银行柜台人员岗位交接管理办法

XX银行会计交接管理办法第一章总则第一条为规范和完善我行会计交接工作，保证会计工作的连续性，防范会计操作风险，依据《XX银行会计基本制度》，特制定本办法。

第二条凡会计事项的移交，均必须办理严格的交接手续。

第三条会计人员因休假、工作调动或其他原因离岗时，必须将本人所经办的所有会计事项移交给接交人员。

未办妥移交手续的会计人员，不得离岗。

第四条移交的会计事项必须经有权人员指定的人员接交。

有权人员指会计主管、支行分管行长、支行长和总分行会计运营部负责人、分管行长、行长等。

第五条已在会计岗位的接交人员，所接入的会计事项必须确保不相容岗位相分离。

第六条会计事项的交接，必须逐项登记交接登记簿。

对交接事项较多的，可以另附“交接清单”，按交接事项逐项填列明细，经交接双方共同清点移交事项无误后在“交接清单”上签字（涉及重要会计事项的交接，还必须有监交人签字确认），做交接附件随登记簿保管。

已在专门登记簿中登记的重要物品如重要会计业务印章等，可以在专门登记簿中登记交接情况，不再另行填列交接清单或登记交接登记簿。

第七条接交人接收密码等事项的，必须在接交时办理更改。

第八条重要会计事项的交接，必须经由监交人办理监交。

现金、有价单证、重要空白凭证、重要会计业务印章、重要会计机具、密钥、库房钥匙或密码等重要会计事项办理交接手续时，必须经会计主管及以上人员监交。

支行会计主管相关会计事项的交接，必须由支行分管行长、行长或分行会计运营部门人员监交。

监交人员办理监交时，应在交接清单或登记簿上签章。

第二章会计事项的交接第九条会计账簿的交接办理会计账簿的交接时，应由移交人逐项填列需要移交的账簿清单（移交事项较少的可直接填列交接登记簿）办理移交；接交人清点移交的账簿无误后办理接收，并由交接双方及监交人在清单或登记簿上签章。

移交时必须保持会计账簿的完整，对需要继续使用的会计账簿，不得自行另立新账，以保持会计记录的连续性。

第十条现金及重要物品交接办理现金、有价单证、重要空白凭证、重要会计业务印章、压数机等重要物品的交接时，应由移交人根据尾箱现金、重要空白凭证余额等逐项填列需要移交的重要物品清单（移交事项较少的可直接填列交接登记簿）办理移交；接交人根据尾箱现金、重要空白凭证等清单，清点移交的重要物品，核对无误后办理接收，并由交接双方在交接清单或登记簿上签章。

银行综合柜员制管理办法第一章总则第一条为了切实提高工作效率和服务水平，防范风险，加强以客户为中心的服务理念，进一步适应现代商业银行经营管理的需要，根据《银行会计基本规范指导意见》、《商业银行内部控制指引》和《银行会计基本制度》等有关规章制度，结合我行的实际，特制定本办法。

第二条综合柜员制是指以综合业务系统为基础，各支行在法定业务范围内，按照规定的业务处理权限和操作流程，由柜员通过临柜窗口为客户综合办理对公业务、储蓄业务和中间业务等多种金融服务，并独立承担相应责任的一种劳动方式。

第二章基本规定第三条支行具备以下条件，即可实行综合柜员制。

第四条实行综合柜员制要求支行应具备的条件：支行的安全设施应符合公安、消防、保卫等部门的要求，柜员之间应有适当的隔断设施，并配有全工作日“一对一”探头的监控系统，能够清晰的监测、录制每个柜员业务操作及桌面情况，同时对办理业务的客户应有相应的监控和录像系统；录像存储介质的保存时间不低于一个月。

配备与业务量相适应的pc机（或终端）、点（验）钞机、密码键盘、打印机（含存折打印机）等。

会计基础工作规范，内部管理制度严密，各项规章制度健全，人员配备能够满足岗位设置和岗位分工的要求，并符合相关内控制度要求。

第五条实行综合柜员制窗口设置的要求：营业时间必须有两个或两个以上的窗口对外营业，对外窗口均能受理本机构开办的对公业务、储蓄业务及中间业务等相关业务。

规定需要专人办理的业务，可以设置专门的窗口办理。

为客户提供相应的验钞、点钞等辅助设备以及相关的咨询、查询业务。

第六条实行综合柜员制要求综合柜员所具备的素质：1、具有良好的职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法，廉洁奉公。

