基金归集账户管理暂行办法的通知人社厅发〔2017〕110号各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团人力资源社会保障厅（局）、财政（财务）厅（局）：根据《国务院办公厅关于印发机关事业单位职业年金办法的通知》（国办发〔2015〕18号）、《人力资源社会保障部财政部关于印发职业年金基金管理暂行办法的通知》（人社部发〔2016〕92号）的要求，人力资源社会保障部、财政部研究制定了《职业年金基金归集账户管理暂行办法》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

人力资源社会保障部办公厅财政部办公厅2017年8月22日职业年金基金归集账户管理暂行办法第一条为规范职业年金基金归集账户的设立和管理，保障职业年金基金财产安全，根据《国务院办公厅关于印发机关事业单位职业年金办法的通知》（国办发〔2015〕18号）、《人力资源社会保障部财政部关于印发职业年金基金管理暂行办法的通知》（人社部发〔2016〕92号）等有关规定，制定本办法。

第二条职业年金基金归集财产托管账户（以下简称归集账户）是指归集账户托管银行（以下简称托管银行）受社会保险经办机构（以下简称社保经办机构）委托，以职业年金基金归集财产名义开立的、专门用于归集和划转职业年金基金财产的专用存款账户。

归集账户应单独开设，不得与社会保险基金收入户、支出户、财政专户、税务机关征收社会保险费账户和各级社保经办机构单位账户等其他任何账户共用。

归集账户财产属于职业年金基金财产，独立于机关事业单位、各级社保经办机构和托管银行的固有财产及其管理的其他财产。

中国银行业协会商业银行托管业务指引文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2013.08.03•【文号】•【施行日期】2013.08.03•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文商业银行托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。

第三条本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。

本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。

根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。

第四条商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。

第五条中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。

第二章组织管理第六条法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。

商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。

第七条为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。

股权投资基金变更托管银行流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着我国经济的快速发展，越来越多的投资机构和个人选择股权投资基金作为投资工具。

