08金融支部自查报告

金融自查报告随着金融行业的迅速发展和日益复杂的市场环境，金融机构进行定期的自查工作显得尤为重要。

本次自查旨在全面审视我司的金融业务运营情况，发现潜在问题，防范风险，确保合规经营，保障公司的稳健发展和客户的合法权益。

一、公司基本情况我司成立于_____年，是一家专注于_____业务的金融机构。

公司注册资本为_____万元，员工人数约_____人。

我们的业务范围涵盖了_____、＿____、＿____等领域，服务对象包括个人客户和企业客户。

二、自查内容及结果1、合规管理法律法规遵循情况：我们对公司业务所涉及的各类法律法规进行了全面梳理，包括但不限于《证券法》、《商业银行法》、《反洗钱法》等。

经自查，未发现重大违法违规行为，但在某些细节方面，如部分业务合同的条款表述不够严谨，存在潜在的法律风险。

内部制度建设：公司已建立了较为完善的内部控制制度，包括风险管理、业务操作流程、员工行为规范等方面。

然而，在制度执行过程中，存在个别员工对制度理解不够深入，导致执行不到位的情况。

2、风险管理信用风险：对公司的信贷业务进行了评估，发现部分贷款客户的信用评级不够准确，可能影响信贷资产质量。

同时，在贷后管理方面，存在跟踪不及时、风险预警机制不够灵敏的问题。

市场风险：对投资业务中的市场风险进行了分析，发现投资组合的风险分散程度不够理想，对市场波动的抵御能力有待提高。

操作风险：在业务操作流程中，存在个别环节的操作不规范，如资料审核不严、业务处理时间过长等，可能引发操作风险。

3、业务运营业务拓展：公司在业务拓展方面取得了一定的成绩，但在新业务的开发和推广上，速度相对较慢，市场竞争力有待提升。

客户服务：通过客户满意度调查和投诉处理情况的分析，发现部分客户对服务效率和服务质量存在不满，需要进一步优化服务流程，提高客户满意度。

信息系统：公司的信息系统总体运行稳定，但在数据安全和系统维护方面，还存在一些薄弱环节，如数据备份不及时、系统漏洞修复不及时等。

金融机构安全生产自查报告一、前言金融机构是国家经济的重要组成部分，承担着资金媒介、信用中介和风险承受等重要功能，对于保持社会经济稳定和推动经济增长发挥着重要作用。

然而，金融产业的本质是与风险和不确定性紧密相关的，金融机构在日常经营中面临的安全生产隐患较为复杂与多样化，一旦出现安全事故将会对金融机构自身乃至整个金融体系造成严重的影响。

因此，金融机构的安全生产自查工作显得尤为重要。

本次自查报告主要围绕金融机构的基本情况、安全生产现状、存在问题与改进措施等方面进行了详细的自查总结和分析，并提出了相关改进措施，以期为金融机构未来的安全生产工作提供参考和指导。

二、自查内容及方法（一）自查内容1. 金融机构的管理体系和安全生产机构设置情况2. 金融机构的安全生产管理制度及其执行情况3. 金融机构的生产设备、场所及环境安全情况4. 金融机构的安全生产培训和应急预案等情况5. 金融机构的安全生产隐患排查及整改情况6. 金融机构的安全生产风险评估与控制情况7. 金融机构的安全生产管理绩效及持续改进情况（二）自查方法1. 查阅相关资料，收集金融机构的安全生产管理文件和记录2. 实地走访，了解金融机构的生产设备、场所及环境安全情况3. 调查问卷，了解金融机构的员工安全培训与应急预案情况4. 现场排查，发现金融机构的安全生产隐患并提出整改建议5. 统计分析，对金融机构的安全生产管理绩效进行评估和总结三、自查总结（一）金融机构的基本情况1. 企业概况：金融机构是一家综合性金融公司，主要从事储蓄、信贷、投资和证券等业务。

