下载文档原格式
2024国家开放大学《个人理财》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器5.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款6.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.127.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%12.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
2021年第23期行业·公司|机构鉴股Industry ·Company收盘收益=（本期收盘价—上期收盘价）/上期收盘价。
本期累计收益率=(1+上期累计收益率）*（1+本期收益率）-1。
大盘表现：1、当期大盘表现为上证指数两周涨跌；2、累计大盘表现为截止当期末上证指数年内涨跌。
562021年第23期金宏气体688106天味食品603317鸿利智汇300219冰轮环境000811机构荐股行业·公司Industry ·Company公司是国内领先的集研产销于一体的LED 封装器件产品企业，专注于LED 封装、LED 照明两大业务板块。
公司分别于2020年6月、12月与广州市花都区政府签订了Mini LED 新型显示项目一期、二期投资协议，前瞻布局Mini LED 产能，其中一期已于2021年投产，二期预计于2022年上半年投产。
此外，公司已为Meta 等VR 企业批量提供Mini LED 背光产品。
鉴于公司前瞻布局Mini LED ，为Meta 等VR 客户提供Mini LED 产品，看好Mini LED 及VR/AR 业务驱动公司业绩稳步增长。
公司起家于制冷压缩机，是中国工商业制冷行业的领军企业。
公司掌握“全压力、宽温区、多工质”核心技术，冷热一体化的产业布局，服务于冷链物流、中央空调、工业余热利用及城市集中供热。
“双碳”背景下，积极拓展CCUS （碳捕获、利用与封存）、氢能新领域，打造新成长曲线。
我们认为冷链物流行业有望持续快速发展，看好氢能和CCUS 新业务的前景，公司技术领先，卡位精准，看好公司长期成长空间。
公司公告11月19日与北方集成电路技术创新中心有限公司签订供应合同，合同金额约为12亿元（不含税），供应氮气、氢气、氧气、氩气等电子大宗气体。
预计明年4月30日正式供气，履约期限至2037年6月15日。
公司由此进入中芯国际供应链，实力得到行业龙头认可，对公司未来承接其它客户业务将有较强示范意义。
2017最新联合银行理财产品有哪些一览表2017最新联合银行理财产品一览表
产品名称发行银行停售日起始金额（万元）理财期限预期年化收益率（%）收益类型到期日发行对象发行地区乐惠2017年第329期杭州联合银行429295360天5.31非保本浮动收益型43290个人浙江，新疆乐惠2017年第326期杭州联合银行429295360天5.31非保本浮动收益型43290个人浙江，新疆乐惠2017年第289期杭州联合银行429275362天5.31非保本浮动收益型43290个人浙江，新疆乐惠2017年第280期杭州联合银行429285361天5.3非保本浮动收益型43290个人浙江，新疆乐惠2017年第290期杭州联合银行429295360天5.3非保本浮动收益型43290个人浙江，新疆乐惠2017年第330期杭州联合银行429355361天5.3非保本浮动收益型43297个人浙江，新疆乐惠2017年第328期杭州联合银行429325182天5.3非保本浮动收益型43115个人浙江，新疆乐惠2017年第285期杭州联合银行429275358天5.3非保本浮动收益型43286个人浙江，新疆。
WIND数据库技术性能、参数指标等详细介绍模块重点推荐特色及案例[整体总结]Wind资讯金融终端是Wind资讯为机构用户打造的实时在线的综合金融分析平台。