股权投资基金是以投资者的资金为基础，通过专业的基金管理团队进行股权投资的一种投资工具。

而在股权投资基金的运作过程中，托管银行起着非常重要的作用。

托管银行是负责保管股权投资基金资产的金融机构，其主要职责是为基金提供资金结算、清算、账户管理等服务。

而股权投资基金变更托管银行的流程对基金的运作和管理至关重要。

接下来，我们将详细介绍一下股权投资基金变更托管银行的流程。

股权投资基金变更托管银行需要经过基金合同的修改和基金管理人的决策。

基金合同是投资者与基金管理人之间的合同，规定了基金的投资范围、运作方式、管理费用等内容。

在基金合同中一般会规定基金的托管银行，而如果基金需要变更托管银行，就需要经过基金管理人的决策，并修改基金合同中相关条款。

在确定变更托管银行的过程中，基金管理人需要对多家银行进行评估和选择，选择适合基金需求和投资策略的托管银行。

股权投资基金变更托管银行需要向监管机构进行备案。

监管机构是指中国证券投资基金业协会、中国证券监督管理委员会等金融监管机构。

在变更托管银行之前，基金管理人需要向监管机构提交变更托管银行的申请，并提供相关材料和证明。

监管机构会对申请进行审查，并根据监管规定和法律法规进行批准。

只有得到监管机构的批准，基金才能正式变更托管银行。

股权投资基金变更托管银行需要与新托管银行签订托管协议。

托管协议是基金管理人和托管银行之间的合同，规定了托管银行的职责和权利、基金资产的保管和管理、账户开设和结算等内容。

在签订托管协议之前，基金管理人需要与新托管银行进行谈判和沟通，确定双方的合作方式和具体合作内容。

托管协议的签订是基金变更托管银行的关键环节，也是保障基金和投资者利益的重要手段。

股权投资基金变更托管银行是一个复杂和繁琐的过程，需要基金管理人严格按照监管规定和法律法规进行操作，确保基金的安全和合规。

基金托管账户开户条件一、什么是基金托管账户基金托管账户是指投资者在购买基金时，将资金托管给专业的托管机构进行管理和监督的账户。

托管机构负责基金资产的安全保管、交易结算、资金清算等工作，保障投资者的合法权益。

二、基金托管账户开户条件基金托管账户的开户条件主要包括以下几个方面：1. 投资者身份要求投资者需要具备合法的身份证明文件，如身份证、护照等。

同时，投资者需要满足基金托管机构的开户要求，可能需要提供相关的个人资料和证明文件。

2. 年龄限制一般情况下，基金托管账户开户的投资者年龄应达到法定年龄，即18周岁以上。

对于未成年人，通常需要在法定监护人的陪同下进行开户。

3. 资金要求基金托管账户的开户需要投资者提供一定的资金作为初始投资。

不同基金产品的最低投资金额不同，投资者需要根据自身的经济状况进行选择。

4. 风险评估基金托管机构通常要求投资者进行风险评估，以确保投资者具备一定的风险识别和承受能力。

投资者需要填写相关的问卷，评估自身的风险偏好和投资能力。

5. 开户手续开设基金托管账户需要填写相关的开户申请表，并提供有效的身份证明文件和其他必要的资料。

投资者还需要签署相关的协议和承诺书，确保遵守基金托管机构的规定和要求。

6. 银行账户要求基金托管账户通常需要与投资者的银行账户进行关联，以便进行资金划转和交易结算。

投资者需要提供有效的银行账户信息，并确保账户的正常运作。

7. 其他要求不同的基金托管机构可能会有一些特殊的开户要求，投资者需要根据实际情况进行了解和满足。

例如，某些基金托管机构可能对投资者的职业身份、投资经验等有一定的要求。

三、基金托管账户开户流程基金托管账户的开户流程一般包括以下几个步骤：1. 准备开户资料投资者需要准备好有效的身份证明文件、银行账户信息、资金等相关资料，以及填写开户申请表和风险评估问卷。

2. 选择托管机构投资者可以根据自身需求和偏好选择合适的基金托管机构。

可以通过互联网、银行、证券公司等渠道了解不同托管机构的服务和费用等信息，进行比较和选择。

证券股份有限公司私募基金托管业务客户资格标准及工作流程模版一、客户资格标准1. 符合《基金法》和相关监管规定的各项资格要求；2. 具有丰富的投资经验和实力，能够独立决策并承担投资风险；3. 投资范围符合私募基金产品使用目的和投资策略的相关规定；4. 具有良好信誉和稳定的投资行为，在过去的投资经历中表现良好。

二、工作流程模板1. 客户与私募基金管理人签订《私募基金合同》并进行风险揭示和投资者适当性评估，确定投资目标和策略；2. 私募基金管理人选定托管人和托管银行，并根据协议确立托管银行的职责和权利；3. 客户准备《私募基金托管申请表》并提交给托管银行，填写相关信息包括：基金信息、投资人信息、银行账户信息等；4. 托管银行管理层审核并审批客户资格，同时对投资人信息进行核实；5. 托管银行向私募基金管理人提供《托管协议》，签署《托管协议》并成立内部账户；6. 在基金成立前，投资人将投资款项存入私募基金托管银行的特别账户，确保资金的安全和监管；7. 投资期间，托管银行定期向客户提供投资报表、账户月度和季度明细等信息，为客户实时掌握投资情况提供便利；8. 私募基金产品到期或终止时，托管银行按照基金管理人的要求将基金份额转让给投资人或转入基金份额转让系统；9. 如果基金合同规定未到期提前结束或私募基金产品提前结束，托管银行将根据基金合同规定实施清盘工作。

三、总结私募基金托管是私募基金行业中至关重要的环节，也是投资人权益保障的重要措施。

托管银行在管理和监管投资人资金的同时，也为基金管理人提供了可靠的安全保障，是私募基金行业的重要组成部分。

托管银行应依据监管要求和业内标准，秉承着高度的责任和信誉，在托管业务中发挥应有的作用，以更好的服务于私募基金市场的稳健发展。

基金托管银行准入制度范本一、总则第一条为了规范基金托管银行准入行为，保障基金市场安全，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《商业银行法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于基金托管银行的准入活动，包括申请、审查、核准和监督管理等。

第三条基金托管银行准入应当遵循公开、公平、公正、效率的原则，确保基金市场安全稳定发展。

第四条国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构负责基金托管银行准入的监督管理工作。

二、准入条件第五条基金托管银行应当具备下列条件：（一）净资产和风险控制指标符合有关规定；（二）设有专门的基金托管部门；（三）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（四）有安全保管基金财产的条件；（五）有安全高效的清算、交割系统；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（七）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

