销售流程——保单递送
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递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说,递送保单的步骤如下:
1. 保单生成:在保单签发后,保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备:保险公司会核对保单的内容,确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备:保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料,包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作:保险公司会将准备好的保单文件装入信封,并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录:保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收:投保人或被保险人收到保单后,应仔细核对保单内容,确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤,具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中,推销流程是十分重要的一环。
有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品,更能提高销售的效率和销售的质量。
在这篇文章中,我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程,并提高销售的效益。
递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后,将保单送到客户手中的过程。
这是一个非常重要的环节,因为它不仅能够为客户提供便利,也能够加强客户和销售人员之间的信任。
下面是递送保单的步骤:1.保险销售完成后,及时向客户确认投保信息。
2.取得客户的联系方式和邮寄地址。
3.为客户安排最佳递送时间,通常是在客户方便的时间段内。
4.制作保单和其他有关材料,如说明书、保险告知书等。
5.在递送之前进行质检,确保保单及其他材料的准确性和完整性。
6.递送保单,包括邮寄或者亲自递送。
以上是递送保单的流程。
在递送保单的过程中,需要注意以下几点:•注意保密性。
保单和其他材料涉及到客户的个人信息,需要保证隐私性。
•关注客户的反馈。
若客户有意见或疑问,需要及时回应和解决相关问题。
•加强客户关系。
在递送保单的过程中,也是一个加强与客户关系的好机会。
销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。
转介绍除了递送保单外,转介绍也是一个非常重要的环节。
如果一个客户感到满意并信任保险产品,那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。
这时,销售人员就需要利用客户的信任关系,并尽可能地获得更多的销售机会。
以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤:1.建立良好的客户关系。
销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。
2.获得客户信任。
销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。
3.请求转介绍。
销售人员可以在适当的时候,请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。
4.跟进和回馈。
对于客户提供的转介绍机会,销售人员需要迅速跟进、反馈,并感谢。
5.建立联系。
对于转介绍客户,销售人员还需要建立起与他们的联系,了解他们的需求和情况,并提供专业化的咨询和建议。
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会,正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义:客户在购买保险后,通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确,甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的(所谓“卖点”),所以你要向客户重申他的保险需求,强调这份保单对他的意义,使客户心情平静下来,并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨:“业务员在推销的时候总是无所不在,但是每当需要他的时候,他又在哪里呢?”所以你要经常与客户保持联络,诚恳地为他服务,使客户明白你是个真正关心他的朋友,这样不但可以建立客户对你和公司的信心,确立你的专业形象,还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务,自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后,紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出:“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务,才能有此成就。
”4、推销额外保险(加保)随着时间和环境的转变,客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系,便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会,为客户检讨自己有的保险计划,推销额外保险(加保),以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后,售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户,不过在这个阶段,你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作,签发保单。
因此你必须:1)检查投保申请书的资料是否完全填妥,然后立刻将申请书及保费交回公司;2)如有需要,根据核保部的指示,尽快安排客户体检;3)妥善地处理公司发出的核保通知书,并依照通知书,提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后,你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前,你必须做好一些准备工夫:·检查保单的条款,并细心核对当中所载的资料是否正确;·有系统地记录客户资料;·准备保单封套和附上名片。
递送保单要做的8件事圈中人寿险资源网寿险资料下载站1检查保单有无错误检查内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种等是否有错误。
一旦错误呈现现在客户面前,客户一会认为你不重视他;二会认为你不够专业。
以后再想购买保单,不会再找你,也不会把你推荐给想要买保险的熟人。
2将客户资料输入电脑或写入档案卡,以便做好售后服务等工作成交一张保单,只是经营客户的开始。
要想让向你买过保险的人都变成你的客户,就要详细记录存档客户的资料,全力做好客户售后服务,让你和客户之间的关系变成朋友,甚至像亲人一样的关系。
3准备保单和客户需求表先为客户做一个专属、独具一格的保单封套,封套上有你的联络方式等内容,把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。
在保单上,把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。
客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划,同时做一个综合需求计划表,以便在交付保单时,顺便说明已实现的保障部分,及提示日后需追加的保障部分。
4祝贺客户,解释条款递送保单时,可先向客户表示祝贺,然后就保障范围和条款进行解释。
在解释时,既要呈现保单的功能,也要注意提及除外责任和保全知识等。
在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚,以免造成日后理赔纠纷,影响营销员和整个行业的形象。
5提示客户保障缺口讲解完保单条款后,把客户全方位的保险需求表拿出来,告诉客户哪些保障已经购足了,哪些还没有买,哪些还需要补充。
简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的。
如果客户认为还不是时候,就将这个需求表放到客户保单套里,同时自己留存一份,然后记得下次见客户——尤其是每年做例行服务保单检视时,再拿出来,和客户探讨。
6说明服务内容,做出服务承诺解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后,再次强调你所能为他提供的服务。
并强调,若有任何问题,可直接同你联系,联系方式在哪里等等。
做出服务承诺时一定要注意:1.不要过于夸张或夸大自己的能力。
2.在你力所能及且应该提供的服务范围内做出许诺。