提供了最齐全的全球金融市场数据与信息，覆盖了股票、债券、基金、指数、权证、商品期货、外汇、宏观行业等多项品种，7*24*365不间断地为投资和研究人员等各类金融机构人士提供最准确、最及时、最完整的中国金融市场数据与信息。
股票行情报价[模块总结]提供上海证券交易所、深圳证券交易所、香港交易所、台湾证券交易所、新加坡交易所所有上市股票以及海外上市中资股超过5000只股票的实时行情。
综合屏[特色]右键查看成分报价、数据导出等股市日历[特色]分类别、分时段查看各类市场信息等板块报价[特色]601、60、各种品种报价、排序、右键[滚屏模式、本页公司相关公告、数据导出]F5[特色]叠加、复权、区间统计、PE/PB-Bands、绘图、区间测算、主图设置、行情数据导出等股票资料[模块总结]大中华区（沪深港台）所有上市公司及海外上市中资公司的基本资料、IPO资料、分红送配信息、股本股东数据、历年财务数据、公司公告等深度数据。
是上市公司的数据字典，提供上市公司上市前三年财务数据及上市后各类数据和信息。
深度资料F9[特色]五步看股法：第一步：公司基本资料=>公司资料/股东及机构持股=>机构投资者/董事会及管理层信息；第二步：财务数据=>多报告期报表/公司业务数据；第三步：盈利预测与研究报告；第四步：新闻公告与情报=>公司公告/公司情报/行业情报；第五步：行业比较港股：公司财务=>报表摘要与明细；新闻公告=>公司公告；行业比较=>价值分析/财务数据[模块总结]可提取多只股票的各种指标型数据。
多维数据数据浏览器[突出“三选一提”]重点展示行列如何增加与删除，举例如下[选择如下指标]：●指标树选择：行业、机构持股数量合计、机构持股比例合计、收盘价、区间涨跌幅、流通A股市值[量纲]、预测市盈率、每股收益、主营业务收入●拼音或英文查找：PE、ROE、EBITDA[展示指标帮助]●提取数据后进行排序，并展示与右上角的板块联动●展示数据全部导出和部分导出，存为板块●展示数据统计功能(加权平均：演示流通A股市值和预测市盈率这两个指标的关系)行情序列展示选择指标/复权/时间/四种输出方式财务纵比●演示单公司的多种比率指标及图形导出●演示多公司多报告期、多指标及图形导出[注意]举如下指标：ROE、销售净利率、销售毛利率、资产负债率条件选股[特色]界面简单，选股过程单界面展示；支持复杂的逻辑运算；选股结果支持与右上角的板块联动[案例1]当年预测每股收益平均值(#1)比上年实际每股收益(#2)预增30％，当年预测机构数超过5家(#3)，区间内成交不活跃的股票[假设区间涨跌幅在正负20％之间浮动(#4和#5)]；先在条件列表设置好相应条件，再在条件表达式处写入如下条件：(#1-#2)/#2>0.3 and #3 and #4 and #5[案例2]当年预测每股收益平均值大于0.6元(#1)，当年每股收益预测机构家数超过10家(#2)，综合评级(数值)最新值小于2(#3)，当年预测市盈率(PE)小于15。
佛山农商银行金狮理财福禄系列周开放号理财计划产品说明书（产品代码：）重要须知．本产品说明书为《佛山农村商业银行股份有限公司理财产品协议书》之佛山农商银行金狮理财福禄系列周开放号理财计划（以下简称“本理财产品”）不可分割的组成部分。
本理财产品根据本产品说明书和上述产品协议书所载的资料操作。
．在购买本理财产品前，请客户确保完全明白本理财产品的性质、其中涉及的风险以及客户的自身情况。
客户若对本产品说明书的内容有任何疑问，请向佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）营业网点理财产品销售人员咨询。
．除本产品说明书明确规定的收益及收益分配方式外，任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表购买者可能获得的实际收益，亦不构成我行对本理财产品的任何收益承诺。
．在本理财产品存续期内，如因国家法律法规、监管规定发生变化，或是出于维持本产品正常运营的需要，在不损害客户利益的前提下，我行有权单方对本产品说明书进行修订。
