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银行柜员岗位职责及日常工作流程职责1. 接待客户：提供友好和高效的服务，迎接客户并问候他们。
2. 现金操作：负责处理所有现金交易，包括存款、提款、兑换货币等。
3. 收付款：接收客户的款项，并确保准确记账和发放收据。
4. 信息查询：向客户提供账户余额、交易记录以及其他银行相关信息。
5. 服务推销：了解客户需求，并向其介绍银行的各类产品和服务。
6. 文件处理：处理和确认客户的各类文件，如申请表格、合同等。
7. 解答疑问：回答客户关于银行服务和流程的问题，并提供协助。
日常工作流程1. 上班签到：按时到岗，向主管汇报并签到。
2. 准备工作站：准备柜台、电脑、打印机等设备，并检查是否正常。
3. 接待客户：主动致意并询问客户需要办理的业务。
4. 办理业务：根据客户需求，进行存款、提款、转账等业务操作。
5. 核对信息：确认客户提供的身份和账户信息，确保准确性。
6. 处理现金：根据客户指令，操作收付款，并核对金额及账户余额。
7. 发放凭证：向客户提供相关的收据、存折、借记卡等凭证。
8. 文件处理：处理客户的申请表格、文件复印件等，并确认完整性。
9. 信息查询：根据客户要求，提供账户余额、交易记录等查询服务。
10. 服务推销：了解客户需求，向其介绍符合其需求的银行产品和服务。
11. 解答疑问：回答客户对银行服务和流程的疑问，并提供解决方案。
12. 工作总结：记录当天业务情况，并向主管汇报工作进展。
13. 下班签退：汇报当日工作情况并签退。
以上是银行柜员的职责及日常工作流程，希望对你有所帮助。
如有任何问题，请随时向我提问。
银行柜员操作流程规范一、引言近年来，随着金融行业的快速发展，大量的金融交易在银行内部进行。
作为银行在客户服务过程中的重要角色，柜员的操作流程规范对于维护金融秩序、保护客户权益具有重要意义。
为了确保金融交易的安全性、准确性和高效性，制定本操作流程规范，希望柜员严格遵守，确保金融服务质量。
二、操作流程规范1. 客户接待(1) 当有客户到达柜台办理业务时，柜员应主动友好地迎接客户，并确认客户的身份信息。
(2) 在接待过程中，柜员应尊重客户，并耐心倾听客户的需求与问题。
(3) 对于需要办理的具体业务，柜员应详细了解并向客户提供准确的信息。
2. 证件核验(1) 在办理任何业务之前，柜员应核验客户的有效证件并与系统记录信息进行核对。
(2) 在核验客户证件过程中，柜员应专注并小心仔细，防止错误和欺诈行为的发生。
(3) 对于存在风险与异常情况的客户，柜员应主动向上级汇报，并按相关规定采取进一步的核实措施。
3. 业务办理(1) 在柜台办理业务时，柜员需准确理解客户的需求，并根据客户要求选择正确的业务操作流程。
(2) 在办理过程中，柜员应仔细核对客户提供的资料，并确保录入系统的信息无误。
(3) 如果客户需要签署合同或授权书，柜员应向客户解释合同内容，并建议客户仔细阅读后再签署。
(4) 在柜员办理完业务后，应主动向客户确认是否还有其他需求，以便提供全面的金融服务。
4. 维护安全(1) 在柜台办理业务时，柜员应时刻保持警惕，防范客户信息泄露和身份盗用等风险。
(2) 对于发现异常交易或可疑行为，柜员应立即向上级报告，并按照相关规定采取措施予以处理。
(3) 柜员应妥善保管金库和柜台的钥匙、密码等访问权限，不得将其透露给他人或随意更改。
5. 服务质量(1) 在操作过程中，柜员应礼貌待人、快速高效地为客户提供服务。
(2) 对于客户的疑问或问题，柜员应耐心解答，并以专业知识指导客户正确办理业务。
(3) 柜员应根据客户的特殊需求，提供个性化的金融服务，并尽力满足客户的合理诉求。
综
合柜员的定义综合柜员是指在严密的监控条件下，打破原有的业务分工界限，根据业务核算制度和操作规程，独立完成各项业务操作并承担相应责任的柜员。
银行营业机构劳动组织形式的变迁：
综合体现在：
客户可以在一个柜员窗口办理所有柜面业
务
综合柜员制和经办复核制的比较
综合
柜员制下柜员岗位设
置
银行业务核算操作权限
进行系统操作
审核存折
进行系统操作
审核存折现金配款
审核存折
现金配款
审核凭条和证件
进行系统操作
审核存单和凭证现金配款