第六条基金托管银行申请准入，应当提交下列材料：（一）申请书；（二）公司章程或者章程性文件；（三）基金托管部门设置情况及人员配置情况；（四）基金从业资格证明；（五）净资产和风险控制指标证明；（六）营业场所和安全防范设施证明；（七）内部稽核监控制度和风险控制制度证明；（八）法律、行政法规规定的其他材料。

三、准入程序第七条基金托管银行申请准入，应当向国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构提交申请材料。

第八条国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构应当在收到申请材料之日起3个月内，对申请材料进行审查，实地检查基金托管银行的经营状况和业务能力，并根据审查结果作出是否核准的决定。

第九条国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构应当自作出核准决定之日起5个工作日内，向申请机构发出核准通知。

四、监督管理第十条基金托管银行在准入后，应当严格遵守法律法规和业务规范，服从监督管理。

中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售适用性指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2007.10.12•【文号】证监基金字[2007]278号•【施行日期】2007.10.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售适用性指导意见》的通知(证监基金字[2007]278号)各基金管理公司，各基金代销机构，各基金托管银行：为规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，提示投资风险，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售适用性指导意见》，现予发布，请遵照执行。

二○○七年十月十二日证券投资基金销售适用性指导意见第一章总则第一条为了规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，提示投资风险，促进证券投资基金市场健康发展，依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规制定本指导意见。

第二条本指导意见所称基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

第三条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第四条基金销售机构应当参照本指导意见，建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

第五条基金销售机构使用的基金销售业务信息管理平台应当支持基金销售适用性在基金销售中的运用。

第二章基金销售适用性的指导原则和管理制度第六条基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资人利益优先原则。

商业银行客户资金托管业务指引文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2012.07.27•【文号】•【施行日期】2012.07.27•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文商业银行客户资金托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行客户资金托管业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国物权法》、《商业银行中间业务暂行规定》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行开展客户资金托管业务，适用本指引。

法律法规另有规定的，从其规定。

第三条本指引所称客户资金托管业务，是指商业银行作为托管人接受客户(以下统称“委托人”)的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行安全保管客户资金、办理资金清算、监督资金使用情况、披露资金保管及使用信息等职责，为客户保障资金专款专用、提高效率、防范风险、提升信用的资产托管业务。

第四条商业银行开办客户资金托管业务应当遵循“诚实履约、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务”的原则。

第二章客户资金第五条本指引所称客户资金，是指委托人委托托管人托管的，在经济活动中用于专项用途的资金。

第六条客户资金包括以下类型：(一)融入资金：委托人通过直接或间接融资方式获取、并按照法律法规规定和合同约定使用的资金；(二)偿还资金：委托人通过专门账户归集、用于偿还债务的资金；(三)交易资金：委托人在交易商品、服务、权益等的过程中按照交易合同等法律文件使用的资金；(四)担保资金：委托人在参与商事、投融资等活动的过程中使用的、用于担保委托人履行某项义务的资金；(五)专项资金：委托人拨付或发放、委托专门机构管理、用于公用事业或其他专门用途的资金；(六)委托人需要商业银行托管的其他类型资金。

第三章委托人和托管人第七条本指引所称的委托人，是为解决时间和空间上的信息不对称问题，提高效率、防范风险，将经济活动中的专项用途资金交付商业银行托管的企事业法人、行政单位、社团法人、其他组织或自然人。