我行决定对产品说明书进行修订的，将提前两个工作日以在我行网站（）上公告的方式通知客户。
．本说明书所列费率、预期收益率等均为年化费率、年化利率。
．本理财产品已在全国银行业理财信息登记系统登记备案。
产品登记编码为：。
．本产品说明书解释权归我行所有。
风险提示本理财产品有投资风险，不保证理财资金本金和理财收益，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，最差情况为您的收益为及本金全部损失，您应当充分认识以下投资风险，谨慎投资。
．认购风险：如出现市场剧烈波动、相关法规政策变化可能影响本理财产品正常运作的情况，我行有权停止发售本理财产品，客户将无法在约定认购期内购买本理财产品。
．政策法律风险：如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，进而导致理财计划资金的损失。
若因法律法规或政策等原因导致该理财产品提前终止或不能成立，则该理财产品相应提前终止或不成立。
产品名称公司名称产品类型投资方向投资期限预期收益（年化）付息方式大小单配比销售额度是否包销销售日期预计成立日期产品特点产品亮点
组合投资组合12个月100万元≤认（申）购金额＜300万元：8%;300万元≤认（申）购金额＜1000万元：8.5%
1000万元≤认（申）购金额：9%按年付息只限大额无上限包销正在发售每周五成立期限短，收益高明星项目，规模大，稳健型投资者首选
组合投资组合18个月100万元≤认（申）购金额＜300万元：9%;
300万元≤认（申）购金额＜1000万元：9.5%
1000万元≤认（申）购金额：10%按年付息只限大额无上限包销正在发售每周五成立收益高，安全性高明星项目，规模大，稳健型投资者首选中融资产-鑫瑞1号中融资产组合投资组合12个月100万元≤认（申）购金额，8.5%；到期一次性支付无限制20000万包销正在发售周一下午截止到
账，周五成立。
中融资产-鑫瑞1号中融资产组合投资组合18个月100万元≤认（申）购金额，9.5%；到期一次性支付无限制20000万包销正在发售周一下午截止到
账，周五成立。
4财通资产-福通1号资产管理计划第五期财通资产房地产贷款3-9个月A类：3个月：100万（含）——300万元 7.5%；300万（含）——600万元 8.0%；600万元（含）以上 8.5%.B类：6个月：100万（含）——300万元 8.0%；300万（含）——600万元 8.5%；600万元（含）以上 9.0%.
C类：9个月：100万（含）——300万元 8.7%；
300万（含）——600万元 9.2%；600万元（含）以上 9.7%.到期一次性支付无限制3400万包销正在发售满3000万安排验资，预计3月18日成立
5中融-产金12号股权投资集合资金信托计划中融信托房地产贷款12-24个月12个月 300万以下9.5%/年，300万（含）以上10%/年； 18个月 300万以下10%/年，300万（含）以上10.5%/年；
24个月 300万以下10.5%/年，300万（含）以上11%/年.无限制11830万包销正在发售预计满2000万成立
6东方汇智-富汇融4号专项资产管理计划东方汇智组合投资组合12个月100万元≤认（申）购金额＜200万元，10%；
200万元≤认（申）购金额，10.5%无限制28860万包销正在发售满3000万安排验资，预计3月6日成
立
7中融-海伦成长地产基金集合信托计划（新 第
四期）中融信托房地产贷款12个月100万元≤认（申）购金额＜300万元，9.5%；
300万元≤认（申）购金额，10%到期一次性支付只限大额13000万包销正在发售预计满2000万成立
8中融-津文1号集合资金信托计划 （一期）中融信托房地产贷款12个月100万元≤认（申）购金额＜300万元，8.8%；
300万元≤认（申）购金额，9.5%只限大额6430万包销正在发售预计3月20日成立
9中融-津文1号集合资金信托计划 （二期）中融信托房地产贷款12个月100万元≤认（申）购金额＜300万元，8.8%；