审核存单和凭证现金配款
审核凭条和证件进行系统操作
审核凭条和证件打印相关凭证
审核存单和凭条现金配款
审核凭条和证件进行系统操作
审核存折进行系统操作
审核存单和凭证
现金配款
审核相关文件进行系统操作
审核相关文件相关文件入库进行系统操作
收妥入账审阅相关文件加盖公章
进行系统操作
收妥入账
审核相关文件加盖公章
进行系统操作
建立信贷关系签订借款合同
建立信贷关系签订借款合同
密码重置
审核相关文件挂失登记
收取手续费
审核相关文件进行系统操作打印相关信息收妥证件复印件。
银行柜员台工作流程图
1. 客户到达：
- 客户进入银行，朝向柜员台。
2. 取号：
- 客户在取号机上输入相关信息。
- 取号机生成一个取号号码，显示在屏幕上。
3. 等候：
- 客户在指定等候区等待叫号。
- 客户可以通过大屏幕显示器上的号码和柜员台叫号器的声音，了解当前正在叫号的号码。
4. 前往柜员台：
- 当客户的号码显示在大屏幕上或叫号器发出声音时，客户前
往相应柜员台。
5. 办理业务：
- 客户向柜员提供相关证件和信息。
- 柜员接待客户并核实身份。
- 客户告知要办理的业务，例如存款、取款、转账等。
- 柜员通过计算机系统或操作专用设备，完成客户所需的业务。
6. 稍候：
- 部分业务可能需要一段时间来处理，柜员会告知客户需要稍
等片刻。
- 如果需要填写额外的表格或文件，柜员会提供相应材料并指
导客户填写。
7. 签字或确认：
- 如果业务涉及到文件或合同，柜员会要求客户签字或确认。
8. 完成：
- 办理完业务后，柜员会将所需的文件或凭证交还给客户。
- 柜员告知客户是否还有其他需要办理的事项。
9. 离开：
- 客户离开柜员台，退出银行。
以上就是银行柜员台的工作流程图，目的是为了提供一个基本的流程指南，以帮助客户了解在银行柜员台办理业务的流程。
具体的流程和操作可能在不同的银行有所不同，但一般都会包含以上步骤。
银行柜台办理业务的操作流程与注意事项在现代社会，银行作为金融机构的重要一环，为人们提供了各种金融服务。
银行柜台作为银行业务办理的主要场所，是人们进行各类资金操作的重要途径。
本文将重点介绍银行柜台办理业务的操作流程以及需要注意的事项。
一、柜员迎接与身份确认当客户来到银行柜台办理业务时，柜台工作人员应立即向客户致以问候，并主动询问客户需要办理的业务。
此外，为确保客户身份真实性，柜台工作人员往往需要客户出示有效身份证明文件，例如身份证、护照等。
客户应在该环节配合并提供所需身份证明文件。
二、业务需求确认与填表柜台工作人员在确认了客户的身份后，将进一步询问客户的具体业务需求。
客户应准确明确自己需要办理的业务，如存款、取款、转账、贷款等。
根据客户的需求，柜台工作人员将递交相应的申请表给客户填写。
客户应认真填写相关信息，确保无误。
三、资金操作及签名确认在客户填写完申请表后，柜台工作人员将按照客户填写的要求进行资金操作。
如客户需要存款，柜台工作人员将在系统中进行相应的操作并要求客户将现金存入指定的柜台。
如客户需要取款，柜台工作人员将核对客户的账户余额，并将相应的现金支付给客户。
其他涉及转账、贷款等业务也将在该环节进行操作。
在资金操作完成后，客户需要在指定位置签名确认操作的有效性以及自己的同意。
签名涉及个人信息安全，客户应仔细核对填写信息与操作是否一致，确保签名的真实性与准确性。
四、业务说明与咨询柜台工作人员在客户办理完具体业务后，通常会通过口头或书面形式向客户进行业务说明。
客户应注意仔细听取柜台工作人员的说明，并提出相关疑问与咨询。
在确保自身对业务有充分了解后，客户可以要求向柜台工作人员索取相关业务资料，用以参考与备案。
五、收据核对与保存在业务办理完成后，柜台工作人员将向客户提供相应的收据，以供客户核对。
客户应仔细核对收据上的信息是否准确，并保留好收据作为日后核对、证明之用。
如发现任何问题，应及时向柜台工作人员提出并要求修正。
综合柜员业务操作流程一、营业前准备（1）清理柜台，查看本日办理业务需要的业务用纸及办公用品是否齐全。
（2）检查终端、打印机、点钞机及综合业务系统设备是否正常。
（3）参与晨会，知晓消化上日工作中存在的问题，听从部署当日重要工作事项。
（4）柜员执行业务系统柜员签到。
柜员打印来账清单，查看支付系统挂账和查询查复情况，并及时处理。