证券公司私募基金托管业务流程单一、概述随着投资者对私募基金的认知度提升，私募基金业务呈现出快速发展的趋势。

证券公司作为金融市场的重要参与者之一，也在积极布局私募基金业务。

而托管是私募基金业务的重要环节，托管业务流程的规范化对于保障私募基金投资者的合法权益至关重要。

因此，本文将对证券公司私募基金托管业务流程进行系统阐述。

二、流程梳理证券公司私募基金托管业务流程通常分为以下几个环节：1.私募基金募集和设立这一环节是私募基金托管业务的起始阶段，包括募集和设立私募基金。

证券公司应当按照全国股转系统的私募基金管理规定，制定私募基金的募集计划和说明书，并获得私募基金监管部门的批准。

同时，证券公司还需要按照私募基金的募集计划进行募集，并根据募集进度适时调整。

2.选择托管银行证券公司需要根据私募基金募集计划，确定托管银行。

对于私募基金托管业务，传统的托管银行只是提供资金存管、账户管理等服务，而证券公司则需要通过托管银行实现更高的业务价值，例如信托和基金管理等。

证券公司需要根据自身业务需求和托管银行的业务能力和专业水平，选择最适合的托管银行。

3.签订托管协议选择托管银行后，证券公司需要与托管银行签订托管协议。

托管协议是证券公司与托管银行之间的法律文书，包括双方的权利和义务、托管费用、回报分配等重要条款。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人应当与托管人签订书面协议，并将协议交存基金登记机构备案。

4.开立托管账户签订托管协议后，托管银行为私募基金开立托管账户。

证券公司和托管银行需确定账户用途和操作权限，并进行风险评估和信息核对等工作。

同时，证券公司需按照相关规定准备开户所需材料并提交托管银行。

5.资金划转私募基金的募集资金需时刻处于安全保护状态。

因此，在私募基金募集期内，资金需由投资者通过银行渠道直接汇入托管账户，不得通过其他途径进行转移。

托管银行需对资金划转进行严格监管，确保资金划转的合法性和安全性。

托管账户开户机构分类1. 什么是托管账户？托管账户是指为客户管理和保管资产，处理交易和结算的金融机构或个人。

托管账户可以用于各种目的，包括个人投资、企业资金管理、养老金基金等。

2. 托管账户开户机构的分类根据机构类型和业务范围，可以将托管账户开户机构分为以下几类：a. 商业银行商业银行是最常见的托管账户开户机构之一。

商业银行提供各种金融服务，包括储蓄账户、支票账户、信用卡等，也包括托管账户服务。

商业银行作为托管账户开户机构具备以下特点：•资金安全性高：商业银行受到银行法律法规的监管，具备较高的资金安全性，能够提供客户的资产保险保障。

•便利性：商业银行的分行网络广泛，客户可以在就近的分行办理托管账户开户手续，并进行日常操作和查询。

•金融产品丰富：商业银行作为全方位金融服务提供商，可以为客户提供各种金融产品和服务，满足不同的投资和资金管理需求。

b. 证券公司证券公司是专门从事证券业务的金融机构，也是托管账户开户机构之一。

证券公司提供证券托管和资金结算等服务，为客户提供投资组合管理和交易执行等服务。

证券公司作为托管账户开户机构具备以下特点：•专业性：证券公司具备丰富的证券业务经验和专业知识，能够为客户提供专业的投资建议和风险管理服务。

•交易便利性：证券公司为客户提供证券交易平台，客户可以通过网络或电话进行证券交易，方便快捷。

•投资产品多样性：证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等多种投资产品选择，满足不同的投资需求。

c. 基金公司基金公司是专门从事基金管理业务的金融机构，也可以作为托管账户开户机构。

基金公司为客户提供基金托管、份额交易和结算等服务。

基金公司作为托管账户开户机构具备以下特点：•专业性：基金公司具备丰富的基金投资经验和专业知识，能够为客户提供专业的基金选择和组合建议。

•高级别监管：基金公司受到证监会的监管，资金安全性得到保障，有利于客户的资产保值增值。

•优质投资产品：基金公司可以为客户提供优质的基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等多种选择。

银行证券投资基金托管业务管理办法模版银行证券投资基金托管业务管理办法第一章总则第一条为规范银行证券投资基金托管业务，促进银行证券投资基金业务良性发展，维护投资者合法权益，根据有关法律、法规、规章、标准，结合本行实际，制定本管理办法。

第二条本行提供证券投资基金托管业务，应当遵守国家有关法律、法规、规章和标准，严格按照托管协议规定的范围和要求履行托管职责，确保基金资产安全、保值增值，并提供优质高效的服务。

