反洗钱知识测试题库(金融机构)-excel

反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。

金融机构反洗钱人员业务能力测试题单位：姓名：成绩：说明：1.“单位”请填写全称2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。

一、单项选择题（每题2分，共40分）1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C.中华人民共和国公安部D.中国人民银行2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）A．第三方B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（）A.20万元以上、1万美元以上；B.50万元以上、10万美元以上；C.50万元以上、20万美元以上D.200万元以上、20万美元以上4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（）A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。

反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。

（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。

（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。

（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。

（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。

（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。

反洗钱知识测试题一、单项选择题．（共15题,每小题2分，共３0分）１、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行;Ｂ、公安部；Ｃ、中国人民银行;Ｄ、银监会。

２、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

ﻫA、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法；ﻫC、修订后的新中国人民银行法；Ｄ、金融机构反洗钱规定.3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作.A、中国人民银行；Ｂ、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门;D、反洗钱监测管理中心。

４、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全Ｂ，金融机构的负责人应当对Ｂ的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；Ｂ、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度;D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法”中的”规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》;ﻫC、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。

６、金融机构反洗钱＂一规定两办法”在Ａ正式实施。

ﻫＡ、２０03年３月1日；B、200３年7月1日；C、2004年２月１日；D、20０4年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。

ﻫ A、１0０0元以上5000元以下; B、5000元以上1０00０元以下；C、30０00元；D、1０0０元以下。

ﻫ8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照Ｄ的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；Ｂ、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》.ﻫ９、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;B、大额现金交易报告;ﻫC、可疑交易的分10、公检法等部门查阅与案件有关析；Ｄ、与司法机关全面合作。

ﻫ的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。

***机构反洗钱知识测试卷（满分100分，80分以上及格）姓名：得分：一、判断题(共10题，每题2分）1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（）A、是B、否2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名（）A、是B、否3.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（）A、是B、否4.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

（）A、是B、否5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

（）A、是B、否6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（）A、是B、否7.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（）A、是B、否8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

（）A、是B、否9.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（）A、是B、否10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管职责（）A、是B、否二、单项选择题（共15题，每题3分）11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪12.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信13.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬15.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度16.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。

反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

反洗钱测试知识题库（含答案）反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。

（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。

（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。

答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。