二、日间业务处理（一）现金业务处理1、现金业务基本规定（1）坚持“一日三次核库（箱）”制度。
营业前，柜员必须检查现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额是否相符；中午窗口业务量少时，柜员必须将现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额进行核对；下班签退前，柜员必须核对现金实物与综合业务系统现金箱余额是否相符，经事中监督或会计主管审核无误后，双人加锁入库（箱)保管。
（2）现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
（3）柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
（4）严禁白条抵库，严禁挪用尾箱内现金、实物。
2、现金收付业务(1)现金收入业务。
柜员应受理客户交存的现金和现金收款凭证（凭条）；免填单续存业务则接受客户缴存的现金和存款凭证(银行卡、存折等）。
填单业务应审核客户填写的现金收款凭证，必须要素齐全，日期、收款人户名、账号等正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改；免填单业务审核客户出示的存款凭证的有效性；符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
（2）现金付出业务。
柜员应受理客户提交的现金取款凭证，免填单业务则接受客递交的银行卡、存单、存折等存款凭证。
客户填写的现金取款凭证必须要素齐全，正确清楚，大小写金额一致；金额、日期、收款人名称不得更改，现金支取应符合现金管理和账户管理的规定，符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
对公客户办理取款业务，应审核票据加盖印鉴是否与原预留印鉴相符。
（3）授权现金收付业务。
银行柜员工作中的操作流程与规范银行柜员是银行业务的重要一环，他们负责处理客户的存款、取款、转账等各种金融交易。
银行柜员工作的流程与规范对于保障银行业务的顺利进行至关重要。
本文将探讨银行柜员工作中的操作流程与规范，帮助读者更好地了解银行柜员的工作。
一、接待客户银行柜员的首要任务是接待客户。
当客户来到柜台办理业务时，柜员应主动迎接客户，并礼貌地问候客户。
在接待客户时，柜员应保持微笑，并且注意言谈举止的得体。
柜员应主动询问客户的需求，并提供相关的帮助和指导。
在接待客户时，柜员应保持耐心和细心，确保客户的需求得到满足。
二、核对客户身份在办理业务之前，柜员需要核对客户的身份。
柜员应要求客户出示有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
柜员需要仔细核对客户的身份信息，并与系统中的客户信息进行比对。
只有确认客户的身份信息无误后，柜员才能继续办理业务。
三、办理业务银行柜员的主要工作是办理各类金融业务。
柜员需要根据客户的需求，选择相应的业务类型，并按照规定的流程进行操作。
在办理业务时，柜员需要填写相应的表格或系统界面，确保客户的信息准确无误。
柜员还需要向客户解释业务的具体流程和注意事项，并提供必要的建议和帮助。
在办理业务时，柜员需要严格遵守银行的规章制度和操作规范。
柜员应确保业务的安全性和保密性，不得泄露客户的个人信息和账户信息。
柜员还需要保证业务的准确性和及时性，确保客户的资金能够及时到账或转出。
在办理业务时，柜员应保持与客户的良好沟通，解答客户的疑问，并提供优质的服务体验。
四、处理异常情况在柜员的工作中，可能会遇到各种异常情况，如客户的账户余额不足、系统故障、假币等。
柜员需要冷静应对这些异常情况，并采取相应的措施。
柜员应及时与上级领导或相关部门进行沟通，寻求解决方案。
在处理异常情况时，柜员需要保持冷静和专业，确保问题能够得到妥善解决。
五、记录和报表银行柜员在办理业务过程中需要进行记录和报表。
柜员需要准确记录每一笔业务的相关信息，包括客户的姓名、账号、交易金额等。
综合柜员业务操作流程一、营业前准备（1）清理柜台，查看本日办理业务需要的业务用纸及办公用品是否齐全。