第三条本行应当建立完善的内部控制和风险管理体系，保证投资基金资产安全，加强对基金管理人和基金销售机构的风险监管。

第四条本行应当通过科学合理的资金管理、流程管理和风险管理，在符合法律、法规的前提下，为基金投资者创造更好的投资回报。

第五条所有与本管理办法相关的人员应当严格遵守规章制度，确保托管业务的安全、规范、高效。

第六条本行托管业务所使用的术语及其含义，详见《中国银行证券投资基金托管业务管理办法(术语)》。

第二章托管前期准备第七条托管人应按照流程和标准审核托管基金管理人（含基金销售机构）的合法性和合规性，明确托管范围和职责。

第八条托管人与基金管理人应根据有关规定签订决定托管的协议。

第九条协议应包括以下内容：（一）基金管理人身份证明、代表人身份证明、组织机构代码证、许可证、资产管理计划等资质证明；（二）基金托管人的资质证明；（三）托管业务协议的客观性、平等性、规范性、合法性的共同签署；（四）基金清算方案的编制和提交；（五）托管费用和资产管理方式的约定；（六）法律、法规、规章及政策的规定等。

第十条托管基金管理人（含基金销售机构）、基金托管人和登记结算机构应按照协议的约定，签订委托协议，规定其职责和义务。

第十一条基金托管人应在委托书中确认委托业务的类型、范围和服务流程等，并在系统中建立该基金托管人客户档案信息。

第三章托管业务操作流程第十二条委托登记：（一）托管人应按规定在协议约定的时间内提供委托登记操作，包括基金份额出入库登记、净值计算、报送报表等。

基金业协会关于托管银行资格要求全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：基金业协会是我国基金行业的管理和监管机构，负责制定和推动基金行业的健康发展。