遵守国家法律，认真贯彻执行会计法规和会计基本制度。

2、热爱本职工作。

工作认真负责、作风正派、品行端正、敢于坚持原则，具有较强的责任心，爱岗敬业。

3、熟练掌握与本岗位相关的业务知识规章制度，具有识别伪钞的基本能力，持有反假货币上岗资格证书，能够独立办理各项日常业务。

银行信贷客户经理工作交接管理规定银行信贷客户经理工作交接管理规定银行信贷客户经理工作交接管理规定:2014-7-15 21:53:56XX银行信贷客户经理工作交接管理规定第一条为规范我行信贷客户经理在调离本岗位或在原岗位变更所管理客户对象时对所管理客户的移交工作，保证我行对客户和信贷资产进行连续、有效地管理，完善我行贷后管理工作，特制订本规定。

第二条我行信贷客户经理在调离原岗位或变更所管理客户对象时进行客户经理工作交接，客户经理工作交接包括四方面内容：一是客户基本情况及相关记录时效情对照档案目录核对档案内容，在四人同时核对完毕档案后，由移交信贷客户经理在《信贷客户经理工作交接表》中填写移交人意见，认可移交客户经理及档案专管员所移交的全部客户情况和信贷档案内容。

所有书面材料移交完毕后由移交客户经理、接管客户经理及双方档案管理员在《信贷客户经理工作交接表》最后签名，信贷档案由接收档案管理员带回入库保管。

第五条客户经理在客户情况、信贷档案移交完成后，必须在信贷管理系统中将客户移交给接管信贷客户经理，并在《信贷客户经理工作交接表》中填写“已完成信贷管理系统中客户移交”。

第六条客户经理在客户情况、信贷档案移交、信贷管理系统移交完成后，双方共同面谈客户，完成客户的移交工作，并在《信贷客户经理工作交接表》中填写客户当面移交情况。

第七条在完成所有的工作交接后，信贷客户经理所在分支行分管领导在《信贷客户经理工作交接表》上签署领导意见。

《信贷客户经理工作交接表》一式二份由移交方与接收方各保存一份，并进入每户移交客户信贷档案。

第八条工作交接程序结束后客户经理方可离岗或结束移交客户的管理工作。

客户经理若因本人原因需离开我行的，必须在完成信贷工作交接程序后方可按照我行有关规定办理离职手续。

第九条工作交接程序时间无特殊原因最长不得超过一个月。

第十条在工作交接程序未结束前，客户经理自行离岗或放弃对移交客户管理的，参照本行信贷违规行为相关规定执行，若因此而造成银行信贷资产出现风险造成损失的，由移交客户经理承担全部责任。

第一章总则第一条为确保公司业务连续性和员工权益，规范员工岗位交接工作，提高工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有岗位的员工交接工作。

第三条岗位交接工作应遵循公平、公正、公开的原则，确保交接过程中信息的完整性和准确性。

第二章交接范围第四条岗位交接范围包括但不限于以下内容：1. 物资、设备、工具等物品的交接；2. 工作任务、项目进度、客户信息等资料的交接；3. 工作权限、工作职责、工作流程等制度的交接；4. 临时性工作安排、工作总结、工作计划等内容的交接。

第三章交接程序第五条岗位交接应按照以下程序进行：1. 交接双方应提前通知对方，约定交接时间、地点；2. 交接前，交接双方应共同对岗位情况进行检查，确认无误；3. 交接过程中，交接双方应详细记录交接事项，包括物品清单、资料清单、工作权限等；4. 交接双方应在《岗位交接记录表》上签字确认，一式两份，分别由交接双方和部门负责人保存。

第四章交接责任第六条交接双方应承担以下责任：1. 交接方：应按照规定程序，将岗位内的各项事务交接清楚，确保交接后的工作能够顺利进行；2. 接手方：应认真核对交接内容，发现问题及时提出，并采取措施予以解决；3. 部门负责人：应对交接工作进行监督，确保交接程序规范，交接内容完整。