2. 组织架构：金融机构设有安全生产管理部门，由专职人员组成，负责金融机构安全生产工作的组织与协调。

3. 安全生产设施：金融机构的生产设备较为齐全，管理条件较好，场所及环境相对安全。

（二）安全生产现状1. 安全生产管理制度：金融机构建立了健全的安全生产管理制度，但部分制度执行不到位，存在着整改不及时等问题。

金融自查报告金融行业一直都是一个高风险高利润的领域，因此，金融机构为了确保数据的准确性、规避潜在风险、提高管理效率，需要定期进行自查。

金融自查报告是这种自查的重要成果之一。

本文旨在探讨金融自查报告的意义、流程以及具体实施细节。

一、金融自查报告的意义金融自查报告主要用于评估金融机构的经营状况、风险水平、内部控制等，是金融机构自我监管的重要方式之一。

自查报告不仅可以及时发现机构内部存在的问题，并且能够帮助机构立即采取相应的措施，保证业务运营的稳定性。

另外，自查报告还可以贡献于上级监管机构的监管，用作评估金融机构的风险水平，为上级监管机构提供准确的信息，加强监管的准确性和有效性。

二、金融自查报告的流程金融机构的自查报告分为以下几个流程：1. 制定自查计划制定自查计划要做到协调一致、明确目标和重点、综合周密、实施可行性等。

制定自查计划是自查工作的第一步，也是最重要的一步。

在制定自查计划时，金融机构需要考虑到所处行业、业务特点、经营规模等因素。

2. 自查实施自查实施是整个自查过程的核心，要做到全员参与、严格按照计划执行、注意时效性和结果反馈。

自查实施时要特别注意的是，应当采用科学的方法和技术，准确的评估和发现自身存在的问题，并在制定改进措施时，注重各部门间的配合协调，确保解决问题的有效性和可持续性。

3. 报告撰写撰写自查报告时需要充分参考当前行业的标准、规范、政策，报告的科学性、严谨性应当受到日益重视。

在报告的撰写时，应该包括自查计划、自查执行情况、自查结果、问题分析和改进措施等内容。

4. 报告提交自查报告的提交是自查工作的最后一个步骤，提交的报告应当由机构内部严格审核，确保报告的真实性、准确性、完整性，最终提交给上级监管机构。

三、具体实施细节1.严格执行自查计划自查工作是需要有目的、有计划地进行的，在自查计划中明确目标和重点，并且执行自查流程中所制定的时间节点，保证自查工作的全面性和准确性。

2.注意调查问卷的制定和填写调查问卷的制定和填写对于自查报告的准确性和全面性是非常重要的，要确保所填写的表单和查找的信息准确无误，尽量保证数据能够反映出机构的真实情况。

金融机构自查自纠报告三篇正确引导语：想来很多人针对自查自纠报告也不生疏，那麼有关的金融机构自查自纠报告模版哪有呢？下面是我给你产生搜集整理的文章内容，热烈欢迎阅读文章！金融机构自查自纠报告一为了更好地迎来银监对银行业个人投资理财业务流程的查验，标准分行个人投资理财业务流程，依据银监下达的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神实质，我分行对200*年至今的运营业务流程开展了全方位、逐一、细腻的查验，现将进行自纠自查工作中情况报告以下：一、人员配置状况为了更好地保证个人投资理财业务流程的合规管理市场销售，分行配置了职业银行理财经理一名，该工作人员已根据××金融机构总公司的银行理财经理职业资格考试、并获得了保险代理公司从业者职业资格证。

全部金融机构投资理财产品、股票基金、商业保险、证券公司集合理财商品均由职业银行理财经理市场销售。

很少有一般商品销售工作人员向顾客详细介绍投资理财产品状况产生，已经全方位避免。

二、销售管理流程分行银行理财经理均是在充足掌握顾客的经营情况、项目投资目地、项目投资工作经验、股票投资风险、项目投资预估等的前提条件下向顾客强烈推荐投资理财产品，并且为每一位选购商品的顾客填好《个人客户投资风险评估报告》（下称《评估报告》），银行理财经理依据其评定結果，向顾客强烈推荐相对应得投资理财产品。