作为基金业协会的一项重要工作，对于托管银行资格要求的规定至关重要。

托管银行作为基金资产的监管和保管者，其稳健和可靠性直接影响着基金投资者的利益保障。

基金业协会对托管银行资格要求的规定必须严格并且细致，确保其符合监管标准并能够有效履行监管职责。

一、资本充足性要求基金业协会对托管银行的资本充足性要求十分严格。

只有资本充足的托管银行才能够在面对风险时保证基金资产的安全。

一般来说，托管银行的资本充足性要求应当不低于国家银行监管部门规定的最低资本要求，同时还需要符合基金业协会制定的特定资本充足性标准。

这样一来，托管银行才能够在各种复杂的市场环境下保障基金资产的安全。

二、风险管理能力要求基金业协会对托管银行的风险管理能力也提出了严格要求。

托管银行作为基金资产的监管者，需要有强大的风险管理团队和体系，能够有效识别和控制各类风险。

托管银行应当建立完善的风险管理制度和流程，设立专门的风险管理部门，并不断加强内部风险管理培训和教育。

只有具备强大风险管理能力的托管银行才能够及时应对各类风险事件，保障基金投资者的合法权益。

三、信息技术系统要求基金业协会对托管银行的信息技术系统也提出了一系列要求。

随着金融科技的不断发展，信息技术已成为金融机构的核心竞争力之一。

托管银行需要建立完善的信息技术系统，确保数据的安全和可靠性。

托管银行还需要建立定期检测和更新信息技术系统的机制，及时修复和阻止潜在的网络安全风险。

只有具备先进信息技术系统的托管银行才能够适应金融科技的发展趋势，保障基金资产的安全。

四、合规管理要求基金业协会对托管银行的合规管理也有着严格要求。

托管银行需要建立健全的内部合规管理体系，加强对基金资产的监管和保护。

托管银行应当依法合规开展业务，遵守相关法律法规和行业规范，积极配合监管部门的日常检查和审计工作。

基金运营专员岗位面试题及答案1.请介绍一下您的基金运营背景和经验。

答：我有五年的基金运营经验，曾在ABC资本管理公司担任基金运营专员。

我负责基金的日常管理，包括资产净值计算、投资者报告和份额认购/赎回处理。

我也参与了基金的审计和合规性审查，确保基金遵守监管要求。

2.请解释一下基金净值计算的过程以及您在其中的角色。

答：基金净值计算是确定每个基金份额的净资产价值的过程。

我负责收集基金资产和负债的信息，包括股票、债券、现金等。

然后，我计算每个份额的净值，并生成每日、每周或每月的净值报告。

这需要高度的准确性和严格的合规性。

我还协助审计师进行基金净值的独立验证，以确保数据的准确性。

3.您如何确保基金的运营流程符合监管要求？答：确保基金运营符合监管要求是至关重要的。

我会持续关注监管机构发布的更新和指南，并确保我们的流程和政策与之一致。

我也积极参与基金的合规性审查，协助审计师审查我们的运营流程，以确保符合监管要求。

此外，我建立了一个内部合规性审查程序，定期自查并报告发现的问题。

4.请分享一次您如何应对基金的风险管理问题的经验。

答：一次基金风险管理的挑战是在市场剧烈波动期间，我们的一只股票基金面临流动性压力。

我积极与投资团队合作，监测持仓和流动性情况。

我们迅速制定了一个应急计划，包括卖出部分高流动性资产以满足赎回请求，并采取了预防措施，以降低未来的流动性风险。

最终，我们成功地应对了这一挑战，保护了投资者的利益。

5.请描述一下您在处理投资者赎回请求时的流程和经验。

答：处理投资者赎回请求需要高度的效率和准确性。

我确保投资者提出赎回请求后，立即核实其身份和账户信息。

然后，我计算赎回金额并发出赎回款项，通常遵循T+3的结算周期。

我还协助解答投资者的赎回相关问题，并确保在赎回过程中保持透明的沟通。

这有助于维护投资者的信任。

6.您如何管理基金的资产分配和投资组合再平衡？答：管理基金的资产分配和投资组合再平衡是确保基金的风险和回报符合投资目标的关键。

选择基金的6大标准随着投资理财的普及，越来越多的人开始关注基金投资。

基金的种类繁多，投资者往往难以抉择。

那么，如何选择一只适合自己的基金呢？本文将从6个方面来介绍选择基金的标准，希望能够帮助读者更好地进行基金投资。

一、风险收益比投资基金是为了获得收益，但同时也要承担一定的风险。

因此，风险收益比是选择基金的首要标准。

投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金。

通常来说，股票型基金的风险最大，但收益也最高，适合风险承受能力较强的投资者；债券型基金则风险较小，但收益也相对较低，适合风险承受能力较弱的投资者。

二、基金管理人员基金管理人员是基金投资的关键。

一个好的基金管理人员能够帮助基金获得更好的收益，而一个差的基金管理人员则可能导致基金亏损。

因此，选择基金时需要关注基金管理人员的背景、经验和业绩等方面。

投资者可以通过查看基金公司的官方网站、基金经理的简历和基金的历史表现等途径来了解基金管理人员的情况。

三、基金规模基金规模也是选择基金的一个重要因素。

一般来说，规模较大的基金相对来说更加稳定，因为它们有更多的资金进行投资，能够更好地分散风险。

但是，过大的基金也可能会导致基金管理人员的投资效率降低，因此需要进行适当的平衡。

四、费用基金投资也需要支付一定的费用，包括管理费、托管费和销售服务费等。

因此，选择基金时需要注意费用问题。

一般来说，费用越低的基金越适合投资者，因为费用越低，基金的净值增长空间就越大。

五、投资策略不同的基金有不同的投资策略，投资者需要根据自己的投资目标来选择适合自己的基金。

例如，一些股票型基金可能更加注重成长性投资，而另一些股票型基金则可能更加注重价值投资。

投资者可以通过查看基金的投资组合和基金经理的投资策略来了解基金的投资方向。

六、历史表现最后一个选择基金的标准是历史表现。

虽然过去的表现并不能保证将来的表现，但是一个基金的历史表现可以反映出其投资能力和管理水平。

投资者可以通过查看基金的历史收益率和风险指标等数据来了解基金的历史表现。

私募基金托管银行有哪些光大银行、平安银行、江苏银行、浙商银行和徽商银行等10家银行先后获得中国证券投资基金业协会审核批准私募基金管理人资质。

净资产和风险控制指标符合有关规定;设有专门的基金托管部门。

在私募基金达到一定规模后会选择银行托管，由于这是一个有利益的民事行为，所以大多数人私募基金都要求具有托管牌照的商业银行担任，因为这样更有安全感。

那么能担此重任的▲私募基金托管银行有哪些呢?的小编为你列举如下。

▲关于银行托管的，或者私募基金的问题：1、规模太小,达不到托管标准,不可能会有银行愿意托管;2、没有必要托管,他们掌握卡,比托管要好,托管是需要花钱的啊;3、带客理财要小心,搞不好要受埋怨，没有好处还是少干为好。