（2）检查终端、打印机、点钞机及综合业务系统设备是否正常。
（3）参与晨会，知晓消化上日工作中存在的问题，听从部署当日重要工作事项。
（4）柜员执行业务系统柜员签到。
柜员打印来账清单，查看支付系统挂账和查询查复情况，并及时处理。
二、日间业务处理（一）现金业务处理1、现金业务基本规定（1）坚持“一日三次核库（箱）”制度。
营业前，柜员必须检查现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额是否相符；中午窗口业务量少时，柜员必须将现金及重要空白凭证与综合业务系统现金箱余额进行核对；下班签退前，柜员必须核对现金实物与综合业务系统现金箱余额是否相符，经事中监督或会计主管审核无误后，双人加锁入库（箱）保管。
（2）现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
（3）柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
（4）严禁白条抵库，严禁挪用尾箱内现金、实物。
2、现金收付业务（1）现金收入业务。
柜员应受理客户交存的现金和现金收款凭证（凭条）；免填单续存业务则接受客户缴存的现金和存款凭证（银行卡、存折等）。
填单业务应审核客户填写的现金收款凭证必须要素齐全，日期收款人户名、账号等正确清楚，大小写金额、凭证各联次凭证各联次金额一致，无涂改；免填单业务审核客户出示的存款凭证的有效性；符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
（2）现金付出业务。
柜员应受理客户提交的现金取款凭证，免填单业务则接受客户递交的银行卡、存单、存折等存款凭证。
客户填写的现金取款凭证必须要素齐全，正确清楚，大小写金额一致；金额、日期、收款人名称不得更改，现金支取应符合现金管理和账户管理的规定，符合客户身份识别要求的先进行客户身份识别。
对公客户办理取款业务，应审核票据加盖印鉴是否与原预留印鉴相符。
（3）授权现金收付业务。
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实行综合柜员制的营业机构，应具备以下条件：一、有较好的内部管理基础，各项规章制度健全，内控制约机制完善。
二、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程。
三、设有事后监督岗，能够实施全面、及时的事后监督。
四、利用综合业务系统进行业务处理，每个柜员配置一套计算机终端及打印设备，一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。
五、有完善的、先进的电子化监控设施。
营业厅内外安装电视监控录像设备，柜员每天营业开始直至营业结束账务轧平，业务操作过程始终处于监控之中。
六、营业柜台等基础设施符合安全保卫要求。
第二章综合柜员岗位职责一、负责在授权范围内办理直接面对客户的柜面业务操作以及受理有关业务查询、咨询等前台业务，不得故意压票或拒绝办理。
二、对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性、合法性，确保交易选择及要素录入的准确性、完整性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。
三、严格执行柜员限额制度，超过限额部分及时上交入库。
现金整理整把的入柜，整捆的入库。
柜员之间的现金调拨必须由主管柜员统一调配。
柜员如遇特殊情况，需柜员之间现金互相调剂的，由调入柜员负责对调入的现金当面点清，如果调入柜员不按要求清点，一旦发生现金调拨差错，由调入柜员负责。
柜员内部现金调拨与上缴，调出方与调入方均应及时记账，互相协调配合。
四、柜员柜面兑换残币要严格兑换标准，并当着客户的面加盖“全额”或“半额”戳记。
五、柜员在办理业务时，如发现***，应会同主管柜员（或主办会计、网点负责人）当面予以收缴，向持币人讲明情况，查问来源，在***的正面和背面规范加盖**字样的戳记（蓝色印油加盖）。
严禁柜员一人单独办理及暗箱操作**没收业务。