《评估报告》经银行理财经理与顾客开展签名后，交给分行投资理财负责人审批并签名，每笔选购额度超出一百万的顾客，《评估报告》还经过分行主抓个人投资理财业务流程银行行长签名。

自纠自查中发觉有极少数顾客的《评估报告》没经分行投资理财负责人签名审批，已补交到分行负责人审批。

在实际的投资理财产品市场销售前，银行理财经理均向顾客表明了产品构造、风险性、盈利等有关信息，让顾客在充足掌握商品的基本上做出挑选。

投资理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户数据均填好详细。

三、材料档案资料储存201*年至今，全部投资理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文档材料均储存详细，并按时装订，进库统一存放，在其中，《客户风险评估报告》推行专夹存放、一年内合理的存放体制。

自查报告金融行业监管方面存在的问题和不足剖析与改进措施自查报告：金融行业监管方面存在的问题和不足剖析与改进措施一、引言随着金融行业的快速发展，监管工作显得愈发重要。

近期，我司对金融行业监管方面进行了全面自查，发现了一些问题和不足。

为提升监管水平，确保金融行业健康稳定发展，特制定本报告，对存在的问题进行深入剖析，并提出相应的改进措施。

二、存在的问题和不足1. 监管制度不完善现有监管制度存在漏洞，部分规定过于笼统，缺乏具体的操作指引。

监管制度更新滞后，未能及时适应金融行业的新变化和新业态。

2. 监管手段单一过于依赖传统的现场检查和报表审查，缺乏非现场监管和数据分析手段。

监管科技应用不足，未能充分利用现代科技手段提升监管效率。

3. 监管资源不足监管人员数量和专业素质与金融行业发展速度不匹配。

监管经费有限，导致监管工作难以全面深入开展。

4. 监管协作机制不畅不同监管部门之间信息共享不足，存在监管盲区。

跨部门协作机制不健全，导致监管工作难以形成合力。

三、改进措施1. 完善监管制度对现有监管制度进行全面梳理，补充和完善具体规定，提高可操作性。

加强监管制度的动态更新，及时跟进金融行业的新变化和新业态。

2. 丰富监管手段加强非现场监管和数据分析手段的运用，提高监管的及时性和准确性。

加大监管科技投入，推动现代科技手段在监管工作中的应用。

3. 加强监管资源建设增加监管人员数量，提升监管队伍的专业素质。

加大监管经费投入，确保监管工作能够全面深入开展。

4. 强化监管协作机制建立信息共享平台，加强不同监管部门之间的信息沟通和共享。

完善跨部门协作机制，形成监管合力，共同维护金融行业的稳定和发展。

四、结论通过对金融行业监管方面存在的问题和不足进行深入剖析，我们认识到提升监管水平、确保金融行业健康稳定发展的重要性。

我司将积极采取改进措施，不断完善监管制度、丰富监管手段、加强监管资源建设、强化监管协作机制，以推动金融行业的持续健康发展。

金融机构风险控制工作自查报告3篇金融机构风险控制工作自查报告一、风险管理综述金融机构的风险控制工作是保障金融机构的健康发展和稳定经营的重要环节。

本报告旨在对金融机构的风险控制工作进行自查和评估，以发现和解决存在的问题，提升风险管理水平。

二、内部控制体系自查金融机构应建立健全的内部控制体系，确保业务活动的合规性和风险的有效控制。