既然是股票账户，肯定有第三方银行托管，所以资金是很安全的。

自2015年6月11日以来，光大银行、平安银行、江苏银行、浙商银行和徽商银行等10家银行先后获得中国证券投资基金业协会审核批准私募基金管理人资质。

▲证券私募基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：(一)净资产和风险控制指标符合有关规定;(二)设有专门的基金托管部门;(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(四)有安全保管基金财产的条件;(五)有安全高效的清算、交割系统;(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

▲私募股权投资基金一定要在银行托管吗?(投资于非上市企业股权)：1、如果做托管，那就一定要在有托管资质的券商或银行都可以!也可以不做托管，但合同里面必须和投资人约定好不做托管如何做到基金资金安全性以及资金投资和退出的公平性，发生纠纷的处理方案等;2、托管可以是银行和券商，必须有托管资质;3、契约型基金必须托管;4、有限合伙的不备案的可以不用托管。

基金托管银行选择标准
选择基金托管银行时，可以考虑以下标准：
1. 资质和信誉：选择具有良好声誉和丰富经验的银行，特别是那些在基金托管方面的服务领域有较高专长的机构。

2. 综合服务能力：银行需要具备完善的基金托管系统和技术支持能力，能够提供快速、安全、高效的基金结算、清算和保管服务。

3. 风险控制能力：银行需要具备有效的风险管理和控制体系，能够及时发现和应对可能存在的风险，并保障基金资产的安全。

4. 服务质量：银行应具备良好的客户服务意识和专业水平，能够及时、准确地回应基金公司和投资者的需求，提供优质的服务。

5. 费用合理性：银行提供的托管费用应该合理且公正，符合市场标准，同时也要考虑到托管服务的质量和价值。

6. 利益冲突管理：银行需要建立有效的利益冲突管理机制，确保在托管业务中充分考虑基金公司和投资者的利益，并遵守相关法律法规。

7. 创新能力：银行需要具备创新能力和开放的合作态度，能够适应市场的变化和需求的变化，并提供具有竞争力的托管解决方案。

总之，选择基金托管银行需要综合考虑其资质、信誉、服务能力、风险控制能力、服务质量、费用合理性、利益冲突管理和创新能力等因素，以保障基金资产的安全和投资者的利益。

中国证券监督管理委员会关于实施《证券投资基金运作管理办法》有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2004.07.15•【文号】证监基金字[2004]104号•【施行日期】2004.07.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】金融债券正文中国证券监督管理委员会关于实施《证券投资基金运作管理办法》有关问题的通知（证监基金字[2004]104号）各基金管理公司、基金托管银行：《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）已于7月1日发布实施，现将实施《运作办法》的有关问题通知如下：一、各基金管理公司、基金托管银行应当认真学习贯彻《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）和《运作办法》，规范运作，切实保护投资人合法权益。

二、各基金管理公司申请募集证券投资基金（以下简称“基金”），应当按照《证券投资基金募集申请材料的格式与内容》（见附件）的规定报送基金募集申请材料，并严格按照《基金法》和《运作办法》的有关规定，拟订基金合同、招募说明书等有关法律文件草案。

三、《运作办法》实施之前已经成立或已获核准尚未完成募集的基金，原基金契约下列内容不符合《基金法》、《运作办法》的，应当在本通知发布之日起三个月内根据《基金法》、《运作办法》的规定，将原基金契约修改为符合《基金法》、《运作办法》规定的基金合同。

（一）原基金契约中有关基金份额持有人大会程序的约定不符合《基金法》第七十一条至七十五条、《运作办法》第三十八条至四十三条规定的，基金管理人应当会同基金托管人按照《基金法》、《运作办法》的有关规定，修改原基金契约的有关约定，报中国证监会备案并公告。

（二）原基金契约中有关开放式基金收益分配方式的约定不符合《运作办法》第三十六条第二款规定的，基金管理人应当会同基金托管人按照《运作办法》的有关规定变更原基金契约有关约定，将开放式基金默认的收益分配方式明确为现金方式，报中国证监会备案并公告后实施。