对柜面混入到内部的**，按“谁收进谁赔款”的原则，**交主管柜员没收，柜员不得夹带**付出，违者要严格追究责任。
六、柜员当天的回笼款在未轧库前不得对外使用，当天的回笼款一定要经过整点、挑净、扎好，加盖日戳章及经办人名章，上缴主管柜员清点无误后方可柜面使用。
柜员库款要确保干净、整洁、无差错。
七、柜员在办理现金业务过程中发生长款和短款，按长款归公、短款自赔的原则处理。
发生长款，应及时向领导汇报，迅速查明，退还原主，当天不能查明的，经内部主管同意应以其他应付款列账待查，不准溢库。
发生短款，应及时向领导汇报，迅速查找，当天不能查明原因的，由柜员垫付待查，如确有原因，当天报联社审批处理，不准空库。
柜员发生错缺款，不得隐瞒不报，不得私吞长款，不得以长补短。
长款不报作贪污论处。
八、柜员必须坚持一日三碰库制度，要严肃轧库质量，做到票箱、物品箱账实相符，钞箱与现金分户账余额核对相符；柜员离岗时必须把印章、现金、重要空白凭证入箱上锁保管。
九、柜员要严格遵守《储蓄管理条例》各项规定，严密储蓄存款手续制度，对由于违反条例规定引起与客户的经济纠纷的，按其所承担的责任，谁办理谁负责的原则处理。
十、柜员领用重要空白凭证时，主管人员打印重要空白凭证领用单，领用柜员签字。
签发重要空白凭证时必须按顺序使用,逐份销号；出首重要空白凭证时必须核对客户提供的预留信用社印鉴；重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章并剪角，作为当日相关凭证的附件。
每日打印重要空白凭证销号簿(金燕卡的领用按《╳╳╳市农村信用合作联社关于印发金燕卡领用管理办法的通知》的相关规定执行)。
十一、柜员临时离岗必须办理暂退，退至注册界面，并将印章、现金、凭证等入箱上锁。
柜员调离工作岗位，应按规定做好交接工作，并由系统主管柜员以上责任人立即上报科技部门取消或删除该柜员操作代号。
十二、营业终了，柜员应按规定轧账、碰库，将记账凭证及其附件按凭证种类顺序号排列整齐，打印柜员日终轧账报告、尾箱核对清单，重要空白凭证销号表。
记账凭证份数、发生额与柜员轧账报告一致，认真核对后交主管会计。
十三、柜员下班前将现金、凭证等入箱上锁，并将款箱交管库员，登记《柜员款箱交接登记簿》。
十四、柜员设置应一人一号，要坚决杜绝一人在一个网点多号或多人共用一号现象。
柜员密码使用规范，严禁柜员操作代码或密码混用。
新增或注销操作员代码要及时，柜员密码设置不可过于简单，柜员密码应不超过半个月更换一次并有记录，更换的旧密码在《密码登记簿》上登记，新密码要做好备份，不得随意登记，严防泄密。
十五、柜员要坚持交接制度，在现金、重要空白凭证、印章、抵质押有价物品等核对无误后，作尾箱交接并登记柜员交接登记簿。
十六、按规定执行多级授权制度，严禁授权柜员密码公开现象。
十七、联行业务录入、实时电子汇兑、复核和编押分岗操作。
印、押（机）、证的使用和保管，坚持分管使用，入库保管，履行严格交接手续。
十八、联行柜员应按旬逐笔核对汇出汇款；按日核对汇差；按规定时间处理往来账；并按规定打印各种联行资料。
十九、密码操作回避制度。
柜员签到或签退，其他柜员主动回避不得靠近；主管签到或办理业务授权时，综合柜员要主动离开座位，主管柜员还要采取一定的遮掩措施，如用报纸遮掩输入等。
二十、柜员不准办理本人或与本人有直接关系的业务。
二十一、按照省中心规定时间签到和签退。
第三章综合柜员操作流程第一节班前准备班前准备的具体工作一、检查电源、电视监控，报警设施状态是否正常；二、防卫器材、消防器材是否摆放在合理位置，电话是否畅通；三、柜员必须统一着装；四、打扫营业室内外卫生；五、检查营业场所安全情况，主要检查营业室、门、窗、锁、通勤门、四周墙壁防护栏，保险柜等是否有异常现象。
第二节前台会计出纳业务操作基本规定一、会计核算基本规定(一)会计核算必须有账有据，当时记账，当日结账，及时对账；(二)会计业务处理实行事权划分，每一项特殊业务和大额交易必须授权办理；(三)会计数据按以下规则录入：1.数据输入，必须由柜员以合法、有效的会计凭证为依据,在其处理权限内或根据授权办理。
2.各项业务应当序时处理。
3.对红字凭证，输入时按同方向负数处理，即用“—”表示，并在摘要栏记载清楚。
（四）记账凭证1.记账凭证应具备下列要素：填制凭证的日期、凭证编号、账号和户名、币种、金额及借贷科目名称、经办及复核人员签名或印章、摘要、附件张数等。