300万元≤认（申）购金额，9.5%只限大额20050万包销正在发售预计3月18日成立
10中融—融筑1号集合信托计划中融信托房地产贷款约22个月100万元≤认（申）购金额＜300万元，9.7%；
300万元≤认（申）购金额，11%按年分配无限制51280万包销正在发售预计满2000万成立
11中融-融瀚5号集合资金信托计划中融信托房地产贷款24个月100万元≤认（申）购金额＜300万元：9.7%;300万元≤认（申）购金额＜600万元：10.8%
600万元≤认（申）购金额：11%按年分配只限大额57760万包销正在发售预计3月4号成立
12中融-融盈安泰9号集合资金信托计划中融信托房地产贷款24个月100万元≤认（申）购金额＜300万元：10%;300万元≤认（申）购金额＜600万元：11%
600万元≤认（申）购金额：11.2%按年分配只限大额5410万包销正在发售每周四成立
13中融-助金16号中融信托股权投资贷款24+12个月浮动收益到期一次性支付只限大额75000万包销正在发售预计满2000万成立14中融-荣硕6号集合资金信托计划中融信托股权投资贷款24+12+12个月浮动收益到期一次性支付只限大额1000万包销正在发售预计3月6日成立
新湖财富每周在售产品情况一览表（2015年3月2日-3月8日）
报表日期：2015年3月2日
产品基本特征编
号中融-鑫瑞1号中融信托
重点
项
目
15
中信信诚-现金管理i号金融投资资产管理计划中信信诚资管计划票据资产T+1赎回 5.5-7.26%七日年化收益率每日计提，每月20日为清算日，
利息转为本金。
无限制无上限包销正在发售T+1日成立高流动性，高安全性，高收益中信出品，期限灵活，收益远超其他现金管理工具
16中融-融尊1号并购投资基金优先D级信托计划中融信托组合投资组合3、4、5、6、9
、12个月融尊优先D级3型： 融尊优先D级6型：100万元≤认购金额＜300万元 5.0% 100万元≤认购金额＜300万元 6.0%300万元≤认购金额＜1000万元 5.6% 300万元≤认购金额＜1000万元 6.8%1000万元≤认购金额＜2000万元 6.2% 1000万元≤认购金额＜2000万元 7.0%2000万元≤认购金额 6.4% 2000万元≤认购金额 7.2%
融尊优先D级9型： 融尊优先D级12级：
100万元≤认购金额＜300万元 6.5% 100万元≤认购金额＜300万元 7.0%
300万元≤认购金额＜1000万元 7.0% 300万元≤认购金额＜1000万元 7.5%
1000万元≤认购金额＜2000万元 7.5% 1000万元≤认购金额＜2000万元 8.0%
2000万元≤认购金额 7.7% 2000万元≤认购金额 8.5%到期本息同时支付只限大额无上限包销正在发售每周三成立期限短，安全性高，期限灵活老牌项目，期限短而灵活，收益较高，中低风险偏好者及稳健风格者首选
17中融-融丰1号优先M级中融信托组合投资组合12个月300万元≤认（申）购金额＜1000万元，8.2%；
1000万元≤认（申）购金额，8.7%每年付息只限大额无上限分销正在发售每周二成立期限短，安全性高老牌项目，资产稳健，稳健性投资者首选
18中融-融丰1号优先N级中融信托组合投资组合6个月300万元≤认（申）购金额＜1000万元，7%；1000万元≤认（申）购金额，7.5%
到期本息同时支付只限大额无上限分销正在发售每周二成立期限短，安全性高，收益高老牌项目，资产
稳健，稳健性投
资者首选19方正东亚• 方泰1号集合资金信托计划方正东亚组合投资组合90-360天
90天：300万元≤认（申）购金额：6.5%/年
120天：300万元≤认（申）购金额：7%/年
180天：300万元≤认（申）购金额：7%/年
270天：300万元≤认（申）购金额：7%/年
360天：300万元≤认（申）购金额：7.5%/年到期本息同时支付无限制无上限分销正在发售每周三成立期限短 2个月起 收益高 低风险优质投资标准资产项目 期限自由2个月起。