在自查过程中，对以下内容进行评估：2.1 内部控制制度分析内部控制制度的完善程度和执行情况，包括风险管理方针、业务流程规范、内部控制手册等。

2.2 风险管理流程评估风险管理流程的有效性和适应性，针对不同的风险类型进行识别、测量、监控和控制。

2.3 内部审计与风险识别审查内部审计制度的健全性和执行情况，确保及时发现潜在风险，并采取相应措施加以控制。

三、风险监测与预警自查风险监测与预警是金融机构风险控制的重要组成部分，通过自查评估风险监测与预警工作的效果和问题，提高风险防范和应对能力。

3.1 监测指标体系评估监测指标体系的科学性和准确性，确保能够全面反映金融机构的风险状况，并进行合理的风险量化分析。

3.2 预警机制的建立与应用检查预警机制的完备性和实施情况，确定是否能够及时识别风险胁迫，并采取相应措施进行管控和处置。

3.3 报告与反馈机制审查风险报告和反馈机制的有效性，确保风险信息的及时传递和上报，以便决策者能够及时作出反应。

四、应急管理自查应急管理是金融机构面对突发事件时保障业务平稳运行的重要措施。

在自查中，对以下方面进行评估：4.1 应急预案与演练评估应急预案的完整性和可行性，建议定期组织应急演练，提高应急处置的效果和响应速度。

4.2 应急资源准备检查应急资源的配备情况，包括人员、物资和技术设备等，确保在应急情况下的快速反应和应对能力。

4.3 汇报和协调机制审查应急汇报和协调机制的完善性和执行情况，建议建立与外部机构的信息共享和合作机制。

五、结论与建议根据自查的评估结果，对风险控制工作中存在的问题提出具体改进建议，同时总结风险控制工作的优点和经验，以供参考和借鉴。

金融自查报告范文金融行业是财富的重要创造者，也是经济发展的重要推动力。

然而，金融行业虽然重要，但同时也存在着很多的问题，例如不当的行为、不良的信用记录、内部控制不足等等。

为了加强金融监管，保护金融消费者的权益，金融机构需要对自身进行全面的自查，并且将自查结果进行报告，以便监管机构对其进行监督、检查和评估。

一、自查背景作为一家金融机构，自查是保证良好经营、规避经营风险、加强内部管控的基本要求，对于规范机构内部运营、提高经营管理水平、增强社会责任感具有重要的意义。

本次自查主要是为了更加深入地识别和审查机构发展和运营过程中存在的各项风险，诊断机构内部管理漏洞，保证机构稳健发展，为监管和社会公众提供更高质量的产品和服务。

二、自查范围1.产品业务范围：对所涉及的所有产品进行全面自查，包括信用卡、贷款、理财、保险等。

2.所有机构参与范围：全公司所有机构、部门以及员工均参与本次自查活动。

3.政策法规审查范围：对最新发布的金融监管政策、法规进行审查，并制定符合规定的管理办法、制度等。

三、自查内容1.运营及管理本次自查合理运营及管理的评估，包括机构治理、内部管理、投资管理等因素。

其中，机构治理包括了机构合理性审核、董事会组成及运作、高管任命及问责管理等；内部管理包括了人事管理、会计管理、风险管理等；投资管理则包括了定期报表制度、投资管理等。

2.监管合规通过对公司的企业文化、内部控制制度、内部行政管理、企业运作等方面进行审核，评估公司在风险控制、合规检查、监管合规方面的表现和水平，确保公司的合规风险得到真正监管。