2.各种凭证在装订时必须连续编号。
3.手工填制会计凭证的基本要求：(1)填写支票用墨汁或炭素墨水书写。
(2)单联式凭证应用蓝黑墨水或炭素墨水书写；有关签字也应用蓝黑墨水或炭素墨水书写。
(3)多联式套写凭证应用圆珠笔及双面复写纸复写，所用复写纸颜色应与圆珠笔颜色相同，不得分张单写；有关签字也应用同色圆珠笔书写。
(4)阿拉伯数字应一个一个写，不得连笔，金额数字应写到角分，无角分的应在角分处写“00”，有角无分的应在分位上写“0”，不得用“—”代替。
(5)记账凭证的金额只填写一笔数字时，应在小写金额数字前填写人民币符号“￥”，可以不填合计数，但应将其下面各空行从左下角至右下角用斜线划销。
填写多笔数字时，不必在每笔数字前加“￥”符号，但应在合计数字前填写“￥”符号。
(6)填写凭证及记账的各种代用符号规定为：第号为“#”，每个为“@”，人民币符号为“￥”，年、月、日简写顺序，自左至右为“年/月/日”，年利率简写为“年%”，月利率为“月‰”。
(7)凭证不得随意涂改、乱擦挖补，如果填写错误，应用划线更正法更正，并加盖经办人名章。
4.各种票据和结算凭证，必须认真按要求填写。
汉字大写金额数字，应用正楷字或行书字书写，如壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿、圆（元）、角、分、零、整（正）等字样，不得用一、二（两）、三、四、五、六、七、八、九、十、念、毛、另（或0）等字代替，不得自造简化字。
如某些票据或凭证中写有个别繁体字也应受理。
大写金额数字到“元”位为止的，在元之后写“整”（或正）字，到角为止的可以不写“整”（或正）字。
大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“整”（或正）字。
汉字大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白。
大写金额数字前，没有印好“人民币”字样的，应加填“人民币”字样。
但不得在票据和银行结算凭证的大写金额栏内，预印固定的“仟、佰、拾、万、元、角、分”字样。
5.由计算机自动生成的批处理凭证或清单，打印时应核对张数。
（五）会计凭证的传递应准确及时、手续严密、先外后内、先急后缓。
内部凭证由银行内部人员负责传递，严禁通过客户传递。
1.凭证的内部传递。
是指从编制和受理凭证，经过审核、记账、复核、收付款、综合处理、事后稽核，直至凭证装订保管为止的整个过程。
2.凭证的外部传递。
是指经过业务处理后，应由本社发给客户或同城、异地其他银行及本行系统机构有关凭证的传递。
留社待取的，应登记签收。
（六）各种会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料，应当建立档案，妥善保管。
二、会计核算基本程序(一)根据发生的会计事项，取得或填制会计凭证，并审查确认其正确、完整、合法、有效。
(二)根据业务种类，将凭证要素录入系统，对需授权的交易必须通过主管授权。
(三)对需换人复核的业务，应换人实时复核。
(四)根据经过复核的记账凭证办理现金收付或转账（包括签盖回单或收支款通知）。
(五)营业终了进行轧账处理。
(六)次日营业前，接收并打印前一工作日的待处理凭证和清单。
(七)将所有经过业务处理的会计资料整理、装订、登记。
(八)将会计资料交专门的机构或人员进行监督。
(九)按规定的时间将会计资料移交档案管理部门归档保管。
三、现金出纳收付款处理程序(一)付出款项必须有付款单位（或个人，下同）签开的付款凭证，或按支付结算办法规定由收款单位填制的结算凭证办理付款（根据协议可由银行代扣的款项以及按有关规定不需提供付款凭证的除外）；(二)办理付款业务，按照“审核—验印（核对密码）—记账—付款（签发回单）”的程序办理；现金收入“先收款，后记账”，现金付出“先记账，后付款”。
(三)本社开户单位间的转账结算业务，必须“先记付款单位账户，后记收款单位账户”；受理收款单位提交的他行付款凭证，必须在收妥款项的前提下，方可记收款单位账，受理时应在进账单上加盖“收妥抵用章”。
通过汇划入本社的付款凭证不能支付时，必须在规定的时间内退票。