第五章交接期限第七条岗位交接应在以下期限内完成：1. 正常离职：自离职通知之日起3个工作日内完成；2. 紧急离职：自离职通知之日起1个工作日内完成；3. 其他情况：根据实际情况，由部门负责人与交接双方协商确定。

第六章奖惩第八条对交接工作表现突出的员工，公司给予表彰和奖励。

第九条对交接工作不认真、不及时、造成工作损失的，公司将对责任人进行批评教育，并视情节轻重给予相应处罚。

第七章附则第十条本制度由公司人力资源部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

（注：本制度仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

）。

工作交接管理办法
一、交接前的准备工作
1.交接人员必须提前做好交接准备，确保交接的顺利进行。

2.交接时，交班人员必须详细与接班人员交待运行情况，接班人员必须对管辖的设备设施各个部位进行细致的检查。

二、交接内容
1.主管人员应就下列事项分别造册办理移交：
•公司人员名册。

•未办及未了事项。

•主管财务及事务。

2.经管人员应就下列事项分别造册办理移交：
•所经管的财物事务。

•未办及未了事项。

三、交接时间及地点
1.交接应在现场进行，接班人员必须提前到达现场进行交接。

如接班人员没有及时到达现场，交接人员不准离开现场，或托他人代替交班。

2.一级单位主管人员交接时应由公司负责人派员监交，二级单位以下人员交接时可由该单位主管人员监交。

四、交接记录及报告
1.交接过程中，交接人员应做好详细记录，并提交给上级领导审批。

2.在交接过程中，如发现问题，双方应及时进行处理，并向上级领导汇报。

3.交接完成后，应向上级领导提交交接报告，以供审查和备案。

五、其他注意事项
1.交接过程中，交接人员应保持礼貌和耐心，避免出现争吵或冲突。

2.交接完成后，原交接人员应继续负责处理未完成的工作任务，直到完成交接。

3.如在交接过程中出现争议或问题，应协商解决，如无法解决应及时向上级领导汇报。

liao××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假实施细则第一章总则第一条为完善我行内部控制和管理体系，强化岗位监督和约束，防范操作风险和道德风险，根据《商业银行内部控制指引》、《中国银监会关于印发〈商业银行操作风险管理指引〉的通知》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等有关制度规定，结合我行实际，特制定本实施细则。

第二条关键岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及风险控制点，承担较高风险责任，根据有关规定应当进行重点管理和监督的易发风险岗位。