3.风险管理对公司的风险管理体系进行检查，确定是否存在重大、涉及企业生命线的风险，并采取必要措施加以缓解和降低风险，确保公司稳健经营。

同时，结合市场整体风险情况，制定公司稳健风险管理策略。

4.客户权益保护合理保护客户权益，对公司在服务细节、客户隐私保护、投诉受理等方面进行全面评估。

同时，确保公司的产品和服务具有透明性、公正性、规范性、合法性，为客户提供更好的金融服务。

金融机构自查报告 • 相关推荐 金融机构自查报告 在经济发展迅速的今天，越来越多的事务都会使用到报告，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。那么你真正懂得怎么写好报告吗？以下是小编收集整理的金融机构自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。 金融机构自查报告1 根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动。成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改。 1、全面动员，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见。由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查。基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正。检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确。有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象。 2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统。由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象。 3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项。支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回。我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高。通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符。对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符。 4、对印、押、证的管理进行了重点检查。岗位设置合理，能起到相互制约的作用。各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。信贷业务方面。我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度。在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案。信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点。去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续。农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心。 5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态。“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了。农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧。 6、“三防一保”方面。信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任。安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态。信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施。通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展。通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因。 7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血。但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志。上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点。很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善。查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次。执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼。委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中。委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈。其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制。以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼。而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以。内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了。 金融机构自查报告2 根据省联社（倘信联办[20xx]147号）转发中国银监会办公厅《中国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（银监办发[20xx]211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个网点会计先后历时20天，于20xx年8月17日至9月6日对我县辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内控情况进行了自查，本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资料，通过电子监控查看制度制度执行情况等方式，现就自查情况报告如下： 一、自查慨况 我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非独立的核算网点32个。截止到20xx年8月底，我县农村信用社各项存款余额为273369万元，较年初增加29278万元，完成市办下达的存款任务35000万元的84%；各项贷款余额为152806万元，较年初净投放19183万元，控制在人民银行核定的信贷规模内。本次自查内容包括以下12个方面：账户管理、对帐情况、现金库房管理、重要空白凭证管理、印证分管制度、大额款项支付管理、特殊业务处理、会计核算、存款利率执行情况、违规吸 收存款情况、操作风险防控、收费管理等。20xx年以来，领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 二、存在的薄弱环节及问题 （一）账户管理情况 各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制并进行3801交易码核查，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都还莫有进行久悬处理，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：对长期不动户未及时催促客户规劝客户清户； 20xx年以前开立单位活期账户开户资料不齐。 （二）对帐情况 20xx年6月结合我县农村信用社实际情况，制订了《广北县农村信用社对账工作实施细则》（新信联字【20xx】55号）。落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，认真剖析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的案件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存 在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：即 1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上； 2、以存放款和社内往来对账回单为准，月对账率应达到100%； 3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记簿”--“其他工作情况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期储蓄，日对账率应达到95%以上； 4、以催收通知单函证为准，对6万（含6万）以上的表内科目贷款双人对账，年对账率应达到90%以上，表外已核销及置换贷款其借款人死亡但有继承人的贷款双人对账，年对账率应达到80%以上； 5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%； 6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%； 7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查

金融办自查报告尊敬的领导、各位同事：为了加强金融办的管理，提高工作效率和服务质量，规范金融市场秩序，保障金融稳定，根据相关要求，我办对过去一段时间的工作进行了全面深入的自查。

现将自查情况报告如下：一、工作开展情况（一）金融政策的贯彻落实认真贯彻国家和地方的金融政策，积极推动金融改革和创新。

加强与上级金融主管部门的沟通协调，及时了解最新政策动态，并结合本地实际情况，制定切实可行的实施方案。

通过组织培训、宣传等活动，提高金融机构和企业对政策的知晓度和运用能力。

（二）金融机构的监管加强对辖内各类金融机构的日常监管，建立健全监管制度和工作机制。

定期对银行、证券、保险等金融机构进行现场检查和非现场监测，重点关注其合规经营、风险管理、内部控制等方面的情况。

对发现的问题及时督促整改，有效防范和化解金融风险。

（三）金融服务实体经济积极引导金融机构加大对实体经济的支持力度，优化信贷结构，降低融资成本。

推动金融产品和服务创新，满足企业多样化的融资需求。

加强与企业的对接沟通，了解其融资困难和需求，组织开展银企对接活动，促进资金供需双方的有效对接。

（四）地方金融组织的管理加强对小额贷款公司、融资担保公司、典当行等地方金融组织的监管和指导。

规范其经营行为，提高风险防控能力。

严格审核地方金融组织的设立、变更等事项，加强事中事后监管，促进地方金融组织健康发展。

（五）金融风险防范与处置建立健全金融风险监测预警体系，加强对重点领域、重点机构的风险监测和分析。

及时发现和处置各类金融风险隐患，有效防范区域性、系统性金融风险的发生。

积极协调相关部门，依法打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定。

二、存在的问题（一）金融监管能力有待提高随着金融创新的不断推进，金融业务日益复杂多样，对金融监管人员的专业素质和监管能力提出了更高的要求。

目前，我办监管人员的专业知识和技能还存在一定的不足，难以适应新形势下金融监管工作的需要。