关键岗位依据岗位职责、业务处理权限、业务流程环节、发生风险概率和可能发生的损失等因素认定，分为管理类关键岗位及操作类关键岗位。

（一）管理类关键岗位总行部门正、副总经理；分（支）行正、副行长及行长助理；二级支行行长；分（支）行财会部经理；分（支）行公司银行部经理及个人银行部经理。

（二）操作类关键岗位：对公客户经理岗、个人客户经理岗、财务核算岗、重要空白凭证管理岗、印章管理岗、清算岗等。

详见附件一《××银行关键岗位一览表》。

第二章岗位轮换第三条岗位轮换是指根据风险控制工作需要，有计划地安排关键岗位工作人员定期或不定期调换工作岗位的一种制度安排。

第四条岗位轮换实施（一）总行部门正、副总经理；分（支）行正、副行长及行长助理等管理类关键岗位人员岗位轮换由总行人力资源部报行务会批准后组织实施。

（二）分（支）行委派会计主管、授信审批官、财会部经理等管理类关键岗位人员岗位轮换由总行人力资源部及总行条线主管部门组织实施。

（三）分（支）行公司银行部经理、个人银行部经理、二级支行行长等管理类关键岗位、操作类关键岗位人员岗位轮换由各分（支）行自行组织实施。

原则上在本机构、本部门进行，通过在本机构或本部门内轮换、更换管理或服务对象等方式，进行岗位轮换。

对个别特殊岗位在本机构内轮换确有困难的，由所在机构提出申请，经总行人力资源部同意并进行统一调配后，可进行跨机构轮换。

农业银行财会负责人轮岗制度第一条为完善中国农业银行内部控制制度，加强对各财务工作岗位人员的培养锻炼，提高工作能力和办事效率，特制定本制度。

第二条财务管理中心职位轮岗制度，是指在财务管理中心内，对财务负责人等财务相关工作人员进行有计划地轮换工作岗位。

第三条实行轮岗制度，要统筹兼顾工作的安排和人员的使用，既达到轮岗的目的和要求，又保证各项工作的连续性和人员的相对稳定性。

轮岗的财务人员必须具备所轮换岗位工作的专业技能和基本条件。

第四条轮岗的范围。

财务管理中心内部工作岗位进行轮岗，财务负责人、核算会计、结算会计、出纳、总账会计均属于轮岗的工作岗位。

第五条轮岗的年限。

财务相关人员在同一岗位工作满2年，一般应进行轮岗。

在专业性、技术性较强岗位上的人员，确因工作需要，经批准可以不受在同一岗位任职时间的限制。

第六条未列入定期轮岗范围和未达到规定轮岗年限的财务人员，必要时根据工作需要和财务人员自身条件，也可进行正常的交流和调整。

第七条轮岗的组织实施。

轮岗工作一般在每年7月实施。

（一）轮岗由财务主管负责人根据工作需要作出统一计划安排，提出具体建议报财务总监、公司分管领导审批后统一安排实施。

（二）各涉及轮岗的岗位，在进行轮岗前，相关人员须积极进行相关岗位工作技能及专业知识的学习，提高自身技能，尽快适应新岗位的工作。

（三）轮岗时各工作岗位人员，应根据公司《财务人员工作交接制度》做好相应的工作交接，对须交接的事宜，必须详尽、完整的做好记录，在后期工作中，须全力指导轮换至原岗位工作人员尽快适应工作，确保按期完成工作任务。

第八条财务人员轮岗要坚持个人服从组织。

对不服从轮岗决定的财务人员，要进行严肃批评教育，并视情节轻重给予必要的处理。

第九条本办法由中国农业银行财务管理中心负责解释。

第十条本制度自发布之日起实行。

银行休息交接制度汇编范本一、总则第一条为确保银行会计工作的连续性和完整性，规范会计交接行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行会计基本制度》等法律法规，制定本汇编。

第二条本汇编适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等银行业金融机构的会计交接工作。

第三条会计交接工作应当坚持客观、公正、真实、完整的原则，确保会计资料和业务数据的真实性、准确性和完整性。

第四条会计交接工作应当按照规定的程序和内容进行，交接双方应当认真履行交接职责，确保交接工作的顺利进行。

二、交接准备第五条会计人员在工作交接前，应当将经管的会计科目、账户余额、凭证、账表、印章、密押、会计档案、文件及其他资料等进行全面清理，确保交接内容的完整性。

第六条会计人员应当编制移交清册，列明经管科目与账户余额清单、保管及使用的一切凭证、账表、印章、密押、会计档案、文件及其他资料等，并进行总、分账务核对。

第七条会计人员在工作交接前，应当将与经管业务相关的电子数据、密码、密钥等告知接班人，确保业务正常运行。

第八条会计人员在工作交接前，应当将自己经手的尚未完成的会计业务向接班人进行说明，确保业务的连续性。

三、交接程序第九条会计交接工作应当在双方在场的情况下进行，交接双方应当认真核对交接内容，确保交接无误。

第十条会计交接工作应当在会计报表编制完成后进行，确保会计报表的真实性和准确性。

第十一条会计交接工作完成后，交接双方应当在交接记录上签字确认，并按照规定的程序报批。

第十二条会计交接工作完成后，接班人应当继续履行会计职责，确保银行业务的正常运行。

四、交接后的处理第十三条会计人员离岗前，应当将自己经手的业务向接班人交代清楚，确保业务的连续性和完整性。

第十四条会计人员离岗前，应当将自己经手的业务资料归档，确保业务资料的安全和完整。

第十五条会计人员离岗后，如有业务问题，应当随时提供协助，确保业务的正常运行。

五、法律责任第十六条会计人员在交接过程中，如有隐瞒、谎报、遗漏等行为，应当承担相应的法律责任。

银行营业部柜员制管理制度第一章总则第一条为进一步加强内控管理、防范柜员业务操作风险、保证我行资金安全，制定本管理制度.第二条柜员制是指单个柜员在其业务范围和操作权限内，独立完成对公结算、对私结算、出纳等业务，承担相应责任和风险的劳动组合方式.第三条柜员制的基本模式：分为分柜制和综合柜员制。

分柜制是指营业部根据部门内人员及业务情况，分设对公、对私、出纳等业务柜台，由单个柜台人员分别受理相关业务的劳动组织方式;综合柜员制是指营业部根据本部门内人员及业务情况，由单个柜台人员综合办理对私、出纳业务，或综合办理对私、对公、出纳等业务，并按相应的业务流程进行操作的劳动组织方式.营业部可以根据劳动组合的具体需要,同时实行分柜制和综合柜员制。

第二章基本规定第四条实行柜员制的基本条件（一）建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程；（二）建立了符合柜员制要求的严密的岗位责任制和公平、有效的柜员考核机制;（三）营业厅内应按规定配备电子监控设备,录像资料由专人保存.涉及现金柜台的录像，保存期限不少于三个月,其他录像的保存期限不少于一个月；（四）涉及现金业务的柜台应按照要求建立全封闭办公区；（五）柜员必须经过相应岗位的业务培训与考核，具备办理相关业务的业务知识和操作技能后方可上岗工作；（六）为柜员配备了合格的出纳机具、现金和凭证尾箱，以及其他必备的办公用具等.第五条实行综合柜员制除在满足柜员制基本条件的基础上，还应具备以下条件:（一）综合柜员应具备较高的业务素质，不公能掌握现行所有柜台业务的规章制度，而且要熟悉业务系统的操作，具备点钞、识别假钞（假根据）等业务技能；（二）明确规定综合柜员的岗位职责和业务范围，且必须符合相应的岗位制约原则。

第六条设立对私低柜，在满足柜员制基本条件的基础上,还应具备以下条件：（一）配备可使用图形前端系统和用于操作客户管理系统（OCRM系统）的电脑；（二）配备能够覆盖低柜营业区的监控设备，进行业务操作的监控录像，录像资料由专人保存管理，保存期限不少于一个月;对于配有凭证尾箱的低柜柜台,应对每个工位安装电子监控设备,进行业务操作的监控录像,录像资料保存期限不少于两个月.第七条柜员制模式的确定原则营业部应按照安全、高效、科学的原则，综合考虑营业部的业务种类、日均业务量、人员素质、经营管理需要和经济环境等因素，在严格区分前台业务和后台业务的基础上，确定柜员制模式。

信用社（银行）信贷人员离岗交接制度离岗交接制度,是指信贷管理人员在换岗或调离工作岗位时，对其在岗期间发放贷款的质量、责任和有关信贷档案资料进行离岗界定、交接，是健全完善信用社贷款管理的一项重要内容。

具体实施，由信贷部门牵头会同基层信用社进行。

一、对信贷管理资料移交。

信贷管理人员换岗或调离工作岗位时，必须在信贷部门的监督下，办理信贷档案的交接手续。

将所有经管的登记簿、台账以及各种信贷档案资料抄列清单，同时将未了事项和需要说明的问题写成书面材料一并移交。

二、对贷款责任界定。

按管理责任贷款和清收责任贷款抄列贷款户清单，界定的主要内容包括：1、信贷管理人员在岗期间所发放的贷款是否符合有关法律、法规和联社信贷管理制度。

是否合规经营，依法发放和管理贷款。

2、信贷管理人员在岗期间是否存在超授权、授信放款、冒名贷款、跨区域放款等违规放贷行为。

3、信贷管理人员在岗期间是否存在利用职权以贷谋私、自贷自批等违法违纪问题。

4、信贷管理人员在岗期间是否违背信贷原则，工作上玩忽职守，造成信贷资产损失的。

5、信贷管理人员在岗期间，所发放责任贷款和管理责任贷款的风险情况，正确认定其在岗期间工作业绩，明确贷款责任。

三、接收信贷人员对被接收的各种信贷档案资料，应认真进行核对，对信用社负责，按信贷管理制度规定，接收后认真做好各项信贷工作，保持信用社信贷管理工作的延续性。

四、接收信贷人员，对被接收范围内借款户贷款的安全性进行调查，应对信用社负责。

在三个月内，对被接收的贷款户进行调查、核对，熟悉掌握被接收范围内贷款户的基本情况，如未提出异议，接收后贷款即为接收人责任清收贷款。

五、在信贷部门的监督下，办理交接手续。

未办理移交前，信贷员不得换岗或调离。

六、对移交工作界定结果有异议的，信贷人员需向联社有关部门提出书面申请，重新进行界定。